Чем отличается торговля криптовалютой от торговли на обычном фондовом рынке?
Технически торговля криптовалютой на криптобирже не сильно отличается от торговли на обычной бирже на традиционном фондовом рынке. То есть в основном используются все те же инструменты технического анализа. Фундаментальный анализ тоже работает, как и везде. Тот же инструментарий, заявки, стопы, тейки… При этом, конечно, есть своя специфика, и для успешной торговли нужен опыт. Давайте рассмотрим отличия и специфические особенности торговли криптовалютой подробнее:
Содержание
Правовой статус
При покупке акции инвестор/трейдер становится собственником капитала компании, теперь он акционер, совладелец бизнеса со всеми вытекающими правовыми условиями и последствиями.
Криптовалюта не может похвастаться аналогичным фундаменталом, это просто количество условных единиц, цена которых держится на вере в проект, на хайпе, на раскрутке технологической концепции того или иного блокчейна, или токена.
Наличие дивидендов
Доля в реальной компании подразумевает право на получение части прибыли, то есть дивидендов. Дивиденды могут платиться или нет по решению совета директоров компании, могут быть меньше или больше, но это важный драйвер фондового рынка. Дивиденды для многих инвесторов являются пассивным доходом, многие покупают определенные акции именно под стабильный дивидендный поток.
У криптовалюты нет дивидендной схемы. Тем не менее крипта тоже может приносить пассивный доход, например, многие биржи предлагают возможность стейкинга. Таким образом холдеры могут «заморозить» часть своей криптовалюты и получать пассивный доход в виде процентных выплат, впрочем, это больше похоже на депозит в банке.
Юридические ограничения
Криптовалюта во многих юрисдикциях находится в «подвешенном» состоянии. Это и не средство платежа, и не имущество, и не ценные бумаги. Коллективный регулятор еще не выработал (и нескоро выработает) единой позиции по вопросу криптовалюты.
Казалось бы, да какая разница? Но она есть! Акции, например, можно заложить, завещать, одолжить и т.д., то есть проводить любые юридические действия в рамках действующего законодательства. Может такие действия с акциями и не носят массовый характер, но в любом случае, криптовалюта лишена этих возможностей.
Доступ к рынку
Для торговли на фондовом рынке необходим посредник в виде брокера. И тут возникает масса нюансов, например, размеры комиссий, надежность и скорость работы предоставляемых IT-решений, надежность и честность брокера как таковая и т.д.
Для торговли криптовалютой никакие посредники не нужны, торговля происходит напрямую непосредственно на криптобирже.
Защита от кражи
Акции, приобретенные на бирже, совершенно невозможно украсть. После сделки они хранятся в специальном депозитарии на имя покупателя. В любом случае даже если что-то пойдет не так, деятельность брокера застрахована, а в качестве последней инстанции всегда есть суд, ну и предшествующее ему следствие.
С криптой все сложнее. Ключевой вопрос — это доступ к биржевому аккаунту, к приватным ключам кошельков. Если злоумышленники их взломали, получили доступы и передали транзакцию в блокчейн, ее уже никак нельзя отменить, никакой суд не поможет.
Инсайдерская торговля
По большому счету инсайдерская торговля присутствует на любом рынке, и на фонде, и в крипте. Однако есть разница. Инсайдерские сделки на фондовом рынке сложно отследить и доказать. Сами инсайдеры всячески маскируют свои действия, так как во всех юрисдикциях за сделки с инсайдом предусмотрена ответственность вплоть до уголовной. Такие сделки не имеют существенного влияния на движения цены актива.
Объем крипторынка в целом и капитализация отдельных монет в частности настолько сравнительно малы, что любая серьезная инсайдерская сделка вызывает колоссальную волатильность по цене. Это очень опасно для трейдеров, торгующих с плечом. В настоящее время инсайдерскими сделками в крипте регуляторы не занимаются, поэтому они происходят очень часто.
Ликвидность
Ликвидность имеет огромное значение для всех рынков. Особое значение ликвидность принимает при сделках на понижение (шорт). На классических фондовых рынках у брокера всегда предложение количества того или иного актива в шорт ограничено, а то и отсутствует вовсе. Ситуация, когда падение какой-либо акции в ближайшее время очевидно, а у брокера нет этих акций в шорт — не редкость.
Ликвидность на криптобиржах как правило выше. За годы торговли я ни разу еще не сталкивался с ситуацией, в которой бы не смог открыть шорт по первому своему желанию.
Определение справедливой цены затруднительно
Теория рыночного равновесия исходит из того, что рынок стремится к нахождению равновесной цены. Цена актива является результатом взаимодействия продавцов с одной стороны и покупателей — с другой. Сделки происходят без принуждения и по собственной воле участников, а значит цены активов справедливы в каждый момент времени и при каждой сделке.
Тем не менее каждый участник рынка сообразно своей стратегии торговли/инвестирования имеет возможность оценить для себя степень справедливости цены актива, чтобы принять решение, совершать сделку или нет. Для этого на классическом фондовом рынке есть масса инструментов, показателей и мультипликаторов например P/E, NAV, DCF, TAC, FCFи многие другие (а также различные их соотношения и комбинации).
С криптовалютой все сложнее, реальных активов и генерируемых денежных потоков за монетами и токенами нет, поэтому определение справедливой цены классическими методами практически невозможно. В этом смысле крипта — чистая спекуляция. Согласитесь, есть разница: покупать проекцию реального денежного потока и стоимости реальных активов или покупать проекцию интернет-хайпа.
Возможность торговли 24/7
Фондовый рынок открыт в строго определенные промежутки времени. На одних рынках доступна только одна торговая сессия, на других — несколько. Криптовалюта же торгуется на криптобиржах в режиме 24/7. В зависимости от точки зрения, это можно расценить как преимущество (движение цены непрерывно, можно выбрать любой момент времени для входа в рынок) или как недостаток (трейдер — не робот, ему необходим сон, а значит он неизбежно пропустит часть движения цены). В любом случае — это специфическая особенность, которую необходимо учитывать в своей стратегии.
Риски с точки зрения инвестирования
Риски инвестирования в криптовалюту существенно выше, чем в традиционные инструменты фондового рынка (акции, облигации, фонды, паи, структурные ноты и пр.).
Простой пример для понимания: вероятность банкротства ПАО «Газпром» в среднесрочной перспективе стремится к нулю. Компания обладает огромными запасами сырья, колоссальной инфраструктурой, активами, пулом постоянных клиентов и потенциальным спросом по всему миру. По этой причине стоимость акции Газпрома не может упасть до нуля, на низких значениях цены всё предложение акций будет просто выкуплено с рынка.
Стоимость криптовалюты легко может упасть на 99,99%. Например, по причине того, что проект потерял доверие аудитории, или появились разногласия в команде разработчиков, или просто произошла скоординированная атака на алгоритм токена (как это было с UST-LUNA),и активы могут за считанные часы превратиться в пыль.
Выводы
Друзья, если вы успешно торгуете на фондовом рынке, умело применяете фундаментальный и технический анализ, имейте в виду, что криптовалютный рынок имеет выраженную специфику. Не стоит относиться к нему легкомысленно, и, если вы еще не имеете опыта торговли криптой, сначала присмотритесь к рынку, протестируйте свои привычные стратегии и при необходимости скорректируйте их.
Напоминаю, что оперативную информацию я выкладываю в Telegram-канале, ссылку на который вы можете найти в профиле.
Криптовалюта vs Акции: в чём разница?
Акции — это давно устоявшийся класс активов, который может приносить как долгосрочную, так и краткосрочную прибыль.
Криптовалюты — это более новый финансовый инструмент, который подвержен более высокой изменчивости цен и риску. Хотя оба инструмента привлекают трейдеров и инвесторов, криптовалюты часто рассматриваются как альтернатива более традиционным активам.
Тем не менее, на обоих рынках могут существовать прибыльные стратегии. В этой статье мы рассмотрим ключевые различия между этими двумя активами, а также их плюсы и минусы.
Что такое криптовалюта?
Проще говоря, криптовалюты — это цифровые валюты, основанные на технологии блокчейн.
Они опираются на криптографические методы для обеспечения безопасности и проверки транзакций и обычно используются в качестве средства обмена и хранилища стоимости.
Большинство криптовалют работают в децентрализованных сетях, а их рыночная стоимость определяется спросом и предложением.
Что такое акции?
Акции представляют собой частичное владение долей в капитале предприятия и отражают стоимость функционирующей компании.
Иногда владелец акции также имеет право на долю прибыли компании в виде дивидендов. Стоимость акций может меняться в зависимости от результатов деятельности компании и других факторов, таких как соответствующие новостные объявления.
Каковы основные различия между криптовалютами и акциями?
И криптовалюты, и акции могут быть использованы инвесторами для накопления богатства. Однако инвестирование в акции отличается от инвестирования в криптовалюты.
В отличие от акций, инвестиции в криптовалюты не сопровождаются владением акциями компании.
Криптоинвесторы также не получают дивиденды в традиционном смысле.
Вместо этого можно одолжить или заложить свои криптовалютные токены для получения пассивного дохода.
Существуют также существенные различия в том, как торгуются криптовалюты и акции. Криптовалюту можно купить на любой бирже цифровых валют в любое время дня и ночи, в то время как фондовые биржи работают с ограниченным временем работы в будние дни.
Куда инвестировать — в криптовалюту или акции?
Оба класса активов имеют свои преимущества и ограничения. Решение зависит от вашей толерантности к риску и других предпочтений.
В конечном счете, успех ваших инвестиций зависит от вашей способности взвешивать риски и выгоды, а не от используемых вами инвестиционных инструментов. Многие опытные инвесторы расширяют свои портфели, вкладывая средства как в криптовалюту, так и в акции.
Плюсы и минусы инвестирования в криптовалюту
Плюсы
Доступность : Криптовалюта не имеет границ, и любой человек, имеющий подключение к Интернету, может ее использовать.
Децентрализованность : Большинство криптовалютных систем не зависят от центрального органа власти, что делает криптовалюту устойчивой к цензуре и централизованному контролю.
Устойчивость к инфляции : криптовалюты не подвержены прямому влиянию монетарной политики центральных банков, поэтому их цены менее подвержены инфляции. Однако криптовалюты не все одинаковы, поэтому важно учитывать курс эмиссии и предложение каждого криптоактива.
Гибкость : По сравнению с акциями, у инвесторов есть больше способов увеличить свои криптоактивы, помимо торговли. Криптоинвесторы могут получать прибыль за счет доходного фермерства, стейкинга и предоставления ликвидности. Такие продукты, как Binance Earn, являются отличным примером того, как вы можете увеличить свои криптоактивы.
Разнообразие: Ценность многих токенов не только денежная. Например, Fan Tokens могут предоставить владельцам токенов эксклюзивные льготы и привилегии от их любимых спортивных команд или брендов. Некоторые криптовалюты являются токенами управления, которые дают держателям право участвовать в разработке соответствующего проекта или протокола.
Минусы
Волатильность цен : Криптовалютный рынок известен тем, что подвержен резким колебаниям цен. Потенциал быстрой прибыли может быть очень привлекательным для новых инвесторов. Однако они должны знать, что обратной стороной этого явления является возможность столь же резких потерь.
Несовершенство регулирования : Криптовалюты легальны во многих странах, но они не полностью и не повсеместно регулируются.
Инвесторы должны помнить о потенциальных проблемах с соблюдением законодательства и проводить юридические исследования в зависимости от своего местонахождения.
Риски, связанные с хранением : Для доступа к токенам, хранящимся в цифровом криптокошельке, такие криптовалюты, как биткоин, требуют закрытого ключа.
Забыв начальную фразу или потеряв физический криптокошелек, можно навсегда потерять доступ к своей криптовалюте.
Доходность не гарантирована : Как и на любом финансовом рынке, в криптовалюте нет гарантированной прибыли. Хотя биткоин и другие альткоины показали хорошие результаты в долгосрочной перспективе, нет никаких гарантий, что они продолжат расти в будущем, и всегда есть вероятность, что они могут не показать хороших результатов в течение более короткого инвестиционного периода.
Плюсы и минусы инвестирования в акции
Плюсы
Становится все более доступным : Инвестировать в акции становится все проще, поскольку на рынке появляется множество онлайн-платформ и мобильных приложений. Многие такие предложения имеют интуитивно понятные интерфейсы и интегрированы с другими финансовыми услугами.
Регулируется: Правительства многих стран жестко регулируют фондовый рынок. Например, в США публично торгуемые компании обязаны раскрывать информацию, которая может повлиять на стоимость их акций, Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) — государственному надзорному органу, отвечающему за защиту инвесторов.
(В некоторой степени) устойчивость к инфляции: некоторые виды акций, такие как казначейские ценные бумаги, защищенные от инфляции (TIPS), могут выступать в качестве хеджа против инфляции.
Разнообразие : Розничным инвесторам доступен широкий выбор акций различных отраслей и секторов. Трейдеры могут выбирать акции на основе большого количества критериев, начиная от бизнес-модели компании и ее местоположения и заканчивая тем, выплачивает ли она дивиденды.
Минусы
Волатильность : Фондовый рынок также не застрахован от внезапных изменений цен в краткосрочной перспективе. Если дела компании идут хорошо, цены на ее акции, скорее всего, будут расти.
Аналогично, если компания сообщает об убытках или получает плохую прессу, стоимость акций, скорее всего, снизится. Кроме того, некоторые акции могут быть более волатильными, чем другие.
Например, стоимость акций растущих компаний имеет тенденцию колебаться сильнее, чем стоимость акций "голубых фишек", которые представляют собой акции известных компаний с безупречной репутацией.
Более высокие комиссионные : В большинстве случаев комиссии, связанные с биржевыми операциями, относительно высоки, и их больше, чем при торговле криптовалютой. Помимо брокерских сборов и комиссионных, существуют и другие сборы при покупке или продаже акций.
Доходность не гарантирована : Как и на любом финансовом рынке, в случае с акциями нет гарантированной доходности. Хотя есть акции, которые часто превосходят альтернативные инвестиции в долгосрочной перспективе, есть вероятность, что они могут не оправдать себя в течение более короткого инвестиционного периода.
Заключительные мысли
Хотя между криптовалютами и акциями существуют явные различия, у них есть и сходства. И криптовалюты, и акции — это правильные варианты инвестиций, и они могут служить разным целям в вашем портфолио. Независимо от того, какой из них вы выберете, всегда убеждайтесь в том, что вы знаете о связанных с ними рисках и опасностях.
Акции и криптовалюты: в чем отличие?
Различия в акциях и криптовалютах применительно к технологии Web3.
Сходство между акциями и криптовалютами кажется очевидным на первый взгляд, но с некоторыми нюансами, которые будут описаны в этой статье. Однако, сложно провести какое-либо сравнение между ними.
Криптовалюты и акции — чем они похожи?
Между акциями и криптовалютами есть некоторое сходство, но оно обычно поверхностное и не относится к их фундаментальным параметрам. Акции и криптовалюты имеют похожие характеристики в том смысле, что их можно использовать в инвестиционных целях. Люди часто покупают их с намерением перепродать позже.
Акции и криптовалюты также похожи в процессе торговли и приобретения. И те, и другие приобретаются за фиатную валюту через брокеров и биржи. На этом и заканчивается, в основном, сходство между ними, за исключением одного незначительного различия.
Однако, есть нюанс
Несмотря на сходство, о котором говорилось выше, есть один важный нюанс, который важно подчеркнуть. Акции могут быть выражены криптовалютами, хотя технически это не похоже и не одно и то же. Криптоактивы или токены безопастности являются лучшими терминами для выражения этого смысла. Возможно, это может показаться запутанным.
Многие компании разместили свои обыкновенные акции на блокчейне, в их числе Overstock.com, Exodus Wallet и другие. На самом деле можно купить токен их обыкновенных акций и хранить его в своем криптовалютном кошельке. Таким образом, хотя не все акции являются криптовалютами, и не все криптовалюты являются акциями, акции могут быть криптовалютами, а криптовалюты могут быть акциями.
В чем разница между акциями и криптовалютами?
Акции
Общее понимание того, что такое акция и почему криптовалюта не подходит под это определение, необходимо для понимания того, чем криптовалюты отличаются от акций. Целью акций является привлечение капитала за счет продажи финансовых инструментов (ценных бумаг). Широкая публика может владеть небольшой долей вашей компании, если вы владеете компанией и имеете публичное предложение. Как правило, это очень положительный аспект капитализма.
Инвесторы (широкая публика) используют информацию, предоставленную компанией (и проверенную аудиторами и государственными органами во избежание мошенничества) о том, насколько сильна компания. Они могут принять решение о покупке небольшой части компании, если она растет, зарабатывает большие деньги, внедряет инновации и выходит на новые рынки (обыкновенные акции).
Поскольку компания продолжает расти, спрос на их акции и рыночная стоимость компании будут увеличиваться. Когда эти вещи увеличатся, стоимость акций инвесторов также увеличится, что позволит им продать их с прибылью. Это подвергается критике со стороны широкой публики. Критика миллиардеров, у которых слишком много денег, на самом деле полностью вина широкой публики.
Критикуется, что состояние основателей и руководителей Microsoft, Facebook, Apple и Alibaba оценивается в сотни миллиардов долларов. Ни один из этих генеральных директоров не виноват в этом. Если только вы не считаете создание ценной компании их ошибкой, что в некотором роде так и есть.
В конечном счете, широкая общественность несет ответственность за богатство этих людей. Покупая их акции, они тем самым увеличивают их стоимость. Джефф Безос не стоил бы 200 миллиардов долларов, если бы Amazon не был самым удобным сервисом на Земле.
Почему бы вам не купить акции Amazon? За последние 15 лет держатели обыкновенных акций компании получили впечатляющую прибыль. Первые инвесторы Amazon стали богатыми в результате своих инвестиций.
Криптовалюта
После обзора акций и корпораций, которые они представляют, мы более подробно рассмотрим криптовалюту и ее отличия от акций. Можно провести аналогию между криптовалютами и бензином для вашего автомобиля или газом для отопления вашего дома. Криптовалюты служат топливом для функционирования сети блокчейнов.
Точно так же, как ценна нефть, криптовалюты также могут быть ценными, если их технология блокчейн широко распространена и имеет высокий уровень функциональности. Криптовалюты — это не финансовые инструменты, представляющие стоимость компании, это топливо. Сеть биткойнов функционирует только благодаря транзакциям биткойнов. В целом, все криптовалюты схожи в этом.
Точно так же, как Илон Маск владеет значительным количеством акций Tesla, некоторые основатели криптовалюты стали чрезвычайно богатыми, потому что они владеют большим количеством токенов. Однако принципиальная разница остается. Допустим, если вы обнаружите нефть на своем участке, вы можете очень разбогатеть, но это не делает нефть запасом.
Еще одно отличие от акций в том, что криптовалюту можно использовать для обмена товарами или услугами, ее можно хранить в виртуальном кошельке, и она не представляет собой какой-либо другой актив.
Биткойн использовался в транзакциях для покупки домов, ювелирных изделий и многих других предметов, однако, криптовалюты не считаются законным платежным средством в Соединенных Штатах и в большинстве стран мира. Дом нельзя купить за акции Apple, если их не продать предварительно. Обмен биткойнов на товары возможен, если продавец принимает оплату в криптовалюте.
Выводы
На первый взгляд акции и криптовалюты могут показаться похожими, но на практике они сильно различаются. Теоретически, акции могут быть выпущены на блокчейне, а криптовалюты могут использоваться как активы и наоборот. Акции — это финансовый инструмент, используемый для представления стоимости компании. По мере роста стоимости компании растет и стоимость ее акций. Криптовалюта больше похожа на топливо, чем на валюту, поскольку она питает блокчейн, на котором основана. Стоимость криптовалюты будет увеличиваться по мере того, как сеть блокчейнов будет становиться все более ценной.
Криптовалютные и фондовые рынки: в чем разница?
Криптовалюты захватили мир, особенно в последние несколько лет. Общая стоимость всех цифровых валют достигала около 2 триллионов долларов. Из них биткоин – самая популярная. Инвесторы устремились в эту цифровую золотую лихорадку, зачастую имея мало знаний и много надежд.
Быстрый рост курса криптовалюты заставил многих инвесторов усомниться в том, что акции имеют место в их портфелях. Но между акциями и криптовалютами существует множество различий. Самое главное заключается в том, что акция – это доля в бизнесе (подкрепленная активами и денежными потоками компании), тогда как криптовалюта в большинстве случаев вообще ничем не подкреплена.
Если вы покупаете криптовалюты, важно понимать, что вы покупаете и как они соотносятся с традиционными инвестициями, такими как акции, которые имеют солидный долгосрочный послужной список.
Любой опытный инвестор должен точно знать, во что он инвестирует. Важно взвесить риски и выгоды от инвестиций, а также то, что будет определять успех. Если вы не владеете такой информацией, то не сможете сделать расчет. В таком случае это не совсем инвестирование — это больше похоже на азартную игру.
Вот основные вещи, которые инвесторы должны знать об акциях и криптовалютах.
Акция — это дробная доля собственности в бизнесе. Это легко упустить из виду, если увлечься колебаниями цен на акции и потенциальной прибылью. Являясь законной долей собственности в бизнесе, акции дают акционерам право на активы и денежные потоки компании. Они подкрепляют ваши инвестиции и служат основой для их оценки.
Почему акции растут и падают: Цена акций изменяется по мере того, как инвесторы оценивают будущий успех компании. Хотя в краткосрочной перспективе инвесторы могут быть излишне оптимистичны в отношении акций, цена акций в конечном итоге зависит от способности компании увеличивать свою прибыль в долгосрочной перспективе. То есть в долгосрочной перспективе акции растут благодаря успеху компании, лежащей в их основе.
Чтобы акция стала успешной инвестицией, базовая компания должна показывать хорошие результаты в течение долгого времени.
Как правило, криптовалюта не подкреплена никакими твердыми активами (исключение составляют стейблкоины), и это касается самых популярных криптомонет, таких биткоин и эфир. Криптовалюта может позволить вам выполнять определенные функции, например, отправлять деньги другому человеку или использовать смарт-контракты, которые автоматически выполняются после выполнения определенных условий.
Почему криптовалюта растет и падает: Поскольку криптовалюта не подкреплена активами или денежными потоками, единственное, что движет ценами на криптовалюту, – это спекуляции, вызванные настроениями. При изменении настроений цены меняются – иногда очень резко. Таким образом, криптовалюта движима только надеждой на то, что в будущем кто-то купит ее дороже.
Чтобы криптовалюта стала успешной инвестицией, вы должны заставить кого-то купить ее у вас дороже, чем вы за нее заплатили. То есть рынок должен быть более оптимистичен по отношению к ней, чем вы.
Плюсы инвестирования в криптовалюту
- Возможность хеджирования против фиатной валюты: Для некоторых инвесторов одной из самых больших привлекательных сторон криптовалют является их децентрализованная природа. Они не контролируются центральными банками или правительствами, которые любят печатать деньги и генерировать инфляцию в фиатных валютах, таких как доллар США.
- Потенциал для огромной прибыли: Покупка криптовалют создает потенциал для получения большой прибыли от ваших инвестиций. Цены на некоторые криптовалюты резко выросли с момента их появления. Эта прибыль является основной причиной, по которой криптовалюты привлекают людей, но потенциал роста цен сопряжен со значительным риском.
- Широкий интерес: Интерес к криптовалютам растет со стороны инвесторов, компаний и правительств. Компания Tesla держала биткоин на своем балансе и некоторое время принимала цифровую валюту в качестве оплаты, после чего изменила курс. Сальвадор принял биткоин в качестве законного платежного средства в 2021 году, хотя Международный валютный фонд призвал страну отменить свое решение. Принятие цифровых валют может быть позитивным для инвесторов.
Минусы инвестирования в криптовалюту
- Экстирамльная волатильность: Криптовалюты всегда были чрезвычайно волатильны. Можно быстро заработать и потерять состояние, и невозможно предугадать, как монета будет торговаться завтра.
- Риски кибербезопасности: Несмотря на то, что криптоэнтузиасты рассказывают о преимуществах безопасности цифровых монет, случались громкие взломы, связанные с криптовалютами. Часто бывает трудно вернуть украденные средства.
- Отсутствие внутренней стоимости: Криптовалюты не имеют внутренней стоимости, что означает, что они не подкреплены базовыми активами или доходами, как в случае акций. Акции имеют ценность из-за их будущей доходности и того, что они принесут своим владельцам, в то время как криптовалюты не предлагают ничего подобного.
- Регуляторные риски: Хотя Сальвадор принял биткоин, правительства многих стран относятся к криптовалютам гораздо более скептически. Китай полностью запретил их, и другие страны могут последовать его примеру.
Плюсы инвестирования в акции
- Длительная история стабильных доходов: Акции имеют долгую историю получения солидного инвестиционного дохода, а доходность S&P 500 в долгосрочной перспективе составляет около 10%. При этом некоторые акции роста могут принести доходность в целые 25-30% ежегодно! Акции роста вообще штука интересная – они менее волатильны, чем криптоактивы, но более волатильны обычных акций. Кто не рискует, как говорится, не пьет шампанское. Поэтому акции могут быть нестабильными в краткосрочной перспективе, но они, как правило, безопасны в течение длительных периодов.
- Имеют внутреннюю ценность: Акция представляет собой долю участия в компании, и ее стоимость со временем зависит от успеха основной компании. Компании владеют активами, которые приносят прибыль и денежные потоки инвесторам, создавая так называемую внутреннюю стоимость.
- Доступность: В наши дни инвестировать в акции стало проще, чем когда-либо: многие онлайн-брокеры снизили комиссионные сборы до нуля. Вы можете инвестировать в отдельные акции или приобрести диверсифицированную корзину акций через индексный фонд. Индексные фонды помогают снизить затраты, и вы можете создать диверсифицированный портфель, даже если у вас не так много денег для начала.
- Жесткое регулирование: Фондовые биржи, брокеры и компании в значительной степени регулируются различными государственными органами. Компании обязаны предоставлять определенную информацию инвесторам через Комиссию по ценным бумагам и биржам.
Минусы инвестирования в акции
- Волатильность: Когда вы держите широкую корзину акций через индексные фонды, акции менее волатильны, чем криптовалюты. Отдельные акции могут быть более волатильными, но, как правило, в меньшей степени, чем криптовалюты. Из-за такой волатильности акции лучше всего держать в рамках долгосрочного инвестиционного плана, чтобы у вас было время оправиться от любых краткосрочных потерь.
- Меньший потенциал для экстремального роста: Широкие фондовые индексы, такие как S&P 500, скорее всего, имеют меньший потенциал для экстремального роста, который иногда можно найти среди криптовалют. В долгосрочной перспективе доходность акций составляет около 10 процентов, в то время как криптовалюты нередко меняются на 10 процентов за один день.
Временной горизонт
Ваш временной горизонт – когда вам понадобятся деньги от инвестиций – является ключевым критерием. Чем короче ваш временной горизонт, тем безопаснее должен быть ваш актив, чтобы он был там, когда он вам понадобится. Чем более волатилен актив, тем меньше он подходит для тех, у кого короткий срок. Как правило, эксперты советуют инвесторам в рискованные активы, такие как акции, иметь не менее трех лет, чтобы пережить волатильность.
Управление портфелем
Когда вы думаете о создании своего портфеля, вам не нужно делать выбор между криптовалютой и акциями – или другими видами активов, такими как облигации или фонды. Главное – взвесить портфель таким образом, чтобы он соответствовал вашему риску и временному горизонту.
Если криптовалюта станет значительной частью вашего портфеля, вы можете перераспределить большую часть своих средств в акции, чтобы снизить общий риск портфеля.
Если вы инвестируете в фонды, вы можете купить широко диверсифицированный фонд, например, индексный фонд S&P 500, без значительных исследований и получить высокую доходность.
Если вы начинающий инвестор и не хотите сильно заморачиваться, инвестиционный портфель можно создать из широкого индекса акций и облигаций, а также commodities в виде золота, тем самым минимизируя риски.
Другой вариант – что-то усредненное между последними двумя вариантами. Импровизируйте, выбирайте и используйте несколько стратегий сразу! Например: средняя волатильность с уже совсем нескучной доходностью в 25-30%, а может даже больше. В 2020 году делать профит в 50, 100, 300, даже 600% – было реальностью.
Времена меняются, однако рынок штука цикличная. Поэтому повторение 2020 года обязательно состоится. Найдите правильную для себя инвестстратегию и не останавливайтесь на достигнутом!
��Если хотите разбираться в криптовалютах и трейдинге – обращайтесь в TTM Academy