Бивалютные инвестиции на бинанс что такое

Бивалютные инвестиции на Binance. Часть 2

В «Бивалютные инвестиции на Binance. Часть 1» разобрались с внешним видом продукта, терминологией, формулами и ввёл средства в подписки. В этой части посмотрим какой логикой руководствовался при вводе средств, верно или нет оказалось предположение и зафиксирую фактически получившийся результат.

При выборе подписок я предполагал, что BNB будет расти и к 1 апреля будет стоить выше 430 долларов. Посмотрим, что получается при каждом варианте развития событий в выбранных подписках.

Термины, формулы и расчёты по максимуму буду опускать, чтобы не загромождать текст; подробно с ними можно ознакомиться в первой части статьи.

Sell High

24 марта ввёл 0,15 BNB в подписку (продукт) с целевой ценой BNB = 430 долларов на 1 апреля и с обещанным процентом дохода в 15,31% годовых. На момент ввода BNB торговались по 412 долларов за штуку.

Если будет исполнен

Продукт будет исполнен если 1 апреля в 8:00 по UTC рыночная цена BNB ≥430 долларов. В этом случае вложенные BNB конвертируются в USDT по курсу 430 за штуку, к ним добавятся обещанные проценты, и я получу 64,71 USDT (формула на рис 3 в первой части).

На момент ввода мои 0,15 BNB стоили 61,8 USDT. Вроде бы получится прибыль 2,91 USDT (64,71–61,8).

В чём подвох. Если на момент исполнения продукта курс BNB будет хоть немного выше 430 USDT, например 435 USDT за штуку, то получится, что мне конвертировали их дешевле рынка, и даже добавленные проценты не компенсируют эту разницу: 64,716 USDT < 65,25 USDT (0,15*435).

Чем выше целевой цены будет стоить BNB, тем сильнее будет упущенная выгода в сравнении с тем, если бы я просто держал BNB у себя в кошельке и продал бы их по курсу.

Таким образом, если есть BNB и вера в то, что он будет стоить выше 430 USDT, то вклад в эту подписку с расчётом на исполнение не выгоден. Посмотрим, что будет в случае неисполнения.

Если не исполнен

Продукт не будет исполнен если 1 апреля рыночная цена BNB < 430 долларов. В этом случае мои BNB и накопленные проценты дохода возвращаются в BNB, и я получу 0,1505 BNB (формула на рис 4 в первой части). Прибыль составит 0,0005 BNB или 15,31% годовых, что для доходных пулов BNB весьма хороший процент.

Если держим BNB и верим в их рост в средне и долгосрочной перспективе, то выгодно, чтобы подписка не была исполнена, и цена BNB не превысила 430 долларов за штуку. В таком случае, надо брать подписку с максимально высокой целевой ценой из предложенных и рассчитывать на то, что продукт не будет исполнен, а мы получим повышенный в сравнении с обычным стейкингом/депозитом процент дохода.

Собственно, это тогда и сделал, но больше наугад, чем из твёрдого расчёта.

Если же предполагать, что BNB пойдёт на снижение от текущей цены, то, наверное, стоит выбрать продукт с более низкой целевой ценой и высоким процентом. Например, если выбрать подписку 400 USDT и 133,41% годовых.

В случае исполнения получим 61,75 USDT = (0,15 *400) * (1 + (133,41% * 8 / 365), что будет убытком.

В случае не исполнения получим 0,1544 BNB = 0,15 * (1 + (133,41% * 8 / 365), где прибыль составит 0,0044 BNB, но с оговоркой.

И в этом случае всё равно долгосрочный расчёт должен быть на рост BNB, так как прибыль будет в них. Поскольку даже при стоимости в 400 долларов, полученные 0,1544 BNB — это 61,76 USDT, что меньше, чем если бы я просто продал 0,15 BNB по 412 долларов за 61,8 доллара.

Buy Low

24 марта ввёл 61,8 USDT в подписку с целевой ценой BNB = 430 долларов на 1 апреля и с обещанным процентом дохода в 151,68% годовых. На момент ввода BNB торговались по 411 долларов за штуку.

