Урок терминологии для новичков
Всем привет. За последнее время к нашему сообществу присоединилось много новых людей.
Среди вас — наших единомышленников, есть, как прожжённые трейдеры, так и новички, которые только начинают свой путь к покорениям вершин графиков и наполнению своих депозитов монетами интересных проектов и экосистем.
В нашем чате очень часто гуляют вопросы от людей, которые ещё не подкованы в терминологии и их очень интересует — что такое листинг ? что такое OTE ? Что такое минт NFT ? и так далее…
В связи с этим мы решили провести краткий экскурс в терминологию, дабы помочь вам быстрее разобраться и начать совершать свои первые шаги к успешному сосуществованию и приобретению опыта на биржах, токенсейлах, нфт-проектах и прочем..
Присаживайтесь поудобнее — мы начинаем:
- Вводные термины
- Терминологию Трейдера
- Термины касающиеся направления проектов (листингов и токенсейлов)
- Терминологию для погружения в мир NFT
Начнём с того, о чем должен знать каждый человек, который выбрал для себя этот нелёгкий путь спекулянта в сфере криптовалют.
Что такое криптовалюта ?
Криптовалюта — это цифровой актив и в то же время платежная система, которая использует криптографическую функцию для шифрования записей. В основе криптовалют лежит технология распределенного реестра — блокчейн. Криптовалюта считается альтернативой фиатным деньгам, которые выпускаются государством.
С этим разобрались. Полетели дальше.
Токен — это цифровой актив, который имеет отношение к конкретному проекту и выпущен на базе криптовалюты. Например, на основе блокчейн-платформы Ethereum можно создавать токены стандарта ERC20, среди которых известный стейблкоин USDT.
Что же такое стейблкоин ?
Стейблкоин — токен с фиксированным курсом. Чаще всего котировки таких монет привязываются к доллару. Есть и другие варианты. Например, компания Tether выпустила стейблкоин XAUT, который стоит как одна тройская унция золота.
Проще говоря 1USD — это 1USDT (Все очень просто).
Вернёмся к токенам. Как называется сааамый главный токен на бирже криптовалют ? — Правильно, Bitcoin (BTC).
Биткоин — является первой криптовалютой. Он был выпущен в 2009 году человеком (или группой людей), скрывающимся под псевдонимом Сатоши Накамото. На данный момент биткоин является лидером крипторынка с долей 40-60% (показатели меняются,но отступать он и не собирается).
Ладно, этот момент уяснили. Давайте залезем под капот этого зверя.
Блок — список транзакций в сети криптовалюты, которые были обработаны и подтверждены майнерами. Блоки создаются раз в определенный промежуток времени, у большинства криптовалют он разный. Например, в блокчейне биткоина блок генерируется раз в 10 минут. Блок, после формирования, добавляется к ранее найденным блокам, соединенным в цепочку. Так образуется блокчейн.
Блокчейн (с англ. — цепочка блоков) — распределенный реестр, состоящий из цепочки блоков, внутри каждого из которых записаны транзакции. Каждый последующий блок связан с предыдущим. Эта последовательность не может быть нарушена или видоизменена, иначе данные в сети криптовалюты станут недействительны.
Знаю, знаю… скучновато звучит. Но тут ничего не поделаешь. Идём дальше…
Кошелек — приложение для хранения криптовалюты. Оно позволяет пользователям получать доступ к цифровым активам, переводить их на другие адреса, использовать для оплаты и иных целей.
Есть несколько разновидностей кошельков. Холодные или аппаратные — кошельки в виде отдельного устройства, похожего на флешку. Они считаются самыми безопасными, так как воспользоваться криптовалютой можно только имея непосредственный доступ к кошельку и зная пароль от него.
Браузерные-кошельки — кошельки, которые встроены в браузер в виде расширения.
Десктопные кошельки — специальные приложения, установленные на компьютер.
Биржевые кошельки — кошельки, которые получают пользователи, открывая счета на биржах для торговли криптовалютой. Такой способ хранения средств считается самым небезопасным.
А как отправлять свои монетки ?
Для этого есть: Адрес — набор символов, который используется в блокчейне криптовалюты для обозначения конкретного кошелька или смарт-контракта. По адресу можно перевести средства внутри сети монеты. Адреса также могут быть представлены в виде QR-кода.
Для этого есть Ключ — набор символов, который нужен для получения доступа к кошельку с криптовалютой. Есть два вида ключей.
Публичный — он же адрес — позволяет просматривать содержимое кошелька любому желающему.
Приватный — этот ключ необходим для расходования средств с кошелька.
Ну и собственно…
Транзакция — операция в блокчейне, например, перевод монет между кошельками или использование смарт-контракта.
Чаще всего приходится ждать.
Пендинг — это транзакция, которая уже поступила в блокчейн, но еще не попала в блок и ожидает обработки майнерами.
Теперь разберёмся с контрактами.
Вы думали, что они есть только в мире бумажной волокиты) А нееет:) тут они повсюду.
Смарт-контракт — это определенный алгоритм, записанный в блокчейне. Смарт-контракты используются для проведения сложных операций, например, по выпуску токенов или обмену активами через децентрализованные приложения.
Вернемся немного назад.
У нас есть фундаментальные монеты (такие, как Bitcoin (BTC) и Ethereum (ETH)).
Альткоины — термин, описывающий все цифровые активы-альтернативы биткоина. Первые альткоины появились в 2011 году, ими стали монеты Litecoin и Namecoin.
Щиткоины — условное название для монет, которые имеют низкую капитализацию и неясные перспективы. (Shitcoin)- от слова (Shit) — ну вы поняли ��.
Теперь перейдём к терминологии игроков биржи для быстрого и ясного пояснения своих мыслей и приведения доводов.
Быки (противоположность медведям) — участники рынка, которые ожидают роста цены актива и покупают его или держат с целью зафиксировать прибыль в будущем. Когда бык продает криптовалюту, он может перейти на сторону медведей, которые играют на понижение курса.
Медведи (противоположность быкам) — участники рынка, заинтересованные в падении цены активы. Они могут ждать, когда актив подешевеет, чтобы купить его по более выгодной цене или же играть на понижение — то есть держать короткую позицию.
Вот такой вот зоопарк.
А как назвать процесс, когда график кроет то туда, то сюда ?
Волатильность — степень колебаний цены криптовалюты за определенный промежуток времени. Чем этот показатель больше, тем сильнее дорожала и дешевела монета, например, в течение месяца. Активы с большей волатильностью несут больше рисков, но в то же время дают больше возможностей заработать на сильных колебаниях курса.
Перейдём к позициям:
Лонг или длинная позиция — сделка, при которой трейдер или инвестор покупает актив и ожидает роста его стоимости.
Шорт или короткая позиция — сделка, когда трейдер берет у биржи криптовалюту в долг под залог своих активов, сразу же продает ее и ждет снижения ее цены. Когда цена упадет, трейдер сможет купить то же количество монет, которое было одолжено, но дешевле, и вернуть долг бирже.
Флэт или боковое движение — ситуация, когда рынок или курс отдельной криптовалюты не растет и не падает, а зажат в определенном диапазоне (коридоре). Например, если курс биткоина колебался в диапазоне от $55 000 до $58 000 на протяжении месяца, значит все это время он был во флэте.
Переходим к крупным игрокам. Такие в зоопарк не поместятся.
Киты — крупные игроки с большим объемом средств. У них может быть достаточно капитала, чтобы манипулировать ценой актива.
Что могут позволять себе киты?
Памп — умышленное завышение цены криптовалюты. Несколько пользователей с большим капиталом могут объединиться, чтобы «запампить» монету и затем продавать ее другим пользователям по завышенному курсу. Почти всегда памп оканчивается резким падением, а прибыль фиксируют преимущественно организаторы схемы.
Ну и собственно…
Дамп — умышленную продажу большого количества криптовалюты с целью обрушить ее курс.
Закрывает наш зоопарк самый мелкий зверь.
Хомяк — начинающий трейдер, которому свойственно принимать ошибочные решения из-за паники и эмоций.
Многие киты тоже когда-то были хомяками.(Сбросить шкуру хомяка и перевоплотиться в акулу (китом стать очень тяжело) можно, но для этого нужно уметь включать голову и подавлять в себе эмоции.
Кстати о голове и эмоциях.
Риск-менеджмент — стратегия работы на абсолютно любом рынке, при которой оцениваются потенциальные угрозы и возможные прибыли. Ее принцип заключается в том, что вы можете установить некую планку депозита и лимит потерь, при достижении которого торги будут остановлены. Риск-менеджмент является фундаментальным навыком, которым должен обладать каждый, кто хочет держаться на бирже уверенно.
Также нельзя забывать и о главном враге..
Fear of missing out (FOMO) — страх упущенной выгоды. Он присущ начинающим трейдерам, которые готовы инвестировать в криптовалюту, опасаясь, что упустили рост ее стоимости.
Всех денег с биржи ты не заработаешь. А если вдруг и заработаешь, то после таких стрессов — нервные клетки ты себе не за какие деньги не вернешь. Психология очень важна. Без этого никуда. Каждый потенциальный трейдер должен понимать, что у него будут, как плюсовые, так и минусовые сделки. Главное — это сохранять внутренний баланс и не делать лишних движений на нетрезвую голову.
Да, пока не забыл. Тоже важно для понимания:
Decentralized Finance (DeFi) — сфера децентрализованных сервисов, к которым относятся биржи и платформы для открытия депозитов и оформления кредитов под залог криптовалюты.
Decentralized Application (Dapp) — децентрализованные приложения и сервисы, которые имеют открытый исходный код, построены на блокчейне и работают автономно.
Ещё несколько интересных терминов.
Альтсезон — стабильное и спокойное изменение котировок монет сменяется быстрым подъемом их цены. Именно период, когда целые группы токенов начинают стремительно дорожать, называют альтсезоном.
BullRun — на рынке преобладают быки. И толкают рынок вверх.
Ходл или Hodl — это аббревиатура, получившаяся в результате искажения английского слова Hold — держать. Подразумевает покупку криптовалюты и ее хранение длительный промежуток времени из-за веры в будущий рост стоимости. Расшифровывается как Hold On for Dear.
Ракета — жаргонный термин, означающий резкий рост цены криптовалюты за короткий промежуток времени. На графике актива выглядит как большая, зеленая свеча.
Сопля — жаргонный термин, означающий как резкое снижение цены криптовалюты за короткий промежуток времени, так и резкий рост. На графике актива выглядит как большая, красная либо же зелёная свеча свеча.
Иными словами — это сбор ликвидности.
Ну и конечно же всеми любимый и ожидаемый термин:
Туземун — в переводе с английского «to the Moon» означает полет на луну. Под этим подразумевается стремительный рост цены криптовалюты.
