Обучение по Venus Protocol DeFi: Как поставлять и заимствовать активы, чеканить VAI и фармить токены XVS
Venus Protocol — это децентрализованная кредитная платформа, которая живет в Binance Smart Chain. Venus представляет из себя протокол денежного рынка, позволяющий кредиторам предоставлять кредиты, а заемщикам — брать займы.
В этом руководстве мы рассмотрим, как поставлять и заимствовать активы, чтобы заработать проценты на вашей криптовалюте. Как чеканить и погашать стейблкоин VAI. А также, как фармить токены XVS.
Venus — своего рода криптобанк. Вы можете вносить различные криптовалюты, чтобы получать ежегодные проценты по своим депозитам. Очень похоже на то, как вы зарабатываете проценты, вкладывая деньги на сберегательный счет в традиционном банке. Однако, ключевое отличие заключается в том, что протокол Venus не имеет право хранить ваши криптовалютные депозиты. По сути, вы взаимодействуете со смарт-контрактом, а не с компанией или человеком. Эту часть важно понять, поскольку она означает, что ни один центральный орган не может забрать ваши средства.
Протокол Venus использует проверенные смарт-контракты для всех заимствований популярных криптовалют.
Поскольку протокол Venus является платформой DeFi, он не должен следовать никаким ограничивающим правилам, которые встречаются в традиционной среде кредитования. Рынки Venus всегда включены, а это означает, что вы можете одалживать или занимать криптоактивы в считанные секунды без какого-либо вмешательства или разрешения самой компании. Кроме того, вы обнаружите, что процентные ставки выше, чем на любом сберегательном счете. Потому что APR (годовая процентная ставка) подкрепляется выращиванием собственного токена управления платформы XVS. Платформа распределяет XVS токены среди пользователей, поставляющих ликвидность, заимствующих активы или чеканящих стабильные монеты VAI. Подводя итог, вы можете зарабатывать даже при взятие кредита!
В этом руководстве мы сосредоточимся на использовании платформы для получения процентов и заимствования активов Binance Smart Chain. Если вы ищете более техническое понимание того, что происходит под капотом, ознакомьтесь с whitepaper протокола Venus.
В этом уроке мы сосредоточимся на использовании Trust Wallet, поскольку Venus в настоящее время не поддерживает подключение через Wallet Connect. Вы можете использовать другие мобильные кошельки c поддержкой DApps, например SafePal.
Переходим на вкладу DApps в вашем мобильном кошельке, находим там приложение Venus и нажимаем на него.
Guide to Venus.io on Binance Smart Chain
Venus is described as a decentralized lending marketplace with a borderless stablecoin (VAI).
Similar to Compound and Maker respectively on the Ethereum blockchain, Venus brings the similar concepts of two of the best protocols onto the Binance Smart Chain (BSC) with low fees and fast 3-second transactions.
Earn interest for lending onto Venus
The first use case of Venus is that they are a decentralized lending marketplace, similar to CREAM, for lenders and borrowers.
Lenders of assets such as Swipe, Venus, USDC, USDT, BUSD and BNB, can earn a market-based return on their assets in a non-custodial manner.
When you launch the Venus app, you will see a dashboard with the supply markets.
You can find the supported tokens and its annualized interest on the asset.
On the left, you’ll see a dashboard showing the asset’s liquidity, number of borrowers/suppliers and its reserves held in the protocol.
Borrow assets from the protocol
You can also borrow assets on your supplied collateral using the Borrow tab.
Similar to Compound, the borrow market allows the user to borrow by supplying collateral, up to a specific collateral limit determined by the collateral factor.
For example, USDT has a collateral factor of 60%, meaning for every $100 USDT deposited, you can borrow $60.
Minting VAI
The third use case of Venus is to generate VAI from your collateral.
VAI is a synthetic stablecoin backed by a basket of collateral which can be used in money markets to faciliate trading and liquidity.
Eth venus что это
Venus — это децентрализованный протокол кредитования, с помощью которого пользователи могут предоставлять и/или брать взаймы криптовалютные активы. Он позволяет пользователям вносить определенные токены в пулы ликвидности, которые можно занять. Кредиторы получают проценты и награды за вносимые ими активы.
vToken — токен, за который начисляются проценты. Он создается и сжигается при предложении и выводе активов на рынке Venus. Он отражает количество предлагаемых криптовалютных активов и доход, полученный от этих активов. Например, при внесении Dai Venus начисляет вам определенное количество vDai. Когда вы возвращаете внесенные средства, vDai сжигаются соответствующим образом.
XVS — это токен управления протокола Venus. Внося определенные токены, вы можете получать не только базовые проценты от протоколов, но и XVS в качестве дополнительных наград. Владельцы токенов XVS также могут вносить предложения и голосовать по изменениям в протоколе Venus.
Ваш доход в основном состоит из двух частей: 1. Проценты, выплачиваемые заемщиками. 2. Награды в XVS, распределяемые протоколом. Как правило, чем активнее используется актив, тем больше годовой процент по кредиту. Размер наград в XVS для каждого токена варьируется в зависимости от управленческих решений сообщества.
Существует один основной потенциальный риск Venus: Это контрактный риск. Смарт-контракты Venus можно взломать. Кроме того, можно использовать дефекты в контрактах. В таких случаях вы можете потерять активы.
DeFi-платформа Venus: обзор и инструкция
Venus — децентрализованный сервис лендинга и кредитования на блокчейне BNB Smart Chain (BSC). Платформа предназначена для заработка на депозитах, получения токенов под залог и создания синтетического стейблкоины VAI. Расскажем, как работать с протоколом Venus и рассмотрим его основные функции.
Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.
Обзор подготовлен командой бесплатного терминала для торговли криптовалютой CScalp. Чтобы получить CScalp, оставьте свой электронный адрес в форме ниже.
Оглавление
Информация о Venus
Проект запущен осенью 2020 года. Протокол Venus основан на блокчейне BNB Smart Chain (BSC), что позволяет проводить операции с токенами стандарта BEP-20. Преимущество такого блокчейна в сравнении с сетью Ethereum — низкие комиссии транзакций.
Лендинг (размещение токенов под проценты) и кредитование работают через систему пулов ликвидности. Пользователи замораживают свои средства в пуле, в едином смарт-контракте. Заемщики берут криптовалютный кредит под залог других токенов. В результате владельцы лендинг-депозита получают проценты за использование своих активов.
В протокол интегрирован нативный токен XVS. В токенах Venus XVS выплачивается вознаграждение за размещение средств в пуле. Награда равномерно распределяется между всеми участниками лендинга. Также за размещение средств пользователи получают vTokens — токены, обеспеченные залогом системы Venus (например, vETH за ETH). Это позволяет снизить риски для поставщиков ликвидности.
Через протокол Venus можно создавать токен VAI — синтетический стейблкоин, привязанный к доллару США. Так, до 50% залога в vTokens может быть конвертировано в VAI. Пока что токен используется только для получения дополнительного кредита. В будущем протокол полностью перейдет на работу с VAI, а количество синтетических токенов будет расширено.
Доступные инструменты
Для использования протокола Venus, необходимо подключить к сервису криптовалютный кошелек. Открываем официальный сайт Venus и кликаем по кнопке «Launch App».
Попадаем в децентрализованное приложение Venus (dApp). Нажимаем кнопку «Connect» в левом нижнем углу экрана.
Доступны два кошелька для подключения: MetaMask и BSC Wallet. В перспективе платформа интегрирует кошельки Ledger и сервис Wallet Connect.
Все адреса кошелька автоматически привяжутся к аккаунту. Помимо рынка кредитования, на сайте реализован стекинг. В будущем здесь появится система управления платформой (Governance): держатели XVS смогут голосовать за изменение параметров протокола. Пока что функция управления доступна только держателям токена SXP (Swipe). Разберем подробнее инструменты площадки.
Примечание: чтобы работать с Venus через MetaMask, подключите к сети BNB Smart Chain (Binance Smart Chain). Подробнее о настройках MetaMask читайте в нашей инструкции.
Депозиты и кредитование
Для участия в программе лендинга и кредитования переходим в раздел «Market». Откроется список доступных пулов. В информации о пуле указан годовая процентная ставка за предоставление средств в кредит (Supply APY) и процент за использование кредитных средств (Borrow APY). Серым цветом указана эффективная процентная ставка. Также указана текущая капитализация (ликвидность) пула и цена за токен.
Кликаем на один из пулов: откроется интерфейс кредитования. Чтобы внести депозит или получить заем, необходимо иметь на счету кошелька рассматриваемый токен.
Размер займа ограничен суммой залога или рейтингом платежеспособности клиента (LTV). При этом залог обеспечивается любыми средствами на вашем счету. Процент допустимого использования залога: от 40 до 75 LTV.
Проценты начисляются ежедневно. Если сумма задолженности превышает доступный LTV, происходит ликвидация: залог списывается в счет долга. При этом кредит не ограничен сроками.
Стекинг
Выбираем вкладку «Vaults», откроется раздел стекинга Venus. Доступно две программы: XVS и VAI. В разделе указана информация о размере стекинг-пула VAI и его доходности (APY).
Чтобы поучаствовать в программе стекинга XVS, нужно иметь соответствующие токены на счету. Получить их можно, предоставив ликвидность для заемщика.
Проценты по программе начисляются ежедневно. Вывести средства со счета можно в любой момент.
Перспективы
Сегодня Venus – единственный сервис кредитования на блокчейне Binance. Пользователей привлекают низкие комиссии сети и удобная интеграция с биржей. Разработчики Venus планируют ввести новые протоколы управления сообществом и оптимизировать интерфейс приложения.
Больше интересного в блоге CScalp!
Рекомендуем начинающим трейдерам ознакомиться с нашим бесплатным курсом скальпинга. Также вы можете использовать наши бесплатные сигналы и анализировать торговую историю в Дневнике трейдера.