В новый банк со своим валютным договором
Итальянский магазин закупает ткани с моим принтом, договор на 8 млн рублей. Я уже получал деньги по договору в одном банке, но хочу перейти в другой. Как поменять банк, чтобы избежать проблем с валютным контролем?
Отвечаем: всё зависит от суммы договора
Если получаете или платите деньги в валюте, вы проходите валютный контроль. Валютный контроль — обязательный процесс, миновать его нельзя.
Что такое валютный контроль и как его пройти
О валютном контроле мы рассказываем в статьях «Дела». Если без деталей: валютный контроль проходит в банке. Так вы объясняете банку, что получили деньги законно, например, не финансировали террористов и не отмывали деньги.
Главный документ для валютного контроля — договор, по которому работаете с клиентом. Допустим, итальянский магазин моды подписал договор на ивановский текстиль и платит за поставки по этому договору. Вот этот договор и нужен банку.
Об уникальном номере — в статье «Валютный контроль по новым правилам»
Чтобы сменить банк, вы переводите валютный договор из старого банка в новый. Процесс зависит от того, есть ли у договора уникальный номер. Номер присваивает банк при договоре на сумму:
- от 3 000 000 рублей, если компания покупает, получает заемные деньги или дает взаймы;
- от 6 000 000 рублей, если получает деньги от клиента.
Если у договора есть уникальный номер, договор нужно снять с учета в старом банке и рассказать об этом новому. Правила описывает инструкция Центробанка: есть общие для всех, а есть такие, где банки сами решают, как поступать.
Требуют все банки:
- написать заявление о переходе в другой банк. Заявление отдаем в старый банк;
- передать в новый банк скан валютного договора и его уникальный номер.
- написать заявление о переходе в другой банк. Заявление отдаем в старый банк;
- получить от старого банка ведомость банковского контроля, в ведомости — отметка о том, что банк снял договор с учета;
- подписать с клиентом дополнительное соглашение или подготовить письмо о смене реквизитов;
- передать в новый банк ведомость, скан валютного договора и документ о смене реквизитов.
Чтобы вам зря не тратить время, рассказываю, как выполнить максимум требований. Даже если соберете больше документов, чем нужно, они не помешают смене банка.
Валютный контроль: проводим за день, сами следим за сроками, сами готовим документы и справки. От 300 до 3000 рублей за сделку, в зависимости от суммы.
Заявление о смене банка
Итак, ваш договор — с уникальным номером, и чтобы перевести договор из банка в банк, вы снимаете его с учета в старом банке. В этом помогает заявление: компания пишет заявление о смене банка и отдает его в старый банк.
Единого шаблона заявления нет, поэтому советую попросить шаблон у своего банка. Заявление может выглядеть так:
В заявлении — кто и почему снимает договор с учета. Причины могут быть разными: например, закончился срок действия договора или компания переуступает долг. Для каждой причины свой код, он называется «основанием». Код для перевода договора в другой банк —
В заявлении есть пункт «Уникальный номер контракта», его выдает банк, когда компания начинает работать по договору. Если не помните уникальный номер, банк его подскажет.
Заполненное заявление передаете в банк. В Модульбанке можно подписать заявление в личном кабинете, как в других банках — лучше уточнить напрямую.
Ведомость от старого банка
Вы передали заявление в старый банк, и банк его получил. Следующий шаг — попросить банк прислать ведомость с отметкой: договор снят с учета.
Ведомость — документ со сведениями о валютном договоре. В ней информация о договоре и платежах: например, когда клиент начал получать деньги, от кого, что менял в договоре и почему снял с учета. Пока нет отметки в ведомости, договор еще на учете старого банка.
Банки могут передать ведомость как угодно: по электронной почте или вживую, если придете в отделение.
Если получили ведомость с отметкой, — значит, банк снял договор с учета, и теперь его можно передавать в новый банк.
Соглашение или письмо о смене реквизитов
Для перехода в новый банк компания должна передать договор с клиентом. Проблема в том, что в договоре — реквизиты старого банка, а это риск. Возможно, итальянский магазин переведет деньги на старые реквизиты, и компания их не получит. Чтобы подстраховать компанию, банк просит подтвердить, что клиент знает о новых реквизитах.
В договорах обычно есть требование, как сообщать о новых реквизитах. Чаще всего, это дополнительное соглашение или письмо. Вместе с юристами подготовила пример документов: текст можно скопировать, добавить свои реквизиты и отправить клиенту.
Дополнительное соглашение №1
к договору № 1 от 1 декабря 2017 г.
ООО «Компания», именуемая в дальнейшем «поставщик», и «Итальянский дом моды», именуемый в дальнейшем «заказчик», заключили настоящее дополнительное соглашение:
В связи с изменением реквизитов ООО «Компания» с 1 января 2018 года раздел №3 договора изложить в следующей редакции:
(Нужные адреса, реквизиты)
1. Дополнительное соглашение:
- является неотъемлемой частью договора и вступает в силу с даты подписания сторонами;
- составлено в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу. Каждая сторона получает по одному экземпляру.
2. Во всем, что не предусмотрено настоящим дополнительным соглашением, стороны руководствуются договором.
Дата, печать и подписи сторон
У письма о смене реквизитов нет строгой формы, поэтому писать можно, как удобно. Письмо может быть таким:
Письмо отправляете по электронной почте или с помощью обычной, а банку передаете скан самого письма.
Документы — в новый банк
Вы собрали документы, теперь пора передавать их в новый банк. Банк ждет сканы ведомости, договора, допсоглашения или письма с новыми реквизитами. Документы нужны, чтобы новый банк поставил договор на учет.
Банки по-разному принимают документы: могут попросить привезти в отделение, отправить по почте или загрузить в чат банка.
Вы переслали документы, банк их принял, но это еще не всё. Новый банк должен получить сведения о платежах по договору, для этого он делает запрос в ЦБ. На запрос в Центробанк уходит два рабочих дня. Как только банк получает сведения, он ставит договор на учет. С этого момента можно получать деньги от клиента по этому договору.
В статье рассказываю, как менять банк тем, у кого валютный договор с уникальным номером. Если у вас договор без номера — всё проще. Можно подождать нашу статью об этом или спросить менеджера в банке.
Когда ставить контракт на учет?
Если в контракте прописана сумма и она превышает порог — контракт нужно ставить на учет до совершения первого платежа или до предоставления справки о подтверждающих документах.
Если контракт без суммы — его можно не ставить на учет до тех пор, пока сумма обязательств по нему не достигнет пороговых значений.
Когда не нужно ставить контракт на учет?
-
При любой сумме контракта в случае:
- купли/продажи ценных бумаг;
- взноса в уставный капитал компании или оплаты и получения дивидендов;
- получения дохода с финансирования иностранных проектов;
- работы по трудовому договору — неважно, какого типа;
- продажи товара на территории РФ без ввоза или покупки товара за пределами РФ без вывоза;
- покупки недвижимости за границей;
- аренды движимого и недвижимого имущества, исключение — лизинг и аренда с правом выкупа.
Как поставить контракт на учет?
-
Постановка на учет необходима, если:
- сумма сделки больше 3 млн ₽, в случае импорта товаров и услуг
- сумма сделки больше 10 млн ₽, в случае экспорта
Чтобы поставить контракт на учет перейдите в раздел
Валютный контроль ➝ Постановка контракта на учет
Нажмите кнопку «Создать документ».
Выберите «Новый контракт».
1. Заполните общую информацию
Выберите нужный действующий счет. Остальные поля заполнятся автоматически.
2. Укажите контактное лицо
Выберите или укажите новое ФИО ответственного лица, с которым сможет связаться сотрудник банка и его контрактный телефон.
3. Укажите информацию о контрагенте
Нажмите кнопку «Добавить», чтобы указать информацию о контрагенте.
В открывшемся модальном окне укажите название контрагента.