Итак, на этом с вводными терминами мы закончили… Вы думали это все ?
Это было только началом)
Тут будет немного информации. Расскажу о главном.
Ордер на бирже криптовалют — это ключевой инструмент для покупки или продажи конкретного цифрового актива по максимально выгодной цене.Сейчас мы рассмотрим виды ордеров и поймём, каким из вариантов лучше пользоваться в тех или иных ситуациях.
1) Limit order — Это, по сути, базовый тип ордера, с которого лучше всего начинать торговлю новичкам. Его особенность в том, что пользователь указывает не только желаемый объём продаваемых/приобретаемых монет, но и желаемую для себя цену. Такой тип ордера выгоден в ситуациях, когда ожидается резкий скачок или спад курса.
2) Market order — идеальный вариант для тех, кто хочет побыстрее купить/продать криптовалюту. Заказ выставляется по текущей рыночной цене и осуществляется буквально за пару минут (иногда и меньше). Участник торгов указывает только количество монет, которое хочет приобрести или «слить».
3) Стоп-лосс (бывает двух типов) — тип первый: ордер, который часто применяют опытные трейдеры. Он позволяет обезопасить себя от потери средств при падении курса или осуществить выгодную сделку на этапе роста. В таких случаях выставляется нижняя граница для продажи актива (чтобы избавиться от него, пока он сильно не обесценился), а также верхняя граница для покупки (дабы успеть купить монету, пока она не подорожала ещё больше).
тип второй: идеальный вариант для получения выгоды на краткосрочных взлетах и падениях криптовалюты.Это инструкция об отправке лимитного ордера на покупку или продажу при достижении или преодолении указанной стоповой цены-триггера. . ордера на покупку или продажу по заданной или более выгодной цене).
Тейк — в переводе с английского тейк-профит (take profit) буквально означает «взять прибыль». Если стоп-лосс ограничивает размер убытков, то тейк-профит — величину прибыли.
Теперь разберёмся с стратегиями торговли:
Скальпинг ― это одна из стратегий внутридневной спекулятивной торговли, когда трейдер совершает большое количество низкоприбыльных сделок, в результате которых получает высокий суммарный доход. . Трейдеры, использующие эту стратегию, выбирают те криптовалюты, которые постоянно и максимально резко колеблются в цене.
Дей-трейдинг (англ. Day-Trading) — спекулятивная торговля на бирже в течение торгового дня без переноса открытых позиций на следующий день.
Свинг-трейдинг (от английского слова «swing» — колебание, поворот, размах) – это среднесрочный стиль торговли, основанный на цикличности движений цены. Основная идея данного метода заключается в раннем распознавании начала цикла и максимально эффективном использовании его динамики.
Ну и заключающих тип — долгосрочный вид трейдинга. Иными словами «инвестиции».
OTE — Optimal trade entry.
Как понятно из самого названия ОТЕ — оптимальная точка входа по сетке Фибоначчи.
All Time High (ATH) — исторический максимум стоимости криптовалюты. Например, курс биткоина установил свой ATH совсем недавно на отметке в $69 000.
Если вы новичок, и ещё не имеете как такового депозита — участие в проектах по типу: ICO/IDO/IGO, это то, что вам нужно по зарез.
Сейчас быстренько введу вас в курс дела:
ICO (Initial coin offering) — форма привлечения инвестиций в виде продажи инвесторам фиксированного количества новых единиц криптовалют, полученных разовой или ускоренной генерацией.
IEO (Initial exchange offering) — альтернатива ICO. Принцип тот же, но проект организует первичную продажу токенов с помощью конкретной биржи.
Сказать иначе: Есть команда людей, которые создали какой-то проект, который ещё не имеет позиций на бирже. Дабы привлечь к своему детищу внимание и огласку — проводится ивент, в ходе которого люди выполняют определённые действия для помощи продвижения этого проекта, и за это получают возможность выиграть право на покупку токена этого проекта до того, как сам токен поступит в оборот на бирже. Тем самым выигравший человек получает потенциальные иксы с новоиспечённого токена, имея при этом 0 денежных вложений.
Есть и варианты получения так называемой гарантированной аллокации. Для этого создатели проекта просят держать у себя в портфеле определённое количество монет уже вышедшего в свет токена от этих разработчиков, либо же держать в кармане монету определённой биржи — например токена BNB от бинанса, либо же HT (Huobi Token) от биржи Huobi.
Иногда по условиям проекта монеты должны просто лежать на спотовом кошельке в открытом доступе. А в других случаях монеты нужно фармить или кидать в стеккинг.
Конечно очередь в подобные проекты выстраивается дикая, но никто не мешает подойти к делу с умом и смекалкой, и наделать кучу аккаунтов на друзей, дабы увеличить свои шансы на получение той самой аллокации.
Примерно по таким же схемам работают и следующие типы проектов:
IDO (Initial dex offering) — это метод сбора средств, при котором краудсейл проводится при посредничестве децентрализованной биржи, используя пулы ликвидности, с помощью которых трейдеры могут легко и быстро покупать новые токены на DEX.
IGO ( initial game offering) —предлагает пользователям ориентированный на блокчейн игровой процесс на Seedify, который также предлагают ICO, IEO и IDO. Игровые проекты Blockchain могут реализовать первоначальное предложение своих токенов на Seedify. Таким образом, IGO позволяет владельцам игровых проектов на блокчейне пользоваться этими преимуществами, в то время как инвесторы могут подключаться к проекту и инвестировать в него без посредников.
