Alpaca Finance
Alpaca Finance is not tangible, but digital. By itself, it do not have the value that, for example, an ingot of gold has. In this case, they acquire value because of their usefulness. If people can use them for certain purposes, if they make life easier to some extent, then we can say that they carry a certain value.
By definition, Alpaca Finance must perform the main function — transferring funds from any corner of the world to another using blockchain technology. Some cryptocurrencies offer faster transactions, others offer greater anonymity, and some offer lower (and sometimes zero) transaction fees.
Blockchain technology today is similar to the internet of the late 20th century. Many people around the world are not yet sure about this, but it can change the world. Looking at the variety of ways blockchain can be used, it’s hard to disagree.
Alpaca Finance is tradable for cryptocurrencies, stablecoins and even fiat currencies on major exchanges. Binance, OKEx, and Poloniex are among the offerings.
Депозиты и фарминг на Alpaca Finance. Часть 1
В продолжении темы DeFi площадок, работающих на BinanceSmartChain (BSC) рассмотрим ещё один проект — Alpaca Finance. Проект можно назвать малоизвестным, по размеру капитализации находится на 1177 месте в рейтинге coinmarketcap. Но несмотря на скромную капитализацию, по объёму заблокированных средств занимает 3е место среди всех проектов, работающих на BSC.
Наблюдаю за показателем около месяца, и Alpaca за это время поднялся со стабильной шестой строчки в рейтинге на третью. Этот факт, интересные на первый взгляд проценты дохода, а также милые название и логотип — Альпака (южноамериканская живность) сподвигли на обзор проекта.
Что это
Alpaca Finance — это протокол (по-простому: платформа, площадка) для фарминга криптовалюты с привлечением заёмных средств.
�� Фарминг означает, что вводим в пул одну крипту, а награду получаем в другой. Этим он отличается от стейкинга, при котором награда начисляется в той же валюте, которую внесли в стейк.
Проект запущен в марте 2021 года на блокчейне BSC. Изучая документацию на официальном сайте, нашёл пару фактов. Проект периодически проходит аудит от независимых аудиторов PeckShield, Certik и др.При «листинге» на PancakeSwap, через создание пула ликвидности ALPACA/BNB, разработчики сожгли свои получившиеся LP-токены, чтобы нельзя было вывести средства. Аудиторы и решимость команды сжечь токены видятся мне дополнительными плюсами к привлекательности проекта.
Токен ALPACA
Alpaca Finance позиционирует себя как проект без инвесторов, без предварительной добычи и продажи токенов. То есть единственный способ заработать ALPACA — это нафармить их на площадке. Распределение эмиссии токенов выглядит следующим образом:
87% токенов будет распределено между пользователями, 8,7% будет выделено на развитие и расширение команды, 4,3% зарезервировано на расходы типа листинг токена на биржах, заполнение пула с BNB на PancakeSwap, услуги третьих лиц и пр. Эмиссия планируется в течение двух лет, после этого прекратится. (Часто задаюсь вопросом, что будет с любым проектом, когда эмиссия его токенов закончится, и пока ответа не нашёл ��).
Планируется, что основной функцией ALPACA будет функция управления — на сайте заявлено, что вскоре будет запущено «хранилище управления», которое позволит членам сообщества голосовать своими ALPACA и участвовать в управлении проектом.
ib-токены
Это «технические» токены платформы. После внесения на платформу средств, взамен оригинальной крипты мы получаем ib-токены, которые подтверждаю внесение средств. Например, внесли BNB, получили взамен ibBNB. Эти токены не отображаются на coinmarketcap, но именно на них начисляются награды за предоставление кредита (лендинг).
Особенность платформы в том, что начисляемые награды увеличивают не количество ib-токенов, а их курсовую стоимость. То есть, чем дольше пользователь владеет ib-токенами, тем дороже они становятся. Так происходит накопление процентов-наград за лендинг. Ниже рассмотрим подробно на конкретном примере.
Инвестиционные инструменты
Для пользователя Alpaca представляет собой несколько ступенчатую схему, в которой можно зарабатывать. Схема состоит из инструментов, разложенных в соответствующих вкладках:
Lend. Пользователь может стать кредитором (lender), внеся свою крипту в соответствующее хранилище (смарт-контракт). Далее «фермеры-заёмщики» берут эти средства в займ для усиления своей позиции в фарминге, а кредитор получает доход в виде процентов уплачиваемых заёмщиками по кредиту. Начисление процентов происходит через рост курса ib-токенов, которые кредитор получит взамен внесённой оригинальной крипты. Это первый инструмент, с которого начинается работа на площадке.
Stake. Ещё один простой инвестиционный инструмент. ib-токены, полученные при лендинге можно внести в специальный соответствующий своему токену пул и фармить ALPACA. Можно назвать его следующим и взаимосвязанным с «Lend» шагом.
Graze. Здесь расположены пулы, в которые можно внести токены ib-ALPACA и фармить токены других, зачастую малоизвестных проектов — на момент создания статьи это некие FORM, ORBS, WEX. Проекты мне не знакомы и тестить его не буду, а вот английский оригинальный текст, описывающий эту вкладку, понравился — «a magical place where Alpacas can graze on rare crops of their choice» ��
Stronk. Хранилище, созданное на старте проекта для стимулирования пользователей блокировать в нём свои ALPACA за счёт повышенных наград, а не продавать их. Оно прекратило работу 14 июля, поэтому в суть его работы вдаваться не стал. (Далее по тексту на некоторых скринах, сделанных в начале месяца, эта вкладка почему-то не отображается. В любом случае, она уже не активна).
Farm. Возможность быть фермером-заёмщиком — фармить крипту с привлечение заёмных средств в пулах на PancakeSwap и WaultSwap, делая это непосредственно с площадки Alpaca. Это и есть основной инвестиционный инструмент проекта. Тема мне видится не простой. Надо создать LP-токены, учтя при этом риск непостоянных потерь, определится с размером кредитного плеча и учесть риск возможной принудительной ликвидации позиции. Поэтому разбору и тесту фарминга будет посвящена следующая отдельная часть статьи.
Начнём работу на платформе с простых инструментов — внесём средства через «Lend», получим взамен ib-токены и отправим их в «Stake» фармить ALPACA. По ходу дела будем разбираться с нюансами устройства Альпаки.
Подключение и ввод средств (Lend)
Подключение делается в пару кликов — нажимает «Connect to a wallet» в верхней части экрана, выбираем кошелёк и готово. Для работы на Alpaca понадобится MetaMask или можно использовать другой кошелёк с функцией WalletConnect (не проверял). После подключения МетаМаска отображается первая страница платформы «Lend», на которой видно количество токенов в кошельке, поддерживаемых платформой:
Площадка поддерживает семь базовых активов: ALPACA, BNB, BUSD, USDT, BTCB, TUSD и ETH, каждому из которых соответствует своё хранилище (смарт-контракт). Как вы могли заметить из других статей, я поклонник BNB ��, поэтому тестить буду именно его и на примере хранилища BNB разберёмся с обозначениями. Общий заявленный APY состоит из следующих частей:
Lending APR = 11,58% годовых. Это процент дохода, который будем получать за депонирование средств в хранилище, то есть за простой ввод средств на Альпаку, без всяких дальнейших манипуляций.
Staking APR = 4,16% годовых. Это процент дохода по фармингу ALPACA с помощью токенов ib-BNB, которые получим взамен внесённых на платформу BNB.
Total APR = 15,74%. Это сумма «Lending APR» и «Staking APR».
Total APY = 17,04%. Подразумевает ежедневное ручное реинвестирование средств (скорее всего нафармленных ALPACA). Из опыта работы на других площадках, в том числе на PancakeSwap сложилось представление, что с учётом комиссий за транзакции по реинвестированию значение показателя APY — это больше маркетинговый ход, чем реальность.
Поэтому в своих прогнозах буду ориентироваться на показатель «Total APR». Как и на других DeFiплощадках, значения всех APY и APR меняются в режиме реального времени.
«Utilization» означает сколько средств из хранилища выдано в кредит на настоящий момент. В документации проекта вычитал, что при использовании выше 90% средств хранилища, процентная ставка резко возрастает, что делает заимствования более дорогими, а кредитование более прибыльным. Подробнее о балансе процентных ставок будет дальше при подсчёте результатов.
Ввод средств
Нажимаю «Deposit» и вношу в хранилище 0,4 BNB. Комиссия составила 0,000684 BNB или 0,2 доллара (здесь и далее по тексту стоимость в долларах указывается по курсу на момент транзакции). С кошелька списались мои 0,4 BNB, а на платформе и в кошельке отобразились 0,386 ibBNB.
Помним, что число ibBNB не растёт, а растёт их курсовая стоимость. На нашем примере, изначально при запуске проекта 1 ibBNB = 1 BNB. Я ввёл средства 05.07.2021, когда 1 ibBNB = 1,0353 BNB, посмотрим сколько он будет стоит к моменту подсчёта результата.
Теперь, следующим шагом отправим полученные 0,386 ibBNB фармить ALPACA через вкладку «Stake».
Stake
Во кладке есть 7 действующих и 3 неактивных пула для фарминга ALPACA. Выбираю пул с ib-BNBтокеном и вношу свои 0,386 ibBNB. Сначала подтверждаю доступ смарт-контракта к ib-BNB в кошельке. Комиссия составила 0,000236 BNB или 0,08 доллара. И далее вношу токены в пул, уплатив 0,000967 BNBили 0,31 доллара комиссии:
Процент дохода в 3% годовых выглядит смешным, но помним, что он постоянно меняется и посмотрим, что даст эта инвестиция в совокупности с лендингом. Награды начисляются в режиме реального времени и первые проценты «накапали» уже через несколько минут. Оставляем средства работать в пулах и вернёмся к ним через несколько недель.
В заключение
Вкратце познакомились с Альпакой, ввели средства на площадку и отправили полученные ib-токены фармить ALPACA. По большому счёту, достаточно было затестить Lend, поскольку именно он предлагает интересный % дохода, в сравнении с которым фарминг ALPACA выглядит слабенько, но поскольку он вытекает из лендинга, то затестили и его как связанный инструмент.
В следующей части перейдём к фармингу в пуле ликвидности с привлечением кредитных средств. Это видится мне рискованным занятием, поэтому, прежде чем вносить средства постараюсь подробно разобраться в том, как это работает и учесть возможные риски.
В нашем Телеграм-канале публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и Medium, а также наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи.
Alpaca Finance (ALPACA): криптовалюта — обзор, отзывы
Что делает компания / проект?
Alpaca Finance (ALPACA) — это первый протокол выращивания доходности с использованием заемных средств, построенный на Binance Smart Chain (BSC) . У нас честный запуск без предварительной продажи, без инвестора и без предварительного майнинга. Это действительно продукт, созданный людьми для людей.
Немного Истории
Впервые представленная Compound во время DeFi Summer, выращивание доходности на Ethereum стало широко распространенным методом для проектов по увеличению ликвидности и привлечению новых пользователей. Однако в последнее время растущие затраты на этот процесс становятся все более и более непомерными для большинства людей. Фактически, Ethereum превратился в игру с китами, потому что плата за газ слишком высока!
В результате Binance Smart Chain (BSC) пережила экспоненциальный бум популярности, и в этой развивающейся экосистеме мы заметили разрыв между предлагаемыми там приложениями по сравнению с другими цепями, такими как Ethereum. Если быть точным, то одной из самых больших недостающих частей — это протокол кредитного плеча в сети!
Таким образом, родилась компания Alpaca Finance, стремящаяся принести пользу сообществу BSC за счет выращивания урожайности с использованием заемных средств.
Особенности
Как пользователь, вы можете участвовать в Alpaca Finance четырьмя различными способами:
Кредитор: Alpaca Finance позволяет вам получать доход от ваших базовых активов, помещая их в наши хранилища. Затем эти активы будут предложены фермерам для увеличения своих позиций.
Фермер, занимающийся выращиванием урожая: будучи фермером, вы можете получать более высокую урожайность, открыв позицию с кредитным плечом на Alpaca Finance. Конечно, это сопряжено с большими рисками: ликвидация, безвозвратная потеря и т. д.
Охотник за головами: вызов контракта для получения ожидающих вознаграждений и реинвестирование их обратно в пул, получение взамен части вознаграждения.
Ликвидатор: отслеживание подводных позиций в бассейне и их ликвидация, когда они становятся слишком рискованными.
При запуске мы будем поддерживать два базовых актива — BNB и BUSD — и интегрировать наше сельское хозяйство с использованием заемных средств с PancakeSwap.
В этом примере ниже мы показываем, как каждый участник работает вместе в нашей экосистеме:
- Алиса-кредитор помещает свой BNB в наше депозитное хранилище; ее актив становится доступным для того, чтобы фермер мог взять в долг; она получает проценты за предоставление этой ликвидности
- Боб, фермер, занимающийся выращиванием урожая, хочет открыть позицию для выращивания урожая с использованием заемных средств по паре BTC / BNB; он занимает BNB из хранилища и получает более высокие награды за сельское хозяйство
- Смарт-контракт Alpaca Finance берет на себя всю механику за кулисами — оптимальное переключение активов в правильное соотношение, обеспечение ликвидности пула, размещение LP для Pancake Rewards
- Карлос, охотник за головами, отслеживает количество вознаграждений, накопленных в каждом пуле, и помогает реинвестировать их обратно, увеличивая прибыль для всех фермеров. За эту услугу он берет 3% от фонда вознаграждения.
- Ликвидатор Эрин следит за состоянием каждой позиции с кредитным плечом и, когда она выходит за рамки установленных параметров, помогает ликвидировать позицию, следя за тем, чтобы кредиторы, такие как Алиса, не потеряли свой капитал. За эту услугу она берет вознаграждение в размере 5% от суммы ликвидированной позиции.
Впервые представленная Compound во время DeFi Summer, выращивание урожая стало популярным способом для проектов повысить свою ликвидность и привлечь новых пользователей. Alpaca Finance стремится расширить успех этих первопроходцев, принося пользу сообществу BSC за счет выращивания урожая с использованием заемных средств.
Alpaca Finance даст фермерам шанс увеличить свою урожайность — что до сих пор было лишь игрой в китов на Ethereum, где плата за газ слишком высока!
Почему пулы для кредитования и заимствования получают так много вознаграждений ALPACA вместо пула ALPACA-BNB?
Alpaca Finance — это протокол кредитования, позволяющий заниматься сельским хозяйством с использованием заемных средств. Это означает, что протокол больше всего поддерживает не более толстый пул LP, а пулы кредитования и заимствования. Мы генерируем наибольшую часть TVL и комиссионных от них, и они также помогают развивать протокол. Затем это влияет на держателей ALPACA двумя способами: более высокие цены ALPACA из-за сжигания и повышенная ценность управления за счет наличия права голоса по более крупному протоколу.
ALPACA — это не краткосрочная спекуляция. Это долгосрочная экосистемная игра, например, когда люди покупали ETH, BNB, UNI или CAKE в младенчестве. Видите ли, наша основная цель как команды и протокола — не поднимать цену ALPACA настолько высоко, насколько это возможно, чтобы основатели могли отказаться от нее и перейти к своему следующему проекту. Да, к сожалению, это цель многих других проектов, на которые вы смотрели …
Вместо этого мы стремимся создать протокол, который будет масштабироваться по горизонтали и вертикали. Токен ALPACA станет источником жизненной силы для этого в будущем. Таким образом, все стимулы согласованы для того, чтобы воплотить это видение в жизнь, а не для того, чтобы люди извлекали временную выгоду из отказа от ALPACA.
Почему мои урожаи не были такими высокими, как говорит APY?
Почему значение моей позиции / капитала не увеличивается? Прежде всего, вы должны убедиться, что понимаете, что такое APY. APY — это то, сколько вы заработаете в конце года, если вы возьмете всю свою доходность и регулярно добавите те, которые сверх основной суммы, в пул, увеличивая свой капитал для получения доходности от вашей доходности. Это мощный процесс, который со временем быстро становится экспоненциальным.
С другой стороны, годовая процентная ставка — это простой процент, который показывает, какой была бы ваша прямая прибыль в конце года, если бы вы получали доходность только по своей первоначальной основной сумме.
Теперь вот ключ, когда вы впервые открываете позицию или делаете депозит, APR = APY. Вы понимаете почему?
Потому что у вас нет доходности для повторного депозита! Со временем, по мере того как вы зарабатываете доходность, APY начинает взлетать выше годовых, когда вы повторно депонируете эту доходность и начинаете генерировать совокупную прибыль. Таким образом, требуется время, чтобы ваш заработок достиг стандарта APY.
Еще один фактор, о котором вы должны помнить, если вы занимаетесь сельским хозяйством с использованием заемных средств, — это то, что большая часть вашего общего годового дохода или годового дохода приходится на вознаграждения ALPACA. Они могут быть востребованы на странице СТАВКИ и не учитываются в стоимости вашего капитала, отображаемой на панели управления сельским хозяйством.
Конечно, вы можете добавить их в качестве залога к своей позиции на ферме, если хотите, или поставить их в другой пул, чтобы получать по ним доход, который дает тот же эффект, что и сложное, только в нескольких корзинах.
Что касается того, что ваша позиция / стоимость капитала не увеличивается, если годовая процентная ставка по вашей фарм-паре с кредитным плечом достаточно низка, вполне возможно, что сборов за выращивание и торговлю доходности будет достаточно, чтобы покрыть проценты по займу. В этом случае стоимость вашей позиции не увеличится, но вознаграждения ALPACA — это то место, где вы будете получать свою доходность, которая не рассчитывается в этих показателях.
Кроме того, важно помнить, что в краткосрочной и, возможно, среднесрочной перспективе наибольшее влияние на стоимость вашей позиции / капитала будут иметь цены на активы. Это как и в любом другом сельском хозяйстве. Если цены изменятся в неблагоприятную для вас сторону, это может привести к падению вашего капитала и стоимости позиции.
Поскольку для того, чтобы доходность увеличилась до значительных сумм по отношению к вашей основной сумме, требуется время, они не смогут покрыть эти риски за короткое время. Поэтому рекомендуется внимательно выбирать, в какой паре токенов вы будете фармить.
Токен ALPACA
Alpaca Finance — это проект честного запуска без предварительной продажи, без инвестора и без предварительного майнинга. Как и во многих проектах, посвященных честному запуску, будут вознаграждать различных участников, которые помогают ускорить нашу экосистему. Это будет единственный способ заработать токены ALPACA.
Короче говоря, да, Альпака — один из самых безопасных и безопасных проектов на BSC, и вот почему:
- Наш код имеет открытый исходный код, и каждую строчку прочесали сотни независимых разработчиков. У нас даже есть постоянная программа поощрения ошибок, чтобы предложить им высокие награды, если они заметят хотя бы незначительную проблему. Мы приглашаем вас ознакомиться с нашим кодом здесь .
- У нас также есть несколько ведущих охранных компаний, которые проводят аудит нашего кода. Все наши смарт-контракты прошли аудит PeckShield.
- Мы сожгли наши токены LP в пуле ALPACA-BNB PancakeSwap, поэтому их нельзя вывести.
- Мы заблокировали наши токены LP в пуле sALPACA-ALPACA в Wault Locker, поэтому их нельзя вывести, пока пул не будет закрыт.
- Помимо обширных проверок кода, проводимых как внутри компании, так и за ее пределами, существуют также встроенные меры безопасности. Например, все развертываемые нами контракты принадлежат контракту Timelock. Таким образом, любые изменения, внесенные нашими разработчиками, вступят в силу с задержкой в 24 часа. Это означает, что у пользователей будет достаточно времени, чтобы вывести свои средства и безопасно выйти в случае любого сомнительного обновления кода. С десятками тысяч пользователей можно поверить, что каждое небольшое изменение находится под постоянным контролем многих участников. Иногда бывает сложно ответить на все их вопросы, но это честный труд. 👨🌾
- Кроме того, мы проводим обширное тестирование, уделяя особое внимание безопасности как принципу проектирования. Тем не менее, даже со всем, что мы делаем, вы все равно должны осознавать потенциальные риски участия в любом проекте DeFi.
Вскоре запустят управленческое хранилище, которое позволит членам сообщества размещать свои токены ALPACA; участники получат xALPACA, где 1 xALPACA = 1 голос, что позволит им принимать решения по ключевым управленческим решениям.
Alpaca Finance ALPACA
К сегодняшнему дню Alpaca Finance (ALPACA) торгуется на 21 бирже, в числе которых Binance, CoinW, Hoo.com и другие. Максимальный торговый объём наблюдается по торговой паре ALPACA/USDT и достигает 2,2 млн. долларов (95% от общего объёма по всем биржам). В течение недели минимальная цена на Alpaca Finance (ALPACA) зафиксирована в субботу на отметке 0,14 центов. Сейчас Alpaca Finance стоит 16,5 центов или 15,75 рублей за 1 ALPACA.
Курс Alpaca Finance (ALPACA)
График популярности Alpaca Finance (ALPACA)
В построении графика учитывается историческая популярность поискового запроса «Alpaca Finance (ALPACA)». Данные актуальны на 21 октября 2023 года.
Биржи где торгуется ALPACA
Калькулятор ALPACA
ALPACA
1 ALPACA = 0,17 USD
Что такое Alpaca Finance?
Alpaca Finance — это первый протокол доходного фермерства на Binance Smart Chain. Мы являемся проектом честного запуска без предварительной продажи, без инвестора и без предварительной добычи. Наш протокол позволит пользователю открыть позицию по выращиванию урожая с использованием кредитного плеча путем заимствования из наших депозитных хранилищ
Как добавить Alpaca Finance в Metamask?
Что бы добавить ALPACA в метамаск нужно:
- В кошельке выбрать нужную сеть и далее в разделе криптовалют пролистать в самый низ — нажать кнопку “Импорт токенов”.
- Скопировать адрес смарт-контракта для Alpaca Finance из списка ниже.
- Вставить в поле “Адрес смартконтракта”.
- Нажать кнопку “Добавить пользовательский токен”.
ALPACA доступен на 2 блокчейн сетях. Ниже список адресов смартконтрактов Alpaca Finance для добавления в метамаск:
- BNB Smart Chain — 0x8f0528ce5ef7b51152a59745befdd91d97091d2f
- Fantom — 0xad996a45fd2373ed0b10efa4a8ecb9de445a4302
Где найти официальные сайты Alpaca Finance?
Известно о 5 официальных ссылках на сайт и социальные сети Alpaca Finance: