Обзор фонда золото GOLD (ранее VTBG)
Чтобы снизить риски просадок многие покупают золото, т.к. цена данного актива обычно идет в противоположном направлении ценам на акции.
Сейчас на фондовом рынке можно купить физическое золото GLDRUB_TOM, которое хранится в Национального клиринговом центре. У многих брокеров данный актив не доступен к покупке (в Альфе и ВТБ например). В Тинькофф на операции с ценными металлами комиссия 1,9%, что совершенно не выгодно.
Золото как актив растет в условиях кризиса, себестоимость его добычи постоянно увеличивается. Есть еще вариант открыть обезличенный металлический счет (ОМС) — это счет, на котором отражается принадлежащий вам драгоценный металл в граммах без сведений о пробе, номерах слитков и производителе. ОМС, но эта отдельная тема, НДС хоть и отменили в прошлом году, но есть спред.
У меня есть фонд на золото от FinEx, который сейчас заморожен.
В настоящее время на фондовом рынке представлены несколько фондов на золото. Сегодня рассмотрим биржевой фонд на золото GOLD — это фонд, который ранее принадлежал ВТБ.
Тикер: GOLD (до 2022 г. VTBG)
Управляющая компания: АО «ВИМ Инвестиции»
Валюта активов: рубль
Формирование: февраль 2020 г.
ISIN: RU000A101NZ2
Цена за 1 лот: 1,406 ₽
Расходы фонда: 0,66%, из которых вознаграждение УК 0,5%, вознаграждение депозитарию 0,09%, прочие расходы 0,1%.
Комиссия за покупку или продажу через приложение ВТБ-инвестиции: 0%
VTBG вышел на торги 2,5 года назад (08.06.2020) с начальной стоимостью чистых активов около 50 млн рублей. По состоянию на июль 2023 г. этот показатель достиг 6,4 миллиарда рублей.
До февраля 2022 года фонд имел тикер VTBG и управлялся дочерней УК банка ВТБ. В феврале 2022 года были введены санкции против ВТБ. В марте банк объявил о передаче своей дочерней организации «ВТБ Капитал Управление активами» так называемым «третьим лицам». УК была переименована в «ВИМ Инвестиции». Информация о новых акционерах и руководстве сейчас скрыта из-за антисанкционных правил.
Фонд GOLD инвестирует в золотые слитки с физическим хранением в России (по крайней мере так заявлено, как на самом деле никто не знает). Ранее до ноября 2020 года фонд инвестировал в ETF SPDR Gold Shares.
Сравним комиссии УК фондов на золото
AKGD — Альфа-капитал Золото (комиссия УК 1,04%)
TGLD — фонд на золото от Тинькофф
SBGD — фонд доступное золото от УК «Первая» (комиссия УК 0,59%)
Сравним доходности фондов на золото
— за месяц:
фонд GOLD +6,6%; фонд TGLD +5,75%; GLDRUB_TOM +6,47%; AKGD +4,85%; SBGD +6,68%;
— за год:
фонд GOLD+59%; фонд TGLD +68%; GLDRUB_TOM +73%; AKGD +69,96%; SBGD +59,32%
Минусы фонда
— закрытая структура владения и управления активами;
— невозможность влиять на структуру фонда
— доходность за год ниже GLDRUB_TOM и конкурентов.
Плюсы фонда
— низкая стоимость 1 лота;
— высокая капитализация;
— невысокая комиссия УК;
— отсутствие комиссии на покупку/продажу в ВТБ;
Вывод
Это доступный инструмент для инвестирования если вы не можете купить 1 грамм золота. При этом не стоит забывать о рисках, доходность не гарантирована. Само по себе золото на отдельных временных отрезках может быть убыточным.
Планирую добавлять золото на небольшую долю (5. 10%) после увеличения стоимости портфеля, т.к. основная задача — получение дивидендов и купонов.
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— выкладываю все сделки;
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.
Торги паями «ВТБ – Фонд Золото. Биржевой» теперь доступны и в рамках вечерней сессии Мосбиржи
Торги паями «ВТБ — Фонд Золото. Биржевой» (VTBG ETF) теперь можно совершать не только в ходе основной сессии Московской биржи, но и на вечерних торгах. Это расширит возможности инвестирования в физическое золото через фонд.
С начала года стоимость чистых активов (СЧА) «ВТБ — Фонд Золото. Биржевой» выросла вдвое и составила 2,6 млрд рублей по состоянию на 11 июня 2021 года.
ВТБ Капитал Инвестиции в ноябре 2020 года изменили стратегию фонда «ВТБ — Фонд Золото. Биржевой»: теперь его активы инвестируются в золото с физическим хранением в России (Банке ВТБ). В настоящее время чистая масса золота в фонде достигла 601,3 килограмма. Фонд предназначен для диверсификации рисков фондового рынка и получения потенциального дохода, привязанного к динамике цен на золото. Рекомендуемый минимальный срок инвестирования – от 1 года.
Расходы VTBG ETF (TER) составляют 0,66% годовых. Брокерская комиссия по сделкам с БПИФ ВТБ составляет 0% при операциях через Банк ВТБ. Купить и продать паи можно в один клик в мобильном приложении ВТБ Мои Инвестиции. Инвестировать средства в «ВТБ — Фонд Золото. Биржевой» можно в рублях или долларах. Цена пая на бирже составляет порядка 1 рубля в настоящий момент и эквивалент в иностранной валюте. При владении фондом от трех лет инвестор может получить налоговый вычет.
«Мы видим растущий спрос на коллективные инвестиции в целом и на БПИФ в частности, поэтому стремимся расширить возможности по инвестированию в данные продукты. Кроме того, мы учитываем, что наша клиентская база и география присутствия растет. Объем клиентских активов под управлением ВТБ Капитал Инвестиции уже превысил 4 трлн руб., увеличившись на 18% с начала года. При этом наиболее активный рост приходится на сегмент физических лиц: их активы увеличились на 27,5%, до 2,3 трлн рублей. Наша цель сделать инвестиции доступными и удобными во всех часовых поясах России», — отметил Владимир Потапов, главный исполнительный директор ВТБ Капитал Инвестиции, старший вице-президент ВТБ.
Линейка ПИФов под управлением ВТБ Капитал Инвестиции достигла в мае текущего года 60 фондов. Чистое привлечение в паевые инвестиционные фонды за первые 5 месяцев 2021 года более чем в два раз превысило показатели аналогичного периода 2020 года: 31,2 млрд рублей против 14,6 млрд рублей. Стоимость чистых активов ПИФ выросла за год на 74% и превысила 200 млрд рублей по данным на 31 мая 2021 года. Доходы ВТБ Капитал Инвестиции за 5 месяцев 2021 года достигли 11,5 млрд рублей, что в 1,8 раз больше, чем за январь-май 2020 года.
ВТБ запускает инвестиции в физическое золото через биржевой фонд
Теперь его активы будут инвестироваться в золото с физическим хранением в России (Банке ВТБ). Это первый в России биржевой фонд, активы которого обеспечены реальными золотыми слитками. Фонд предназначен для диверсификации рисков фондового рынка и получении потенциального дохода, привязанного к динамике цен на золото.
Торги паями «ВТБ – Фонд Золото. Биржевой» на Московской бирже были запущены в июне этого года. На первоначальном этапе его базовым активом выступал ETF SPDR Gold Shares. Теперь активы БПИФ ВТБ будут инвестированы в золотые слитки. Расходы VTBG ETF (TER) составят 0,66% годовых. Брокерская комиссия по сделкам с БПИФ ВТБ составляет 0% при операциях через Банк ВТБ. Купить и продать паи можно в один клик в мобильном приложении ВТБ Мои Инвестиции. Инвестировать средства в «ВТБ – Фонд Золото. Биржевой» можно в рублях или долларах. Цена пая на бирже составляет порядка 1 рубля в настоящий момент и эквивалент в иностранной валюте. При владении фондом от трех лет инвестор может получить налоговый вычет.
«В нынешних условиях низких процентных ставок, волатильности валют золото становится универсальным инструментом сохранения сбережений. Иметь не менее 5% золота в инвестиционном портфеле сейчас представляется взвешенным решением. Осуществлять такие инвестиции для розничного инвестора удобнее всего через БПИФ. Наша цель – обеспечить клиентов наиболее качественными продуктами и сделать процесс инвестирования максимально простым и удобным. Поэтому мы рады представить рынку уникальную стратегию инвестиций в золото с физическим хранением в России», — отметил Владимир Потапов, главный исполнительный директор ВТБ Капитал Инвестиции, старший вице-президент ВТБ.
ВТБ Капитал Инвестиции сегодня предлагают самую широкую линейку БПИФ на российском рынке из 9 фондов, покрывающих все классы активов. ВТБ видит высокий спрос на данные инструменты для инвестиций, и намерен активно развивать это направление. Стоимость чистых активов по всем БПИФ ВТБ уже превысила 5 млрд руб.
Обзор инвестиционного фонда GOLD
Фонд GOLD менял торговый код бумаги на бирже. До 2022-07-21 у фонда был тикер VTBG.
Биржевой фонд «ВТБ – Золото» инвестировал в золото посредством покупки международного SPDR Gold Shares ETF, а теперь перешел на хранение физического золота. Торгуется БПИФ от ВТБ на Московской Бирже под тикером GOLD. Раньше имел тикер VTBG. Также можно встретить у некоторых брокеров индентифкатор фонда VIMG.
БПИФ обеспечивает получение дохода, равного динамике цены на золото. Целевым индексом фонда является цена на золото на аукционе Лондонской фондовой бирже. Такой же целевой индикатор имеется у FXGD, который получает золотую доходность синтетическим образом. Лондонский аукцион LBMA Gold проводится дважды в день в 10:30 и 15:00 по цене, установленной в долларах США за тонну тройской унции.
Совокупные расходы и вознаграждение составляют 0,66% в год. Из них на вознаграждение Управляющей Компании идет не более 0,22%, на содержание депозитария, регистратора и аудитора не более 0.18%, а на иные расходы не более 0,35%.
Допустимое отклонение биржевой цены от расчетной не должно превышать 5%. Маркет-мейкер на бирже должен присутствовать на бирже в течение 394 минут или до исполнения сделок в объеме 50 млн. российских рублей.
Управляющая компания: акционерное общество вим инвестиции .
Специализированный депозитарий: общество с ограниченной ответственностью «специализированная депозитарная компания «гарант» .
Реестр владельцев паев: общество с ограниченной ответственностью «специализированная депозитарная компания «гарант» .
Покупка ETF производится на Московской Бирже через лицензированных брокеров. Для покупки ETF необходимо открыть брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет у брокера, после чего произвести покупку ETF. Ниже представлены рекомендуемые нами брокеры.