То биш: Выходит игра (фармилка), играя в которую ты можешь зарабатывать реальные деньги, но получать ты их будешь в токенах проекта. Эти же токены можно получить участвуя в таких же ивентах, о которых я писал выше.
AirDrop — еще один способ получить немного токенов, буквально из ничего.
Эирдроп — способ привлечения проектом новых пользователей, подразумевающий бесплатную раздачу криптовалюты. Токены можно получить просто так или за выполнение несложных задач, например, за прохождение регистрации на платформе, проводящей эирдроп, или за приглашение к регистрации других трейдеров.
Теперь разберёмся с внутренними терминами таких проектов:
Вайтлист (Пресейл) — для принятия участия в ивентах перечисленных выше, нам нужно заполнять все возможные вайтлисты. Это форма в классическом её понимании. Туда вы вносите своё имя,фамилию,айди твиттера, телеграма, дискорда, публичный адрес своего кошелька метамаск… и далее выполняете задания. Обычно задания состоят из подписки на телеграм канал проекта с анонсами, чат проекта, подписка и ретвит поста с анонсом в твиттере, подписка на сервер дискорд. Кошелёк нужен для дальнейшего верифицирования на сайте, в случае выигрыша. Вайт листы также помогают разработчикам отслеживать выполненные действия, для того чтобы все проходило честно и все условия были выполнены.
В большинстве случаев ссылка на вайтлист ведёт на сайт gleam.io
Тип опции розыгрыша аллокации, когда какое-то определённое количество людей получит монеты рандомно (т.е. участников 20.000, а получат право на покупку только 1000 человек) — называется FCFS.
Вторая опция — это гарантированная аллокация (об этом я писал выше). Вы гарантированно получаете право на покупку монеты до выхода на биржу, при условии того, что вы держите определённое количество определенных монет у себя в кошельке.
Аллокация IPO – это степень удовлетворения заявки на покупку акций в момент их первичного размещения на рынке.
То есть: вы приняли участие в проекте и ваш номер был выигрышным : вы получили право на покупку монеты на определённую сумму т.е. получили аллокацию.
TGE (Token Generation Event) — это способ, посредством которого токены раздаются первым владельцам.
Вестинг и Клифф
Обычная схема наделения правами на акции (вестинг) охватывает четырехлетний период с годовым порогом (клиффом). Это значит, что пока вашему участию в стартапе не исполнится год, вы не получите долю своих монет. В первую годовщину вы получите 25% от оговоренной доли, а затем будете ежемесячно получать остальное.
Бывают проекты, которые выдают какое-то определённое количество монет в пользование (допустим 30%), а остальные 70% вы получите линейно в течение трёх месяцев после выхода монеты на биржу.
Но в большинстве случаев, когда вы выигрываете аллокацию — вы получаете сразу все 100% токенов и собственно можете продать их хоть сразу после того, как они поступили на биржу.
Это собственно и есть — Разлок монет.
Листинг — токен выходит (листится) на бирже.
Стейкинг — это возможность получать пассивный доход от заблокированных монет. Этот процесс позволяет пользователям участвовать в проверке транзакции (аналогично майнингу) на блокчейне с подтверждением доли владения (PoS). Стейкинг связан с блокировкой средств на криптовалютном кошельке с целью поддержания работы блокчейна взамен на получение пассивного дохода. В отличие от лендинга в стейкинге передаются не сами монеты, а только их права. Монеты же продолжают принадлежать владельцу, защищенные смарт-контрактом.
Фарминг криптовалют — заключается в получении вознаграждения в нативных токенах протокола за предоставление кредитов или получение займов, или же за предоставление ликвидности децентрализованным биржам и приложениям. Проще говоря фарминг — это микс лендинга и стейкинга. Способ, позволяющий использовать криптовалюту, чтобы заработать еще больше криптовалюты.
5 крупнейших обвалов крипторынка за всю его историю. Как они отличаются от текущей коррекции?
Термин «коррекция» очень часто встречается в заголовках новостей о крипте даже во время бычьего тренда. В последнее время это слово особенно актуально — напомним, в конце прошлой недели цена Биткоина резко обвалилась ниже уровня 40 тысяч долларов и при этом сейчас она выдаёт мало признаков потенциального отскока. Но так ли все печально на самом деле? Давайте сравним текущую коррекцию крипторынка с предыдущими его обвалами и сделаем выводы.
Мы уточнили свежие данные: сегодня Биткоин торгуется чуть выше 37 тысяч долларов. Вот четырёхчасовой график движения криптовалюты, на котором в том числе видно её новое локальное дно в зоне 32 917 долларов. Так низко BTC не падал с лета 2021 года.
Четырёхчасовой график Биткоина
И хотя во время этой коррекции BTC опустился более чем на 50 процентов от своего исторического максимума от ноября 2021 года, это всё же не самый жёсткий обвал в истории цифрового актива. Ниже — список наиболее заметных падений рынка за всё время его существования.
Обвал Биткоина 19 июня 2011 года
Это первый и самый масштабный кризис в истории криптоиндустрии. В 2011 году не было еще CoinMarketCap или Coinbase, а все крупнейшие сделки с Биткоином проводились на давно закрытой, взломанной и обанкротившейся бирже под названием Mt. Gox. В первой половине года цена BTC выросла с 2 до 32 долларов, а затем произошла коррекция до 17.50 доллара.
