Что такое Tether (USDT)
Рынок криптовалют очень волатильный. Изменение курса может произойти внезапно – стоимость резко вырастет или монета стремительно обесценится. Но есть хорошая новость: существует стабильная криптовалюта!
В этом обзоре мы рассмотрим стейблкоин Tether (USDT), который считается одним из самых безопасных способов хранения сбережений в современном мире.
Tether (USDT) – это стейблкоин (от англ. «stablecoin», «стабильная монета»), то есть криптовалюта, курс которой стабилизируется благодаря обеспечению в эквиваленте другой валюты. В случае Tether стоимость одной монеты определяется курсом доллара США в соотношении 1:1: это значит, что 1 USDT стоит 1 американский доллар.
Официально проект был запущен в 2014 году компанией Tether Limited, в том же году было объявлено и о партнерстве с известной криптовалютной биржей Bitfinex.
Стейблкоины – это криптовалюта, которая наименее подвержена колебаниям рынка. За стабильность могут отвечать алгоритмы, сами пользователи, сглаживающие скачки спроса и предложения, а также фактическое обеспечение реальными активами, как в случае с Tether. Если хотите подробнее узнать о том, что такое стейблкоины и как они работают, читайте наш подробный материал.
Сегодня Tether (USDT) – один из лидеров рынка цифровых активов. 13 января 2023 года, по данным портала CoinMarketCap, он уверенно занимает третью строчку в рейтинге криптовалют с капитализацией (общей суммой вложенных средств) в $66,2 млрд. Общее количество выпущенных монет – 66,2 млрд.
График курса USDT на CoinMarketCap.
Даже в условиях криптозимы (периода падения рынка криптовалют) курс USDT остается стабильным и в начале 2023 года варьируется в диапазоне от $0,9986 до $1,0007.
В истории Tether было лишь два резких кратковременных падения стоимости монеты, вызванных негативными для криптовалютного рынка событиями. Первое падение пришлось на период кризиса платформы Terra (LUNA) в мае 2022 года: курс USDT резко снизился до $0,9959. Второе было в ноябре 2022 года, когда потерпела крах криптобиржа FTX, что привело к снижению цены до $0,9978. 13 января 2023 года токен USDT торгуется на уровне $1,0001.
Недавно мы опубликовали обзор лучших стейблкоинов этой криптозимы. И Tether (USDT) занял первое место в топе по всем параметрам! Если ещё не видели обзор, вот ссылка.
Токены USDT не имеют своего единого блокчейна, а создаются на уже существующих криптовалютах платформах. Впервые USDT был запущен в 2014 году на платформе Omni Layer. Она представляет из себя программный слой, построенный поверх сети Bitcoin и облегчающий взаимодействие с его блокчейном.
Сегодня разные стандарты USDT разработаны и на других блокчейнах: Ethereum, Avalanche, Algorand, Binance Smart Chain, Solana, Tron, EOS и др. Это позволяет использовать стейблкоин в их экосистемах, которые представлены в виде современных децентрализованных приложений, разработанных на основе смарт-контрактов и управляемых без участия человека.
Смарт-контракты (англ. smart contract, «умный контракт») – компьютерные алгоритмы, которые выполняются автоматически при достижении заранее прописанных в них условий.
У Tether нет максимальной эмиссии: это значит, что количество выпускаемых токенов не ограничено. Создание и выпуск новых монет USDT в обращение осуществляется каждый раз, когда любой пользователь покупает токены у компании. Если же пользователь хочет вернуть криптовалюту, ему выплачивается эквивалентная сумма в долларах, а токены сжигаются.
Выпуск и сжигание токенов, а также корректировку курса токенов USDT регулирует алгоритм консенсуса Proof-of-Reserves («доказательство резервов», PoR). Он контролирует соответствие общей суммы выпущенных монет объему зарезервированных в качестве обеспечения активов.
Алгоритм консенсуса – механизм, который проверяет выполнение правил в блокчейне (верна ли транзакция и соблюден ли протокол её исполнения), и только в случае положительного результата транзакция добавляется в блокчейн.
USDT – централизованный стейблкоин. Всеми резервами, обеспечивающими курс USDT и его стабильность, управляют руководящая компания. Она же может блокировать активы пользователей, использующих токены в незаконных целях.
Так как USDT существует в нескольких блокчейнах, для отправки в разные сети были разработаны несколько стандартов токена:
- OMNI – первый формат токена USDT, разработанный для отправки токена в сети Omni Layer;
- ERC-20 – формат токена для переводов в сеть Ethereum;
- TRC-20 (TRX) – стандарт токенов USDT в экосистеме платформы TRON;
- TIP-3 – стандарт в сети Everscale;
- BEP-2 – стандарт экосистемы криптобиржи Binance;
- BEP-20 – стандарт платформы смарт-контрактов Binance Smart Chain.
Запомнить каждый стандарт сразу не получится, но их лучше не путать, так как если будет выбрана неверная сеть при покупке или отправке токенов, отменить транзакцию будет нельзя, и вы попросту потеряете средства.
Первоначально компания Tether Limited планировала полностью обеспечивать все выпускаемые токены USDT долларами США. Однако 14 марта 2019 года условия обеспечения были изменены, и в число резервов стали входить и другие активы, включающие займы сторонним компаниям. 13 октября 2022 года Tether Limited заявила о сокращении в резервах стейблкоина доли коммерческих бумаг, составляющие займы другим компаниям, в пользу более безопасных казначейских векселей США.
Казначейские векселя США – долговые бумаги, позволяющие компаниям предоставлять займы правительству США. Покупатели казначейских векселей по сути дают своему государству деньги в долг под проценты, что позволяет получать прибыль после выкупа векселя правительством.
На 12 января 2023 года около 70% обеспечения USDT приходится на казначейские векселя США. Важную часть резервов составляют:
- фонды денежного рынка – 12,66%;
- обеспеченные кредиты – 9,02%;
- наличные и банковские депозиты – 10,83%;
- корпоративные облигации, фонды и драгоценные металлы – 4,69%.
