Как купить акции в приложении Сбербанк Инвестор 📈 : пошаговая инструкция, разбор нюансов
Вы недавно открыли брокерский счет в Сбербанке, скачали торговый терминал, но не знаете, как покупать акции через мобильное приложение Сбербанк Инвестор? Читайте статью до конца, и вы узнаете все нюансы покупки.
Краткое содержание статьи
Как искать акции?
В торговом терминале «Сбербанк Инвестор» можно приобрести российские и иностранные акции, обращающиеся на Московской фондовой бирже. Иностранные ценные бумаги с 2020 года также доступны к покупке, как и в торговых терминалах некоторых конкурентов (например, ВТБ Инвестиции, Мой брокер от БКС). Кстати, ранее мы уже сравнивали Сбербанк Инвестор с Тинькофф Инвестиции. Здесь же можно купить акции самого Сбербанка.
В первую очередь вам необходимо войти в «Сбербанк Инвестор». Список ценных бумаг размещён на вкладке «рынок» > «Акции».
Для поиска акций предусмотрено несколько способов:
- В каталоге. Список активов можно отфильтровать по алфавиту, торговому обороту и уровню роста/пиления в течение торговой сессии.
- Сортировка. Для сортировки в верхнем меню нажмите на пиктограмму с изображением стрелки.
- По названию или тикеру. Для поиска нажмите с верхней панели на иконку с изображением лупы. В поисковой строке введите название интересующей вас ценной бумаги или ее тикер-код.
Многие инвесторы, которые впервые используют приложение Сбербанк Инвестор, задаются вопросом — почему в каталоге так мало акций и как покупать те ценные бумаги, которых нет в списке. Все дело в том, что по умолчанию, когда вы заходите на вкладку «Рынок» в каталоге отображается ограниченный список активов. Здесь их всего штук 20, но зато самых популярных и топовых. Для того, чтобы найти акцию, которой нет в этом списке, необходимо воспользоваться функцией лупы. Как только вы введёте название акции (например, Аптеки 36,6), то тут же отобразиться полный каталог ценных бумаг, соответствующий секции Мосбиржи «МБ ФР: Т+ Акции + ДР», которая есть с веб-программах QUIK, webQUIK.
Еще статьи на тему Сбербанк Инвестор:
Как покупать акции в приложении Сбербанк инвестор
В наше время все больше людей интересуются инвестициями и возможностями заработка на фондовом рынке. Однако, многие сталкиваются с проблемой: как начать инвестировать, если у них нет опыта и специальных знаний? Для таких случаев приложение Сбербанк инвестор становится идеальным помощником.
Сбербанк инвестор – это удобное мобильное приложение, которое позволяет любому желающему осуществлять покупку и продажу акций на российском фондовом рынке. Благодаря простому и понятному интерфейсу даже новички в области инвестиций смогут быстро разобраться в процессе торговли акциями.
Теперь не нужно обращаться к брокерам или посещать банковские отделения для того, чтобы начать зарабатывать на фондовом рынке. Все операции можно проводить с помощью своего смартфона или планшета, где бы вы ни находились. Приложение Сбербанк инвестор предоставляет полный спектр возможностей для успешной работы с акциями – от просмотра котировок и анализа рынка до выполнения торговых операций.
Таким образом, оно становится незаменимым инструментом для всех, кто стремится увеличить свой капитал на фондовом рынке.
Основные принципы и понятия
Инвестирование в акции — это один из наиболее распространенных способов повышения капитала и получения дохода. Сегодня все больше людей интересуются этой формой инвестиций, особенно с развитием технологий и появлением удобных приложений для покупки акций.
Одним из таких приложений является «Сбербанк Инвестор». Для многих новичков эта платформа может показаться сложной или непонятной. В данном подразделе мы рассмотрим основные принципы и понятия, которые помогут вам ориентироваться в мире инвестирования через приложение Сбербанк Инвестор.
Первое, что следует знать, это то, что акция представляет собой долю владения компанией. При покупке акций вы становитесь ее частичным владельцем и имеете право на долю прибыли компании. Цена акции может колебаться в зависимости от различных факторов, таких как финансовые результаты компании, общая экономическая ситуация или изменения в отрасли.
Для начала использования приложения Сбербанк Инвестор необходимо пройти регистрацию и открыть инвестиционный счет. После этого вы сможете вносить деньги на свой счет, чтобы покупать акции.
Приложение предоставляет возможность выбирать акции различных компаний и фондовых индексов. Вы можете ознакомиться с информацией о каждой компании, ее финансовыми результатами, отчетами и новостями. Важно изучить все доступные данные перед принятием решения о покупке акций.
Когда вы решите купить акции, необходимо указать количество желаемых акций и цену, по которой вы готовы их приобрести. Сбербанк Инвестор предоставляет возможность использовать различные типы ордеров для выполнения операции: рыночный ордер (покупка по текущей цене), лимитный ордер (покупка по указанной вами цене) или стоп-ордер (покупка при достижении определенного уровня цены).
После выполнения операции по покупке акций вы станете их владельцем. Дальше вы можете следить за изменением цены акций через приложение Сбербанк Инвестор, а также получать дивиденды, если компания выплачивает их своим акционерам.
Однако важно помнить, что инвестирование в акции несет риски. Цена акций может как возрастать, так и падать. Поэтому перед принятием решения о покупке акций необходимо тщательно изучить информацию о компании и ее финансовом состоянии.
В заключение следует отметить, что приложение Сбербанк Инвестор предоставляет удобную и доступную возможность для инвестирования в акции. Ознакомьтесь с основными принципами и понятиями инвестиций, используйте доступные данные для принятия обоснованных решений и помните о рисках.
Регистрация и настройка
Для того чтобы начать покупать акции в приложении Сбербанк инвестор, необходимо пройти процесс регистрации и настроить свой аккаунт. В этом подразделе мы рассмотрим, какие шаги нужно предпринять для успешной регистрации и настройки приложения.
1. Загрузите и установите приложение Сбербанк инвестор на свое мобильное устройство. Приложение доступно для скачивания бесплатно в App Store или Google Play.
2. Откройте приложение и нажмите кнопку «Регистрация». Вы будете перенаправлены на страницу создания нового аккаунта.
3. Заполните все необходимые поля: введите ваш номер телефона, адрес электронной почты и создайте пароль для входа в приложение. Обратите внимание, что пароль должен содержать как минимум 8 символов, включая цифры и буквы верхнего и нижнего регистров.
4. После заполнения всех полей нажмите кнопку «Зарегистрироваться». На указанный вами адрес электронной почты будет отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации.
5. Откройте письмо и перейдите по ссылке для подтверждения регистрации. Теперь ваш аккаунт в приложении Сбербанк инвестор готов к использованию.
6. После успешной регистрации вам необходимо настроить свой профиль. Для этого откройте приложение и введите свои личные данные, такие как ФИО, дата рождения и адрес проживания.
7. Затем вам будет предложено пройти процедуру верификации личности. Для этого загрузите фотографию вашего паспорта или другого документа, удостоверяющего личность. После загрузки документа нажмите кнопку «Отправить» и дождитесь подтверждения верификации.
8. После успешной верификации вы сможете начать покупать акции в приложении Сбербанк инвестор. Для этого выберите интересующую вас компанию или акцию из списка доступных на бирже.
9. Нажмите на кнопку «Купить» и укажите количество акций, которые хотели бы приобрести, а также цену за одну акцию.
10. Проверьте все данные еще раз и нажмите кнопку «Подтвердить». Если у вас достаточно средств на брокерском счете, то операция будет выполнена успешно.
Теперь вы знаете, как зарегистрироваться и настроить приложение Сбербанк инвестор. Начинать покупать акции можно уже сейчас!
Анализ: выбор и оценка перспективных компаний
При покупке акций в приложении Сбербанк Инвестор важно провести анализ и выбрать перспективные компании для инвестирования. В этом подразделе мы рассмотрим основные шаги, которые помогут вам сделать правильный выбор и оценить потенциал компании.
1. Определите свои цели и стратегию инвестирования. Прежде чем приступить к анализу акций, необходимо определиться с целями вашего инвестиционного портфеля. Вы хотите получать стабильный доход или готовы рисковать ради высокой доходности? Как долго вы планируете держать акции? Ответы на эти вопросы помогут вам определиться со стратегией инвестирования.
2. Исследуйте отрасль и экономическую обстановку. Перед тем как принять решение о покупке акций конкретной компании, полезно провести анализ отрасли, в которой она работает, а также изучить текущую экономическую обстановку. Учитывайте макроэкономические факторы, такие как инфляция, процентные ставки, политическая стабильность и другие факторы, которые могут повлиять на деятельность компании.
3. Анализируйте финансовую отчетность компании. Изучите ее годовые отчеты, чтобы оценить финансовое положение и результаты деятельности компании. Особое внимание уделите таким показателям, как выручка, прибыль, рентабельность активов и капитала, а также долговая нагрузка. Сравните эти показатели с конкурентами в отрасли.
4. Исследуйте рыночную позицию компании. Определите долю рынка и конкурентное преимущество компании в своей отрасли. Рассмотрите ее бизнес-модель и стратегию развития. Изучите новости и пресс-релизы о компании, чтобы быть в курсе последних событий.
5. Оцените потенциал роста акций. При анализе акций одной из ключевых задач является определение потенциала роста цены акции в будущем. Воспользуйтесь методом фундаментального анализа для оценки стоимости акции на основе финансовых показателей и прогнозов роста. Также учитывайте аналитические отчеты и рекомендации аналитиков.
6. Разработайте диверсифицированный портфель акций. Чтобы уменьшить риски, связанные с инвестированием в одну компанию, разбейте свой портфель на несколько акций разных компаний из разных отраслей. Это поможет вам распределить риски и получить более стабильный доход.
7. Следите за изменениями в компании и ее отрасли. Инвестирование в акции — долгосрочный процесс, поэтому необходимо следить за изменениями в компании и ее отрасли. Подписывайтесь на новости о компании, читайте аналитические обзоры и пресс-релизы, чтобы быть всегда в курсе последних событий.
Приложение Сбербанк Инвестор предоставляет возможность проводить анализ акций и покупать акции через онлайн-платформу
Покупка акций: шаг за шагом
Приложение Сбербанк инвестор предоставляет удобную возможность покупки акций прямо со смартфона. Это значительно облегчает доступ к мировым финансовым рынкам и позволяет каждому желающему стать инвестором. В этом подразделе мы рассмотрим шаги, которые нужно выполнить для успешной покупки акций через приложение Сбербанк инвестор.
Шаг 1: Регистрация Перед тем как начать использовать приложение, необходимо зарегистрироваться в системе. Для этого достаточно указать свои данные и создать учетную запись.
Шаг 2: Пополнение счета Для покупки акций необходимо иметь на счету достаточное количество денежных средств. Пополнить счет можно различными способами – банковским переводом, картой или через электронные платежные системы.
Шаг 3: Поиск акций В приложении Сбербанк инвестор представлен широкий выбор акций различных компаний. Чтобы найти интересующую вас акцию, можно использовать поиск по названию компании или символу тикера.
