Валютные платежи в банк-клиенте — пошаговая инструкция
Для того чтобы разобраться с дополнительными (по сравнению с «обычным» платежным поручением) полями в валютной платежке, следует немного изучить технику международных переводов. Ведь в валюте платим почти всегда зарубежным контрагентам. Валютные расчеты с партнерами-резидентами запрещены законодательно, за редкими исключениями (ст. 9 закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном контроле»).
ВНИМАНИЕ. В связи с недружественными действиями некоторых иностранных государств резиденты должны проводить в особом порядке определенные виды сделок с лицами из вышеуказанных стран . В чем заключается особый порядок? Оформите пробный бесплатный доступ к КонсультантПлюс и следуйте рекомендациям.
Для международных переводов применяется несколько больше информации, чем для транзакций внутри страны. Уместнее всего дать их названия (обозначения) и немного расшифровать суть, чтобы было понятно, зачем им посвящены отдельные поля в валютном поручении.
SWIFT — международное банковское объединение. Банки, обслуживающие международные платежи, регистрируются в SWIFT и получают индивидуальный код-идентификатор с тем же наименованием. Указание SWIFT-кода в платежном поручении позволяет четко определить банк, в который уходит платеж. Собственно SWIFT-код — это 11-тизначный электронный «адрес» банка в системе SWIFT.
ВАЖНО! В связи с проведением спецоперации и наложенными санкциями, система SWIFT недоступна во многих крупных банках.
BIC-код — то же, что и SWIFT. Используется название из стандарта ISO 9362, регламентирующего методы идентификации участников финансовых расчетов.
BEI-код — тоже идентификатор в SWIFT, но уже не банка, а корпоративного клиента этого банка. Банк может регистрировать своих клиентов в системе SWIFT для повышения скорости и корректности расчетов. BEI-код тоже помогает тому, что отправляемый платеж уйдет по назначению.
Клиринговый код банка — тоже является идентификатором банка, но уже не в SWIFT, а в национальных клиринговых системах.
IBAN — еще один практически комплексный идентификатор: определяет банк (филиал) и номер счета клиента в международном формате (стандарт ISO 13616).
ISO-код — часть стандарта ISO 3166-1 содержит коды названий стран и подчиненных территорий. Применяется для указания в платежном документе адресов.
ВАЖНО! Существуют и другие подобные кодировки. Для банковских целей нужно применять именно ISO 3166-1.
Адрес — любой адрес указывается в последовательности: улица, номер дома, город, район, почтовый индекс, страна (можно кодом ISO). Это международный формат.
Бенефициар — тот, кому платим.
Банк-посредник (банк-корреспондент) — указывается в том случае, если непосредственно банк бенефициара держит счет в соответствующей валюте в другом банке (посреднике).
Таким образом, технически процесс создания корректного платежного поручения в валюте представляет собой правильное указание всех идентификаторов получателя платежа и его банка.
На пути выполнения международного перевода есть еще несколько подводных камней, на которых тоже стоит подробнее остановиться:
- Запрещенные символы SWIFT — настройки этой системы не пропускают знаки
Кроме того, система автоматически заменяет их допустимыми. Таким образом, может быть нарушена последовательность знаков в идентификаторах и возникнет ошибка.
- Сведения для идентификации клиента — необходимая информация, требующаяся российскому банку по нормам закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Без указания сведений о клиенте, а также предоставления сведений по дополнительным запросам банк может просто не исполнить платежку.
- Черный список банка — справочник, в котором содержатся сведения о лицах, организациях, государствах и территориях регистрации (инкорпорации), в отношении которых существуют ограничения на банковские операции либо операции, с которыми следует признавать сомнительными. В отношении клиентов, так или иначе попавших в черные списки, проведение транзакций может быть затруднено или даже невозможно.
Как осуществляются валютные платежи и контроль валютных операций, разъяснили эксперты КонсультантПлюс. Чтобы все сделать правильно, получите пробный доступ к системе и переходите в Готовое решение.
Создание поручения на перевод в валюте — пошаговая инструкция
Разобравшись с технологией и нюансами оформления перевода, рассмотрим процесс создания валютного поручения (распоряжения) пошагово:
- Заходим в клиент-банк и выбираем опции «Документы» — «Валютные поручения» — «Создать платежное поручение». В разных клиент-банках могут немного отличаться интерфейсы, однако стандартный путь к созданию платежных документов обычно идет через меню «Документы» (или «Платежные документы»). При этом номер и дата поручению обычно присваиваются автоматически. Некоторые системы могут предложить выбрать, пойдет ли платеж другому клиенту банка или в другой банк. Для создания рассматриваемого перевода нужно выбрать другой банк. Обычно на этом этапе указывается параметр сделки — удержание банковских комиссий за перевод. Для этого в соответствующем поле в выпадающем списке нужно выбрать подходящее значение. По имеющемуся списку будет видно, какие именно комиссии и как могут удерживаться, кроме того, варианты можно уточнить в банке, поэтому останавливаться подробно на этом моменте в формате статьи не будем.
- В соответствующих полях указываем код валюты и сумму платежа. В некоторых случаях доступна опция одновременной конвертации. Например, если деньги у плательщика в рублях, а платеж нужно выполнить в долларах, можно сделать отметку «С курсом конвертации согласен». Банк, выполняя поручение, конвертирует средства в нужную валюту.
