Как пассивно зарабатывать на крипте

Топ-13 способов получать пассивный доход от криптовалют в 2023 году

Последнее десятилетие криптовалюты становятся все более популярными. Такие криптоактивы, как биткоин, Ethereum и другие альткоины, получили широкое распространение и признание. Однако криптовалютный рынок известен высокой волатильностью. Поэтому торговля и инвестирование — не единственные способы заработка в мире криптовалют. Участники рынка могут получать пассивный доход без особых усилий.

В этом руководстве мы не только объясним, что такое пассивный доход, но и обсудим 13 способов получать его в сфере криптовалют.

Что такое пассивный доход

Пассивный доход — это далеко не новая концепция. Финансовая индустрия уже давно предлагает различные способы его получать. Например, можно создать сберегательный счет, вносить на него средства и получать проценты. На рынке криптовалют есть несколько инструментов пассивного заработка аналогичным образом. Доход можно получать при минимальном участии инвестора. Например, можно просто заблокировать криптовалюту на бирже на определенный период времени.

С таким подходом инвесторам не нужно торговать и постоянно следить за рынком. Вы просто выделяете определенную сумму денег для получения пассивного дохода. Это можно сделать различными способами. Давайте их рассмотрим.

Пассивный доход все же связан с определенными рисками, но в целом он считается относительно безопасной и простой инвестиционной стратегией. Далее мы рассмотрим 13 способов получения пассивного дохода на криптовалютном рынке.

1. Криптовалютные ноды Lightning

Первый способ получать пассивный доход — запустить криптовалютную ноду в сети Lightning Биткоина. Операторы нод зарабатывают пассивный доход — получают комиссии за передачу транзакций через них. Все это происходит в сети Lightning Network (LN) Биткоина — масштабируемом решении второго уровня, позволяющем проводить транзакции быстрее и дешевле.

Lighting

Однако имейте в виду, что для работы с такой нодой нужны технические знания, аппаратное и программное обеспечение, а также надежное подключение к интернету. Если у вас есть навыки и ресурсы для управления нодой, то это эффективный способ получать пассивный доход.

2. Стейкинг

Это процесс, происходящий в сети блокчейн с доказательством доли владения (PoS). Это один из самых популярных способов получать пассивный доход. Он не требует особых усилий. Вам нужно просто заблокировать криптовалюту на определенный период времени. Взамен вы получаете вознаграждение в нативной криптовалюте сети.

В зависимости от сети, это могут быть новые токены или плата за транзакции. Стейкинг сопряжен с низким риском, особенно для долгосрочных криптоинвесторов.

3. Майнинг ликвидности

Еще один популярный способ получать пассивный доход от криптовалюты — майнинг ликвидности. Он стал популярным благодаря росту популярности децентрализованных бирж (DEX) и своп-пулов. DEX нужны пулы ликвидности, которые используются для проведения транзакций с определенными токенами. Эти токены поступают от участников сообщества, которых называют поставщиками ликвидности. Они вносят свои токены в пул ликвидности, то есть в смарт-контракт для DEX. В обмен пользователи получают пассивный доход за вклад в работу DEX.

4. Фарминг доходности

Еще один распространенный способ получать пассивный доход. Вы отправляете криптовалюту в пулы, генерирующие доходность на платформах DeFi. Этот способ нужно изучать, поскольку есть множество разных протоколов DeFi. Фарминг доходности требует немного больше внимания по сравнению с другими способами, которые мы обсуждали до этого. Это связано с тем, что доходность может колебаться.

5. Децентрализованные криптовалютные займы

Криптовалютные займы — один из самых популярных способов получать пассивный доход во всей индустрии. Как и в случае с майнингом ликвидности, при использовании этого способа нужно просто внести криптовалюту в пул займов. Рекомендуем проводить тщательное исследование при выборе сервиса криптовалютных займов.

Вы получаете проценты от заемщиков, которые берут в долг монеты из пула с вашими средствами. Они возвращают займы в оговоренный срок и платят по процентной ставке. Весь процесс происходит благодаря смарт-контрактам. Берущие займы также должны предоставлять залог, что обезопасить кредиторов.

6. Облачный майнинг

Такие монеты, как биткоин, очень популярны, но майнить их сложно. Однако майнинг биткоина по-прежнему приносит большой доход, поэтому интерес к нему не пропал. Один из вариантов — облачный майнинг. Эту услугу предлагают компании, занимающиеся облачным майнингом. Они позволяют заимствовать их вычислительную мощность. Все, что от вас требуется, — сделать небольшие инвестиции.

Вы покупаете план майнинга, чтобы арендовать вычислительную мощность. В обмен вам разрешают использовать оборудование для майнинга, а вы получаете часть прибыли. Таким образом, вы можете майнить монеты, которые трудно получать в одиночку, не покупая оборудование для майнинга.

7. Криптовалютные игры

В конце списка находится один из самых приятных способов получения пассивного дохода в криптовалюте. Это криптовалютные игры. Большинство из них сегодня работают по модели Play-To-Earn (P2E), то есть вы можете зарабатывать во время игры. Разные игры предлагают разные способы заработка. Некоторые вознаграждают за победу в матчах с другими игроками. Другие позволяют добывать или собирать ценные ресурсы и зарабатывать на их продаже.

Axie

В некоторых играх можно получать NFT и продавать их с выгодой для себя на сторонних торговых площадках. Условия заработка в P2E-играх отличаются. Возможность заработка в играх произвела революцию в этой индустрии.

8. Аирдропы

Еще один популярный способ пассивного заработка криптовалют — участие в аирдропах. Их проводят криптопроекты, а иногда и криптобиржи. Во время аирдропа компания отправляет бесплатную криптовалюту пользователям, которые выполняют определенные требования. Часто аирдропы проводят новые криптопроекты, которым нужно распространить активы. Зачастую такие инициативы поддерживают биржи и другие более крупные проекты.