Инвесторы Mt. Gox до сих пор требуют возмещения своих убытков
Это было перед началом катастрофы — взломом Mt. Gox, который позволил хакерам обвалить цену криптовалюты до считанных центов. Таким образом всего за день её стоимость «просела» на 99.9 процента. Это не было «естественное» падение актива, и уже в скором времени цена BTC быстро выросла. Однако эта коррекция остаётся среди негативных рекордов индустрии.
Падение криптовалют в декабре 2013 года
Сейчас на графике Биткоина этот период времени выглядит как небольшой бугорок на прямой линии, но в то время коррекция 2013 года была заметной катастрофой для рынка. Напомним, 3 декабря BTC достиг пика в районе 1151 доллара, при этом ещё месяц назад криптовалюта торговалась на уровне 200 долларов.
Та самая коррекция в текущем масштабе
В то же время было объявлено о первом крупном запрете со стороны Китая: местное правительство издало указ, согласно которому китайские банки не могли иметь дел с криптовалютами. Это привело к затяжной коррекции, и к январю 2015 года цена Биткоина опустилась уже ниже 200 долларов.
Обвал Биткоина в декабре 2017 года
В этом месяце появились первые признаки наступления «криптозимы» — долгого периода падения рынка и низкой активности трейдеров. По информации источников Decrypt, к концу 2017 года Биткоину удалось вырасти до максимума в районе 19 497 долларов. Через шесть дней после достижения пика стоимость криптовалюты упала почти на 29 процентов до 13 800 долларов.
Курс Биткоина в 2017-2018 годах
Ещё через некоторое время всё стало только хуже: к февралю 2018 года монета торговалась уже ниже 7 тысяч долларов. Следующие девять месяцев она провела в горизонтальном канале в пределах от 6 до 10 тысяч долларов. Наконец, в декабре Биткоин «провалился» из канала до 3300 долларов, где провел ещё несколько месяцев.
Обвал рынка криптовалют 12 марта 2020 года
Это последний крупный обвал рынка перед началом текущего буллрана. Он произошёл на фоне паники во всем мире, когда опасность распространения вируса COVID-19 была официально признана пандемией. Всего за день Биткоин обвалился на 37 процентов — с 7911 до 4970 долларов.
К счастью, на смену панике пришло понимание, что мировой экономике нужна сильная поддержка со стороны правительств. В США начали печатать доллар в беспрецедентных масштабах. Поток «новых денег» быстро раздул фондовый рынок, а вместе с ним вверх пошла и крипта.
Падение Биткоина в мае 2021 года
Почти 8 месяцев назад произошла первая крупная коррекция буллрана — обвал рынка достиг своего апогея к 19 мая, когда Биткоин упал до 30 тысяч долларов, хотя перед этим главная криптовалюта достигла нового исторического максимума в районе 64 тысяч долларов.
Курс Биткоина с декабря прошлого года
На этот раз коррекции способствовало сразу несколько факторов. Первый — отказ Tesla принимать BTC в качестве оплаты за свои электрокары. Второй — полный запрет майнинга Биткоина в Китае. Кстати, как раз после этого Китай перестал считаться главным майнинговым центром мира.
В заключение стоит добавить, что в большом масштабе каждый из этих обвалов вёл к новой волне роста Биткоина. Глобально криптовалюта всё ещё растет, особенно если сравнить её текущую цену — даже после коррекции — с той ценой, которая была всего несколько лет назад.
Мы считаем, что после перечня этих событий становится очевидно, что Биткоин и другие криптовалют умеют существенно проседать, однако после этого также могут как следует восстанавливаться. Поэтому даже в нынешних условиях обвала не стоит ставить крест на цифровых активах. Всё же их потенциал слишком велик для того, чтобы просесть до нуля и стать частью истории.
Связывайтесь с BTC и другими монетами, изучайте новые тренды и подписывайтесь на наш крипточат миллионеров.
Что говорят Далио, Баффет и другие инвесторы о будущем криптовалют
Основатель PayPal и один из первых инвесторов Facebook (принадлежат корпорации Meta, которая
признана в России экстремистской и запрещена) Питер Тиль, выступая в апреле на конференции Bitcoin Conference 2022 в Майами, заявил, что распространение криптовалюты с течением времени неизбежно приведет к падению «режима бумажных денег».
Тиль во время своего выступления заявил, что центробанки стран мира приближаются к банкротству, и нам всем предстоит увидеть, как будет развиваться биткоин после того, как это произойдет. Он сказал также, что рынок криптовалют — самый честный и эффективный в мире, и выразил надежду, что биткоин вырастет от текущих показателей в 100 раз, то есть один биткоин будет стоить сотни тысяч долларов.
Единственное, что мешает этим надеждам осуществиться в ближайшее время, пожаловался Тиль, который является одним из первых криптоэнтузиастов (в 2014 году именно премия Тиля позволила Виталику Бутерину запустить блокчейн-платформу Ethereum), — это противостояние со стороны «финансовых геронтократов», которые не дают биткоину стать эквивалентом золота. Главным врагом биткоина Питер Тиль назвал миллиардера Уоррена Баффета, который не только угодил в число геронтократов, но еще и удостоился эпитета «дедушка-социопат из Омахи». Кроме него, в список злостных противников «революционного молодого движения» криптовалют Тиль включил главу банка JPMorgan Джейми Даймона, который в 2017 году обещал увольнять торгующих криптовалютой трейдеров, и гендиректора инвесткомпании BlackRock Лэрри Финка, который в том же 2017-м описывал биткоин как «индекс отмывания денег».