Шаг 4: Анализ акций Прежде чем покупать акции, стоит провести анализ компании и ее финансовых показателей. В приложении Сбербанк инвестор предоставлены данные о компаниях, исторические графики цен акций, отчеты о доходах и другая информация, которая поможет вам принять обоснованное решение.
Шаг 5: Оформление заявки После выбора акции необходимо оформить заявку на ее покупку. В заявке указывается количество акций, по которой вы хотите совершить сделку, а также цена за одну акцию. Приложение автоматически подсчитает общую стоимость сделки.
Шаг 6: Подтверждение сделки После заполнения заявки необходимо подтвердить сделку. В приложении Сбербанк инвестор предусмотрены различные методы подтверждения – отпечаток пальца, пароль или код из SMS-сообщения.
Шаг 7: Мониторинг портфеля После успешной покупки акций важно следить за изменением их цены и своим финансовым портфелем в целом. В приложении Сбербанк инвестор предоставляется подробная информация о текущих ценах акций, статусе сделок и изменении стоимости вашего портфеля.
Шаг 8: Продажа акций Если вы решите продать акции, то процесс будет аналогичен покупке. Вам необходимо выбрать нужную акцию, указать количество для продажи и желаемую цену. Затем оформить заявку и подтвердить сделку.
Приложение Сбербанк инвестор делает процесс покупки и продажи акций максимально простым и удобным. Следуя этим шагам, вы можете начать свой путь к успешному инвестированию через ваш мобильный телефон.
Отслеживание портфеля: стратегии и инструменты
Одним из главных преимуществ инвестирования в акции через приложение Сбербанк Инвестор является возможность управления и отслеживания своего инвестиционного портфеля. В данном подразделе мы рассмотрим различные стратегии и инструменты, которые помогут вам эффективно управлять вашими акциями.
Перед тем, как начать покупать акции, важно определить свою стратегию инвестирования. Это может быть долгосрочное или краткосрочное инвестирование, а также выбор конкретных секторов или компаний для инвестирования. Приложение Сбербанк Инвестор предоставляет широкий выбор акций различных компаний и секторов экономики, что позволяет составить сбалансированный портфель.
Для успешного управления портфелем важно отслеживать текущую ситуацию на финансовых рынках. Приложение Сбербанк Инвестор предоставляет доступ к различным новостям и аналитической информации о компаниях и рынке в целом. Вы можете следить за последними новостями о выбранных акциях, а также получать рекомендации от аналитиков по поводу покупки или продажи акций.
Для более точного прогнозирования движения цен на акции можно использовать различные инструменты анализа. В приложении Сбербанк Инвестор доступны графики, которые позволяют отслеживать динамику цен на акции в различных временных интервалах. Вы можете проводить технический и фундаментальный анализ, используя различные инструменты и показатели, такие как скользящие средние, объем торгов, относительная сила индексов и другие.
Кроме того, в приложении имеется возможность создания виртуального портфеля для моделирования различных стратегий. Это полезный инструмент для проверки эффективности выбранной стратегии перед ее реализацией. Вы можете создавать несколько виртуальных портфелей и изменять их состав в зависимости от своих предпочтений.
Важным аспектом управления портфелем является контроль за рисками. Приложение Сбербанк Инвестор предоставляет возможность установки стоп-лимитов — уровней, при достижении которых происходит автоматическая продажа акций. Это помогает защитить ваши инвестиции от потенциальных убытков.
В заключение, приложение Сбербанк Инвестор предоставляет широкие возможности для эффективного управления и отслеживания вашего инвестиционного портфеля. Оно позволяет выбрать оптимальную стратегию инвестирования, получить актуальные новости и аналитическую информацию, проводить анализ цен на акции, а также контролировать риски. Пользуясь всеми доступными инструментами и стратегиями, вы сможете достичь успеха в мире акционерного рынка.
Сбербанк Инвестор — как заработать в приложении, условия, тарифы, плюсы и минусы, инструкция и налоги
Инвестиции и сбережения
Сервис «Сбербанк Инвестор» создан одним из крупнейших российских брокеров – Сбербанком для упрощения доступа клиентов к инвестированию средств в различные инструменты через биржу. Терминал QUIK, предложенный изначально для проведения сделок на бирже, оказался слишком сложен для многих и просто отпугивал клиентов. Процесс настройки этой программы даже опытного инвестора нередко ставил в тупик. В новом сервисе Сбербанк решил сделать все для удобства клиента.
Обзор сервиса позволит подробно узнать обо всех доступных пользователю возможностях, особенности использования приложения, расходах клиентам. А также он поможет разобраться, как стать успешным инвестором со Сбербанком.
Банки, которые дают бонусы в октябре
Что такое «Сбербанк Инвестор» и в чем его суть?
«Сбербанк Инвестор» – это сервис в виде мобильного приложения, предназначенный для инвесторов. Основная его задача – сделать инвестиции более доступными даже для новичков, избавив от необходимости разбираться со сложным программным обеспечением. В приложении можно торговать на бирже через Сбербанк акциями, облигациями российских компаний, валютой и зарабатывать на росте стоимости ценных бумаг, дивидендах и т. д.
Основные возможности приложения
- Просмотр информации о портфеле. Программа покажет информацию о размере портфеля, сведения об изменении его стоимости за день, доли вложения в ценные бумаги.
- Получение данных о текущих котировках ценных бумаг. Всю информацию «Сбербанк Инвестор» онлайн получает с биржи и в нем можно просматривать актуальные на текущий момент цены.
- Проведение сделок с ценными бумагами. Купить акции, облигации, валюту или, наоборот, продать их можно прямо в приложении без необходимости переходить в терминал QUIK.
- Получение инвестиционных идей. Ведущие аналитики брокера подготавливают идеи, позволяющие увеличить заработок через сервис «Сбербанк Инвестор». Они учитывают профиль конкретного клиента и его модель инвестирования.
Для тех, кто хочет только познакомиться с приложением и его возможностями доступен демо-режим. Он позволяет оценить все возможности системы, не рискуя своими деньгами.
Условия, тарифы и комиссии «Сбербанк Инвестор»
Инвестировать через приложение «Сбербанк Инвестор» можно только при наличии брокерского счета. Открыть его можно в офисе или дистанционно. На выбор клиенту предлагаются 2 тарифа. Они различаются размером комиссий, а также доступными наборами сервисом. Все тарифные планы не предусматривают платы за открытие счета.
В обоих тарифах есть ряд общих условий:
- За совершение сделок с ОФЗ-н, выпущенными до 01 мая 2019, взимается комиссия в 1.5% при объеме до 50 тыс. р., 1% — при объеме сделок 50-300 тыс. р. и 0.5% — если сумма сделок больше 300 тыс. р. По ОФЗ-н, размещенным после 01 мая 2019, сделки проводятся без комиссии.
- По сделкам РЕПО комиссия составляет 0.001-0.0045% от объема первой части сделки. При инвестировании свободных ценных бумаг плата составит 0.001%.
- Стоимость подачи заявки по телефону – 150 р. Комиссия взимается только с 21-го поручения, поданного в течение месяца, первые 20 – 0 р.
Тариф «Самостоятельный»
ТП «Самостоятельный» отличают минимальные издержки инвестора на совершения сделок, но по нему нет доступа к аналитической поддержке. Он подойдет тем, кто привык самостоятельно искать информацию или пользуется независимыми источниками ее получения.
Основные особенности тарифа «Самостоятельный»
- По сделкам с ценными бумагами на ТС МБ (Московской биржи) при обороте за день до 1 млн р. комиссия составит 0.06%, при сумме сделок 1-50 млн р. за день – 0.035%, а свыше 50 млн р. – 0.018%.
- При операциях с валютой на рынке комиссия составит при обороте до 100 млн р. за день – 0.2%, а при больших объемах – 0.02%.
- По сделкам на внебиржевом рынке (ОТС) комиссии составят: по сделкам покупки – 1.5% при объеме до 50 тыс. единиц валюты и 0.17% при большем объеме, по сделкам продажи – всегда 0.17%.
Тариф «Инвестиционный»
Если клиент хочет инвестировать через Сбербанк серьезные суммы или просто нуждается в аналитической поддержке, то он может выбрать тариф «Инвестиционный». В него входит доступ к порталу Sberbank Investment Research, на котором публикуют ежедневные обзоры российского фондового и других рынков.
В ТП «Инвестиционный» включена также подписка на инвестиционный дайджест. Там публикуется информация об основных новостях и тенденциях российских и международных рынков, подборки акций и т. д. Вся эта информация призвана помочь правильно инвестировать и увеличить прибыль инвестора.
Основные особенности ТП «Инвестиционный»
- Если клиент совершает сделку на ценными бумагами на секции МБ, то для него независимо от оборотов будет действовать комиссия в 0.3%.
- При операциях покупки-продажи валюты на бирже независимо от оборота брокер возьмет комиссию в 0.2%.
- По сделкам на внебиржевом рынке комиссия всегда составляет при покупке всегда составит 1.5%, а при продаже – 0.1%.
Трейдер, занимающийся инвестициями активно и профессионально, всего скорее вынужден будет отказаться от этого тарифа, но новичкам он может быть полезен и интересен.
Стоимость обслуживания брокерского счета
Стоимость обслуживания не зависит от выбранного тарифа. Если у клиента не было изменений в остатках ценных бумаг, т. е. он не совершал операций с ними в течение месяца, то никаких комиссий за обслуживание не взимается. При наличии любых изменений в остатках ценных бумаг на счете за месяц необходимо оплатить услуги депозитария. Они стоят 149 р./месяц.
Минимальная сумма для инвестирования
Минимальная сумма для инвестиций не установлена. Клиент может начать торговлю на бирже даже с 1000 рублей. Если клиент открывает счет, то его сразу пополнять необязательно. Это можно сделать в любой момент.
Надо учитывать, что некоторые ограничения действуют на самой бирже. Валюту можно купить минимум лотом из 1000 единиц. Например, купить на бирже меньше 1000 долларов не получится.
Пополнение и вывод средств
Пополнить брокерский счет «Сбербанк Инвестор» позволяет несколькими способами. Если необходимо зачислить на него рубли, то можно воспользоваться Сбербанк-Онлайн и перевести средства с карты или любого другого счета. Комиссии за операцию не будет. Зачислить валюту можно через отделения Сбербанка или переводом из стороннего банка.
Ввести средства можно также без дополнительных расходов. Они поступят на счет клиента в Сбербанке не позднее следующего рабочего дня, но обычно доходят за несколько часов.
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – специальный тип брокерского счета. Он был введен для повышения интереса к инвестициям со стороны населения и позволяет увеличить доходность инвестиций за счет экономии на налогах. В нашем блоге есть подробная статья про ИИС Сбербанка.
Преимущества ИИС в Сбербанк-Инвестор
- Открыть ИИС могут только налоговые резиденты РФ.
- Клиент получает возможность воспользоваться вычетом по НДФЛ.
- На выбор доступно 2 варианта вычета – освобождение всех доходов от операций по ИИС за весь период или вычет за взнос средств на ИИС в размере до 52 тыс. р. в год.
