Как перевести деньги из казахстана в россию без комиссии

Как перевести деньги из казахстана в россию без комиссии

Из-за санкций с 2022 года в России не работают международные платежные системы Visa и MasterCard, хотя внутри страны их карты все еще работают. Поэтому, несмотря на то что Казахстан не попадал под санкции, прямые переводы внутри платежных систем между картами разных стран уже не работают. Однако республика остается весьма дружественной для России, поэтому способы отправить деньги все-таки сохранились.

Такие переводы работают у некоторых банков на основе прямых соглашений с российскими кредитными организациями. Откуда можно отправить перевод денег из Казахстана в Россию:

(бывший Сбербанк в Казахстане) – есть переводы по номеру карты, комиссия составляет до 1% от суммы, сам платеж идет в тенге и проходит моментально. В банки, которые попали под санкции, переводы недоступны (список есть на сайте). Также есть переводы в Россию по номеру счета, там комиссия еще меньше (0,1%). – работает с переводами на карты по всему миру, комиссия за транзакцию составляет фиксированные 2 доллара (или эквивалент в другой валюте). – есть переводы на карты UnionPay по всему миру, кроме Китая, комиссия по тарифам банка.

В Казахстане банки без проблем открывают счета в российских рублях, но при желании можно пересылать деньги с конвертацией из тенге в рубли.

Кроме того, есть и сторонние сервисы для переводов из Казахстана в Россию. И если Avosend не работает для отправки денег их Казахстана, а Paysend – для получения в России, то SendNomad поддерживает оба направления. В тенге списать сумму не получится, но можно сделать перевод в американских долларах с зачислением его в рублях. Система конвертирует валюту самостоятельно, но курс может быть не самым выгодным:

Переводы по системам Visa Direct и MasterCard MoneySend у казахстанских банков заявлены, но в Россию так переслать деньги не получится из-за санкций.

Способы перевода денег из Казахстана в Россию через банки

Казахстан остается дружественным для России государством, поэтому переводы между странами доступны без серьезных ограничений. Причем это могут быть транзакции как через SWIFT (в те российские банки, которые еще работают с системой), так и между дочерними и материнскими структурами через прямые корсчета.

Так, прямые переводы из Казахстана в Россию доступны клиентам таких банков, как:

– есть переводы по номеру счета с комиссией всего в 0,1% (минимум 1200 тенге – это 260 рублей). Для отправки денег достаточно знать БИК банка и номер счета получателя. Нельзя отправить деньги в банк, попавший под санкции, на сайте есть их полный список. – есть переводы с текущих счетов на текущие счета в российских банках, только в российских рублях. Комиссия составит 0,5%, минимум 5000, максимум 50000 тенге (от 1 до 10 тысяч рублей). – это российский банк с корсчетом казахстанского банка Freedom Finance. Нужно открыть счет в российском банке в тенге, а потом отправлять деньги из Казахстана на корсчет, указав в назначении платежа ФИО и номер счета получателя.

Эти переводы удобны тем, что не касаются системы SWIFT, с которой у россиян могут возникать проблемы из-за санкций.

Но даже если нужно сделать перевод в Россию через систему SWIFT, то варианты есть, причем относительно доступные (в отличие от других стран). Откуда можно отправить перевод денег из Казахстана в Россию в 2023 году:

– 0,1% от суммы, минимум 5 тысяч, максимум 20 тысяч тенге (от 1 до 4 тысяч рублей). – 0,3% от суммы, минимум 1000, максимум 15 тысяч рублей. – 0,5% от суммы, минимум 12 тысяч, максимум 100 тысяч тенге (от 2600 рублей за перевод); – 0,3% от суммы, минимум 10 тысяч, максимум 70 тысяч тенге (от 2 тысяч рублей и выше).

Получить перевод можно в любой российский банк, который еще работает со SWIFT и у которого более-менее адекватные тарифы на входящие переводы в рублях или другой валюте. Полный список российских банков, которые работают со SWIFT, можно найти в другой нашей статье.

Стоит учесть, что самые выгодные условия – при отправке перевода в тенге или рублях, а если переводить деньги в долларах или евро, комиссия будет выше. Некоторые банки установили повышенные комиссионные вознаграждения, если клиент не имеет местного гражданства.

Как отправить деньги из Казахстана в Россию через систему переводов

Банки и другие партнерские пункты без проблем работают с российскими системами денежных переводов. Более того, у одного из банков есть даже собственная система. Отправить перевод из Казахстана в Россию в 2023 можно в тенге, рублях или долларах. Но учитывая, что в России нельзя получить в банке наличный доллар, лучше выбирать национальную валюту.

Важно: почти все казахстанские банки на сегодня предлагают переводы также через Western Union и MoneyGram, но эти системы не работают в России.

Дальше разберем, как перевести деньги с Казахстана в Россию через все доступные системы.

Золотая корона

Для большинства крупных банков в Казахстане это основной вариант для переводов за границу, включая и Россию. Дополнительных комиссий они не взимают, транзакция идет по основному тарифу системы переводов.

Что интересно, на сайте платежной системы нельзя даже рассчитать такой перевод – Казахстана нет в числе стран-отправителей, а России – среди стран-получателей для онлайн-переводов на карточку:

То же касается и отправки денег онлайн с получением наличными:

Но если отправлять деньги через банк, то проблем уже не будет:

Таким образом, если отправлять «Золотой короной» перевод из Казахстана в Россию в тенге с выдачей перевода в рублях, то комиссии не будет, но деньги поменяются по курсу системы. А если отправлять рубли, то комиссия в Золотой короне составит 1% от суммы. Банки дополнительно не взимают никакой комиссии с отправителя.

С этой платежной системой работают несколько крупных банков, поэтому точек обслуживания много:

В России переводы через «Золотую корону» выдают многие банки, салоны связи, магазины Kari и многие другие точки.

Процедура отправки стандартная – отправителю нужно лично прийти с паспортом и деньгами в пункт обслуживания системы и отправить деньги. Он получит контрольный номер, по которому получателю выдадут деньги в России.

Юнистрим

Попавший под санкции Банк Юнистрим не свернул работу своей одноименной системы переводов, а для переводов из Казахстана в Россию не появилось дополнительных ограничений.

Отправить деньги по этой системе можно только в пункте обслуживания – онлайн-транзакции работают только с картами российских банков. На странице сервиса можно рассчитать комиссию за денежные переводы из Казахстана в Россию:

Если выбирать валюту отправки доллар или тенге, то комиссии не будет, но будет конвертация по курсу платежной системы.

Сеть пунктов обслуживания не очень широкая, но они есть:

В России переводы по этой системе выдают как банки, так и другие точки – салоны связи и «Почта России». То есть, с получением проблем не возникнет.

Процедура отправки и получения переводов – аналогично другим системам.

Контакт

Третья основная российская система переводов тоже работает с Казахстаном ограниченно:

• переводы по номеру телефона поддерживаются только в Таджикистан, Узбекистан и Кыргызстан;
• переводы с карты на карту поддерживаются только с карт российских банков;
• то же касается онлайн-переводов с выдачей наличными – деньги спишутся только с российской карты;
• отправить перевод наличными из банка можно.

Тарифы на денежные переводы в Россию из Казахстана наличными такие:

Отправить деньги можно из банков, но сеть пунктов обслуживания не очень большая:

По сути, с системой работает только Нурбанк, у которого есть офисы в разных городах Республики. Процедура, как отправить деньги из Казахстана в Россию – аналогична с другими системами.

Faster

Это была собственная система моментальных переводов от бывшего БТА-Банка, сейчас ее тарифы приведены у банка Halyk. она поддерживает и российские рубли.

Комиссии за переводы достаточно низкие – порядка 1% от суммы:

Проблема в том, что в России уже не осталось ни одного банка, который бы выдавал такие переводы. А на сайте Halyk страница с описанием услуги выдает ошибку.

Другие доступные способы перевода денег с Казахстана в Россию

Как видно, вариантов для отправки денег в этом направлении есть достаточно, и в целом они работают нормально. Но есть клиенты, которым они по той или иной причине не подходят. И для них существуют альтернативные решения, которые могут оказаться более предпочтительными.

Собрали все актуальные способы, как перевести деньги из Казахстана в Россию на 2023 год.

Почтовые переводы

Переводы через почтовые службы не попадали под ограничения, потому что они регулируются отдельными международными соглашениями. Переводы между почтами России и Казахстана работают, и для определенной части клиентов представляют собой хороший вариант перевести деньги.

У Казпочты есть обычные и электронные почтовые переводы за границу, для России поддерживаются электронные переводы. Основные условия такие:

• отправить деньги можно во всех отделениях местной почты;
• срок пересылки – в течение 1 часа от отправки денег;
• комиссия – 5% от суммы перевода, минимум 300 тенге;
• в Россию отправить можно только рубли не больше 60 тысяч рублей за один перевод;
• для России поддерживается отправка денег на расчетный счет (но только через не электронный, а обычный почтовый перевод со сроком в 7-10 дней).

Важно, что для отправки денег нужно иметь не только паспорт, но и местный ИНН (это касается вообще любых переводов с отправкой наличными). То есть, перед тем как перевести деньги из Казахстана в Россию, сейчас нужно проверить наличие документов.

Электронные кошельки

В Казахстане работают российские электронные кошельки Qiwi, однако в свете последних событий это не лучший вариант – с Киви на карту можно вывести не больше 1000 рублей в месяц (а другие варианты слишком дорогие).

Однако в РК есть собственные системы электронных кошельков, у которых есть вывод денег даже за границу:

– можно пополнять карты российских банков, включая «Мир», с комиссией в 4% (минимум 400 тенге – это 86 рублей), но будет конвертация в рубли. – выводит деньги на рублевые карты с комиссией в 2,9% плюс 50 рублей. – можно выводить деньги на российские кошельки Qiwi (комиссия 9%) или ЮMoney (под 10%).

В каждом конкретном случае нужно уточнять, как именно можно отправить перевод из Казахстана в Россию – может оказаться, что выводить деньги разрешается только на собственную карту (например, как в системе AsiaPay). А еще – не забывать, что и в российских электронных кошельках могут быть крупные комиссии. Например, если вывести деньги на кошелек ЮMoney, обналичить их можно будет только с комиссией в 3% от суммы.

Перевод через криптовалюту

В 2022 году в Казахстане легализовали покупку и продажу криптовалют, теперь жители Республики могут свободно покупать и продавать ее за тенге, а в перспективе появятся и криптовалютные карты.

Более того, крупнейшая в мире криптобиржа Binance в сентябре 2022 года получила лицензию на работу в Казахстане, как и еще несколько менее крупных бирж. Кроме прочего, это означает, что покупать криптовалюту в РК для перевода ее в другие страны стало гораздо проще. Правда, пополнить баланс фиатного кошелька тенге с карты пока нельзя – только через AdvCash или традиционно в p2p-сегменте.

Как перевести деньги из Казахстана в Россию без комиссии через криптовалюту:

1. Зарегистрировать и верифицировать аккаунт на Binance (для этого потребуется документ – паспорт).
2. В разделе с p2p-торговлей найти подходящее объявление о продаже криптовалют за тенге. Лучше всего покупать стейблкоин вроде USDT – он мало меняется в цене и всегда стоит ровно 1 доллар. Важно выбрать такой способ перевода, который есть доступен покупателю. Отличаются банки, минимальные и максимальные суммы переводов. Также могут быть дополнительные условия и у продавцов (кто-то не согласен работать с картами третьих лиц или попросит чек об оплате).
3. В выбранном объявлении ввести сумму в криптовалюте или в тенге и открыть ордер.
4. Перевести деньги (тенге) на номер счета, указанный в объявлении и подтвердить сделку на Binance.
5. Дождаться, пока продавец проверит перевод и подтвердит сделку – тогда криптовалюта будет зачислена на баланс покупателя.
6. Затем криптовалюту можно отправить получателю в Россию или сразу же продать – но уже за рубли (процедура аналогична, только выбирать нужно уже продажу в рублях на нужный банк).

Важно помнить, что для банка перевод на покупку криптовалюты может показаться сомнительным (хотя в РК она и легализована). Поэтому переводить сразу крупные суммы не нужно – особенно если банковский счет был открыт сравнительно недавно.

Этот способ позволяет перевести деньги в Россию с минимальными потерями – в обоих конвертациях курсы будут максимально близкими к рыночным, потому что есть множество предложений от разных продавцов и покупателей, которые конкурируют между собой.

Посредники

При желании можно перевести деньги через «серые» обменные пункты – онлайн-сервисы, которые принимают переводы от одного лица в Казахстане, а потом переводят деньги в России уже от другого человека. Таких сервисов много, но среди них есть недобросовестные посредники, которые могут устанавливать невыгодные курсы или вообще не проводить переводы.

Найти сервисы можно на одном из сайтов с мониторингом обменных пунктов. Например, переводы с карты на карту из Казахстана в Россию идут на таких условиях:

Как видно, за 1 рубль посредники возьмут от 5 тенге при официальном курсе в 4,41 тенге.

На самом сайте нужно будет заполнить форму для перевода:

Пример одного из сервисов-посредников

А дальше, скорее всего, придется самостоятельно переводить тенге на указанный номер карты, а потом ждать, когда сервис пришлет рубли на карту Сбербанка или другого банка в России.

Выбирая сервис-посредник, стоит обращать внимание на количество отзывов – там не должно быть никаких признаков мошенничества или прочего обмана.

Какой способ самый надежный и выгодный

Как показал наш обзор, вариантов перевести деньги из Казахстана в Россию есть масса – как более простые и дорогие, так и более сложные, но относительно дешевые.

Для каждой категории клиентов можно найти свой самый удобный и доступный вариант:

• Если получатель в России обслуживается в банке, не попавшем под санкции, оптимальный вариант – перевод из Береке Банка по номеру карты (1%) или счета (0,1%).
• Для крупных сумм и бизнес-клиентов оптимальный вариант – банковские переводы (SWIFT или прямые корсчета). Из-за минимальной суммы перевода выгоднее отправлять больше денег за один раз.
• Если получатель в России может обратиться за переводом лично в банк, то есть смысл отправить деньги через «Золотую корону» или другую удобную систему переводов. Комиссия – стандартный 1% от суммы.
• Для пожилых клиентов и тех, кто слабо разбирается в технологиях, подойдет почтовый перевод (хотя он и достаточно дорогой).
• Если деньги в Казахстане лежат на электронном кошельке, то с него можно отправить их в Россию, но комиссия будет высокой (от 4% до 10% от суммы).
• Тем, кто хорошо разбирается в технологиях, самым простым и выгодным способом будет перевод через криптовалюту.

Что касается сторонних посреднических сервисов, то пользоваться ими можно только на свой страх и риск. Никто не знает, в какой момент такой сервис может перестать работать – вполне вероятно, что часть переводов в такой ситуации не дойдут до получателей.

Как перевести деньги в Россию из Казахстана и наоборот?

В августе 2023 года перевести деньги из России в Казахстан очень затруднительно, и каждый раз это новый «челлендж».

В этом посте мы рассмотрим рабочие варианты перевода денег для физических лиц, а точнее сказать для простых людей:

Перевозка денег в физическом виде через границу.

Казахстан ограничил вывоз физических денег через границу гражданами и нерезидентами в эквиваленте 10 000 долларов США. Значит все, что больше этой суммы будет являться контрабандой, а значит преследуется уголовным законодательством. Ввоз в страну возможеy сверх лимитов, но сумму необходимо будет декларировать.

Переводы Золотая Корона.

Переводы в Казахстан и в Россию возможны, но не онлайн так как Мобильное приложение и сайт больше не дают такой возможности. Необходимо ногами идти в отделение банка, где есть Золотая Корона и там физически отправлять деньги.

Комиссия составит в среднем 0,95% от суммы, курс конвертации можно узнать только в момент совершения операции по переводу.

Есть нюанс: если Вы придете с рублями в отделение банка в Казахстане, то Золотая Корона возьмет с Вас 6% от суммы на зачисление денег в систему переводов.

Остальные платёжные системы: Contact, Вестерн Юнион, MoneyGram, Юнистрим – переводы в рублях между Россией и Казахстаном не осуществляют.

Переводы через банки:

Из Казахстан в Россию

SWIFT переводы с текущего счета на текущий счет можно осущесвить с любого казахстанского банка на счета следующих российских банков: Райффайзен Банк, Локо-Банк, Ак-Барс Банк, Азия-Инвест Банк комиссия варьируются от 0,1 до 0,3% от суммы перевода.

Можно отправлять деньги через систему Золотая Корона, при этом в мобильном приложении Народного Банка Казахстана, это можно сделать онлайн.

VTB Банк Казахстан из отделения можно отправить деньги в Россию с комиссией 1% от суммы, при этом пополнение обойдётся Вам в 3% от суммы перевода.

Из России в Казахстан

Райффайзен Банк предлагает услугу по переводу денег с текущего счета на текущий счет в рублях, комиссия банка 1% от суммы перевода. Курс устанавливается банком получателя, где и будет проводиться конвертация.

Точка Банк и Почта Банк дают возможность перевода на карты казахстанских банков с комиссией до 1% от суммы перевода. Курс не всегда приятный, но терпимый, в среднем официальный курс Банка России на день конвертации плюс 6,5%.

С карт Сбер Банка,Тинькофф Банка и Альфа-Банка нет возможности осуществить переводы на карты казахстанских банков.

Вариант малопопулярный, однако до сих пор работающий. Для перевода понадобиться паспорт и личное присутствие в отделении Почты России, доставка перевода осуществляется по почтовому адресу в Казахстане. Тарифы зависят от суммы и приведены в таблице

40 рублей+3% от суммы перевода

от 1000 до 5000 руб

50 рублей+2% от суммы перевода

от 5000 до 20000руб

65 руб+1,7% от суммы перевода

от 20000 до 300000 руб

105 руб+1,5% от суммы перевода

Некоторые используют систему QIWI, с помощью которой тоже можно осуществлять переводы, однако требуется получить статус кошелька «основной», что можно сделать при визите с паспортом в Казпочту. Вот один из вариантов перевода с помощью QIWI:

• Пополняете российский Qiwi кошелек с российской карты;
• С помощью него пополняете кошелек Wooppay (предварительно нужно зарегистрироваться);
• Выводите средства на карту Visa/MC через Wooppay (комиссия 2-3%).

Новая платформа по обмену получателями. С помощью этого инструмента, можно переводить деньги с карты на карту по номеру телефона как из России, так и обратно. Комиссий у сервиса нет, но надо смотреть курс конвертации, он не всегда приятный, но терпимый. Из минусов, есть ограничение по суммам (не более 350 000 рублей в сутки), суммы более 100 тысяч рублей идут достаточно долго, мы ждали около часа.

Переводы в Казахстан доступны с сайта МТС банка через систему МТС-деньги.

Курс конвертации у МТС Банка также не всегда приятный, он рассчитывается как курс Банка России + 6,5%.

Через Криптобиржи (Binance, ByBit и другие)

Для пополнения можно использовать разные банковские карты. Необходимо, естественно, иметь подтвержденный аккаунт на площадке. Также потребуется взять карты российского и казахского банков. Перевод идет в USDT — стоимость данной валюты всегда составляет 1 доллар. Осуществляется он через p2p торговлю, то есть нужно будет продавать или покупать крипту напрямую у другого пользователя.

Сразу надо предупредить, что если карта у Вас Сбербанка, то этот вариант Вам не подходит, так как основные криптобиржи удалили данный банк из своей торговой системы.

Ситуация с переводами между Россией и Казахстаном — динамична и постоянно меняется, однако не смотря на все трудности — возможность переводов всё ещё сохраняется. Комиссии, в большинстве случаев, можно определить и рассчитать заранее, но не везде, например, чтобы узнать сумму конвертации в Золотой Короне нужно очень сильно постараться. Также, в последнее время, все чаще получают распространение более сложные схемы переводов, например: обмен получателями, брокерский счет, разные вариант криптообмена.

Можно с уверенностью сказать, что традиционные сервисы по переводу денег не успевают за постоянно меняющейся реальностью, на авансцену выходят новые игроки, использующие сложные системы переводов. Они уже предлагают минимальные комиссии, а сервис их улучшается с каждым днем, и если традиционные игроки не начнут меняться, они очень скоро потеряют значительную часть доли рынка международных переводов.

Перевод денег из Казахстана в Россию через банки и платежные системы

Деятельность таких сервисов, как Western Union, MoneyGram, Wise, OFX, PayPal была заблокирована для россиян. Поэтому возникла проблема перевода средств не только из России, но и в Россию из Казахстана.

Как провести денежные переводы из Казахстана в Россию через банки

Тем, кто остался в Казахстане по работе или по каким-то другим соображениям, пришлось искать альтернативные способы перевода средств в РФ. Для этого сегодня используют отечественные платежные системы, которые остались на рынке, а также пользуются услугами некоторых банков.

В первом случае не нужно открывать расчетный счет, а во втором придется заниматься размещением средств на счете, который необходим для дальнейшего перевода.

Halyk

Один из самых популярных казахстанских банков предлагает воспользоваться опциями приложения Halyk Homebank. Здесь можно переводить средства через сервис «Золотая корона», с которым хорошо знакомы пользователи из России.

ФО Halyk также работает с системой быстрых платежей «Фастер». Эта система предназначена для переводов между физическими лицами без необходимости предоставлять дополнительные данные.

Kaspi

Сегодня переводы в России здесь запрещены, но из страны можно отправить деньги на счет, открытый в рублях. Для этого можно воспользоваться услугами отделения «Райффайзен банка» в России. Срок рассмотрения заявки и осуществления операции занимает до 5 дней.

Одна из особенностей – автоматическая корректировка валюты по текущему внутреннему курсу.

Fortebank

Благодаря тому, что банк сотрудничает с такими сетями, как «Связной», «Евросеть», «МТС», возможны переводы в Россию через «Золотую корону». Тариф предусматривает комиссию в 0,99%.

Нурбанк

Банк заблокировал переводы по системе «Вестерн Юнион». Но оставил возможность пользоваться услугами «Контакт». Здесь можно отправлять деньги без необходимости открытия счета, можно выбрать валюту: доллары, рубли или тенге.

Основное преимущество – скорость проведения транзакции – 15 минут. Для оформления заявки требуется личное посещение отделения ФО. Размер комиссии рассчитывается в зависимости от внутренних тарифов. Помимо этого, есть возможность воспользоваться услугами системы «Казпост».

Freedom Bank

Этот банк пользуется возможностями системы «Юнистрим». Пользователи также могут выбрать сервисы «Золотой короны», с помощью которых можно переводить средства в страны бывшего СНГ. Комиссия составляет 1% от общей суммы. В Россию доступны переводы только в пересчете на тенге.

ЦентрКредит

Здесь работает платежная система «СВИФТ». Надежным получателем в России остается «Райффайзен» банк. Ограничений для клиентов нет, но при выборе этого способа следует знать, что комиссия взимается по тарифам банка-посредника.

Работа с «Вестерн Юнион» заблокирована, но по-прежнему работает «Золотая корона», которая готова принимать заявки на отправку средств в Россию и обратно.

ВТБ (Казахстан)

Отделение ВТБ проводит переводы в любой банк РФ при условии наличия рублевого счета. С ВТБ удобно работать в официальном приложении, личное посещение отделения банка необязательно. ПАО ВТБ стремится продвигать преимущества удаленной работы с клиентами, поэтому предусмотрена комиссия:

• при использовании приложения – 0,05%;
• через отделение банка – 0,5 %.

С 2022 года у ВТБ работает поддержка карт «Мир». Клиенты из Казахстана могут оформить карту этой системы и пользоваться ею для внутренних переводов.

Bereke Bank

Это дочернее предприятие «Сбера». ФО сменила название в 2022 году. Здесь по-прежнему работают все инструменты, доступные клиентам «Сбера» с одним условием. Переводы возможны только на счета банков, которые не попали под санкции.

Комиссия за совершение операции составляет 0,1% от общей суммы. Длительность периода доставки – 4 дня.

SWIFT Перевод

Если раньше этот способ был одним из самых востребованных, то сегодня перевести средства с помощью механизмов «СВИФТ» в долларах США становится все сложнее. Система работает только с теми банками, которые не попадают под санкции. Список таких ФО невелик.

По-прежнему в секторе «СВИФТ» работает «Райффайзен» банк, комиссия здесь составляет 2-3 % от общей суммы.

Системы денежных переводов

Рабочим способом остается использование систем денежных переводов. Отечественные сервисы по-прежнему востребованы.

Золотая корона: переводы из Казахстана в Россию и наоборот

Для удобства работы следует установить предложение «ЗК». Комиссия традиционно составляет 1-3%. Точная сумма зависит от вида валюты и внутреннего курса конвертации.

Юнистрим

Процесс аналогичен процессу отправки по сервису «Золотая корона», комиссия составит 0,9%. Расчеты производятся в тенге – это необходимо учитывать при выборе способа отправки.

Здесь переводы возможны только в том случае, если электронный кошелек имеет статус основного и идентифицированного. Если этот этап не пройден, то обналичить средства не получится.

Лучшие способы перевода денег в Россию из Казахстана во время кризиса

Эксперты считают, что самыми удобными способами перевода средств из Казахстана в Россию, остаются сервисы «Золотая корона» и «Юнистрим». Это надежные инструменты, не подпадающие под международные санкции.

Как отправить деньги из России в Казахстан

В страны ближнего зарубежья есть сразу несколько способов перечислить деньги. В Казахстан доходят почтовые отправления, в стране работает множество пунктов платежных систем. Переводы прямо на банковские карты, в том числе с электронных кошельков, также частично доступны.

Расскажем, какие в этих способах есть нюансы и как лучше отправить перевод в Казахстан.

разобралась в тонкостях переводов

Какие есть способы

Рассылка Т—Ж о мире инвестиций

Можно ли перевести деньги с карты на карту

Отправить деньги в Казахстан с российской карты можно, но теперь это гораздо сложнее сделать.

Если у получателя карта российского банка, то проблем быть не должно: такие переводы работают как обычно внутри России. А дальше уже есть нюанс: к какой платежной системе подключена карта получателя.

Если это Visa или Mastercard, то от перевода пользы немного: вне России они не работают. Если это UnionPay, то ситуация получше: такие карты должны обслуживать за границей в том же Казахстане. Но рассчитывать лучше на карты неподсанкционных банков: карты попавших в SDN-список США организаций перестали работать за границей, что может привести и к трудностям с переводами.

По данным газеты «Известия», сейчас за рубежом работают карты семи российских банков. Это карты «Газпромбанка», «Почта-банка», «Солидарности», «Россельхозбанка», «Русского стандарта», «Примсоцбанка» и ВБРР.

А вот с «Миром» все непросто: с российской платежной системой казахстанские банки почти не работают.

В полном объеме «Мир» обслуживают только банкоматы и POS-терминалы «ВТБ Казахстан»: банк сам выпускает такую карту и принимает карты «Мир» других банков. Еще с «Миром» могут работать «Центркредит» и Bereke — бывшая дочка Сбера. Но эти двое не обслуживают карты российских банков, которые оказались под санкциями.

Для переводов на карты Казахстана можно использовать также сервис MoneySend. Он позволяет делать переводы между картами платежных систем Visa и Mastercard. Комиссия составляет 5%, лимиты зависят от типа карты:

1. Visa — 2500 $ за операцию, 5000 $ в день и 20 000 $ в месяц.
2. Mastercard — 5000 $ за операцию, 10 000 $ в месяц.

Переводы в Казахстан через банки

Также есть вариант, когда у получателя карта не российского, а казахстанского банка. В таком случае сделать перевод тоже получится. И вот сколько это будет стоить, если отправлять деньги из Сбера, ВТБ или Тинькофф.

Сбер. Банк делает переводы по номеру карты в рублях. Если счет получателя открыт не в рублях, то они пройдут конвертацию по курсу банка получателя. Обычно деньги приходят через несколько минут.

Перевод пройдет, если карта получателя работает в системе «Мир» или одной из платежных систем стран СНГ: белорусской «Белкарт», киргизской «Элкарт» и таджикской «Корти Милли». На карты Visa и Mastercard перевести деньги не получится.

За перевод возьмут комиссию в 1%. Отправить можно до 300 тысяч рублей в сутки и до 700 тысяч рублей в месяц.

ВТБ. Здесь ситуация похожая: можно отправить рубли по номеру карты системы «Мир». Комиссия 1%, но лимиты другие: до 150 тысяч в сутки и до 300 тысяч в месяц.

А еще в ВТБ можно зачислить деньги по реквизитам счета и в национальной валюте Казахстана — тенге. Комиссия также 1%, но не менее 1500 и не более 20 тысяч тенге. В сутки можно отправить до 20 млн в рублевом эквиваленте, а в месяц — не более миллиона в долларовом эквиваленте.

Тинькофф. Отправляет рубли по номеру карты, но только в платежной системе «Мир», которые выпускал Bereke Bank.

Без комиссии получится отправить до 20 тысяч рублей в месяц. Если есть подписка Pro — до 50 тысяч, а с подпиской Premium — до 100 тысяч. За сумму сверх лимита возьмут 1,5% от суммы превышения. Лимит перевода в сутки составляет миллион рублей, а в месяц — до 5 млн.

«МТС-банк». С карты этого банка можно пополнить карту в Казахстане через личный кабинет «МТС-деньги». Максимальная сумма платежа составляет 15 тысяч рублей, а при переводе по реквизитам банковской карты — 89 тысяч рублей. Конвертация валют проводится банком-партнером, на счет которого зачисляется перевод. Согласно правилам переводов за рубеж, при отправке денег со счета максимальная сумма составляет 400 тысяч рублей за перевод и 800 тысяч рублей в день. Тарифы подразумевают комиссию в 1,5%.

Переводы в Казахстан через SWIFT

В связи с санкциями уже десять крупных банков РФ полностью отключены от SWIFT. Вот список этих банков:

1. Сбер.
2. ВТБ.
3. МКБ.
4. «Открытие».
5. «Россия».
6. «Россельхозбанк».
7. «Промсвязьбанк».
8. «Совкомбанк».
9. «Новикомбанк».
10. ВЭБ.РФ.

Отправить SWIFT из этих банков не получится.

Некоторые банки попали только в санкционные списки Евросоюза — это «Росбанк» и Тинькофф — или только под санкции США. У частично подпавших под санкции организаций могут возникать проблемы с банками-корреспондентами, что затрудняет проведение перевода. Зарубежные банки не рискуют проводить платежи из России, так как тоже могут столкнуться с ограничениями со стороны ЕС и США.

Тинькофф Банк не отключен от SWIFT, но банки Евросоюза не могу с ним сотрудничать. При этом Тинькофф Банк позволяет отправить тенге через SWIFT в любой банк Казахстана — для этого нужно написать в чат поддержки. Рубли можно перевести в «Фридом-финанс». Доллары, гонконгские доллары и юани можно отправить только в некоторые банки Казахстана — информацию об этом тоже можно уточнить в службе поддержки.

Комиссия зависит от валюты перевода: тысяча рублей, 150 гонконгских долларов, 120 юаней и 9 тысяч тенге. С подписками Tinkoff Premium и Tinkoff Private комиссию не возьмут совсем. В случае с долларами ситуация отдельная: это всегда 1% от суммы, но от 30 до 200 $.

Деньги по SWIFT обычно приходят за 1—3 дня. Лимит в месяц составляет миллион в долларовом эквиваленте.

Переводы в тенге за последнее время также запустили «Газпромбанк» и «Зенит».

Для перевода также подходят банки, совсем не подпавшие под санкции. Это дочки иностранных банков и не самые крупные российские банки:

1. «Райффайзен».
2. «Юникредит».
3. «Русский стандарт».
4. «АК Барс».
5. «Экспобанк».
6. «Пересвет».
7. «Авангард».
8. «Кредит Европа банк».
9. «Локо-банк».
10. Таврический банк.
11. Азиатско-Тихоокеанский банк.

Отправка денег в Казахстан через системы денежных переводов

После ухода зарубежных международных сервисов — Western Union, Wise и других — россиянам остались доступны отечественные «Золотая корона», «Юнистрим» и Contact. Они позволяют переводить деньги наличными через пункты обслуживания, а в некоторых случаях и с карты на карту. Сейчас эти системы не взимают с пользователя комиссию, если получение перевода происходит не в той валюте, в которой он был отправлен.

«Золотая корона». Отправка доступна через приложение или пункты обслуживания. Через сайт в последнее время переводы не отправляются — рекомендуют перейти в приложение. Забрать деньги можно в рублях, тенге или долларах, перечень уточняется автоматически при оформлении. При получении платежа в другой валюте комиссия равна 0%. Но может оказаться невыгодным курс конвертации — он устанавливается РНКО «Платежный центр». Дополнительно оплачивается информирование получателя — оно стоит 99 ₽. Зная номер перевода, узнать его статус на сайте можно бесплатно.

Максимальная сумма перевода в Казахстан составляет 10 000 $, 8000 € и 5,5 млн тенге. В целом за месяц можно отправить максимум 600 тысяч рублей.

Получатель сам выбирает, забрать деньги из пункта или зачислить на карту. Зачислить деньги можно на карты, выпущенные банками России или Казахстана. Позвонив по специальному номеру, можно также зачислить деньги на карты «Кукуруза» и «Связной-плюс».

«Юнистрим». Доступно только получение наличных в пунктах выдачи. Для отправки можно использовать как пункты, так и сайт с мобильным приложением. Среди валют также доступны доллары, рубли и тенге. Если проводится конвертация, то комиссия не взимается. Курсы валют публикуются на сайте, но не для тенге. Возможны дополнительные потери из-за двойной конвертации: сначала из рублей в доллары, а потом из долларов в тенге. Согласно правилам системы, в Казахстан из России можно переводить до 900 тысяч рублей. При этом единоразовый перевод не может превышать 300 тысяч рублей.

Сейчас в Казахстане еще запущен выпуск карт банка «Юнистрим» — их владельцы смогут зачислять переводы себе на карту, а не посещать пункты обслуживания. Чтобы пополнить такую карту из России, нужно воспользоваться сервисом Cash2Card в пунктах обслуживания.

20 июля 2023 года США включили «Юнистрим» в черный список. Теперь, когда банк под санкциями, под вопросом оказались переводы в долларах. Более того, для казахстанских банков сотрудничество с «Юнистримом» стало дополнительным риском: США могут ввести ограничения для тех, кто помогает российским компаниям обходить санкции. Сам банк заявил клиентам, что уже подготовил и собирается ввести какое-то решение по обходу санкций.

Contact. Также позволяет отправить деньги в Казахстан, среди возможных способов доступно только получение денег наличными. Отправку можно сделать через пункты обслуживания, форму на сайте или приложение. Если проводится конвертация, то комиссия составляет 0%, но сами валюты конвертируются по внутреннему курсу платежной системы, который меняется в течение дня. Из России в Казахстан можно переводить только 300 тысяч рублей в месяц или эквивалент в валюте.

Отправка денег в Казахстан почтовыми переводами

Через специальное отделение почты можно отправить деньги для дальнейшего получения их в любом городе с Почтой Казахстана. Чтобы отправить деньги, обязательно нужно лично посетить отделение с паспортом. Средняя продолжительность перевода составляет 2 дня. В отделении почты можно отправить несколько денежных переводов, но каждый из них должен быть не более 60 тысяч рублей. Стоимость перевода зависит от пересылаемой суммы. Как отправить, так и получить деньги можно только в рублях.