Binance KYC & Changing KYC – Everything You Need To Know
by Harsh Agrawal- Updated on April 04, 2023
- 5 mins read
Disclosure: This post may contain affiliate links, which means we may receive a commission if you click a link and purchase something that we recommended. Read about Affiliate disclosure here.
Back in 2017, when Binance was launched, it was a honeymoon period. There was no KYC requirement, and one could freely trade on Binance from any part of the world. As Crypto started to become mainstream, and due to an arm-twist by regulatory bodies around the globe, Binance implemented the KYC system.
The KYC is a standard practice among any investment platform, but for Binance and crypto, it was devastating. When Binance implemented KYC, many users around the globe quit the platform and moved to no-KYC platforms. Just to let you know, with the regulators becoming serious about money laundering and illicit uses of cryptocurrency, it would not be far that No-KYC exchanges would become illegal one day, and users would flock to the DeFi platforms.
However, for the scope of this guide, I will be covering all the aspects of Binance KYC norms and questions around them. If this is your first time reading about Binance, you should check out my earlier review of Binance.
What is Binance KYC and why they have implemented it?
KYC (Know your customer) is the foundation of AML/CFT compliance regulations around the world, and which requires financial institutes to identify their customers and understand their nature of business.
This is done in order to prevent misuse of financial instruments and stop terrorism financing. If not, any individual or group can misuse such financial platforms to fund illicit activities.
Back in 2017-2018, the crypto industry was new and a lot of exchanges including Binance had basic KYC where users could join using their email address or phone number. However, as the crypto industry became big, Binance started implementing strict KYC policies. Instead of grandfathering the old users, they gave them an ample amount of time to withdraw funds or complete the KYC. For users who have not completed the KYC, Binance restricted or limited their withdrawal.
What are the different Binance KYC verification levels available?
Binance KYC Levels
For individuals, there are two levels of KYC or Identity Verification with Binance:
Verified and Verified Plus
The primary difference between these two verification levels is the amount of fiat deposit and withdrawal limits and a few other additional services offered to “Verified Plus” users such as Binance Card etc. Most of the services are available just with a Verified level of identification.
Now, let’s understand them one by one.
Verified Users
Under this level of verification, a user is required to provide his or her identity proof. This would include the following:
a) Basic personal information,
b) Government-issued ID, and
c) Facial recognition
Although the Fiat deposit and withdrawal limit for most of the Verified accounts is $50,000 daily, it may vary in different jurisdictions. To check your fiat deposit and withdrawal limit, you should check your “Identification” page on Binance.
Verified Plus Users
Verified plus is an advanced version of verification where a user needs to provide an additional document as address proof. In comparison with a Verified User, a Verified Plus User is provided with some additional services such as an increased limit of fiat deposit and withdrawal, a Binance card, etc.
The documents accepted by Binance as address proof are as follows:
a) Bank statement
b) Utility Bills (water, electricity, internet, etc.)
Further, the Fiat deposit and withdrawal limit for most of the Verified Plus accounts is $200,000 daily. However, it may vary in different jurisdictions. You can check your limit on the “Identification” page.
Points to note for address proof:
a) The name on the document must be the same as your submitted ID
b) The address on the document must be the same as the residential address you entered
c) The document must have been issued within the last three months
d) The name, address, document issue date, and issuer must be shown clearly on the document
e) The document must be high quality (at least 300 DPI)
Refer to this to know more about address verification on Binance.
Current status of Binance KYC :
Anyways, fast forward to 2023. A lot has changed in the Binance KYC space, and let’s understand everything you need to know as a new user or an existing user about Binance KYC.
First of all, if you are wondering what kind of data is collected by Binance and how they process your personal information, you should read this.
Is KYC mandatory on Binance?
Binance has implemented mandatory know-your-customer (KYC). Unlike old times, now you can’t have a working Binance account without KYC.
What KYC documents do Binance accepts?
Some of the identifying documents that are accepted by Binance are:
Driver’s License / Government-issued photo ID
Passport
Social security number
PAN card
Voter ID Card
Utility Bill (Address proof)
Lease Agreement (Address proof)
Account statement from a different bank (Address proof)
How to complete identity verification on Binance
This video would guide you on how to complete identity verification on Binance:
How to change your KYC details?