- В поле для указания счета списания выбирается соответствующий клиентский счет. При этом остальные реквизиты проставляются автоматически, из информации, хранящейся в системе. Обычно на этом этапе в документ попадают и те реквизиты, которые требуются банку для выполнения положений закона № 115-ФЗ. Кроме того, обычно в автоматическом режиме проставляется SWIFT-код банка плательщика (в случае выбора в п. 1 перевода в другой банк).
- Указываем в отдельном поле SWIFT-код банка-посредника (если есть в реквизитах, представленных контрагентом). Далее система сама найдет по коду всю остальную необходимую информацию о банке. То же самое будет и с указанием клирингового кода вместо SWIFT (для этого есть отдельное поле). Если же нет ни того ни другого, все поля придется заполнять вручную: адрес, наименование банка, город, страну. Некоторые системы клиент-банкинга могут возвращать платежку без идентификационного кода «для уточнения реквизитов».
ВАЖНО! И SWIFT, и клиринговый код выбираются из международных справочников. То есть рядом с полем для кода должен находиться значок выпадающего списка банков с кодами.
- Указываем в отдельных полях данные банка бенефициара (по аналогии с банком-посредником).
- В соответствующих полях указываем реквизиты получателя платежа. Все предложенные поля должны быть заполнены. Если есть коды IBAN, BEI — начинаем с них. Возможно, что поля «Наименование получателя», «Город» и «Страна» подтянутся сами из справочников.
- Заполняем поле «Назначение платежа». Для международных переводов — латиницей. Допускается использование английских стандартизованных кодовых слов.
ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! В некоторых системах (например, Сбербанка) информация о комиссиях за перевод включается в платежное поручение после уточнения назначения платежа (а не на первых шагах, как стандартно представлено выше).
Об указании дополнительной информации для банковского контроля см. статью «Как указать код валютной операции в платежном поручении?».
8. Сохраняем валютное платежное поручение (кнопка «Сохранить»). На этом этапе система проведет предварительную проверку и в случае ошибок выдаст замечания. Сохраненный документ можно подписывать и отправлять на исполнение.
Итоги
Формирование валютной платежки в клиент-банке требует выполнения некоторых дополнительных правил и внесения большего объема информации, чем при подготовке обычного платежного поручения.
Как заполнить валютный перевод
Как создать валютный перевод контрагенту?
Есть два способа создать валютный перевод контрагенту:
Перейдите в раздел ВЭД → Новый валютный перевод → Контрагенту.
Перейдите в раздел ВЭД → Валютные операции → Создать перевод → Контрагенту.
Для создания валютного перевода нужно заполнить несколько информационных блоков.
Реквизиты перевода
Все обязательные поля в этом блоке заполняются автоматически. Если нужно, отредактируйте их:
Номер: порядковый номер валютного перевода
Дата: по умолчанию в поле указана текущая дата. Самая ранняя дата, которую можно выбрать, — 10 дней назад. Если выбрать будущую дату, она автоматически продублируется в поле «Отправить не ранее»
Отправить не ранее: мы переведём деньги не раньше этой даты
Банковские реквизиты отправителя
Заполните следующие поля:
Расчётный счёт: выберите счёт, с которого спишутся деньги
Комиссия
Выберите тип комиссии из списка:
OUR : за счёт отправителя. Комиссия Альфа-Банка спишется с вашего счёта по тарифу. Если перевод в долларах, то банк получателя или банк-корреспондент может списать дополнительную комиссию из суммы перевода. Если перевод в любой другой валюте, комиссию обычно не списывают
SHA : комиссия Альфа-Банка за счёт отправителя, комиссия сторонних банков — за счёт получателя. Комиссия Альфа-Банка спишется с вашего счёта по тарифу. Комиссия банка-получателя и банка-корреспондента спишутся из суммы перевода
Гарантированная доставка получателю полной суммы платежа : тип комиссии только для долларовых переводов. Перевод отправится полной суммой без комиссии других банков. Комиссия Альфа-Банка спишется с вашего счёта по тарифу
BEN : за счёт получателя. Банк отправителя, банк получателя и банк-корреспондент спишут комиссию из суммы перевода. Поле «Счёт списания комиссии» будет скрыто с формы перевода
Выберите счёт, с которого спишется комиссия за перевод.
Продлить операционный день: поставьте галочку, если нужно быстрее отправить перевод. Подробнее об этой функции можно узнать у вашего менеджера или в описании вашего тарифа.
Сведения о валютной операции
В этом случае в блоке «Сведения о валютной операции» больше ничего не нужно заполнять. Если контракт один, тогда укажите данные о нём ниже.
Контракт или инвойс
Если сумма контракта или договора меньше 600 000 ₽, вы можете не прикладывать подтверждающие документы к переводу. Поставьте галочку в этой строке.
Заполните сведения о контракте. Если вы уже добавили контракт в интернет-банк, выберите его из списка. Для этого в поле «Поиск контракта» начните вводить номер документа, название контрагента или уникальный номер контракта.
Если контракта ещё нет в интернет-банке, нажмите на кнопку «Ввести вручную» и укажите номер и дату контракта.
Заполните код валютной операции. Для этого нажмите на поле и выберите код из выпадающего списка или введите его вручную.