Для достижения большей прозрачности компания Tether проводит регулярные проверки внутренних резервов. Аудиторами при этом становятся известные международные организации: две последние проверки были выполнены компанией BDO Italia. Как утверждается на сайте Tether, сейчас такие проверки проводятся ежеквартально.
Хранить токены USDT удобнее всего с помощью цифровых криптовалютных кошельков. Их подразделяют на кастодиальные и некастодиальные.
При использовании кастодиальных кошельков пользователь доверяет пароли доступа третьим лицам (ими могут выступать создатели кошелька или криптовалютной платформы, как это бывает в случае криптовалютных бирж). Некастодиальные считаются более конфиденциальными и безопасными, так как у пользователей есть полный контроль над паролями.
Помимо этого, кошельки делят на горячие и холодные.
�� Горячие имеют постоянное подключение к интернету, а значит они в некоторой степени уязвимы для хакеров.
�� Холодные кошельки считаются самыми безопасными. Чаще всего они представляют собой отдельное аппаратное устройство. Постоянное подключение к интернету у таких кошельков отсутствует, что снижает угрозу взлома.
Для хранения токенов USDT чаще всего пользователи выбирают эти некастодиальные кошельки:
�� Trust Wallet – признан одним из лучших криптокошельков. Отличается от других сервисов многофункциональностью: в кошельке можно хранить любые токены USDT и другие криптовалюты популярных блокчейн-проектов; в приложении доступен обмен монет, а также опция заработка на стейкинге более чем 12 токенов — Binance Coin (BNB), TRON (TRX), Algorand (ALGO), Tezos (XTZ) и другие. Помимо расширения для браузера, кошелек доступен в виде приложений на macOS, iOS или Android.
Стейкинг – получение прибыли за хранение фиксированного количества монет на своем балансе.
�� Freewallet – мультивалютный кошелек, отличающийся высоким уровнем надежности и безопасности. Он предусматривает возможность установки нескольких уровней защиты: установка мультиподписи (отправка токенов осуществляется только при введении паролей нескольких пользователей), двухфакторная аутентификации личности и использование отпечатка пальца для входа. Кошелек поддерживает более 100 самых популярных криптовалют, а также позволяет осуществлять контроль криптовалютного портфеля в любое время. Для установки доступны приложения на iOS и Android, а также расширение в браузер.
�� Atomic Wallet – криптокошелек, направленный на удобное выполнение всех связанных с криптовалютами операций в одном мобильном приложении. В нём доступны опции покупки и обмена более 60 криптовалют, а также у пользователей имеется возможность начать стейкинг 15 разных монет, среди которых Cardano (ADA), Solana (SOL), Binance Coin (BNB) и Cosmos (ATOM). Приложение доступно для установки на Windows, MacOS, iOS и Android.
❗При выборе кошелька для хранения Tether очень важно разобраться, с какой сетью/сетями он будет работать. Выше мы уже поговорили о стандартах USDT, но перед покупкой стейблкоина советуем ещё раз обратиться к этому разделу и выбрать подходящий вариант.
Чтобы было проще, мы подготовили для вас инструкции по созданию кошельков для хранения Tether (USDT) четырёх самых популярных стандартов: USDT TIP-3, USDT ERC-20, USDT TRC-20 и USDT BEP-20.
Tether (USDT) можно купить, обменять и даже получить бесплатно. Вот самые популярные варианты:
�� Покупка в криптообменнике
Это самый простой и быстрый способ. Например, вы можете выгодно купить USDT за фиат с банковской карты в лицензированном обменнике itez. У платформы простой интуитивно понятный интерфейс, с которым справится даже новичок, а также низкие комиссии и высокая скорость проведения транзакций. А ещё недавно у itez появилась возможность верификации личности через ВНЖ.
�� Покупка на сайте Tether
Напрямую токены USDT можно получить на официальном сайте компании Tether. На платформе придется предварительно зарегистрироваться и пройти процедуру аутентификации личности, которая может продлиться несколько дней (в отдельных случаях сроки достигают нескольких недель). Также за саму проверку нужно будет внести единоразовый взнос в размере $150, который впоследствии может быть частично возвращен в процессе покупки USDT. После приобретения токенов их можно будет вывести, указав адрес кошелька в личном кабинете пользователя.
�� Получение через краны
Криптокраны – сервисы, предлагающие возможность получения монет за выполнение простых заданий. Популярными площадками для заработка USDT являются FireFaucet и Freetether. FireFaucet начисляет токены USDT за переход по ссылке или просмотр видео. Freetether начисляет до нескольких долларов в час за участие в простых онлайн-играх. Вряд ли с помощью криптокранов вам удастся заработать много USDT, но мы добавили этот способ для полноты картины.
�� Приобретение в P2P-обменнике
P2P-обменники (англ. P2P – peer to peer, «от равного равному») – сервисы, предлагающие пользователям напрямую обменивать криптовалюту. Сделка происходит между двумя пользователями, а платформа становится посредником, контролирующим соблюдение условий. Такие платформы имеют много подводных камней, и начинающие пользователи часто становятся жертвами мошенников. Чтобы не попасться в руки скамеров, прочитайте наш материал с советами по безопасному взаимодействию с P2P-платформами.
�� Покупка на криптобирже
Криптобиржи позволяют приобретать и обменивать токены USDT. Существует два вида криптобирж: централизованные (CEX), например, Binance и Bybit, и децентрализованные (DEX), например, Uniswap и dYdX.
Многие DEX-биржи позволяют приобретать токены без регистрации, каких-либо верификационных процедур и создания внутренних счетов. Все активы на таких биржах всегда хранятся на личных криптокошельках пользователей. CEX-биржи могут потребовать пройти сложный процесс верификации пользователя. Они используют для управления токенами кастодиальные внутренние кошельки, контроль над которыми находится в руках представителей торговой платформы. DEX выбирают те, кто ценит анонимность и безопасность. Более удобные и распространенные CEX – выбор пользователей, которые ценят удобство и высокую ликвидность.