Выберите код страны контрагента. Поле «Страна» заполнится автоматически, после выбора кода страны.
Нажмите кнопку «Сохранить» после заполнения всех полей.
Нажмите кнопку «Добавить», если у вас несколько контрагентов.
4. Заполните данные о контракте
Укажите номер, который указан в вашем контракте. Если контракт без номера – оставьте поле пустым.
Укажите дату заключения контракта. Если в контракте есть дата заключения и дата подписания, то укажите более позднюю.
Укажите дату завершения исполнения обязательств по контракту. Обычно это ориентировочная дата окончания взаимодействия с контрагентом, например, дата оплаты, поставки товара или предоставления услуги.
Укажите сумму контракта. Если контракт без суммы – оставьте поле пустым.
5. Укажите уникальный номер контракта, в случае получения контракта от резидента
УНК – это номер, который присваивается банком при первой постановке на учет. Его можно найти на первой странице ведомости банковского контроля.
Если контракт не был передан по переуступке, оставьте поле пустым.
6. Прикрепите необходимые документы
Приложите контракт и все дополнительные соглашения и изменения к нему. Если в контракте не указан товар, загрузите спецификацию, инвойс или приложение, где он перечислен.
После заполнения формы нажмите «Подписать и отправить».
Контракты, направленные в банк до 16:00 МСК в будние дни, ставятся на учет не позднее следующего рабочего дня. Если контракт направлен после 16:00 по МСК, то он считается полученным банком следующим днем и постановка, следовательно, через день.
Как перевести контракт из другого банка?
1. Снимите контракт с учета в предыдущем банке
Перед заполнением заявления на перевод контракта в Райффайзен Банк снимите контракт с учета и запросите ведомость банковского контроля с отметкой о снятии с учета в предыдущем банке.
Ведомость банковского контроля (ВБК) — документ, который создается банком при постановке контракта на учет. В ней содержатся все движения средств и все изменения, которые происходят с контрактом.
2. Уточните, кто подписывает заявление о переводе
Чтобы перевести контракт на учет из другого банка, перейдите в раздел
Валютный контроль ➝ Постановка контракта на учет
Нажмите кнопку «Создать документ».
Выберите «Из другого банка».
3. Заполните общую информацию
В случае если у вас несколько организаций, выберите нужную. Также укажите филиал банка, в котором контракт будет стоять на учете.
4. Укажите контактное лицо
Выберите или укажите новое ФИО ответственного лица, с которым сможет связаться сотрудник банка, и его контрактный телефон.
5. Уточните, есть ли у вас ведомость банковского контроля
Укажите уникальный номер контракта. УНК – это номер, который присваивается банком при постановке на учет. Его можно найти на первой странице ведомости банковского контроля.
Выберите основание, по которому контракт был снят с учета в прошлом банке. В случае выбора пунктов 6.1.3 или 6.1.4 заполните дополнительные поля формы.
Приложите указанные документы.
Нажмите кнопку «Подписать и отправить», чтобы подать заявление на перевод контракта в Райффайзен Банк.
Укажите уникальный номер контракта – это номер, который присваивается банком при постановке на учет. Его можно найти на первой странице ведомости банковского контроля.
Укажите дату первой постановки на учет и дату снятия контракта с учета.
Укажите регистрационный номер банка – это первые четыре цифры, и номер филиала банка – последние четыре цифры.
Выберите основание, по которой контракт был снят с учета в прошлом банке. В случае выбора пунктов 6.1.3 или 6.1.4 заполните дополнительные поля формы.
5. Заполните данные о контракте
Укажите номер, который указан в вашем контракте. Если контракт без номера – оставьте поле пустым.
Укажите дату заключения контракта. Если в контракте есть дата заключения и дата подписания, то укажите более позднюю.
Укажите дату завершения исполнения обязательств по контракту.
Если контракт бессрочный или в нем нет даты завершения исполнения обязательств, то укажите дату, указанную в ведомости банковского контроля. Обычно это ориентировочная дата окончания взаимодействия с контрагентом, например, дата оплаты, поставки товара или предоставления услуги.
Укажите сумму контракта. Если контракт без суммы – оставьте поле пустым.
Выберите валюту контракта.
Укажите название и страну контрагента.
Нажмите кнопку «Добавить контрагента», если у вас несколько контрагентов. Укажите их название и страну.
6. Прикрепите необходимые документы
Приложите указанные документы.
Нажмите кнопку «Подписать и отправить», чтобы подать заявление на перевод контракта в Райффайзен Банк. Перевод займет примерно 5 рабочих дней.
Чтобы перевести контракт на учет из другого банка, перейдите в раздел
Валютный контроль ➝ Информация для валютного контроля
Нажмите кнопку «Создать».
2. Выберите тему заявления
В поле «Тема» введите: «Заявление о приеме переводного договора» и выберите нужный пункт. Если основание снятия с учета 6.1.3, выберите тему с (уступка от резидента).
3. Уточните, есть ли у вас ведомость банковского контроля
4. Укажите уникальный номер контракта
Номер присваивается банком при первой постановке на учет и указывается на первой странице ведомости банковского контроля.
5. Прикрепите необходимые документы
Приложите ведомость банковского контроля с отметкой о снятии с учета и контракт с изменениями, доп. соглашениями и спецификацией товаров. Если в контракте не указан товар, загрузите спецификацию, инвойс или приложение, где он перечислен. После этого нажмите кнопку «Подписать и отправить», чтобы подать заявление на перевод контракта в Райффайзен Банк.
4. Заполните заявление
Укажите номер контракта и его дату, как в ведомости банковского контроля. Если в контракте есть дата заключения и дата подписания, то укажите более позднюю.
Укажите уникальный номер контракта. Номер присваивается банком при первой постановке на учет и указывается на первой странице ведомости банковского контроля.
После двоеточия укажите дату первой постановки контракта на учет.
Укажите название контрагента и его код страны.
Укажите код валюты контракта и его сумму. Если контракт без суммы, то укажите «БС».
Укажите дату завершения исполнения обязательств с контрагентом. Если контракт бессрочный или без даты завершения исполнения обязательств, то укажите дату, как в ведомости банковского контроля. Обычно это ориентировочная дата окончания взаимодействия с контрагентом, например, дата оплаты, поставки товара или предоставления услуги.
Укажите регистрационный номер и филиал банка, из которого переводится договор. Первые четыре цифры – это регистрационный номер банка, последние – номер филиала. Их можно посмотреть на сайте Центрального банка России. В случае если у банка нет филиалов, пропишите последние четыре цифры в формате: 0000.
Укажите дату снятия контракта с учета в прошлом банке.
Укажите основание для снятия контракта с учета в прошлом банке. Отметку о снятии с учета можно найти в ведомости банковского контроля в разделе 4. Сведения о постановке на учет, переводе и снятии с учета контракта.
5. Прикрепите необходимые документы
Приложите контракт с изменениями, доп. соглашениями и спецификацией товаров. Если в контракте не указан товар, загрузите спецификацию, инвойс или приложение, где он перечислен. После этого нажмите кнопку «Подписать и отправить», чтобы подать заявление на перевод контракта в Райффайзен Банк.
Как внести изменения в учетный контракт?
Подготовьте документ, на основании которого вносятся изменения. Подтвердить изменения можно, например, дополнительным соглашением.
Предоставьте изменения в контракт не позднее 15 рабочих дней после даты подписания документа основания, так вы не получите штраф от регулятора (ФНС, ФТС).
1. Выберите тип учетного контракта
Чтобы внести изменения в учетный контракт, перейдите в раздел
Валютный контроль ➝ Изменение сведений о контракте
Нажмите кнопку «Создать документ»
2. Заполните общую информацию
Выберите любой активный счет
Выберите второй пункт, если изменились данные вашей организации, если изменения с этим не связаны – оставьте этот блок без изменений
Укажите уникальный номер контракта. УНК – это номер, который присваивается банком при постановке на учет. Его можно найти на первой странице ведомости банковского контроля.