9. Криптовалютные депозиты

Дополнительный способ получать пассивный доход в криптовалютном пространстве — использовать криптовалютные депозиты. Они похожи похожи на вклады в традиционных банках, но предлагаются на криптовалютных биржах, а именно — на централизованных. Помимо бирж, могут существовать и другие специализированные платформы, предлагающие подобные услуги.

Криптовалютные депозиты — это вклады для криптовалют с процентами. Платформы предлагают внести деньги на счет, а взамен вы будете получать проценты в зависимости от суммы, которую внесли. При этом ваши деньги используются для различных целей. Платформа может выступать в качестве пула ликвидности, платформы займов или чего-то еще. Для инвесторов важно, что их средства в безопасности и что они будут со временем расти.

10. Токены, приносящие дивиденды

На десятом месте находятся токены, приносящие дивиденды. Как следует из названия, это криптовалютные токены, которые регулярно выплачивают дивиденды своим владельцам. Встречаются они нечасто, но у некоторых монет такой механизм встроен в код. Один из примеров — VeChain (VET). Владея этими токенами, вы получаете Thor (VTHO). Кроме того, вы можете получать акции KuCoin Shares (KCS), которые дают право на долю от комиссий KuCoin.

Этот способ не сильно отличается от получения дивидендов по акциям, разница лишь в том, что вы имеете дело с криптовалютами.

11. Мастер-ноды

Ранее мы говорили об операционных криптовалютных нодах, когда упоминали сеть Lightning. В некоторых сетях, например DASH, есть и мастер-ноды. Это криптовалютные ноды, которые могут получать довольно крупные выплаты. Они получают не плату за транзакции, а часть вознаграждения от блокчейна.

Вероятность того, что обычный человек будет управлять мастер-нодой, мала, поскольку их самих немного. Однако если у вас появится шанс управлять мастер-нодой, это может быть очень прибыльно.

12. Майнинг

Конечно, традиционный майнинг криптовалют также является очень распространенным способом получать пассивный доход. Вам нужно лишь выбрать сеть блокчейн на основе доказательства работы (PoW). Яркий пример — Биткоин. Но его майнинг сложный и дорогой. Еще есть Dogecoin, Litecoin и многие другие криптовалюты с аналогичной технологией блокчейн.

В процессе майнинга вы предоставляете алгоритму проекта свои вычислительные мощности и электроэнергию. Алгоритм использует эти ресурсы для проверки транзакций и упаковки их в блоки. После создания блоков вы получаете вознаграждение в виде родной криптовалюты сети. Помните, что майнинг может быть дорогим, поэтому важно, какую монету вы добываете.

13. Партнерские программы

Многие проекты и биржи просят участников своего сообщества привлекать новых пользователей. Это распространенная практика в розничной торговле, и для криптовалют не уникальна.

Как и в розничной торговле, вы получаете партнерскую ссылку, которой можете делиться где угодно.

Если люди приходят на платформу и регистрируются по вашей ссылке, вы получаете деньги. Вы можете использовать этот способ, если у вас есть свой сайт или вы ведете блог. Этот способ также очень популярен среди инфлюэнсеров в социальных сетях. Они даже предлагают скидки тем, кто использует их конкретную ссылку или код.

Можно ли назвать пассивный доход лучшим способом заработка на криптовалюте

Это зависит от конкретного человека, инвестиционных целей, а также толерантности к риску и личных предпочтений. В криптоиндустрии вы можете получать пассивный доход различными способами, включая запуск криптовалютных нод и другие вышеупомянутые подходы. Все они способны обеспечить стабильный доход с течением времени. Кроме того, они требует меньше внимания, чем торговля и инвестирование.

Пассивный доход может быть особенно выгоден для долгосрочных инвесторов, которые планируют держать криптовалюту в течение длительного времени. Любой из описанных выше способов поможет им заработать дополнительные деньги, пока они ждут резкого роста цен. Однако все эти стратегии также связаны с рисками. Волатильность рынка, изменения в регулировании, непостоянные убытки — вот лишь некоторые недостатки. Вот почему каждый пользователь криптовалют должен хорошо понимать, что он делает и каковы риски.

Часто задаваемые вопросы

Криптовалютные ноды приносят пассивный доход?

Да, управление криптовалютными узлами — это один из способов получать пассивный доход от криптовалют. Условяи зависят от сети, но обычно ноды получают вознаграждение за подтверждение транзакций.

Можно ли заработать на криптовалютных нодах?

Да, зарабатывать деньги, управляя криптовалютными нодами и подтверждая транзакции, возможно. Обратите внимание, что возможности зависят от сети и токена. Как правило, криптовалютные ноды позволяют получать пассивный доход.

Какие криптовалюты приносят пассивный доход?

Многие криптовалюты так или иначе предлагают пассивный доход. Этому посвящен целый сектор DeFi, решения которого можно найти на любом блокчейне со смарт-контрактами. Вероятно, самый яркий пример — это Ethereum, но другие подобные сети не менее актуальны.

Подходит ли криптовалюта для пассивного дохода?

Все зависит от того, какие инвестиции вы можете себе позволить и какой способ выберете. Вы можете пройти начать зарабатывать всего несколько центов в день и дойти до внушительных сумм. Например, выгодно подтверждать транзакции и запускать криптовалютные ноды Биткоина.

Облагаются ли криптовалютные ноды налогом?

Любая прибыль, полученная от криптоиндустрии, подлежит налогообложению. Сами ноды не облагаются налогом, но вы будете зарабатывать криптовалюту, подтверждая транзакции. Эти криптовалюты могут облагаться налогом, а может, вам придется платить только при их конвертации. Это сильно зависит от законодательства вашей страны.