Стейблкоины USDT часто используют на рынке криптовалют в качестве самого стабильного цифрового актива, в который конвертируют другие монеты, что позволяет обезопасить накопленный капитал от обесценивания во время волнений на рынке, когда многие другие токены падают в цене. Кроме того, стабильность Tether обуславливает широкую распространённость токена в качестве средства оплаты. Вот основные способы использования USDT:
�� Для обмена на другие активы
USDT активно применяют в качестве криптовалюты для обмена на другие активы. Например, при пополнении счета на криптовалютной бирже можно не считать, сколько будет стоить тот или иной актив в фиатной валюте – в евро или, скажем, в юанях. Вместо этого средства конвертируют в USDT и уже после обменивают на нужную криптовалюту.
Привязка курса к доллару делает удобным использование USDT для перемещения средств между экосистемами разных блокчейнов, например, при отправке с криптобиржи Binance на криптокошелек в сети Solana.
�� Для оплаты товаров и услуг
Многие магазины принимают самый капитализированный стейблкоин в качестве средства оплаты. Например, в Tether можно оплатить аренду жилья на Travala.com, купить авиабилет на Alternative Airlines или даже заплатить за услуги хостинг-провайдера Snel.
Другой популярный вариант использования USDT – приобретение криптокарт, при помощи которых можно оплачивать товары и услуги криптовалютами без необходимости их предварительной конвертации в фиатные деньги. Такие карты можно купить, например, на crypto.com, cryptopay и wirex. Обмен криптовалюты на фиат происходит в момент оплаты в соответствии с актуальным курсом. Способ удобен в путешествиях, особенно если вы едете в страну, где принимают доллары и евро.
�� Для сбережения активов в период повышенной волатильности на рынке
Стабильность курса USDT позволяет использовать стейблкоин в качестве «тихой гавани» в периоды волнений рынка. Многие обменивают свою криптовалюту на Tether, чтобы сохранить ее стоимость.
Например, у Василия �� есть $1000 в биткоине. Он видит, что рынок начинает падать. Чтобы сохранить ценность своих криптосбережений, он переводит биткоины в USDT. После стабилизации рынка Вася обменивает Tether обратно на биткоины. Предположим, что падение BTC за то время, пока сбережения находились в USDT, составило 20%. Из-за того, что Вася вовремя перевел биткоины в Tether, он сохранил полную стоимость монет. Соответственно, после обратной конвертации BTC в USDT его криптосбережения по-прежнему оцениваются в $1000. В случае, если бы Вася не обменял биткоины на Tether, стоимость его монет упала бы на 20%, и вместо $1000 у него было бы $800.
Tether – самый капитализированный и популярный стейблкоин на рынке. В его основе – централизованная структура, а значит криптовалюта находится под контролем менеджеров управляющей компании.
Существует много вариантов применения USDT. В том числе, стейблкоин можно использовать для оплаты товаров и услуг или организации хранения сбережений. Самый простой и выгодный способ купить стейблкоин – в лицензированном обменнике itez. Перед покупкой обратите внимание на доступные стандарты Tether. Для организации безопасного хранения токена лучше использовать некастодиальные кошельки.
Данный материал не является инвестиционной рекомендацией. Финансовые и иные операции, упомянутые в статье, не являются руководством к действию. Itez не несет ответственность за возможные риски. Пользователю следует самостоятельно провести анализ, на основе которого можно будет делать выводы и принимать решения о проведении любых операций с криптовалютой и/или токенами.
Что мы в действительности знаем о Tether?
У меня есть отличная бизнес идея! Я предложу людям отправлять мне деньги. За каждый доллар, который они пришлют мне, я отправлю им записку: «Спасибо, что отправил мне свой доллар. Ты можешь вернуть свой доллар, когда захочешь, при следующем условии: в действительности, ты не имеешь права вернуть его. Я обещаю, что положу его на свой банковский счет и оставлю там, пока не решу забрать всё себе». Ах да, люди смогут использовать мои благодарственные записки как деньги!
Tether это…
Tether — криптовалюта, которая начала торговаться в 2015 году, описывается как стабильная альтернатива значительным колебаниям биткоина. Tether Dollars (USDT), привязанный к доллару США, торгуется на 400 биржах в соотношении 1 к 1 (ну, практически) к фиатной валюте. Tether выпускается компанией Tether Limited и позиционируется, как упрощенный и безопасный способ перевода фиатных денег в криптовалюту, которая не подвергается волатильности. Криптовалюта Tether основана на блокчейне и работает благодаря протоколу с открытым исходным кодом Omni Layer. Изначально проект существовал на блокчейне Bitcoin, однако, начиная с июня 2017 года перешел в экосистему Litecoin.
По данным компании, криптовалюта Tether полностью обеспечена валютными активами, благодаря резерву банковского траста на Тайване. Tether Limited предлагает две криптовалюты — токен USDT, подкрепленный долларом, и новый токен EURT, подкрепленный евро. Так, один USDT равен $1, а один EURT приравнивается к €1. В ближайшее время Tether Limited также планирует запуск токена JPYT, обеспеченного японской йеной. По идее, эти токены можно обменять на фиат через платформу Tether.
Tether + Bitfinex = ?
Изначально, представители компании Tether Limited отрицали, что имеют отношение к бирже Bitfinex. Однако, по данным масштабного расследования Paradise Papers, касающегося деятельности офшорных компаний, в 2014 году директор по стратегическому развитию Bitfinex Фил Поттер совместно с финансовым директором биржи Джанкарло Девасини, основали компанию Tether Limited на Британских Виргинских островах. А глава Bitfinex Ян Людовикус ван Дер Вельде занял руководящую позицию, и до сих пор является генеральным директором Tether Limited.
В связи с этим, многие члены криптосообщества стали обвинять Tether Limited и Bitfinex в сговоре. Вопрос даже не в том, что криптовалюта Tether, возможно, использовалась для искусственного подъёма курса биткоина — каждый раз за эмиссиями токенов Tether следовал скачок цены биткоина. Главная загадка заключается в другом. Появились сомнения, действительно ли цифровые токены под названием Tether обеспечены суммой в размере $1.6 млрд, как декларирует компания. В ответ на это, обе компании в сентябре 2017 года предоставили отчетную документацию в попытках доказать, что криптовалюта Tether все же обеспечена фиатом.
После того, как на крипторынок поступило 20 млн USDT, меньше чем за полчаса на Bitfinex были открыты ордера на покупку биткоина общей суммой на $25 млн.
Позже, New York Times опубликовало свое расследование, в котором независимый адвокат Льюис Коэн, отметил, что хоть документ и был тщательно подготовлен, он вовсе не доказывает обеспеченность токена американским долларом. Он отметил, что есть масса причин по которым не стоит иметь дело с Tether. К похожему мнению пришли и авторы финансового издания FT Alphaville отмечая, что представленный документ нельзя считать аудитом.
Огуз Сердар, попытавшийся обменять 1 млн USDT на доллары США, получил отказ компании.
«Из-за текущих банковских трудностей мы можем обрабатывать запросы только для проверенных корпоративных клиентов», — ответили Сердару в электронном послании, которое он продемонстрировал ресурсу Bloomberg News.
Так как компания утверждает, что её валюта поддерживается банковскими резервами, Сердар попытался выяснить, с какими банками сотрудничает Tether, но и по этому поводу не получил вразумительного ответа. Попытка провести сделку с указанными Tether партнёрами тоже не дала результата. В итоге Сердар обменял USDT на биткоины.
Сердар сообщил, что он предупредил министерство финансов США и министерство юстиции о своих проблемах, связанных с Tether, через их веб-сайты, но не получил ответа.
«Я думаю, что у них (Tether) нет даже $100– $200 млн в правомочной стране», — считает Сердар.
Tether это scam?
Вернемся к первому параграфу. Будет ли такая схема скамом? Нет, не будет. Мошенничество, по определению, является обманом; схема, основанная на нечестности и лжи.
Из FAQ сайта Tether:
How do I know my Tether is secure? Tether is built on top of the revolutionary and cryptographically secure open blockchain technology and adheres to strict security and global government laws and regulations. All tethers are pegged at one-to-one with matching fiat currency (e.g., 1 USD₮ = 1 USD) and are backed 100% by actual assets in our reserve account. As a fully transparent company, we publish a real-time record of all value held and transferred in and out of our reserve account. Tethers can be securely stored, sent and received across the blockchain and are redeemable for cash (the underlying asset) pursuant to Tether Limited’s terms of service.
Могу ли я быть уверен, что мой Tether безопасен? Tether разработан на основе революционной и криптографически надежной открытой технологии blockchain и придерживается строгих требований безопасности и государственых законов и правил. Все Tethers обеспечены фиатной валютой в пропорции 1:1 (например, 1 USD ₮ = 1 USD) и подкреплены 100% фактическими активами на нашем резервном счете. Мы полностью прозрачная компания, и в режиме реального времени вы видите всю ценность, хранящуюся и переведенную на наш резервный счет и вне его. Tether могут быть надежно сохранены, отправлены и получены по blockchain и подлежат обмену на наличные деньги (базовый актив) в соответствии с условиями обслуживания Tether Limited.
Читаем условия обслуживания:
3. Purchase and Redemption of Tethers: The Site is an environment for the purchase and redemption of Tethers. Once you have Tethers, you can trade them, keep them, or use them to pay persons that will accept your Tethers. However, Tethers are not money and are not monetary instruments. They are also not stored value or currency. There is no contractual right or other right or legal claim against us to redeem or exchange your Tethers for money. We do not guarantee any right of redemption or exchange of Tethers by us for money. There is no guarantee against losses when you buy, trade, sell, or redeem Tethers.
Покупка и продажа Tether: Сайт является средой для покупки и выкупа Tethers. Когда у вас есть Tethers, вы можете торговать ими, хранить их или использовать их для оплаты лицам, которые будут принимать ваши Tethers в качестве оплаты. Однако, Tethers не являются деньгами или платежными инструментами. Они также не представляют ценность и не являются валютой. Не существует контрактного или иного права, или законного требования против нас, с требованием выкупа или обмена ваших Tethers на деньги. Мы не гарантируем вам права выкупа или обмена ваших Tethers на деньги. Мы не даем гарантий отсутствия потерь, когда вы покупаете, торгуете, продаете или обмениваете Tethers.
Таким образом, Tethers подлежат выкупу при условии, что они не подлежат выкупу. Здесь нет обмана. Это полностью прозрачная компания, они честно пишут об этом в своих официальных документах.
У них всё очень хорошо продумано! Если вы считаете, что Tether что-то стоит, а он, на самом деле, не стоит, у вас нет возможности обратиться за помощью. Независимо от того, что делает Tether, если они вдруг перестанут это делать, у вас нет возможности обратиться за помощью.
Если руководство Tether решит завтра свернуть лавочку и уйти со всеми деньгами, это не будет нарушать условия обслуживания. Там всё черным по белому — никакого обмана!
Является ли тот факт, что Tether торгуется по цене близкой к номиналу доллара, доказательством того, что Tethers имеет внутреннюю ценность или подлежит выкупу? Если кто-то так считает, то это их вина, а не Tether Limited!
Bitconnect лопнул. Tether следующий?
Наконец Bitconnect лопнул, что заставляет нас задуматься о следующем scam-пузыре в криптосфере, и это ситуация Bitfinex и Tether.
В последние месяцы стало совершенно ясно, что Tether фактически не обеспечивается реальными долларами или, по крайней мере, даже не приближается к полной сумме. В настоящее время существует чуть менее 1,7 млрд долларов, возможно, призрачных Tether, представляющих поддельные доллары, плавающие на биржах. Весьма маловероятно, что компания, не имеющая формальных банковских отношений, имеет денежные резервы в размере $1,7 млрд. Мало того, за последние несколько недель они “напечатали” еще 200 миллионов долларов. Эти новые Tethers часто использовались для маржинальной торговли на Bitfinex, чтобы повысить цену BTC, но каждый раз эффект был всё меньше.
Было абсолютно очевидно, что Bitconnect придется несладко, как только Bitcoin перестанет расти. Пока цена главной криптовалюты увеличивалась, у создателей не было проблем в удержании своего scam-проекта на плаву. Сейчас же Биткоин держится в районе $12K то и дело опускаясь до $10K-$11K. В таких условиях невозможно было поддерживать работоспособность схемы, что и привело к краху Bitconnect. При чем тут Tether?
With great power comes great responsibility
Теперь, с учетом этого, нам нужно начать задавать реальные вопросы. Итак, если Tether действительно пустышка, тогда все это должно закончиться в какой-то момент. Давайте посмотрим на возможные способы, которыми все это может закончиться, и как вы, как инвестор, можете подготовиться.
Биткойн входит в медвежий рынок. Если цена биткойна упадет и не начнет быстро восстанавливаться, Bitfinex, вероятно, “напечатает” больше Tethers, чтобы поддерживать цену, как это уже было в прошлом. Однако, если они не смогут напечатать достаточно, чтобы повысить цену, устойчивая коррекция в биткойне приведет к тому, что их схема Tether начнет распутываться.
Рынки Tether на всех биржах будут под ударом. Почти все основные биржи имеют пары с Tether. Поэтому, если Tether рухнет, это будет огромным ударом для всех бирж. Насколько сильным? Невозможно сказать, поскольку биржи не публикуют свои книги, поэтому мы понятия не имеем, насколько они ликвидны. Но, несколько месяцев назад было быстрое снижение цены Биткойна, которое заставило многие крупные биржи закрыться на некоторое время. Они даже не могли справиться с колебаниями цен, поэтому, я не уверен, как они справятся с крахом одной из своих торговых пар. Удар может быть настолько сильным, что некоторые биржи могут не справиться и закрыться. Но, как я уже сказал, никто не знает, насколько они ликвидны.
Возможная стратегия выхода. Большинство мошенников не тонут вместе с кораблем. Когда схема начинает схлопываться, они планируют пути отступления. В наши дни, подобные проекты говорят, что их взломали, и теперь все деньги украдены. Аналогичная стратегия выхода также может быть использована здесь. Самое интересное, что в данном случае стратегию можно улучшить за счет нового рынка фьючерсов. Если известно, что крах Tether неизбежен и падение цены Биткойна приближается, а люди, стоящие за этим, знают когда именно, они могут легко сделать ставку против BTC на фьючерсном рынке. Затем, когда пузырь Tether лопнет, и, следовательно, цена BTC упадет, они могут уйти с карманами полными денег.
В любом случае, падение Tether произойдет в конечном итоге, и все детали указывают на то, что это произойдет раньше, чем позже. Вопрос в том, как вы готовитесь к этому, как инвестор.
Я думаю, что мы можем увидеть BTC на уровне $3K или ниже, когда все это случится. И когда это произойдет, это время, вероятно, будет вашим последним шансом купить BTC по такой низкой цене. Хотя это будет большим ударом для BTC, он оправится. Мы всё ещё энтузиасты, а крипторынок еще очень мал. Миллионы, а то и миллиарды людей захотят себе криптовалюту, а с увеличением рыночной капитализации увеличится и цена. Как только Lightning Network заработает, Bitcoin улетит на очередную луну.
Tether token
Tether tokens are the most widely adopted stablecoins, having pioneered the concept in the digital token space. A disruptor to the conventional financial system and a trailblazer in the digital use of traditional currencies, Tether tokens support and empower growing ventures and innovation throughout the blockchain space. Tether tokens exist as a digital token built on multiple blockchains.
100% backed and fully transparent
All Tether tokens (USD₮) are pegged at 1-to-1 with a matching fiat currency and are backed 100% by Tether’s reserves. We publish a daily record of the current total assets and reserves.
Widespread adoption
From being the first, to the most used, stablecoin, and one of the most traded tokens by volume, Tether tokens have come a long way. Tether tokens are today the most widely adopted stablecoins across major exchanges, OTC desks, and wallets, including:
The token that is disrupting the global financial industry
Tether for Individuals
Tether for Merchants
Tether for Exchanges
What is Tether?
Launched in 2014, Tether is a blockchain-enabled platform designed to facilitate the use of fiat currencies in a digital manner. Tether works to disrupt the conventional financial system via a more modern approach to money. Tether has made headway by giving customers the ability to transact with traditional currencies across the blockchain, without the inherent volatility and complexity typically associated with a digital currency. As the first blockchain-enabled platform to facilitate the digital use of traditional currencies (a familiar, stable accounting unit), Tether has democratised cross-border transactions across the blockchain.
How do Tether tokens work?
Tether tokens exist as digital tokens built on several leading blockchains, including Algorand, Avalanche, Bitcoin Cash’s Simple Ledger Protocol (SLP), Ethereum, EOS, Liquid Network, Omni, Polygon, Tezos, Tron, Solana and Statemine. These transport protocols consist of open source software that interface with blockchains to allow for the issuance and redemption of Tether tokens.
Every Tether token is 100% backed by our reserves, which includes traditional currency and cash equivalents, and may include other assets and receivables from loans made by Tether to third parties.
The Tether platform is fully reserved when the sum of all Tether tokens in circulation is less than or equal to the value of our reserves. Through our Transparency page, anyone can view both of these numbers on a daily basis.
Tether was originally created to use the Bitcoin network as its transport protocol—specifically, the Omni Layer—to allow transactions of tokenised traditional currency. Since this original version of Tether uses the Bitcoin blockchain, it inherits the inherent stability and security of the longest established blockchain network.
Tether on the Ethereum blockchain, as an ERC20 token, is a newer transport layer, which now makes Tether tokens available in Ethereum smart contracts or decentralized applications on Ethereum. As a standard ERC20 token it can also be sent to any Ethereum address.
Since Tether tokens are currently available using different transport protocols, when users send Tether tokens to other addresses, they need to carefully check the destination address to confirm they are selecting the correct transport protocol.
What are Tether tokens?
Tether tokens are assets that move across the blockchain just as easily as other digital currencies but that are pegged to real-world currencies on a 1-to-1 basis.
Tether tokens are referred to as stablecoins because they offer price stability as they are pegged to a fiat currency. This offers traders, merchants and funds a low volatility solution when exiting positions in the market.
All Tether tokens are pegged at 1-to-1 with a matching fiat currency (e.g., 1 USD₮ = 1 USD) and are backed 100% by Tether’s reserves.
As a fully transparent company, we publish a daily record of the current total assets and reserves.
What currencies and commodities does Tether support?
Tether supports US dollars (USD), euros, Mexican peso, offshore Chinese yuan, and Gold, with the following Tether tokens, respectively: USD₮, EUR₮, MXN₮, CNH₮ and XAU₮.
Who can use Tether tokens?
Tether tokens enable businesses – including exchanges, wallets, payment processors, financial services and ATMs – to easily use fiat currencies on blockchains. Some of the largest businesses in the digital currency ecosystem have integrated Tether tokens.
Individuals can also use Tether-enabled platforms to transact with Tether tokens.
Latest news
Gabbani Launches Innovative Initiative to Turn Excess Energy from Food Production Facility into Bitcoin Mining Power
Lugano, 17 October 2023 – Gabbani, the esteemed Lugano-based hospitality company, is unveiling a new project that will help propel Lugano’s status as the leading European blockchain hub. This initiative combines sustainable energy practices with cryptocurrency mining and aims to harness the excess energy from Gabbani’s food production facilities for a state-of-the-art Bitcoin mining system.
Lugano has emerged as one of the leading blockchain hubs in Europe, showcasing the practical uses of blockchain technology within local communities. From embracing Bitcoin, Tether, and LVGA cryptocurrencies for payments to launching educational initiatives, Lugano has created a blueprint for the long-term adoption of blockchain technology. Gabbani's visionary decision to install a state-of-the-art Bitcoin mining system within its production facility further solidifies Lugano's status as a pioneer in supporting strategic distributed resilient technologies.
In addition to these advancements, Gabbani is unveiling “the Banettone”, a product designed to support Plan ₿, a joint initiative between the City of Lugano and Tether to accelerate the use of and leverage Bitcoin technology as the foundation to transform the city’s financial infrastructure.
Gabbani's production facility, where Banettone and other goods are created, has recently undergone extensive upgrades, including the installation of a 100k KW solar panel production system. This strategic enhancement serves the dual purpose of increasing Gabbani's energy independence and sustainability by utilizing excess energy generated during the production of Banettone and other products for Bitcoin mining.
In view of the recent geopolitical instability, resulting in enormous fluctuations in cost of energy throughout the world and especially Europe, Gabbani SA has shown a forward-thinking approach that will ensure greater protection from such events.
This forward-thinking approach firmly positions Gabbani as a trailblazer in its field, potentially making it the first of its kind worldwide. This fusion of high-quality food production, rooted in a tradition dating back to Domenico's grandfather in 1937, with cutting-edge technologies, underscores Gabbani's commitment to ensuring a sustainable future and fostering growth.
ACME, a reputable Swiss company specializing in bitcoin mining and renewable energies, has also been an instrumental partner in this transformative initiative. Motivated by Lugano Plan B's initiative, ACME has contributed its expertise in research and development, collaborating globally with companies like Tether, including projects in Uruguay. ACME has delivered a state-of-the-art, turnkey solution to Gabbani SA, further solidifying the success of this innovative endeavor.
About Plan ₿
Lugano’s Plan ₿ is a joint initiative between the City of Lugano and Tether to accelerate the use of and leverage bitcoin technology as the foundation to transform the city’s financial infrastructure.
The plan will scale blockchain and Bitcoin throughout the city to positively impact all facets of daily life for the residents of Lugano. From small transactions with local merchants to larger efforts – such as paying annual taxes – blockchain will serve as the foundation for the city’s financial exchanges.
Криптовалюта Tether: что это, чем отличается от биткоина – Обзор USDT от Binance
Tether (USDT) стал первой криптовалютой, которая получила статус стейблкоина. Это категория цифровых активов, стоимость которых привязана к курсу фиатных денег.
Что такое Tether (USDT)
Само название Tether впервые было присвоено стейблкоину USDT от одноименного эмитента – Tether Limited. Со временем эта же компания выпустила еще несколько активов, чтобы привязать их к другим фиатным валютам:
Японская иена (JPYT).
Оффшорный китайский юань (CNHT).
Золотой токен (XAUT) – эквивалент одной тройской унции золота.
Но именно токен, привязанный к доллару, стал самым популярным стейблкоином в мире. Поэтому в криптовалютном сообществе под словом Tether в большинстве случаев понимается именно USDT.
Стоит учитывать, что данный актив – это не то же самое, что доллар. Его основная цель заключается в том, чтобы упростить торговлю цифровыми валютами, а также передачу финансовых средств между пользователями.
История Tether (USDT)
В 2012 году программист J.R. Willet нашел способ, как создавать новые активы на основе биткоина. Его технология тестировалась в течение года и уже в июле 2013-го была выпущена криптовалюта Mastercoin. Позже для продвижения этого протокола создали одноименную организацию. А некоторое время спустя ее переименовали в Omni Foundation.
В 2014 году руководители данного проекта Брок Пирс и Крейг Селлар объединили свои усилия с предпринимателем Ривом Коллинзом. Вместе они запустили стартап Realcoin. И в том же году была выпущена криптовалюта с таким же названием (Realcoin). Ее разработали на базе блокчейна биткоина с применением протокола Omni Layer.