Укажите дату, когда контракт впервые поставили на учет в банк
3. Укажите контактное лицо
Выберите или укажите новое ФИО ответственного лица, с которым сможет связаться сотрудник банка и его контрактный телефон
4. Укажите изменения
Укажите те данные, с которыми произошли изменения. Остальные поля оставьте пустыми.
Рассмотрим для примера заполнение формы, если у вас изменилась валюта кредитного контракта на евро
Выберите поле «Валюта контракта»
Выберите необходимую валюту
5. Укажите документ, обосновывающий изменения
Нажмите кнопку «Добавить»
В открывшемся модальном окне укажите название документа обосновывающего изменения, в случае изменения валюты напишите «Дополнительное соглашение»
Укажите номер и дату подписания обосновывающего документа
После заполнения нажмите кнопку «Сохранить»
6. Приложите обосновывающий документ
Прикрепите скан обосновывающего документа
После заполнения заявления нажмите кнопку «Подписать и отправить»
Чтобы внести изменения в кредитный учетный контракт, перейдите в раздел
Валютный контроль ➝ Изменение сведений о кредитном контракте
Нажмите кнопку «Создать документ»
2. Заполните общую информацию
Выберите любой активный счет
Выберите второй пункт, если изменились данные вашей организации, если изменения с этим не связаны – оставьте этот блок без изменений
Укажите уникальный номер контракта. УНК – это номер, который присваивается банком при постановке на учет. Его можно найти на первой странице ведомости банковского контроля
Укажите дату, когда контракт впервые поставили на учет в банк
3. Укажите контактное лицо
Выберите или укажите новое ФИО ответственного лица, с которым сможет связаться сотрудник банка и его контрактный телефон
4. Укажите изменения
Укажите те данные, с которыми произошли изменения. Остальные поля оставьте пустыми.
Рассмотрим для примера заполнение формы, если изменилась валюта контракта на евро
Выберите поле «Валюта контракта»
Выберите необходимую валюту
Перейдите в блок 5.2 и нажмите кнопку «Добавить»
В открывшемся модальном окне выберите необходимую валюту и нажмите кнопку «Сохранить»
5. Укажите документ, обосновывающий изменения
Нажмите кнопку «Добавить»
В открывшемся модальном окне укажите название документа обосновывающего изменения, в случае изменения валюты напишите «Дополнительное соглашение»
В какой банк перевести валютный контракт
Как создать валютный перевод контрагенту?
Есть два способа создать валютный перевод контрагенту:
Перейдите в раздел ВЭД → Новый валютный перевод → Контрагенту.
Перейдите в раздел ВЭД → Валютные операции → Создать перевод → Контрагенту.
Для создания валютного перевода нужно заполнить несколько информационных блоков.
Реквизиты перевода
Все обязательные поля в этом блоке заполняются автоматически. Если нужно, отредактируйте их:
Номер: порядковый номер валютного перевода
Дата: по умолчанию в поле указана текущая дата. Самая ранняя дата, которую можно выбрать, — 10 дней назад. Если выбрать будущую дату, она автоматически продублируется в поле «Отправить не ранее»
Отправить не ранее: мы переведём деньги не раньше этой даты
Банковские реквизиты отправителя
Заполните следующие поля:
Расчётный счёт: выберите счёт, с которого спишутся деньги
Комиссия
Выберите тип комиссии из списка:
OUR : за счёт отправителя. Комиссия Альфа-Банка спишется с вашего счёта по тарифу. Если перевод в долларах, то банк получателя или банк-корреспондент может списать дополнительную комиссию из суммы перевода. Если перевод в любой другой валюте, комиссию обычно не списывают
SHA : комиссия Альфа-Банка за счёт отправителя, комиссия сторонних банков — за счёт получателя. Комиссия Альфа-Банка спишется с вашего счёта по тарифу. Комиссия банка-получателя и банка-корреспондента спишутся из суммы перевода
Гарантированная доставка получателю полной суммы платежа : тип комиссии только для долларовых переводов. Перевод отправится полной суммой без комиссии других банков. Комиссия Альфа-Банка спишется с вашего счёта по тарифу
BEN : за счёт получателя. Банк отправителя, банк получателя и банк-корреспондент спишут комиссию из суммы перевода. Поле «Счёт списания комиссии» будет скрыто с формы перевода
Выберите счёт, с которого спишется комиссия за перевод.
Продлить операционный день: поставьте галочку, если нужно быстрее отправить перевод. Подробнее об этой функции можно узнать у вашего менеджера или в описании вашего тарифа.
Сведения о валютной операции
В этом случае в блоке «Сведения о валютной операции» больше ничего не нужно заполнять. Если контракт один, тогда укажите данные о нём ниже.
Контракт или инвойс
Если сумма контракта или договора меньше 600 000 ₽, вы можете не прикладывать подтверждающие документы к переводу. Поставьте галочку в этой строке.
Заполните сведения о контракте. Если вы уже добавили контракт в интернет-банк, выберите его из списка. Для этого в поле «Поиск контракта» начните вводить номер документа, название контрагента или уникальный номер контракта.
Если контракта ещё нет в интернет-банке, нажмите на кнопку «Ввести вручную» и укажите номер и дату контракта.
Заполните код валютной операции. Для этого нажмите на поле и выберите код из выпадающего списка или введите его вручную.
Если вы укажете код для авансовых платежей «11100», тогда в форме появятся поля «Срок возврата аванса» и «Ожидаемый срок поставки». Заполните их, если вы указали контракт с УНК.
Загрузите подтверждающие документы, если сумма контракта или договора больше 600 000 ₽.
Информация о переводе
В поле «Назначение перевода» укажите наименование товаров, выполненных работ, оказанных услуг, номера и даты договора, номера контракта, номер счёта-фактуры.
Заполните поле вручную или выберите вариант из выпадающего списка. Поле заполняется только на английском языке, кроме переводов в белорусских рублях и казахских тенге.
Информация о получателе
Вы можете выбрать контрагента из списка зарегистрированных в интернет-банке, тогда вся информация о нём будет заполнена автоматически. Если нужно, отредактируйте информацию о нём.
Для выбора контрагента начните вводить его название и выберите вариант из списка.
При заполнении поля вручную используйте только латиницу и укажите следующую информацию:
Наименование контрагента: компания, которая получит перевод.
Счёт получателя или IBAN: для переводов в Республику Беларусь, Израиль, Украину, Объединённые Арабские Эмираты и Казахстан номер счёта укажите в формате IBAN.
Страна: начните вводить название и выберите из списка. Страну можно найти по двузначному коду.
Город и адрес получателя перевода.
Банк получателя
В поле «SWIFT-код» начните вводить первые символы кода и выберите нужный из списка.
После этого поля «Наименование банка», «Страна» и «Город» заполнятся автоматически. Поле «Клиринговый код» нужно заполнять только, если у вас нет SWIFT-кода.
Если в реквизитах контрагента указан банк-корреспондент, тогда поставьте галочку в поле «Мне известен счёт банка получателя в банке-корреспонденте». В форме будет добавлено новое поле, укажите в нём номер этого счёта.
Банк-корреспондент банка получателя
Если в реквизитах контрагента указан банк-корреспондент, заполните этот блок так же, как и блок Банк получателя.
Дополнительная информация
Если нужно, укажите дополнительную информацию о переводе:
Код ACC: дополнительная информация для банка получателя
Код REC: дополнительная информация для Альфа-Банка, предварительно согласованная с вашим менеджером
Ваше сообщение: поле для комментария
Чтобы указать 2 кода, нажмите на кнопку «Добавить». В форму будут добавлены ещё 2 поля.
Если вы отправляете перевод в юанях, раздел «Дополнительная информация получателю» обязателен для заполнения.
Уведомление об исполнении платежа
Вы можете оповестить контрагента об отправке платежа. Для этого в блоке «Уведомления об исполнении платежа» нужно указать электронную почту или номер телефона получателя платежа. Это бесплатно.
Отправителем в письме или сообщении будет указан Альфа-Банк. Контрагент не увидит вашу электронную почту или номер телефона.
Всего можно добавить 2 номера телефона. Нажмите на кнопку «Добавить», чтобы в форме появилось ещё одно поле.
Когда вы заполнили всю информацию для создания валютного перевода, нажмите:
Подписать и отправить : перевод будет подтверждён и отправлен в банк для исполнения. Вы сможете продолжить работу с ним в разделе ВЭД → Валютные операции → Исходящие
Подписать : перевод будет подтверждён. Вы сможете продолжить работу с ним в разделе ВЭД → Валютные операции → Исходящие
Сохранить черновик : перевод будет сохранён в статусе «Черновик» в разделе ВЭД → Валютные операции → Исходящие
Валютные контракты: как компаниям правильно с ними работать и не нарваться на штрафы
Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
Что такое валютный контракт
Валютный (внешнеторговый) контракт — это контракт (договор), заключенный между российским предпринимателем или юридическим лицом и иностранной компанией. И, даже если валюта контракта — российский рубль, но стороны сделки — представители разных стран, такой контракт относят к валютным, и расчеты по нему должны осуществляться с прохождением валютного контроля.
Внешнеторговые контракты могут быть как импортными, так и экспортными. Вид контракта влияет на порядок прохождения валютного контроля.
Модульбанк открывает расчетные счета в 12 валютах. Валютный контроль в Модульбанке проходит в течение суток, бесплатно и без посещения банка — достаточно прислать документы через личный кабинет.
Далее мы расскажем о ключевых моментах в работе с валютными контрактами, как не допустить нарушений, и чем они могут грозить.
Постановка валютного контракта на учет в банке
Валютный контракт необходимо ставить на учет в обслуживающем банке, если:
сумма экспортного контракта составляет 10 млн рублей и выше;
импортного или кредитного — 3 млн рублей и выше.
Если цена контракта определена в иностранной валюте, то эту сумму необходимо перевести в рубли по курсу ЦБ на день заключения контракта, после чего рублевый эквивалент сделки сравнить с пороговым значением, от которого зависит необходимость постановки контракта на учет.
Если в договоре сумма не зафиксирована, то регистрировать контракт в банке нужно тогда, когда сумма расчетов по нему достигнет указанных значений.
Как накажут: должностное лицо и предпринимателя оштрафуют на 4 000 — 5 000 рублей, юридическое — на 40 000 — 50 000 рублей (ч. 6 ст. 15.25 КоАП).
Что делать, чтобы не нарушить: отслеживать сальдо расчетов по контракту при отсутствии установленной суммы договора, чтобы не пропустить момент постановки на учет.
Валютный счет для переводов по SWIFT
Переводы в 13 валютах — от юаней до тенге
Внесение корректировок в валютный контракт
Участник ВЭД обязан информировать обслуживающий банк обо всех изменениях во внешнеторговом контракте. Например, могут измениться условия сделки, наименование, адрес или КПП одной из сторон, сроки поставки.
Как накажут: должностному лицу и ИП грозит штраф 5 000 — 10 000 рублей, юридическому — 50 000 — 100 000 рублей (ч. 2 ст. 15.25 КоАП).
Что делать, чтобы не нарушить: Предоставить в банк дополнительное соглашение и заявление на внесение изменений в Ведомость банковского контроля в течение 15 рабочих дней после внесения изменений в договор. Форма предоставления: через интернет или нарочно.
Передача в банк документов и информации о сделке
Когда экспортер получает выручку от иностранного покупателя в иностранной валюте, деньги попадают на расчетный счет продавца не сразу: сначала банк зачисляет их на транзитный счет. На валютный счет банк переводит деньги только после проверки законности операции. Предоставить в банк документы для прохождения валютного контроля нужно и при списании денег в пользу нерезендента.
Как накажут: на ИП и должностное лицо выпишут штраф 4 000 — 5 000 рублей, на юридическое — 40 000 — 50 000 рублей (ч. 6 ст. 15.25 КоАП).
Что делать, чтобы не нарушить: Экспортерам, которые ведут расчеты через российский банк — отчитываться перед банком в течение 15 дней после зачисления денег на транзитный счет или поступления денег в валюте РФ на расчетный счет. Состав документов зависит от суммы контракта. Сделки до 600 тыс. рублей не требуют предоставления документов, вместо них можно подать сведения по форме банка. Для зачисления выручки по контрактам свыше 600 тыс. руб. нужно подготовить сам контракт, счета, передаточные акты, инвойсы и т.д.
Модульбанк самостоятельно готовит справки по валютному контролю. Поставщику достаточно прислать сканы документов через личный кабинет или мобильное приложение.
Оформление справки о подтверждающих документах
На каждый акт, накладную или таможенную декларацию, оформленные в рамках зарегистрированного в банке и поставленного на учет с присвоением уникального номера внешнеторгового контракта, необходимо оформлять и предоставлять в банк справку о подтверждающих документах(приложение 6 к Инструкции Банка России от 16 августа 2017 года № 181-И в ред. Указаний Банка России от 25.01.2022 № 6062-У).
Как накажут: на ИП и должностное лицо выпишут штраф 4 000 — 5 000 рублей, на юридическое — 40 000 — 50 000 рублей (ч. 6 ст. 15.25 КоАП).
Что делать, чтобы не нарушить: подавать в банк заполненный бланк справки в установленный срок — 15 дней месяца, следующего за месяцем, в котором оформили закрывающий документ.
Иностранный покупатель не перечислил деньги в срок
Получение валютной выручки за поставленный товары, выполненные работы или оказанные услуги в определенный в контракте срок — это обязанность экспортера.
Как накажут: и предпринимателю и юрлицу грозит штраф 3—30% незачисленной в срок суммы в зависимости от наименования товара, работ или услуг (ч. 4 ст. 15.25 КоАП).
Что делать, чтобы не нарушить: отслеживать сроки получения выручки. Если покупатель не успевает оплатить в обозначенные в договоре сроки, нужно оформить дополнительное соглашение о переносе крайних дат платежа и предоставить его в обслуживающий банк либо заключить закрывающий документ более поздней датой.
В Телеграм-канале Модульбанк участник ВЭД найдет много полезной информации о работе с импортом и экспортом и прохождении валютного контроля. А по телефону горячей линии +7 (909) 644 20 50 — получить всестороннюю помощь по ВЭД.
На какие нюансы обратить внимание
Уделять внимание нужно:
Полноте и корректности оформления документов на различных этапах международного сотрудничества.
Соблюдению сроков, установленных для предоставления документов в рамках прохождения валютного контроля.
Содержимому контрактов, в частности реквизитам и адресам иностранных партнеров. Практика показывает, что многие договоры с представителями стран ближнего зарубежья оформляются на русском языке с расчетами в рублях, а подписанты в таких контрактах — иностранные граждане с русскими именами и фамилиями. Это мешает бухгалтеру разглядеть в договоре внешнеэкономическую деятельность и своевременно поставить контракт на учет.
Переписке с иностранным партнерам, точнее — ее сохранению. Если нарушение валютного законодательства (например, несвоевременная оплата от заграничного партнера) произошло по вине покупателя-нерезидента, переписка докажет, что российская сторона не бездействовала.
Внешнеторговая деятельность — сфера, которая требует от предпринимателей и юрлиц повышенного внимания, бдительности и контроля в режиме нон-стоп. Неоднократные нарушения приводят к повышенному размеру штрафа или дисквалификации. Как избежать нарушений и минимизировать риски работы с иностранными партнерами проконсультируйтесь у Модульюриста.