Справка о доходах сколько действительна

Справка 2-НДФЛ: срок годности

Если нужно подтвердить свой официальный доход, то лучше всего с этим справится справка 2-НДФЛ. Ее могут потребовать банки при оформлении кредита или налоговая для предоставления вычета. А еще она может пригодиться при начислении пенсии, вычислении суммы алиментов, при приеме на работу.

Получить ее достаточно легко:

1. 1. Запросите справку в бухгалтерии. Ее обязаны выдать в течение трех дней. Справка подписывается главным бухгалтером или директором и заверена печатью.
2. 2. Зайдите на портал Госуслуг и перейдите в личный кабинет налогоплательщика. В этом случае 2-НДФЛ заверяется электронно-цифровой подписью.

Сколько действует справка 2-НДФЛ, в законе не сказано. Срок годности этого документа определяет организация, которая запрашивает справку.

2-НДФЛ для банка

Лариса захотела купить в кредит новенький Пежо. Банк запросил справку 2-НДФЛ для подтверждения доходов. Девушка взяла справку в бухгалтерии, но на нее свалилась куча дел по работе. С момента запроса справки прошло две недели. Может ли Лариса по-прежнему воспользоваться своей справкой?

Срок действия справки 2-НДФЛ для банка зависит от требований самой кредитной организации. Как правило срок действия — 30 календарных дней с даты выдачи работодателем. Для ипотеки действуют другие условия — справка работает только 10 календарных дней.

Справка 2-НДФЛ нужна не всегда. Лариса берет большой кредит на большую покупку. Но если бы она захотела купить холодильник и оформить кредит через магазин, то справка ей не понадобилась бы. Также 2-НДФЛ не нужна для экспресс-кредитов, микрозаймов и при залоге в ломбарде.

Все условия кредита лучше согласовать с менеджером банка. Неправильная или просроченная справка может стать причиной отказа в займе.

2-НДФЛ для налоговой

Алексей хочет получить медицинский вычет. В прошлом году ему пришлось сделать дорогостоящую операцию. Он собрал все документы, запросил 2-НДФЛ, заполнил декларацию. Но Алексея одолевают сомнения: операция была в прошлом году, а подается на вычет он только сейчас. Не откажут ли ему в возвращении денег?

Срок действия справки для налоговой не ограничен. Ее можно представить в инспекцию и через месяц, и через два, и через шесть после того, как ее заверил работодатель. Однако есть одно условие: за вычетом в инспекцию можно обратиться в течение трех лет после окончания года, в котором возникло право на него. То есть Алексей вполне может вернуть себе 13% от стоимости операции.

На заметку работодателям: справку 2-НДФЛ нужно предоставлять в ФНС ежегодно. До 1 апреля следует отчитываться в случае, если налог с доходов физлиц удержали. До 1 марта – если налог удержать не получилось.

Сколько действует справка 2-НДФЛ

Справка 2-НДФЛ – это подтверждение доходов каждого работающего человека. По этой форме компании отчитываются перед ФНС о доходах работников. Образец справки един, он не зависит от вида деятельности или отрасли предприятия. Часто складываются обстоятельства, когда справка требуется не для ФНС, а самому работнику, для представления ее в различные организации, например, для получения кредита.

Для вас — информация, которую по этому вопросу собрали сотрудники Бробанк.ру.

1. Справка для банковских организаций
2. Справка по форме банка
3. Срок действия справки для налогового вычета

Фирмы и предприятия, как налогоплательщики, при запросе сотрудника должны предоставить ему этот документ. Сотруднику нужно подать запрос в бухгалтерию. Законом никак не ограничен срок действия справки 2-НДФЛ. Она отражает заработанные человеком средства и уплаченные с этого налоги. Иногда эта справка может оказаться просроченной.

Срок действия различается только от требований юридического лица, запрашивающего эти данные. Информация и дата выдачи 2-НДФЛ должны соответствовать цели запроса. В заявлении, который подает сотрудник, указывается цель и нужный период. Готовую 2-НДФЛ, в соответствии с законом, должны выдать в течение 3 дней.

Справка для банковских организаций

Несмотря на отсутствие в законодательстве срока действия справки, при подаче заявки на выдачу кредита банки имеют право предъявлять свои требования к дате справки. Этот вопрос подчиняется внутреннему регламенту банка. Справка подтверждает платежеспособность клиента, поэтому документ исследуется особо тщательно. В крупных банках проверяют саму справку на предмет мошенничества, и сверяют данные о доходах с отчетными данными компании. Заказывая справку на работе, необходимо поверить ее на отсутствие ошибок, иначе в получении кредита банк может отказать.

На практике, большинство банков устанавливают 30-дневный срок действия справки 2-НДФЛ. То есть, если в организации документ выдан 1 марта, справка должна быть предоставлена в банк до 30 марта. Есть отдельные кредитные организации, которые сокращают этот срок и информируют об этом клиента. Установленный банком срок может зависеть и от особенностей кредита, который оформляет человек. При обращении в банк эти требования разъясняются – за какой срок необходима справка и сколько времени она будет действительной. Обычно банку необходимы данные за 6 или 12 месяцев, но чем более длительный период получения доходов будет продемонстрирован, тем выше шансы получить положительный ответ по кредиту.

Несмотря на отсутствие в законодательстве срока действия справки, при подаче заявки на выдачу кредита банки имеют право предъявлять свои требования к дате справки

В некоторых случаях в справке 2-НДФЛ нет необходимости – когда потенциальный заемщик получают зарплату на карту этого же банка. Это не касается ипотеки, из-за крупной суммы, для ее получения справка о доходах все равно понадобится. Если сумма кредита небольшая (менее 100 000 рублей), некоторые банки исключают справку 2-НДФЛ из списка требуемых документов. Решение принимается по другим критериям – наличие или отсутствие других долговых обязательств и данные из «Бюро кредитных историй».

Справка по форме банка

• ФИО будущего заемщика;
• дата начала работы в компании (доход считается стабильным, если сотрудник работает длительное время);
• средний доход за последние 6-12 месяцев, включая премии, компенсации и прочее;
• подпись руководителя или главного бухгалтера и печать.

Бланк справки предоставляет банк – лично клиенту при обращении или выкладывая его в общий доступ на своем официальном сайте. Часто срок действия такой справки ограничен – от 2 недель до месяца, поэтому лучше заполнять документ перед сдачей в банк.

Часть кредитных организаций разрабатывает свои формы справок для своих клиентов

Заполнить бланк можно попросить сотрудника бухгалтерии, чтобы все данные были верными. После получения такой справки сотрудник банковского учреждения может связаться с компанией и попросить устного подтверждения указанных в ней сумм.

Срок действия справки для налогового вычета

1. Компанией или предприятием, ежегодно не позднее 30.04 текущего года в качестве отчетности за предыдущий.
2. В качестве уточняющих сведений при возникновении неточности в сданном отчете.
3. Физлицами как подтверждение декларации 3-НДФЛ.

1. Стандартные, предоставляются на работе. Сюда относятся вычеты на детей.
2. Профессиональные.
3. Инвестиционные.
4. Социальные. За счет них можно покрыть траты на образование и лечение.
5. Имущественные. Происходит вычет с приобретения недвижимости, ипотечных взносов, трат на строительство или ремонт.

Самые распространенные обращения в ФНС от физлиц происходят по последним двум пунктам. Срок действия 2-НДФЛ в данном случае не ограничен, запрос на вычет можно подать в любой день 1 раз в год. Получить вычет можно в течение 3 лет. Если справка выдана давно, она все равно остается действительной. Ее можно принести в ФНС в течение 3 лет.

Получение льготы будет считаться обоснованным. То есть регламентируется период возможного обращения за льготой, но не срок самой справки.

Если справка выдана давно, она все равно остается действительной. Ее можно принести в ФНС в течение 3 лет

Главное предназначение 2-НДФЛ – документальное подтверждение платежеспособности и личное участие человека в процессе налогообложения. Помимо этого, справку с прошлого места работы могут попросить у кандидата на новом месте трудоустройства. Еще справка нужна для получения льготы в школе и детском саду, а также при получении декретного пособия. Если сотрудник не имеет гражданства РФ, но планирует его оформление, 2-НДФЛ – один из важных документов в перечне. Наконец, при трудовых разногласиях между компанией и работником, подаче иска и дальнейших судебных разбирательствах, без справки не обойтись.

Справка 2-НДФЛ для ипотеки

Какая справка 2-НДФЛ нужна для ипотеки — по форме, которую запросил банк. Информация предоставляется о доходах граждан и удержанном с них налоге.