Если вы укажете код для авансовых платежей «11100», тогда в форме появятся поля «Срок возврата аванса» и «Ожидаемый срок поставки». Заполните их, если вы указали контракт с УНК.
Загрузите подтверждающие документы, если сумма контракта или договора больше 600 000 ₽.
Информация о переводе
В поле «Назначение перевода» укажите наименование товаров, выполненных работ, оказанных услуг, номера и даты договора, номера контракта, номер счёта-фактуры.
Заполните поле вручную или выберите вариант из выпадающего списка. Поле заполняется только на английском языке, кроме переводов в белорусских рублях и казахских тенге.
Информация о получателе
Вы можете выбрать контрагента из списка зарегистрированных в интернет-банке, тогда вся информация о нём будет заполнена автоматически. Если нужно, отредактируйте информацию о нём.
Для выбора контрагента начните вводить его название и выберите вариант из списка.
При заполнении поля вручную используйте только латиницу и укажите следующую информацию:
Наименование контрагента: компания, которая получит перевод.
Счёт получателя или IBAN: для переводов в Республику Беларусь, Израиль, Украину, Объединённые Арабские Эмираты и Казахстан номер счёта укажите в формате IBAN.
Страна: начните вводить название и выберите из списка. Страну можно найти по двузначному коду.
Город и адрес получателя перевода.
Банк получателя
В поле «SWIFT-код» начните вводить первые символы кода и выберите нужный из списка.
После этого поля «Наименование банка», «Страна» и «Город» заполнятся автоматически. Поле «Клиринговый код» нужно заполнять только, если у вас нет SWIFT-кода.
Если в реквизитах контрагента указан банк-корреспондент, тогда поставьте галочку в поле «Мне известен счёт банка получателя в банке-корреспонденте». В форме будет добавлено новое поле, укажите в нём номер этого счёта.
Банк-корреспондент банка получателя
Если в реквизитах контрагента указан банк-корреспондент, заполните этот блок так же, как и блок Банк получателя.
Дополнительная информация
Если нужно, укажите дополнительную информацию о переводе:
Код ACC: дополнительная информация для банка получателя
Код REC: дополнительная информация для Альфа-Банка, предварительно согласованная с вашим менеджером
Ваше сообщение: поле для комментария
Чтобы указать 2 кода, нажмите на кнопку «Добавить». В форму будут добавлены ещё 2 поля.
Если вы отправляете перевод в юанях, раздел «Дополнительная информация получателю» обязателен для заполнения.
Уведомление об исполнении платежа
Вы можете оповестить контрагента об отправке платежа. Для этого в блоке «Уведомления об исполнении платежа» нужно указать электронную почту или номер телефона получателя платежа. Это бесплатно.
Отправителем в письме или сообщении будет указан Альфа-Банк. Контрагент не увидит вашу электронную почту или номер телефона.
Всего можно добавить 2 номера телефона. Нажмите на кнопку «Добавить», чтобы в форме появилось ещё одно поле.
Когда вы заполнили всю информацию для создания валютного перевода, нажмите:
Подписать и отправить : перевод будет подтверждён и отправлен в банк для исполнения. Вы сможете продолжить работу с ним в разделе ВЭД → Валютные операции → Исходящие
Подписать : перевод будет подтверждён. Вы сможете продолжить работу с ним в разделе ВЭД → Валютные операции → Исходящие
Сохранить черновик : перевод будет сохранён в статусе «Черновик» в разделе ВЭД → Валютные операции → Исходящие
VO коды валютных операций
КВВО (vo code) — код вида валютной операции.
Обозначение кода имеет вид , где:
- VO — валютная операция;
- 5 цифр кода, разделяющиеся на 2 разряда:
- первые две цифры — это вид (группа) операций;
- 3 последние цифры — цифровое обозначение конкретной операции, приведенное в Приложении 1 к Инструкции банка России N 181-И.
Данные указываются без пробелов. При указании кода в документах он ограничивается фигурными скобками .
- 01, 02 — конверсионные операции, коды различаются для резидентов и нерезидентов.
Конверсия — обмен иностранной валюты с одной на другую по курсу, определенному банком и согласованному с клиентом (кросс-курсу). Цель таких операций — совершение платежа или зачисление на счет средств в валюте, отличной от валюты счета (п. 7 ст. 14 Федерального закона N 173-ФЗ, Письмо ФНС от 11.11.2016 N ОА-4-17/21336); - 10, 11 — платежи, связанные с экспортом / импортом (вывозом или ввозом товаров из/в РФ);
- 12, 13 — платежи за товары в рамках ВЭД, но без ввоза в РФ или вывоза из РФ;
- 20, 21 — платежи за работы, услуги, работы, переданную информацию и результаты интеллектуальной деятельности (в т. ч. с передачей исключительных прав), платежи за аренду и т. п., группа операций 20 — исполнителем является резидент, группа операций 21 — исполнитель нерезидент;
- 22, 23 — платежи по договорам, содержащих признаки сделок разных видов;
- 30 — платежи по недвижимому имуществу;
- 32 — платежи по сделкам уступки требования и перевода долга;
- 35 — прочие платежи, связанные с ВЭД, не перечисленные в предыдущих группах;
- 40, 41 — перечисление средств по кредитам и займам;
- 42, 43 — получение средств при возврате кредитов и займов, процентов по ним;
- 50 — платежи за «капитал» (доли, паи, вклады в имущество и т. п.);
- 51, 52 — платежи при купле — продаже ценных бумаг;
- 55 — исполнение обязательств по ценным бумагам (за исключением расчетов при брокерском обслуживании);
- 56 — платежи по операциям с производными финансовыми инструментами, по другим срочным сделкам;
- 57 — платежи, связанные с доверительным управлением имуществом;
- 58 — платежи в рамках брокерского обслуживания;
- 59 — платежи по договорам клиринга;
- 60 — переводы нерезидентов (между резидентами, либо перевод собственных средств нерезидентом);
- 61 — переводы резидентов (между друг другом, либо перевод собственных средств);
- 70 — операции, не связанные с расчетами за товары, работы, услуги и т. п. (налоги, заработная плата, другие выплаты физическим лицам и т. п.);
- 80 — операции (резидентов и нерезидентов) по договорам с уполномоченным банком, кроме указанных выше;
- 99 — прочие валютные операции.
Код валютной операции при неторговых платежах
VO коды требуется указывать в платежных поручениях при выплате зарплаты, вознаграждения, прочих перечислений в рамках заключенных с физическими лицами трудовых договоров, если получатель платежа признается нерезидентом по валютному законодательству.
Напомним, что нерезидент по Закону N 173-ФЗ — это иностранец или лицо без гражданства, не имеющий вида на жительство.
Рассмотрим часто встречающиеся при расчетах с такими лицами коды. Они относятся к группе 70 (неторговые операции).
При выборе кода особое внимание обращайте в формулировках на то, кто именно производит выплаты, резидент или нерезидент. Для российских компаний более актуальные выплаты резидента в адрес нерезидента:
- 70060 — выплата заработной платы, других перечислений в счет погашения обязательств по оплате труда;
- 70040 — выплаты социального характера (матпомощь, пособия, пенсии, пожертвования и т. п.);
- 70125 — выплаты по исполнительному производству (на основании судебных решений);
- 70205 — выплата командировочных, в т. ч. суточных, доплат по авансовому отчету и т. п.
Если подобные платежи делает нерезидент, используются коды:
- 70050 — выплата заработной платы, других перечислений в счет погашения обязательств по оплате труда;
- 70030 — выплаты соцхарактера (матпомощь, пособия, пенсии, пожертвования и т. п.);
- 70120 — выплаты на основании судебных решений (подтверждаются соответствующими документами);
- 70200 — выплата командировочных и аналогичных платежей нерезидентом.
Код валютной операции — прочие выплаты в адрес физических лиц
При прочих выплатах в адрес физлиц коды выбираются, исходя из вида операции. В этом их отличие от зарплатных выплат.
Коды выбираются из других подразделов справочника, не связанных с зарплатой. Это коды, связанные с оказанием услуг, выполнением работ, расчетам по заемным средствам и т. п.
Рассмотрим коды для договоров ГПХ с физическими лицами, а также договоров с самозанятыми, которыми могут являться физические лица-граждане стран ЕАЭС. Часто встречающиеся коды таких операций:
- 21100 — аванс (предоплата) по договору ГПХ от резидента в адрес исполнителя-иностранца, в т. ч. самозанятого;
- 21200 — оплата за оказанные услуги, выполненные работы исполнителю по договору ГПХ (самозанятому).
Код валютной операции — расчеты за работы, услуги, товары
Расчеты за работы и услуги для определения кода операции разделяйте на те, в которых исполнителем является резидент — цифровой код начинается на «20», и те, когда исполнитель нерезидент — первые цифры кода «21».
Часто встречающиеся операции, по первому варианту (20):
- 20100 — аванс (предоплата) по экспортным договорам, исполнитель резидент;
- 20200 — оплата за оказанные услуги, выполненные работы в адрес резидента (российской компании);
- 20300 — расчеты по аренде, кроме лизинга, арендодатель — российская компания;
- 20500 — расчеты по посредническим сделкам, в которых резидент выступает агентом (поверенным), а принципалом (доверителем) является нерезидент.
Если услуги оказывает нерезидент (21):
- 21100 — аванс (предоплата) в адрес нерезидента;
- 21200 — оплата за оказанные услуги, выполненные работы в адрес нерезидента;
- 21300 — расчеты по аренде, кроме лизинга, арендодатель — нерезидент;
- 21500 — расчеты по посредническим сделкам, в которых нерезидент выступает агентом (поверенным), а принципалом (доверителем) является резидент.
Аналогичным образом кодируются операции по купле/продаже товаров, связанных с перемещением товаров через границу РФ. При этом если продавцом является резидент — цифровой код начинается на «10», а если нерезидент — первые цифры кода «11».
Например, код 11100 используется при предоплатах за товары, продаваемые нерезидентом, а код 11200 — когда происходит окончательный расчет за импортированные (ввезенные на территорию России) товары.
Если товары через границу не перемещаются, но участниками сделки являются как резиденты, так и нерезиденты, то цифровой код валютной операции начинается с «13».
Например, КВВО 13010 применяется, когда речь идет о расчетах за товары, приобретенные нерезидентом у резидента, не перемещаемые через границу.
Но есть исключения: если товаром является топливо, выбирайте цифровой код, начинающийся на «22».
Примеры определения кода для других валютных операций
Какой код валютной операции перевод собственных средств? В зависимости от того, какие счета используются при переводе средств:
- 61100 — перевод валюты с одного транзитного счета на другой собственный счет резидентом;
- 61135 — перевод валюты со счета резидента в одном банке на счет в другом банке (собственные счета).
При переводах физического лица между собственными счетами банки советуют использовать код 99090. Это код для операций, не указанных в других группах кодов.
При отражении в платежном поручении комиссии (вознаграждения) банку также указывается код валютной операции. Плательщик-нерезидент может указать код VO80050 — расчеты с уполномоченным банком в валюте РФ по прочим операциям. Но возможны варианты.
У компании открыт счет в иностранном банке — в банке Кыргызстана. Какой код валютной операции указать при списании комиссии за обслуживание счета?
В данном случае банк не подходит под определение уполномоченного банка по Закону N 173-ФЗ, возможно использовать код — расчеты по операциям, не указанным в других группах.
Запомните
- При расчетах по валютным операциям в расчетных документах указывается код валютной операции или VO код.
- Формируется код согласно Приложению 1 Инструкции Банка России N 181-И.
- В платежных поручениях код помещается в начало поля «Назначения платежа», ограничивается фигурными скоками, т. е. имеет вид
: семь символов без пробелов, первые два символа — всегда «VO». - Важно правильно выбрать первые две цифры кода: они зависят либо от вида сделки, либо от того, кто является покупателем (заказчиком), а кто продавцом (исполнителем).
Подписывайтесь на наши YouTube и Telegram чтобы не пропустить
важные изменения 1С и законодательстваПомогла статья?
Получите еще секретный бонус и полный доступ к справочной системе БухЭксперт8 на 14 дней бесплатно
Похожие публикации
-
Несмотря на то, что паспорт сделки в рамках валютного контроля.Идентифицировать валютные операции клиентов банку помогают коды валютных операций. Рассмотрим.
(2 оценок, среднее: 3,00 из 5)
Как заполнить валютный перевод
Для создания нового / редактирования существующего поручения на перевод валюты выполните следующие действия:
Выберите в главном меню пункт Валютные операции → Поручения → Перевод валюты .
Для создания нового документа нажмите кнопку Создать на панели инструментов.
Для редактирования уже существующего поручения на перевод валюты выберите требуемый документ в списке и откройте его на редактирование.
Ряд полей окна уже будет заполнен системой. Поля с белым фоном заполняются или редактируются вручную. Поля с серым фоном заполняются либо пользователем путем выбора значений из списка, либо системой автоматически (в частности, после заполнения связанных полей).
Для выбора значения из справочников необходимо вызвать требуемый справочник, нажав на гиперссылку в названии соответствующего поля. Добавление введенных значений в справочник осуществляется с помощью кнопки
(см. инстр. «Создание записи справочника из окна ЭД» ) .Выбор значений из выпадающих списков осуществляется с помощью кнопки
(см. инстр. «Выбор значений из выпадающих списков» ) .Ввод дат осуществляется либо вручную, либо с помощью кнопки
(см. инстр. «Выбор даты с помощью календаря» ) .Укажите общие реквизиты формируемого документа:
Если перевод должен быть осуществлен внутри страны, заполните поле выбора Внутренний . В противном случае заполните поле выбора Внешний .
В зависимости от данного выбора будет изменен набор полей на вкладке Банки – при внешнем переводе также необходимо будет указать реквизиты банка-посредника.
В поле Номер при необходимости измените номер документа. По умолчанию система нумерует документы по порядку создания в течение календарного года.
В поле Дата при необходимости измените дату документа. По умолчанию поле заполняется текущей датой.
В поле Дата валютирования укажите желаемую дату валютирования (не ранее текущей даты).
При необходимости заполните поле Срочно (см. также разд. «Поле Срочно» ).
Поля От и ИНН/КИО заполняются автоматически.
В полях Исп. и Тел. укажите соответственно фамилию, имя и отчество, а также контактный телефон ответственного исполнителя.
Если в справочнике ответственных лиц организации присутствует только одна запись, относящаяся к текущей организации, и политика банка предусматривает автоматическое заполнение информации об ответственном исполнителе, данная группа полей будет заполнена автоматически
На вкладке Основные реквизиты перевода укажите реквизиты перевододателя и бенефициара:
В блоке 50: Перевододатель введите или отредактируйте значения реквизитов плательщика (см. также разд. «Поле 50а Клиент-плательщик» ):
В зависимости от политики банка, возможность ручного заполнения полей блока 50: Перевододатель может быть отключена. В этом случае требуется указать только номер счета плательщика, остальные данные будут автоматически подгружены системой.
В поле Счет № (счет плательщика) выберите из выпадающего списка номер валютного счета плательщика.
В ряде случаев поле может быть заполнено автоматически:
Если у вашей организации только один подходящий валютный счет.
Если подходящий счет не единственный, то:
Если для валютных переводов был указан счет по умолчанию (см. следущий пункт данной инструкции) – номер данного счета будет подставлен автоматически.
Если счет по умолчанию не был указан, но банком включено сохранение последнего использованного счета и такой счет был сохранен – будет автоматически подставлен номер счета, использовавшегося при создании предыдущего валютного перевода.
Если ни счет по умолчанию, ни последний использованный счет не используются либо не указаны – поле остается пустым.
Автозаполненный номер счета может быть изменен пользователем (за исключением случая, когда указанный счет – единственный допустимый).
Для выбора доступны валютные счета всех типов, кроме счетов с типами «Депозитный» , «Счет для конверсионных операций» и «транзитный» . Банк может запретить использование при создании валютного перевода и других типов валютных счетов, которые в этом случае тоже не будут отображаться в списке. Банк может разрешить использование транзитных валютных счетов в качестве счетов списания для валютных переводов – в этом случае в списке будут отображаться и счета с типом «транзитный» .
Если Вы хотите, чтобы при создании поручения на перевод валюты выбранный номер счета плательщика отображался в поле Счет № по умолчанию, нажмите
.Если на стороне банка включена возможность использования идентификатора предприятия, он будет автоматически отображен в поле BEI (значение берется из карточки организации в справочнике организаций).
Поля Межд. наим , Город, страна и Адрес заполняются автоматически. При отсутствии значений укажите в соответствующих полях город и адрес плательщика.
Также автоматически будут заполнены поля блока 52: Банк перевододателя во вкладке Банки окна Поручение на перевод валюты и поле В в общей части окна.
В блоке 32А: Валюта, сумма перевода укажите значения валюты и суммы перевода и суммы списания:
В одноименном поле укажите код валюты перевода. Код валюты перевода может быть указан вручную или выбран из справочник кодов валют. При вводе кода валюты вручную система динамически показывает значения, соответствующие вводимым.
В соответствующих полях будут отображены буквенное обозначение и наименование указанной валюты.
В поле Сумма перевода укажите сумму, которая должна быть переведена, в выбранной валюте перевода.
Если указанный код валюты перевода отличается от валюты счета перевододателя, вам будет предложено указать курс конвертации валюты счета в валюту перевода. В зависимости от политики банка, может быть использован один из следующих способов указания курса конвертации валют:
Выбор между кросс-курсом и курсом банка;
Обмен только по пользовательскому кросс-курсу;
Обмен только по курсу банка.
Если вам предложено выбрать тип курса конвертации, заполните соответствующее поле выбора.
При конвертации по курсу банка, обмен валюты счета перевододателя на валюту перевода будет осуществлен согласно курсу банка, действующему на момент исполнения документа. Данный курс будет указан на вкладке Информация из банка документа после обработки документа банком.
При конвертации по кросс-курсу, определяемому пользователем:
Выбирая данный способ определения курса пользователь указывает, что он согласен выполнить перевод только при курсе не более указанного им в документе.
В полях справа от элемента выбора Кросс-курс последовательно количество сумму в валюте счета перевододателя, которая должна быть списана за единицу валюты перевода.
Нажмите кнопку
. В поле Сумма списания будет отображена итоговая сумма, которая будет списана со счета перевододателя.В блоке 59: Бенефициар введите значения реквизитов получателя одним из следующих способов (см. также разд. «Поле 59а Клиент-бенефициар» ) :
Если информация о получателе ранее была внесена в справочник бенефициаров:
Выберите необходимую запись о бенефициаре из справочника бенефициаров.
Поля Счет № (IBAN) , Наименование , Адрес , Город, страна будут заполнены значениями из справочника.
Если данные о бенефициаре ранее не вносилась в справочник бенефициаров (новый бенефициар), укажите реквизиты бенефициара вручную:
В поле Счет № (IBAN) введите номер счета или код IBAN бенефициара.
В поле Наименование укажите наименование организации бенефициара.
В поле Город, страна введите название города и при помощи справочника стран укажите страну, в которых зарегистрирован бенефициар.
В поле Адрес укажите адрес, по которому зарегистрирован бенефициар.
На вкладке Банки укажите реквизиты банков, участвующих в обработке поручения на перевод валюты :
Если значения реквизитов бенефициара были заполнены из справочника бенефициаров (см. п. 6.c ), поля блоков 57а: Банк бенефициара и 56а: Банк-посредник могут быть автоматически заполнены значениями из справочника. При необходимости, укажите / отредактируйте значения реквизитов банка, обслуживающего бенефициара (см. также разд. «Поле 57a Банк бенефициара» ) , и если необходим банк-посредник – реквизитов банка-посредника (см. также разд. «Поле 56a Банк-посредник» ) :
Для внутренних переводов (заполнено поле выбора Внутренний ):
В блоке 57: Банк бенефициара будут отображены дополнительные поля выбора типа счета.
В блоке 57: Банк бенефициара укажите реквизиты банка бенефициара:
Если счет получателя перевода находится в вашем банке:
Заполните поле выбора счет получателя в банке .
Укажите реквизиты банка бенефициара, заполнив поле SWIFT выбором из справочника подразделений .
Остальные реквизиты банка бенефициара будут заполнены автоматически, и не подлежат редактированию.
Если банк получателя имеет корреспондентский счет вашем банке:
Заполните поле выбора счет банка получателя в банке .
Заполните реквизиты банка бенефициара одним из следующих способов:
Если известен SWIFT-код банка бенефициара, в поле SWIFT-код блока 57: Банк бенефициара укажите значение SWIFT-кода банка бенефициара из справочника международных банков.