Владелец Berkshire Hathaway Уоррен Баффет — действительно один из самых последовательных критиков криптовалют. По его определению, биткоин — это «крысиный яд в квадрате», а рынок криптовалют — это место, где «сомнительные личности пытаются облапошить людей, мечтающих разбогатеть, глядя на соседей, которые разбогатели, покупая штуки, в которых никто из них не разбирается». В феврале его соратник и вице-президент Berkshire Hathaway Чарли Мангер призвал запретить криптовалюту, похвалил китайцев, которые это уже сделали, и порадовался, что избежал инвестиций в биткоин, «ведь это как венерическое заболевание».
Сам Баффет закрепил свою репутацию буквально недавно, когда на ежегодном собрании акционеров Berkshire Hathaway 30 апреля заявил, что не дал бы и $25 даже за все биткоины мира. Баффет объяснил, что для него это бессмысленный актив, так как он не генерирует прибыль, — его рост возможен исключительно при условии, что каждый следующий покупатель будет платить за него больше, чем предыдущий. Кроме того, он отметил, что валюта в стране может быть только одна, а США никогда не позволят какой-то другой валюте заменить доллар.
Не все так однозначно
В отличие от «оракула из Омахи» Баффета, другие давние противники биткоина уже не так твердо стоят на своих позициях. Даже упомянутые Тилем в числе «финансовых геронтократов» Даймон и Финк далеко не так непоколебимы. Джейми Даймон недавно в интервью признался, что, хотя все еще относится к криптовалюте с некоторым недоверием, он допускает, что в некоторых случаях эта технология позволяет решать проблемы неповоротливости банковской системы: «Например, если вы хотите послать приятелю за границу $200, это может занять у вас несколько недель и обойдется вам в $40. А с помощью цифровой валюты это можно сделать за несколько секунд». Даймон предположил, что со временем большинство игроков, включая банки, начнут использовать цифровую валюту.
Что касается третьего «врага» из списка Тиля, то Лэрри Финк и вовсе в своем письме акционерам сообщил, что BlackRock рассматривает «цифровые валюты, стейблкоины и лежащие в их основе технологии, чтобы понять, как они могут помочь лучше обслуживать клиентов». По словам Финка, среди причин его изменившегося отношения к потенциалу криптовалют — «спецоперация» России на Украине. Он предполагает, что эти события могут послужить катализатором и подтолкнуть правительства разных стран к тому, чтобы, посмотрев на пример России, которая оказалась под ударом западных санкций, по возможности избавиться от зависимости от международных фиатных валют. «Глобальная тщательно продуманная цифровая платежная система может расширить возможности международных операций, при этом снизив риски отмывания денег и коррупции», — написал Лэрри Финк акционерам компании.
Еще один гуру инвестиций, который видит в криптовалюте не только риски, но и возможности, — основатель хедж-фонда Bridgewater Associates Рэй Далио, который в конце прошлой недели в интервью изданию Economic Times сказал, что биткоин — это хорошая страховка против инфляции, правда, в этом качестве пока проигрывает золоту. Среди рисков использования криптовалюты в качестве защитного актива он называет проблемы с приватностью: «Операции с криптовалютами можно отследить, отменить и признать незаконными». В этом отношении золото, пишет Далио, более привлекательно, так как надежнее защищено. При этом инвесторам он рекомендует держать в своих портфелях и золото, и биткоины, а также прогнозирует активное развитие криптовалютного рынка в течение ближайшего года.
Среди других инвесторов, которые в последнее время пересматривают свои взгляды на криптовалюту, — миллиардер Марк Кьюбан, который еще в 2019 году говорил в интервью Wired, что предпочел бы биткоинам бананы («Их хотя бы можно съесть»), а во время пандемии переметнулся в стан криптоэнтузиастов, пишет Fortune. Сейчас Кьюбан сам инвестирует в криптовалюту и блокчейн-проекты и ожидает в ближайшее время консолидации рынка.
Предприниматель, инвестор и звезда телешоу Shark Tank Кевин О’Лири в январе 2021 года называл биткоин «гигантским гамбургером без ничего» — слишком нишевым, неликвидным и плохо регулируемым активом. Однако на этой неделе он сказал корреспонденту TechCrunch, что верит в стейблкоины и что его отношение к криптовалютам стало меняться, когда он увидел интерес к этому инструменту со стороны правительств таких стран, как Канада или ОАЭ.
Еще один давний противник криптовалют Нуриэль Рубини в интервью Forbes осенью 2021 года настаивал, что криптовалюты вообще некорректно называть валютами, так как они не являются масштабируемым платежным средством, а инвестиции в биткоин или эфир слишком высокорисковые: «Если вы хотите играть в казино, езжайте в Лас-Вегас». Тем не менее, как сообщает Bloomberg, Рубини прямо сейчас курирует разработку токенизированного доллара для дубайской инвестиционной компании Atlas Capital Team LP, где является совладельцем и главным экономистом. Новый токенизированный актив призван заменить доллар, будучи более устойчивым в ситуациях высокой инфляции, климатических изменений или гражданских беспорядков. В интервью Bloomberg Рубини сказал, что доллар сейчас находится под угрозой, так как США печатают их слишком много — именно поэтому возникла потребность в новом более устойчивом инструменте. В отличие от других криптовалют, подчеркивает Рубини, его токен будет обеспечен реальными активами, в том числе золотом, краткосрочными облигациями и недвижимостью США.
* Согласно требованию Роскомнадзора, при подготовке материалов о специальной операции на востоке Украины все российские СМИ обязаны пользоваться информацией только из официальных источников РФ. Мы не можем публиковать материалы, в которых проводимая операция называется «нападением», «вторжением» либо «объявлением войны», если это не прямая цитата (статья 53 ФЗ о СМИ). В случае нарушения требования со СМИ может быть взыскан штраф в размере 5 млн рублей, также может последовать блокировка издания.
7 крупнейших крипто-крахов 2022 года
2022 год был ухабистым для криптовалют, с одним из худших медвежьих рынков за всю историю и падением некоторых крупных платформ. Мировая экономика начинает ощущать последствия пандемии, и это явно повлияло на и криптоиндустрию.
Ниже приводится список некоторых из самых больших разочарований в криптопространстве в этом году.
Взлом моста Ronin Bridge компании Axie Infinity
В марте этого года Ronin, блокчейн-сеть, которая запускает популярную криптоигру Axie Infinity с невзаимозаменяемыми токенами (NFT), была взломана и ограблена на 625 миллионов долларов. Хакер забрал 173 600 эфиров и токенов на 25,5 млн долларов США с моста Ronin в двух транзакциях.
Когда группа Lazarus начала свою атаку, были взломаны пять из девяти закрытых ключей для кроссчейн-моста Ronin Network. Благодаря этому мошенники санкционировали два вывода средств на общую сумму 25,5 млн долларов США и 173 600 ETH.
По данным группы Ronin, проблемы с Axie Infinity начались в ноябре 2021 года, когда пользовательская база расширилась до неприемлемого размера. Следовательно, правила безопасности корпорации пришлось смягчить, чтобы удовлетворить требования клиентов. После того, как начальная фаза быстрой разработки была завершена, фирма сократила свои процедуры безопасности.
Взлом моста Ronin стал крупнейшим на сегодняшний день.
Преступление произошло 23 марта, но было замечено только 29 марта, когда пользователь сообщил, что не может снять 5000 ETH в банкомате Ronin bridge. После атаки разработчики Axie Infinity собрали 150 миллионов долларов, чтобы возместить ущерб пострадавшим пользователям.
Обвал TerraUSD/LUNA
7 мая, когда более 2 миллиардов долларов США в TerraUSD (UST) были разблокированы (исключены из Anchor Protocol), сотни миллионов долларов США были быстро ликвидированы. Неясно, было ли это преднамеренной атакой на блокчейн Terra или реакцией на рост процентных ставок. Из-за огромного оттока наличности цена UST упала с 1 до 0,91 доллара.
Когда было выведено значительное количество UST, стейблкоин потерял привязку. Во время паники все больше людей продавали свои UST.
Криптобиржи начали приостанавливать торговлю такими парами, как LUNA и UST. После первого несчастного случая в мае До Квон представил план реабилитации LUNA, и все, казалось, улучшилось. Однако в конечном итоге упала стоимость валюты. Наконец, Terra запустила совершенно новую валюту, известную как LUNA 2.0.
Инвесторы потеряли в общей сложности 60 миллиардов долларов из-за панической распродажи, сопровождавшей падение связанных токенов TerraUSD Classic (USTC) и Luna Classic (LUNC).
14 сентября южнокорейский суд выдал ордер на арест До Квона. Это произошло через четыре месяца после краха токенов LUNA и UST от Terraform Labs. До Квон и еще пятеро были задержаны якобы за нарушение региональных рыночных ограничений.
Крах Three Arrows Capital
Когда Terra рухнула, хедж-фонд Three Arrows Capital (3AC), пиковая рыночная стоимость которого превышала 560 миллионов долларов, сильно пострадал. 3AC вложила значительные средства в несколько проблемных криптовалютных проектов, в том числе в игру Axie Infinity, в которой нужно зарабатывать деньги, и которая в этом году потеряла 625 миллионов долларов из-за взлома, а также в централизованную биржу криптовалюты BlockFi, которая в середине июня уволила сотни сотрудников.
Крах UST подорвал доверие инвесторов и ускорил падение криптовалют, которое уже происходило в рамках более масштабного бегства от риска. Поток маржин-коллов от кредиторов 3AC требовал погашения, но у фирмы не было средств для удовлетворения запросов. Кроме того, многие контрагенты компании не смогли оправдать ожидания своих инвесторов, многие из которых были розничными и ждали обещанных 20% годовых.
В итоге криптовалютный хедж-фонд рухнул после крупных направленных сделок и заимствований у более чем 20 учреждений, а его учредители не выполнили свои платежи.
Поскольку учредители не явились в суд, судебный процесс проходил без них. В просочившемся судебном документе, поданном в Высокий суд Сингапура, правительству Сингапура было предложено согласиться на ликвидационное производство и работать с ликвидаторами. Ликвидаторы пытаются свернуть неудавшийся криптовалютный бизнес Three Arrows Capital, а судья США по делам о банкротстве Мартин Гленн направил учредителям компании повестки в суд.
Падение Voyager Digital
6 июля известная криптовалютная инвестиционная компания Voyager Digital подала заявление о банкротстве после того, как хедж-фонд 3AC объявил дефолт по кредиту в размере 650 миллионов долларов. 3AC получила значительный кредит от Voyager без обеспечения. Когда 3AC не выполнила все свои обязательства и ее владельцы ушли, Voyager потерял значительную сумму денег клиентов.
