Получили статус квалифицированного инвестора — что дальше?
Откройте счёт с тарифом «Всё включено» за 5 минут, не посещая офис.
проект «Открытие Инвестиции»
Открыть брокерский счёт
Тренировка на учебном счёте
Об «Открытие Инвестиции»
Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4
8 800 500 99 66
Согласие на обработку персональных данных
Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+
АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).
ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.
Квалифицированный инвестор: кто это, в чем преимущества и как им стать
Квалифицированный инвестор — это инвестор с особым статусом участника рынка ценных бумаг, который могут присвоить как частным лицам, так и организациям. Это отдельная категория инвесторов, у которой есть знания и опыт работы на рынке, а также финансовые возможности, позволяющие осознанно инвестировать в более рисковые активы.
Разделение инвесторов на квалифицированных и неквалифицированных появилось в России в 2007 году. Законодательство постепенно дорабатывали. В 2020 году вступил в силу закон, который закрепил разделение инвесторов на две категории и ограничил доступ «неквалов» к ряду инструментов — чтобы совершать некоторые сделки, им нужно пройти тестирование у брокера.
У квалифицированных инвесторов такого ограничения нет. Помимо этого, им доступно большее количество инструментов. Согласно закону «О рынке ценных бумаг», физлица и юрлица могут получить статус квалифицированного инвестора, если подадут заявление и будут соответствовать определенным требованиям. Его может присвоить брокер, управляющая компания, форекс-дилер.
Преимущества статуса квалифицированного инвестора
Квалифицированный инвестор получает доступ к большому числу финансовых инструментов, которые недоступны для «неквалов». Каждый брокер предлагает свой набор ценных бумаг. В целом он может включать:
любые иностранные акции, в том числе те, которые не торгуются в России на Мосбирже и СПБ Бирже;
иностранные биржевые фонды (ETF);
зарубежные производные финансовые инструменты, то есть деривативы. Например, фьючерсы;
паи закрытых инвестиционных фондов (ЗПИФ), недоступных «неквалам». Среди них есть такие категории, как венчурные, кредитные, прямые и долгосрочные прямые инвестиции. Кроме того, «квалы» могут инвестировать в ЗПИФ, которые вкладываются в недвижимость и компании на этапе первичного публичного размещения на бирже (IPO);
инвестиции в хедж-фонды;
еврооблигации от иностранной компании или страны;
иностранные субординированные облигации и деривативы на них;
иностранные государственные облигации, например казначейские облигации США.
Из-за санкций против российской финансовой инфраструктуры торговать некоторыми инструментами стало сложнее, особенно иностранными, а некоторыми и вовсе невозможно. Поэтому перечень доступных «квалам» инструментов может сокращаться, так что лучше узнавать подробную информацию у брокера.
Что нужно, чтобы стать квалифицированным инвестором
Частному лицу
Чтобы физлицу стать квалифицированным инвестором, ему нужно соответствовать одному из условий:
общая стоимость активов, то есть ценных бумаг и производных финансовых инструментов, должна быть не менее ₽6 млн;
а) оборот по сделкам за последний год (то есть общая цена сделок) должен составлять не менее ₽6 млн. Если инвестор торговал производными финансовыми инструментами, то учитывается цена договора, а не гарантийное обеспечение. Помимо этого, сделки по производным инструментам должны были заключаться только на организованных торгах;
б) кроме того, за последние четыре квартала должно быть в среднем не менее десяти сделок, и они должны совершаться не реже раза в месяц. То есть в этот период не должно быть ни одного месяца, в который бы сделки не совершались;
в) последние четыре квартала рассчитываются до даты подачи заявления о присвоении статуса «квала». Например, если инвестор подал заявление в мае 2022 года, то первым днем периода будет 1 мая 2022 года, а последним — 1 апреля 2023 года;
высшее экономическое образование с аттестатом государственного образца в вузе, который имеет аккредитацию для профдеятельности на рынке ценных бумаг;
аттестат специалиста финансовых рынков от ЦБ;
не менее одного из международных финансовых сертификатов: Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA), Financial Risk Manager (FRM);
опыт работы с ценными бумагами, в подготовке индивидуальных инвестиционных рекомендаций, управления рисками по таким сделкам в российской или иностранной организации. Если компания-работодатель сама является квалифицированным инвестором, то опыт должен быть не менее двух лет, а если нет, то не менее трех.