If you have moved country or your resident country has changed, then you can go to profile settings, and do address verification.
What about Binance corporate account KYC?
Binance allows users to create a corporate account. Depending upon the country you are in, the documents required for corporate account KYC would be different.
Can you change the KYC of your Binance account?
Yes, you can change the KYC of your Binance account. If you already have verified account, you can ask Binance to reset your verification level, and then you can submit new documents.
You need to upload a copy of the document showing your full name or business which clearly indicates: residential address, date of issuance, and name of the issuer, it needs to be dated within three months before the date of submission. Valid documents include, but are not limited to: • Municipality bill for utility services such as electricity, water, sewerage • Municipal rates & taxes statement • Internet service bill • Bank statement – need to include transaction history within 90 days from today • Mortgage statement • Body corporate statement • Building management statements • Landline telephone bill (mobile bills are not acceptable)
Should I create a new Binance account if I move to a new country?
Users can only have one verified account in Binance. So we advise you to complete the new address verification in your existing account and continue using your existing verified account. Or another solution is to close the old account, and create a new one. Though before you do this, speak to Binance support team and see if re-opening a new account is possible.
There are different KYC rules for different countries and regions
Note: This Binance KYC article is work in progress, and will be updated as we have more data and input. If you have any question about Binance personal account or Business account KYC process or making amendments, you could let us know via comment below.
Note: This article is for educational purposes only, and do check with Binance support for the updated rules.
About Harsh Agrawal :
An award-winning blogger with a track record of 14+ years. He has a background in both finance and technology and holds professional qualifications in Information technology.
An international speaker and author who believes in blockchain and the crypto world.
Join us via email and social channels to get the latest updates straight to your inbox.
Expertise:
Harsh has experience of 12+ years in Fintech and 7+ years in Blockchain and Bitcoin. He has also moderated the panel of Blockchain experts and attended international blockchain events like BTCMiami, and Token2049.
Почему обязательная верификация?
На централизованных криптовалютных биржах есть процедура верификации – подтверждения личности. Постепенно она становится обязательным условием использования всех функций подобных платформ.
Обязательная верификация на Binance
В августе 2021 года одна из самых крупнейших криптовалютных бирж Binance сделала процедуру верификации обязательной для новых пользователей. Тем, кто уже был зарегистрирован на момент введения новых правил, настоятельно рекомендуют завершить процесс подтверждения личности.
Если проигнорировать это требование, то большая часть сервисов и продуктов Binance будет недоступна.
Другие крупные биржи тоже последуют этому примеру и сделают обязательными такие нормы верификации, как:
1. AML (борьба с отмыванием денег). Это мониторинг транзакций и получение личных данных, подтверждающих, что клиент не был замешан в незаконных финансовых махинациях.
2. KYC (знай своего клиента). Это проверка персональных данных клиента с загрузкой копий документов.
Теперь клиентам централизованных криптоплатформ придется подтверждать свою личность и указывать место жительства. В противном случае они не смогут размещать цифровые депозиты, торговать монетами/токенами и свободно выводить заработанные средства.
Основатель и СЕО биржи Binance Чанпэн Чжао заявил, что подобные меры принимаются с целью создания устойчивой экосистемы, которая будет безопасна для всех ее участников.
Но к этой причине нужно добавить еще одну – требование государственных регулирующих органов сделать обязательными нормы контроля. Это подтверждается информацией из отчета Binance за июль 2021 года.
В отчете онлайн-издания ForkLog собраны претензии, выдвинутые бирже регуляторными органами нескольких стран. Все это указывает на усиление давления регуляторов на крупные биржи, и Бинанс в частности.
Что нужно знать о KYC и AML
Эти два инструмента противодействия активности мошенников имеют некоторые отличия.
Так называют обязательную проверку персональных данных клиентов. В качестве подтверждения предоставленной бирже личной информации могут приниматься:
- счета за коммунальные услуги с указанием адреса;
- паспорт;
- водительское удостоверение и др.
При этом пользователю придется сфотографировать себя и загрузить снимки на платформу, где он проходит регистрацию.
Без завершения KYC клиенты регулируемых централизованных криптобирж не смогут пользоваться основными функциями платформы.
В рамках этой нормы безопасности может производиться Customer Due Diligence (DD) – комплексная проверка пользователей. Речь идет о дополнительном изучении биографии клиента с целью выявления его участия в финансовых махинациях. Выполняется такая проверка после завершения верификации.
Также нормы KYC подразумевают постоянный мониторинг. Он включает:
- периодическую проверку данных, указанных при верификации;
- выявление подозрительных операций и тщательное их изучение.
Если в результате постоянного мониторинга были выявлены признаки незаконной финансовой активности, то работа учетной записи может быть приостановлена. Данные такого пользователя площадка обязана передать правоохранительным или регулирующим органам.
Это комплексная программа по борьбе с отмыванием денег. Требования KYC являются ее составной частью.
AML включает в себя целый набор разных нормативных процессов, предназначенных для противодействия финансовым преступлениям:
- криминализация;
- учет документации;
- фильтрация программного обеспечения.
И в том числе KYC.
Все эти инструменты были созданы и введены государственными регулирующими органами. Цель заключается в контроле всех финансовых операций и выявлении нарушений закона в этом сегменте.
Несмотря на повышение уровня безопасности за счет использования процедур AML, многие участники криптосообщества недовольны этими мерами. Основная претензия сводится к нарушению принципа децентрализации. Людям не нравится то, что систему, которая изначально была предназначена быть вне контроля государств, теперь пытаются контролировать.
Действительно ли нужна верификация?
Сам факт, что пользователь согласился предоставить свои личные данные, указывает на отсутствие у него планов совершать незаконные сделки.
Нужно понимать, что финансовые регуляторы уделяют много внимания теме преступлений, которые связаны с отмыванием денег и кражей средств в сети. По этой причине они не игнорируют тему уровня защиты различных платформ, обеспечивающих обмен и продажу криптовалюты.
Если на площадке поддерживаются нормы KYC и AML, то к ней будет ощутимо меньше вопросов со стороны регуляторов. Введение обязательной верификации в целом ведет к легализации криптоотрасли в разных государствах. По этой причине подобные требования со стороны платформы не являются чем-то плохим.
Больше контроля – меньше возможностей для мошенников. Меньше рисков – регулирующие органы довольны и не мешают биржам развиваться.
Как многочисленным клиентам криптоплатформ, так и самим площадкам обязательная верификация выгодна по нескольким причинам:
- Повышение безопасности пользователей. Чем надежнее проект, тем выше рейтинг его и команды, которая работает на платформе. На биржу с репутацией предельно надежной площадки будет приходить больше пользователей.
- Обеспечение безопасности инвестиций. Клиенты бирж получают защиту от мошенников и любых незаконных схем. В итоге они смело заводят на счет крупные суммы.
- Переход бирж в категорию платформ, соблюдающих международные нормы. Такой статус крупных площадок будет способствовать популяризации криптовалют. Обычные пользователи, видя высокий уровень защиты и легальность операций, быстрее освоятся в криптосегменте.
Когда сервисы соблюдают международные требования, они могут рассчитывать на стабильную работу – без претензий со стороны государства. В итоге пользователи из разных стран получат доступ к большому количеству надежных финансовых систем.
При этом остается нерешенной одна проблема: верификация нейтрализует анонимность – одно из ключевых преимуществ криптовалют. Многие использовали биткоин из-за возможности проводить операции, не раскрывая свои личные данные. Единственный выход для тех, кому важна анонимность – это искать другие возможности для обеспечения нужных процессов, в обход криптобирж.
Позиция властей
Правительства всегда были и будут против анонимности, поскольку неидентифицированные операции нельзя контролировать. Бесконтрольные процессы могут привести к разным формам ущерба. Вплоть до финансирования опасных для социума групп и мероприятий. Также анонимные транзакции позволяют людям уходить от уплаты налогов.
По этим причинам власти всегда будут внедрять различные инструменты контроля сервисов, связанных с покупкой, обменом криптовалюты и заработком на ней.
Так что от верификации на биржах уйти не получится. Либо раскрытие своих данных и получение доступа ко всем возможностям платформы, либо операции за пределами площадки.
Риски при отказе от верификации
Не для всех пользователей очевидным является правильный выбор в сложившейся ситуации. Многим нужны биржи для различных операций с криптовалютой, но обязательная верификация вызывает негативные эмоции. Если отказ от услуг криптоплатформ – это болезненно решение, то есть смысл пожертвовать анонимностью. Работа на различных платформах без подтверждения личности – это активность на фоне значительных рисков.
Сложности с компенсацией при банкротстве и краже средств
Голландская компания Crystal Blockchain специализируется на разработке систем безопасности для криптосегмента. По ее данным, в период с 2011 по 2020 гг. мошенники и хакеры смогли украсть 7,7 млрд$.
Пострадали тысячи пользователей, были инициированы многочисленные судебные разбирательства с целью получения компенсации. Некоторые из них затянулись на годы. Одна из причин – отсутствие на криптоплатформах процедуры KYC или отказ клиентов проходить ее.
Без подтверждения личности клиентам бирж будет сложно доказать, что именно они потеряли деньги из-за взлома площадки. Бывает и так, что платформы банкротятся и переходят под внешнее управление. В такой ситуации у пользователей, которые полностью прошли верификацию, будет ощутимо больше шансов получить компенсацию.
Проблемы при конвертации
Есть нерегулируемые биржи, которые не используют нормы KYC. Такие сервисы сотрудничают с непроверенными сторонними системами для вывода криптосредств на фиатные счета клиентов.
При работе с подобными биржами многие условия сотрудничества остаются неизвестными. В итоге могут возникнуть любые проблемы с переводом средств – невыгодный курс, затягивание платежа или просто его отсутствие.
Регулируемые биржи, использующие KYC, сотрудничают с легальной банковской системой. Такая схема работы ощутимо снижает риски потери денег и повышает качество обслуживания клиентов платформ.
Затяжная блокировка подозрительных активов
Всегда есть риск, что полученные при обмене монеты ранее использовались в какой-либо незаконной деятельности. Такие криптоденьги называют «грязными».
Существуют специальные сервисы, позволяющие проверить чистоту полученных монет. Но полную точность анализа никто не гарантирует. Если у биржи появятся сомнения на счет чистоты цифровых денег, переведенных на счет отдельного пользователя, она может заблокировать эти средства.
Чтобы разблокировать счет, потребуется подтвердить свою личность и указать источник, из которого поступили подозрительные криптоденьги. При отказе от верификации процедура разблокировки затянется на неопределенное время. В итоге тем, кто планирует работать с биржами, выгодно завершить процедуру подтверждения личности.
Минусы обязательной верификации
Эффективность таких инструментов защиты, как KYC и AML во многом зависит от того, как быстро поставщики услуг будут получать информацию о подозрительной активности. То есть важно, чтобы биржа в кратчайшие сроки идентифицировала тех верифицированных пользователей, которые имеют признаки мошенников.
Также у централизованной криптовалютной платформы могут возникнуть сложности из-за чрезмерного стремления органов надзора все контролировать. Если регулируемая биржа не уведомила о действиях мошенников или сделала это с задержкой, то ее счета могут быть заморожены. Так произошло, например, в Индии.
Регулирующие органы иногда демонстрируют неоправданно жесткую реакцию. И если счета биржи внезапно заморозят, то активность ее клиентов тоже остановится.
Нарушение ценностей криптосообщества
Одна из важных характеристик блокчейна – это анонимные транзакции. Миллионы пользователей начали работать с криптовалютой из-за возможности переводить средства в любую точку мира, не раскрывая при этом свою личность.
Введение обязательной верификации полностью нейтрализует это преимущество в рамках процессов централизованной биржи. При таких условиях работы с криптовалютой блокируется идея свободы перемещения финансовых потоков, их неподконтрольности и анонимности. По этой причине полная и обязательная верификация – это процедура, вступающая в конфликт с ценностями криптосообщества.
При помощи KYC и AML государственные органы могут обеспечивать контроль над потоками цифровых денег. При необходимости даже оказывать давление разного уровня как на платформы, так и на их клиентов. Сами биржи тоже могут заморозить средства клиентов, при возникновении каких-либо подозрений. Даже после прохождения полной верификации.
На одной из крупных платформ был случай, когда монеты пользователя заблокировали. Причина – поступление цифровых денег от подозрительного источника. Биржа потребовала предоставить всю цепочку действий, связанных с этим источником, упорядочив ее в хронологическом порядке. При этом каждый шаг нужно было подтверждать скриншотами. То есть пользователю пришлось отчитываться о криптовалютных транзакциях за пределами биржи.
Вывод – всегда остается риск, что централизованные платформы используют нормы KYC для удержания средств отдельных клиентов. По этой причине нужно внимательно изучать репутацию биржи перед регистрацией и переводом монет на ее счет.
Есть ли смысл бороться за сохранение анонимности
Сокрытие личных данных – это одна из основных причин нежелания проходить полную верификацию. Но риски, которые несет раскрытие такой информации, связаны в основном с привлечением внимания налоговой службы.
Если действовать открыто, то в большинстве случаев проблем не возникнет. Тем, кто хочет просто обменять криптовалюту, стоит обратить внимание на Р2Р-площадки без обязательной верификации.
Пользователям, желающим стабильно работать с разными цифровыми активами, придется делать выбор в пользу крупных бирж. При этом какого-либо ущерба от раскрытия личных данных клиенты надежных ТОП-платформ не получат. Государственные органы при желании смогут узнать, кто именно выводил определенные суммы со счета на криптовалютной бирже. На этом дискомфорт заканчивается.
При обязательной и полной верификации ощутимо повышается уровень надежности биржи. А клиенты всегда хотят, чтобы с их деньгами все было в порядке. Плюс нужно осознать тот факт, что государственные органы все равно будут добиваться той степени контроля, которая им нужна. По этой причине работать с большими цифровыми активами и оставаться анонимным не получится.
Борьба с анонимностью в криптосегменте идет в разных странах, так что это глобальный процесс. Им можно быть недовольным, но остановить не получится.
Для различных операций внутри страны, государства будут запускать цифровой аналог национальной валюты. Биткоин и другие монеты, позволяющие делать переводы без раскрытия личности, оттеснят на окраину бытовых процессов. Торговать ими на каких-либо площадках можно будет только открыто – с прохождением верификации.
Нужно признать этот факт, как неизбежный, и составить стратегию работы с криптовалютой с учетом данных обстоятельств. На самом деле в потере анонимности нет ничего страшного. Это подтверждает опыт многих трейдеров, работающих на валютном и фондовом рынке. Крупные и надежные брокеры всегда просят клиентов во время регистрации предоставить документы, подтверждающие личность и даже место жительства. Это нормальная практика.
Защита личной информации
Многих беспокоит проблема кражи персональных данных после прохождения верификации на криптовалютной бирже. Слив сканов паспорта и фото клиентов опасен тем, что их могут использовать для получения кредитов и заключения других сделок.
По этой причине выбирать нужно только крупные площадки с хорошей репутацией и серьезным оборотом. Платформы с большим количеством обеспеченных клиентов вкладывают много ресурсов в технологии защиты. Если биржа не в ТОПе, есть риск, что уровень ее противодействия злоумышленникам будет слабым.
Выбирая криптоплатформу, нужно проверять наличие следующих уровней защиты:
- собственные отдельные сервера для хранения личных данных клиентов;
- использование шифрования информации на серверах;
- предоставление доступа к данным только сертифицированному AML-офицеру и частично сотрудникам службы KYC.
Если информация хранится на разных серверах, то взламывать придется каждый из них. В итоге сразу получить доступ ко всей базе данных не получится. Подобный взлом крайне сложная задача, поскольку сервера на крупных биржах зашифрованы. Плюс на всех копиях документов, полученных от пользователей, ставятся водяные знаки. Они блокируют возможность использования копий за пределами биржи.
В итоге на фоне неизбежной потери анонимности крупные регулируемые платформы будут одним из лучших вариантов для работы с криптовалютой.
Что значит процедура KYC? Как пройти верификацию KYC на Binance
Простыми словами верификация KYC означает «Know Your Customer» что в переводе значит “Знай своего клиента”. Используется биржами криптовалют для идентификации своих трейдеров что бы исключить возможность мошенничества. Чтобы пройти верификацию KYC, необходимо предоставить документы, подтверждающие личность. Часто такими документами выступают водительское удостоверение или паспорт.
Ниже мы рассмотрим зачем нужна верификация KYC и как ее пройти на Binance.
Зачем проходить верификацию KYC на Binance
В первую очередь стоит понимать, что неверифицированный пользователь имеет меньше возможностей по сравнению с тем, кто прошел эту верификацию.
Преимущества верификации KYC на Binance:
- Доступ к уровням со сниженными комиссиями
- Увеличение лимитов вывода средств с 0.06 BTC до 100 BTC
- Возможность использования p2p площадки.
- Возможность покупки криптовалюты через дебетовую/кредитную карту.
Как пройти верификацию на Binance
Приступим к прохождению верификации. На главной странице наводим курсор мышки на значок пользователя в правом верхнем углу и нажимаем “Верификация”.
Пункт верификации
Здесь мы увидим три возможных опции. Базовая, Промежуточная и Расширенная верификации. Вы можете ознакомиться с преимуществами каждой. Для комфортной работы вам подойдет Промежуточная.
Сравнение KYC
Но для ее прохождения сначала необходимо пройти базовую. Это очень просто — нажмите “подтвердить сейчас” и впишите ваши ФИО, дату рождения, адрес прописки и индекс.
Заполняем данные
Теперь перейдем к шагу посложнее — прохождение Промежуточной верификации.
Выбираем нужный документ для верификации KYC. В данном случае это паспорт.
Выбираем документ KYC
Теперь загружаем фотографию согласно инструкции
Инструкция по верификации
Теперь нам понадобится пройти “проверку лица”. Отправляем селфи.
Отправляем фото
Отлично, вы почти прошли верификацию. Теперь осталось дождаться, когда ее подтвердят. Занимает это от 10 минут до 10 дней, в зависимости от качества предоставленных файлов.
Как пройти верификацию KYC на Binance
Мы подготовили инструкцию по прохождению верификации на Binance. Рассказываем, какие ограничения действуют для пользователей без верификации. Показываем и рассказываем, как пройти проходим каждый этап KYC. Актуальность: апрель 2023.
Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.
Статья подготовлена командой терминала для торговли на Binance CScalp. Чтобы получить CScalp бесплатно, оставьте e-mail в форме ниже.
Оглавление
- Уровни верификации на Binance
- Уровни корпоративной верификации на Binance
- гражданство (выберите страну из выпадающего списка);
- ФИО;
- дата рождения.
- адрес проживания
- почтовый индекс
- город
Зачем нужно прохождение верификации
Верификация (KYC) – проверка личности клиента биржей. Криптовалютные биржи идентифицируют пользователей путем заполнения анкеты и загрузки сканов документов, удостоверяющих личность. Обычно верификация делится на 2-3 уровня. Чем выше уровень, тем больше информации о себе должен предоставить трейдер. Взамен он получает расширенные финансовые лимиты, дополнительные способы ввода и вывода средств, доступ к P2P-торговле и т.д.
На многих криптовалютных биржах без прохождения KYC для пользователей действуют серьезные ограничения. Например, минимальные лимиты на ввод и вывод средств, ограничение торговли, запрет на создание ключей API и т. д. Подробнее о том, зачем нужна верификация на бирже, читайте в нашей статье.
Уровни верификации на Binance
На бирже Binance для ввода и вывода средств нужно пройти базовую верификацию. Без базовой верификации нельзя пополнить счет ни фиатом, ни криптовалютой. Соответственно, провести сделку не получится. Базовая верификация позволяет пополнять счет в криптовалюте и фиатных валютах (USD, EUR и т. д.), покупать криптовалюту с карты и через P2P, выводить крипту на кошелек.
Второй этап верификации – «Верификация Plus». Клиент должен пройти этот уровень верификации для получения ключей API. Ключи API нужны, чтобы подключить к бирже торговый терминал, например CScalp. Кроме того, уровень KYC «Верификация Plus» кратно расширяет суточные и месячные лимиты на пополнение и вывод средств с биржи, как фиатных, так и криптовалютных.
При этом, расширенная верификация не влияет на доступ пользователей к торговле на Binance или к другим функциям биржи. То есть, функционал не расширяется, растут только лимиты.
В таблице ниже – уровни верификации с требованиями и ограничениями по каждому уровню.
Как пройти базовую верификацию
1. После регистрации аккаунта, нас перенаправит на страницу верификации. В появившемся окне выбираем “Пройти сейчас”
2. Указываем страну.
3. Появится окно для заполнения полей:
После заполнения полей кликаем «Продолжить«.
4. В следующем окне указываем дополнительную информацию, заполняем поля:
Кликаем «Продолжить«.
5. Выбираем документ для верификации.
Появится окно с уточнением, какой документ мы собираемся загрузить. Для примера, мы выбрали водительское удостоверение. Кликаем “Продолжить”.
6. Далее нажимаем “Сделать фото”
7. Делаем фото документа, дожидаемся распознавания, кликаем “ОК” .
В следующем окне нажимаем “Продолжить”.
8. Первый этап верификации пройден! Нажимаем кнопку “Продолжить”.
9. Переходим к подтверждению личности. В открывшемся окне нажимаем “Продолжить”.
10. Система попросит сделать селфи. В окне нажимаем “Сделать фото”.
Делаем селфи, в появившемся окне нажимаем “Продолжить”
11. Далее сканируем QR-код и завершаем регистрацию на мобильном телефоне. Нажимаем “Я завершил процесс на мобильном телефоне”.
Отлично! Базовая верификацию пройдена, открыт доступ к вводу и выводу средств. Проверка загруженных документов и селфи занимает от 5-15 минут, в крайних случаях – до одного рабочего дня. Если проверка затянулась, можно обратиться в поддержку Binance.
Как пройти расширенную верификацию
1. Переходим на страницу «Центр идентификации«. В блоке «Верификация Plus» нажимаем «Начать«.
2. Появится окно “Подтверждение адреса”. Выбираем страну, вводим “Адрес проживания”, “Почтовый индекс”, ”Город”, затем кликаем «Продолжить«.
3. В следующем окне выбираем документ из списка, подтверждающий адрес. После кликаем «Продолжить«.
После загрузки документа появится информационное окно с предупреждением и проверкой документа. Нажимаем “ОК”
Готово! Данные отправлены на рассмотрение. Binance проверяет подтверждение адреса дольше, чем верифицирует личность – до двух суток. На практике, проверка проходит быстрее – от часа до трех-четырех часов.
Как пройти корпоративную верификацию на Binance
Корпоративная верификация – это KYC для клиентов-юридических лиц (проп-компаний, финансовых организаций, крипто-обменников и т. д.). Предварительно, юридическое лицо должно зарегистрировать корпоративный аккаунт. Для этого при регистрации нужно кликнуть «Зарегистрируйте корпоративный аккаунт»
Уровни корпоративной верификации на Binance
Для юридических лиц предусмотрен один уровень верификации. Чтобы пройти верификацию, нужно заполнить анкету о компании и загрузить сканы документов. Точного FAQ по прохождению KYC для «корпоратов» предоставить нет – процедура зависит от формы регистрации компании (АО, ООО, LTD и т. д.), «прописки» компании, схемы управления (один директор, совет директоров). При прохождении KYC, юридическим лицам стоит уточнять детали в службе поддержки.
Корпоративная верификация позволяет торговать криптовалютой и фьючерсами на бирже, вводить и выводить фиатные валюты, использовать банковские счета, получать выписки о движении активов. Лимиты устанавливаются персонально – к юридическим лицам прикрепляется менеджер, который может увеличить лимиты по запросу.
Больше интересного в блоге CScalp!
Рекомендуем начинающим трейдерам ознакомиться с нашим бесплатным курсом скальпинга. Также вы можете использовать наши бесплатные сигналы и анализировать торговую историю в Дневнике трейдера.