Если SWIFT-код банка бенефициара отсутствует:
В поле Клир. код укажите клиринговый код из справочника национальных клиринговых кодов .
В поле Наименование укажите полное наименование банка бенефициара.
В поле Адрес при необходимости укажите адрес, по которому зарегистрирован банк бенефициара.
В поле Город, страна введите название города и при помощи справочника стран укажите страну, в которых расположен банк бенефициара.
В случае отсутствия SWIFT-кода и клирингового кода:
В поле Наименование укажите полное наименование банка бенефициара.
В поле Адрес при необходимости укажите адрес, по которому зарегистрирован банк бенефициара.
В поле Город, страна введите название города и при помощи справочника стран укажите страну, в которых расположен банк бенефициара.
Для внешних переводов (заполнено поле выбора Внешний ):
В блоке 57: Банк бенефициара , при необходимости, укажите реквизиты банка получателя перевода:
Если известен SWIFT-код банка бенефициара, в поле SWIFT-код блока 57: Банк бенефициара укажите значение SWIFT-кода банка бенефициара из справочника международных банков.
Если SWIFT-код банка бенефициара отсутствует:
В поле Клир. код укажите клиринговый код из справочника национальных клиринговых кодов .
В поле Наименование укажите полное наименование банка бенефициара.
В поле Адрес при необходимости укажите адрес, по которому зарегистрирован банк бенефициара.
В поле Город, страна введите название города и при помощи справочника стран укажите страну, в которых расположен банк бенефициара.
В случае отсутствия SWIFT-кода и клирингового кода:
В поле Наименование укажите полное наименование банка бенефициара.
В поле Кор. счет укажите корреспондентский счет банка бенефициара, открытый в банке-посреднике.
Заполнение поля в данном случае обязательно. Соответственно, обязательно и указание реквизитов банка-посредника в блоке 56: Банк-посредник .
В поле Адрес при необходимости укажите адрес, по которому зарегистрирован банк бенефициара.
В поле Город, страна введите название города и при помощи справочника стран укажите страну, в которых расположен банк бенефициара.
В блоке 56: Банк-посредник , при необходимости, укажите реквизиты банка-посредника:
Реквизиты банка-посредника указываются, если в блоке 57: Банк бенефициара заполнено поле Кор. сч. в 56 .
Если известен SWIFT-код банка-посредника, в поле SWIFT-код укажите значение SWIFT-кода банка-посредника из справочника международных банков.
В случае отсутствия SWIFT-кода:
В поле Клир. код укажите клиринговый код из справочника национальных клиринговых кодов .
В поле Наименование укажите полное наименование банка-посредника.
В поле Адрес при необходимости укажите адрес, по которому зарегистрирован банк посредника.
В поле Город, страна введите название города и при помощи справочника стран укажите страну, в которых расположен банк посредника.
В случае отсутствия SWIFT-кода и клирингового кода:
В поле Наименование укажите полное наименование банка-посредника.
В поле Адрес при необходимости укажите адрес, по которому зарегистрирован банк посредника.
В поле Город, страна введите название города и при помощи справочника стран укажите страну, в которых расположен банк посредника.
На вкладке Детали платежа, комиссии укажите информацию о способе оплаты комиссии и иных деталях платежа:
В поле 70: Назначение платежа укажите назначение платежа (см. также разд. «Поле 70 Назначение платежа» ):
В зависимости от политики банка, необходимость заполнения информации о комиссиях банка может быть отключена. В данном случае, блок полей 71А: Комиссия за перевод не отображается.
В блоке полей 71А: Комиссия за перевод укажите способ списания комиссии (см. также разд. «Поле 71А Комиссии и расходы» ) и счёт, с которого она списывается:
В поле Вид укажите тип комиссии из справочника типов комиссии:
Если расходы оплачивает бенефициар, выберите BEN .
Если расходы оплачивают обе стороны, выберите SHA .
Если расходы оплачивает плательщик, выберите OUR .
В поле Расходы банка списать со счета при необходимости (если выбран тип комиссии SHA или OUR) укажите соответствующий счет из справочника счетов (в справочнике отображаются только те счета, с которых может быть списана данная комиссия).
В поле Комиссии за конверсию списать со счета при необходимости (если перевод – мультивалютный) укажите соответствующий счет из справочника счетов (в справочнике отображаются только те счета, с которых может быть списана данная комиссия)
При необходимости может быть заполнено поле 72: Дополнительная информация для банков-посредников . Заполните / отредактируйте дополнительную информацию вручную (см. также разд. «Поле 72 Дополнительная информация» ).
В блоке Проплаченные налоги укажите реквизиты платежного поручения (номер, дата, сумма и прочее) об уплате НДС при оплате работ /услуг.
На вкладке Валютный контроль укажите данные для прохождения валютного контроля:
В блоке Коды видов валютных операций сформируйте список валютных операций. В процессе создания / редактирования записей:
В поле Код вида валютной операции введите значение кода валютной операции из справочника видов валютных операций.
В полях Сумма операции и в валюте введите соответственно сумму операции и код валюты.
Нажмите кнопку ОК .
Произойдет возврат ко вкладке Валютный контроль окна Поручение на перевод валюты (см. рис. 2.253 ). Запись о валютной операции будет добавлена в список / отредактирована.
При необходимости в поле Дополнительная информация укажите дополнительные данные.
В поле Код вида услуг выберите из справочника код вида услуг. Доступен поиск записи справочника по значению поля.
В блоке Обосновывающие документы сформируйте список обосновывающих документов. В процессе создания / редактирования записей:
В поле Тип выберите тип обосновывающего документа.
В полях Номер и Дата укажите соответственно номер и дату создания документа.
Если в качестве типа обосновывающего документа выбрано значение «Уникальный номер контракта (кредитного договора)» , в поле Ожидаемая дата укажите ожидаемый срок исполнения обязательств.
При необходимости в поле Примечание укажите дополнительные данные.
Нажмите кнопку ОК .
Произойдет возврат ко вкладке Валютный контроль окна Поручение на перевод валюты (см. рис. 2.253 ). Запись о документе будет внесена в список / отредактирована.
Если для вашей организации подключена услуга «Оповещение получателей поручения на перевод валюты» (вкладка Оповещение получателей доступна), перейдите во вкладку Оповещение получателей чтобы проверить и при необходимости изменить параметры оповещения получателя создаваемого платежного поручения.
Параметры оповещения могут быть полностью или частично предзаполнены автоматически в следующих случаях:
Если поручение создаётся копированием существующего ЭД или на основе шаблона, в котором заполнены данные параметры.
Если получатель выбран из справочника бенефициаров , и в данном справочнике для этого получателя заполнены параметры оповещения.
В данной инструкции рассматривается вариант, когда параметры оповещения не были предзаполнены.
В данной вкладке:
Если необходимо оповестить получателя СМС-сообщением:
Заполните поле выбора Оповестить по SMS .
В блоке Телефоны укажите номер телефона получателя:
Максимальное число номеров, которые могут быть указаны, задаётся банком.
Нажмите кнопку Добавить .
Рис. 2.257. Окно Телефон
В поле Номер телефона укажите соответствующий номер.
Нажмите кнопку Сохранить .
Произойдёт возврат во вкладку Оповещение получателей , введенный номер отобразится в блоке Телефоны .
Если необходимо оповестить получателя по электронной почте:
Заполните поле выбора Оповестить по e-mail .
В блоке Адреса электронной почты укажите адрес электронной почты получателя:
Максимальное число адресов, которые могут быть указаны, задаётся банком.
Нажмите кнопку Добавить .
В поле Адрес электронной почты укажите соответствующий адрес.
Нажмите кнопку Сохранить .
Произойдёт возврат во вкладку Оповещение получателей , введенный адрес отобразится в блоке Адреса электронной почты .
Если для вашей организации подключена услуга «Бюджетная адаптация» , и в качестве счета плательщика в п. 6.a.A был указан счет, присутствующий в справочнике РЦК Счета организации (то есть подлежащий бюджетированию в РЦК):
Будет отображена дополнительная вкладка Аналитика для указания аналитических признаков платежа (см. рис. 2.610 ) .
Завершите создание ЭД:
Чтобы сохранить, подписать и отправить созданный ЭД в банк, нажмите кнопку ПОДПИСАТЬ И ОТПРАВИТЬ .
Вы также можете отложить подписание документа, сохранив его при помощи кнопки Сохранить (с закрытием текущего окна) или Сохранить и создать новое (с очисткой полей текущего окна и переходом к созданию следующего ЭД данного типа). Варианты действий по сохранению ЭД подробно описаны в инстр. «Создание документов вручную» и разд. «Варианты сохранения документов» .
Если для вашей организации подключена услуга «Подписываемые контрагенты» , и в ходе создания ЭД была добавлена запись в справочник бенефициаров при помощи кнопки
(см. инстр. «Создание записи справочника из окна ЭД» ) :Будет выведено предложение подписать новую записьсправочника бенефициаров .
Согласитесь и типовым образом подпишите запись аналогично постановке подписи под документом (необходимо право подписи с типом «Подтверждающая» ) либо откажитесь от подписания.
При любом варианте сохранения система выполнит проверку документа и выведет сообщение о результатах. Подробное описание возможных типов ошибок, их обозначений и действий по их обработке см. в инстр. «Создание документов вручную» , а также в инстр. «Ручная проверка корректности заполнения реквизитов документов» .
Если проверка обнаруживает ошибки, исправьте их и вернитесь к сохранению документа или сохраните ЭД с ошибками в статусе «Ошибка контроля», чтобы отредактировать его позже (см. инстр. «Редактирование документов» ).
Если ошибки не обнаруживаются, система предложит подписать и, если Ваших полномочий подписи достаточно для полного подписания данного документа, отправить ЭД в банк.
Подпишите и, если необходимо, отправьте ЭД в соответствии с инстр. «Подпись одного или нескольких документов» ).
Документ будет сохранён и отобразится в форме списка документов данного типа со статусом, соответствующим выполненному варианту завершения создания ЭД.
В результате выполнения указанных действий ЭД будет создан и сохранен. В зависимости от Вашего выбора при создании документа, он может быть также подписан и отправлен в банк.
Если ЭД сохранен со статусом «Создан» , Вы можете перейти к формированию комплекта подписей под документом: