Сколько криптовалют лучше иметь в портфеле

Сколько криптовалют должно быть в вашем портфеле?

Если вы решили вложить небольшую долю своих сбережений в криптовалюты, стоит распределить эту сумму между различными монетами и блокчейн-проектами. Это один из способов сократить несистемные риски, которые являются неизбежными спутниками любого инвестора.

Почему я всегда пишу именно о портфеле криптовалют, если можно просто купить биткойн и ждать, когда он вырастет в 5-10-100 раз? Даже среди тех, кто воодушевлен потенциальными возможностями технологии блокчейна, есть немало скептиков, которые сомневаются в дальнейшем росте биткойна. Как известно, деревья не растут до небес, и даже при самом благоприятном развитии событий для биткойна едва ли он будет дорожать столь же стремительно, как в первые годы своего существования.
Учитывая это, у крипто-проектов, расширяющих применение технологии блокчейна за пределы peer-to-peer платежной системы, может быть куда более блистательное будущее, чем у первой криптовалюты. Читать далее

Как создать и вести криптовалютный портфель

Криптовалютный рынок несет в себе большие перспективы для инвесторов. Здесь можно очень хорошо заработать. Но можно и очень быстро остаться ни с чем. Поэтому крайне важен осознанный подход в создании своего криптовалютного портфеля.

Что же такое криптовалютный портфель

Это набор монет, которые приобрел инвестор с целью получения прибыли. То есть, если инвестор вложился в несколько криптовалют, это и означает, что он собрал свой криптовалютный портфель.

Важно при этом: распределить свои вложения в разные монеты грамотно. Ведь главная задача такого портфеля заключается в том, чтобы обеспечить инвестору как можно больший доход при минимальном риске.

Сбалансированным считается такой портфель, в котором: 50 % занимают самые популярные монеты BTC (биткоин) и ETH (эфириум), а 50 % распределяются между различными альткоинами. Для высокорисковых монет желательно выделить не более 10–15 % в портфеле.

Лучше всего, если в портфеле будет от 7 до 12 криптовалют. За большим количеством будет труднее следить.

Криптовалютный портфель похож на инвестиционный портфель фондового рынка. На фондовом рынке инвестор также распределяет свои средства в разные активы — акции, облигации и т. д. Выбирает их процентное соотношение в портфеле. Периодически проводит ребалансировку портфеля, чтобы восстановить соотношение риска и доходности, которое со временем меняется. Но вот сам процесс создания криптовалютного портфеля представляется наиболее простым.

Создадим криптовалютный портфель

Шаг 1. Выберите криптовалюту — это можно сделать, например, с помощью сайта https://coinmarketcap.com. Предпочтительнее те монеты, которые входят в топ-50 в рейтинге криптовалют. Чем выше капитализация у монеты, тем лучше. А также важно, торгуется ли монета на популярных биржах.

В состав портфеля могут входить: классические монеты — BTC, ETH, ETC, BCH, Litecoin, BNB и др., стейблкоины, анонимные монеты, DeFi-токены, игровые токены.

Шаг 2. Зарегистрируйтесь на криптовалютной бирже — OCEx, Bitmex и др. Пошаговая инструкция, как пройти регистрацию и верификацию на самой популярной бирже Binance, здесь.

Шаг 3. Создайте криптовалютный кошелек — Exodus, мобильные SafePal или TrustWallet, или браузерный кошелек MetaMask, инструкция здесь.

Шаг 4. Купите криптовалюту на бирже и переведите ее на свой криптовалютный кошелек — как купить на Binance и перевести на MetaMask, можно найти здесь и здесь.

ИТОГ. Поздравляем! Портфель готов!

С помощью специальных сайтов можно вести и отслеживать свой портфель. Самые популярныеhttps://www.coingecko.com/ru и https://coinmarketcap.com. Инструкции, как отслеживать портфель с помощью этих сайтов, можно найти здесь и здесь.

