Как открыть онлайн банкинг

Как подключить интернет-банкинг — 4 простых шага + полезные советы по безопасному использовании системы

Привет всем! С вами Алла Просюкова, банковский специалист-практик с многолетним опытом. Свой профессиональный путь в банковской сфере я начала в далёком 1982 году в Центральной сберкассе одного из татарстанских городов.

Сейчас я с ужасом вспоминаю длиннющие очереди в операционном зале из желающих снять деньги, открыть или пополнить вклад, оплатить коммунальные платежи и т.п. Ситуация обострялась в дни выплаты зарплаты.

С приходом в банковскую сферу интернет-технологий все эти проблемы канули в лета. Теперь большинство банковских операций пользователи совершают, не выходя из дома . Хотите узнать об этом подробнее? Читайте мою новую статью. В ней я расскажу об интернет-банкинге, его особенностях и возможностях.

Интернет-банкинг

1. Интернет-банкинг — всегда онлайн

Уверена, что многим знакомо понятие интернет-банкинг. Однако наверняка найдутся и те, кто слышит о нём впервые. Либо не знает, что это такое. Чтобы суть процесса стала понятна всем, даю ключевое определение темы.

Интернет-банкинг — сервис, позволяющий пользователям распоряжаться банковскими счетами дистанционно через интернет.

Такой способ банковского обслуживания особенно востребован у держателей банковских карт: дебетовых (в том числе карт с кэшбэком и бонусами) и кредитных. Интернет-банкинг обладает неоспоримыми преимуществами перед классической схемой банковского обслуживания.

Вот некоторые из них:

круглосуточный доступ к счетам;
простота и удобство использования сервиса;
платежи и переводы проводятся в режиме реального времени.

Эта услуга широко распространена не только у частных клиентов. Она востребована юрлицами и предпринимателями.

С её помощью уполномоченные лица компаний:

просматривают выписки по счетам организации;
формируют платёжные поручения и отправляет их на провод;
оперативно получают информацию о движении денежных средств по счёту.

В продолжение темы рекомендую посмотреть полезное видео.

2. Что можно делать с помощью интернет-банкинга

Интернет-банкинг — сервис с колоссальными возможностями. Его пользователям под силу в любое время, в любом месте, где есть выход в интернет, открыть вклад, оплатить услуги, совершить перевод с карты на карту, пополнить телефон и много ещё чего.

Я же расскажу поподробнее лишь о нескольких самых востребованных их них.

1) Оформлять вклады онлайн

Сервис позволяет открыть вклад онлайн. Это очень удобно и выгодно. Чтобы воспользоваться этой функцией, необходимо иметь карту выбранного банка и необходимую сумму денег на ней.

Зайдя в личный кабинет интернет-банка, выбирайте в закладке «Вклады» тот, который вам подходит.

Обращаю ваше внимание! Не все вклады можно открывать онлайн. Имейте это ввиду.

После того, как с видом вклада определились, отметьте его в списке доступных онлайн-депозитов, затем нажмите «Продолжить» или «Далее» (в разных банках по-разному).

Далее на экране монитора откроется подробная форма заявки. Её следует полностью заполнить и подтвердить кодом из СМС, который пришлет на контактный клиентский телефон банк.

Вот и всё. Дожидаемся смены статуса операции на «Исполнено».

Кстати, многие кредитные организации для онлайн-вкладов предлагают повышенные ставки.

2) Подавать заявки на кредиты

Нужен кредит, но нет времени дойти до отделения банка? Такая проблема вас больше не будет волновать, если вы зарегистрированы в интернет-банкинге выбранного кредитора.

Что надо для этого сделать? Для начала с помощью своего логина и пароля зайти в личный кабинет интернет-банка. Затем перейти на вкладку «Кредиты» и приступить к заполнению заявки.

Многие банки при её оформлении дают возможность своим клиентам прямо в личном кабинете воспользоваться кредитным калькулятором и провести предварительные расчёты по заданным параметрам. Для наглядности можно распечатать график платежей.

Далее переходим непосредственно к заполнению анкеты.

Форма немаленькая, включает все необходимые персональные данные заявителя:

личные сведения (Ф.И.О., паспортные данные и т.п.);
семейное положение;
адрес регистрации и фактического проживания;
сведения о месте работы и доходах;
данные об имеющейся собственности (недвижимость, транспорт).

После всех манипуляций и заполнения полей заявочной формы остаётся только нажать кнопку «Оформить кредит».

Банк в кратчайшие сроки рассмотрит заявку и даст ответ, направив СМС-сообщение на клиентский контактный номер.

3) Делать переводы

При необходимости вам не составит труда с помощью интернет-банкинга сделать различные переводы.

Вы сможете перевести деньги:

с карту на карту (в том числе и находящуюся в сторнних банках);
частным лицам по реквизитам;
организациям на счёт;
в погашение кредитов.

Чтобы выполнить любую из этих операций, выбираем в меню онлайн-кабинета раздел «Платежи и переводы».

В разных банках название этого раздела может отличаться, но алгоритм работы с ним одинаков.

Кликнув на название нужной операции, вы попадаете на страницу с формой для заполнения данных, необходимых для совершения перевода. Останавливаться подробно на этом не имеет смысла, так как там всё предельно просто и понятно.

Заполнив все поля, нажмите кнопку «Перевести». После этого банк пришлёт СМС с кодом, который необходимо ввести в предназначенное для этой цели окошечко и нажать кнопку «Подтвердить». Всё, ваш перевод совершён!

4) Конвертировать валюту

Через онлайн-кабинет можно быстро и просто купить, продать или обменять валюту. Операции проводятся между своими счетами с помощью всё того же раздела «Переводы и платежи». В нём выбираем категорию «Обмен валюты».

Далее следует пошагово заполнить все поля предложенной формы и нажать кнопку «Обменять». Сверив ещё раз все введенные данные, подтверждаем их кнопкой «Подтвердить». Конвертация завершена.

5) Оплачивать услуги

Оплата услуг проводится по платёжному поручению, сформированному, опять-таки, с помощью раздела «Переводы и платежи». Войдите в него, выберите вид платежа, затем заполните все поля формы по аналогии с приведёнными выше операциями. Реквизиты получателя берите из счёта на оплату.

При формировании платежки не забывайте упоминать про НДС : идёт ли оплата с налогом или без него. Это очень важно для получателя вашего платежа.

Напоминаю, что при необходимости вы сможете запросить выписку со своих счетов прямо в личном кабинете с возможностью её распечатки, либо отправки на электронную почту.

3. Как подключить интернет-банкинг — 3 простых шага

Подключиться к интернет-банкингу несложно. Всего 4 простых шага отделяют вас от круглосуточного доступа к вашим счетам.

Давайте пройдем их вместе!

Шаг 1. Обращаемся в банк и подаем заявку

Если вы ещё не стали клиентом какого-либо банка, то пришла пора исправить этот пробел. Проанализируйте возможности и предложения нескольких финучреждений. Почитайте отзывы пользователей. Выберите из них один, наиболее интересный по условиям, предлагаемым продуктам и услугам.

Обращайте внимание не только на наличие интернет-банка и условий по нему. Вам важны тарифы по вкладам, переводам и платежам, возможность конвертации валюты. Проанализируйте имеющиеся пластиковые карты . Ведь именно для этого вы и устанавливаете дистанционный интернет-доступ.

Определившись с финучреждением, оформите карту, подайте заявку на банкинг.

Если вы уже действующий клиент кредитной организации, то подключиться к дистанционному обслуживанию удобнее через звонок в в контакт-центр либо в онлайн-режиме.

С первым способом, думаю всё понятно. Предлагаю детально познакомиться со вторым.

Подключить интернет-банкинг онлайн смогут лишь держатели банковского пластика.

Для этого следует зайти на сайт банковского учреждения:

Находим специальное окошко для входа в личный кабинет банкинга. В нём нажимаем на кнопку «Регистрация».
В появившееся поле вводим 20-ти значный номер своей банковской карты.
Подтверждаем введенные данные.

Шаг 2. Получаем СМС-пароль для входа в систему

Банк тут же присылает одноразовый пароль в СМС-сообщение на номер клиентского телефона, «привязанного» к карте. Далее следует придумать логин и пароль. О том, как сформировать надёжный пароль я расскажу в конце статьи.

Шаг 3. Активируем учетную запись

Чтобы закончить регистрацию, осуществите вход в интернет-банк, введя логин и пароль в поля формы, предназначенной для входа. Нажмите кнопку «Войти».

Банк снова откликнется на ваши действия, прислав цифровой пароль для входа в виде СМС на ваш мобильный. Введите его в нужную строку, подтвердите действие.

Поздравляю, вы активировали учётную запись!

4. Как подключить СМС-банкинг через интернет-банкинг — порядок действий

СМС-банкинг — услуга банка, позволяющая клиентам всегда быть в курсе всех операций по их счетам и картам.

Она подключается как к дебетовым, так и к кредитным картам. Кроме того, СМС-оповещение можно прикрепить к своим номинальным счетам (счета по соцвыплатам).

С её помощью:

вы узнаете о поступлении средств на карту;
о сумме очередного списания банковских комиссий;
о совершенных операциях с использованием пластика;
получите напоминание о предстоящем платеже по кредитке;
об операциях по своим номинальным счетам (наличных приходно-расходных, безналичных).

Подключить услугу легко и просто через интернет-банкинг.

У вас есть банковская карта, вы зарегистрированы в интернет-банкинге? Отлично! Заходим в личный кабинет, введя логин и пароль от своего онлайн-кабинета.

Как правило, СМС-банкинг подключается через раздел «Настройки», либо раздел «Подробная информация по карте». Всё зависит от предпочтений вашего банка в компоновке интерфейса личного кабинета своего интернет-банка. В нужном разделе нажимаем кнопку «подключиться». Это активирует услугу СМС-информирования автоматически.

5. 5 советов как сделать использование интернет-банкинга безопасным

Банки большое внимание уделяют надёжности всех своих систем и сервисов. Одноразовые пороли, электронно-цифровые подписи, СМС-информирование, шифрование — лишь малая часть способов, с помощью которых кредитные организации повышают их безопасность.

Однако забота самих пользователей лишней не будет.

Что вы можете предпринять? Знакомьтесь с моими советами. Они помогут вам сделать использование интернет-банка безопасным.

Совет 1. Придумайте надежный пароль

Чтобы войти в личный кабинет в интернет-банкинге, следует ввести в специальную форму свой логин и пароль. Первоначально их надо придумать.

Составляя пароль, руководствуйтесь не легкостью его запоминания, а надёжностью.

При этом следует помнить основные правила его формирования:

пароль должен состоять не менее чем из 8 символов;
в его составе должны быть заглавные и строчные буквы, символы, цифры;
пароль не должен содержать ваши общеизвестные данные: имя, отчество, фамилию, год рождения и т.п.

Если возникают сложности с придумыванием надёжного пароля, воспользуйтесь специальными сервисами-генераторами паролей.

Совет 2. Не используйте публичный Wi-Fi для входа в кабинет

Часто сидя, например, в аэропорту и стоя в пробке по дороге на работу, мы решаем пополнить свою дебетовую карту. Для входа в интернет-банкинг используем открытый публичный Wi-Fi .

В этот самый момент риск хищения данных возрастает в разы. Злоумышленники могут перехватывать их, создав сеть-двойник.

Поэтому будьте осторожны. Не используйте публичный доступ при подключении к личному кабинету, почтовым ящикам и другим интернет-ресурсам с вашей личной информацией. Не совершайте интернет-покупок.

Помните, что реальный публичный Wi-Fi должен авторизоваться через телефонный номер желающего подключиться. Затем на него приходит пароль для доступа к сети.

Если авторизации нет, не рекомендую рисковать!

Как пользоваться публичным вай-фай

Остерегайтесь мошенников, подключаясь к публичному Wi-Fi

Совет 3. Регулярно меняйте пароль

Многие пользователи, придумав и установив пароль, пользуются им длительное время, не меняя.

Однако специалисты в сфере банковской безопасности рекомендуют менять пароль от своего онлайн-кабинета, как можно чаще, не менее одного раза в 90 дней. Не пренебрегайте этим советом!

Совет 4. Периодически отслеживайте движение средств по карте

Будьте в курсе своих финансов. Этот совет актуален всегда, а если вы пользуйтесь дистанционным банковским обслуживанием — тем более. Таким образом, вы сможете своевременно отследить несанкционированное списание средств с ваших счетов и принять меры по их оспариванию.

Совет 5. Незамедлительно сообщайте банку об утере телефона

Иногда случается неприятность — мы теряем свой мобильный телефон. Не рекомендую предаваться печали, как бы ни было жаль любимую вещицу. Вместо этого срочно сообщите об утере в свой банк. Так же следует поступить, если вы потеряли сим-карту или поменяли номер телефона

Если потерянный телефон связан с мобильным банком, то нашедший его получает от финучреждения информацию, позволяющую распоряжаться денежными средствами на «привязанном» к этому телефону счёте.

Срочно блокируйте карту, чтобы перекрыть доступ к своим деньгам!

6. Какие банки предлагают услугу интернет-банкинга — обзор ТОП-3 популярных

Традиционно вашему вниманию я представляю мини-обзор банковских учреждений, предлагающих самые лучшие услуги и продукты.

Сегодня речь пойдет о 3-х российских банках, у которых, по отзывам многих пользователей, самые удобные и надежные интернет-банкинги.

1) Тинькофф Банк

Тинькофф Банк

Тинькофф Банк — онлайн-банк на 100%. Здесь нет офисов и отделений. Все операции совершаются полностью дистанционно.

Такой приём позволяет Банку занимать лидирующие позиции на банковском рынке России. Интернет-банкинг учреждения, по мнению Markswebb Rank&Report, признан самым эффективным в РФ.

С его помощью пользователи, юридические и физические лица, могут открывать счета и депозиты, запрашивать выписки, проводить платежи и переводы.

2) Сбербанк

Сбербанк, пожалуй, самый крупный и известный российский банк. Это универсальное финучреждение, предлагающие своим клиентам, частным лицам и представителям бизнеса, все виды банковских услуг и продуктов.

Большое внимание Сбербанк уделяет дистанционным технологиям, в частности, развитию интернет-банкинга. По результатам исследования e-Finance User Index 2016 Сбербанк-Онлайн насчитывает 28 млн пользователей.

Открыть счёт, вклад, инвестировать временно свободные средства, рассчитаться по налогам и коммунальным услугам — всё это теперь можно делать онлайн.

3) Банк Открытие

Банк Открытие — крупнейший частный банк в РФ.

Интернет-банкинг этого финучреждения работает в режиме одного окна, экономя время своих клиентов, давая возможность выгодно открыть расчётные счета, провести расчёты за товары/услуги.

Причём для вновь созданных юрлиц имеются льготные тарифы:

№	Наименование услуги	Стоимость
1	Открытие расчётного счёта	0
2	Подключение к интернет-банку	0
3	Обслуживание	3 мес. бесплатно

7. Как уберечься от мошенников при проведении платежей с помощью интернет-банкинга — полезные рекомендации

Кредитные организации применяют самые современные разработки в сфере информационной безопасности. Однако они не могут дать 100% гарантию , если мы сами пренебрегаем её элементарными правилами.

Воспользуйтесь моими рекомендациями. Они помогут снизить риск мошеннических действий по отношению к вашему интернет-банкингу.

8. Заключение

Хотите экономить время, иметь постоянный доступ к своим банковским счетам, пользоваться выгодными предложениями? Подключайте интернет-банкинг.

Чтобы подключить услугу, вам понадобиться банковская карта и мобильный телефон.

Вопрос к читателям

Пользуйтесь ли вы услугой интернет-банкинга? Если да, то, какие операции в основном вы проводите: перевод с карты на карту, оплата услуг или что-то ещё?

Желаем вам успехов и процветания! Комментируйте статью, пишите отзывы, задавайте вопросы, рассказывайте о нас в соцсетях! Нам нужна обратная связь, чтобы стать ещё лучше!

Предприниматель, маркетолог, автор и владелец сайта «ХитёрБобёр.ru» (до 2019 г.)

Закончил социально-психологический и лингвистический факультет Северо-Кавказского социального института в Ставрополе. Создал и с нуля развил портал о бизнесе и личной эффективности «ХитёрБобёр.ru».

Бизнес-консультант, который профессионально занимается продвижением сайтов и контент-маркетингом. Проводит семинары от Министерства экономического развития Северного Кавказа на темы интернет-рекламы.

Лауреат конкурса «Молодой предприниматель России-2016» (номинация «Открытие года»), молодежного форума Северного Кавказа «Машук-2011”.

Как создать удобный интернет-банк: чек-лист

Каждый месяц в интернет-банк «ВТБ Онлайн» заходят около 1 млн клиентов. Казалось бы, зачем в эпоху мобильных приложений общаться со своим банком через браузер? Ведь можно просто воспользоваться смартфоном.

Лучше всего ответ на этот вопрос сформулировали эксперты Markswebb в исследовании Internet banking rank 2019: «В интернет-банк пользователи приходят для вдумчивого решения задач на большом экране — анализа операций, заполнения длинных форм, чтобы в спокойной обстановке разом оплатить все счета или просто скачать и распечатать нужный документ».

Мобильные приложения не подменили собой интернет-банк. И та, и другая платформа одинаково ценны для клиентов, просто они решают разные задачи.

Мы уже давно не проводили масштабное обновление нашего интернет-банка. И хотя в 2020-м он вошел в топ-5 Daily banking по версии Markswebb, наши клиенты просили, чтобы интернет-банк соответствовал всем современным трендам. А еще команда стала замечать, что какие-то детали у конкурентов получилось сделать интереснее. Поэтому мы решили, что пришло время меняться.

В конце 2020 года мы обновили его дизайн и архитектуру — теперь наш интернет-банк стал гораздо быстрее, а страницы больше радуют глаз. Проанализировав пройденный путь от старого интернет-банка к новому, мы составили инструкцию — своеобразный чек-лист по правильному апгрейду интернет-банка.

Вам нужно позаботиться, чтобы вход в интернет-банк был удобным для клиента. В «ВТБ Онлайн» мы даём пользователям на выбор несколько способов авторизации: по номеру телефона/карты/логину/УНК (это уникальный номер клиента, который выдаётся при подписании договора обслуживания). У каждой из этих опций есть свои преимущества. Так, логин из шести символов вводить проще и быстрее, чем десятизначный номер телефона. Но логин можно забыть, а номер телефона гораздо сложнее. Поэтому альтернативный вариант всегда кстати: клиенту не придётся переживать, что он не сможет залогиниться.

Но многие пользователи, особенно те, кто предпочитает приложение браузеру, забывают не только логин, но и пароль к нему (зачем помнить пароль, если можно войти в банк по отпечатку пальца?). Поэтому надо позаботиться и о них. Раньше им приходилось восстанавливать пароль — не самая приятная процедура, потому что пароль автоматически сбрасывался ещё и в мобильном приложении.

Сейчас всё стало намного комфортнее. Можно воспользоваться входом по QR-коду. Работает это так: клиенту достаточно войти в мобильный банк по Face ID или отпечатку пальца и через специальную форму на главному экране отсканировать QR-код из браузера. После этого клиент сразу попадает в интернет-банк. Ни логин, ни пароль вводить не нужно. Главное, чтобы под рукой был смартфон.

А чтобы пользователь мог войти в интернет-банк ещё быстрее, он может установить через браузер ярлык на рабочий стол компьютера или главный экран смартфона.

Чтобы клиенту было удобно пользоваться интернет-банком, всё должно быть устроено так, чтобы он интуитивно понимал, где находится нужная ему информация. Для этого необходимо правильно выстроить архитектуру сайта: путь до наиболее часто используемых операций должен быть самым коротким, а до менее частых — очевидным.

Например, по мнению большинства клиентов, в интернет-банке самая важная информация — это данные об открытых картах, счетах, кредитах и о балансе на них. Поэтому в «ВТБ Онлайн» мы вынесли этот список в боковое меню, чтобы клиент, находясь на любой странице, видел остаток денег по каждому продукту и мог открыть детальную информацию по нему.

На главной странице мы разместили раздел «Избранное», где отображаются счета на оплату и шаблоны для быстрого доступа к популярным операциям. Для поиска более специфичных платежей и переводов клиент может воспользоваться сквозным поиском и не блуждать по сайту.

У большинства клиентов есть сразу несколько банковских продуктов, и чтобы пользователи могли отслеживать все операции и статусы в одном месте, мы сделали отдельный раздел «История операций». Раньше клиенту, чтобы узнать подробную информацию о движении средств, приходилось переключаться с карты на карту вручную, при этом еще выбирая, какие операции его интересуют, — внешние или совершенные в «ВТБ Онлайн».

Ещё мы добавили возможность посмотреть тарифы и условия по дебетовой карте, не выходя из интернет-банка. До этого клиентам приходилось проходить настоящий квест, чтобы найти тарифы на сайте ВТБ. Казалось бы, мелочь, а насколько улучшает клиентский опыт!

Люди не любят ждать, поэтому даже если у вас очень красивая и залипательная страница загрузки (лоудер), не заставляйте клиентов долго на ней находиться. Время — деньги, и потраченные клиентом секунды напрямую влияют на показатель отказов, посещаемость, конверсию и другие важные для бизнеса показатели.

Страницы должны загружаться до 3 секунд: это стандарт, которому надо следовать. В «ВТБ Онлайн» мы ускоряем загрузку страниц за счет изменения архитектуры: переходим от монолитной архитектуры к микросервисной.

Многим клиентам не нравятся универсальные решения, придуманные для них кем-то другим, а вот возможность настраивать какие-то функции под себя вызывает позитивные отклики почти у каждого. Например, установка лимитов для контроля расходов или скрытие рекламных предложений, если они кажутся навязчивыми и неинтересными.

Возможность же глобальной настройки интерфейса не пользуется популярностью у клиентов, но мы убеждены — чем сложнее ваш продукт и его интерфейс, тем больше инструментов нужно давать на откуп пользователям. Например, в «ВТБ Онлайн» можно оформить много различных продуктов, и список будет очень длинным. Поэтому мы даем возможность свернуть категории продуктов. Система запоминает эту настройку и начинает показывать боковое меню в том виде, в каком его сохранил клиент.

Адаптивная верстка в 2021 году — это уже не опция, а полноценное требование к продукту. Интернет-банк должен оставаться удобным не только для клиентов, которые заходят туда с компьютера или ноутбука, но и для пользователей смартфонов, чьи экраны в разы меньше. Есть клиенты, которые по разным причинам не устанавливают мобильное приложение (например, из соображений безопасности персональных данных, нехватки памяти устройства), но при этом пользуются интернет-банком с мобильного браузера — в «ВТБ Онлайн» 32% таких пользователей.

Чтобы сделать наш интернет-банк адаптивным, мы начали с анализа наиболее часто используемых разрешений экранов и самых популярных операций. Мы адаптируем «ВТБ Онлайн», опираясь на эту градацию (приоритет — у самых востребованных операций), и к концу года планируем полностью завершить адаптацию.

В России живут почти 12 млн человек с ограниченными физическими возможностями. И они не должны испытывать препятствий в работе с интернет-банком. Сейчас «ВТБ Онлайн» уже доработан, чтобы обеспечить слепым и слабовидящим клиентам легкое выполнение основных сценариев: вход и навигацию по главной странице. Все элементы сценариев озвучены для экранных считывающих устройств.

Сделать интернет-банк полностью инклюзивным — наша задача в 2021 году.

Если вы спросите у клиентов, каким они представляют образ банка, то наверняка услышите описание с обилием прилагательных «сложный», «формальный», «строгий» и, может быть, даже «бездушный». Это восприятие связано с тем, что человеку порой нелегко разобраться в банковских процессах и продуктах. Чтобы стать ближе к клиентам, мы рекомендуем добавлять в интерфейс иллюстрации и анимацию.

Иллюстрации помогают рассказать историю или объяснить сложную структуру банковской операции. Кроме этого, иллюстрации помогают создавать устойчивые и, самое важное, позитивные ассоциации с брендом. А анимация отвечает за интуитивное понимание интерфейса.

Самый главный совет — не останавливайтесь на достигнутом, анализируйте своих пользователей и их потребности и на основе этого улучшайте клиентский опыт.

Дорогой ВТБ, у тебя есть куда более серьезные проблемы.
Например то что “вынимая» сотрудника из другой компании, его могут морозить в течение трёх месяцев в ряду, собирая бесчисленные и бессмысленные согласования. А потом после выкатки оффера, за пару дней до выхода на работу отказать по какой-то безумной причине, нарушив все договорённости. И оставив по сути человека без работы.

В этом ключе все софтверные «инновации» кажется теряют любой смысл. Ведь как можно доверять банку, договорённости с которым могут быть изменены в любую секунду в одностороннем порядке.

Хотел бы я чтобы это как-то прокомментировал Павел Дременков.
Но что-то сильно сомневаюсь что кто-то из ВТБ ответит на это сообщение.

Как создать удобный интернет-банк: чек-лист
1. Соблюдать договорённости с нанимаемыми сотрудниками.

Странно что приходится говорить о таких базовых вещах применительно к настолько крупной и серьёзной организации.

Как подключить интернет-банкинг при открытии счета?

Интернет-банкинг представляет собой услугу, предоставляемую клиентам банка на основе договора расчетно-кассового обслуживания. В 2023 году абсолютное большинство банков предлагает услуги интернет-обслуживания, так как для банка расчетно-кассовое обслуживание через интернет имеет огромные плюсы: требуется меньше персонала, нет необходимости открывать и содержать дополнительные офисы.

Для клиентов онлайн-банкинг также имеет много плюсов:

Нет необходимости личного визита в отделение банка, все операции можно проводить на рабочем месте.
Возможность интеграции с бухгалтерскими программами, сервисами составления отчетности.

Получить доступ к онлайн-банкингу можно 2 способами:

Открыть новый расчетный счет, в пакет РКО которого будет входить интернет-обслуживание. Как правило, большинство банков предоставляет для вновь подключающихся клиентов выгодные тарифы, включающие в себя онлайн-обслуживание.
Подключить онлайн-банкинг дополнительно к основному договору банковского обслуживания.

В первом случае согласие на открытие онлайн-банкинга исходит из основного пакета документов, подписываемого клиентом в момент открытия счета. Во втором случае клиент заполняет заявление о подключении дополнительной опции к основному договору. В 2022 году как правило услуги интернет-банкинга входят в основной тариф, без онлайн обслуживания представить себе современный банк невозможно.

Является ли онлайн-банкингом система «Клиент-банк»?

Интернет-банк — это интернет-система ДБО, работающая полностью по сети через браузер пользователя (тонкий клиент), при этом вся информация о счетах находится на сервере банка.

Понятия «интернет-банкинг» и «банк-клиент» несколько отличаются, хотя эти системы выполняют, по сути, одни и те же функции. Основное отличие системы «Клиент-банк» в том, что она представляет собой программу управления расчетным счетом, которая устанавливается на компьютер пользователя. Программа предоставляет расширенную функциональность независимо от банковского сервера (толстый клиент), вся работа по обработке данных происходит на компьютере пользователя.

В отличие от интернет-банка в программе «Клиент-банк» возможна работа без постоянного подключения к интернету (составление новых документов, выгрузка ранее загруженных), однако отправлять эти документы в банк и загружать новые программа сможет только после подключения к сети.

Система «Клиент-банк» была предвестником интернет-банкинга и в 2023 году практически не применяется.

Какие еще способы взаимодействия банка и клиента бывают? Оформите пробный бесплатный доступ к КонсультантПлюс и переходите в материал, подготовленный экспертами системы.

Безопасность интернет-банка

Система онлайн-банкинга достаточно безопасна, так как обмен данными с сервером банка происходит по защищенному каналу, а вход осуществляется с помощью надежных логина и пароля. Однако для минимизации рисков несанкционированного доступа к системе третьих лиц рекомендуется:

Установка антивирусного программного обеспечения на устройство, с которого осуществляется доступ.
Использование компьютера или устройства с лицензионной операционной системой.
Ограничение доступа третьих лиц к данным, необходимым для входа в систему.

Интернет-банкинг доступен как на компьютерах, так и на мобильных устройствах, так как все крупные банки разработали специальные приложения для работы с телефона.

Итоги

Интернет-банк — это опция к основному договору банковского обслуживания, подключаемая в момент открытия счета или в качестве дополнительной услуги. Интернет-банкинг и банк-клиент — разные понятия, хотя выполняют схожие функции. В 2023 году банк-клиент уже практически не применяется, полностью уступив свою нишу интернет-банкингу. Сервис отвечает современным требованиям безопасности, однако при работе с ним стоит соблюдать меры предосторожности.

Что такое мобильный банк и как правильно его подключить узнайте здесь.

Система интернет-банк – идеальное решение для управления карточным счётом

Подключение к услуге интернет-банкинга даёт возможность удалённо, то есть без посещения отделения, использовать средства со своего карточного счёта. В этой статье мы расскажем о том, как подключиться к системе и распоряжаться счётом с компьютера или мобильного телефона.

Что нужно пользователю для подключения к интернет- банку

Практически все крупные российские банки предоставляют услугу интернет-банкинга своим клиентам.

Условия и нюансы сервиса в каждой финансовой структуре разные. Названия их также отличаются. Например, система интернет-банка у Сбербанка – Сбербанк Онлайн, Газпромбанка – Домашний банк, Альфа-Банка – Альфа-Клик и т. д.

Для подключения к сервису интернет-банкинга вам понадобится:

Банковский карточный счёт, а попросту карта;
Подписание Договора на предоставление услуг банковского обслуживания;
Мобильный телефон.

Без подписания Договора возможности сервиса для вас будут ограниченными.

Как подключить интернет-банк

Процедура подключения(регистрации в личном кабинете) заключается в получении логина и пароля для входа в систему, например, такими способами:

Вариант первый – начальные регистрационные данные можно получить в виде СМС-сообщений на привязанный к карте мобильный номер;
Вариант второй – в терминалах или банкоматах финансовой организации;
Вариант третий – через систему Мобильный банк, если он уже подключён.

Далее, вход в систему интернет-банкинга осуществляется через официальный сайт вашего банка с использованием полученных авторизационных данных.

Вход в интернет-банк

Для работы в системе понадобится компьютер с подключённым интернетом и телефон для получения одноразовых паролей. Заменой телефону могут служить пароли, распечатанные через терминал или банкомат, если есть такая опция.

Как правило, одноразовый код нужен при регистрации, после введения логина и пароля, а также при осуществлении транзакций(перечислений).

Использование услуги интернет-банкинга удобно, а главное, бесплатно. При соблюдении несложных мер безопасности риск вмешательства третьих лиц или потеря авторизационных данных – минимальны.

Как подключить мобильный банк через интернет

Подключиться к Мобильному банку можно несколькими способами:

через устройства самообслуживания;
в отделении банка;
через интернет.

Третий вариант подключения подходит клиентам уже зарегистрированным в системе интернет-банкинга.

Все современные «продвинутые» банки предоставляют услугу интернет-банкинга. Ведь пластиковая карта и интернет есть у многих жителей России. Так, почему бы не сделать с помощью этого удобного сервиса нашу с вами жизнь легче и проще!