ТОП 5 лучших способов пассивного заработка криптовалюты в 2023 году

ТОП 5 лучших способов пассивного заработка криптовалюты в 2020 году

В последнее время все чаще говорят о финансовой свободе . Это такое магическое состояние, когда доходы, которые человек получает без активного участия, превышают его расходы на поддержание желаемого образа жизни.

Все больше и больше людей хотят быть финансово независимыми, не жить от зарплаты до зарплаты, а обеспечить себе стабильный пассивный доход .

Пассивный доход — получение финансовых средств, не зависящее от ежедневной деятельности

То есть человек получает деньги не только в начале/середине/конце месяца, когда ему полагается заслуженная заработная плата, но даже когда спит или принимает душ. И пока он занят своими делами, его инвестиции работают вместо него .

Но чтобы пассивный доход приносил прибыль, нужно сначала поработать самому . Как минимум, изучить рынок и знать, какие варианты пассивного дохода сейчас прибыльные, а в каких велик риск потерять вложения.

Для этого мы и написали эту статью. Рассказываем про актуальные способы пассивного заработка на криптовалютах , их особенности, преимущества и недостатки.

Виды пассивного дохода в криптовалютах

Еще недавно пассивный доход нам приносили традиционные инструменты: банковские вклады, сдача жилья в аренду, франшизы и тд. Но с появление криптовалют появились новые и, что самое главное, эффективные способ пассивного дохода .

Спустя 11 лет после появления первой криптовалюты, существует достаточно много вариантов заработка. Среди них — более и менее прибыльные. И поскольку мы настроены зарабатывать, то для нас больший интерес представляют первые.

Пассивный заработок на криптовалюте набирает обороты

Итак, лучшие способы пассивного заработка криптовалюты в 2023 году:

Лендинг;
Стейкинг;
Заработок на мастернодах; ; в фонды.

Разберем подробно суть каждого из способов, их преимущества и недостатки. Обозначим лучшие платформы для их реализации, а также спросим у экспертов, что они думают на этот счет.

Лендинг криптовалют

Торговые платформы позволяют получать прибыль не только от трейдинга (активной деятельности) , но и от холдинга цифровых активов (пассивной деятельности) .

Естьу вас есть криптовалюта, которую вы не планируете в ближайшее время использовать или продавать, вы можете отдать ее в оборот другим пользователям в качестве обеспечения маржинальной торговли и в конце срока займа получить свои вложения с процентами .

Lending позволяет получать гораздо большую выгоду, чем если просто держать фиат на депозите в банке

Более того, в виду рискованности маржинальной торговли, для инвестора предусмотрена гарантия. В случае резкого снижения курса cryptocurrency ему возвращается вся сумма займа с процентами.

Условия лендинга отличаются на разных площадках: изучите их внимательно перед началом работы, чтобы обезопасить свои средства.

Биржевые лендинги

Сегодня опцию лендинга предлагают многие торговые площадки. Но нас интересуют лучшие из лучших.

ТОП-3 бирж для лендинга в 2023 году:

Binance

1. Binance Lending

“Хотите зарабатывать крипту, когда спите? Следите за Binance сегодня”, – написал CEO Binance в Twitter 26 августа 2019 года.

В этот день крупнейшая торговая платформа пополнила свою экосистему новым продуктом. Сервис Binance Lending позволяет пользователям зарабатывать на находящейся на их счетах неиспользуемой криптовалюте.

Чтобы получать процентные отчисления от биржи, нужно перевести средства на специальный депозитный счет на бирже , который служит для финансирования маржинальных позиций.

Продукты Binance Lending

Депозиты с плавающей ставкой(бессрочные депозиты):

предоставление собственных активов под займ Binance;
24 монеты;
среднегодовая доходность от 0,24 % до 4,99 %;
проценты поступают на аккаунт пользователя ежедневно;
вернуть деньги можно в любое время.

Депозиты с фиксированной ставкой:

7 монет;
годовая доходность от 2,27% для до 8,00%.

Фиксированный период сбережения обеспечивает более высокий процент и, соответственно, более высокую доходность .

Подробнее об условиях лендинга на Binance, а также о правилах расчета процентов читайте тут.

“Пассивный доход на криптовалюте не теряет своей актуальности. Рынок позволяет зарабатывать не только активным трейдерам, но и тем, кто верит в долгосрочный рост курсовой стоимости цифровых денег. Сейчас одним из наиболее актуальных способов заработка на криптовалюте является лендинг.

В 2019 году мы запустили Binance Lending — онлайн-сервис, где любой пользователь может открыть депозит и заработать с этого проценты.

Мы предлагаем бессрочные депозиты с возможностью возврата активов в любое время и среднегодовой доходностью около 3%. Если же пользователь открывает фиксированный депозит, то его активы становятся недоступными на определенный период времени, зато может заработать больше. В этом случае средний показатель доходности за год будет варьироваться от 6% до 8%.

Таким образом, каждый клиент сам выбирает, что для него сейчас актуальнее”.

2. Bitfinex

Криптобиржа Bitfinex также поддерживает опцию маржинального обеспечения , доступную для любого верифицированного пользователя.

Одна из возможностей заработка на бирже — финансирование трейдеров, торгующих с использованием плеча . Для этого доступен широкий перечень валют, в том числе фиатных. Что касается ставок и продолжительности действия предложения, то инвестор может предлагать свои условия или воспользоваться функцией FRR (мгновенной доходной ставки).

Подробнее, как работает рынок маржинального обеспечения на Bitfinex, можно почитать тут.

3. Poloniex

Богатеть, одалживая деньги другим трейдерам, можно и на Poloniex. Для лендинга на платформе доступны BTC, BTS, DOGE, DASH, LTC, MAID, STR, USDT, XMR, XRP, ETH, FCT, ETC, EOS, USDC, BCHABC, BCHSV, ATOM .

Преимущество Poloniex, состоит в том, что инвестор сам выбирает план вложений : проценты, сумму и срок .

Лендинговые платформы

Кроме криптобирж, пассивный заработка на криптовалюте предлагают специальные лендинговые платформы . Разберем, как они устроены, на примере одних из самых популярных.

1. Crypto.com

Crypto.com, созданная в 2016 году, представляет собой многофункциональную лендинговую платформу и мобильное приложение .

К работе доступны множество различных инструментов для покупки, продажи, торговли, инвестирования и кредитования в криптовалюте.

Наибольшую доходность принесут инвестиции внутреннего токена платформы (CRO) сроком на 3 месяца . При вложениях других монет, ставка составит от 4 до 12% . На размер отчислений также влияет сроки кредитования : 3 месяца, 1 месяц, плавающая ставка. Подробнее об условиях платформы читайте тут.

2. Nexo

Криптовалютный кредитор NEXO специализируется на быстрых кредитах, оплате счетов и финансровании eCommerce .

Компания была основана в апреле 2018 года . В течение 7 месяцев после запуска услугами платформы воспользовались 170 000 человек , а общий денежный поток составил более $300 млн . На 2020 год компания насчитывает 650 000+ клиентов .

NEXO позволяет пользователям брать кредиты в криптовалюте или же зарабатывать 8% годовых , отдавая под проценты фиатные валюты (доллар, евро, фунт стерлингов — всего более 45).

В марте 2020 года у всех клиентов платформы появилась еще одна возможность — займы с обеспечением в виде привязанного к цене золота стейблкоина PAXG . Раньше эта услуга была доступна лишь институциональным клиентам компании.

“С Nexo и PAXG клиент может инвестировать в физическое золото и использовать PAXG в качестве залога, получив 70% от суммы инвестиций в виде кредита с годовой процентной ставкой от 5,9% годовых”, – сооснователь Nexo Энтони Тренчев.

Подробнее о возможностях и условиях работы с NEXO читайте тут.

3. Blockfi

Еще один важный участник рынка криптовалютного кредитования — компания BlockFi — позволяет брать деньги в кредит под залог Bitcoin, Ethereum, а также стейблкоинов GUSD и USDC .

В сентябре 2019 BlockFi сняла ограничения на минимальный депозит для получения дохода. А с 1 апреля — увеличила процентные ставки по депозитам в BTC и ETH .

Пользователи с балансом до 5 BTC будут получать годовой доход в 6% (вместо 3,6%). Для владельцев Ethereum общей суммой до 500 ETH ставка вырастет с 2-3,6% до 4,5%. Для депозитов в стейблкоинах GUSD и USDC будут действовать прежние 8,6% годовых.

“Наш баланс сильнее, чем когда-либо, а перемены на рынках институционального кредитования создали возможности, расширяющие нашу маржу”, — CEO BlockFi Принс Зак.

Преимущества и недостатки лендинга

Лендинг криптовалют в 2023 году – это реально работающий способ заработка с минимальными рисками и хорошими перспективами. Лендинг не требует особых вложений или серьезной предварительной подготовки . Однако, у него есть свои минусы, которые обязательно нужно учитывать.

Стейкинг криптовалют

Сейчас в криптоиндустрии наблюдается тенденция перехода от алгоритма Proof-of-Work , на базе которого построен Bitcoin, к алгоритму Proof-of-Stake , позволяющему получать пассивный доход за хранение монет.

Такой способ пассивного заработка называется стейкингом . Его суть заключается в том, что пользователь приобретает криптомонеты и просто держит их на своем счету, получая за это вознаграждение .

Стейкинг – неотъемлемый элемент механизма Proof-of-Stake (PoS, подтверждение доли владения)

Блокчейны на алгоритме Proof-of-Stake позволяют получать доход за счет хранения уже имеющихся монет. Для этого нужно просто держать свой компьютер включенным, а кошелек — активированным. Когда создается новый блок, для проверки этого действия случайным образом выбирается кошелек.

Преимуществом стейкинга является то, что криптомонеты можно продать в любой момент , и они не теряют в цене из-за стейка. Также пользователь может делегировать свою долю владения другому пользователю , а взамен получить процент от вознаграждения за майнинг.

Кроме всего прочего, алгоритм PoS более энергоэффективный, чем PoW, и более устойчив к атакам.

Криптовалюты для стейкинга

По мнению аналитика портала Beincrypto Антона Люсьяна , в 2023 году монеты, которые позволяют получать пассивный доход за их хранение, захватят рынок, а алгоритм PoS может стать отраслевым стандартом .

Его мнение разделяют и другие эксперты. Аналитик и криптовалютный трейдер Алекс Крюгер считает, внедрение проектами стейкинга будет способствовать росту стоимости их токенов . Так произошло с альткоином Tezos , который подорожал на 55% в течение часа, после объявления о переходе на алгоритм PoS. Взлет курса наблюдался и с монетой EXMR : после добавления стейкинга ее стоимость выросла на 412% .

Наиболее перспективными POS-монетами сейчас считаются Tezos, DASH и Ethereum .

В число самых выгодных для стейкинга также входят:

NAVCOIN;
Neo;
ARK;
Cosmos;
Decred;
ICON;
IOST;
KAVA;
LivePeer;
Synthetix Network Token;
Waves;
Zcoin.

Выбирая монету для стейкинга, обращайтесь внимание на:

Рейтинг на Coinmarketcap;
Капитализацию;
Торгуется ли на основных биржах;
Дальнейшие планы по развитию проекта (White paper).

Стейкинг на биржах

1. Стейкинг на Binance

Стейкинг на Binance появился в октябре 2019 года . Среднегодовая доходность за хранение токенов на своем Binance-счету может достигать 12% .

На данный момент Binance поддерживает стейкинг для 24 монет :

Stellar (XLM);
Algorand (ALGO);
NEO (GAS);
Ontology (ONG);
VeChain (VTHO);
Tron (BTT);
Komodo (KMD);
Stratis (STRAT);
Qtum (QTUM);
и другие.

Подробнее про стейкинг на Бинансе можно почитать тут.

В целом, Binance стремится поддерживать блокчейны, основанные на Proof of Stake. Биржа позволяет пользователям принимать участие в валидации путем приобретения необходимой доли монет и в дальнейшем получать вознаграждения непосредственно на Binance.com.

“Стейкинг на Binance предполагает депозиты с еще более высоким уровнем доходности. Тут среднегодовая доходность может составить 12%. Причем все, что для этого нужно — просто хранить токены на своем аккаунте и получать вознаграждение.

На данный момент Binance поддерживает стейкинг для 24 монет работающих на PoS”.

2. Стейкинг на OKX (OKEX)

В марте 2020 года биржа OKX (OKEX) заявила о запуске сервиса Earn, объединившего все возможности пассивного заработка на бирже. Одной из функцией Earn является единовременный перевод активов с нескольких счетов пользователя на один счет для стейкинга или лендинга .

Для стейкинга платформа предлагает более 30 популярных криптовалют , включая Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Ethereum Classic, Litecoin, Monero, Ripple, DASH и тд. Все, что нужно — купить монеты, перечислить их на сберегательный счет и получать ежедневную прибыль.

Криптобиржа OKX (OKEX) отличается гибкостью и регулярно проводит акции с хорошими призами. Причем подарки начинаются с самого начала: если вы новый пользователь и покупаете крипту на $100, то получаете $5 в качестве приветственного бонуса. Чтобы не пропустить выгодные кампании, следите за деятельностью биржи в официальной группе в Телеграме.

“Говоря об актуальных способах пассивного заработка на криптовалютах, то для тех, кто отличается стрессоустойчивостью и готов рисковать, я рекомендую заниматься трейдингом. Однако, не стоит забывать, что торговля криптовалютами предполагает обучение. Если не готовы тратить много времени и сил на погружение в тонкости трейдинга, обратите внимание на стейкинг. Если говорить простыми словами, это возможность майнинга без специального оборудования и подготовки.

Биржа OKEx предлагает стейкинг для 30+ популярных криптовалютах. Я советую выбирать те монеты, которые потенциально будут расти в цене, тогда вы получите двойную прибыль в соотношении к Тизеру”.

3. Стейкинг на CoinBase

Крупнейшим валидатором Tezos , одной из самых выгодных криптомонет для стейкинга, является биржа Coinbase.

Биржа предлагает своим клиентам доход от стейкинга в размере 5% годовых . При этом комиссия биржи составляет 25% .

Изначально получать вознаграждение за стейкинг Tezos (XTZ) могли только институциональные клиенты Coinbase из США. В мае 2020 биржа расширила стейкинг Tezos на клиентов из Европы .

Для стейкинга на Coinbase есть определенный порог входа : например, 10 000 монет для Tezos. Но на практике все обстоит так, что держатели токена обсудить объемы с представителями компании в индивидуальном порядке.

Преимущества и недостатки стейкинга

Стейкинг криптовалют может стать основным средством получения прибыли за счет цифровых активов. Этому будет содействовать наметившаяся тенденция к снижению капитализации основных монет и рост интереса к альтернативным проектам .

Но без ложки дегтя в бочке меда не обойтись.

Заработок на мастернодах

Еще один способ пассивного дохода, который мы не могли не упомянуть в обзоре – заработок на мастернодах .

Мастерноды выполняют основные операции с криптовалютой – транзакции и переводы, а также следят за повышением скорости работы и безопасностью пользователей. Они используются для валют с повышенной анонимностью за счет специальной технологии перемешивания блоков в цепочке.

Мастернода представляет собой компьютер с сервером , на который предварительно установлен криптокошелек той валюты, которая нужна пользователю. В кошельке мастерноды, в качестве залогового подтверждения доли владения, должно иметься определенное количество монет . Сеть автоматически вознаграждает мастреноду в обмен на поддержку сети и блокировку определенной суммы криптовалюты.

Обязательные условия для работы с мастернодами:

установка и запуск онлайн-кошелька;
полная синхронизация с блокчейном;
круглосуточная активность.

Для стимулирования создания мастернод сеть вознаграждает пользователей . Процесс напоминает классический майнинг: за каждый новый блок мастернодам выплачивается определенное вознаграждение в монетах сети.
К проектам, поддерживающим мастернод, относятся:

Bata (BTA);
Crown (CRW);
ChainCoin (CHC);
Dash (DASH);
Diamond (DMD);
ionomy (ION);
Monetary Unit (MUE);
Neutron (NTRN);
Pivx (PIVX);
NEM (NEM);
Vcash (XVC).

Преимущества и недостатки заработка на мастернодах

Майнинг как способ пассивного заработка

Майнинг, ранее очень востребованный и прибыльный способ заработка на криптовалюте, сегодня имеет слишком высокий порог входа для большинства пользователей . Особенно, это касается добычи Биткоинов . Соло-майнинг биткоина стал нерентабельным из-за мощнейших майнинг-ферм размером с завод, добывающих криптовалютное “золото” в промышленных масштабах.

На фоне усложняющегося майнинга, который “пожирает” все больше мощностей, падает зарплата майнеров . Как известно, 11 мая 2020 года в сети Биткоин произошел очередной халвинг, в результате которого награда майнерам сократилась с 12,5 BTC до 6,25 BTC за блок.

Майнеры изобретают новые способы повысить доходность от добычи биткоинов.

С появлением облачного майнинга пользователи получили доступ к “упрощенному” способу добычи криптовалюты на арендуемом оборудовании . Пользователь покупает облачный контракт и определенное количество мощностей и добывает монеты, отдавая часть прибыли в качестве комиссии сервиса.

Конкретно для добычи биткоина в 2023 году остаются актуальными только 2 способа майнинга: ASIC майнинг и облачный майнинг .

ASIC-устройство для майнинга

Если брать добычу Биткоина, то монозадача ASIC заключается в расшифровке алгоритма SHA-256 . В отличие от интегральных схем для общего назначения, асики обеспечивают более быстрые и дешевые транзакции . Но за это “удовольствие” надо платить : асики стоят дорого, а иногда для желаемой доходности майнерам приходится покупать несколько ASIC-устройств.

ASIC (от англ. application-specific integrated circuit) — это интегральная схема специального назначения, используемая для выполнения строго ограниченных функций в конкретном устройстве.

Облачный майнинг позволяет войти на рынок с небольшим начальным капиталом : стоимость облачных контрактов стартует от пары сотен долларов. Майнеру не нужно покупать дорогостоящее оборудование, следить за его работой, оплачивать счета за электричество и страдать от тепла и шума, которые издает работающее оборудование.

На доходность облачного способа добычи криптовалюты напрямую влияют размер вложений и выбор компании-владельца облачного сервиса .

Таким образом, облачный майнинг можно рассматривать как актуальный способ инвестиций , который помимо прочего позволяет диверсифицировать свой портфель , заключая контракты на добычу разных монет.

Преимущества и недостатки

Пассивный заработок на инвестировании в фонды

Криптовалютные фонды как инструмент для инвестиций пользуются большой популярностью в США.

Суть таких фондов в том, что они преумножают средства инвесторов с помощью трейдинга, вкладов в ICO и перспективные блокчейн-проекты. При успешных сделках выигрывают все: и клиенты, поскольку они получили больше, чем вложили, и сами фонды.

Цель инвестиционного фонда — приумножить вложения клиентов

Для новичков работа с криптофондом дает возможность инвестировать с минимальными инвестиционными рисками , поскольку распределением их капитала занимаются профессиональные трейдеры с большим опытом работы на рынке. Для опытных инвесторов — способ сэкономить время и получить высокую прибыль .

Несмотря на то, что задача фонда — минимизировать риски инвесторов и максимизировать прибыль , остаться без денег может каждый вкладчик. Риски обусловлены высокой волатильностью рынка , а также большим уровнем мошенничества в индустрии .

Кроме чистой репутации, при выборе фонда необходимо обращать внимание на комиссии с прибыли или вклада (в зависимости от правил компании), которые берут фонды за свои услуги. Прежде чем вкладывать деньги, необходимо понять, какой процент придется отдавать фонду, а также как и куда будут распределяться инвестиции.

По данным аналитического агентства Crypto Fund Research , первые криптовалютные фонды были созданы более 7 лет назад. Но настоящий бум начался в 2017 году : тогда было открыто 224 фонда . В 2018 году, несмотря на крах курса биткоина, появилось 239 подобных организаций .

В настоящее время существует более 700 криптовалютных фондов . Среди них выделяют хедж-фонды (доход от профессионального трейдинга), паевые (инвестиции в перспективные ICO), гибридные (трейдинг + инвестиции в ICO).

В России и странах СНГ они еще не очень популярны. Мы спросили у эксперта, с чем это связано.

“В США инвестор понимает, что получит хоть какую-то защиту. Он подписывает с криптовалютным фондом договор, который имеет юридический вес и при необходимости поможет ему отстоять свои права в суде.

В России же все, что связано с криптовалютами, имеет нерегулируемый характер. Инвестор берет на себя все риски, и в случае чего у него не будет оснований обратиться в правоохранительные органы и вернуть свои вложения.

Страх россиян перед инвестициями в криптофонды связан в первую очередь с наличием неторговых рисков. В 2017-18 гг. на рынке орудовало огромное количество мошеннических организаций, которые просто брали деньги у клиентов и исчезали. И, ввиду отсутствия какой-либо регуляции, оставались безнаказанными. А инвесторы — обманутыми. Кроме этого, деятельность с криптовалютными активами предполагает также политические риски. Фьючерсы, например, на пшеницу или кофе не запретят никогда. А вот “хождение” Биткоина и альткоинов в какой-то стране могут запросто запретить.

Огромным преимуществом инвестиции в криптофонды является доходность, которую не могут обеспечить классические рынки. Но чтобы собрать эти “сливки”, от инвестора требуются дополнительная энергия: более внимательное наблюдение за рынком, умение правильно считывать информацию и тд.

Выбирайте для инвестиций те организации, доходность которых раскоррелирована по отношению к инструменту в положительную сторону. Условно говоря, если курс Биткоина колеблется, идет то вверх, то вниз, это не должно влиять на деятельность фонда”.

Как пассивно зарабатывать на криптовалютах

На заре становления криптовалют единственными способами получения дохода были майнинг, инвестирование и трейдинг. К пассивным методам можно было отнести только трейдинг и частично майнинг, поскольку он подразумевает настройку и обслуживание оборудования для добычи монет. Но с развитием криптоиндустрии финтех-компании расширили функционал сервисов, предоставляя пользователям возможность пассивно зарабатывать на криптовалютах разными способами.

В этой статье мы не будем говорить об облачном и классическом майнинге, а также инвестировании, хотя эти способы относятся к пассивному доходу. Любой из способов, рассматриваемых в статье, по умолчанию предусматривает инвестирование в криптовалюту и служит дополнением к нему. Облачный майнинг сейчас нерентабелен и при отсутствии значительного роста курса скорее приведет к убыткам, а классическая добыча криптовалют требует крупных вложений. Мы остановимся о способах, которые позволяют начать с небольшой суммы — $100 и доступны практически всем новичкам.

Прежде чем начать, предупредим о рисках: инвестирование в криптовалюты не гарантирует доход и может привести к потере средств. Вкладывайте только ту сумму, которую не боитесь потерять. Эти способы подойдут тем, кто уже инвестирует в криптовалюты или рассматривает криптоинвестиции в качестве источника дохода и не хочет, чтобы монеты лежали мертвым грузом. Итак, давайте узнаем, как криптоинвесторам получать дополнительный пассивный доход.

