ДОМ.РФ назвал ТОП-20 российских ипотечных банков по итогам 2021 года
ДОМ.РФ совместно с агентством Frank RG составили рейтинг 20 крупнейших ипотечных банков по итогам 2021 года. Рост ипотечного портфеля топ-20 банков России превысил 27%, составив 13,4 трлн рублей. В целом, с помощью ипотеки улучшили жилищные условия около 1,9 млн российских семей.
В пятерку крупнейших банков по объемам ипотечного кредитования в 2021 году вошли: Сбербанк и ВТБ, выдавшие за год кредитов на сумму 2,9 трлн рублей и 1,2 трлн рублей соответственно, Альфа-Банк (270 млрд рублей), Банк Открытие (154 млрд рублей). Банк ДОМ.РФ, выдав ипотеки на 139 млрд рублей и увеличив показатель к предыдущему году на 14%, замыкает пятерку.
— В 2021 году российские банки продолжили наращивать объемы жилищного кредитования. Высокий спрос на ипотеку, безусловно, вызван фундаментальной потребностью в жилье, ведь в улучшении жилищных условий нуждается 23 млн российских семей. Большой вклад в рост рынка внесла реализация льготных субсидируемых государством программ. Всего в 2021 году по программам выдано 454 тыс. новых кредитов на 1,499 трлн рублей (24% всей выдачи по количеству). При этом господдержка была переформатирована – от массового субсидирования всех новостроек начался переход к более адресным мерам, которые поддерживают строительство жилья в регионах с невысоким уровнем спроса на жилье, а, главное, помогают улучшать жилищные условия семьям с детьми. Самое важное изменение – с 1 июля программой могут воспользоваться семьи при рождении первого ребенка.
Как показало исследование, по рыночным программам на покупку недвижимости выдано 1 328 тыс. кредитов в т. ч. на индивидуальное жилищное строительство выдано 9,5 тыс. кредитов (0,5% всей выдачи). По программам с господдержкой выдано 523 тыс. кредитов в т. ч. по «Льготной ипотеке» на новостройки выдано 326 тыс. кредитов. В среднем по всем программам в 2021 году уровень одобрения заявок составил 61%. Полностью с исследованием можно ознакомиться по ссылке.
Потребительская ипотека 2021: какой банк выбрать
Банковский кредит можно получить под залог земли, жилья, промышленного или офисного объекта, который приобретается, но полноправным собственником заемщик станет только после того, как полностью выполнит свои обязательства перед кредитным учреждением, что предусмотрено ипотечным договором. Чтобы получить хорошие условия, нужно знать лучшие банки для взятия ипотеки.
Требования для получения ипотеки
Банковские учреждения выдвигают следующие требования к потенциальным заемщика:
возрастные ограничения: от 21 до 75 лет;
стабильные источники дохода;
стаж работы на последнем месте минимум три месяца.
В разных банках также существуют дополнительные требования к потенциальным клиентам по услуге потребительской ипотеки.
Как выбрать банк для получения ипотеки?
К выбору банка для оформления ипотеки нужно подходить очень ответственно. Прежде всего, нужно оценить такие критерии:
процентную ставку по выбранной программе кредитования;
наличие обязательных платежей;
наличие и размер первоначального взноса;
требования в отношении лица заемщика (возраст, стаж работы, минимальный уровень дохода и др.).
Рейтинг банков для получения ипотеки
Ипотечные кредиты физическим лицам предлагают многие банковские учреждения. Ниже представлен рейтинг банков для оформления ипотеки на максимально выгодных условиях.
Газпромбанк
Банк предлагает ипотечные программы для приобретения жилья в новостройках и на вторичном рынке. Разные условия кредитования рассчитаны на разные категории населения. Максимальный срок кредитования составляет до 30 лет. Процентная ставка от 5,99 %.
Промсвязьбанк
Ипотечные программы для семей, военных и других категорий населения. Разные условия кредитования позволяют выбрать оптимальный вариант. Возможна покупка в ипотеку строящейся квартиры, апартаментов, жилого дома, недвижимости на вторичном рынке. Дополнительные льготы для держателей зарплатных карт банка и пользователей пакета Orange Premium Club банка. Процентная ставка от 4,39 %. Максимальный срок кредитования составляет 30 лет.
Ипотека для приобретения недвижимости первичного и вторичного рынка. Разные программы кредитования для семей, военных и других категорий населения. Процентная ставка от 4,99 %. Срок действия кредитного договора до 30 лет.
ТОП-20 российских ипотечных банков по итогам 2021 года
Фото: Источник фото
ДОМ.РФ совместно с агентством Frank RG составили рейтинг 20 крупнейших ипотечных банков по итогам 2021 года. Как показывают результаты исследования, банки выдали жилищных кредитов на общую сумму 5,6 трлн рублей, что на 30% выше показателя предыдущего года. В целом, с помощью ипотеки улучшили жилищные условия около 1,9 млн российских семей.
Лидерами по объемам ипотечного кредитования в 2021 году остаются Сбербанк и ВТБ, выдавшие за год кредитов на сумму 2,9 трлн рублей и 1,2 трлн рублей соответственно. Альфа-Банк (270 млрд рублей) и Банк Открытие (154 млрд рублей) поднялись на одну строчку и заняли третье и четвертое места соответственно. В пятерку лидеров по итогам года вошел Банк ДОМ.РФ, выдав ипотеки на 139 млрд рублей и увеличив показатель к предыдущему году на 14%.
В целом по итогам года рост ипотечного портфеля топ-20 банков России превысил 27%, составив 13,4 трлн рублей.
«В 2021 году российские банки продолжили наращивать объемы жилищного кредитования. Высокий спрос на ипотеку, безусловно, вызван фундаментальной потребностью в жилье, ведь в улучшении жилищных условий нуждается 23 млн российских семей. Большой вклад в рост рынка внесла реализация льготных субсидируемых государством программ. Всего в 2021 году по программам выдано 454 тыс. новых кредитов на 1,499 трлн рублей (24% всей выдачи по количеству). При этом господдержка была переформатирована – от массового субсидирования всех новостроек начался переход к более адресным мерам, которые поддерживают строительство жилья в регионах с невысоким уровнем спроса на жилье, а, главное, помогают улучшать жилищные условия семьям с детьми. Самое важное изменение – с 1 июля программой могут воспользоваться семьи при рождении первого ребенка», — сказал генеральный директор ДОМ.РФ Виталий Мутко.
Наибольшее количество кредитов в 2021 году топ-20 банков выдали на готовое жилье – 59% от общего объема. Это 1,1 млн займов на общую сумму 3 трлн рублей. Кредиты на новостройки составили 27% от всей выдачи (496 тыс. займов на 1,9 трлн рублей), при этом большинство из них (66%) выдано по «Льготной ипотеке». Доля кредитов на рефинансирование составила 11% (204 тыс. кредитов на 495 млрд рублей), еще 2% займов пришлось на покупку и строительство индивидуальных жилых домов (37 тыс. кредитов на 121 млрд рублей).
Как показало исследование, уровень одобрений заявок российскими банками остается на высоком уровне: 62% по рыночным программам, 72% – по программе льготной ипотеки на новостройки.
Справочно:
Обзор ДОМ.РФ и Frank RG охватывает 20 крупнейших по выдаче ипотеки банков России, на которые совокупно приходится более 97% всего объема выданных кредитов.
Крупнейшие банки России увеличили объемы выдачи ипотеки на треть
В 2021 году 20 крупнейших ипотечных банков увеличили объемы выдачи жилищных кредитов на 30% по сравнению с предыдущим годом — до 5,6 трлн руб. В целом с помощью ипотеки улучшили жилищные условия около 1,9 млн российских семей, сообщили в отчете аналитический центр «Дом.РФ» и агентство Frank RG.
Лидерами по объемам ипотечного кредитования в 2021 году остаются Сбербанк и ВТБ, выдавшие за год кредитов на сумму 2,9 трлн руб. и 1,2 трлн руб. соответственно. Альфа-Банк (270 млрд руб.) и банк «Открытие» (154 млрд руб.) поднялись на одну строчку и заняли третье и четвертое места соответственно. В пятерку лидеров по итогам года вошел банк «Дом.РФ», выдав ипотеки на 139 млрд руб. и увеличив показатель к предыдущему году на 14%, говорится в отчете.
Большой вклад в рост рынка внесли субсидируемые госпрограммы. Всего в 2021 году по льготным программам выдано 454 тыс. новых кредитов на 1,49 трлн руб. (24% всей выдачи по количеству). При этом господдержка была переформатирована — от массового субсидирования всех новостроек начался переход к более адресным мерам, которые поддерживают строительство жилья в регионах с невысоким уровнем спроса на жилье, а главное, помогают улучшать жилищные условия семьям с детьми, пояснили аналитики.
Большее всего кредитов в 2021 году топ-20 банков выдали на готовое жилье — 59% от общего объема, что составляет 1,1 млн займов на общую сумму 3 трлн руб. Кредиты на новостройки составили 27% от всей выдачи (496 тыс. займов на 1,9 трлн руб.), при этом большинство из них (66%) выдано по льготной ипотеке. Доля кредитов на рефинансирование составила 11% (204 тыс. кредитов на 495 млрд руб.), еще 2% займов пришлось на покупку и строительство индивидуальных жилых домов (37 тыс. кредитов на 121 млрд руб).
В январе 2022 года несколько российских банков из первой десятки по жилищному кредитованию повысили ставки по ипотеке. В пяти из них ставки достигли двузначного уровня, еще в трех — приближаются к 10%, следует из статистики Frank RG, с которой ознакомилась редакция.