Юридическому лицу
Юридические лица могут стать квалифицированными инвесторами, если они представляют собой коммерческую организацию или зарегистрированный в России международный фонд, который хочет торговать российскими ценными бумагами. Кроме того, коммерческие организации тоже должны соответствовать определенным требованиям:
иметь собственный капитал не менее ₽200 млн;
торговать ценными бумагами или деривативами за последний год в среднем не реже пяти раз в квартал и не реже одного раза в месяц. Совокупная цена сделок — не менее ₽50 млн;
ее выручка или общая стоимость активов за последний год — не менее ₽2 млрд согласно бухгалтерским отчетам.
Кроме того, статус квалифицированного инвестора имеют:
Банк России, ВЭБ.РФ и «Роснано»;
профессиональные участники рынка ценных бумаг;
акционерные инвестиционные фонды;
управляющие компании инвестфондов, паевых инвестфондов (ПИФ) и негосударственных пенсионных фондов (НПФ);
страховые организации, в том числе иностранные, Агентство по страхованию вкладов (АСВ);
специализированные финансовые общества, которые выпускают структурные облигации;
некоммерческие организации в форме фондов, созданные субъектами России для поддержки малого и среднего бизнеса, которые покупают паи закрытых ПИФ;
международные финансовые организации, в частности Международный валютный фонд (МВФ), Европейский центральный банк (ЕЦБ), Всемирный банк и другие, а также международные фонды;
компании с выручкой не менее ₽30 млрд и чистыми активами не менее ₽700 млн по годовой отчетности.
Как получить статус квалифицированного инвестора
Некоторые брокеры предлагают оформить статус квалифицированного инвестора дистанционно. Например, у брокера ВТБ можно подать заявление через личный кабинет, приложение брокера или банка, если вы хотите учитывать деньги на банковских счетах в ВТБ. Альфа-Банк, «БКС Мир инвестиций» и «Тинькофф Инвестиции» также позволяют получить статус онлайн.
Однако у каждого брокера могут быть свои особенности присвоения статуса онлайн. В «ВТБ Мои Инвестиции», если на вашем брокерском, индивидуальном инвестиционном счете (ИИС) и субсчетах не менее ₽6 млн либо оборот по сделкам за год на эту же сумму, то не нужно отправлять подтверждающие документы. Получить статус можно в приложении — при условии, что эти активы на ваших счетах у этого брокера. Чтобы учитывать банковские счета в ВТБ, нужно подавать заявление через «ВТБ Онлайн».
Если у вас есть опыт работы в компании, являющейся профессиональным участником рынка ценных бумаг, финансовое образование, активы и оборот по сделкам у другого брокера или средства в другом банке, то в личном кабинете можно приложить подтверждающие документы:
копию трудовой книжки, заверенную последним работодателем или нотариусом, если вы уже не работаете. Кроме того, банк может запросить копию лицензии, которая подтверждает, что ваш работодатель — квалифицированный инвестор;
нотариально заверенную копию диплома о высшем образовании;
нотариально удостоверенную копию любого из аттестатов: свидетельство о квалификации, сертификаты CFA, CIIA, FRM;
документ, подтверждающий требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по учетной цене соответствующего драгметалла;
выписки с банковских счетов, в частности с вкладов, накопительных или расчетных счетов и т. д.;
выписку со счета ДЕПО, в которой указано, что вам принадлежат ценные бумаги, деньги и другие финансовые инструменты;
отчет доверительного управляющего, который подтверждает, что у вас есть ценные бумаги, деньги или другие финансовые инструменты;
брокерский отчет со сделками за последние четыре квартала.
Справки, отчеты и выписки о ценных бумагах, вкладах, счетах и так далее должны быть на день перед днем подачи заявления на присвоение статуса «квала».
В целом брокеры требуют схожие документы, однако их список все же может немного различаться, как и условия подачи. Поэтому точный список подтверждающих документов, который вам понадобится, лучше уточнять у брокера. Кроме того, они часто публикуют их на своих сайтах, а также там можно найти регламент признания инвестора квалифицированным.
В «Тинькофф Инвестициях» получить статус квалифицированного инвестора могут только клиенты с тарифом «Премиум». Для этого нужно написать в чате приложения брокера. Если на счетах в «Тинькофф» достаточно активов и оборотов, то брокер сам соберет подтверждающие документы. В других случаях можно прислать их в чат или на электронную почту.
«Сбер» и ФГ «Финам» предлагают обратиться в офис с заявлением и документами, чтобы получить статус квалифицированного инвестора. В поддержке ИК «Фридом Финанс» на вопрос «РБК Инвестиций» ответили, что оформить статус можно онлайн, если у вас есть нужные обороты и размеры активов — как у «Фридом Финанса», так и у другого брокера, — а также опыт работы, образование и сертификаты.
В «ВТБ Мои Инвестиции» также дают список организаций, у которых есть аккредитация Банка России и которые могут выдавать аттестаты специалистам финансового рынка:
Как получить статус квалифицированного инвестора и что он дает
Покупать акции и облигации может любой человек, даже не имеющий опыта торговли на бирже. Для этого достаточно открыть брокерский счет и положить на него деньги. Но есть целый ряд инструментов, недоступных обычным инвесторам: ценные бумаги иностранных компаний, не обращающиеся в России, производные финансовые инструменты, высокорисковые (венчурные) инвестиции и другие активы.
Эти инструменты могут быть прибыльными, но они сложны в управлении и сопряжены с высоким уровнем риска, поэтому доступ к ним открыт только для опытных инвесторов со значительным капиталом. Таких инвесторов называют квалифицированными.
Рассказываем, как можно получить такой статус, кто его присваивает и могут ли его отозвать.
Квалифицированный инвестор: что это за статус и что дает
Квалифицированный инвестор — это особый статус, подтверждающий профессионализм участника рынка ценных бумаг. Наличие такого статуса означает, что у инвестора достаточно знаний и средств, чтобы качественно оценивать ситуацию на фондовом рынке и осознанно инвестировать в более рискованные активы.
Статус квалифицированного инвестора может получить физическое или юридическое лицо, соответствующее определенным требованиям, перечисленным в статье 51.2 Федерального закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». Автоматически этот статус предоставляется людям или организациям, являющимся профессиональными участниками финансового рынка.
К ним относятся:
- Брокеры, профессиональные управляющие, дилеры, инвестиционные и негосударственные пенсионные фонды, некоторые некоммерческие организации.
- Некоторые государственные или международные финансовые организации, например, Всемирный банк, Центробанк России, Международный валютный фонд, Агентство по страхованию вкладов и так далее.
- Некоторые кредитные организации.
Разделение инвесторов на квалифицированных и неквалифицированных («квалов» и «неквалов») появилось в России в 2007 году, но законодательно оформилось только в 2020 году. Тогда вступил в силу закон, закрепляющий деление инвесторов на две категории, и ограничил доступ «неквалов» к ряду инструментов. Теперь, чтобы совершать некоторые сделки, им надо пройти тестирование у брокера. Для квалифицированных инвесторов таких ограничений нет.
Зачем получать статус квалифицированного инвестора
Квалифицированным инвесторам открыт доступ почти ко всем финансовым инструментам фондового рынка. Это позволяет собрать более разнообразный портфель ценных бумаг, которые потенциально могут принести высокую прибыль.
Неквалифицированным инвесторам доступны только самые простые и ликвидные ценные бумаги: государственные облигации федерального займа (ОФЗ), акции и облигации крупных компаний, паи ПИФов и так далее. Такое ограничение позволяет обезопасить начинающих инвесторов от рискованных сделок и больших финансовых потерь, но и ограничивает возможность заработка.
Помимо этого, из-за возросшего риска блокировки зарубежных активов на счетах россиян в июле 2022 года Центробанк рекомендовал брокерам установить для неквалифицированных инвесторов дополнительные ограничения. В результате многие брокеры перестали продавать «неквалам» ценные бумаги иностранных компаний.
Какие активы могут использовать квалифицированные инвесторы
После получения статуса квалифицированного инвестора человек получает преимущество в виде доступа к активам с повышенным риском. Конкретный перечень ценных бумаг зависит от брокера, но обычно в него входят:
● иностранные бумаги, которые не торгуются на российских биржах;
● иностранные биржевые фонды (ETF);
● зарубежные производные финансовые инструменты, то есть деривативы: фьючерсы, опционы, форварды и т. д.;
● паи закрытых инвестиционных фондов (ЗПИФы), венчурных фондов;
Требования к квалифицированному инвестору
Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, нужно соответствовать одному из критериев:
1. Размер имущества. Самый простой способ получить статус «квала» — иметь активы на общую сумму не менее 6 млн рублей. Учитываются деньги на счетах и депозитах, ценные бумаги, производные инструменты, обезличенные металлические счета. Личная недвижимость и автомобили в зачет не идут.
2. Опыт работы с ценными бумагами. Второй способ — иметь опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами или производными инструментами. Если у компании есть статус квалифицированного инвестора, достаточно проработать там два года, если нет — три года. Учитывается не просто стаж работы в компании, а именно личный опыт работы с ценными бумагами.
3. Опыт инвестирования. Надо заключить сделки с ценными бумагами или их производными объемом не менее 6 млн рублей за последний год. В течение месяца надо заключать минимум одну сделку, а в течение квартала — не менее десяти.
4. Профильное образование. Необходимо иметь высшее экономическое образование с аттестатом государственного образца в вузе, имеющем аккредитацию для профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Сейчас такая аккредитация есть у пяти учреждений: Национальной ассоциации участников фондового рынка, АНО ДПО «Учебный центр МФЦ», фонда «Институт фондового рынка и управления», АНО ВО «Уральский институт фондового рынка», ФГБОУ ВО «РЭУ им. Г. В. Плеханова». Учитываются также квалификационные аттестаты специалиста финансового рынка, аудитора или страхового актуария и сертификаты международных организаций (сертификаты Financial Risk Manager (FRM), Chartered Financial Analyst (CFA) и Certified International Investment Analyst (CIIA).
Как могут измениться требования
В июле 2022 года Центробанк представил концепцию совершенствования защиты розничных инвесторов, в которой предлагает изменить критерии присвоения статуса квалифицированного инвестора.
- Увеличить размер требуемого имущества с 6 млн до 30 млн рублей. Из стоимости активов вычитаются обязательства перед брокером.
- Учитывать ликвидные активы: денежные средства; ликвидные ценные бумаги, не являющиеся предметом обременения; требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла; активы, поступившие на счет по сделкам РЕПО.
- Установить требования к документам, подтверждающим наличие активов, в том числе срок, в течение которого документы являются действительными.
- Исключить высшее экономическое образование как самостоятельный критерий (предусмотреть возможность его использования вместе с другими условиями для снижения требований).
- Рассматривать квалификацию в сфере финансовых рынков только по профессиональным стандартам «специалист рынка ценных бумаг» или «специалист по финансовому консультированию».
- Исключить из законодательства о рынке ценных бумаг привязку получения статуса квалифицированного инвестора только к определенному инструменту / перечню инструментов.
Предложения регулятора будут обсуждаться с законодателями, участниками рынка и правительством. Пока предложенные ЦБ меры находятся в стадии разработок, сохраняются прежние условия получения статуса.
При этом, по словам председателя правления Национального расчетного депозитария (НРД) Виктора Жидкова, в России может появиться единый реестр квалифицированных инвесторов.
«Мы обсуждаем это с регулятором и со всеми структурами, кто в этом заинтересован. Это позволит централизовать надзор и упростить процесс подтверждения квалификации при переходе клиентов к другому брокеру», — заметил он.
Сейчас статус присваивает брокер или управляющая компания (УК), где у инвестора открыт брокерский счет. При смене брокера статус утрачивается и его необходимо получать заново. Хотя брокер может на свое усмотрение признать инвестора квалифицированным на основании реестра другого брокера. Единого реестра квалифицированных инвесторов пока нет.
Как получить статус квалифицированного инвестора
Присвоить статус квалифицированного инвестора может брокер, доверительный управляющий или управляющая компания и форекс-дилер. Для получения статуса «квала» нужно подать заявление и приложить документы, подтверждающие право на этот статус.
У каждого брокера и УК есть свой регламент присвоения статуса «квала», но общий принцип один: инвестор делает соответствующий запрос и предоставляет документы, которые могут подтвердить его квалификацию, а организация их проверяет. Если все в порядке, инвестору присваивают статус квалифицированного инвестора. Если что-то не соответствует критериям ЦБ, в присвоении статуса отказывают.
Некоторые брокеры предлагают оформить статус квалифицированного инвестора дистанционно. С помощью сервиса Банки.ру можно выбрать удобного для инвестиций брокера.
Как получить статус квалифицированного инвестора в Сбербанке
Человек, желающий получить статус квалифицированного инвестора, представляет в банк заявление и документы, подтверждающие его соответствие требованиям. Заявление и иные документы заявитель должен лично предоставить в банк на бумажном носителе. Если данные об активах и сделках заявителя есть в банке, Сбер сам проверяет нужную информацию.
Решение о присвоении статуса банк принимает в течение десяти рабочих дней со дня подачи документов.
Как получить статус квалифицированного инвестора в ВТБ
В ВТБ для получения статуса «квала» нужно выполнить одно из условий:
- Если у инвестора есть от 6 млн рублей на банковском и брокерском счетах, то статус он может получить в «ВТБ Онлайн».
- Если у инвестора есть от 6 млн рублей на брокерском счете, ИИС и субсчетах, то статус он может получить в «ВТБ Мои Инвестиции».
- Если оборот инвестора по сделкам за последние четыре квартала выше 6 млн рублей, то статус он может получить в «ВТБ Мои Инвестиции». (Учитываются сделки с ценными бумагами и другими инструментами. Частота сделок — не реже десяти в квартал, минимум — одна в месяц.)
- Если у инвестора есть опыт работы в профессиональном участнике рынка ценных бумаг или высшее финансовое образование, то статус он может получить в офисе ВТБ, который оказывает инвестуслуги.
Как получить статус квалифицированного инвестора в «Тинькофф»
В «Тинькофф Инвестициях» получить статус квалифицированного инвестора могут только клиенты с тарифом «Премиум». Порядок действий такой:
- Вы отправляете персональному менеджеру в чате приложения «Тинькофф инвестиций» копию документа, подтверждающего право на статус.
- Если вы храните деньги в Тинькофф Банке, менеджер сам собирает нужные документы.
- Менеджер готовит все необходимые бумаги и присылает их в чате приложения. Документы нужно подписать кодом из СМС.
- В течение пяти рабочих дней документы проверяют и присваивают статус квалифицированного инвестора.
Как получить статус квалифицированного инвестора в БКС
Подписать заявление на квалификацию и предоставить подтверждающие документы можно в мобильном приложении «БКС Мир инвестиций» в разделе «Еще» — «Профиль» — «Статус квалифицированного инвестора».
Также можно подать документы в личном кабинете «БКС Мир инвестиций» в разделе «Профиль» — «Статус квалифицированного инвестора» или в ближайшем офисе компании БКС.
Как стать квалифицированным инвестором: главное
1. Квалифицированный инвестор — особый статус участника финансового рынка, подтверждающий его опыт и знания. Этот статус присваивается людям и некоторым организациям.
2. Неквалифицированный инвестор имеет доступ к ограниченному списку ценных бумаг, квалифицированный — ко всем финансовым активам, в том числе сложным и высокорискованным.
3. Инструменты, доступные квалифицированным инвесторам, могут принести высокий доход, но являются более рискованными.
4. Квалифицированным инвестором может стать человек с финансовым образованием, профильным опытом работы, большим опытом торговли на фондовом рынке или капиталом от 6 млн рублей.
5. Статус квалифицированного инвестора присваивают банки и брокеры, поэтому процедура и требования у всех отличаются. Статус, полученный в одной организации, один брокер может принять, а другой — попросить заново подтвердить квалификацию.
Как получить статус квалифицированного инвестора?
Квалифицированный инвестор – это особый статус,подтверждающий опытность и профессионализм участника финансового рынка.
Квалифицированному инвестору открыт доступ к большему количеству инвестиционных инструментов, нежели обычному инвестору. Благодаря опыту и финансовым возможностям, можно инвестировать в активы масштабного плана и идти на большие риски.
Статус «квала» может получить физическое или юридическое лицо по определенным условиям. Требования для получения статуса закреплены в статье 51.2 Федерального закона №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
Для присвоения статуса квалифицированного инвестора, физическое лицо должно соответствовать одному из условий:
1 . Общая стоимость активов/имущества должна составлятьот 6 млн. рублей и более.
2. Инвестор совершал сделки с ценными бумагами и/или торговал производными финансовыми инструментами, то учитывается цена договора, а не гарантийное обеспечение. Кроме того, сделки по производным инструментам должны заключаться только на организованных торгах. За последние четыре квартала должно выходить в среднем не менее десяти сделок, которые совершаются не реже раза в месяц. При этом, оборотная цена таких сделок должна составлять не менее 6 млн. рублей.
3. Наличие высшего экономического образованияподтвержденное документом государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования, которое на момент выдачи указанного документа осуществляло аттестацию граждан в сфере профессиональной
4. Квалификация в сфере финансовых рынков, подтвержденную свидетельством о квалификации.
5. Наличие хотя бы одного из международных финансовых сертификатов:
Chartered Financial Analyst (CFA).
Certified International Investment Analyst (CIIA).
6. Опыт работы, связанный с совершением сделок с финансовыми инструментами, подготовкой индивидуальных инвестиционных рекомендаций, управления рисками, связанными с совершением указанных сделок:
— В российской и/или иностранной организации:
— не менее 2-х лет, если такая организация является квалифицированным инвестором или
— не менее 3-х лет в остальных случаях.
Либо
— В должности, при назначении на которую требовалось согласие Банка России.
Для присвоения статуса квалифицированного инвестора, юридическое лицо должно соответствовать условиям:
1. Собственный капитал не менее 200 млн. рублей.
2. Совершение сделок с ценными бумагами и/или заключение договоров с производными финансовыми инструментами, отвечающие Регламенту:
– за последние четыре квартала и в среднем не реже пяти раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом оборот должен составлять не менее 50 млн. рублей.
3. Выручка или общая стоимость активов за последний год должна составлять не менее 2 млрд. рублей по бухгалтерскому отчету.
Зачем получать статус квалифицированного инвестора
Обычным инвесторам доступны лишь самые простые и ликвидные ценные бумаги.
Инвесторам со статусом «квалифицированный» открывается доступ практически ко всем финансовым инструментам фондового рынка. А это, в свою очередь, дает возможность собирать разноплановый портфель ценных бумаг, который в перспективе принесет высокую прибыль.
Для чего создали такие ограничения? Все просто.В целях безопасности для непрофессиональных инвесторов, чтобы они могли торговать с минимальными потерями. С другой стороны, в этом случае у инвестора всегда есть финансовый потолок, своего рода ограничение для большего заработка.
Разница между двумя понятиями в том, что одним открыт доступ к широкому финансовому инструментарию и, следовательно, к возможности получить высокую прибыль в будущем, а другим доступен инвестиционный минимум.
Неквалифицированные инвесторы могут покупать финансовые инструменты, которые есть на Московской бирже.
Квалифицированным инвесторам открыт доступ к специально выпущенным для них финансовым инструментам. Например, к паям Закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ), некоторым выпускам облигаций и биржевым нотам на Мосбирже, структурным продуктам, внебиржевому рынку (ОТС) и к зарубежным фондовым площадкам, где торгуются:
Акции зарубежных компаний.
Иностранные государственные облигации.
Казначейские облигации США, как одни из самых надежных в мире и получать купонный доход в долларах.
Какие подтверждающие документы необходимо предоставить
Как физическому лицу получить статус квалифицированного инвестора в «БКС Мир Инвестиций»
Сперва убедитесь, отвечаете ли вы хотя бы одному из требований. Если размер имущества на вашем брокерском счете составляет 5 млн. рублей, пополните его до необходимой суммы (минимум 6 млн. рублей).
Подготовьте документы, подтверждающие, что вы соответствуете требованиям: отчеты брокера или доверительного управляющего, справки о состоянии банковского счета, выписки ил лицевого счета реестра и другие.
Подписать заявление на квалификацию и предоставить документы вы можете дистанционно онлайн или в ближайшем офисе компании БКС.
Ознакомьтесь с полным перечнем документов и порядком признания лица квалицированным инвестором здесь: https://broker.ru/regulations/qualified.
Можно ли потерять статус квалифицированного инвестора
В некоторых случаях это возможно. Если инвестор меняет брокера, то статус нужно получать заново, поскольку брокеры не переносят статус от одного к другому.
Для этого потребуется повторить всю процедуру от начала до конца: проверить совместимость по требованиям, собрать свежие документы и подать новое заявление.
Если клиент отправит документы с недостоверными данными, и брокер выявит нарушение, то инвестор может утратить статус. Кроме того, утрата статуса может произойти вследствие расторжения договора между брокером и инвестором. В этом случае необходимо уведомлять брокера о том, что больше не соответствуете требованиям для присвоения статуса. После такого уведомления статус аннулируется
Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе
Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.
ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. 129110, Москва, Проспект Мира, 69, стр. 1, 3 подъезд.