А далее читайте инструкцию.

Как управлять криптовалютным портфелем с помощью мобильного приложения FTX (Blockfolio)

Портфель криптовалют: что это, зачем нужен и как собрать

Опытные инвесторы обычно не вкладывают свои средства в один актив, а распределяют их между несколькими криптовалютами, что позволяет снизить риски и повысить потенциал прибыли. Ранее мы писали как инвестировать в крипту для начинающих и приводили топ 10 криптовалют для инвестирования , а в данной статье расскажем, что такое криптопортфель, какими они бывают и как собрать портфель криптовалют .

Важно! Инвестиции в криптовалюты сопряжены с высокими рисками потери средств. Инвестируйте только те средства, которые готовы потерять. Соблюдайте основные правила риск-менеджмента при криптоинвестировании, которые помогут уменьшить риски.

Видео как собрать портфель — Советы для начинающих

Инвестиционн ый криптовалютный портфель : что это?

Криптовалютный портфель или криптопортфолио – это совокупность монет и/или токенов, в которых вложил средства инвестор. Храниться цифровые активы могут на бирже или в криптокошельке. Другими словами, если инвестор владеет более чем одной криптовалютой , то считается, что он собрал криптопортфель.

Чтобы создать портфель криптовалют , инвесторы определяют свой риск-профиль. После этого они определяют критерии выбора активов, о которых поговорим чуть позже, и собирают портфель из криптовалют на основе этих критериев.

Какие бывают криптопортфели

По критерию риск-профиля портфели криптовалют разделяют на три вида: консервативный , умеренный и агрессивный . Они соответствуют риск-профилю, который определил для себя инвестор. Риск-профили определяют инвестиционные цели холдера, поэтому, если неправильно их определить, то результаты портфельного инвестирования могут сильно отклониться от ожидаемых. Рассмотрим каждый из видов криптопортфелей подробнее.

Важно! От выбора риск-профиля зависит, какие и сколько криптовалют держать в портфеле инвестору, а также соотношение потенциальной прибыли и рисков.

Консервативный

Этот вид портфелей подходит тем, кто предпочитает проверенные временем активы, не ожидают высокой прибыли, но и риски при этом будут небольшие. Как правило, основную долю у консервативных инвесторов в их портфелях составляют лидеры крипторынка: Bitcoin (BTC) и Ethereum (ETH) .

Пример консервативного портфеля:

• 60% – BTC;
• 30% – ETH;
• 10% – другие крупные альткоины.

Умеренный

Его предпочитают инвесторы, которые стремятся найти баланс между высокой потенциальной прибылью и небольшими рисками. В таких портфелях доля биткоина не сильно превышает долю крупных альткоинов или даже приблизительно равна. Такие портфели считают более сбалансированным, так как не зависят от волатильности доминирующей криптовалюты.

Пример умеренного портфеля:

• 40% – BTC;
• 30% – ETH;
• 30% – другие крупные альткоины.

Агрессивный

Такие портфели ценят те, кто ожидает высокой прибыли и готов больше рисковать. В них преобладают менее ликвидные альткоины, которые могут сильно вырасти в цене по мере роста их капитализации.

Пример агрессивного портфеля:

• 30% – BTC;
• 20% – ETH;
• 50% – другие альткоины, в том числе токены ICO.

Выделяют такие типы криптопортфелей

По уровню сбалансированности инвест-портфели криптовалют делятся на два типа: сбалансированные и несбалансированные . Владельцы сбалансированных портфелей стремятся поддерживать первоначальное соотношение криптовалют, продавая активы, которые выросли в цене, и покупая подешевевшие. Такой подход называют ребалансировкой портфеля и требует регулярного мониторинга его состояния в зависимости от периода инвестирования: раз в неделю или месяц.

