Как подключить оплату по номеру телефона

Как просто переводить в «Сбербанк» по номеру телефона без комиссии

Не так давно «Сбербанк» присоединился к «Системе быстрых платежей» для переводов денег. Однако для использования этой возможности необходимо вручную подключить её в приложении «Сбербанк Онлайн». Рассказываем, как просто это сделать.

Инструкция по настройке

1. Открываете приложение «Сбербанк Онлайн».
2. Заходите в «Профиль».
3. Переходите в «Настройки».
4. Открываете «Соглашения».
5. Подключаете «Систему быстрых платежей». Учтите, что она настраивается как для исходящих, так и входящих платежей отдельно.

Как перевести деньги

Когда требуется совершить перевод с карты «Сбербанка», то процедура получается следующая:

1. Открываете приложение «Сбербанк Онлайн».
2. Переходите в «Платежи».
3. Затем в «Другие сервисы».
4. Делаете перевод через «Систему быстрых платежей», указав номер получателя.

Что это за «Система быстрых платежей»?

«Система быстрых платежей» позволяет перевести деньги по номеру телефона практически молниеносно и круглосуточно. Главное, что не требуется ни номер счёта, ни карты, ни реквизиты банка. «Систему быстрых платежей» в России поддерживают более 50 банков.

При переводах до 100 000 рублей в месяц комиссии не будет. В том случае, если сумма превысила лимит, будет комиссия в размере 0,5 % от суммы перевода. Но в любом случае она будет не более 1500 рублей.

Позднее появятся и новые услуги: оплата товаров и услуг по QR-коду, платежи между физическими лицами, оплата подписки на сервисы или кредиты.

Как подключить на 900 SMS платежи

Отправьте СМС на номер 900 с текстом Перевод 1234 5678 1000, где 1234 — карта списания, 5678 — карта зачисления, а 1000 — сумма перевода. Ограничений по суммам нет. Чтобы пользоваться СМС-командами, необходимо подключиться к уведомлениям. СМС на номер 900 оплачиваются по тарифу вашего мобильного оператора.

Как подключить мобильный банк Сбербанк через СМС на номер 900

Подключить В банкомате СберБанка: «Все услуги» → «Информация и сервисы» → Уведомления (СМС и Push-уведомления) По номеру 900 — если при оформлении карты вы указали в анкете свой актуальный номер мобильного телефона. Сообщите сотруднику номер карты контрольную информацию и паспортные данные.

Как включить оплату СМС Сбербанк

Перейдите на вкладку Обслуживание и услуги. В строке СМС-сообщения, содержащие информацию о финансовых операциях по карте нажмите Подключить. Заполните данные о подключении уведомления и установите флажок напротив СМС-информирования. Нажмите Подтвердить.

Как подключить опцию СМС платежи на телефоне

Подключить опцию СМС-платежи можно в любой момент, установив переключатель в режим ВКЛ. Для того чтобы на ваш мобильный телефон приходили СМС-уведомления о начислении процентов по вашим счетам и вкладам, установите переключатель в режим ВКЛ.

Как подключить телефон к SMS банку

Как самостоятельно все сделать:

• Заходим в онлайн-банкинг.
• Идем в «Настройки» -> «Уведомления».
• Выбираем карту с отключенной опцией.
• При необходимости указываем или меняем номер телефона, жмем «Подключить».

Почему я не могу отправить СМС на номер 900

СМС на 900 могут не отсылаться по нескольким причинам: Не подключен мобильный банк. Отправлять на 900 могут те пользователи, которые имеют счет в банке. Не оплачен.

Почему не приходят СМС на номер 900

Сбой в работе телефона. Перезагрузите устройство, проверьте, не срабатывает ли спам-фильтр на номер 900 и не блокирует ли этот номер антивирусная программа или вирус. Вставьте SIM-карту в другой телефон и попробуйте зайти в Сбербанк Онлайн

Как подключить уведомления Сбербанк через СМС

Как подключить пуш-уведомления? Зайдите в ваш профиль в мобильном приложение СберБанк Онлайн → Настройки → Уведомления от банка → Push-уведомления.

Как подключить услугу СМС информирования

Подключение услуги «СМС-информирование»:

• Вставьте карту в картоприёмник устройства.
• После выбора языка появится форма запроса ввода пин-кода карты:
• Введите пин-код вставленной карты.
• Выберите «УСЛУГА SMS-ИНФОРМИРОВАНИЯ».
• Выберите пункт меню «ПОДКЛЮЧИТЬ УСЛУГУ».

Как подключить мобильные платежи Сбербанк

Как подключиться к СБП:

• Зайдите в приложение СберБанк Онлайн
• Нажмите на свой профиль в левом верхнем углу экрана.
• Перейдите в «Настройки» или нажмите на значок шестерёнки в правом верхнем углу экрана.
• Прокрутите экран вниз и выберите пункт «Система быстрых платежей».
• Подключите вместе или по отдельности:

Как в сбере включить оплату без СМС

«Зайдите в Сбербанк Онлайн, в поисковой строке пропишите «лимиты и ограничения по карте», выберите « покупки в интернете», и отключите на всех своих картах покупки в интернете без подтверждения СМС-кода», — даются инструкции.

Как перевести деньги с карты на карту через 900

Отправьте на номер 900 сообщение: «ПЕРЕВОД Х 100», где Х — это номер мобильного телефона или карты получателя, а 100 — сумма перевода.

Как подключить оплату через телефон

Проверьте настройки бесконтактной оплаты:

• Откройте Google Кошелек.
• В правом верхнем углу экрана коснитесь фото профиля Настроить бесконтактную оплату.
• Проверьте, всё ли готово для бесконтактной оплаты с помощью Google Кошелька: Включите на устройстве функцию NFC.

Как подключить мобильный банк на номер телефона

Один из наиболее простых и быстрых способов подключить мобильный банк — позвонить по телефонам службы поддержки банка, где была оформлена карта.Как подключить мобильный банк через телефон:

• ФИО;
• контрольную информацию по карте, к которой подключается мобильный банк;
• паспортные данные;
• номер мобильного телефона.

Как подключить на мтс СМС платежи

«Легкий платеж МТС»: подключить

Для того чтобы загрузить приложение на телефон, нужно отправить бесплатное SMS-сообщение на номер 111 с текстом 656. Можно ввести команду 111656 # трубка.

Сколько стоит СМС банк Сбербанк

Сколько стоит в Сбербанке мобильный банк полный пакет

В случае полного пакета, ее стоимость будет составлять 60 рублей ежемесячно.

Как включить оплату в интернете Сбербанк

Зайдите в приложение СберБанк Онлайн → «Платежи» → «Автоплатежи и автопереводы» → «Подключить новый» → «Автоплатёж» → «Интернет и ТВ» → выберите оператора.

Почему не приходит СМС с кодом от Сбербанка

Если вам не приходит СМС для первичного входа в систему, вставьте сим-карту в другой телефон и ещё раз повторите попытку запроса СМС. Сверьте номер телефона с информационным листом или письмом с логином на электронной почте. Номер телефона к учётной записи мог быть неверно занесён в системы банка.

Как подключить быстрый платеж Сбербанк через СМС

Для использования опции «Быстрый платеж» Вам следует отправить SMS-команду на номер 900 в следующем формате: ТЕЛ 9XХХХХХХХХ 200 — для пополнения баланса любого номера мобильного телефона на сумму 200 руб.

Как настроить Сберпэй на телефоне

Для этого необходимо перейти в «Настройки устройства» и выбрать пункт меню «Подключения». В первую очередь, требуется активировать модуль NFC, если это не было сделано ранее. В этом же разделе необходимо перейти в раздел «Бесконтактные платежи». Устанавливаем сервис СберПэй «По умолчанию».

Как перевести деньги с телефона на карту Сбербанка по СМС

Для перевода по номеру телефона отправьте СМС: «Перевод 9ХХХХХХХХХ 500», где 9ХХ1234567 — десятизначный номер мобильного телефона получателя, к которому подключён СМС-банк, а 500 — сумма перевода в рублях. Таким способом можно переводить только на карты СберБанка.

Как сделать бесплатный мобильный банк Сбербанк

Как подключить мобильный банк?:

• Обратитесь в ближайшее отделение Сбербанка с паспортом.
• Позвоните в контактный центр Сбербанка по номеру 8 (800) 555 55 50.
• Воспользуйтесь терминалом самообслуживания Сбербанка.

Как проверить подключен ли мобильный банк на карте Сбербанка

Позвонить на номер 900 и, дождавшись оператора, задать интересующий вопрос. Потребуется идентификация клиента — сообщите свои данные и кодовое слово. Отправить SMS на номер 900 со словом «Справка», затем отправить цифру «5». Вы получите список карт, подключенных к Мобильному банку.

Что такое СМС банк в Сбербанке

Сервис «СМС-банк» — это способ совершать операции с помощью СМС-команд на номер 900. Например, чтобы перевести деньги, нужно отправить СМС-команду со словом Перевод, номером телефона получателя и суммой перевода.

Как разблокировать номер 900

Если вы самостоятельно блокировали свой Мобильный банк, для того, чтобы разблокировать услугу, вам необходимо с номера, по которому осуществлялась блокировка, отправить смс-сообщение на номер 900 с текстом «Разблокировка услуги», «четыре последних номера карты».

Как подключить SMS информирование

Подключение услуги «СМС-информирование»:

• Вставьте карту в картоприёмник устройства.
• После выбора языка появится форма запроса ввода пин-кода карты:
• Введите пин-код вставленной карты.
• Выберите «УСЛУГА SMS-ИНФОРМИРОВАНИЯ».
• Выберите пункт меню «ПОДКЛЮЧИТЬ УСЛУГУ».

Почему я не могу перевести деньги через 900

Если у вас не получается отправить смс на 900, необходимо устранять проблему. В том случае, если ваш оператор не обслуживается банком, необходимо купить сим-карту того оператора, который поддерживается. Если же нет денег на балансе, необходимо пополнить счет — это решит проблему за оплату тарифа и платы за смс.

Многие люди предпочитают совершать финансовые операции через мобильные устройства, так как это удобно и быстро. Одним из способов оплаты являются SMS-платежи, которые можно совершать через номер 900.

Для того чтобы воспользоваться этой опцией, необходимо отправить СМС-сообщение на номер 900 в следующем формате: «ТЕЛ 9XХХХХХХХХ 200» — для оплаты любого номера мобильного телефона на сумму 200 рублей. Однако, для того чтобы отправлять СМС-команды, необходимо подключиться к уведомлениям. СМС на номер 900 оплачиваются по тарифу вашего мобильного оператора.

Если вы хотите совершить перевод с помощью SMS-платежей, вам необходимо отправить СМС на номер 900 с текстом «Перевод 1234 5678 1000», где 1234 — это карта списания, 5678 — карта зачисления, а 1000 — сумма перевода. Ограничений по суммам нет.

Если вы хотите подключить мобильный банк Сбербанк через СМС на номер 900, необходимо зайти в банкомат Сбербанка и выбрать «Все услуги» -> «Информация и сервисы» -> «Уведомления (СМС и Push-уведомления)». При оформлении карты в анкете нужно указать свой актуальный номер мобильного телефона и сообщить сотруднику номер карты контрольную информацию и паспортные данные.

Чтобы включить оплату СМС в Сбербанке, нужно перейти на вкладку «Обслуживание и услуги» и в строке «СМС-сообщения, содержащие информацию о финансовых операциях по карте» нажать «Подключить». Заполните данные о подключении уведомления и установите флажок напротив СМС-информирования. Нажмите «Подтвердить».

Для того чтобы подключить опцию СМС-платежи на своем телефоне, необходимо установить переключатель в режим «ВКЛ». Также можно подключить СМС-уведомления о начислении процентов по счетам и вкладам, установив переключатель в режим «ВКЛ».

Если вы хотите подключить телефон к SMS банку, нужно зайти в онлайн-банкинг, выбрать «Настройки» -> «Уведомления», выбрать карту с отключенной опцией, указать или изменить номер телефона и нажать «Подключить».

В случае, если вы не можете отправить СМС на номер 900, это может быть связано с тем, что вы не подключены к мобильному банку или не оплатили услугу. Если вы не получаете СМС на номер 900, возможно, что произошел сбой в работе телефона или номер был заблокирован антивирусной программой или вирусом.

Чтобы подключить уведомления Сбербанка через СМС, нужно зайти в ваш профиль в мобильном приложении Сбербанк Онлайн, выбрать «Настройки» -> «Уведомления от банка» -> «Push-уведомления» и следовать инструкциям.

Таким образом, SMS-платежи на номер 900 являются удобным и быстрым способом оплаты различных услуг. При желании можно подключить и другие опции, такие как SMS-уведомления о финансовых операциях или уведомления через мобильный банк.

Переводы по номеру телефона. Что такое Система быстрых платежей и как ее подключить

Если вы переводили деньги в приложении банка по номеру телефона, скорее всего, вы делали это через Систему быстрых платежей, или СБП. Переводы без комиссии, простота использования позволили СБП перешагнуть отметку в 8 трлн рублей по общей сумме транзакций. Однако многие все еще не знают, что такое СБП и как можно подключить ее в своем банке.

Поделиться

Что такое СБП и как она работает

СБП — это финансовый сервис, запущенный Банком России и Национальной платежной системой в 2019 году. Он позволяет мгновенно переводить деньги между счетами разных банков. Сейчас уже более 200 российских банков (полный список можно посмотреть здесь) подключились к программе.

Уникальность СБП состоит в том, что денежные переводы привязаны не к банковским картам (которые, по сути, являются платежными инструментами систем Visa, Mastercard и «Мир»), а непосредственно к счетам. Перевести деньги можно как на ваш основной текущий счет (например, зарплатный), так и на депозит. Ограничения могут действовать лишь на переводы между кредитными счетами.

Платежным идентификатором, к которому привязаны банковские реквизиты получателя, в СБП служит номер телефона — знать фамилию, имя, номер счета или другие реквизиты адресата, чтобы отправить деньги, не нужно. При этом телефонный номер может быть привязан к счетам в разных банках: в таком случае при переводе в приложении можно выбрать нужный вариант. Если хотите, чтобы все переводы через СБП автоматически отправлялись в какой-то банк, выберите его в настройках приложения этого банка.

Лимиты переводов и комиссии в СБП

До 100 000 рублей в месяц по СБП можно переводить без комиссий, а вот если делать это обычным способом — по реквизитам— то банки возьмут от 0,5 до 1,5% от суммы перевода (в Сбере — 1,5% или минимум 30 рублей). На все операции свыше 100 000 банки могут устанавливать комиссию до 0,5% (но не более 1500 рублей).

Также в СБП есть лимиты по исходящим переводам: суточный лимит банков не может быть ниже 150 000 рублей, а максимум для одного перевода составляет 1 млн рублей. Банки могут устанавливать любые собственные комиссии и ограничения в этих рамках.

Как пользоваться СБП

Переводить деньги по СБП можно через мобильное приложение или личный кабинет на сайте вашего банка. Провести платеж через банкомат, терминал или в отделении банка нельзя. При этом оба банка, и получателя, и отправителя должны быть подключены к сервису. Кроме того, клиентам некоторых банков (например, Сбера) может понадобиться подтверждение для приема переводов. Это также делается в приложении.

Далее все происходит по очень простой схеме:

• Выбираете опцию перевода через СБП (обычно в приложении она называется «По номеру телефона»);
• Указываете номер телефона получателя, банк и нужную сумму;
• Выбираете счет, с которого будут списаны деньги;
• Отправляете.

Средства поступят уже через несколько секунд. Правда, убедиться, что они попали куда надо, можно только связавшись с адресатом, — уведомлений о статусе перевода в СБП не предусмотрено (придет только push-уведомление о списании). Так что перед отправкой проверьте телефонный номер и уточните у получателя, привязан ли он к нужному счету.

Как подключить СБП в Сбере

Теперь разберемся, как активировать Систему быстрых платежей в самом популярном приложении интернет-банкинга в России — «Сбербанк Онлайн».

1. Зайдите в мобильное приложение Сбера и нажмите на иконку вашего профиля в левом верхнем углу.
2. Выберите раздел «Настройки» (значок шестеренки справа).
3. Прокрутите раздел вниз до блока «Другие» и выберите пункт «Система быстрых платежей».
4. Там можно подключить входящие и исходящие переводы (как по отдельности, так и сразу оба варианта), оплату по QR-коду, а также функцию запроса денег по СБП.

Теперь сервисом можно пользоваться (значок СБП появится в разделе «Платежи и переводы»). Все разрешения вы можете отозвать в любой момент — на дальнейшей работе приложения это не скажется.

В веб-версии «Сбербанк Онлайн» процедура идет таким же образом в настройках. В приложениях всех прочих банков схема подключения СБП (если это вообще требуется) будет похожей.

Как оплачивать товары и услуги через СБП

Через СБП можно не только переводить деньги конкретным людям, но и оплачивать товары и услуги как на онлайн-маркетах, так и в обычных магазинах. Сделать это можно по ссылке на сайте или QR-коду — этот вариант сейчас наиболее популярен и доступен даже в мелких розничных магазинах и кафе.

Чтобы оплатить покупки по коду, нужно зайти в приложение вашего банка, выбрать в меню раздел «Оплата по QR-коду», а после навести камеру на код и подтвердить транзакцию. QR-код при этом может быть с уже указанной ценой за конкретный товар (тогда никаких дополнительных данных вводить не придется) или только с реквизитами продавца (в этом случае ввести нужную сумму придется самому).

Система быстрых платежей — это еще один способ безналичного расчета, только, в отличие от других, без комиссии (в рамках лимитов). Сейчас возможность заплатить по СБП есть практически в любом магазине, однако это лучше уточнить заранее непосредственно у продавца.

Что такое СБПэй

Воспользоваться Системой быстрых платежей можно не только через онлайн-банкинг: также можно скачать и установить на смартфон приложение СБПэй. Оно, по сути, является аналогом любого другого банковского приложения, но позволяет переводить деньги и оплачивать покупки исключительно по СБП.

Сервис бесплатный и доступен в магазинах приложений (Google Play, RuStore или App Store). После скачивания понадобится выбрать ваш банк, ввести номер счета и телефон, который к нему привязан. Как только укажете все данные, системой можно будет пользоваться. Лимиты и комиссии (как самой СБП, так и конкретных банков) будут действовать также.

Приложение СБПэй появилось в апреле 2021 года, и пока к нему успели подключиться не все российские банки, участвующие в СБП. Но в ближайшем будущем — до 1 июля 2023-го — этот список пополнится новыми кредитными организациями (из крупных представителей неподключенным на сегодняшний день остался только Альфа-Банк).

Можно ли вернуть деньги, если перевел их через СБП по ошибке

Если вы указали неверную сумму в переводе или отправили деньги не тому человеку, вернуть их можно только с согласия получателя и его банка: придется позвонить, объяснить ситуацию и попросить вернуть деньги. В случае трудностей рекомендуем обращаться в службу поддержки вашего банка — там подскажут точный порядок действий.

Если получатель откажется возвращать полученные средства, заставить его сделать это не получится. Так что проверяйте все данные перевода заранее.

С возвратом денег за товары в магазинах все обстоит проще: надо обратиться к продавцу с чеком, и по реквизитам в нем вам вернут потраченные средства также по СБП. Кроме того, у некоторых банков есть собственные сервисы по возврату средств за покупки через систему: в этом случае процедура будет проводиться автоматически, через мобильное приложение.

Безопасность переводов и платежей в СБП

Безопасность переводов и конфиденциальность данных в Системе быстрых платежей обеспечивают самые современные методы цифровой защиты, включая сложные криптографические алгоритмы и механизмы шифрования, которые не позволят вашей личной информации уйти третьим лицам. Однако обычным пользователям также не стоит пренебрегать простыми правилами безопасности при работе с онлайн-банком:

• Используйте надежные методы аутентификации — пароли, отпечатки пальцев, разблокировку по биометрии и т. д.;
• Не забывайте обновлять антивирус и программное обеспечение;
• Не переходите по неизвестным ссылкам;
• Устанавливайте программы и приложения только из проверенных источников;
• Запретите сторонним приложениям доступ к основным функциям и памяти телефона (сделать это можно в настройках).

Также стоит быть осторожными со звонками — мошенники могут представляться сотрудниками банка или людьми, совершившими ошибочный перевод. Если у вас возникнут подозрения, немедленно прекратите разговор и позвоните в ваш банк — там помогут и уточнят всю информацию. И, конечно, никогда не сообщайте посторонним данные своих счетов и карт: у работников банка и так уже есть доступ ко всей необходимой информации.

В заключение отметим, что Система быстрых платежей на сегодня — один из самых удобных способов для денежных переводов между счетами разных банков. Это быстро, безопасно и в большинстве случаев не требует никаких комиссий. Кроме того, после ухода с российского рынка Apple Pay и Google Pay СБП является вторым сервисом безналичной оплаты (наряду с Mir Pay), который работает бесконтактно.

Система быстрых платежей: как подключить и как работает

Система быстрых платежей (СБП) — платежный сервис Банка России и Национальной платежной системы.

Он позволяет переводить деньги по номеру телефона на счет в любой банк, подключенный к системе, а также платить за товары и услуги по QR-коду. Знать номер счета или карты и фамилию получателя платежа не нужно.

Расскажем, как работает сервис, а также как подключиться к системе и сделать перевод.

Что вы узнаете

Как работает Система быстрых платежей

Чтобы перевести деньги через СБП, достаточно указать номер телефона получателя. Другие реквизиты — номер карты, договора или счета, ФИО получателя — вводить не надо.

Вот как это работает. Вы открываете банковское приложение, выбираете перевод по номеру телефона, вводите телефон получателя, сумму перевода и нажимаете «Отправить». Всё — деньги поступят на счет получателя через пару секунд. За переводы до 100 000 ₽ в месяц комиссии нет.

Также через СБП можно расплатиться за товары и услуги — для этого надо лишь отсканировать QR-код продавца. Как это сделать и какие есть нюансы — расскажу ниже.

Переводы доступны любому человеку, у которого есть счет в банке — участнике СБП. О том, какие банки участвуют в СБП, расскажу ниже. Есть ли гражданство или налоговое резидентство у отправителя платежа — неважно.

В будущем в СБП появится возможность заплатить за госуслуги, перевести средства любой организации или компании, добавить автоматическую оплату. Тестируется использование СБП в метро и при проведении трансграничных платежей.

Чем СБП отличается от других способов переводов

Банк России хочет сделать СБП самым простым, удобным, быстрым и дешевым способом перевести деньги в стране, поэтому старается предоставить своему сервису лучшие условия.

Мгновенные переводы. Обычный межбанковский перевод по номеру карты или счета доходит до получателя за несколько минут, иногда — за день, а в редких случаях — до пяти рабочих дней.

Переводы через СБП проходят мгновенно. Сервис работает круглосуточно, без выходных.

Нет комиссии за переводы до 100 000 ₽ в месяц. Обычно комиссия за межбанковский перевод составляет 1—1,5% от суммы.

За переводы через СБП до 100 000 ₽ в месяц комиссии нет, при превышении этой суммы комиссия зависит от банка-отправителя: ее может не быть, а если есть, то она не может превышать 0,5% за операцию.

Перевести деньги можно только в банк-партнер. Через СБП можно перевести деньги только в банк, который подключен к системе. Сейчас к СБП подключены все крупнейшие банки страны — более 200. Систему обязаны использовать все банки на универсальной лицензии, а к 1 июля они также должны создать возможность использовать специальное приложение СБПэй. Является ли ваш банк участником СБП, можно узнать в поддержке или найти его среди банков-участников на сайте СБП.

Переводы через СБП приходят на любые счета: на карту, накопительный или депозитный счет. Но в большинстве банков перевести деньги через СБП с кредитных карт нельзя.

Карточные платежные системы не используются. Платежная система карты — «Виза», «Мастеркард» или «Мир» — неважна, так как СБП не использует их. Деньги переводятся напрямую на счета клиентов через систему Банка России. Поэтому для переводов не обязательно иметь карту — достаточно лишь банковского счета.

Переводы через СБП нельзя отозвать, то есть отменить. Деньги сразу поступят получателю. Поэтому, перед тем как отправить средства, перепроверьте номер телефона и ФИО получателя.

Чтобы совершать и принимать переводы, необходимо подключиться к СБП. Как это сделать, расскажу ниже.

Сколько можно перевести без комиссии и какие есть лимиты

В мае 2023 года комиссии за переводы физлицам в любом банке — участнике СБП такие:

1. До 100 000 ₽ в месяц — бесплатно.
2. Свыше 100 000 ₽ — комиссия до 0,5% от суммы перевода, но не более 1500 ₽.

При переводах юридическим лицам и госучреждениям с мая 2023 года комиссия зависит от назначения платежа, но не превышает 0,4%. Переводы большинству юридических лиц можно проводить без комиссии. Но для этого продавец или получатель должны прислать QR-код, чтобы оплата прошла через кассу или бухгалтерию. Принимать деньги просто на карту по номеру телефона ИП и организации не могут.

Со временем тарифы могут измениться. Например, ранее предполагалось, что комиссии, в зависимости от суммы перевода, составят от 5 копеек до 3 рублей. С июля 2024 года тарифы со стороны ЦБ должны вырасти вплоть до 3% в зависимости от суммы перевода.

Банки — участники системы СБП могут устанавливать свои комиссии за переводы. Но они не должны выходить за обозначенные выше значения, то есть 100 000 ₽ в месяц в любом банке-участнике можно перевести бесплатно.

Максимальная сумма одного перевода через СБП — до 1 000 000 ₽. Банки могут устанавливать собственные ограничения, но минимальный лимит все равно должен быть выше 150 000 ₽. В Сбербанке суточный лимит составляет 1 000 000 ₽, а в ВТБ установлен лимит в 150 000 за перевод и 2 000 000 ₽ в месяц.

У Тинькофф собственного лимита нет — за раз можно перевести до 1 000 000 ₽. За месяц банк позволяет отправить не более 5 000 000 ₽.

Как подключить CБП

В некоторых банках возможность перевести деньги через СБП включена по умолчанию. Например, в Тинькофф достаточно просто перевести деньги по номеру телефона — и банк автоматически переведет их через СБП.

В других банках к СБП надо подключаться специально. Например, в Сбербанке входящие и исходящие переводы в СБП надо подключать. Но исходящие можно отключить, если захочется.

Как подключить СБП в приложении «Сбербанк-онлайн»

Для этого зайдите в свой профиль в левом верхнем углу → «Настройки» → «Система быстрых платежей» → разрешите обработку и передачу персональных данных и нажмите «Подключить».

Вот как это выглядит по шагам.

Шаг 1. В приложении «Сбербанк-онлайн» зайдите в свой профиль в левом верхнем углу:

Шаг 2. В правом верхнем углу выберите раздел «Настройки»:

Шаг 3. Прокрутите экран вниз и выберите «Система быстрых платежей»:

Шаг 4. На открывшейся странице выберете, подключение каких функций вас интересует и нажмите «Подключить»:

Шаг 5. Нажмите «Подключить»:

Как перевести деньги через СБП

Перевести деньги через СБП можно только в том случае, если банк получателя подключен к СБП, а сам человек разрешил прием переводов, если это требуется. Узнать заранее, разрешил ли получатель прием переводов, нельзя.

ВТБ подключал возможность использовать СБП через банкоматы. Однако основной способ использовать систему — через личный кабинет на сайте банка или через его мобильное приложение с любого устройства: смартфона, планшета или компьютера.

Порядок действий для перевода через СБП во всех банках примерно одинаковый:

1. В личном кабинете на сайте банка или в мобильном приложении выберите перевод через СБП.
2. Введите номер телефона получателя, сумму перевода и нажмите «Отправить». Если переводите деньги между своими счетами — введите свой номер.
3. Если номер телефона получателя привязан к нескольким картам в разных банках, еще понадобится выбрать конкретную карту.
4. Проверьте данные получателя: номер телефона, а также имя получателя. Если все верно, нажмите «Перевести». Всё, деньги ушли. Если хотите уточнить статус перевода, свяжитесь с получателем.

Сбербанк. В мобильном приложении «Сбербанк-онлайн» перейдите в раздел «Платежи» в нижней части экрана → прокрутите экран вниз до раздела «Другие сервисы» → выберите «Перевод по Системе быстрых платежей»:

Укажите номер телефона получателя или выберите его из списка контактов телефона:

Выберите банк получателя → укажите сумму перевода → если хотите, напишите сообщение получателю → нажмите «Продолжить» и подтвердите перевод:

Все, деньги ушли:

Оплата по QR-коду через СБП

Через СБП можно не только переводить деньги другим людям, но и расплачиваться за покупки и услуги в розничных и интернет-магазинах . Для этого нужно отсканировать QR-код — графическое изображение, в котором зашифрованы реквизиты получателя, назначение платежа и его сумма.

Скачивать специальные приложения для считывания QR-кодов не нужно — достаточно камеры смартфона. Но если ваш телефон автоматически не распознает QR-коды, придется скачать дополнительное приложение.

Есть два вида QR-кодов:

1. Статические QR-коды не меняются, в них зашифрованы реквизиты продавца. Покупатель сканирует код через приложение банка и сам вводит сумму покупки.
2. Динамические QR-коды формируются для каждой покупки — они содержат реквизиты продавца и сумму покупки. Покупатель только сканирует их — ничего вводить самому не надо.

Чтобы считать QR-код:

1. Откройте приложение своего банка.
2. Найдите «Оплата по QR-коду».
3. Когда откроется камера смартфона, наведите ее на QR-код. На экране появится название магазина или фамилия продавца, сумма к оплате или возможность самому установить ее.
4. Нажмите «Оплатить» или «Подтвердить», чтобы провести оплату. Всё, деньги переведены продавцу, а он получил об этом уведомление от своего банка.

Продавец должен выдать бумажный чек. Если это покупка в интернете, чек должны прислать по электронной почте.

Для покупателя оплата по QR-коду через СБП бесплатна. Продавец заплатит до 0,7% от суммы.

Как отозвать перевод и вернуть деньги за покупку

Отозвать перевод, сделанный через СБП, то есть автоматически вернуть деньги отправителю, если он ошибся в реквизитах, нельзя. Поэтому перепроверьте номер телефона и ФИО получателя, перед тем как нажать «Отправить».

Вернуть деньги в любом случае получится только с согласия получателя и его банка. Процедуру «чарджбэк» — когда клиент может оспорить операцию, от которой он отказался, или отменить ее, — провести нельзя.

Если вы перевели деньги не тому человеку, попробуйте связаться с ним, объяснить ситуацию и попросить отправить деньги обратно. Если это не поможет, обратитесь в свой банк. Он подскажет, что именно надо делать. Но вернуть деньги без согласия получателя банк все равно не сможет.

Деньги за товар или услугу, оплаченные через СБП, возвращаются также через сервис.

Чтобы вернуть деньги, обратитесь к продавцу с чеком за покупку. По реквизитам в чеке продавец должен провести обратный платеж — перевести вам деньги за покупку или услугу обратно также через СБП.

Некоторые банки запустили собственные сервисы возврата денег за покупку через СБП. С их помощью покупатель может вернуть средства за покупку через приложение, предъявив чек и указав номер телефона, с которого была совершена оплата, а также банк. Система за несколько секунд сама сформирует возврат — продавцу не придется с этим возиться.

Как выбрать счет для получения переводов через СБП по умолчанию

Если у вас несколько карт разных банков привязаны к одному номеру, вы можете выбрать одну из них и получать на нее переводы по СБП по умолчанию. Эта карта будет показываться отправителю первой в списке при переводе через СБП — как предпочтительной для вас.

Как выбрать счет для получения по СБП по умолчанию, уточните в своем банке.

Недостатки СБП

У СБП есть слабые места:

1. По номеру телефона человека можно узнать, в каких банках у него есть счета, а также его полное имя. Это может помочь мошенникам обмануть доверчивую жертву. Банк России уже предупреждал о подобных атаках на пользователей СБП. Но эти риски не выше, чем при обычных переводах на карту. Из-за этого риска при переводах через СБП нужно выбрать из всех банков-участников, а не только тех, в которых у получателя открыт счет.
2. Если получатель сменил номер телефона или привязал карту к другому номеру, а отправитель не перепроверил получателя, деньги уйдут другому человеку.
3. Не все банки показывают, от кого именно пришли деньги через СБП.
4. Перевод нельзя отозвать.

СБП для бизнеса

Через СБП предприниматели могут принимать платежи за товары и услуги через оплату по QR-коду, а также оплачивать штрафы и налоги, переводить средства физлицам или между своими счетами в разных банках.

СБП позволяет сократить расходы на прием безналичных платежей. Так, в среднем комиссия за эквайринг составляет 1—3,5% . Тогда как комиссия за прием платежей через СБП — до 0,7% от стоимости покупки. Точный размер комиссии определяет банк.

Прием оплаты через СБП и по QR-кодам — обязанность, а не право малого и среднего бизнеса. С 1 июля 2021 года прием платежей через СБП обязателен для компаний с годовой выручкой от 20 млн рублей.

Дополнительное оборудование для СБП покупать не нужно. Достаточно разместить QR-код на стикере или распечатать на бумаге.

Как переводить деньги через систему быстрых платежей

1. Для перевода через СБП достаточно знать номер телефона получателя, его банк должен быть участником СБП, а сам он — подключить прием платежей, если это нужно.
2. За переводы до 100 000 ₽ в месяц комиссии нет, свыше — до 0,5% от суммы перевода, но не более 1500 ₽. Максимальная сумма одного перевода в СБП — 1 000 000 ₽. Банки-участники могут устанавливать собственные тарифы на переводы, но они не должны выходить за эти пределы.
3. В некоторых банках переводы по СБП включены автоматически, в других, например в Сбербанке, эту возможность надо подключать специально.
4. Чтобы перевести деньги через СБП, зайдите в банковское приложение, выберите платеж по номеру телефона, введите телефон получателя и сумму перевода, выберите карту получателя и нажмите «Отправить».
5. Чтобы оплатить товар или услугу через СБП с помощью QR-кода, наведите на него камеру смартфона и подтвердите оплату.
6. Если вы перевели деньги не тому человеку, вернуть их можно только с его согласия.

Отдельный привет Сбербанку, который максимально усложнил подключение СБП. Потому счетов у меня там нет и не будет.

Евгения, а еще бесят люди, которые боятся ее подключать, так как "ой да я небось теперь комиссии за вас буду платить"

Евгения, плюс один. Более того! Пытались подключить подружке СБП в приложении Сбера, там не было этого пункта меню. Пожаловались в поддержку, через несколько часов пункт меню магическим образом появился.

Работаю в банке и как раз занимаюсь развитием СБП. Когда СБП начали массово использовать, а Сбер ещё не подключился к системе, каждое второе обращение клиентов в банк было "не могу перевести деньги на Сбер, почините сервис". Устали объяснять, что виноват Сбер, а не мы.

Anastasia, сразу вспомнил

Anastasia, тоже самое было у тинька в группе. Волна возмущения, что банк грабит пенсионеров, которым сбер максимально усложнил переводы через сбп. Но виноват был тинькофф. Именно поэтому у моих родителей две карты тинька, а не зелёного Г.

полбатона, мне кажется фразу "переходи из этого зелёного Г-на в нормальный банк" можно произнести секунд за 10.

полбатона, вы и сейчас можете, но явно делаете что-то не так, а виноваты все кроме вас.

Владимир, с 10 декабря 2020 Тинькофф отменил бесплатные переводы на Сбербанк по номеру телефона, если у получателя отключен СБП. Можно только до 20тр по номеру карты.

Владимир, подскажите, а как нужно делать так? У меня тоже при переводе в Сбер по номеру телефона и если СБП не подключён берётся комиссия с первого рубля

Как быть, если перевод ушел по номеру телефона без конкретизации банка, СМС со ссылкой получатель по определенным причинам не получил (телефон было отключен, после включения смс так и не пришла)? По правилам СБП, деньги возвращаются на счет через 24 часа. Это конечно все хорошо, но вот ситуация. Отправляю деньги себе в другой банк по номеру телефона. Приложение Тинькофф что-то глюкнуло (возможно, интернет был плохой, но приложение же должно об этом предупреждать, а не делать что-то по своему. ), вместо нужного банка высветилось голубое поле с номером телефона и, что самое интересное, деньги махом списались со счета! А это были деньги, нужные здесь и сейчас, и они зависли на сутки, т. к. никакого способа их получить не было. Понятно, через сутки платеж вернулся, но была такая вот подстава неприятная. Почему приложение не предупреждает, что оно не смогло получить список банков, по причине плохого интернета, и сейчас предложит отправить получателю ссылку. "Вы точно хотите отправить ссылку? Может, все-таки попытаемся снова получить список банков? Если нет, и все-таки ссылку, то деньги уже сразу будут списаны с вашего счета и зависнут у нас, если что, вернутся только через сутки". И т. д. в таком вот роде все. Вообще это беда целая современного софта и интерфейсов, что оно совсем не понятное интуитивно. Вроде, целые армии айтишников работают в этой сфере, а выдают такое, за которое раньше бы если не убили то точно уволили.

Антон, раньше делали для нормальных умных людей (другие с ЭВМ не работали). Сейчас смартфоны есть у каждой тети Глаши, которые больше 3 слов и 1 предложения не воспринимают. Поэтому так…

Два вопроса про СБП
1. Бескомиссионный лимит 100тыс.р по каждому банку ? Если клиент с одним и тем же номером телефона зарегистрирован в нескольких банках, то в каждом банке даётся 100т.р./месяц без комиссии или лимит устанавливается на номер телефона ?
2. "Свыше 100 000 Р — комиссия до 0,5% от суммы перевода, но не более 1500 Р." — если переводится сумма 120000р, комиссия 0.5% берется с 20000 или с 120000р ?

Виталий,
1) У каждого банка отдельный лимит (к примеру у Тинькофф 1500000₽, а у Сбербанка 100000₽)
2) Комиссия будет с 20000₽

Константин, статья гласит, что у Тинькофф лимит 5 000 000 р.

1) В каждом банке ЦБ гарантирует, что в пределах месяца 100 тыс. руб. можете переводить без комиссии. В некоторых банках лимиты бесплатных переводов выше, чем 100к.

2) 100 тыс. руб. — это сумма всех ваших месячных исходящих переводов по СБП.
Если вы не переводили в текущем месяца в банке ничего, то комиссия возьмется от 20 тыс. руб.
Если вы уже переводили в течение месяца (допустим 50 тыс. руб.), то комиссия будет рассчитана на ту сумму, которая превышает ваш месячный оборот. В вашем случае, с 120 тыс. руб. — 70 тыс. руб. (120-100-50).

Виталий, однако 1) — по каждому банку-отправителю.
Это было сказано здесь: https://www.youtube.com/watch?v=MYmAQMUXcOg&t=2s Проверил, действительно так.

Виталий, 1. Лимит на номер. 2. Комиссия с 20к.

"За переводы до 100 000 Р в месяц комиссии нет" — странно, Сбер дает только 50 тыс. без комиссии перевести на Сбер, далее только подписку оформлять за 99 руб. А из Тинькоф на Сбер вообще 20 тыс. / мес.

Jeanmishel001, СБП — это система переводов между разными банками. А со Сбера на Сбер — это перевод внутри одного банка, и тут Сбер установил свои лимиты и комиссии. СБП тут не причём.

Jeanmishel001, 20 тысяч по номеру карты. Ну или если у получателя отключен СБП, то по номеру телефона, но в рамках лимита на 20к.

Jeanmishel, сбер это каменный век. Переводы внутри банка ограничены 50к, и это электронно. Я понимаю, если бы через отделение или банкомат были ограничения. Ну а брать 1% с переводов по реквизитам — это привет из конца 90х.

Jeanmishel001, если подключен СБП у получателя, то с Тинькофф на Сбер (или любой другой банк) можно до 1,5 млн в месяц без комиссии переводить. С карты на карту до 20тр (а с подпиской Тинькофф Про до 50тр). А если банковским переводом (на расчётный счёт), то вообще нет никаких комиссий и лимитов.

С карты на карту — имел ввиду по номеру карты, а не по номеру телефона.

если делать оплату по QR (не коммуналка и штрафы) у юр.лица, кэшбэк будет в Тинькофф на карту, как при обычной оплате картой?

Yaroslav, 100тр можно через СБП перевести. В Тинькофф можно пополнить карту с карты другого банка — нужно зайти в личный кабинет Тинькофф банка (или в мобильном банке) и пополнить карту Тинькофф с любой другой карты (указав её реквизиты). Но я не знаю какой тут лимит, в интернете пишут что 500тр в месяц. Если сумма ещё больше, то проще всего со Сбера перевести обычным банковским переводом в другой банк — потеряете только 1000 рублей, которую можно отбить более высокими ставками в других банках.

А как вывести с Билайн-телефона на карту = с 1 сентября 2021 года не могу

"Например, в Тинькофф достаточно просто перевести деньги по номеру телефона — и банк автоматически переведет их через СБП" — не совсем верно. Тинькофф позволяет переводить на счет Сбера по СПБ только (есть ответ такой от техподдержки Тинькоффа) если после указания номера вы выбираете пункт "В другой банк" и там уже выбираете "Сбербанк". При этом частенько при такой манипуляции выводится сообщение типа "Счет в банке с такими данными не найден", но если переводить с ТБ на СБ без СБП (пропускаете пункт "В другой банк", сразу выбирая "Сбербанк") всё отлично переводится, но с комиссией (при превышении лимита переводов в 20 тысяч рублей).

Альберт, часто перевожу с тинькоф на сбер по телефону, если у получателя СБП подключена, то она выбирается автоматически и перевод идёт без комиссии. Комиссию показывает только если у получателя отключена СБП.

Иван, ну не знаю. Цитирую службу поддержки банка:
Чтобы перевести деньги через СБП в нашем приложении:

1. Выберите раздел «Платежи» → «Переводы по телефону» → «По номеру телефона».
2. Введите номер телефона получателя или выберите его из телефонной книги.
3. Выберите банк получателя из списка, нажав на строку «В другой банк».
4. Укажите сумму перевода и нажмите «Перевести».

На мой вопрос, чем этот способ отличается от перевода на Сбер по номеру телефона, получил ответ:
При обычном переводе, вы выбираете банк сразу после ввода номера телефона, а для перевода через СБП нужно его выбрать после нажатия кнопки "в другой банк".

Pavla, чёт вы замочились) перевод по реквизитам до 1.6 миллиона в сутки и этот лимит можно разово увеличить через чат. Перевод идёт примерно 4 часа.

Alexander, риск до 5 дней, а у меня как раз подходил срок не только очередного платежа, но и страховки годовой.