Виды пассивного заработка на криптовалюте

Криптоиндустрия предлагает множество вариантов получения дохода, и финтех-компании предлагают различные услуги для привлечения новых клиентов. Различают два вида пассивного заработка на криптовалюте: с фиксированной и плавающей ставкой. Преимущество пассивного дохода — низкие риски по сравнению с трейдингом, майнингом и другими популярными методами криптозаработка.

P2P-лендинг и криптозаймы

Лендинг представляет собой форму кредитования трейдеров. Раньше клиентов кредитовали брокеры, но криптобиржи пошли другим путем: сейчас трейдеры могут предоставлять криптовалюту или стейблкоины под залог другим игрокам. Другими словами, вы предоставляете свою криптовалюту в аренду и получаете за это проценты. При этом криптобиржи не несут риски контрагентов из-за волатильности криптоактивов, а доход поступает за счет комиссий. Подробнее об этом способе мы писали в одной из наших предыдущих статей, поэтому не будем детально останавливаться на данной теме, а лишь кратко опишем этот способ.

Криптобиржи устанавливают фиксированную сумму ставок, которая варьируется в среднем от 2% до 4% годовых. Основной плюс способа в том, что проценты начисляются каждый день или раз в неделю. Поэтому фактическая доходность будет выше с учетом сложного процента.

Криптозаймы по принципу работы ничем не отличаются от лендинга за исключением одного фактора: лендинг доступен на криптобиржах и предназначен только для трейдинга, а криптозаймы доступны широкому кругу пользователей. Другое отличие — доходность. Кредитование позволяет получить до 8% — 12% годовых.

Популярные криптобиржи, предоставляющие P2P-лендинг:

Binance;
Poloniex;
Gate.io.

Nexo;
BlockFi;
CoinLoan;
Celsius.network.

DeFi-лендинг — новый тип кредитования, предоставляемый DeFi-платформами. Подобные криптозаймы называются флэш-кредитами. Процентные ставки значительно ниже из-за отсутствия рисков и посредников: от 0% до 0,55%. Все сделки выполняются атомарным протоколом и полностью автоматизированы. DeFi-платформы, на которых можно выдать флэш-кредиты:

Aave;
Maker;
Compound;
EOSREX.

Лайфхак. Разница в процентных ставках открывает возможности для арбитража. Например, можно занять криптовалюту Ethereum на площадке Aave под 0,55% и одолжить криптовалюту на платформе NEXO под 8% или открыть вклад на криптобирже Binance под 4% или в кошельке Crypto.com под 6% годовых.

Вклады в криптовалюте

Принципиальных различий между лендингом и вкладами нет за исключением того, что во втором случае пользователи одалживают криптовалюту платформе, а не другим пользователям. Процесс устроен по аналогии с банками: платформы принимают депозиты и выдают кредиты другим пользователям под более высокий процент. В среднем площадки предлагают от 4% до 12% годовых в зависимости от сервиса и выбранной криптовалюты.

Где вложить криптовалюту под процент:

Binance;
Crypto.com;
Yobit;

Последние два сервиса — криптовалютные краны, позволяющие получать бесплатные монеты через определенный период времени. Freebitco.in начисляет 4,08% годовых при минимальной сумме депозита 0.0003 BTC, а Cointiply — 5%, если на депозите есть не менее 0.00035 BTC.

Yobit — популярная криптобиржа из СНГ, предоставляющая интересную услугу «Investbox». Пользователи могут вкладывать монеты и получать от 0,1% в день. Биржа гарантирует, что этот способ не является хайпом или финансовой пирамидой. Все выплаты начисляют из специального пула, пополняемого за счет прибыли с комиссий и DICE (игра в кости). Если пул будет исчерпан, пользователи смогут снять свои монеты с начисленными процентами в любое время. Минимальная доходность составляет 36,5% годовых, а с учетом сложного процента — 44%. Максимальная может превышать 10% в день.

Единственный недостаток инвестбокса Yobit — популярные криптовалюты, такие как BTC, ETH, DOGE или WAVES встречаются там нечасто. А многие монеты, которые можно положить в инвестбокс под более высокий процент обладают низкой ликвидностью, поэтому процентная ставка может даже не покрыть убытки от падения их стоимости. Инвестбоксы периодически пополняются биткоином и крупными альткоинами в рамках промо-акций для привлечения клиентов и повышения торговой активности.

Торговые боты и социальный трейдинг

Такие услуги давно практикуются на фондовом и валютном рынке. С помощью API криптобирж торговые боты или трейдеры получают доступ к торговому счету клиента, который оформил подписку на сигналы или подключил функцию автоследования (копирования сигналов). За это трейдер/бот либо взимает процент с прибыли, либо плату за подписку. Бывают бесплатные боты: они менее эффективны и нередко торгуют в минус, но попадаются и прибыльные экземпляры.

Трейдеры могут только торговать, используя ваш счет, но вывод для них недоступен. Однако нужно выбирать надежный сервис, поскольку боты могут использовать API, чтобы выкупить ваши активы на бирже по низкой цене через стакан заявок. Поэтому использование автоматизированных ботов небезопасно. Кроме того, следует проанализировать статистику ботов и посмотреть графики. Если обнаружите линейный рост депозита и резкие глубокие «просадки», это значит, что бот или трейдер использует стратегию мартингейла. Такой подход может принести более 100% — 200%, но в долгосрочной перспективе рано или поздно приведет к «сливу» депозита. Лучше выбирать счета с естественным ростом и коррекцией: доходность будет ниже, но и риски уменьшатся соответственно.

Один из самых популярных сервисов для автотрейдинга — 3commas. Пользователи могут протестировать эффективность стратегий даже с небольшой суммой депозита.

Стейкинг

PoS-майнинг и DPoS пришел на замену устаревшему и неэффективному PoW-майнингу, который требует больших затрат на электроэнергию и майнинговое оборудование. Для запуска стейкинга нужно установить ноду (узел), зарезервировать на ней токены и запустить. Для запуска собственной ноды может потребоваться несколько тысяч долларов. Но есть сервисы, запустившие собственные узлы (пулы), которые предлагают делегировать им монеты и позволяют получать доход при минимальных вложениях — от нескольких долларов. Сервисы будут взимать за услуги небольшую комиссию — обычно до 10%. На стейкинге можно пассивно зарабатывать от 1% до 20% годовых в криптовалюте.

Криптовалюты, работающие на алгоритме консенсуса классического и делегированного Proof-of-Stake:

Tezos;
TRON;
EOS;
MCO;
CRO;
ALGO;
ONE;
Vechain;
ONT и многие другие.

Примечания. Недавно разработчики Ethereum запустили тестнет Ethereum 2.0, который можно протестировать уже сейчас. После успешного внедрения новой сети Ethereum перейдет на концепцию PoS. Подробнее об этом можно узнать здесь. Поэтому ETH скоро пополнит список монет, поддерживающих стейкинг.

Итак, чтобы участвовать в стейкинге, нужно выбрать сервис и пополнить пул токенами. Перечислим сервисы, где можно «застейкать» монеты, чтобы получать доход.

С помощью стейкинг-провайдеров (валидаторов)

Их можно найти с помощью обозревателей блоков выбранной монеты. Для этого нужно установить криптовалютный кошелек, пополнить его и проголосовать за выбранного валидатора, т.е. делегировать свои монеты. Поддерживаемые кошельки можно найти на официальном сайте криптовалюты. Обычно получить монеты обратно можно не ранее, чем через несколько дней после делегирования. Период заморозки может составлять от 3 до 30 дней в зависимости от «застейканной» криптовалюты.

Через криптокошельки

Есть криптокошельки, поддерживающие стейкинг. Достаточно внести криптовалюту и активировать услугу. Монеты зарезервируются на время действия PoS. Вот некоторые кошельки, поддерживающие PoS:

Аппаратные кошельки Ledger;
Crypto.com;
Cobo;
Trust Wallet (кошелек от Binance).

Через криптобиржи

Такую услугу поддерживают многие криптобиржи. Когда вы вносите депозит или покупаете токены на бирже, все это время они хранятся на биржевых кошельках. Биржи получают доход от стейкинга и платят основную часть дохода пользователям, начисляя вознаграждение на их баланс. В отличие от предыдущих способов, криптовалюту можно вывести в любой момент.

Вывод

В современном крипто пространстве существует много способов пассивного заработка, некоторые подразумевает большие начальные вложения, другие же позволяют получать пассивный доход абсолютно с нуля. Также стоит учесть, что для пассивного заработка в DeFi нужно иметь хотя бы начальные знания о принципах работы этих инструментов.

Как получать пассивный доход на криптовалютах. Три способа

Торговля криптовалютами и инвестирование в цифровые монеты уже стали привычными для многих способами заработка. Сегодня криптоактивы позволяют владельцам получать и пассивный заработок — и он может быть больше, чем доходность банковских вкладов и других традиционных финансовых инструментов.

Депозит

Многие централизованные криптовалютные биржи переняли принцип работы у банков. Они привлекают пользователей, чтобы те размещали на площадках свои средства. Выгода биржи заключается в росте ликвидности. Некоторые платформы позволяют открывать депозиты с фиксированной либо плавающей процентной ставкой. В качестве вознаграждения владельцы депозитов получают небольшую часть дохода криптобиржи. Например, на Binance можно открыть депозит в Tether сроком на 90 дней под 6% годовых.

Фото:Binance

Доходность депозитов с фиксированной процентной ставкой нетрудно просчитать: чем больше срок, тем выше доходность. Доходность депозитов с плавающей ставкой прогнозировать сложно, поскольку процентная ставка регулярно меняется исходя из ситуации на бирже.

Владелец депозита рискует, предоставляя свои средства бирже. Фактически инвестор перестает владеть цифровыми монетами, поскольку они будут храниться на кошельке площадки, к которому могут получить доступ злоумышленники.

Кредиты

Размещать криптовалюту под процент можно не только на биржах. Многие криптовалютные сервисы позволяют владельцам криптовалют выдавать свои цифровые монеты другим пользователям под процент. Существуют два вида таких площадок: децентрализованные, включая Maker, Compound, Aave, и централизованные — например, Nexo и Crypto.com.

На децентрализованных площадках доходность обычно ниже. Они более безопасные, поскольку не хранят пользовательские средства. Процентные ставки по кредитам в криптовалюте обычно не фиксированные, а меняются в зависимости от объема цифровых монет на платформе кредитования. На момент публикации статьи на децентрализованной площадке Aave доходность выданных кредитов в Tether составляет 11% годовых, а в DAI — 12%.

Фото:Aave

Риск кредитора заключается в том, что при использовании децентрализованных площадок есть вероятность столкнуться с недобросовестными заемщиками. В случае использования централизованных бирж остается риск потерять средства в результате хакерской атаки на кошельки площадки.

Стекинг

Стекинг — это способ пассивного заработка, при котором пользователи хранят монеты на алгоритме Proof of Stake (PoS) и обеспечивают работоспособность блокчейна. Это дает им право получать вознаграждение.

Чтобы запустить процесс стекинга, можно отдать свою криптовалюту операторам узла — валидаторам (более легкий способ) или запустить собственный узел. Последний способ подходит для тех, кто обладает достаточными техническими навыками и планирует вложить большую сумму. Собственный узел считается более безопасным и доходным способом стекинга, по сравнению с передачей монет валидаторам.