- Если ИИС закрыт раньше, чем через 3 года, то льгот по НДФЛ не будет.
- Максимальная сумма взноса на ИИС – 1 млн р.
- Одновременно 2 и более ИИС иметь нельзя.
Фактически ИИС позволяет гражданам, работающим официально или имеющим другой доход, облагаемый НДФЛ, получить дополнительную прибыль за счет льгот по НДФЛ. А все остальные могут попробовать себя в роли инвестора и при этом не платить налог с полученного дохода.
Плюсы и минусы сервиса
«Сбербанк Инвестор» открывает возможность делать инвестиции для новичков и начинающих инвесторов. Но он имеет ряд достоинств и недостатков, как и любой финансовый сервис. Их надо обязательно учитывать.
Основные плюсы сервиса от Сбербанка
- Высокая надежность брокера. Сбербанк имеет колоссальную возможность пользоваться поддержкой государства и вероятность его банкротства практически нулевая. Этот плюс особенно важен с учетом того, что деньги на брокерских счетах не страхуются.
- Простое открытие счета. При наличии любой карточки Сбербанка никуда ходить не требуется, а можно все оформить дистанционно.
- Возможность открыть ИИС. Он позволяет увеличить доходы и отказываться от такой возможности нет смысла. Плюсом могут воспользоваться многие российские инвесторы.
- Быстрое пополнение счета. В приложении деньги отображаются обычно уже через несколько минут после отправки перевода из онлайн-банкинга от крупнейшего банка РФ.
- Возможность выводить деньги в Сбербанк без комиссии. В дополнение к этому плюсу поступают средства на банковский счет также достаточно оперативно.
Минусы продукта
- Довольно дорогое обслуживание. Именно с этим минусом связано наибольшее число нареканий к сервису.
- Нет доступа к Санкт-Петербургской бирже. Сбер не предлагает возможности проводить сделки на этой площадке, и инвестор не сможет купить на ней иностранные акции.
- Нет стакана котировок. Из-за этого минуса инвестор не может оперативно оценить объем спроса и предложения, что особенно актуально для сделок с облигациями.
Инструкция: как пользоваться «Сбербанк Инвестор»
Пользователям системы «Сбербанк Инвестор» предлагает скачать и изучить руководство пользователя с сайта банка. Хотя оно достаточно информативное, уместилось оно всего на 28 страницах и дает информацию лишь по самым общим вопросам.
Разработчики постарались сделать интерфейс сервиса максимально простым. Обычно с его использованием больших проблем не возникает даже у не самых опытных пользователей интернета и инвесторов.
Личный кабинет для работы через компьютер
Отдельный личный кабинет «Сбербанк Инвестор» для компьютера не предлагает. Инвесторам, предпочитающим использовать для работы ПК и ноутбуки, предлагается использовать полноценный терминал QUIK. Он существует в виде отдельной программы, устанавливаемой на компьютер и в виде веб-версии.
Получить логин и пароль можно у менеджера банка. Вход в личный кабинет веб-версии осуществляется с помощью них. Подтверждают сделки и другие операции одноразовыми кодами. При работе с терминалом QUIK в виде отдельной программы доступна авторизация по USB-ключу.
Особенности терминала QUIK
- подходит для опытного пользователя;
- имеет полный набор инструментов для анализа;
- доступны новости, аналитическая информация и т. д.;
- можно проводить все виды сделок (в т. ч. на срочном, внебиржевых рынках).
Мобильное приложение для смартфона на Андроид и Айфона
«Сбербанк Инвестор» – это, прежде всего, мобильное приложение для Андроид и iOS. Скачать его можно бесплатно по ссылкам на сайте банка или через поиск в официальных магазинах программного обеспечения Google и Apple. После загрузки установка приложения произойдет автоматически.
Трейдинг через Сбербанк на Московской бирже доступен также в мобильной версии QUIK, но этот вариант больше подойдет опытным инвесторам.
Для входа в приложение используется номер брокерского счета и пароль. Узнать номер счета можно в договоре, а пароль можно запросить непосредственно на экране входа.
Совершение торговых сделок
Для покупки или продаже акций, валюты и т. д. необходимо создать заявку на бирже. Она исполняется автоматически при наличии встречного предложения, подходящего под заданные условия.
Открыть окно заявки можно в окне просмотра нужного инструмента с помощью кнопок «Купить/Продать» и в окне просмотра предложенной идеи по кнопке «Инвестировать». В окне заявки указываются следующие данные:
- название инструмента и направление операции (покупка или продажа);
- название счета, по которому проводится операция (например, ИИС);
- сумма операции;
- цена и количество лотов.
По умолчанию система предлагает провести операцию с ценой «По рынку», но можно указать ее и самостоятельно. После отправки заявки она поступает в работу. Об изменении ее статуса придет уведомление.
Если средств или ценных бумаг на счетах недостаточно, то придет сообщение: «Превышен лимит по деньгам или по инструменту». Необходимо при составлении заявки обращать внимание на значение в поле «Доступно», а также учитывать некоторый запас средств на оплату комиссии.
В приложении «Сбербанк Инвестор» можно шортить акции, т.е. временно брать их в долг у брокера для быстрой продажи. Для этого необходимо проставить согласие на использование заемных средств.
Открытие и закрытие брокерского счета
Открыть брокерский счет можно в любом офисе Сбербанка, предлагающего данную категорию услуг. На экране входа в приложение «Сбербанк Инвестор» можно воспользоваться кнопкой «Открыть брокерский счет». Но удобней всего открыть брокерский счет через Сбербанк-Онлайн полностью дистанционно.
Пошаговая инструкция по открытию брокерского счета в Сбербанк-Онлайн включает всего 9 действий:
- Выполнить вход в систему Сбербанк-Онлайн.
- Выбрать в меню «Прочее» раздел «Брокерское обслуживание».
- На открывшейся странице нажать кнопку «Открыть брокерский счет».
- Выбрать нужные рынки и тарифный план.
- Указать счета в Сбербанке для вывода средств.
- Разрешить или запретить банку использование своих ценных бумаг в рамках сделок овернайт.
- Указать, планируется ли использовать заемные средства для торговли на бирже.
- Отметить галочку об открытии ИИС при необходимости.
- Ознакомиться с договором и подтвердить его заключение.
В течение 1-5 дней банк пришлет SMS-уведомление об открытии брокерского счета. В нем также будет содержаться номер счета, нужный для авторизации в приложении.
Пополнение и вывод средств
Пополнить счет можно через раздел «Брокерское обслуживание» в меню «Прочее» веб-версии системы Сбербанк Онлайн. В мобильном приложении банка деньги можно перевести на брокерский счет, перейдя к разделу «Платежи» и найдя брокерский счет с помощью поисковой строки.
Вывести средства можно в приложении «Сбербанк Инвестор». Для этого надо открыть вкладку «Прочее» и выбрать раздел «Выводы». Деньги будут отправлены на счет, указанный в анкете при заключении договора. Вывод денег с ИИС возможен только при обращении в офис банка, а также подразделение кредитной организации потребуется посетить для вывода средств на произвольные реквизиты.
Как изменить (сменить) тариф
Правильный выбор тарифа позволяет экономить на комиссиях. Если нет необходимости в доступе к аналитической информации Сбера, то рекомендуется пользоваться ТП «Самостоятельный». При необходимости сменить тариф можно через Сбербанк Онлайн, выполнив 5 действий:
- Выполнить вход в систему онлайн-банкинга.
- Перейти в раздел «Брокерское обслуживание» через меню «Прочее».
- Открыть вкладку «Управление счетами» и выбрать нужный счет (обычно основной).
- Изменить тарифный план.
- Сохранить и подтвердить изменения.
Решение проблем (служба поддержки)
Довольно часто при начале использования сервиса «Сбербанк Инвестор» появляются различные вопросы. Очень часто они связаны с тем, что клиент забывает о проведении торгов только во время работы биржи (с 10 до 18.45 МСК). Московская биржа также не работает в выходные. При попытке провести операцию в нерабочее время клиент получит сообщение: «Не работает сегодня» или аналогичного содержания.
Еще одна важная деталь – чувствительность приложения к качеству связи. При возникновении проблем рекомендуется сначала проверить подключение к интернету и попробовать снова выполнить операцию. Если ничего не помогло, то придется обращаться за помощью к специалистам банк.
Служба поддержки доступна по телефону: 8-800-55-55-55-1. Но нужно учитывать, что специалисты помогают только по техническим вопросам.
Как заработать через сервис «Сбербанк Инвестор»
Любого потенциального инвестора волнует вопрос, как заработать в «Сбербанк Инвестор». Ведь именно для этого люди приходят на биржу и вкладывают свои финансы. Точной пошаговой инструкции не существует. Каждый самостоятельно может выбирать стратегии торговли, модель поведения и инструменты.
В сервисе «Сбербанк Инвестор» клиенту доступны все основные инструменты для инвесторов. Остается только подобрать оптимальный для себя вариант. Но нужно понимать, что слишком рискованные варианты могут обернуться финансовыми потерями.
Сегодня можно пройти различные курсы для начинающих инвесторов. Они дадут базовые понятия, некоторые идеи для инвестиций. Но все же решение окончательное остается за самим инвестором.
Акции: дивиденды и рост курса
Акции – ценные бумаги, которые фиксируют долю инвестора в компании. Они могут приносить прибыль за счет роста курса и дивидендов. Оба варианта заработка на акциях можно совмещать.
Дивиденды – это часть прибыли компании. Ее выплачивают по результатам работы организации в течение года или другого периода. Для получения дивидендов надо иметь в своем портфели акции на определенную дату, установленную собранием акционеров.
Если курс акций растет, то можно на этом также заработать, просто купив дешевле и продав дороже. Но надо понимать, что курс может не только вырасти, но и упасть.
Облигации и ОФЗ
Облигации – это долговой инструмент. Фактически компании, выпуская такие бумаги, привлекают в долг деньги. По облигациям заранее известна доходность, при этом она часто выше, чем по вкладам. Но если компания вдруг станет банкротом, то вернуть деньги владельцу облигации будет сложно невозможно совсем. Многие виды облигаций предусматривают выплату дохода не только в конце срока, но и периодически – купоны.
Отдельный вид облигаций – ОФЗ. Их выпускает государство. Гарантий в данном случае, что инвестиции вернуться в полном объеме значительно больше, все же дефолт со стороны государства – редкость. Но и доходность по ОФЗ будет не самой высокой.
Покупка долларов и евро
Заработок на разнице курсов валют еще один из вариантов для инвесторов, которые хотят получить прибыль от своих вложений. Пользователей «Сбербанк Инвестор» и других российских инвесторов обычно привлекают доллар и евро. Другими валютами люди интересуются редко.
Но надо учитывать, что за каждую сделку будет взята комиссия и ее надо окупить. Если ее разница курса не покроит, то возникнет убыток. Вариант такого заработка интересен тем, кто готов следить за изменениями курса и строить собственные прогнозы. При снижении курса есть риск и потерять некоторую часть средств. О том, стоит ли покупать доллары или евро сейчас читайте в отдельной статье.
ETF и ПИФы на бирже
ETF – это возможность приобрести пай (часть) в портфеле, специализированного фонда. Специалисты фонда самостоятельно собирают и балансируют портфель. За эти услуги в фонде остается определенная комиссия. При этом в портфель могут входить как ценные бумаги, так и инструменты товарного и/или денежного рынков.
Биржевой ПИФ (БПИФ) – относительно новый инструмент. Он похож на ETF, созданный по российскому праву. Фактически приобретаемый на бирже пай – это часть портфеля акций, который управляется фондом. За свои услуги управляющая компания, создавшая фонд, получает определенную комиссию. Она включается в стоимость пая.
В отличие от классических ПИФов БПИФы легко торгуются на бирже. А также у них есть маркет-мейкер – специализированная организация, обязанная продавать и покупать паи по ценам, близким к расчетным (допустимое отклонение – 0.5%).
Фьючерсы и опционы на срочном рынке Московской биржи
Фьючерс – это контракт, который позволяет в будущем на приобретение актив по заранее согласованной цене. Опцион – это уже срочный контракт на продажу или покупку актива в будущем. Это производные инструменты, позволяющие увеличить прибыль. Для торговли фьючерсами и опционами достаточно иметь на счете 10-15% от стоимости актива.
Торгуются фьючерсы и опционы на срочном рынке. Комиссии на нем ниже, а торговый день заканчивается позднее – в 23.50 МСК. На Московской бирже можно найти опционы и фьючерсы на ценные бумаги, валюты, товары, индексы и даже процентные ставки.
В основном интересуют данные инструменты опытных клиентов. Квалифицированного инвестора вполне может иметь понимание, где будет находиться цена актива в будущем. Для минимизации потерь могут применяться также стоп-лосс (заявка, срабатывающая при определенной цене) и т. д. Новичкам все это может показаться сложно и в интерфейсе приложения «Сбербанк Инвестор» возможность работать на срочном рынке не предусмотрена, но она доступна в QUIK.
Налогообложение физических лиц
Доходы, полученные от инвестиций на бирже, по общему правилу облагаются налогом по ставке 13%. В большинстве случаев удержит и уплатит в бюджет налог брокер. Но в некоторых ситуациях это должен сделать клиент (например, если поручение на вывод было сформировано на 2-ой день после продажи актива).
При использовании ИИС у российского налогового резидента также возникает право на использование одного из 2 типов вычета – на весь доход или на сумму взносов.
Тинькофф Инвестиции или Сбербанк Инвестор
«Сбербанк Инвестор» – не единственное приложение на рынке, созданное для упрощения доступа к финансовым инструментам даже новичков. Конкурентов у приложения много, но особенно выделяется Тинькофф Инвестиции. Оно создано изначально в сотрудничестве между БКС и Тинькофф, но сейчас развивается последним полностью самостоятельно. Ознакомьтесь с главным обзором Тинькофф Инвестиции.
Почему Тинькофф Инвестиции лучше Сбербанк Инвестор
Возможности приложения Тинькофф Инвестиции во многом схожи с «Сбербанк Инвестор», но у него можно выделить ряд плюсов:
- Дистанционное заключение договора для всех. Все документы привезет курьер, даже если нет еще действующей карты Тинькофф.
- Более продуманный интерфейс. Традиционно сервисы Тинькофф получают множество наград, как самые удобные для пользователей.
- Улучшенная надежность работы. В отзывах о «Сбербанк Инвестор» часто пользователи сообщают о сбоях, по Тинькофф Инвестиции их значительно меньше.
- Более широкий ассортимент тарифов. У Тинькофф их 3, а не 2 и они более адаптированы под разные категории инвесторов с различными оборотами.
- Возможность бесплатного обслуживания. На всех тарифах Тинькофф депозитарное обслуживание предоставляется бесплатно, а платить за обслуживание счета не надо при отсутствии операции или при выполнении определенных условий.
Отзывы клиентов в 2023 году
Многие инвесторы, имеющие опыт работы с приложением «Сбербанк Инвестор», положительно оценивают его. Они отмечают достаточно удобную работу, терпимые комиссии при использовании ТП «Самостоятельный» и наличие под руками с телефона всех основных инструментов. Клиентов также привлекает возможность открытия и работы с ИИС в Сбербанке.
Негативные отзывы по приложению встречаются в небольшом количестве. В основном они связаны с не самой быстрой работой поддержки, а также с техническими проблемами, с которыми столкнулся конкретный пользователь.
Сервис «Сбербанк Инвестор» — отличный вариант для инвестора, который пока не готов разбираться с интерфейсом полноценных терминалов. Он позволяет работать со всеми основными инструментами и имеет достаточно понятный интерфейс. Большим плюсом сервиса также является возможность открыть ИИС и высокая надежность самого Сбербанка.
Брокер Сбербанк Инвестор: обзор приложения для инвестиций
Для того, чтобы открыть брокерский счёт в Сбербанке нужно посетить страницу Сбербанк Инвестиции и открыть дистанционного счёт для инвестирования. Либо посетить ближайшее отделение банка, оказывающее инвестиционные услуги. Подробно о процедуре открытия не буду писать, здесь все довольно стандартно. Также можно скачать мобильное приложение Сбербанк Инвестор и прямо через интерфейс программы открыть счет. При условии, что вы уже являетесь клиентом Сбера по банковскому обслуживанию.
P.S. Даже не знаю ни одного человека, у которого бы не было расчетного счета в банке Sberbank.
Как пополнить брокерский счёт в Сбербанке?
Способ 1. Пополнить через веб версию сайта, для этого потребуется войти в личный кабинет Онлайн, как пользователь по банковскому обслуживанию. На вкладке Прочее > Брокерское обслуживание будет вот такой примитивный, но понятный интерфейс, где можно пополнить свой счет с расчетного счета / банковской карты Сбера.
Интерфейс личного кабинете брокера на сайте Sberbank
Способ 2. Можно пополнить через мобильное приложение Сбербанк Инвестор. Но здесь есть одно но — у вас должно быть установлено приложение Сбербанк Онлайн. После нажатия на кнопку Пополнить Брокерский счет система вас отправит на Сбер Онлайн.
Тарифы и условия брокерского обслуживания в Сбербанке
С пополнение разобрались. Самое время посмотреть все комиссионные вознаграждения у банка №1 в России по количеству клиентов и размеру активов. Здесь всё предельно просто. Тарифа всего два:
- Инвестиционный — предлагающий аналитику и ежедневные обзоры рынка в обмен на повышенную комиссию при совершении сделок.
- Самостоятельный — тариф с самой низкой комиссией в рамках обслуживания Сбербанка. Никаких торговых идей брокер не даёт.
Название тарифа | Депозитарка | % за сделку Фондовый рынок |
Поручения по телефону |
Аналитика |
Инвестиционный | 0 рублей | 0,3% | 150 рублей | есть |
Самостоятельный | о рублей | 0,018% — 0,06% | 150 рублей | нету |
Все цифры расписывать не буду, так со временем они будут меняться, а статья нет. Например, на валютном рынке процент комиссии отличается от сделок с акциями и облигациями. Более точные цифры вы всегда сможете найти на сайте самого банка.
Важное — заключать сделки с голосовых поручений НЕВЫГОДНО
Поэтому, рекомендую установить мобильное приложение Сбербанк Инвестор и самостоятельно совершать сделки. У большинства брокеров практика одинаковая — снизить нагрузку на колл-центры и трейдеров. Банкиры вводят заградительную комиссию за факт подачи голосового поручения (комиссия за сделку также дополнительно спишется). Основной посыл в этой особенности: уважаемые клиенты, изучите интерфейс приложения и сами покупайте и продавайте ценные бумаги.
Как совершать сделки на бирже в приложении Сбербанк Инвестор или на сайте
После того, как мы пополнили счёт и выяснили какие комиссии нас ждут. Самое время понять как можно купить валюту или акцию того же Сбербанка и носить пафосное клеймо — «я акционер Сбербанка».
Ниже показан скриншот из интерфейса сайта — личного кабинета инвестора. Краткий обзор портфеля и несколько вкладок для совершения сделок и просмотра истории пополнения/вывода денежных средств. Функционала может и немного пока, но дружелюбный интерфейс лучше, чем у брокера Финама.
Интерфейс личного кабинете брокера
Чтобы купить ценные бумаги прямо со смартфона, скачиваем приложение. Входим по логину, который пришел по смс после регистрации и видим вот такую программу:
Как видно это два экрана, внизу панель, где отображаются ваши брокерские счета и бесплатные идеи по рынку. Есть история заявок и сделок. Дизайн ,честно немного старомодный, из стиля а-ля Windows XP. Все функциональные кнопки «»купить и «продать» есть. Для этого достаточно нажать на название ценной бумаги (на примере акция Мосбиржи). Скриншот делался в субботу, потому кнопки неактивные, но Московская биржа закрыта на выходные.
Бесплатные торговые идеи и аналитика от брокера Сбербанк
В приложении есть отдельная вкладка под это дело. Качество данных идей не учитывают сиюминутную ситуацию на фондовых рынках. Во-первых, клиенту сразу предлагает выбрать один из уровней риска торговой идеи и затем открывается детальное описание.
В данном примере популярный фонд ETF от Finex на немецкий индекс. Конкретный пример носит скорее долгосрочный характер вложений в экономику Германии, чем обоснование почему именно сегодня. ЦБ России понизил ключевую ставку до 6,00%, а в Китае будушет коронавирус — нужно покупать акции фармакологических компаний. Или «шортить» китайский индекс. Но данная аналитика, как раз для новичков. На тарифном плане, который не обязывает вам предоставлять качественную аналитику.
Онлайн консультант-брокер в чате в приложении Сбербанк Инвестор
На отдельной вкладке есть возможность задать вопрос по обслуживанию своего брокерского счета. Можно узнать какой у вас тариф или как его изменить, что я и сделал. Ниже скриншоты диалога с оператором.
Узнать торговые идеи не получится и это запрещено законом 397-ФЗ: О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг . Попробую это сделать и посмотрим, что ответит оператор. И вам показываю. Но как видим, на 10 февраля оператор так и не ответил!
Список ценных бумаг, доступных для покупки через инвестиционное приложение
Список опубликован на официальном сайте и довольно большой. С наглядными категориями финансовых инструментов. Любой бабуле будет понятно из этой инфографики ,что такое ETF и что такое Облигация.
Резюме: простой брокер с понятными тарифами, нет лишней информации. Она не «замусорит» мозг новичкам на фондовом рынке. Возможности для профессионалов имеют ограниченный набор инструментов (прямой доступ на биржу DMA или Fix Plaza). Мало информации по внебиржевому рынку американских ценных бумаг. Вполне достойный брокер с простым приложением и стандартными комиссиями за брокерское обслуживание. Стоит отметить, что отсутствие депозитарной комиссии могут себе позволить только большие гиганты и здесь ее как раз нет — для новичков-инвесторов это большой плюс.