Торговля, снятие средств и депозиты были приостановлены, когда Voyager сообщил, что 3AC не погасит свой кредит. В июне Сэм Бэнкман-Фрид, миллиардер, генеральный директор торговых фирм FTX и Alameda Research, предоставил Voyager кредитную линию на 500 миллионов долларов, чтобы помочь компании пережить крах рынка.
5 июля 2022 года Voyager Digital Holdings подала заявление о банкротстве в Южном округе Нью-Йорка. По данным Voyager Digital, корпорация должна от 1 до 10 миллиардов долларов своим кредиторам, которых более 100 000. Однако, несмотря на свои долги, компания считает, что ее активы стоят от 1 до 10 миллиардов долларов. Она также гарантирует наличие достаточных денежных средств для выплаты необеспеченных кредиторов компании.
В сентябрьском судебном иске неплатежеспособный криптовалютный брокер Voyager Digital сообщил, что выставит на аукцион свои оставшиеся активы.
Крах Celsius и кризис ликвидности
Стоимость Celsius резко упала 13 июля 2022 года, когда один из основных крипто-бизнесов, Celsius Network, объявил о банкротстве. Когда цена криптовалюты упала, инвесторы в сети Celsius начали выводить свои активы в биткойнах в поисках более безопасных альтернатив.
Запаниковавшие инвесторы массово покинули Celsius. 12 июня Celsius Network приостановила вывод, обмен и перевод BTC. Пользователи сайта по понятным причинам думали, что Celsius объявила о банкротстве и не сможет вернуть свои деньги. Стоимость криптовалюты Celsius упала на 70% всего за несколько часов и еще больше упала в последующие дни.
На рынке криптовалют произошла значительная распродажа из-за отсутствия безопасности и падения цен на многие основные криптовалюты, что соответствовало падению цены Celsius. Кроме того, из-за обостряющихся проблем с денежными потоками 3 июля 2022 года Celsius объявила об увольнении на 23%. 13 июля 2022 года компания подала заявление о банкротстве.
Общая сумма обязательств Celsius составила 6,6 млрд долларов, а активов — 3,8 млрд долларов, в результате чего из-за решения суда в балансе компании образовалась дыра в 1,2 млрд долларов.
Коллапс FTX
FTX и ее аналог в США, FTX.US, подали заявление о банкротстве по главе 11 в ноябре. Биржи рухнули из-за нехватки ликвидности и неэффективного управления денежными средствами, что привело к большому количеству изъятий средств со стороны напуганных инвесторов.
11 ноября, после объявления о банкротстве, FTX.US ненадолго ограничила снятие средств, несмотря на более ранние обещания, что на FTX.US не повлияют проблемы ликвидности FTX. Вечером 11 ноября предполагаемый взлом похитил более 600 миллионов долларов из кошельков FTX. О нападении сообщила FTX в своем вспомогательном канале в сети обмена мгновенными сообщениями Telegram.
“PSA: если у вас есть банковский счет, связанный с FTX US, немедленно измените пароль своего банковского счета и прекратите обмен данными. Ниже находится скриншот моего банковского счета, доступ к которому пытались получить 40 минут назад, — сообщил Майк МакГиннес ᵍᵐ (@mikemcg0)” 12 ноября 2022 года.
По словам некоторых пользователей Twitter, хакеры также пытались получить доступ к банковским счетам, связанным с FTX. Plaid, компания, которая связывает банковские счета потребителей с финансовыми приложениями, отказала FTX в доступе к своим продуктам, заявив, что у них нет доказательств того, что их инструменты использовались незаконно.
12 декабря Бэнкман-Фрид был арестован на Багамах по запросу правительства США, которое по требовало его экстрадиции за восемь уголовных преступлений, включая мошенничество с использованием электронных средств и сговор с целью обмана инвесторов. В конечном итоге Бэнкман-Фрид был депортирован в Соединенные Штаты и ожидает суда после внесения залога в размере 250 миллионов долларов.
Банкротство BlockFi
Крах FTX в начале месяца вызвал страх и неуверенность на рынке. BlockFi, еще одна криптовалютная биржа, 28 ноября подала заявление о банкротстве по главе 11. Имея активы и обязательства в диапазоне от 1 до 10 миллиардов долларов, фирма насчитывала более 100 000 кредиторов. Кроме того, у нее был долг в размере 275 000 000 долларов перед американской дочерней компанией Сэма Бэнкмана-Фрида, FTX US. Приложение показывает, что у крупнейшего клиента баланс составляет 28 миллионов долларов.
После распада Three Arrows Capital у нескольких фирм, в том числе у криптовалютной компании, которая управляет торговой биржей и процентной кастодиальной службой для криптовалют, возникли серьезные проблемы с ликвидностью.
Ранее в этом году BlockFi согласилась принять кредитный пакет от FTX на сумму до 400 миллионов долларов, чтобы справиться с ограничением ликвидности, вызванным подверженностью биржи краху стейблкоина TerraUSD. В результате BlockFi оказалась в зависимости от производительности криптовалютной биржи FTX, что теперь может поставить под угрозу ее финансовую стабильность.
Хотя 2022 год, бесспорно, был трудным годом для крипторынка, у него может быть и положительная сторона. Настроения инвесторов, похоже, улучшаются, а криптоотрасль всегда восстанавливалась после предыдущих медвежьих рынков и краха платформ. События 2022 года могут дать возможность новым платформам учиться на ошибках своих предшественников.