Санкций много не бывает: Сбер и Альфа-банк в списке SDN
Несколько часов назад стало известно, что череда санкций против российских банков продолжается, и новые блокирующие санкции были введены против Сбербанка и Альфа-банка. Данные банки были включены в список SDN (Specially Designated Nationals List) – это список лиц, публикуемый OFAC (Управление по контролю за иностранными активами — подразделение Министерства финансов США), с которыми лицам из США запрещено заниматься бизнесом. В данный список Сбер и Альфа-банк отправились следом за ВТБ, Совкомбанком, Новикомбанком, Открытие и Промсвязьбанком.
Ранее против Сбера были введены более мягкие санкции. Сбер был включен в список CAPTA (Correspondent Account or Payable-Through Account Sanctions), это означало, что американским контрагентам не было запрещено экономические отношения со Сбером, но банки США должны были заблокировать корреспондентские счета Сбера с 26 марта. То есть платежи в долларах, которые проводятся через Сбер отклоняются, если они проходят через американские банки (банки-корреспонденты).
Альфа-банк также находился под санкциями: для него было предусмотрено ограничение для привлечения капитала, то есть Альфа-банк не мог выпускать новые еврооблигации или размещать выпуски акций.
Сейчас ситуация более серьёзная, поскольку всем американским лицам запретили сотрудничество со Сбером и Альфа-банком под угрозой ответственности. Все отношения со Сбером должны быть завершены весьма оперативно — до 13 апреля, с Альфа-банком — до 6 мая.
При этом Белый дом дал довольно исчерпывающие и даже слегка эмоциональные комментарии относительно причин ввода санкций, указав, что «Россия является мировым финансовым изгоем, и теперь ей придется выбирать между истощением имеющихся средств для осуществления долговых платежей и дефолтом».
При этом Белый дом пояснил, почему именно эти банки попали в поле зрения:
«Сбербанк владеет почти одной третью активов всего российского банковского сектора и является системообразующим для российской экономики. Альфа-банк является крупнейшим частным финансовым учреждением России и четвертым по величине финансовым учреждением России».
На сайте Белого дома также отмечается:
«Полное блокирование санкций в отношении российской элиты и членов их семей, включая санкции в отношении: взрослых детей президента Путина, жену и дочь министра иностранных дел Лаврова, членов Совета безопасности России, включая бывшего президента и премьер-министра России Дмитрия Медведева и премьер-министра Михаила Мишустина. . Это действие отрезает их от финансовой системы США и замораживает любые активы, которыми они владеют в Соединенных Штатах»
Сбербанк и Альфа-банк на информацию о санкциях отреагировали почти моментально.
Сбер пояснил, что введенные санкции не окажут существенного влияния на работу банка и никак не отразятся на обслуживании россиян, поскольку система уже адаптировалась к ранее введённым ограничениям.
Альфа-банк дал более подробные комментарии, которые проливают больше света на сложившуюся ситуацию. Так, относительно ВЭД Альфа-банк пояснил следующее:
«Мы вынуждены прекратить любые финансовые операции с компаниями из стран, которые ввели санкции, а также расчёты в валютах этих стран: американский, австралийский, канадский доллар и фунты стерлингов. При этом со всеми другими валютами мы работаем как обычно».
Не поддаваясь истерии стоит, однако, заметить, что введённые блокирующие санкции являются довольно серьезными и полностью исключают работу с американскими лицами.
Во-первых, включение в список SDN означает невозможность работать с долларами. Данная валюта теперь окончательно недоступно для банков под санкциями.
Во-вторых, расчеты в долларах с контрагентами из США для клиентов банков будут невозможны.
В-третьих, американским лицам запрещено открывать счета в данных банках.
В-четвертых, банки не смогут осуществлять функции брокеров для иностранных ценных бумаг, они должны будут перевести их к другим брокерам (например, ранее по такому пути уже пошел ВТБ, который перевел иностранные ценные бумаги своих клиентов в Росссельхоз банк и Альфа-Банк).
В-пятых, полная заморозка активов данных банках на территории США.
В связи с профессиональной деятельностью я часто помогаю клиентам открывать счета, особенно в этом заинтересованы иностранные клиенты. До недавнего времени счет в Сбере был одним из наиболее часто встречающихся запросов. Это быстро и удобно. А еще Сбер знаю все. Теперь не только для лиц из США данная опция полностью заблокирована, но и для тех лиц, банки-корреспонденты которых находятся в США. Платеж как из данных банков, так и на счета, открытые в них, будет заблокирован, а денежные средства заморожены.
Разумеется, столь серьезные санкции существенным образом отразятся на экономике как Сбера, так и Альфа-банка. Остается лишь надеяться, что оба банка действительно готовились к такому развитию событий. Но можно ли к нему подготовиться и избежать колоссальных потерь?
Ясно одно – полный запрет работы с крупнейшими банками еще сильнее отрежет Россию от работы с зарубежными партнерами. Но ежедневые санкционные новости показывают, что бесконечность – не предел. Будем следить за ситуацией и оперативно консультировать клиентов по всем изменениям.
Если у «провинившейся» страны нет денег — объявляем ее банкротом и запрещаем с ней торговать;
если у страны деньги есть, и мы можем до них дотянуться, то мы крадём эти деньги, и опять же объявляем банкротом.
Конечно все понятно, страна агрессор и все такое, но зачем воровать самим те деньги, которые дали тебе на хранение.
Было бы ещё понятно, если бы Россия воевала с США.
В общем у США хорошая позиция, как всегда — называется сильный всегда прав.
Как раз тут всё логично, что заблокировали счета. Путин мог долго проводить свою спецоперацию, если бы у него было 400 млрд $. Теперь перед ним моячат серьезные внутренние проблемы и тут уже не до спецопераций. Достаточно вспомнить риторику наших чиновников в первые дни и теперь. Сначала они заявляли, что время переговоров прошло, а сейчас уже отвалилась половина требований. У путина осталось 1-2 месяца, а потом внутренняя повестка начнёт перевешивать внешнюю.
Какие перед ним маячат проблемы? Проблемы маячат простолюдинам, которые будут меньше кушать и покупать заграничных товаров, которые потеряют свои сбережения и свой маленький бизнес. Сомневаюсь, что от этих санкций серьезно пострадает власть или хоть один завод, который производит бомбы, ракеты и танки. Это как в том анекдоте про папу и сынка, где папа не перестанет бухать, а сынок будет меньше кушать.
Впрочем, ничего нового в этом нет, мы все прекрасно знаем, кто на Кубе страдает от санкций справедливой и демократичной америки, и это явно не чиновники. А ведь эта страна ни с кем не воюет, ее ненавидят чисто за внутреннюю политику.
Все идет туда, куда и шло. Запад деградирует, а деление мира на двуполярный ускорилось, новым гегемоном в этом мире будет Китай. Ну сами посудите, у кого больше шансов, у первой экономики мира, которая сносит горы ради своих строек, или у Запада, который носится с BLM и ЛГБТ, пока его экономика катится в жопу и надувается как мыльный пузырь долгами.
Политики США уже не способны принимать эффективных и адекватных решений. Ну заморозили они чужие бабки, ну и кто теперь будет верить в их доллар, кроме старушки Европы? Завтра любая страна может попасть под такую же заморозку, если с кем-то торгует не по понятиям США или у них недостаточно демократии.
Тут еще всякие военные эксперты типа Гиркина (Стрелкова) долбят, что без мобилизации нам там хана, но дед то знает, поддержка диванных воинов у него есть, пока они на диване сидят.
Курс доллара пробил отметку только что рниже 75р, покупка доллара разрешена, продажа то же, чего это вдруг, может вы ещё не поняли и до вас скоро дойдёт, что вы в ЕС проиграли
Где сегодня купить бумажный бакс по 75?
Аига фига тебе бумага онинужер бумажный, ну вот смысл в нем какой?