Привлекательным этот актив делало сочетание нескольких важных характеристик:
высокий уровень надежности;
Еще до окончания 2014 года был произведен ребрендинг Realcoin. В результате криптовалюта получила новое название – Tether (USDT). А уже в начале 2015-го она была включена в листинг нескольких бирж и начала торговаться в парах с разными цифровыми валютами.
Ранее создатели Tether утверждали, что каждая единица этого актива обеспечена одним долларом США. Но после судебных разбирательств в 2018 году позиция руководства изменилась. Теперь под «обеспечением USDT» нужно понимать не только наличный доллар, но и займы, которые выдали партнерские компании Tether Limited.
Особенности Tether
Главное отличие этого стейблкоина от bitcoin (и других криптовалют) сводится к тому, что он не имеет блоков транзакций и обеспечивается резервами фиатной валюты. То есть у Tether нет своего блокчейна. Для реализации токенов используются уже готовые чужие децентрализованные системы. Покупать USDT можно при помощи денежных переводов на счета компании Tether Limited.
Функционирование этого стейблкоина поддерживается разными открытыми протоколами. Один из них – Omni Layer. Он нужен для взаимодействия с блокчейном биткоина, а также выпуска и погашения USDT на его базе.
Тут стоит обратить внимание на принципы консенсуса разных валют:
Фиатные деньги используют принцип Proof of Solvency – доказательство платежеспособности.
Криптовалюта работает на алгоритмах Proof-of-Work (доказательность работы), Proof-of-Stake (доказательство доли), или других вариантах.
В случае с Tether используется метод Proof of Reserves – доказательство резервирования.
Суть такого формата работы сводится к двум процессам:
На блокчейне биткоина проверяется сумма токенов. Для этого используются стандартные инструменты, находящиеся в открытом доступе.
Общая стоимость токенов подтверждается запасами доллара на банковских счетах. Для мониторинга ситуации периодически проводятся проверки от независимых аудиторов.
Количество доступных средств компания Tether Limited публикует на своем официальном сайте.
Преимущества и недостатки Tether
Криптовалюта USDT имеет ряд важных преимуществ, которые заслуживают внимания:
Полная прозрачность расчетов. Создатели актива утверждают, что на постоянной основе проводят анализ соответствия денег в хранилище компании и общего баланса клиентских счетов. Информация по обоим показателям находится в открытом доступе и регулярно обновляется.
Высокая скорость проведения транзакций. Отправка и получение монет занимает минимальное количество времени. Такой формат оплаты намного быстрее и удобнее переводов в долларах. Особенно, если участники сделки находятся в разных странах.
Низкая волатильность. Преимущество, важное для тех, кто ищет инструмент сохранения капитала. Курс токена не скачет так сильно, как цена ВТС, колебания практически отсутствуют.
Низкая комиссия. Проведение транзакций между двумя учетными записями Tether обходится достаточно дешево.
Применение разных блокчейнов. USDT переводится на любые кошельки, поддерживающие этот токен. Использовать такой способ передачи денежных средств удобнее, чем переводить даже фиатную валюту (в частности доллар).
Высокий уровень устойчивости на рынке. Эта криптовалюта обеспечена самой востребованной фиатной валютой в мире.
Хорошая защита от атак мошенников и хакеров. Монета получила все преимущества высочайшей защиты от блокчейн технологий.
Популярность. Тезером пользуются многие трейдеры. И в интернете можно найти множество криптоплатформ, которые принимают его в качестве торгового актива или платежной единицы.
Для покупки и продажи USDT не обязательно открывать счет в банке. На бирже Binance его можно купить за криптовалюту или фиат.
Для тех, кто торгует на крипторынке, фиксация прибыли в Tether является выгодным и удобным решением. Когда трейдер выводит профит в криптовалюте, он рискует потерять часть дохода из-за падения курса. Но, если обменять полученные после закрытия сделки монеты на USDT, то потерь не будет, поскольку курс этого токена имеет минимальные колебания.
Также Тизер избавляет от необходимости постоянно работать с фиатной валютой – обменивать доллар на цифровые монеты или выводить их на банковский счет. Применяя USDT можно просто выводить его на криптокошелек и обратно. Это проще и быстрее, чем банковский перевод.
При использовании фиатных денег комиссия может колебаться в пределах 1-5%. Но, например, биржа Бинанс за пополнение счета в Tether не берет ничего. А при выводе комиссия минимальная (1$ независимо от суммы транзакции).
Недостатки
К недостаткам USDT можно отнести риски, связанные с проблемами резервирования. В сети есть немало информации о том, что Tether Limited имеет обеспечение примерно для 70% созданных токенов. А в официальной документации компании указано, что USDT не является платежным инструментом или деньгами. По этой причине эмитент не имеет обязательства менять свой токен на доллар. Также он не дает гарантий того, что USDT будет обмениваться на других платформах.
Хотя считается, что стоимость USDT всегда равна 1 доллару, иногда бывают заметные колебания:
в апреле 2017 года курс USDT в моменте опустился до уровня $0,91;
в декабре того же года стоимость Tether достигала отметки в $1,1.
Но такие скачки происходят крайне редко. В основном курс стейбелкоина действительно соответствует заявленному 1 доллару. И размер отклонений очень редко превышает 1%.
Крупным инвесторам стоит обращать внимание на такие нюансы. Если в какой-то момент стейблкоин лишится своего обеспечения, его держатели могут понести убытки. Но это только теоретический риск, поскольку на данный момент USDT является одним из самых популярных токенов.
Кроме того, для многих участников криптовалютного сообщества заметным минусом является неполная анонимность и отсутствие возможности майнинга.
Принцип работы Tether
Изначально USDT работал на базе протокола Omni Layer, который выступал в качестве надстройки над блокчейном ВТС. Позже, когда высокую популярность набрала платформа Ethereum, было принято решение привязать к ней часть эмиссии Tether. В итоге компания Tether Limited выпустила токены стандарта ERC-20 (в январе 2018 года).
Благодаря такому переходу пользователи получили следующие преимущества:
Возможность использования тезера для работы со смарт-контрактами (раньше USDT можно было только отправлять и принимать).
Доступ к децентрализованным приложениям. Такие программы могут выполнять множество дополнительных полезных функций.
Позже создатели USDT решили продолжить свой опыт, и начали использовать другие блокчейны. В 2019-2021 годах. были выпущены токены на следующих распределенных сетях:
Binance Chain и Binance Smart Chain.
Сайдчейн (боковая цепь) биткоина – Liquid Network.
Сайдчейн OMG Network.
На разных блокчейнах Tether использует отдельные кошельки. И их адреса отличаются. Когда пользователи вводят или выводят USDT на криптобиржи, они могут выбирать, через какой блокчейн будет проводиться транзакция. В зависимости от выбора подбирается адрес кошелька. Например, если была выбрана сеть Tron, то средства отправятся на адрес TRX-20.
На скриншоте показано меню вывода с криптовалютной биржи Binance. В данный момент здесь доступен вывод и получение USDT в четырех разных блокчейнах.
Обеспечение
Сейчас в обращении находится 64 483 887 186 единиц стейбелкоина. Если брать обеспечение USDT в процентном соотношении, то 75,85% из них сохраняет свою ценность за счет денежных средств и различных их эквивалентов.
Также тезер имеет следующие виды обеспечения:
примерно 15% токенов обеспечены кредитами;
9,96% – драгоценными металлами, корпоративными облигациями и фондами;
другие активы (в том числе токенизированные), используются для обеспечения 1,64%.
Как происходит эмиссия Tether
Для покупки тизера нужно перевести соответствующую сумму в долларах на счет Tether Limited. И это может сделать любое физическое лицо или компания.
После перевода создается новая криптовалюта на полученную сумму (эквивалент – 1:1). Если физлицо перечислило $10 тыс., то взамен получит 10 тыс. USDT. Использовать полученные токены можно по-разному: обмен, передача другим лицам, различные сделки.
Контрагент имеет возможность вернуть токены Tether с целью погашения их стоимости фиатной валютой. При такой процедуре возвращенные токены уничтожаются, а доллар переводится на банковский счет пользователя.
Как продавать и покупать Tether
На бирже Бинанс есть возможность купить Tether за фиатные деньги. Для этого можно использовать прямой банковский перевод, либо кредитную карту. Также доступен обмен через фиатный баланс. При этом каждая сделка проходит с высокой скоростью и максимальной безопасностью.
Кроме того, можно покупать и продавать USDT за криптовалюты. Курс USDT к Bitcoin можно просматривать в режиме реального времени. На Binance доступно более 200 торговых пар с тезером, в том числе он торгуется и в парах к фиатным деньгам. Например, в соответствующем разделе можно просмотреть курс USDT к Рублю на сегодня и при необходимости совершить сделку по покупке или продаже.
Покупка у Tether Limited
Чтобы покупать и продавать USDT на официальном сайте Tether, потребуется пройти регистрацию, указав персональные данные:
Адрес электронной почты.
После создания учетной записи нужно еще включить двухфакторную аутентификацию. Также обязательно необходимо пройти верификацию с загрузкой документов.
Далее в личном кабинете появится функция пополнения счета. Чтобы купить токен, нужно зайти в раздел Add Funds, получить счет для перевода фиатной валюты и совершить транзакцию.
Отправить монеты USDT на внешний кошелек можно зайдя в раздел Send Funds. А если деньги нужно вывести на карту, то понадобится зайти в раздел Withdraw.
Где хранить Tether
Особенности процесса хранения и эксплуатации токенов зависят от того, на каком блокчейне они реализованы. В большинстве случаев достаточно тех инструментов, которые используются при работе с базовой валютой выбранного блокчейна.
Для примера можно взять Tether, реализованный на блокчейне Ethereum. Его хранят на нескольких проверенных кошельках:
Мультивалютные. Exodus, Trust Wallet, Jaxx и Atomic Wallet.
Аппаратные. TREZOR, Ledger.
Браузерный плагин MetaMask.
Если был выбран токен, реализованный на блокчейне TRON, то подходящим будет любой кошелек из списка, размещенного на официальном сайте этой криптовалюты.
Можно с удобством хранить USDT в блокчейнах Binance Chain и Binance Smart Chain, либо же просто на счету биржи Binance.
Также можно получить кошельки от самих разработчиков Tether для всех токенов:
Нужно учитывать, что для полноценного использования этих кошельков необходимо пройти верификацию на официальном сайте Tether. Эта процедура платная (150 $) и занимает до 5 недель.
Если пользователь успешно пройдет верификацию, 150 у. е. попадут на его открытый счет. То есть, по сути, верификация окажется бесплатной. Но при неудачной попытке эта сумма будет утеряна.
Пассивный доход
Заработать на колебании курса Tether не получится, поскольку изменения цены минимальны. Но на бирже Binance доступно несколько продуктов, которые позволяют пассивно увеличивать свой баланс:
инвестиционная платформа Binance Earn;
криптозаймы – возможность дать USDT в долг под проценты;
Binance Liquid Swap – платформа для предоставления ликвидности.
Также можно найти сторонний DeFi-проект и стать в нем провайдером ликвидности. Например, через платформу Uniswap можно инвестировать любое количество USDT в подходящий пул. С каждой сделки в пуле берется комиссия. Примерно 0,3%. Ее распределяют между провайдерами ликвидности.
Чем больше в DeFi-проекте сделок, тем выше уровень пассивного дохода инвестора. На размер доли в процессе распределения прямое влияние оказывает сумма инвестиций.
Заключение
Tether – это действительно значимый и практичный актив, который гармонично сочетает в себе лучшие характеристики криптовалюты и фиатных денег. Благодаря своим особенностям он заслужил огромную популярность в криптовалютном сообществе. Трейдеры постоянно применяют его в своей торговле, а простые пользователи – для межличностных расчетов.