Если будет исполнен

Продукт будет исполнен если 1 апреля рыночная цена BNB ≤430 долларов. В этом случае мои USDT конвертируются в BNB по курсу 430 за штуку, добавятся обещанные проценты, и я получу 0,1484 BNB (формула на рис 7 в первой части).

Это очевидный убыток, который не покрывают даже 151,68% годовых — 24 марта я мог просто купить 0,15 BNB на свои 61,8 USDT и это было бы выгоднее, чем исполнение этого продукта даже с обещанными процентами.

Если не исполнен

Продукт не будет исполнен если 1 апреля рыночная цена BNB > 430 долларов. В этом случае вложенные средства и доход от процентов возвращаются в USDT, и я получу 63,85 USDT (формула на рис 4 в первой части).

Получилась прибыль 2,05 USDT (63,85–61,8) или 151,68% годовых — повышенный в сравнении с обычным стейкингом/депозитом процент.

Вроде бы прибыль и процент огромный, но на момент ввода я мог купить 0,15 BNB. А при цене даже 430 долларов за штуку, на полученные 63,85 USDT я смогу купить только 0,14848 BNB. По факту опять упущенная выгода и чем выше 430 будет цена, тем сильнее упущенная выгода.

Получается, что при расчёте на рост цены актива входить в этот продукт нет смысла ни при в одном из вариантов.

Если же предполагать, что BNB пойдёт на снижение от текущей цены, то, наверное, стоит выбирать продукт с более низкой целевой ценой и высоким процентом. Например, 400 и 26,01% годовых.

В случае исполнения получим 0,1553 BNB = (61,8 / 400) * (1 + (26,01% * 8 / 365). Но если цена уйдёт хоть немного ниже, например до 395 баксов за штуку, то выгоднее держать просто 61,8 USDT и купить потом 0,1564 BNB. То есть процент не покроет упущенной выгоды.

В случае не исполнения получим 62,15 USDT = 61,8 * (1 + (26,01% * 8 / 365). Прибыль 0,35 USDT или 26,01% годовых — повышенный в сравнении с обычным стейкингом/депозитом процент.

Выгодно, чтобы продукт не был исполнен, то есть чтобы цена находилась в вилке 411–400 долларов за BNB. Но возникает вопрос, а стоит ли игра свеч…

Фактический результат

Средства, введённые в подписки, отображаются в кошельке в разделе «Earn» — «Бивалютные инвестиции»:

Фактически, 1 апреля в 8:00 по UTC расчётная цена составила примерно 425 долларов за BNB. Что получаем:

Sell High. Продукт не исполнен, и я получаю 0,1505 BNB. Прибыль составит 0,0005 BNB или 15,31% годовых, что для доходных пулов BNB хороший процент.

Buy Low. Продукт исполнен, и я получу 0,1484 BNB. Это убыток в 0,0016 BNB, который не покрывают даже 151,68% годовых — 24 марта я мог просто купить 0,15 BNB на свои 61,8 USDT.

В заключение

Резюмирую по Sell High. На примере короткого периода (с 24 марта по 1 апреля), при расчёте на рост цены базового актива, выбираем продукт с максимальной целевой ценой и надеемся на неисполнение продукта. Если рассчитываем на снижение цены базового актива, то выбираем минимальную целевую цену и также надеемся на неисполнение продукта.

При этом, независимо от того, что мы предполагаем в краткосрочной перспективе, чтобы с профитом использовать этот продукт в средне и долгосрок мы рассчитываем на рост цены базового актива.

Резюмирую по Buy Low. При вере в рост базового актива, в продукт вообще нет смысла заходить. Достаточно просто холдить базовый актив и это будет выгоднее. При расчёте на снижение цены базового актива выбираем подписку с минимальной целевой ценой и рассчитываем на неисполнение продукта.

После создания статьи появилась некое понимание логики расчёта, но всё же бивалютные инвестиции выглядят для меня как-то сложно и сомнительно в плане выгоды. Ощущение такое, что здесь «казино всегда выигрывает» �� Если решусь точечно ещё раз затестить продукт, то новую инфу добавлю в коммент.

В нашем Телеграм-канале публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и Medium, а также наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи.

Что такое бивалютные инвестиции Binance и как на них подписаться?

Binance одна из самых масштабных бирж с большим количеством возможностей по инвестициям.

Бивалютные инвестиции: понятие

Бивалютные инвестиции дают возможность вкладывать депозиты в криптовалюте, например, в виде биткоина, и получать прибыль, основанную на двух активах: например, Bitcoin и BUSD.

Инструкция, как оформить подписку на двойные инвестиции Binance:

Войдите в свою учётную запись Binance Earn, который находится в меню Earn. Там представлены все доступные на бирже способы пассивного заработка.

Бивалютные инвестиции Binance

Каждый продукт имеет свою цену исполнения, дату поставки и годовую процентную ставку. Существуют два типа двойных инвестиций: исполнение при повышении и исполнение при понижении. Если расчетная стоимость меньше установленной цены, то расчет по продукту осуществляется в BTC. Если же расчетная стоимость больше установленной цены, то расчет будет осуществляться в BUSD или USDT в зависимости от выбранного продукта.

Как рассчитать доходность, примеры расчета

Объем прибыли будет зависим от того, исполнился ли продукт бивалютного инвестирования и от конвертации инвестированной валюты в альтернативную.

Представьте, что Боб вложил один биткоин в двойные инвестиции с исполнением при росте. Цена биткоина была 42.000 долларов. Он оформил подписку на восьмидневный продукт с годовой доходностью в 23% и установил цену 45.000 долларов.

В результате Боб получит один из двух сценариев:

Если во время истечения срока курс биткоина превышает $45,000, Боб получает стоимость своего биткоина в BUSD + общую сумму процентов.
Если на момент истечения срока курс биткоина ниже $45,000, Боб получает обратно свой биткоин + доход из расчета 23% годовых в биткоине. Подробный расчет доходности каждого контракта можно найти в момент подписки.

А теперь другой пример:

Катя инвестировала 1000 USDT в бивалютные инвестиции с понижением. Стоимость биткоина равнялась $42,000. Катя оформила подписку на восьмидневный продукт с годовой прибылью в 9% и установила цену исполнения $38,000. Когда через восемь дней срок истёк, возможны два исхода:

Курс биткоина превышает $38,000, тогда Катя получает возврат 1000 USDT + 8% годовых дохода.
Курс биткоина ниже $38,000, тогда Катя получает биткоин на сумму своих вложенных 1000 USDT + 8% годовых дохода.

Двойные инвестиции Binance представляют собой структурированный продукт с большим риском и доходом. Результативность зависит от расчетной цены и цены исполнения. Прежде чем принять участие, самостоятельно изучите продукт и оцените возможную степень рискованности.

Обратите внимание, что бивалютную инвестицию нельзя отменить или вывести досрочно. По окончании срока инвестиций, криптовалюта переводится на спотовый кошелек инвестора в течение 48 часов. Также следует обратить внимание на Staking Ethereum 2.0 и Binance Launchpool — данные инструменты считаются менее рискованными.

Если у вас ещё нет аккаунта Binance, то используйте следующую ссылку: ссылка, зарегистрировавшись по ней у вас будут сниженные комиссии на торговые операции.

Бивалютные инвестиции: как это работает в мире криптовалют

Бивалютные инвестиции относятся к структурным продуктам, которые включают в себя более одного актива и имеют фиксированный срок действия. Разные способы формирования доходности выбранных активов позволяют диверсифицировать вложения и снизить инвестиционные риски. Гарантия возврата основного капитала также является отличительной особенностью некоторых видов бивалютных инвестиций.

Структурные инструменты получили широкое распространение на мировых валютных и фондовых рынках, а теперь и на криптовалютном. Биржи предлагают различные бивалютные продукты с определенными условиями: пары криптовалют, способ формирования дохода, срок действия и другие моменты прописаны заранее. В основном такой продукт состоит из двух валют, одна из которых является рискованным активом, а другая — стабильным.

Вложения инвестора блокируются на определенный период и под определенный процент, а по истечению срока блокировки платформа возвращает средства в той валюте, которая определена договором. Обычно процентная ставка такого продукта выше, чем у стандартного депозита, предложенного на той же платформе.

Как работают бивалютные продукты

Для примера возьмем пару BTC/USDТ. Допустим, инвестор ожидает рост курса биткоина до $30 тыс. за период блокировки. Он размещает на бирже депозит в 1 BTC сроком на 7 дней с ценой исполнения $30 тыс. под 5% (на срок размещения, не годовой).

Если курс поднялся выше цены исполнения, то владелец депозита получает сумму в USDТ из расчета цены исполнения $30 тыс. плюс 5% ($1,5 тыс.). Итого $31,5 тыс.

Если курс находится на отметке ниже $30 тыс., то инвестор получает обратно свой 1 BTC, плюс 5% в этой же криптовалюте (0,05 BTC). Итого 1,05 BTC.

Таким образом, доход будет получен в любом случае. В большинстве предлагаемых вариантов бивалютных депозитов установленная доходность тем выше, чем дольше срок размещения средств.

Условия конвертации могут различаться. Она может быть проведена, если курс валюты за время блокировки средств превысил установленную договором цену исполнения и закрепился выше этого уровня. При других условиях конвертация может быть проведена, если курс хотя бы однажды преодолел цену исполнения, но потом вернулся обратно.

Бивалютные инвестиции — это инструмент трейдинга, который предлагает высокий доход и короткие сроки депозита с гибкой настройкой. Однако не стоит забывать, что высокий доход всегда сопряжен с риском.

Преимущества бивалютных инвестиций

Высокий процент доходности. Потенциальная прибыль, которую можно получить от бивалютного депозита, выше, чем при других пассивных вложениях в цифровые активы;
Большое количество доступных криптовалютных пар. В настоящий момент биржи предлагают широкий выбор активов;
Отсутствие торговых комиссий: инвестору не нужно платить комиссии как при операциях на спотовом рынке;
Фиксация прибыли. Возможность продать криптовалюту по целевой цене и получить заранее известный доход с инвестиций;
Короткий срок депозита делает подобные инвестиции безопаснее других;
Платформы предлагают продукты с разной рисковой нагрузкой: варианты различаются валютами, ценой исполнения, сроками блокировки и доходностью.

Недостатки бивалютных продуктов

Активы блокируются на согласованный срок, и инвестор не может вернуть средства до даты расчета. Тем самым объясняется высокая доходность продукта на длительных сроках размещения;
При неблагоприятных движениях рынка стоимость валюты расчета может оказаться меньше, чем стоимость депонированной валюты;
Если цена будет далека от целевой, то вы не сможете купить или продать активы по выгодной цене;
Зачастую сделка выполняется только на основе цены в дату расчета;
Чем выше волатильность, тем сложнее предсказать курс на конец срока депозита и соотнести его с ценой исполнения.

Как и любые инвестиции, использование бивалютных депозитов сопряжено с рисками. Всегда следует внимательно изучить информацию о продукте и провести собственное исследование для прогнозирования движения цены.

Когда используют бивалютные инвестиции

Растущий рынок

В условиях бычьего рынка вероятность того, что расчетная цена превысит контрольную, достаточно высока. При таком сценарии, когда инвестор используя пару USDT/BTC, внесет биткоины на депозит, то при возврате средств он рассчитывает получить прибыль при конвертации монет в USDT на основе цены исполнения (контрольной цены), а также проценты.

Падающий рынок

В условиях медвежьего рынка цена монеты находится в нисходящем тренде. Независимо от того, вносит ли трейдер BTC или USDT, доходы чаще всего будут начисляться в других криптоактивах, помимо стейблкоинов. Это позволяет получить больше монет (за счет процента), даже если цена упадет.

Вместо условного ордера

Бивалютные инвестиции иногда используют вместо условного ордера, чтобы получить прибыль от монеты или установить целевую цену для ее покупки.

Во время нисходящего тренда расчетная цена опускается ниже цены исполнения. Таким образом бивалютные продукты позволяют получить больше монет, чем при установке цены покупки на спотовом рынке через условный ордер.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.