Справку 2-НДФЛ упразднили с 1 января 2021 года

С 01.01.2021 действует новая справка о доходах, прежнюю упразднили. Начиная с 2021 года сведения о доходах и суммах налога физлица для ИФНС налоговые агенты предоставляют в виде приложения в составе годового расчета 6-НДФЛ. Работникам на руки выдают «Справку о доходах и суммах налога физического лица». Формат и порядок заполнения обоих новых бланков утверждены приказом ФНС от 15.10.2020 № ЕД-7-11/753. Новая справка входит в обязательные документы для ипотеки, 2-НДФЛ в них больше не фигурирует.

Когда требуется подтверждение доходов для ипотечного кредита

Для оформления в банке ипотечного кредита на приобретение жилья заемщику требуется подтвердить доходы. Иногда банки требуют предоставить сведения от работодателя (или нескольких, если человек работает по совместительству) по форме, разработанной и утвержденной самой кредитной организацией, но чаще применяется официальный бланк, который разработала и утвердила ФНС.

Использование такого бланка имеет ряд преимуществ:

• банку легко проверить достоверность указанных в документе сведений;
• документ подтверждает официальное трудоустройство и тот факт, что с человека удерживают подоходный налог.

Основное предназначение — подтверждение источника постоянного дохода заемщика, необходимого для своевременного погашения ипотеки. Но в некоторых ситуациях сделать справку 2-НДФЛ для ипотеки необходимо не для банка, а для:

• оформления виз;
• трудоустройства;
• расчета суммы алиментов;
• усыновления или оформления опеки на детей;
• оформления пособий и пенсий;
• оформления льгот.

Способы получения данных о доходах физлиц

Существует несколько источников, где брать справку 2-НДФЛ для ипотеки:

• у работодателя или другого налогового агента;
• на портале Госуслуг;
• в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС.

В первом варианте сведения выдадут на бумажном бланке, в двух остальных — в электронном формате. Сроки оформления отличаются в зависимости от того, кто его оформляет:

• работодатель в день увольнения или в течение 3 дней по заявлению;
• на сайте ФНС или через портал Госуслуг в течение нескольких минут в день обращения.

Электронная форма 2-НДФЛ для ипотеки имеет равную силу с бумажной, если она заверена усиленной электронной подписью специалиста.

Как выглядит официальная справка о доходах

Стандартная форма, утвержденная приказом ФНС с 01.01.2021, выглядит так:

Документ заверяет личной подписью руководитель организации — налогового агента. Если используется печать, на справке необходим ее оттиск, хотя специального места для этого больше не предусмотрено.

Сколько действует документ, подтверждающий размер зарплаты

Банки самостоятельно устанавливают период справки 2-НДФЛ для ипотеки — некоторым достаточно информации за текущий год, некоторые хотят иметь данные за три года. Пожелание банка о периоде необходимо учитывать при обращении с заявлением к работодателю.

Документ, предоставляемый в банк, требуется свежий. Справка, взятая в январе, не подойдет для предоставления кредитору в июне. Необходимо уточнить эту информацию у кредитного менеджера банка, в котором оформляется ипотечный кредит. Иногда не подойдут сведения, которые получены в прошлом месяце, а случается и так, что допустимо предоставить информацию, оформленную 3 месяца назад.

Получение кредита на недвижимость без документа о зарплате

Бывают случаи, когда потенциальный заемщик работает без официального трудоустройства и не имеет возможности оформить 2-НДФЛ для получения ипотеки за текущий период. В таком случае ему необходимо договариваться с банком, но обычно финансовые организации стараются не нарушать установленный порядок предоставления займов на покупку недвижимости и на уступки не идут. Для тех заемщиков, которым разрешили предоставить сведения о неофициальных доходах, процентная ставка по ипотеке устанавливается на порядок выше, как и размер первого взноса.

В банках предупреждают, что если 2-НДФЛ для банка по ипотеке получить нет возможности, не следует изготавливать документ самостоятельно или покупать его у третьих лиц. Такие действия подпадают под действие Уголовного кодекса РФ как подделка документов и мошенничество. Наказанием является лишение свободы на срок до 3 лет. Если банк выявит обман и напишет на заемщика заявление, поддельный документ станет уликой в уголовном деле.

Три способа как работнику получить Справку о доходах и суммах НДФЛ (2-НДФЛ) в 2023 году

Справка о доходах по форме, которую традиционно называют 2-НДФЛ, нужна работникам для оформления кредита, чтобы подтвердить свою платежеспособность; для оформления стандартных вычетов по новому месту работы или налогового вычета через ФНС и т.п.

Справка о доходах и суммах налога физического лица входит в состав расчета 6-НДФЛ в виде приложения (приложение 1 к расчету 6-НДФЛ). Форма утверждена приказом ФНС от 15.10.2020 № ЕД-7-11/753@. Аббревиатуру 2-НДФЛ из названия формы убрали еще в 2021 году. Но, бухгалтеры ее по-прежнему называют 2-НДФЛ.

До 2023 года Справка входила в пакет обязательных документов, которые выдавались работникам при увольнении. Теперь, она выдается по запросу.

Справку 2-НДФЛ за текущий год можно получить только у работодателя, который исполняет обязанности налогового агента по уплаты НДФЛ за работника.

То есть, чтобы получить справку за 2023 год в 2023 году, работнику нужно обращаться в бухгалтерию по месту работы или по месту получения дохода.

Когда требуется получить справку за прошедшие годы, можно воспользоваться одним из трех способов:

1. Обратиться в бухгалтерию по месту работы того периода, за который нужна справка.
2. Получить справку на сайте Госуслуги.
3. Получить справку на сайте налоговой.

Получить 2-НДФЛ в бухгалтерии по месту работы

Работодатель обязан выдать справку 2-НДФЛ, если работник обратился к нему с письменным заявлением (п. 1 ст. 226 и п. 3 ст. 230 НК РФ).

Подробно на бухгалтерии.ру

Согласно статье 62 ТК РФ, копии документов, связанных с работой, работодатель обязан выдавать работнику в течение 3 рабочих дней после того, как работник подал заявление. Это относится и к справке 2-НДФЛ. Ее нужно выдать в течение 3-х дней.

Справку можно выдать на бумаге или в электронном виде: в том формате, который запросил работник в заявлении.

Форма справки

Форма называется «Справка о доходах и суммах налога физического лица (Форма по КНД 1175018)», она утверждена приказом ФНС от 15 октября 2020 года № ЕД-7-11/753 – приложение № 4. Эта форма действует с 1 января 2021 года в отношении доходов, полученных в 2021 году и позднее.

Форму справки о доходах можно скачать в бераторе «Практическая энциклопедия бухгалтера»

Для отражения сведений за предыдущие годы необходимо использовать бланк, действующий в запрашиваемый период.

Для заполнения справки бухгалтеру понадобятся коды доходов и вычетов. утверждены приказом ФНС России от 10 сентября 2015 года № ММВ-7-11/387@. В бераторе их полный перечень: Коды видов доходов и вычетов работника

Получить справку 2-НДФЛ на госуслугах

На Госуслугах работник может получить только электронный вариант справки. Если ему, по каким-то причинам, нужна справка с печатью организации и подписями, нужно обращаться в бухгалтерию по месту работы (того периода, за который нужна справка).

Алгоритм получения электронной справки на Госуслугах довольно простой.

1. Нужно войти в свой личный кабинет.
2. Затем перейти в раздел «Справки/Выписки».
3. Далее перейти в подраздел «Сведения о доходах по форме 2-НДФЛ».
4. Нужно выбрать год, за который нужна справка.
5. Теперь можно просмотреть справку или сохранить ее на компьютере.

При необходимости справку можно отправить в электронном виде по электронной почте.

Через Госуслуги можно получить справка за последние 3 года.

Получить справка на сайте налоговой

На сайте налоговой можно получить справку 2-НДФЛ только в электронном виде, как и на сайте Госуслуги. Поэтому, если нужна бумажная копия с печатями и подписями, запрашивать справку нужно у работодателя.

Чтобы получить справку на сайте ФНС (nalog.ru) нужно зайти в «Личный кабинет налогоплательщика физического лица», потом в раздел «Доходы» — «Справки о доходах». Далее нужно выбрать период и налогового агента (работодателя, брокера и т. д.).

На сайте налоговой можно скачать справки за последние 5 лет.

Срок действия 2-НДФЛ

Сама по себе Справка 2-НДФЛ не имеет срока действия. Тем более, что за завершенные налоговые периоды (годы) данные сформированы, они не меняются.

Но, если нужна Справка 2-НДФЛ за текущий налоговый период (год) организация, куда она подается, может установить свои требования по срокам. Например, банки просят справки, выписанные не позднее 30 календарных дней. Для оформления ипотеки действуют особые условия — справка должны быть выдана не позднее 10 календарных дней.