Странно отвечать на этот вопрос
Комментарий удален модератором
Да это не сила, это безысходность, которая радует, так как теперь банки будут развивать реальный сектор в стране и ЕАС без доллара и не поддерживая его, пусть сами своими бумагой пользуются, только вот в стране не создано реальных инструментов по защите инвестиций частных граждан. Сейчас надо подумать не о банках, а об том, что будем делать когда объемы продаж углеводородов начнут падать, вот тогда будет неприятно, а сейчас в АО Альфа и так нечего делать, банк мошейник, с купленной судебной системой и вырасший на рейдерских захватах имущества, банкротящий своих же клиентов по беспределу. Если бы его вообще бы закрыли, то никто не настроиться а деньги просто перетекут в другие банки, которые покажут рост, что неизбежно. Верим в будущее децентрализации и криптовалюту, далой Фиат, банки и прочие прокладки. Нам это все навязано сверху. Денег было есть и будет много, только теперь у банков проблема сузился рынок на ком можно было зарабатывать. Сейчас всем рекомендуем пересмотреть свои документы договора с банками и не дать себя обмануть особенно с АО Альфой, у них школа даже мошенников создана для создания хайпов в сети. Тот кто громче кричит, тот ими и является. Так что внимательно к деталям, особенно банковским договорам и ссылкам и помним что банки зарабатывают на ваших деньгах, больше ничего неинтересно.
Блокирующие санкции США против Сбербанка полностью вступают в силу
Москва. 13 апреля. INTERFAX.RU — Короткий период, который американские власти отвели на сворачивание операций со Сбербанком России и рядом его дочерних организаций, завершается.
Генеральная лицензия OFAC (Управление по контролю за иностранными активами) на проведение операций со Сбербанком действует до 12:01 EDT (североамериканское восточное время, 19:01 по московскому времени) 13 апреля.
Эта лицензия распространяется и на дочерние компании Сбербанка. При этом отдельные лицензии действуют для Sberbank CIB USA (завершение операций с ним до 7 июня), а также для казахстанского Сбербанка и Sberbank Europe AG (сворачивание сделок с ними до 12 июля).
США 6 апреля ввели в отношении Сбербанка и ряда его «дочек» блокирующие санкции. Они предусматривают «заморозку» активов в США, а также запрет американским гражданам проводить какие-либо операции с банком и подконтрольными ему структурами.
Тогда же Сбербанк был добавлен в лицензии, ранее выданные для попавших под санкции в феврале-марте кредитных организаций. В частности, это лицензия на финансирование энергетики, действующая до 24 июня, а также на сворачивание операций с производными финансовыми инструментами (до 25 мая).
Для Альфа-банка, попавшего в SDN List одновременно со Сбербанком, был установлен более длительный срок сворачивания операций — до 6 мая.
Сбербанк попал в «черный список» не сразу: в конце февраля в отношении крупнейшей кредитной организации РФ был введен запрет на валютные корсчета (Correspondent and Payable-Through Account Sanctions, не относятся к разряду блокирующих), но по мере эскалации конфликта на Украине рестрикции были ужесточены.
Сбербанк и Альфа-банк попали под блокирующие санкции США: что это значит
Власти США в среду, 6 апреля, расширили санкции против российского банковского сектора. В список SDN (specially designated nationals) попали крупнейший банк страны — Сбербанк и крупнейший частный банк — Альфа-банк.
Какие санкции ввели
С конца февраля в список SDN уже попали ВТБ, Промсвязьбанк, «Открытие», Совкомбанк и Новикомбанк. Сбербанк и Альфа-банк находились под более щадящими санкциями. Первый внесли в список CAPTA, в соответствии с которым американским банкам было предписано заблокировать его корреспондентские счета (из-за этого, в частности, клиенты банка потеряли возможность делать переводы в долларах и ряде других валют), а Альфа-банк попал под секторальные санкции, которые лишь ограничивали банк в доступе к займам — американским структурам было запрещено предоставлять банку финансирование больше чем на 14 дней.
Ограничения, которые предполагает попадание в SDN-список, гораздо серьезнее. С банками, а также со всеми структурами, в которых они владеют более чем 50%, будет запрещено иметь дело американским физлицам и компаниям. Все активы банков и структур, где им принадлежит контроль, будут заблокированы.
Под санкции попали шесть «дочек» Альфа-банка — «Альфа-Лизинг», Amsterdam Trade Bank, кипрская Alfa Capital Markets Ltd, казахстанское подразделение банка, «Альфа-Директ» и «Альфа-Форекс». У Сбербанка в санкционном списке оказались 42 дочерних структуры, в том числе «Сбербанк Страхование», «Сбербанк Страхование жизни», НПФ Сбербанка, SberCIB и ряд других.
Кроме американских санкций, против Сбербанка уже действуют санкции Великобритании и Канады (запрет на корсчета и транзакции). Против Альфа-банка действуют санкции ЕС, запрещающие покупку его долговых бумаг, а также с 6 апреля — блокирующие санкции Великобритании (аналогичные американским санкциям SDN).
Какие уточнения сделал Минфин США
Американские граждане и структуры должны будут завершить все транзакции и отношения со Сбербанком и его «дочками» до 13 апреля, с Альфа-банком — до 6 мая. Операции, необходимые для завершения работы компании Sberbank CIB USA, включая выплаты заработных плат и выходных пособий, необходимо закончить до 7 июня. Лицензия Минфина США предусматривает, что до 24 июня Сбербанку и Альфа-банку, а также уже попавшим под санкции структурам (ВЭБу, Совкомбанку, ВТБ, «Открытию», а также ЦБ) будут разрешены операции, связанные с обслуживанием сделок в энергетическом секторе. До 25 мая граждане США должны будут продать доли в капитале и долговые обязательства «Сбера» (причем сделка должна быть совершена с гражданином другой страны), в случае Альфа-банка такая лицензия действует до 30 июня.
Из опубликованных лицензий следует, что резиденты США должны избавиться от акций Сбербанка, Альфа-банка, а также от акций других банков, попавших под блокирующие санкции, говорит партнер Paragon Advice Group Александр Захаров. Однако российский ЦБ ограничил операции нерезидентов на российских рынках, и как будет решаться этот «дэдлок», пока неясно, говорит юрист.
Как может повлиять на бизнес
Включение Сбербанка и Альфа-банка в SDN-лист может означать прекращение любых взаимоотношений с американскими резидентами, говорит Захаров. Иными словами, американские корпорации — такие как Microsoft или Nvidia — не имеют права без получения лицензии Минфина США вступать в любые отношения со «Сбером» и Альф-банком. Любые взаимоотношения с компаниями из SDN-листа требуют получения лицензии, поясняет юрист. Юридически санкции будут действовать в границах США, однако фактически компании во всем мире будут стараться избегать расчетов в долларах с этими банками — для них это дополнительный риск, добавляет Захаров.
По мнению Захарова, для оценки перспектив Сбербанка и Альфа-банка можно обратить внимание на те банки, которые уже попали в список SDN. В частности, ВТБ пришлось снизить ниже контрольной доли свое участие в ряде «дочек» — в объединяющем его зерновые активы «Деметра-Холдинге», Почта Банке, избавился от долей в кипрском RCB Bank и ФК «Динамо». Кроме того, ВТБ передал свой инвестиционный бизнес, в том числе «ВТБ Капитал» и управляющую компанию, «третьим лицам». Дело в том, что под санкции попадают не только перечисленные Минфином США структуры, но и все компании, в которых у подсанкционных банков от 50%.
Сбербанк, у которого в экосистеме более 40 компаний, о таких планах пока не заявлял. Впрочем, части компаний, входящих в экосистему, ничего не грозит даже по формальным основаниям — они входят в совместное с VK предприятие «О2О Холдинг», где «Сберу» принадлежит 45%. В это СП входят, в частности, сервисы доставки еды и продуктов Delivery Club, «Кухня на районе», «Самокат», сервис каршеринга «Ситидрайв» и т. д. В то же время «Сбер» является основным акционером, например, картографического сервиса 2Gis, онлайн-кинотеатра Okko, «СберЗдоровье» и ряда других компаний. На прошлой неделе «Сбер» продал контроль в своей управляющей компании «Сбербанк Управление активами» — 49% в компании в рамках сделки получила АФК «Система».
Как может повлиять на клиентов
Введенные санкции никак не повлияют на обслуживание россиян, поскольку «система уже адаптировалась к ранее введенным ограничениям», подчеркивает Сбербанк. Альфа-банк также подчеркнул, что банк будет «работать как обычно». При этом банк уточнил, что платежи в долларах и с контрагентами в США будут «приостановлены». Попадание банков под санкции означает, что использовать их карты за границей и для оплаты на зарубежных сайтах не получится — с этим уже столкнулись попавшие под санкции SDN банки, в частности ВТБ. Возможности совершать долларовые переводы в долларах клиенты «Сбера» лишились еще раньше.
Брокерам, входящим в банковские группы, которые уже попали под санкции («ВТБ Мои Инвестиции», «Открытие Инвестиции»), пришлось в конце марта из-за санкций переводить активы своих клиентов в иностранных бумагах другим брокерам — в противном случае эти активы ожидала бы заморозка на неопределенный срок иностранным депозитарием. При этом именно в брокерское подразделение Альфа-банка была недавно переведена часть клиентов с иностранными бумагами из ВТБ.
Еще одно неудобство, с которым приходится сталкиваться банкам из списка SDN — их онлайн-приложения удаляются из магазинов приложений AppStore и Google Play, а уже установленные версии приложений перестают работать. «Сбер» сообщил, что «готов к ситуации с возможными ограничениями приложений в зарубежных магазинах». Банк указывает, что заранее подготовил решения, которые позволят сохранить работоспособность приложений, уже установленных на телефоны, адаптировал веб-версию «Сбербанк Онлайн» для использования на мобильных устройствах и работает над способами дистрибуции приложения для клиентов.
Российские банки пополнили SDN-лист
Санкции США против финансовой системы РФ серьезно расширены
Американские власти внесли в SDN-лист целый ряд российских банков. К давно присутствовавшим в нем крупным кредитным организациям добавились банки среднего уровня, в том числе региональные. При этом какие-либо детальные причины для их попадания под санкции Вашингтон не приводит, отмечая лишь, что некрупные банки нередко помогают другим участникам рынка обходить ограничения. Ряд новых фигурантов списка уже заявил, что не имеет активов в США — платежная система РФ и так фактически изолирована от долларовой зоны. Но по крайней мере у некоторых из банков были корреспондентские счета в США. Также могут осложниться отношения участников SDN-листа с банками из других стран, есть риск отключения их от SWIFT.
Фото: Александр Коряков, Коммерсантъ
Фото: Александр Коряков, Коммерсантъ
Минфин США сегодня пополнил блокирующий лист (Specially Designated Nationals List — SDN-лист) сразу 11 частными российскими кредитными организациями. В их число вошли: Московский кредитный банк (МКБ), Металлинвестбанк, СДМ-банк, Ланта-банк, банк «Левобережный», УБРиР, банк «Приморье», а также попавшие в тот же день под британские санкции МТС-банк, «Уралсиб», «Санкт-Петербург» и «Зенит». Также в список вошли финансовые компании из группы «Велес».
До последнего обновления в SDN-листе уже находились Сбербанк, Альфа-банк, ВТБ, БМ-банк, Cовкомбанк, ПСБ, Росбанк, СМП-банк, Мособлбанк, Новикомбанк, банк «Россия», ЧБРР, Еврофинанс Моснарбанк, РФК-банк, Росэксимбанк, ЦМР-банк, Мир Бизнес Банк, Генбанк, ИС-банк, Сетелем-банк (ныне Драйв Клик банк) и другие. США вводили санкции против Оней-банка, принадлежавшего Совкомбанку. Но к моменту включения в список банк уже несколько месяцев принадлежал холдингу Ozon. В результате санкции с него были сняты.
Среди новых фигурантов списка лишь один банк входит в топ-10 (МКБ), а некоторые, например Ланта-банк и «Приморье», находятся за пределами топ-100 по размеру активов. Как поясняется в сообщении Минфина США, дело в том, что подсанкционные структуры «обращаются к более мелким банкам» и управляющим активами компаниям в попытке обойти ограничения.
Любые юридические лица, которые прямо или косвенно принадлежат на 50% или более подсанкционным лицам, также блокируются. При этом все операции, совершаемые лицами из США или внутри страны (или через их посредничество), которые связаны каким-либо образом с заблокированными объектами, запрещены, за исключением случаев, когда это разрешено лицензией, выданной Управлением по контролю за иностранными активами. Ограничение касается в том числе любого предоставления денежных средств, товаров или услуг в пользу заблокированного лица или от такого лица.
При этом Минфин США дал срок на сворачивание деятельности с девятью банками (кроме МТС-банка и банка «Левобережный») до 25 мая.
Более подробные причины попадания под санкции именно этих банков Вашингтон не приводит. Как поясняет партнер адвокатского бюро NSP Сергей Гландин, 22 февраля Минфин США «определил, что отныне весь российский финансовый сектор будет целью санкций, после этого детальных объяснений включения в санкционные списки не требуется». По мнению юриста, США уже «действуют в стиле русской рулетки»: попасть в SDN-лист может «любой банк, страховая или другая компания из финансового сектора».
В СДМ-банке подчеркнули, что он «с самого основания специализируется на обслуживании малого, среднего бизнеса и частных лиц и всегда неукоснительно следовал международным стандартам предоставления банковских сервисов, в том числе в условиях постоянных изменений, происходящих в последнее время». В УБРиР уточнили лишь, что у банка «нет активов и обязательств в США, он не проводит финансовые операции на территории этой страны». В МКБ также отмечают отсутствие активов, остатков на корреспондентских счетах или счетах ностро в США. В банке «Санкт-Петербург» «вдобавок к британским санкциям изучают и детали введенных санкций США, а также их возможное влияние на проведение валютных платежей». В банке «Уралсиб» отметили, что «возможна приостановка проведения валютных переводов», в связи с чем там рекомендуют клиентам «пока не осуществлять переводы в банк в валютах недружественных стран».
Вместе с тем, согласно открытым данным, ряд из попавших под санкции банков имеет долларовые корсчета. В частности, у Металлинвестбанка банк-корреспондент в долларах — казахстанский First Heartland Jusan Bank (посредник — американский The Bank of New York Mellon), у «Уралсиба» и «Санкт-Петербурга» были открыты счета в The Bank of New York Mellon, у Ланта-банка и банка «Левобережный» — в Raiffeisen Bank International, у СДМ-банка есть счет в нью-йоркском отделении Deutsche Bank Trust Company Americas.
Под санкции Великобритании попали «Уралсиб», МТС-банк, «Санкт-Петербург» и «Зенит»
Как отмечает Сергей Гландин, попадание в SDN-список США также может привести к отключению от системы обмена финансовыми сообщениями SWIFT и ее аналогов: «Несмотря на то что SWIFT — бельгийское юрлицо, компания не захочет стать нарушителем режима американских санкций». От SWIFT уже отключены Сбербанк, ВТБ, «ФК Открытие», Промсвязьбанк, РСХБ, Совкомбанк, банк «Россия», МКБ, Новикомбанк. На этом фоне Россия расширяет собственную систему передачи финансовых сообщений. Как отмечала глава ЦБ Эльвира Набиуллина, по итогам 2022 года ее трафик вырос почти на четверть. В 2023 году ожидается, что число участников достигнет 18 стран.
По оценке господина Гландина, попадание в американский черный список также грозит потерей отношений с банками из третьих стран, которые будут опасаться вторичных санкций, и может привести к блокировке долларовых платежей простых юридических и физических лиц, уже отправленных в иные зарубежные банки.
Вместе с тем далеко не все иностранные партнеры реагируют резко. Так, согласно сообщению новостного агентства ОАЭ, Центробанк страны сегодня рассмотрел заявление о новом пакете санкций в отношении РФ, в том числе введенных в отношении МТС-банка. Финансовый регулятор отмечает, что лицензия российскому банку на открытие филиала была выдана согласно утвержденным процедурам, в том числе он рассмотрел его политику в области ПОД/ФТ. При этом МТС-банк «способствовал поддержке законной торговли между двумя странами и обслуживанию российской общины в ОАЭ». Центробанк ОАЭ «изучает имеющиеся варианты относительно статуса нового банка и примет соответствующее решение в надлежащее время с учетом обязательств, взятых филиалом в течение предыдущего периода».