Несбалансированные портфели менее соответствуют правилам диверсификации*, но их не нужно так часто мониторить. Как правило, такие инвесторы просто продают сильно подорожавшие активы и переводят свободные средства в другие криптовалюты, которые еще сильно не выросли или просто оставляют в фиате ( стейблкоинах ) , ожидая подходящего момента для покупки.

Еще выделяют три типа криптопортфелей по периоду инвестирования ( инвестиционный горизонт ):

• Краткосрочные : от двух недель до двух месяцев;
• Среднесрочные : от двух месяцев до 1 года:
• Долгосрочные : от 1 года до 5 лет и более.

Чем меньше инвестиционный горизонт, тем чаще необходимо мониторить и ребалансировать портфель, от чего будут зависеть ожидаемая прибыль и риски.

На заметку: отслеживание портфеля криптовалют требует владения базовыми навыками фундаментального анализа, который помогает инвесторам определять тренды, оценивать текущую ситуацию на крипторынке и прогнозировать динамику активов .

* диверсификация – один из главных методов риск-менеджмента, суть которого в том, чтобы распределить средства между несколькими активами с одинаковыми или разными свойствами. Для криптовалют это – принадлежность к разным сферам крипторынка, например, токены, DeFi-токены , платформы с оракулами или смарт-контрактами и т.д.

Как грамотно собрать портфель криптовалют ?

При создании инвест-портфеля необходимо учитывать критерии, по которым криптоинвесторы подбирают цифровые активы. От того, как вы подбираете криптовалюты, будет зависеть результативность инвестиций.

Правила выбора криптоактивов

Самым простым способом формирования криптопортфолио можно считать покупку топовых криптовалют из списка Coinmarketcap . Однако такой подход не будет соответствовать правилам риск-менеджмента. Крипторынок, как и любой другой, подчиняется своим законам и циклам.

Например, бывают периоды, когда растет курс биткоина, а вслед за ним – и альткоинов. Это явление известно как альтсезон . Выделим основные критерии выбора криптоактивов для добавления в портфель.

Волатильность

Криптовалюты волатильны, но размер амплитуды ценового движения зависит от ликвидности: как правило, чем меньше ликвидность, тем сильнее изменяется курс актива за тот же промежуток времени. Возьмем для примера биткоин и альткоины: в периоды коррекции крипторынка, когда курс биткоина падает на 30%, цена альткоинов может снизиться на 50% и даже больше.

** ликвидность – показатель, отражающий суммарное предложение трейдеров на покупку и продажу активов на бирже. Ликвидность коррелирует с капитализацией: чем больше капитализация, тем выше будет ликвидность, и наоборот. Следует учитывать общую ликвидность криптовалюты и биржевую ликвидность, принадлежащую конкретной платформе.

Корреляция

При выборе нужно учитывать корреляцию между активами. Корреляция показывает взаимосвязь между движениями курсов криптовалют. Если она положительная, то поведение криптоактивов будет похожим вплоть до того, что они могут почти повторять движения друг друга, а если отрицательная – то динамика будет противоположной.

Для балансировки портфеля рационально подбирать некорреллирующие активы. В этом случае убытки по одним криптовалютам может компенсировать прибыль от роста других. Для оценки корреляции разработаны специальные сервисы.

Самые популярные активы

Безусловные лидеры криптоиндустрии Bitcoin и Ethereum есть, пожалуй, в каждом портфеле: эти криптовалюты поддерживает многочисленное сообщество и они есть даже в портфелях некоторых крупных хедж-фондов.

Примечание: Bitcoin даже называют «индикатором крипторынка», поскольку он большую часть времени задает тренд для альткоинов, курс которых следует за его ценой.

Однако это не значит, что нужно ограничиваться только этими криптовалютами, многие криптоинвесторы держат в своем портфеле следующие активы.

Собираем инвестиционный крипто-портфель в 2023 году

“Не клади все яйца в одну корзину” ― хорошо знакомое каждому профессиональному инвестору правило. А если речь идет о рынках с повышенной волатильностью (именно к таким относится криптовалютный рынок), то диверсификация рисков особенно важна .

Большинство криптовалютных инвесторов придерживаются стратегии Buy&Hold (Купи и держи). Поэтому, как правило, их портфели состоят из различных активов. И когда одна из монет падает в цене, рост другой помогает ограничить убытки или вовсе избежать их.

О том, как создать надежный, перспективный и сбалансированный криптопортфель ― разбираемся вместе с экспертами Cryptonisation . 👇

Что такое криптопортфель?

Проще говоря, это совокупность криптовалютных активов, находящихся у одного инвестора.

ТОП трекеров криптопортфелей

Трекеры в режиме реального времени предоставляют информацию о стоимости криптовалют, торговой активности, колебаниях предложения, рыночной капитализации и других ключевых показателях. 👇

Мы собрали 5 самых лучших и удобных трекеров криптопортфеля в 2023 году.

1. CoinGecko 🥇

• Трекер от крупнейшего агрегатора CoinGecko;
• Доступен в виде мобильного и веб-приложения;
• Для трекинга доступны 9К+ криптовалют;
• Охватывает все стратегии: консервативные, рискованные, долгосрочные HODL, DeFi, высокорисковые позиции и др.

2. Coinmarketcap 🥈

• Приложение от популярного агрегатора Coinmarketcap;
• Актуализация 24/7 с использованием данных от крупнейших криптобирж;
• Рейтинг 4.8 на Appstoreи 4.3 на GooglePlay;
• Высокий уровень безопасности.

3. CryptoCompare 🥉

• Приложение от агрегатора CryptoCompare;
• 5.3 К+ монет;
• 2.4 К+ валютных пар;
• Поддержка 140+ криптовалютных бирж.

4. Delta

• 2.5 М+ пользователей из 115+ стран мира;
• Трекер для криптовалют и других инвестиций: акций, облигаций, индексов, форекс и т.д.;
• Поддержка 300+ криптовалютных и классических бирж;
• User-friendly интерфейс;
• “Умные” уведомления, основанные на ноу-хау специалистов eToro.

Лучшие биржи для покупки валюты для криптопортфеля

Список популярных бирж для покупки криптовалюты для портфеля в 2023 году:

#	Биржа	Адрес	Объем торгов BTC, 24 ч
1	Bybit	www.bybit.com	44 158,96
2	OKX	www.okx.com	32 740,43
3	HTX	www.huobi.com	29 682,07
4	MEXC	www.mexc.com	28 058,29
5	CoinW	www.coinw.com	25 869,58
6	Gate.io	gate.io	24 893,13
7	BingX	bingx.com	24 370,06
8	Bitget	www.bitget.com/referral/register	20 699,05
9	KuCoin	www.kucoin.com	11 050,70
10	EXMO	exmo.com	1 730,22

Типы крипто-портфолио

Существуют различные типы криптовалютных портфелей. Их можно дифференцировать по сбалансированности, риск-профилю и периоду инвестирования .

По сбалансированности

• Диверсифицированные . Так называют портфели с большим количеством активов. Диверсификация портфеля может существенно снизить инвестиционные риски, т.к. в случае падения одного актива, убытки компенсируются за счет роста другого. Но такие портфели имеют свои недостатки. Широко диверсифицированный криптопортфель сложнее держать под контролем, а его доходность в итоге может быть ниже, чем доходность портфеля, состоящего из нескольких топовых монет.
• Концентрированные портфели ― это портфели с небольшим количеством активов. Они считаются более рискованными, но потенциально имеют более высокую доходность, чем широко диверсифицированные портфели.

По риск-профилю

Риск-профилем называется отношение инвестора к риску . Согласно данному критерию, выделяют следующие типы криптовалютных портфелей:

• Консервативный портфель на 100 % состоит из монет с самой высокой капитализацией (ТОП 10 на CoinGecko) и, как правило, предполагает долгосрочные инвестиции;
• Умеренный портфель на ⅔ состоит из активов с наивысшей капитализацией (ТОП 10 CoinGecko) и на ⅓ ― из монет со средней капитализацией (места 11-30 на CoinGecko). Является самым распространенным типом крипто-портфолио;
• Агрессивный портфель включает в себя ⅓ монет из ТОП 10 CoinGecko, ⅓ ― места 11-30, ⅓ ― места от 31 места и далее. Инвесторы, предпочитающие “агрессивный” портфель, часто вкладываются в монеты новых ICO-проектов. Они считают, что если активы подобраны грамотно, то как минимум один из десяти рано или поздно выстрелит, тем самым окупив убытки по остальным.

По периоду инвестирования

Период инвестирования зависит от целей инвестора , а также от того срока, когда деньги потребуются обратно. Выделяют следующие типы портфелей по периоду инвестирования:

• Краткосрочные портфели (до 2 месяцев) часто собираются из проектов, в которых в ближайшее время произойдут какие-то значимые события: обновления системы, добавление новых функций, листинг на биржах и т.д.;
• Среднесрочные портфели (от 2 месяцев до 1 года) собираются инвесторами с большим ресурсом времени и средств, которые готовы уделять много времени ребалансу портфеля и глубоко погружаться в рынок;
• Долгосрочные портфели (от 1 года) чаще всего состоят из ТОПовых монет, собранные по принципу “купил и забыл”.

Виды криптоактивов для портфолио

Крипторынок растет каждый день . Одни новые проекты предлагают технологичные решения для внедрения в реальную экономику, другие ― расширяют накопительные возможности, третьи ― решают вопросы правообладания и т.д.

Платежные монеты

Монеты, выступающие в качестве платежного средства. Самый популярный представитель ― BTC . Помимо криптовалюты №1 к платежным монетам относятся также Litecoin (LTC), Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) и др.

Биткоин ― монета №1 по капитализации

Стейблкоины

Так, стоимость Tether (USDT), самого распространенного стейблкоина, эквивалентна стоимости одного доллара США. Стейблкоины позволяют фиксировать прибыль в криптовалюте, без необходимости обмена на фиат. Помимо USDT , другими представителями “стабильных” валют являются Binance USD (BUSD), True USD (TUSD), Paxos Standart (PAX) и др. 🚩

Security-токены

Данные права зафиксированы в смарт-контрактах, а торговля токенами происходит на биржах. Примеры: Polymath (Poly), Bibox Token (BIX) .

Utility-токены

Они приобретаются инвесторами на этапе ICO (Initial coin offering) тем самым выполняя функцию привлечения финансирования для криптовалютных стартапов. Утилитарные токены не являются инвестициями в прямом смысле этого слова, но могут оказаться выгодным вложением, поскольку их стоимость со временем может вырасти.

Стандарт ERC20 является наиболее распространенным типом утилитарного токена ― с его помощью компании создают децентрализованные приложения на блокчейне Ethereum.

NFT-токен (от англ. Non Fungible Token) ― вид криптографического токена, каждый экземпляр которого уникален и не подлежит обмену на другой аналогичный токен . В последнее время NFT обрели огромную популярность, а многие известные медийные личности выпустили свои токены, продав их за довольно крупные суммы.

При формировании крипто-портфеля необходимо также учитывать корреляцию . Она определяет, насколько те или иные активы оказывают влияние друг на друга: при положительной корреляции динамика их курсов будет похожей или даже почти идентичной. ✅

Правила выбора активов для криптопортфеля

Формирование криптовалютного портфеля ― ответственная задача, от которой зависит ваш потенциальный доход. Поэтому подходить к ее решению нужно спокойно и взвешенно , опираясь на аналитику и избегая принятия эмоциональных решений.

В инструкции ниже ― принципы, методы и основные экономические понятия, которыми стоит руководствоваться при подборе монет для крипто-портфолио.

Ликвидность

Одним из главных критериев выбора активов является их ликвидность. Ликвидной криптовалютой считается та, которую можно легко и быстро продать по рыночной цене . Такие валюты, как правило, характеризуются большим объемом торгов и повышенным интересом со стороны рынка.

Капитализация

Номером один сегодня является биткоин, на 11:38 20 Октября 2023 его капитализация составляет $574,690,661,888 . Как и ликвидность, данный показатель считается одним из ключевых при составлении криптопортфеля. 🚩

Перспективы

Монеты с сомнительным или невнятным функционалом рано или поздно утратят свои позиции. Поэтому принимая решение об инвестировании в какой-либо криптоактив, важно оценить перспективы его применения в реальной экономике.

Финансирование проекта

Анализ источников и масштабов финансирования помогает оценить перспективы проекта . Узнайте, какие суммы удалось привлечь в ходе токенсейлов и от кого. Если финансирование поступило от частных инвесторов ― это хорошо, а если от фондов ― еще лучше, т.к. они инвестируют средства более разумно.

Сила комьюнити

Независимо от того, насколько передовой является криптовалюта, важно, чтобы у нее было мощное комьюнити. Спад активности сообщества означает, что интерес к проекту угас, и, вполне вероятно, его место скоро займут более перспективные игроки.

Чтобы оценить силу сообщества, поищите официальные ветки проекта на reddit и bitcointalk, оцените его аккаунт в twitter.

Команда проекта

Люди, стоящие за проектом, во многом определяют его потенциальный успех: опытная команда = доверие со стороны инвесторов . Посмотрите профили участников команды на linkedin, узнайте, работали ли они раньше на этом рынке или на каком-то другом, каких успехов они добились и т.д.

Roadmap разработки

Важно проанализировать , выполняет ли команда проекта обещания, заявленные в дорожной карте, а также понять планы и цели на будущее.

Roadmap листинга на биржах

Прежде, чем оказаться на бирже, криптовалюты проходят процедуру анализа. Эта процедура называется листингом. Дорожная карта листинга позволяет увидеть, когда монета станет доступной для торговли, на какой бирже, в каких парах будет торговаться и т.д. Новости о листинге монеты на популярной бирже могут существенно влиять на ее стоимость .

Толерантность к риску

Инвестируйте столько, сколько готовы потерять . Если вы переживаете за свой портфель, то, скорее всего, он плохо сбалансирован. Убедитесь, что у вас есть активы, которые компенсируют убытки по другим позициям.

Пример криптопортфеля

Ниже представлен пример таблицы, на основе которой можно сформировать криптовалютный портфель. Монеты в таблице распределены:

• По капитализации, где №1 ― валюта с самой высокой капитализацией в своей нише, а №4 ― с самой низкой;
• По функционалу и назначению (платежные, экосистемы платформ, технологичные, мемкоины/шиткоины).

Соберем несколько типов криптопортфелей. В качестве критерия возьмем Риск-профиль .

• Консервативный портфель : BTC, ETH, BNB, DOGE (монеты №1 в своих нишах);
• Умеренный портфель : BTC, ADA, BNB, SHIB (текущие лидеры + №2 по капитализации);
• Агрессивный портфель : ZEC, ETH, UNI, GMR (топовые + средние + сомнительные).

Капитализация	Платёжные монеты	Монеты входящие в экосистемы платформ	Технологичные и DeFi	Мемкоины/шиткоины
1	BTC	ETH	BNB	DOGE
2	LTC	ADA	DOT	SHIB
3	DASH	TRX	UNI	GMR
4	ZEC	EOS	YFI	–

Советы для инвесторов в криптовалюты

Для успешного инвестирования нужны знания и опыт. Но для начала важно усвоить ряд простых правил , которые помогут вам сориентироваться и не допустить грубых ошибок: