Как оформить кэшбэк на карту

Дебетовые карты с КЭШБЕКОМ в 2023 году: полный обзор и сравнение условий по 10 картам

Дебетовая карта может быть не только удобным, но и выгодным финансовым инструментом. То есть с ее помощью вы можете выполнять не только базовые функции, например, оплачивать покупки или осуществлять переводы, но и получать кэшбек. Это своего рода вознаграждение за то, что вы пользуетесь карточкой. Разберемся, как выбрать дебетовую карту с кэшбеком в 2023 году.

Дебетовая карта не всегда может быть выгодной просто потому, что по ней предусмотрено вознаграждение за покупки. Банки могут начислять его как в виде живых рублей, так и в виде бонусов, которыми можно расплатиться, например, в других сервисах и магазинах кредитной организации. В таком случае кэшбек может быть не очень выгодным держателю карточки. По этой причине мы рекомендуем внимательно изучить подробные условия начисления вознаграждения за покупки.

Также вы можете получать небольшой доход за счет начисления процентов на остаток. Лучше всего, если условиями обслуживания будет предусмотрено начисление процентов на неснижаемый остаток по карте. Но если его нет, всегда можно открыть накопительный счет и получать доход уже с него.

Кроме этого, при выборе дебетовой карты стоит обращать внимание на стоимость выпуска, обслуживания и дополнительных услуг. Иногда они бывают настолько дорогими, что их нельзя отбить даже кэшбеком за покупки.

Чуть ниже вы узнаете, какую дебетовую карту с кэшбеком лучше всего оформить в 2023 году.

— кэшбек до 30%; — кэшбек до 33%;
— кэшбек до 30%;
— кэшбек до 10%;
— кэшбек до 30%;
— кэшбек до 50%;
— кэшбек 3%;
— кэшбек до 25%;
— кэшбек до 30%;
— кэшбек до 5%;.

Рассмотрим каждую карту подробнее.

Выпуск и обслуживание карты

Банк не взимает комиссию за выпуск карты. Но стоимость ее обслуживания составляет 99 рублей в месяц. Использование карты может быть бесплатным при соблюдении одного из следующих условий:

• при совокупном неснижаемом остатке на карточных и накопительных счетах, вкладах и в инвестициях на сумму от 50 тысяч рублей;
• при наличии кредита от Тинькофф Банка, выданного на карточный счет;
• при наличии подписки “Tinkoff Pro”;
• при тарифе карты 6.2.

В качестве дополнительной услуги возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость этой услуги составляет 59 рублей в месяц с абонентским номером “Тинькофф Мобайл” и 99 рублей в месяц — без него.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно в банкоматах Тинькофф Банка на сумму до 500 тысяч рублей в месяц. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму от 3 тысяч рублей за операцию и до 100 тысяч рублей в месяц. В иных случаях необходимо заплатить комиссию в размере 2%, но не менее 90 рублей.

Бесплатные переводы на карты других банков возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 5 миллионов рублей в месяц. А также по номеру карты на сумму до 20 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита необходимо заплатить комиссию в размере 1,5%, но не менее 30 рублей.

Бонусная программа

Расплачиваясь картой, можно получать кэшбэк за покупки. Его начисление происходит следующим образом:

• от 1% до 15% от потраченной суммы можно получать за покупки в выбранных категориях;
• от 3% до 30% — за покупки по спецпредложениям Тинькофф Банка.

“Tinkoff Black” — самая выгодная дебетовая карта с кэшбэком в 2023 году. Прежде всего, банк начисляет вознаграждение в виде живых рублей, поэтому потратить его можно на свое усмотрение. Кроме этого, у Тинькофф очень много партнеров, благодаря чему ежемесячно можно получать большой кэшбэк.

Процент на остаток

5% годовых можно получать на сумму до 300 тысяч рублей при совершении покупок на общую сумму от 3 тысяч рублей в месяц при наличии подписки «Tinkoff Pro”, “Tinkoff Private” или »Tinkoff premium”.

Преимущества и недостатки

• бесплатный выпуск карты;
• бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
• бесплатное снятие наличных в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
• бесплатные переводы на карты других банков на сумму до 1 миллиона рублей в месяц;
• начисление кэшбэка за покупки в размере до 30% от потраченной суммы;
• начисление до 5% годовых на остаток по карте.

• платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
• высокие комиссии за снятие наличных в устройствах сторонних кредитных организаций и переводы на карты других банков при превышении лимитов.

Альфа-Банк дарит кэшбэк в размере 20% за покупки на «Яндекс.Маркете» весь август новым держателям дебетовой «Альфа-Карты». Максимальная сумма вознаграждения составляет 2 тысячи рублей.

Выпуск и обслуживание карты

Банк не взимает комиссию за выпуск и обслуживание карты в любом случае. В качестве дополнительной услуги возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость этой услуги составляет 99 рублей в месяц.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнеров. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц при соблюдении одного из следующих условий:

• при неснижаемом остатке на карте на сумму от 30 тысяч рублей;
• при совершении покупок на общую сумму от 10 тысяч рублей в месяц.

В иных случаях необходимо заплатить комиссию в размере 1,99%, но не менее 199 рублей.

Бесплатные переводы на карты других банков возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей и номеру карты без ограничений при наличии подписки. В ином случае необходимо заплатить комиссию в размере 1,95%, но не менее 30 рублей.

Бонусная программа

Расплачиваясь картой, можно получать кэшбэк за покупки. Его начисление происходит следующим образом:

• от 1% до 5% от потраченной суммы можно получать за покупки в выбранных категориях;
• до 33% — за покупки в магазинах-партнерах Альфа-Банка.

Кроме этого, в Альфа-Банке можно выиграть до 100% кэшбэка за покупки в некоторых категориях. Для этого нужно перейти в раздел «Кэшбэк и привилегии» и нажать кнопку «Весь ваш кэшбэк».

Процент на остаток

Альфа-Банк не начисляет процент на остаток по карте. Дополнительно можно открыть накопительный счет и получать с него до 10% годовых.

Преимущества и недостатки

• бесплатный выпуск карты;
• бесплатное годовое обслуживание в любом случае;
• бесплатное снятие наличных в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц;
• бесплатные переводы на карты других банков без ограничений;
• начисление кэшбэка за покупки в размере до 33% от потраченной суммы;
• начисление до 10% годовых на остаток по накопительному счету.

• высокие комиссии за снятие наличных в устройствах сторонних кредитных организаций и переводы на карты других банков при превышении лимитов;
• отсутствие процентов на остаток по карте.

Выпуск и обслуживание карты

Банк не взимает комиссию за выпуск и обслуживание карты в любом случае. В качестве дополнительной услуги возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость этой услуги составляет 79 рублей в месяц.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно в банкоматах ВТБ и Группы ВТБ. За обналичивание карты в устройствах сторонних кредитных организаций необходимо заплатить комиссию в размере 1%, но не менее 300 рублей.

Бесплатные переводы на карты других банков возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита необходимо заплатить комиссию в размере 0,5%, но не более 1,5 тысячи рублей. А за переводы по номеру карты — 1%, но не менее 50 рублей.

Бонусная программа

Расплачиваясь картой, можно получать кэшбэк за покупки. Его начисление происходит следующим образом:

• 2% от потраченной суммы можно получать за покупки в категориях «Рестораны, фастфуд и доставка”, “Такси, городской и пригородный транспорт”, »Супермаркеты и доставка продуктов”;
• 2% — за покупки в категории “Аптеки” только для зарплатных клиентов;
• до 30% — за покупки в магазинах-партнерах ВТБ.

Процент на остаток

ВТБ не начисляет процент на остаток по карте. Дополнительно можно открыть накопительный счет “Сейф” и получать с него до 10% годовых.

Преимущества и недостатки

• бесплатный выпуск карты;
• бесплатное годовое обслуживание в любом случае;
• бесплатные переводы на карты других банков на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
• начисление кэшбэка за покупки в размере до 30% от потраченной суммы;
• начисление до 10% годовых на остаток по накопительному счету.

• высокие комиссии за снятие наличных в устройствах сторонних кредитных организаций и переводы на карты других банков при превышении лимитов;
• отсутствие процентов на остаток по карте.

Выпуск и обслуживание карты

Банк не взимает комиссию за выпуск и обслуживание карты в любом случае. В качестве дополнительной услуги возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость этой услуги составляет от 0 до 99 рублей в месяц.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно в банкоматах Совкомбанка и устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 150 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита необходимо заплатить комиссию в размере 1,9%.

Бесплатные переводы на карты других банков возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 150 тысяч рублей в день. А также по номеру карты на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита необходимо заплатить комиссию в размере 1%, но не менее 50 рублей.

Бонусная программа

Расплачиваясь картой, можно получать кэшбэк за покупки. Его начисление происходит следующим образом:

• 1% от потраченной суммы можно получать за платежи в разделе «Оплата услуг” в приложении «Халва — Совкомбанк»;
• 1% — за обычные покупки на общую сумму от 1 тысячи рублей;
• 2% — за покупки в магазинах-партнерах Совкомбанка на общую сумму до 5 тысяч рублей не включительно;
• 4% — за покупки в магазинах-партнерах Совкомбанка на общую сумму от 5 до 10 тысяч рублей не включительно;
• 6% — за покупки в магазинах-партнерах Совкомбанка на общую сумму от 10 тысяч рублей;
• 10% — за покупки в магазинах-партнерах Совкомбанка на общую сумму от 50 тысяч рублей при наличии подписки “Халва. Десятка”;
• 10% — за оплату поездок на такси “Яндекс Go”.

Процент на остаток

Храня деньги на карте, можно получать процент на остаток. Его начисление происходит следующим образом:

• 12% годовых можно получать в первые три месяца обслуживания при совершении не менее пяти покупок на общую сумму от 10 тысяч рублей в месяц при наличии подписки “Халва. Десятка”;
• 7,5% годовых — с четвертого месяца обслуживания при совершении не менее пяти покупок на общую сумму от 10 тысяч рублей в месяц при наличии подписки “Халва. Десятка”;
• 6% годовых — при совершении не менее пяти покупок на общую сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
• 5% годовых — при совершении не менее одной покупки в месяц.

Преимущества и недостатки

• бесплатный выпуск карты;
• бесплатное годовое обслуживание в любом случае;
• бесплатное снятие наличных в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 150 тысяч рублей в месяц;
• бесплатные переводы на карты других банков на сумму до 150 тысяч рублей в год;
• начисление кэшбэка за покупки в размере до 10% от потраченной суммы;
• начисление до 12% годовых на остаток по карте.

• высокие комиссии за снятие наличных в устройствах сторонних кредитных организаций и переводы на карты других банков при превышении лимитов.

Выпуск и обслуживание карты

Банк не взимает комиссию за выпуск и обслуживание карты в любом случае. В качестве дополнительной услуги возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость этой услуги составляет 59 рублей в месяц за Push и Push Pro и 99 рублей в месяц за SMS. В первые 30 дней обслуживания уведомления об операциях бесплатные.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно в банкоматах Открытия и банков-партнеров. А также в устройствах сторонних кредитных организаций при соблюдении одного из следующих условий:

• для зарплатных клиентов в первые три месяца обслуживания без условий и далее — при наличии зарплатных зачислений;
• при зачислении пенсии из Пенсионного фонда России за последние три месяца на момент снятия наличных;
• при наличии статуса «Плюс”, “Премиум”, “Light Премиум”, “Private” или «Light Private».

В иных случаях необходимо заплатить комиссию в размере 1%, но не менее 299 рублей.

Бесплатные переводы на карты других банков возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита необходимо заплатить комиссию в размере 0,5%, но не более 750 рублей. А за переводы по номеру карты — 1,5%, но не менее 50 рублей.

Бонусная программа

Расплачиваясь картой, можно получать кэшбэк за покупки. Его начисление происходит следующим образом:

• 2% от потраченной суммы можно получать за покупки в супермаркетах, ресторанах и транспорте, а также 2% за покупки в аптеках только для зарплатных клиентов;
• или до 1,5% за обычные покупки, а также до 10% за покупки в выбранных категориях;
• или 1% за обычные покупки, 5% за оплату жилищно-коммунальных услуг в мобильном приложении или интернет-банке, а также до 10% за покупки в выбранных категориях;
• или 1% за все покупки, включая оплату по QR-коду через Систему быстрых платежей, а также до 10% за покупки в выбранных категориях;
• и до 30% — за покупки в магазинах-партнерах Открытия.

Процент на остаток

Открытие не начисляет процент на остаток по карте. Дополнительно можно открыть накопительный счет “Копилка” и получать с него до 8,5% годовых.

Преимущества и недостатки

• бесплатный выпуск карты;
• бесплатное годовое обслуживание в любом случае;
• бесплатные переводы на карты других банков на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
• начисление кэшбэка за покупки в размере до 30% от потраченной суммы;
• начисление до 8,5% годовых на остаток по накопительному счету.

• высокие комиссии за снятие наличных в устройствах сторонних кредитных организаций и переводы на карты других банков при превышении лимитов;
• отсутствие процентов на остаток по карте.

Выпуск и обслуживание карты

Банк не взимает комиссию за выпуск и обслуживание карты в любом случае. В качестве дополнительной услуги возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость этой услуги составляет 99 рублей в месяц. В первые два месяца обслуживания уведомления об операциях бесплатные.

При наличии сервиса “ГПБ Плюс” уведомления об операциях бесплатные в течение всего срока обслуживания.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно в банкоматах Газпромбанка на сумму до 1,5 миллиона рублей в месяц при наличии сервиса «ГПБ Плюс» и до 1 миллиона рублей в месяц без него. За превышение этого лимита необходимо заплатить комиссию в размере от 1%, но не менее 300 рублей. Также бесплатное снятие наличных возможно в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 200 тысяч рублей в месяц при наличии сервиса «ГПБ Плюс» и до 100 тысяч рублей в месяц без него. За превышение этого лимита необходимо заплатить комиссию в размере от 1%, но не менее 300 рублей.

Бесплатные переводы на карты других банков возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 150 тысяч рублей в месяц при наличии сервиса «ГПБ Плюс» и до 100 тысяч рублей в месяц без него. За превышение этого лимита необходимо заплатить комиссию в размере 0,5%, но не более 1,5 тысячи рублей. Также бесплатные переводы на карты других банков возможны по номеру карты на сумму до 30 тысяч рублей в месяц при наличии сервиса «ГПБ Плюс». В иных случаях необходимо заплатить комиссию в размере 1,5%, но не менее 50 рублей.

Бонусная программа

В Газпромбанке можно выбрать одну из четырех программ лояльности: «Понятный кэшбэк», “Умный кэшбэк”, “Газпромбанк — Travel” и «Аэрофлот Бонус».

Понятный кэшбек

По этой бонусной программе 1,5% от потраченной суммы можно получать за обычные покупки при совершении покупок на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц.

Умный кэшбек

По этой бонусной программе начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:

• 1% от потраченной суммы можно получать за обычные покупки и 3% за покупки в категории максимальных трат при совершении покупок на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц;
• 1% и 5%, соответственно — при совершении покупок на общую сумму от 30 тысяч рублей в месяц;
• 1% и 10%, соответственно — при совершении покупок на общую сумму от 75 тысяч рублей в месяц.

Кэшбэк за обычные покупки можно получать при совокупном неснижаемом остатке на карточных и накопительных счетах и вкладах на сумму от 30 тысяч рублей.

Газпромбанк — Travel

По этой бонусной программе начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:

• 1% от потраченной суммы можно получать за обычные покупки при совершении покупок на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц;
• 2% — при совершении покупок на общую сумму от 30 тысяч рублей в месяц;
• 4% — при совершении покупок на общую сумму от 75 тысяч рублей в месяц.

Также можно получать дополнительные мили за покупки на сайте Газпромбанк — Travel: 6% за бронирование отелей, 5% за покупку железнодорожных билетов, 4% за бронирование автомобилей и покупку билетов на автобус, 2% за покупку авиабилетов.

Более 1% кэшбэка можно получать при совокупном неснижаемом остатке на карточных и накопительных счетах и вкладах на сумму от 30 тысяч рублей.

Аэрофлот Бонус

По этой бонусной программе начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:

• 2,5 мили за каждые потраченные 100 рублей можно получать при наличии сервиса “ГПБ Плюс”;
• 1,5 мили — без него.

Также до 50% от потраченной суммы можно получать за покупки в магазинах-партнерах Газпромбанка вне зависимости от выбранной бонусной программы.

Процент на остаток

3% годовых можно получать на сумму от 30 до 100 тысяч рублей при наличии сервиса “ГПБ Плюс”.

Преимущества и недостатки

• бесплатный выпуск карты;
• бесплатное годовое обслуживание в любом случае;
• бесплатное снятие наличных в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 150 тысяч рублей в месяц;
• бесплатные переводы на карты других банков на сумму до 150 тысяч рублей в месяц;
• начисление кэшбэка за покупки в размере до 50% от потраченной суммы;
• начисление до 3% годовых на остаток по карте.

• высокие комиссии за снятие наличных в устройствах сторонних кредитных организаций и переводы на карты других банков при превышении лимитов.

Выпуск и обслуживание карты

Банк не взимает комиссию за выпуск карты. Но стоимость ее обслуживания составляет 99 рублей в месяц. Использование карты может быть бесплатным при соблюдении одного из следующих условий:

• при совершении покупок на общую сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
• при наличии зачислений на карту на сумму от 20 тысяч рублей в месяц.

В качестве дополнительной услуги возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость этой услуги составляет 99 рублей в месяц. В первые два месяца обслуживания уведомления об операциях бесплатные.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно в банкоматах Уралсиба и банков-партнеров: ВТБ, Райффайзенбанка, Росбанка, Открытия и Альфа-Банка. За обналичивание карты в устройствах сторонних кредитных организаций необходимо заплатить комиссию в размере 1%, но не менее 199 рублей.

Бесплатные переводы на карты других банков возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита необходимо заплатить комиссию в размере 0,5%, но не более 1,5 тысячи рублей. А за переводы по номеру карты — 1,5%, но не менее 60 рублей.

Бонусная программа

Расплачиваясь картой, можно получать кэшбэк за покупки. Его начисление происходит следующим образом:

• 1% от потраченной суммы можно получать за покупки по картам, подключенным к программе лояльности “Уралсиб Бонус” при совершении покупок на общую сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
• еще 1% — при задолженности по кредитной карте на сумму от 10 тысяч рублей хотя бы на один месяц или при наличии потребительского или автокредита с задолженностью 200 тысяч рублей на начало месяца;
• еще 1% — при наличии премиального пакета услуг более трех месяцев.

Процент на остаток

Храня деньги на карте, можно получать процент на остаток. Его начисление происходит следующим образом:

• 13% годовых можно получать на остаток до 500 тысяч рублей в первый месяц обслуживания без условий и во второй месяц при совершении покупок на общую сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
• 10% годовых — на остаток до 500 тысяч рублей при совершении покупок на общую сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
• 0,1% годовых — в иных случаях.

Преимущества и недостатки

• бесплатный выпуск карты;
• бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
• бесплатные переводы на карты других банков на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
• начисление кэшбэка за покупки в размере до 3% от потраченной суммы;
• начисление до 13% годовых на остаток по карте.

• платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
• высокие комиссии за снятие наличных в устройствах сторонних кредитных организаций и переводы на карты других банков при превышении лимитов.

Выпуск и обслуживание карты

За выпуск карты банк взимает единоразовую комиссию в размере 299 рублей. Стоимость ее обслуживания составляет 99 рублей в месяц. Использование карты может быть бесплатным в первые два месяца и далее при соблюдении одного из следующих условий:

• при совершении покупок на общую сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
• при неснижаемом остатке на карте на сумму от 30 тысяч рублей.

В качестве дополнительной услуги возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость этой услуги составляет 59 рублей в месяц. В первый месяц обслуживания уведомления об операциях бесплатные.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно в банкоматах МТС Банка на сумму до 300 тысяч рублей в месяц. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита необходимо заплатить комиссию в размере 1,9%, но не менее 99 рублей.

Бесплатные переводы на карты других банков возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита необходимо заплатить комиссию в размере 0,5%, но не более 1,5 тысячи рублей. А за переводы по номеру карты — 1%, но не менее 50 рублей.

Бонусная программа

Расплачиваясь картой, можно получать кэшбэк за покупки. Его начисление происходит следующим образом:

• 1% от потраченной суммы можно получать за обычные покупки;
• 5% — за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
• 5% — за покупки в супермаркетах при наличии подписки “МТС Premium” до 31 декабря 2023 года;
• до 25% — за покупки в магазинах-партнерах МТС Банка.

Процент на остаток

МТС Банк не начисляет процент на остаток по карте. Дополнительно можно открыть накопительный “МТС Счет” и получать с него до 7% годовых.

Преимущества и недостатки

• бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
• бесплатное снятие наличных в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
• бесплатные переводы на карты других банков на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
• начисление кэшбэка за покупки в размере до 25% от потраченной суммы;
• начисление до 7% годовых на остаток по накопительному счету.

• платный выпуск карты;
• платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
• высокие комиссии за снятие наличных в устройствах сторонних кредитных организаций и переводы на карты других банков при превышении лимитов;
• отсутствие процентов на остаток по карте.

Выпуск и обслуживание карты

Банк не взимает комиссию за выпуск карты. Но стоимость ее обслуживания составляет 150 рублей в месяц. Использование карты может быть бесплатным при соблюдении одного из следующих условий:

• при совершении покупок на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц;
• при неснижаемом остатке на карте на сумму от 20 тысяч рублей;
• при наличии подписки «СберПрайм» или «СберПрайм+».

В качестве дополнительной услуги возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость этой услуги составляет 70 рублей в месяц. Уведомления об операциях могут быть бесплатными при соблюдении одного из следующих условий:

• при совершении покупок на общую сумму от 75 тысяч рублей в месяц;
• при неснижаемом остатке на карте на сумму от 150 тысяч рублей;
• при наличии подписки “СберПрайм+”.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно в банкоматах СберБанка и дочерних банков. За обналичивание карты в устройствах сторонних кредитных организаций необходимо заплатить комиссию в размере 1%, но не менее 150 рублей.

Бесплатные переводы на карты других банков возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита необходимо заплатить комиссию в размере 0,5%, но не более 1,5 тысячи рублей.

Бонусная программа

В СберБанке действует стандартная бонусная программа «СберСпасибо» с четырьмя уровнями: “Спасибо”, “Большое Спасибо”, “Огромное Спасибо” и «Больше, чем Спасибо». По ним начисление кэшбэка происходит следующим образом:

• Спасибо. По этому уровню можно получать до 30% за покупки в магазинах-партнерах СберБанка. Для получения кэшбэка достаточно быть участником бонусной программы.
• Большое Спасибо. Для достижения этого уровня необходимо совершать покупки на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц и совершать по карте более 75% операций. В этом случае можно получать 0,5% за стандартные покупки и до 30% за покупки в магазинах-партнерах СберБанка.
• Огромное Спасибо. Для достижения этого уровня необходимо совершать покупки на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц, совершать по карте более 80% операций и проводить платежи в СберБанк Онлайн. В этом случае можно получать 0,5% за стандартные покупки, до 20% за покупки в двух выбранных категориях и до 30% за покупки в магазинах-партнерах.
• Больше, чем Спасибо. Для достижения этого уровня необходимо совершать покупки на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц, совершать по карте более 90% операций, проводить платежи в СберБанк Онлайн и открыть или пополнить вклад. В этом случае можно получать 0,5% за стандартные покупки, до 20% за покупки в двух выбранных категориях и до 30% за покупки в магазинах-партнерах. Также на этом уровне можно обменять кэшбэк на рубли.

Также можно получать 5% за покупки в кафе при совершении покупок на общую сумму от 20 тысяч рублей в месяц или неснижаемом остатке на карте на сумму от 40 тысяч рублей. И 5% за покупки в ресторанах и такси, 10% за покупки на автозаправочных станциях при совершении покупок на общую сумму от 75 тысяч рублей в месяц или неснижаемом остатке на карте от 150 тысяч рублей.

Процент на остаток

СберБанк не начисляет процент на остаток по карте. Дополнительно можно открыть накопительный счет и получать с него до 7% годовых.

Преимущества и недостатки

• бесплатный выпуск карты;
• бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
• бесплатные переводы на карты других банков на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
• начисление кэшбэка за покупки в размере до 30% от потраченной суммы;
• начисление до 7% годовых на остаток по накопительному счету.

• платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
• высокие комиссии за снятие наличных в устройствах сторонних кредитных организаций и переводы на карты других банков при превышении лимитов;
• отсутствие процентов на остаток по карте.

Выпуск и обслуживание карты

Банк не взимает комиссию за выпуск карты. Но стоимость ее обслуживания составляет 99 рублей в месяц. Использование карты может быть бесплатным при соблюдении одного из следующих условий:

• при зачислениях на карточные и сберегательные счета на сумму от 20 тысяч рублей в месяц;
• при совершении покупок на общую сумму от 15 тысяч рублей в месяц;
• при совокупном неснижаемом остатке на карточных и накопительных счетах и вкладах на сумму от 100 тысяч рублей.

В качестве дополнительной услуги возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость этой услуги составляет 89 рублей в месяц. В первый месяц обслуживания уведомления об операциях бесплатные.

Снятие наличных и переводы

Бесплатное снятие наличных возможно в банкоматах Росбанка и банков-партнеров. За обналичивание карты в устройствах сторонних кредитных организаций необходимо заплатить комиссию в размере 1%, но не менее 299 рублей.

Бесплатные переводы на карты других банков возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. За превышение этого лимита необходимо заплатить комиссию в размере 0,5%, но не более 1,5 тысячи рублей. А за переводы по номеру карты — 1,75%, но не менее 49 рублей.

Бонусная программа

Расплачиваясь картой, можно получать кэшбэк за покупки. Его начисление происходит следующим образом:

• 1% от потраченной суммы можно получать за обычные покупки;
• 3% — за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
• 5% — за покупки в категории “Роза Хутор”.

Также можно выбрать другую программу лояльности. По ней начисление кэшбэка происходит следующим образом:

• 1 бонус за каждые потраченные 100 рублей можно получать при совершении покупок на общую сумму до 40 тысяч рублей в месяц;
• 2 бонуса за каждые потраченные 100 рублей — при совершении покупок на общую сумму от 40 до 100 тысяч рублей в месяц;
• 5 бонусов за каждые потраченные 100 рублей — при совершении покупок на общую сумму от 100 до 300 тысяч рублей в месяц;
• 1 бонус за каждые потраченные 100 рублей — при совершении покупок на общую сумму от 300 тысяч рублей в месяц.

Процент на остаток

Росбанк не начисляет процент на остаток по карте. Дополнительно можно открыть накопительный счет “#Акционный ” и получать с него до 11% годовых.

Преимущества и недостатки

• бесплатный выпуск карты;
• бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
• бесплатные переводы на карты других банков на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
• начисление кэшбэка за покупки в размере до 5% от потраченной суммы;
• начисление до 11% годовых на остаток по накопительному счету.

• платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
• высокие комиссии за снятие наличных в устройствах сторонних кредитных организаций и переводы на карты других банков при превышении лимитов;
• отсутствие процентов на остаток по карте.

Подведем итоги. Дебетовая карта может быть не только удобным, но и выгодным финансовым инструментом. С ее помощью вы можете не только расплачиваться в магазинах, снимать наличные и осуществлять переводы, но и получать бонусы за покупки. С нашей подборкой вы сможете быстро выбрать самую лучшую дебетовую карту с кэшбеком в 2023 году.

Все о кэшбэке в Сбербанке

Почти все граждане, которые пользуются банковскими картами – знают, что такое кэшбэк. Его суть в том, что от стоимости оплаченной покупки начисляется определенное количество виртуальной валюты, которая копится на специальном счете карточки. У каждой организации кэшбэк для фирменных карт имеет свои условия, а также название, у Сбербанка это программа «Спасибо». Данная финансовая компания сотрудничает с большим количеством магазинов и фирм, оказывающих различные услуги, в том числе с организациями, ведущими деятельность в интернете – клиенты банка получают хорошие скидки у этих партнеров.

У фирменной программы есть система уровней привилегий. Владелец карты получает наибольшую выгоду от участия в программе, если находится на максимальном уровне, в частности обретает возможность обменять бонусные баллы на реальные деньги.

Про кэшбэк в Сбербанке

Кэшбэк крупнейшей в стране финансовой организации Сбербанк имеет отличительную особенность – 4 уровня привилегий, каждый из которых открывает держателю карты определенные бонусы. При подключении к программе держатель пластика находится на 2 уровне, выполняя определенные требования он сохраняет свою позицию и может перейти на 3 уровень, если гражданин не пользуется картой активно – он понижается до 1 уровня и лишается дополнительных бонусов. Ниже дана иерархия уровней от 1 к 4 и описание получаемых на каждом из них привилегий.

1. «Спасибо» – на счет гражданина зачисляются баллы только за оплату товаров и услуг у партнеров финансовой компании. Максимум удастся получить 30% от суммы покупки. Задания выполнять не нужно, чтобы находиться на данном уровне.
2. «Большое Спасибо» – добавляется возможность копить бонусы посредством оплаты товаров или услуг в организациях, которые не заключали с финансовой организацией партнерского соглашения (0,5% от суммы покупки). Условие пребывания на данном уровне: нужно тратить в месяц от 5000 рублей (для кредиток: сумма растраченных заемных средств не должна превышать 50% от общей потраченной суммы за месяц).
3. «Огромное Спасибо» – к бонусам предыдущего уровня добавляется начисление до 20% кэшбэка в 2-х категориях (косметика, транспорт, такси, детство, развлечения и др. – их можно выбрать из списка на сайте финансовой компании). К условиям предыдущего уровня добавляется: хотя бы 1 раз в месяц нужно сделать платеж в Сбербанк Онлайн.
4. «Больше, чем Спасибо» – добавляется возможность выбора ещё 2-х категорий для получения 20% кэшбэка, появляется возможность обменивать бонусы на рубли. Добавляющееся к требованиям предыдущего уровня условие для пребывания на 4 уровне: необходимо открыть депозит в Сбербанке, либо пополнить его, если у клиента уже открыт вклад (если у гражданина открыто более 1 депозита, нужно пополнить любой из них).

Карты Сбербанка с кэшбэком

Невозможно активировать кэшбэк на карточках Аэрофлот, которые предназначены для накопления милей. «Спасибо» можно подключить на все кредитки и дебетовые карты, за исключением «Моментальная», которая выдается в любом офисе организации за 10 минут. Наибольшую скидку получают держатели карт «Золотая» и «Платиновая» – эти финансовые продукты дороги в обслуживании, но имеют ряд преимуществ, среди которых начисление бонусных баллов за оплату товаров не у партнеров банка.

Кредитные карты с кэшбэком

Тип пластика:

Начисление «Спасибо» у партнеров:

Начисление «Спасибо» не у партнеров:

Кредитный лимит

Стоимость обслуживания:

2450 руб. (действует 50% скидка)

Дебетовые карты с КБ

Тип пластика:

Начисление «Спасибо» у партнеров:

Начисление «Спасибо» не у партнеров:

Обслуживание в 1 год:

Обслуживание со 2 года:

Карты МИР

В настоящее время (2019 год) финансовая организация выпускает дебетовые карты МИР всех типов (Классическая, Молодежная, Золотая, Платиновая). Кредитки компании – это VISA, Maestro или MasterCard. Условия зачисления бонусных баллов и правила участия в программе «Спасибо» для держателей карт МИР – стандартные.

Как подключить кэшбэк на карту Сбербанк

Процедура подключения очень простая. Осуществить её может каждый клиент банка самостоятельно, либо попросив помощи у менеджера в любом отделении Сбербанка. Всего существует 4 способа регистрации в бонусной программе, самый популярный среди граждан вариант – при помощи сервиса Сбербанк Онлайн. Ниже даны подробные инструкции подключения каждым способом, воспользоваться можно самым удобным из всех вариантов.

Через личный кабинет

Самый распространенный способ регистрации – с помощью браузера компьютера. Выполняется он очень просто: каждый клиент фирмы знает, как зайти в личный кабинет сервиса Сбербанк Онлайн (специальный логин и пароль гражданин получает при подключении соответствующей услуги). После авторизации на основной странице интернет-банкинга – в правом меню – требуется выбрать «Спасибо от Сбербанка». Попав на страницу регистрации пользователю нужно точно следовать инструкции. Подключение занимает совсем не много времени, потому что клиенту нужно только ознакомиться с правилами, а затем указать номер телефона (тот, к которому подключен «Мобильный банк»). Затем придет СМС с кодом – необходимо ввести полученные цифры в специальное поле на странице.

Другие способы

Выполнить подключение к бонусной программе можно с помощью фирменного технического устройства (банкомата) организации.

1. Из главного меню (или из раздела «Информация и сервисы») перейти в «Бонусная программа».
2. Нажать «Регистрация в программе».
3. Указать номер мобильного телефона.
4. Ввести проверочные цифры из полученного СМС сообщения.

Проделав описанные 5 шагов, клиент становится участником бонусной программы – больше ничего не нужно делать для регистрации, – можно начинать тратить деньги с карты, накапливать «Спасибо», а также выполнять задания и повышать уровень привилегий.

Мобильный банк также позволяет зарегистрировать конкретный финансовый продукт в бонусной программе. На номер 900 нужно отправить СМС сообщение с текстом «Спасибо ****» (без кавычек), вместо звездочек указать последние 4 цифры карты. Гражданину придет ответное сообщение с проверочным кодом, его нужно отправить в СМС на тот же номер – в ответ придет ещё одно сообщение, которое будет содержать специальный пароль и информацию об успешном подключении.

Программное обеспечение для мобильных устройств под названием «Спасибо от Сбербанка» позволяет зарегистрироваться в программе. Скачать его можно с официальных ресурсов:

• для Андроид: play.google.com/store/apps/details?id=ru.sberbank.spasibo
• для iPhone: apps.apple.com/us/app/spasibo-ot-sberbanka/id899525659

После установки приложения на мобильное устройство нужно войти в него и указать номер телефона, на который подключена услуга «Мобильный банк», после чего ознакомиться и согласиться с правилами бонусной программы и ввести код подтверждения из полученного СМС сообщения (в нем также будет содержаться пароль, который понадобится для связи с представителем службы поддержки в случае возникновения проблем). Пользоваться приложением также очень удобно для отслеживания состояния бонусного счета, изучения выгодных предложений партнеров и др.

Как пользоваться

Подробно правила участия в бонусной программе от Сбербанка описаны на сайте – они предлагаются к ознакомлению каждому клиенту, решившему подключить кэшбэк к своему пластику. Нужно знать одну важную деталь: баллы зачисляются на карту Сбербанк не сразу, срок зависит от суммы покупки: от 15 тысяч рублей – в течение 5 рабочих дней, менее 15 тысяч рублей – в течение 40 дней. Если прошло много времени, но баллы не начислены – клиент может обратиться в службу поддержи и изложить суть претензии – проблему решат оперативно.

Пошаговая инструкция

Чтобы получать бонусы, нужно пользоваться картой как обычно. В приоритете совершать покупки в фирмах, являющихся партнерами Сбербанка. Удобно отслеживать выгодные предложения от партнеров на официальном сайте программы «Спасибо». Ниже для наглядности приводится пример использования бонусных баллов.

1. Клиент совершает покупки в течение месяца.
2. По прошествии определенного времени на его бонусном счете скапливается 500 бонусов.
3. Изучив список партнеров банка, принимающих оплату бонусами, клиент направляется за покупками.
4. Выбрав товар на 1500 рублей, гражданин сообщает продавцу желание частично оплатить покупку баллами.
5. При оплате с его карты списывается 1000 рублей и 500 бонусных баллов.

Категории с повышенным кэшбэком

Список партнеров банка большой и в него попадает всё больше российских организаций, предоставляющих различные услуги и распространяющих товары в розницу, в том числе кафе, АЗС, интернет-магазины и т.д. Каждая организация имеет свои условия сотрудничества со Сбербанком, поэтому везде разный процент начисления «Спасибо», а также не в каждой компании можно потратить баллы. Процентная ставка, по которой начисляются бонусы, каждой отдельной организации из представленных ниже может меняться с течением времени.

• ВелоШоп – 10% при оплате молодежным пластиком, остальными картами – 7%.
• Мегафон – покупка аксессуаров – 10%, планшетов – 1%, смартфонов – 0,5%.
• ESTEL – 10% при оплате любым пластиком.
• Связной – покупка аксессуаров – 5%, планшетов, ноутбуков и телефонов—1%.
• Технопарк – 5% при оплате любым пластиком.
• BORK – 5% от стоимости покупки любых товаров (актуально для всех карт).
• ЛитРес – 10% кэшбэка при покупке книг на сайте фирмы.
• РусскийАвтоМотоКлуб – 10% от суммы покупки любой картой.
• ВелоСтрана – 10% при оплате молодежной картой, остальными – 3%.

Периодически фирмы, сотрудничающие с банком – проводят различные скидки и акции, таким образом держатели карт могут получить хорошую выгоду от приобретения товаров или услуг. Рекомендуется отслеживать размер процентной ставки в каждой отдельной компании самостоятельно на сайте: spasibosberbank.ru

Ограничения

Согласно правилам бонусной программы, каждый держатель карты с подключенным кэшбэком имеет возможность копить баллы «Спасибо», однако накопить за 1 месяц можно не более 5000 бонусов. Если клиент продолжит тратить деньги, когда за месяц уже накопилось максимальное количество баллов, они перестанут начисляться. Также бонусный счет – не имеет значения, сколько на нем будет храниться баллов – обнулится, если владелец карты не использует бонусы более 12 месяцев.

Как узнать свой кэшбэк на карте Сбербанк

После подключения к программе пластиковая карточка клиента получает отдельный счет для хранения бонусных баллов. Проверить его баланс можно теми же способами, какие используются для выяснения остатка на основном – денежном – счете:

• фирменный банкомат;
• мобильное приложение;
• специальное мобильное приложение «Спасибо от Сбербанка»;
• интернет-банкинг.

Чтобы получить информацию о количестве имеющихся на карте баллов с помощью любого из мобильных приложений, нужно пройти авторизацию личном кабинете. Интересующие сведения будут отображены на главной странице, либо в разделе «Мои финансы». Попав в личный кабинет интернет-банкинга – нужно выбрать в правом меню строку «Спасибо от Сбербанка», таким образом клиент попадет на отдельную страницу, где будет отображаться состояние бонусного счета.

Кэшбэк: как легко вернуть часть потраченного

Как это работает
Магазин договаривается с кэшбэк-сервисом или банком о сотрудничестве, в рамках которого они будут «поставлять» магазину покупателей. За эту услугу магазин дает посреднику процент от покупок, совершенных посредством кэшбэка. Важно понимать, что сервисы не работают себе в убыток: они получают значительные суммы от магазинов-партнеров в рамках этой маркетинговой активности. Сами покупатели получают процент относительно небольшой, но при частых покупках сумма накапливается довольно-таки значительная.

1. Достаточно всего лишь пройти регистрацию на любом из кэшбэк-сервисов. Предварительно ознакомьтесь со списком магазинов-партнеров и размером кэшбэка в интересующих вас магазинах.
2. После прохождения регистрации выбираете нужный магазин на странице сервиса и совершаете покупки. Если вы зайдете на сайт магазина в отдельной вкладке, кэшбэк за покупки не начислится.

Чтобы вывести кэшбэк на свою банковскую карту, необходимо ввести ее реквизиты в личном кабинете на сайте кэшбэк-сервиса.

Какими сервисами можно пользоваться для получения кэшбэка
LetyShops. У сервиса 3 679 магазинов-партнеров, среди них такие крупные, как М.Видео, Яндекс.Маркет, AliExpress, iHerb, SHEIN и многие другие. Категории товаров разные: одежда и обувь, красота и здоровье, путешествия, товары для дома, электроника и многие другие. Можно получить 100 рублей после регистрации.

Kopikot . На площадке вы найдете 8 798 магазинов-партнеров и 459 брендов, среди которых Booking, ASOS, VICHY, LookFantastic, Reebok, OBI, Додо Пицца и многие другие. Если пригласите друга, получите 100 рублей на счет.

Мегабонус. Среди партнеров Мегабонуса более 4 000 магазинов. Например, Золотое Яблоко, Спортмастер, Aviasales, Буквоед, Lingualeo. На канале у блогеров можно найти промо-коды для еще более выгодного шопинга. Например, у Кати Конасовой.

Backit . У этого кэшбэк-сервиса более 800 магазинов-партнеров: METRO, Tutu.ru, Wildberries, Skillbox, re:Store, Geekbrains, Нетология, OZON, Lamoda, OneTwoTrip и другие.

Кэшбэк с чеков
Делать возврат средств можно и с помощью сканирования чеков в супермаркетах. Для этого есть специальные приложения.

Qrooto — приложение, с помощью которого можно получать кэшбэк из магазинов Пятерочка, Магнит, Дикси, Ашан, Перекресток, Метро, SPAR, ВкусВилл, Монетка, Полушка и многие другие.
Скачать на iOS и Android .

Чекбэк — сервис ВКонтакте, который помогает получать кэшбэк за покупки в магазинах. В приложении можно выбрать товар, вам откроется магазин, в котором его можно приобрести и получить кэшбэк за покупку. Список предложений регулярно обновляется. Чтобы узнавать о новых акциях подпишитесь на обновления сообщества.

• минимальное или максимальное количество товара;
• количество выплат;
• минимальную стоимость товара;
• упаковку, объем, вкус или разновидность товара.

1. товары по разным акциям можно пробить в одном чеке;
2. отсканировать чек нужно в течение 2 суток после покупки;
3. проверка чека занимает около суток;
4. после проверки кэшбэк можно перевести на телефон или ЮMoney.

Кэшбэк от банков
Банки такжепредоставляют услуги кэшбэка. Возврат средств при этом отличается. Сам кэшбэк может быть в виде денег, баллов/бонусов, милей от авиакомпаний.

• 1% — за любые покупки с каждых потраченных 100 рублей;
• 2–15% — за категории повышенного кэшбэка. Категории можно выбрать из предложенных раз в месяц. Например, в этом месяце — супермаркеты, спорт и развлечения, в следующем — рестораны, одежда и транспорт;
• до 15% за рестораны, билеты и услуги. За ужин в ресторане возвращают до 10% от стоимости, за билет в кино, театр и на концерт — 5%, за покупки и услуги от 5 до 15%. Больше кэшбэка за билеты можно получить с подпиской Tinkoff Pro: с ней на карту вернется 15%.

• на уровне «Спасибо» 1 бонус = 0,5 руб.;
• на уровне «Большое Спасибо» 1 бонус = 0,55 руб.;
• на уровне «Огромное Спасибо» 1 бонус = 0,6 руб.;
• на уровне «Больше, чем Спасибо» 1 бонус = 0,75 руб.

Мультикарта ВТБ с опцией «cashback». По этой карте можно выбрать размер кэшбэка: 1% (стандартный) и 1,5% (расширенный). Бонусные рубли начисляются в конце месяца. Дополнительно можно получить до 15% за покупки у партнеров программы «Мультибонус». Бонусные рубли имеют ограниченный срок действия — 1 год.

Cashback карта №1 от Восточного банка. 5% кэшбэка начисляется за три активные бонусные категории, которые меняются ежеквартально, 1% за покупки в других категориях. Срок действия бонусов — 2 года. Можно выбрать дату выплаты бонусов и их конвертацию в рубли.

Альфа-карта с кэшбэком. По этой карте можно получать 2% кэшбэка на всё и до 30% у партнеров. Прямо на сайте можно рассчитать кэшбэк в месяц. Обслуживание карты бесплатное.

Если вы еще не пользовались кэшбэк-сервисами, картами и приложениями для возврата потраченных средств, рекомендуем их попробовать. С их помощью вы сможете не только сэкономить, но и подкопить денег.

Как получать кэшбэк: возвращаем деньги за свои покупки

В борьбе за клиентов компании используют самые разные маркетинговые приёмы. Один из таких приёмов — возможность получать кэшбэк за свои покупки. Рассказываем, что такое кэшбэк, какой он бывает и как его получить.

Что такое кэшбэк

Кэшбэк (cashback) — это возврат части суммы, потраченной на покупку. Дословно — возврат наличных средств. Сейчас под понятием кэшбэк мы понимаем скорее скидку на товары и услуги, которая предоставляется уже после совершения покупки.

По типу вознаграждения кэшбэк можно разделить на два вида: возврат в бонусных баллах и в деньгах. В отличие от обычной скидки, при которой вы сразу тратите на покупку меньше денег, процент кэшбэка поступает в виде баллов или денег спустя некоторое время после покупки.

Приведём пример экономии со скидкой: Маша хочет купить пылесос, на который установлена скидка 10% — таким образом вместо 8 000 рублей Маша потратит на пылесос 7 200. Мгновенная экономия в размере 800 рублей.

Пример экономии с кэшбэком: Маша решила купить наушники за 2 000 рублей, за покупку которых начисляется кэшбэк 5%. На карту, с которой она провела оплату, вернётся кэшбэк в размере 100 рублей. В этом случае конечная стоимость товара для Маши составит 1 900 рублей — 100 рублей выгоды.

Какие виды кэшбэка существуют

Виды кэшбэка можно условно определить по сервисам, которые его начисляют:

• от банков;
• от платёжных систем;
• от магазинов при покупке определённых товаров;
• от специальных сайтов, мобильных приложений и браузерных расширений.

По способу возврата кэшбэк бывает денежный и в виде бонусов. Бонусы можно накопить и потратить на оплату последующих покупок, а деньги получить на банковскую карту, а затем обналичить в банкомате. Таким образом заработок на кэшбэк-сервисах может стать приятным дополнением к ежемесячному доходу.

Рассмотрим подробнее, какие виды кэшбэка бывают, в зависимости от того, какой сервис его начисляет.

Банковский кэшбэк

Банки-эмитенты заинтересованы в активном использовании своих карт — для этого они готовы возвращать клиентам часть потраченной с карты суммы.

Вот несколько примеров банковских программ лояльности, где начисляют кэшбэк:

• Тинькофф Банк с повышенным кэшбэком по карте Tinkoff Black .
• Сбербанк с бонусами СберСпасибо — в зависимости от партнёра получить можно до 30% бонусами.
• РосБанк с картой #МожноВСЁ — 3% кэшбэка за покупку товаров из выбранной категории.
• Банк Хоум Кредит с кэшбэком до 30% за покупки у партнёров по карте Польза .

Практически все банки предлагают свои собственные программы с кэшбэком. Иногда у пользователей есть выбор: получать минимальный кэшбэк с покупок любых товаров или переключиться на повышенный кэшбэк за товары только из выбранных категорий. Выбирайте тот, который принесёт больше выгоды.

Отметим, что алкогольная и табачная продукции никогда не участвуют в программах лояльности. За их покупку кэшбэк получить не получится — стимулирование таких продаж запрещено законом.

Кэшбэк от платёжных систем

Приведём пример на национальной платёжной системе «Мир» — держатели карт банков-партнёров могут получать кэшбэк от покупок товаров и услуг в более чем в 50 компаниях, среди которых: супермаркеты, магазины электроники, кафе и рестораны, автозаправки, магазины спорттоваров и многие другие.

Чтобы получать кэшбэк, вам потребуется оформить карту «Мир» в любом банке-участнике и пройти регистрацию на сайте кэшбэк-сервиса платёжной системы . После регистрации все акции будут активированы автоматически и вы сможете приступить к покупкам. Вам будет доступен вход в личный кабинет, где можно следить за всеми начислениями и списаниями.

Специализированные кэшбэк-сайты

Принцип работы кэшбэк-сайтов прост — они получают вознаграждение за привлечённого покупателя. Этим вознаграждением они и делятся с пользователями.

Наиболее популярные сервисы, которые позволяют вернуть часть потраченных денег:

• Backit — создавался как партнёр AliExpress, а сегодня в его сети есть много других интернет-магазинов. Несмотря на это, сервис по-прежнему предлагает самые высокие выплаты покупателям китайского маркетплейса. Доступен вывод на банковскую карту, электронные кошельки и счёт мобильного телефона.
• «Мегабонус» — один из самых крупных сервисов, насчитывающий свыше 3 000 российских и иностранных партнёров. Деньги можно вывести на карту, электронные платёжные системы, счёт мобильного телефона. Есть реферальная программа: можете зарабатывать как на кэшбэке от покупок, которые совершили сами через сервис, так и на привлечении других пользователей — вы будете получать процент от их покупок.
• Cash4Brands — не имеет ограничений на минимальную сумму выплаты. Даёт приветственный кэшбэк деньгами, есть собственная программа лояльности, реферальная программа, купоны и выгодные промокоды интернет-магазинов.

Кэшбэк за покупку определённых товаров

Такие акции проводят торговые сети. Чтобы стать участником программы лояльности, необходимо зарегистрироваться на сайте или в мобильном приложении, где вы сможете выбрать любимые категории товаров. За заказ товаров из этих категорий будут начисляться бонусы. Они могут влиять на общий размер скидки или использоваться как кэшбэк, уменьшающий стоимость следующих покупок.

Участникам программы лояльности часто предлагают покупку определённых товаров по сниженной цене или с повышенным кэшбэком на основе истории заказов. Например, вы покупаете шампунь и получаете выгодное предложение на покупку бальзама и кондиционера для волос.

Приложения с кэшбэком по чекам

Один из сервисов, где можно получить денежный кэшбэк по чеку — приложение «Кошелёк». Для этого понадобится сделать несколько шагов:

1. В разделе «Кэшбэк» посмотрите список партнёров, за покупки у которых вы сможете получить кэшбэк. Прочтите условия, установленные продавцом.
2. Совершите покупку в розничном или интернет-магазине, затем вернитесь в раздел «Кэшбэк», выберите компанию-партнёра из списка и нажмите кнопку «Получить кэшбэк за чек».
3. Отсканируйте QR-код бумажного чека или загрузите скриншот электронного, чтобы подтвердить покупку.
4. Получите кэшбэк и выведите его на карту, как только накопите минимальную сумму — 500 рублей.

Максимальная сумма вывода — 6 000 рублей в месяц. Вывести деньги можно на любую карту российского банка.

Приложение «Кошелёк» с кэшбэком от покупок позволяет сэкономить на:

• продуктах и готовой еде;
• одежде и обуви;
• аптечных и медицинских товарах;
• электронике и бытовой технике;
• онлайн-обучении, развлечениях и путешествиях;
• товарах для дома и ремонта;
• парфюмерии и косметике;
• и других категориях покупок — вы найдёте все предложения в разделе «Кэшбэк», если нажмёте «Все категории».

Список партнёров постоянно пополняется. Новых участников можно найти в разделе «Новые» во вкладке «Кэшбэк». Помните: кэшбэк по одному чеку начисляется единожды.

Как зарабатывать на кэшбэке

Вряд ли кэшбэк заменит основной источник дохода, но он может стать приятным способом экономии или небольшим дополнительным заработком. Чтобы получать максимальную выгоду от покупок используйте все способы:

• зарегистрируйтесь в программах лояльности магазинов, где есть возможность возвращать часть стоимости покупки бонусами;
• откройте кредитную или дебетовую карту банка, который даёт возможность возвращать часть потраченных средств;
• используйте кэшбэк-сервисы с функцией вывода денег на банковскую карту, Qiwi-кошелёк или телефон. Сервисы нередко проводят акции с повышенным кэшбэком на определённые группы товаров — следите за этими предложениями, чтобы не упустить выгоду.

Кэшбэк по банковской карте или сервисы с кэшбэком: плюсы и минусы

Перед банком не стоит задача стимулировать покупки в определённых магазинах, ему важно, чтобы использовали его банковский продукт — кредитную или дебетовую карту. Поэтому можно получить возврат практически за все покупки.

К недостаткам банковского кэшбэка стоит отнести то, что размер кэшбэка по большинству покупок составляет совсем небольшой процент — от 1 до 5% и это только по выбранным приоритетным категориям. Обналичить кэшбэк можно не в каждом банке. Технический сбой или внесённый не вовремя платёж по кредитке может обернуться прекращением начислений кэшбэка.

Кэшбэк-сервисы предлагают более интересные и выгодные схемы: вы можете чаще найти релевантное предложение для своего любимого магазина или для определённого товара.

Получать кэшбэк можно деньгами или баллами. Если возврат в рублях, его можно потратить как захочется. Баллы, как правило, начисляют в большем количестве, но они имеют ряд ограничений. Например, станут активны после накопления определённой суммы, их можно будет потратить на покупки только в партнёрских магазинах или оплатить фиксированную часть стоимости товара.

Как воспользоваться кэшбэком выгоднее и удобнее, зависит от ваших потребностей и сервиса, которым вы пользуетесь. Рекомендуем пробовать все варианты которые вы встречаете, чтобы получить максимальную выгоду.

Подведём итог

Если вы получаете кэшбэк за собственные покупки — это способ экономии. В совокупности со скидками и специальными предложениям, довольно выгодный. А на кэшбэке с чужих покупок можно ещё и заработать. Например, сервис Backit предоставляет возможность пользоваться реферальными ссылками — вы отправляете приглашения своим друзьям, они приобретают товар или услугу, а вы получаете денежное вознаграждение.

Используйте все возможности, не упускайте выгодных предложений, чтобы сэкономить и заработать на кэшбэке: