Какой российский брокер не попадет

25 февраля 2022

На этой неделе были введены санкции против нескольких российских банков и их «дочек». Для инвесторов, которые держат в своих портфелях ETF (иностранные ценные бумаги), может быть временно ограничен функционал для торговли. Мы выяснили, как санкции отразятся на брокерских счетах в разных банках, и подготовили небольшую памятку. Мы продолжим отслеживать ситуацию и размещать обновления на нашем сайте и в соцсетях.

Ключевая рекомендация: не совершать необдуманных продаж. Самое разумное — дать банкам время на нормализацию процессов. При необходимости воспользуйтесь услугой перевода активов от одного брокера к другому.

Такие крупные брокеры, как Сбербанк, Тинькофф, Альфа-Банк, БКС, ФИНАМ, МКБ Инвестиции, сохраняют полный функционал торговли акциями FinEx ETF.

Как сообщается на сайте ВТБ, брокер работает над поиском возможных решений для восстановления возможности приобретения иностранных ценных бумаг. На текущий момент инвесторы могут:

покупать и продавать ценные бумаги российских компаний;
продавать иностранные ценные бумаги и бумаги иностранных компаний, торгующиеся в рублях;
продавать валюту на бирже от 1 000 у.е.

Клиентам пока недоступны следующие операции:

покупка иностранных ценных бумаг;
покупка и продажа валюты на бирже от 1 у.е.

Инвесторы могут перевести бумаги российских компаний со счета, открытого в ВТБ, на счет другого брокера, подав поручение в любом офисе ВТБ, который оказывает инвестиционные услуги. То же самое касается и иностранных ценных бумаг. «Ваше поручение будет передано в депозитарий. По итогам рассмотрения мы сообщим вам его статус», — говорится на его сайте.

Сбербанк

Нет никаких ограничений на торговлю акциями ETF (доступны покупка и продажа). Сбербанк сообщает, что все его системы и офисы работают в штатном режиме и клиентам доступны их средства и сервисы в полном объеме.

Так, клиенты могут:

снимать и пополнять счета в рублях и иностранной валюте (в офисах, банкоматах, мобильном приложении СберБанк Онлайн и других каналах обслуживания);
оплачивать товары и услуги, переводить деньги и совершать операции по пластиковым картам всех платежных систем;
обменивать валюту без ограничений.

«Принятые ограничения не влияют на сохранность и доступность средств клиентов», — отмечается в сообщении банка.

Банк «Открытие»

«Открытие Инвестиции» продолжают работать в штатном режиме и выполняют свои обязательства перед клиентами, говорится на сайте. «Открытие Инвестиции» продолжают обеспечивать все обязательства в текущих условиях», — следует из сообщения.

Как пишут сами инвесторы, брокер сейчас не позволяет покупать FinEx ETF, клиенты могут только закрывать позиции.

«Мы работаем над поиском возможного решения по восстановлению этих операций, — говорится на сайте брокера. — На текущий момент все иностранные бумаги были переведены в депозитарий Российской юрисдикции, что в сложившейся ситуации дает большую защиту и возможности по совершению сделок с активами».

Совкомбанк

По информации на сайте, Совкомбанк продолжит обслуживать брокерские счета и поддерживать работоспособность своего приложения для инвесторов.

Клиенты могут проводить операции с российскими ценными бумагами без ограничений, но покупка ценных бумаг иностранных эмитентов недоступна. Операции по продаже и выводу средств будут проходить в обычном режиме.

«Обмен валюты будет недоступен ни в офисах банка, ни в мобильных приложениях банка», — предупреждает банк.

Пока ни один из брокеров, попавших под санкции, не требует продажи иностранных акций, включая FinEx ETF. Но если вы все же переживаете за доступ к своим активам, не стоит продавать все ценные бумаги, находящиеся на счете, это повлечет за собой налоговые последствия и возможную потерю всех льгот, на которые вы рассчитывали. Целесообразнее будет подать заявку на перевод ценных бумаг к другому брокеру с документальным подтверждением времени владения. Сделать это можно с помощью нашей инструкции.

Брокер из черного списка ЦБ прекратил привлекать клиентов из России

Фото: управляющий партнер United Traders Анатолий Радченко (Владислав Шатило / РБК)

Инвестиционная компания United Traders заявила в своем видеоблоге, что с 25 августа приостанавливает привлечение новых клиентов из России. Ее сооснователи сообщили, что накануне Роскомнадзор заблокировал сайт unitedtraders.com — это может быть связано с включением в список организаций с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.

«С сегодняшнего дня открыть счет в United Traders из России будет невозможно», — сказал сооснователь проекта Дмитрий Белоусов. Он призвал клиентов не закрывать позиции досрочно, поскольку это может привести к убыткам. Личные кабинеты брокера по-прежнему доступны по нескольким адресам или с включенным VPN, а поддержка пользователей работает в обычном режиме.

Партнер Белоусова Анатолий Радченко упомянул в видео о том, что у клиентов в последнее время были проблемы с банковскими переводами, потому что Сбербанк, являющийся банком-корреспондентом по многим операциям, блокирует платежи.

Фото:Spencer Platt / Getty Images

В разговоре с «РБК Инвестициями» Радченко подчеркнул, что у компании достаточно ликвидности , чтобы покрыть все обязательства перед клиентами. «Да, конечно, отток [средств] есть, но не критичный. Однако для адекватной оценки стоит еще подождать. Объем выводов больше среднего. Но мы сталкивались с бóльшими всплесками ранее, когда у нас возникали какие-либо проблемы», — сказал он.

Радченко указывает, что компания не получала конкретных требований со стороны Банка России. Он связывает блокировку сайта с попаданием в черный список ЦБ — это сигнал, «чтобы мы прекратили обслуживать граждан Российской Федерации». Белоусов считает, что после предпринятых компанией мер она вернется к нормальной работе, в том числе нормализуется ситуация с клиентскими платежами.

United Traders была основана в 2009 году Анатолием Радченко, Романом Вишневским и Дмитрием Белоусовым. Компания работала по модели проп-трейдинговой фирмы, когда трейдер торгует на средства компании, предварительно пополнив залоговый депозит. Позднее брокер запустил несколько проектов, связанных с криптовалютами, в частности United Traders Token. Кроме того, United Traders предоставляла доступ частным лицам к IPO на американском рынке.

Фото:Michael Nagle / Bloomberg

«Основная цель публикации списка — проинформировать граждан о возможных рисках взаимодействия с такими компаниями. Он носит предупредительный характер. Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, а также c иностранными регуляторами для применения иных мер», — пояснили «РБК Инвестициям» в пресс-службе ЦБ.

Оказывать финансовые услуги на территории России могут только те компании, которые имеют лицензию или внесены в реестр регулятора. Если иностранная компания не имеет лицензии Банка России, но ориентирована на работу с российской аудиторией, это критерий для внесения в список.

UT Exchange OU (United Traders), зарегистрированная в Таллине, находится в списке профучастников с признаками нелегальной деятельности. В него также входят 1,8 тыс. организаций, которые, по оценкам регулятора, оказывают услуги, не имея на это соответствующей лицензии. В этом справочнике в том числе популярный американский брокер Interactive Brokers, форекс-брокер «Альпари» (Alpari Limited) и инвестиционная компания Exante (XNT LTD). Сайты этих проектов в настоящий момент доступны для российских пользователей.

«РБК Инвестиции » направили запрос в Роскомнадзор.

Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

Какие надёжные брокеры не под санкциями в 2022 году

События последних месяцев заставляют отечественных инвесторов не только менять стратегии, но и переносить свои активы к новым брокерам, т.к. старые пострадали от санкционной политики в отношении России. Поговорим о том, какие надёжные брокеры не под санкциями и что они предлагают.

Что случилось и какие брокеры попали под санкции

Практически все крупнейшие банки РФ были внесены в санкционные списки США и Евросоюза. Для этих организаций были заблокированы активы в долларах и евро, а также отозвана возможность совершать любые операции, связанные с системой США и европейских стран.

Брокерских подразделений ограничения коснулись в полной мере. Если говорить о самых известных игроках, то список брокеров под санкциями выглядит так:

Сбербанк Инвестиции.
ВТБ Мои инвестиции.
Альфа-Инвестиции.
Открытие Инвестиции.
ПСБ Инвестиции.
Совкомбанк Инвестиции.

Кроме запретов на работу с иностранными бумагами, эти брокеры получили «бонусы» в виде удаления приложений из App Store и Google Play.

Меньше всех здесь пострадал ПСБ, который и так под санкциями с 2018 года, и его клиенты по умолчанию не имели зарубежных активов.

Какие последствия для инвесторов

Владельцев исключительно рублёвых счетов происходящее не коснулось. Они по-прежнему могут свободно распоряжаться ценными бумагами российских эмитентов, пользуясь услугами подсанкционных брокеров.

А вот валютные ETF, акции зарубежных компаний и некоторых отечественных, которые зарегистрированы за рубежом, были заморожены. То есть их нельзя продать и докупить, ровно как и получить дивиденды.

Формально инвесторы всё ещё владеют своими бумагами, но не могут распоряжаться через «забаненного» брокера.

Большинство таких организаций инициировало процедуру автоматического переноса активов к другим брокерам. Однако держатели этих бумаг не могли выбрать новую финансовую организацию, а просто ставились перед фактом. Так, «Открытие» перевёл всё к брокеру «Инвестиционная палата», который входит в число крупнейших, но не совсем удобен для рядового инвестора: торги ведутся через терминал Quik, а мобильного приложения вообще нет.

А вот клиентам Альфа Инвестиций предложили заниматься переносом самостоятельно или просто оставить замороженные акции как есть и дожидаться, когда с «красного банка» снимут санкции. Ранее и Совкомбанк переложил принятие решений на клиентов.

ИИС, на котором в том числе есть бумаги иностранных эмитентов, тоже можно перевести к другому брокеру. Срок действия счёта не прерывается.

Какого брокера выбирать в 2022 году

До февральских событий одним из критериев надёжности была принадлежность финансовой организации к государству. Теперь же всё кардинально поменялось, и логично обращать внимание на независимых брокеров, которые с меньшей вероятностью окажутся под санкциями. С другой стороны, этот вопрос снимается, если вы не планируете иметь дела с валютными активами.

Сейчас особенно важно обращаться к известным брокерам, проверенным временем и с большой клиентской базой. Конечно, исключив подсанкционные компании, мы получаем гораздо меньший список, но выбирать есть из чего.

Условия и тарифы, как всегда, остаются одним из решающих факторов. Одни берут низкий процент комиссии, другие предлагают удобное приложение, а у третьих комфортная поддержка.

Брокеры не под санкциями — список крупнейших

Рассматривать будем брокерские компании из числа лидеров рейтинга Московской биржи.

Тинькофф Инвестиции.
БКС.
Финам.
Фридом Финанс.
АТОН.

Исторически все вышеперечисленные брокеры надёжные и предусматривают тарифы для клиентов с различными инвестиционными целями и стратегиями.

Тинькофф Инвестиции

Брокер, подконтрольный одноимённому банку. Именно эта компания за короткий период смогла привлечь сотни тысяч активных инвесторов на фондовый рынок. Тинькофф может похвастаться удобным приложением и понятным для новичков набором инструментов для выбора ценных бумаг. Плюсом идёт большой ассортимент собственных биржевых фондов, операции с которыми не облагаются комиссией, а также активное комьюнити.

Тинькофф Инвестиции не под санкциями

Тарифы:

«Инвестор». Комиссия — 0,3%, без платы за обслуживание.
«Трейдер». Комиссия — 0,04%, обслуживание — 290 руб/мес или бесплатно для владельцев премиальных карт, обороте более 5 млн руб или стоимости портфеля более 2 млн руб.

Здесь очевидный недостаток — высокая комиссия на тарифе для инвесторов, который не очень комфортен для частых сделок. С другой стороны, трейдерский тариф вполне конкурентен. Ещё один нюанс — с ИИС нельзя выводить дивиденды и купоны.

Пока Тинькофф, являясь системообразующим банком РФ, чудом избегает санкций. Мнения экспертов расходятся: одни считают, что «западные партнёры» ещё приберегли удар по этому банку, другие говорят, что самые жёсткие санкции уже были применены и таких сильных ограничений больше не будет.

Входит в число старейших брокеров РФ и является крупнейшим по оборотам на Мосбирже. Из плюсов выделим удобное мобильное приложение, возможность выводить дивиденды и купоны с ИИС, доступны консультации с персональным менеджером, а представительства открыты во многих городах России.

БКС не под санкциями

Тарифы:

«Инвестор». Комиссия — 0,1%, без платы за обслуживание.
«Трейдер». Комиссия — 0,01%, обслуживание — 290 руб/мес или бесплатно при отсутствии сделок.

До 31.08.2022 на тарифе «Инвестор» комиссия составляет 0%!

БКС — надёжный частный брокер с максимальным доступом ко всем финансовым инструментам и прозрачными тарифами. Риски попасть под санкции меньше, чем у Тинькофф, и компания делает всё возможное, чтобы не привлекать внимания в этом плане.

Из минусов можно только отметить то, что в приоритете сервисы для состоятельных клиентов, а поддержка отвечает не всегда быстро, но максимально развёрнуто.

Финам

Это ещё одна сильная частная компания, предоставляющая все виды брокерских услуг на отечественном рынке, а также доступ к международным площадкам. У Финама привлекательные условия для новых клиентов, нет ограничений по ИИС, бонусы при переводе бумаг для тех, кто переносит бумаги от других брокеров, обширная линейка готовых решений и инвестиционных продуктов.

Финам не под санкциями

Тарифы:

FreeTrade (для новых клиентов). Комиссия — 0% при торговле акциями облигациями и БПИФами на МосБирже, без платы за обслуживание. ETF, депозитарные расписки и иностранные ценные бумаги уже облагаются комиссией 0,05%.
«Стратег». Комиссия — 0,05% за сделки на МосБирже и 0,1% на СПБ-бирже. Платы за обслуживание нет.
«Инвестор». Комиссия — 0,035%, ежемесячная плата — 200 руб.
«Единый дневной». Комиссия — 0,035% на МосБирже, 0,05% на СПБ-бирже. Плата за обслуживание — 177 руб.

Тарифная линейка довольно гибкая, поэтому есть возможность подобрать наиболее выгодный вариант для своей стратегии.

Финам на данный момент также имеет невысокие шансы попасть под санкции. Брокер проверен временем, предлагает выгодные тарифы и множество интересных «плюшек».

Недостатками можно считать не самый удобный сайт и необходимость долго изучать тарифную сетку, что часто отталкивает новичков. Также для ввода/вывода средств выгоднее заводить счёт в Банке Финам.

Фридом Финанс

Входит в холдинг американской компании Freedom Holding, а основная специализация направлена на предоставление брокерских услуг на международных рынках. Фридом Финанс стал первым российским брокером, прошедшим IPO на фондовой бирже NASDAQ. Сегодня это один из лучших брокер-провайдеров для участия в IPO.

Фридом Финанс не под санкциями

Тарифы:

«Всё включено». Комиссия:
- при ежемесячном обороте до 1,5 млн руб — 0%.
- 1,5-2 млн руб — 0,04% от сделки.
- 2-5 млн руб — 0,035% от сделки.
- 5-10 млн — 0,03% от сделки.
- 10-20 млн руб — 0,025% от сделки.
- от 20 млн руб — 0,02% от сделки.
Абонентская плата — 600 руб/мес.
- «Стандартный». Комиссия: 0,12% от сделки, абонплаты нет.
- «Универсальный». Комиссия: 0,035% от сделки, абонплаты нет.
Бонусом клиенту даётся доступ к закрытому разделу сайта с самыми свежими сигналами, но на конец каждого календарного месяца нужно иметь стоимость чистых активов не менее 6 млн руб. В противном случае клиент переключается на тариф «Стандартный».
- «Всё просто». Комиссия:
  - при ежемесячном обороте до 1,5 млн руб — 0%.
  - 1,5-2 млн руб — 0,04% от сделки.
  - 2-5 млн руб — 0,035% от сделки.
  - 5-10 млн — 0,03% от сделки.
  - 10-20 млн руб — 0,025% от сделки.
  - от 20 млн руб — 0,02% от сделки.
  Абонентская плата — 10 000 руб/мес. Здесь тоже даётся доступ к закрытому разделу.
  
  Есть и другие специальные предложения по тарифам. Со всем списком можно ознакомиться на сайте брокера.
  
  Касательно санкционных рисков ситуация такова: компания планирует выходить из американского холдинга, который продаст российское подразделение его основателю бизнесмену Тимуру Турлову. В отдалённых планах ребрендинг и перепродажа компании. Сам Турлов в процессе отказа от гражданства России и принимал участие в гуманитарной поддержке Украины. Но остаётся открытым вопрос касательно того, сможет ли Фридом Финанс сохранить все текущие возможности на международных рынках.
  
  А это уже старейший российский брокер, который стоял у истоков Московской биржи. Основная специализация компании сегодня — это работа с состоятельными клиентами, которые могут позволить себе миллионные пороги входа. Здесь понятное мобильное приложение, хорошо работает поддержка и есть доступ к широкому ассортименту финансовых инструментов, конечно, если позволяет размер депозита.
  
  Тарифы:
  - «Первый». Комиссия — 0,035%, ежемесячная плата за депозитарий — 150 руб, торговать можно только МосБирже.
  - «Второй», «Третий» и «Четвёртый» доступны только для квалифицированных инвесторов с порогом входа от 10 млн руб. Комиссия — 0,035% и множество дополнительных опций.
  АТОН — идеальный вариант для инвесторов-миллионеров, но никак не для новичков, которые просто лишены доступа к СПБ-бирже. Поводов для попадания в санкционный список у этого брокера пока тоже нет.
  
  Главное
  
  На вершине рейтинга МосБиржи ещё много сильных брокеров не под санкциями. В плане соотношения санкционных рисков и надёжности можно выделить БКС и Финам с их приятными тарифами и широкими возможностями для инвестиций. Тинькофф также остаётся «островком безопасности», но шансов попасть под ограничения у него больше, хотя пока без предпосылок. АТОН не очень привлекателен для рядовых инвесторов, а Фридом Финанс ожидают внутренние изменения, и нет ясности к чему они приведут.
  
  Подписывайтесь на наш телеграм-канал. В нем всегда актуальные статьи, обучающие уроки, прямые эфиры и инвестиционные идеи. Будьте в тренде!
  
  Какие брокеры не попали под санкции: список
  
  Рассказываем, на каких брокеров распространяются санкции, а каких ограничения пока не коснулись.
  
  Что случилось
  
  Соединенные Штаты Америки внесли несколько банков и их брокерские подразделения в список SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons). Этим организациям запрещен любой бизнес с представителями США, заблокированы их активы, американским гражданам и организациям нельзя проводить с ними трансакции.
  
  Американские санкции считаются самыми жесткими для финансовой сферы. Вместе с тем ограничения поддержали и европейские государства.
  
  В черном списке находятся, например, Сбербанк, ВТБ, Альфа-Банк, Совкомбанк, Газпромбанк и другие крупные банки.
  
  Полный список можно посмотреть здесь.
  
  Среди брокеров, попавших под санкции, находятся:
  - «ВТБ Мои инвестиции»;
  - «Сбербанк Инвестиции»;
  - «Открытие Инвестиции»;
  - «Альфа Инвестиции»;
  - «Совкомбанк Инвестиции»;
  - «ПСБ Инвестиции».
  - «Тинькофф Инвестиции»;
  - «Росбанк инвест»;
  - «МКБ Инвестиции»;
  - МТС Банк (осуществляет брокерскую деятельность);
  - «Уралсиб брокер».
  После попадания в санкционные списки брокеры и доверительные управляющие не могут покупать и продавать иностранные ценные бумаги. Клиенты тоже ничего не могут сделать со своими бумагами, в том числе получать с них дивиденды и купоны. Помимо этого, санкции не позволяют совершать вывод валюты и ее перевод. Это касается долларов и евро.
  
  Центробанк пояснял, что депозитарий/брокер, попавший под санкции, вправе централизованно перевести активы к другому участнику рынка без поручений клиентов, чтобы уменьшить влияние санкций на них.
  
  Нужно ли менять брокера
  
  «Смена брокера зависит от спроса на инструменты. Если текущий брокер не может предоставить клиенту доступ к торговле каким-то активом, который интересен инвестору, имеет смысл открыть еще один счет у брокера, через которого такой доступ можно получить, — говорит главный аналитик Банки.ру Богдан Зварич. — Плюс к этому наличие двух счетов позволит диверсифицировать каналы доступа на рынки, что снизит риски влияния на портфель возможных технических сбоев у одного из брокеров».
  
  Как сменить брокера
  
  Существует два варианта:
  1. Продать все ценные бумаги с брокерского счета или индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Затем перевести счет вместе с деньгами на нем.
  2. Перевести брокерский счет или ИИС к другому брокеру с ценными бумагами и деньгами. То есть без продажи активов.
  Подробная инструкция с тем, что нужно для этого сделать, читайте здесь.
  
  Подобрать нового биржевого посредника поможет сервис по подбору брокера Банки.ру.
  
  Какие брокеры пока не под санкциями
  
  Санкционный список может расширяться. Но на 9 марта 2023 года в нем нет таких крупных брокеров, как:
  - «Финам»;
  - «БКС Мир инвестиций»;
  - «Цифра брокер» (ранее — «Фридом Финанс»);
  - «Ньютон Инвестиции» (прежде — «ГПБ Инвестиции», с 28 июля 2022 года контроль над брокерским сервисом «Газпромбанк Инвестиции» перешел к его топ-менеджерам.);
  - «Атон»;
  - «ITI Capital»;
  - «Кит Финанс»;
  - «БК Регион»;
  - «Солид брокер»;
  - брокер КБ «Ренессанс Кредит»;
  - «Инвестиционная палата».
  Обратите внимание, хотя у некоторых брокеров, которые не находятся под санкциями, нет ограничений на вывод валют, деньги сначала все равно надо выводить на банковский счет, по которым до сентября 2023 года действуют валютные ограничения.
  
  Среди форекс-брокеров, которые торгуют на международном валютном рынке, под санкции не попали:
  - «Финам-Форекс»;
  - «БКС-Форекс».
  Есть ли вероятность, что каких-то брокеров санкции точно не коснутся?
  
  За последний год финансовый рынок РФ стремительно менялся, поэтому трудно спрогнозировать, что будет происходить в сфере инвестиций. Риск попадания брокеров под санкции в будущем остается высоким.
  Похожие публикации:

Какой российский брокер не попадет