Какие махинации можно сделать

Противодействие мошенническим практикам

Для хищения денег у граждан злоумышленники используют все более изощренные сценарии. В результате тысячи людей страдают от их действий, теряют деньги, которые в некоторых случаях копили годами. Знания о том, как противодействовать мошенникам, помогут в нужную минуту принять правильное решение. В этом разделе Банк России представляет распространенные мошеннические схемы, которые будут регулярно дополняться, а также рекомендации по защите от них.

Мошенники специально оказывают психологическое воздействие на человека таким образом, чтобы он раскрыл личные или финансовые данные, перевел им деньги или даже взял кредит для последующей передачи средств в чужие руки. Они могут неоднократно звонить жертве, в том числе используя технологию подмены телефонных номеров, направлять электронные письма и сообщения со ссылкой на поддельные (фишинговые) сайты как финансовых организаций, так и любых других компаний и маркетплейсов. Злоумышленники всячески пытаются вывести человека из спокойного состояния и отключить у него логическое мышление. Для этого они могут запугивать, торопить и оказывать давление или, напротив, стараться заинтересовать и обрадовать внезапной выгодой. Схемы мошенников часто выглядят очень правдоподобно, так как они используют самые обсуждаемые новости или события. Такое психологическое воздействие представляет собой методы социальной инженерии.

Банк России ведет работу по выявлению мошеннических схем, информирует о них правоохранительные органы, которые занимаются расследованием хищений денежных средств.

Как не стать жертвой мошенников: общие рекомендации

Не сообщайте никому и никогда паспортные данные и финансовые сведения: данные карты и ее владельца, трехзначный код с обратной стороны карты или СМС-код. Сотрудники банков и государственных структур никогда не запрашивают такую информацию. Не публикуйте ее в социальных сетях, на форумах и каких-либо сайтах в Интернете, а также не храните данные карт и PIN-коды на компьютере или в смартфоне.

Если с неизвестного номера звонит якобы сотрудник банка, правоохранительных органов или государственной организации с сомнительным предложением (например, сообщением о попытке оформления кредита или подозрительной операции от вашего имени, обещанием высокого дохода по вкладу, предложением перевести средства на специальный счет Центробанка и тому подобное) или по телефону запугивают и требуют быстрых действий с финансами, положите трубку. Самостоятельно позвоните в банк по номеру телефона, указанному на обратной стороне карты или на его сайте, или в контакт-центр ведомства, сотрудником которого представлялся звонящий.

Не совершайте каких-либо действий по счету, если вам звонят с просьбой или требованием о переводе денег, в том числе на «защищенный» или «специальный» счет Центробанка, или с предложением об оформлении кредита. Банк России не открывает счета и не работает с гражданами.

По возможности установите антивирус на все устройства и обновляйте его.

Совершайте покупки в Интернете только на проверенных сайтах. Заведите специальную карту для онлайн-покупок и пополняйте ее ровно на ту сумму, которая нужна для оплаты. При совершении покупок обращайте внимание на наличие в строке браузера рядом с названием сайта значка безопасного соединения (замочка).

Никогда не вводите личные и финансовые данные на сомнительных сайтах и не переходите по ссылкам из подозрительных писем, которые предлагают, например, пройти опрос, получить какую-либо выплату и тому подобное. Официальные сайты финансовых организаций в поисковых системах (Яндекс, Mail.ru) помечены цветным кружком с галочкой.

Шаг № 1
Немедленно заблокируйте карту с помощью мобильного приложения или личного кабинета на сайте банка. Заблокировать ее также можно через контакт-центр банка (телефон указан на оборотной стороне карты) или в любом его отделении.

Шаг № 2
В течение суток после получения сообщения о списании средств напишите заявление в отделении банка о несогласии с операцией. Также обратитесь с заявлением о хищении денег в любое отделение полиции.

ПОМНИТЕ: если вы самостоятельно перевели деньги мошенникам или предоставили им банковские данные, то банк не обязан возвращать похищенную сумму.

Типичные мошеннические схемы

Злоумышленники начали использовать новую схему обмана людей, построенную на уловке о «специальном» счете в Центробанке. Они, как и прежде, сообщают человеку, что неизвестные пытаются похитить деньги с его счета, а для спасения средств их надо перевести на «безопасный» счет в Центробанке. Но теперь, по новой легенде, аферисты внушают потенциальной жертве, что сбережения на «спецсчет» переводятся временно, на период поиска преступников. А потом всю сумму человеку якобы возместят наличными в Общественной приемной Банка России в Москве. При этом злоумышленники пугают уголовной ответственностью за разглашение информации следствия.

Мошенники действительно от имени потенциальной жертвы записывают человека на личный прием в Общественную приемную Банка России. Делают они это через сайт регулятора, указывая в качестве контактного номера телефон жертвы. Человеку приходит подтверждающее СМС-сообщение с короткого номера Банка России 300. Это позволяет киберпреступникам войти в доверие и убедить собеседника сделать перевод.

Только в сентябре 2023 года в Банк России обратилось несколько десятков человек, пострадавших от такой схемы обмана. В некоторых случаях суммы хищения составляют десятки миллионов рублей.

Записаться на личный прием можно через сайт cbr.ru или контактный центр регулятора Банк России предупреждает: если вы самостоятельно этого не делали, но получили сообщение о записи, это значит, что вашими персональными данными пытаются воспользоваться злоумышленники. Не реагируйте на такое сообщение.

Мошенники широко используют легенду о «безопасном» счете в Центробанке или «спецсчете». Они рассчитывают, что упоминание регулятора финансового рынка усыпит бдительность человека. В действительности такого счета не существует, и по факту жертва переводит деньги злоумышленникам. Сотрудники Центробанка не звонят людям и не направляют никому копии каких-либо документов, не запрашивают персональные и банковские сведения, не предлагают совершить какие-либо операции со счетом.

Если вам позвонили якобы «работники» Банка России, правоохранительных органов или банка и разговор касается ваших финансов, положите трубку. Не раскрывайте никому свои персональные и финансовые данные.

Чтобы не стать жертвой фишинговых сайтов, необходимо установить на своих устройствах антивирус и регулярно его обновлять. Рекомендуем также настроить запрет на запуск и установку вспомогательных компьютерных программ для удаленного доступа. Обычно официальные сайты государственных органов в популярных поисковых системах маркируются синим кружком с галочкой. Обращайте внимание на адрес веб-ресурса — поддельный может отличаться от официального всего лишь одной буквой.

Злоумышленники, которые представляются якобы сотрудниками Банка России, усовершенствовали эту распространенную мошенническую схему. Новая легенда обмана, которую преступники используют по всей стране, выглядит очень правдоподобно. Теперь они не только звонят гражданам от имени Центробанка, но еще и отправляют на электронную почту сообщения с приглашением на личный прием в Банк России. Письма начинаются с обращения по имени и отчеству, в них указывается время приема и настоящий адрес Банка России в регионе проживания потенциальной жертвы.

Чтобы убедить человека, что с ним взаимодействуют настоящие сотрудники Банка России, мошенники используют специальный технический прием — меняют электронный адрес того, кто отправляет сообщение, на вызывающий доверие. В данном случае злоумышленники указывают домен Банка России cbr.ru. Это очень опасная схема действий, и часто из-за доверия к электронному адресу люди попадаются на уловки с подменой.

Персональное приглашение на личный прием — один из поводов вступить в контакт с потенциальной жертвой, вывести ее на доверительный диалог. После отправки письма аферисты могут позвонить получателю и под различными предлогами выманить данные его банковской карты и СМС-код либо побудить перевести деньги на счета злоумышленников.

Если вы не записывались на прием в Банк России, но получили подобное приглашение, не реагируйте на него и удалите сообщение. Для уточнения любых вопросов можно позвонить в контактный центр Банка России по бесплатному номеру 8 (для звонков с мобильного — короткий номер 300).

Банк России по своей инициативе не приглашает граждан на личный прием, его работники не звонят людям и не направляют никому копии каких-либо документов, не запрашивают персональные и банковские сведения, не предлагают совершить какие-либо операции со счетом. Будьте бдительны, мошенники часто представляются сотрудниками Банка России. По любым банковским вопросам самостоятельно позвоните в банк по номеру телефона, указанному на оборотной стороне карты или на сайте кредитной организации.

Признаки мошенничества

Что предпринять?

Банк России выявил новую мошенническую практику социальной инженерии с применением QR-кода. Некоторые банки внедрили сервис снятия наличных денег с помощью QR-кода. В мобильном приложении клиент может самостоятельно сгенерировать такой код на нужную сумму, поднести его к сканеру в банкомате и снять наличные. Этим стали пользоваться злоумышленники. Они звонят клиентам банков под видом сотрудников кредитной организации, сообщают, что в банк поступил несанкционированный запрос на снятие денег со счета, и просят прислать QR-код, чтобы отменить операцию. Расчет на то, что потенциальная жертва не в курсе особенностей QR-кода и легкомысленно относится к изображению с черно-белыми квадратиками, поэтому легко может им поделиться. Заполучив код, лжесотрудники банков просто снимают деньги в банкоматах со счета обманутого человека.

QR-код в этом случае фактически является поручением банку на выдачу денег без ввода ПИН-кода. Никогда не делитесь QR-кодом с незнакомыми людьми, не храните его изображение в мобильных устройствах или в распечатанном виде. Помните, что настоящие сотрудники банков никогда не запрашивают у клиентов QR-код.

Злоумышленники рассылают по электронной почте, через СМС или мессенджеры сообщения с привлекательными условиями работы: высокой оплатой труда, неполным рабочим днем, легкими задачами. Зачастую это работа на маркетплейсах (продажа товаров и услуг через Интернет). Для уточнения деталей человеку предлагают перейти по ссылке, которая ведет в популярные мессенджеры. Там с потенциальной жертвой вступают в переписку «менеджеры по подбору персонала». Они могут запросить у клиента данные банковской карты, номер мобильного телефона. Затем якобы для регистрации и активации аккаунта для работы на маркетплейсе требуется внести вступительный взнос — например, в размере 500 рублей. Но на самом деле эти деньги оседают в карманах мошенников, а данные банковской карты и номер телефона используются ими для попытки взлома личного кабинета человека на сайте банка и кражи средств с его счета.

Не доверяйте рассылкам с предложением о работе, тем более если вас заставляют оплатить какие-либо услуги, товары, зарезервировать вакансию и провести другие платежи. Такие предложения «гарантированной работы» — популярный прием мошенников.

Злоумышленники звонят гражданам и представляются сотрудниками правоохранительных органов. Вначале лжеполицейский сообщает человеку, что по поручению Центрального банка расследует дело о массовой утечке банковских данных, в числе которых могут быть и сведения о гражданине. Под таким предлогом и для возможного привлечения собеседника в качестве пострадавшего мошенник предлагает ему сверить банковские сведения с базой украденных данных. Далее злоумышленник спрашивает у человека, в каком банке он обслуживается, просит данные карты, в том числе трехзначный код на ее оборотной стороне. Чтобы убедить потенциальную жертву в правдоподобности истории, мошенник может направить в мессенджер или на электронную почту фото поддельного документа о проведении оперативно-розыскных мероприятий.

При поступлении такого телефонного звонка прервите разговор.

Банк России напоминает, что ни работники банков, ни сотрудники правоохранительных органов никогда не запрашивают данные банковской карты (ее номер, трехзначный код с оборотной стороны, СМС-код). Эти сведения нужны мошенникам.

Кроме того, ни Банк России, ни представители правоохранительных органов не направляют фото удостоверений или какие-либо другие документы.

Злоумышленники звонят гражданам под видом сотрудников службы поддержки оператора сотовой связи и сообщают, что номер абонента скоро перестанет действовать. Чтобы избежать отключения номера, человеку предлагают набрать на мобильном телефоне определенную комбинацию цифр. Однако в результате абонент подключает переадресацию звонков и текстовых сообщений, в том числе с СМС-кодами от банка, на номера мошенников. Это позволяет им получить доступ к дистанционному управлению банковским счетом и похитить деньги.

Кроме того, мошенники могут сообщить, что гражданину необходимо переоформить договор об оказании услуг связи, поменять тарифный план на более выгодный, отключить платную услугу. Иногда злоумышленники сообщают, что поступила заявка о смене мобильного оператора с сохранением номера.

Злоумышленники обзванивают граждан под видом сотрудников банков и сообщают, что накопленный за покупки кешбэк и другие бонусные баллы можно обменять на рубли. Для этого мошенники запрашивают у человека банковские данные и СМС-код, полученный от банка, якобы для подтверждения операции и оплаты комиссии за услугу. Однако на самом деле злоумышленники, заполучив эти сведения, совершают кражу денег со счета.

При поступлении такого телефонного звонка прервите разговор. Сотрудники банков никогда не запрашивают по телефону финансовые данные, в том числе трехзначный код с оборотной стороны карты или СМС-код.

По любым банковским вопросам, в том числе по кешбэку, самостоятельно позвоните в банк по номеру, указанному на оборотной стороне карты или на сайте кредитной организации.

Чтобы якобы вернуть пострадавшему похищенные у него деньги, мошенники создают специальные сайты, ссылки на которые направляют по электронной почте, через смс или мессенджеры. Иногда они звонят с предложением оформить компенсацию за похищенные средства. Только за май 2022 года Банк России направил в правоохранительные органы на блокировку данные о 38 интернет-ресурсах с предложением различных компенсаций, а также возврата украденных мошенниками денег.

Клиент банка вправе рассчитывать на возврат похищенной суммы лишь в том случае, если он самостоятельно не переводил деньги на мошеннические счета и не раскрывал злоумышленникам свои личные и финансовые данные.

Злоумышленники предлагают гражданам проверить, не попали ли данные счета или карты в руки третьих лиц. Для этого человеку присылают по электронной почте или иным способом ссылку на сайт, якобы проверяющий утечку банковских сведений. Как только жертва введет на этом сайте свои банковские данные, они оказываются у настоящих мошенников.

После этого злоумышленники могут похитить деньги держателя карты или использовать его данные в противоправных целях.

Не существует сайтов, на которых можно проверить факт утечки банковских сведений!

Никогда не вводите данные своего счета или карты (номер, срок действия, проверочный код с оборотной стороны карты) и персональные данные (данные паспорта, дату рождения, адрес местожительства и другие) на сомнительных сайтах, не переходите по ссылкам из подозрительных электронных писем или СМС-сообщений.

Злоумышленники используют актуальную повестку для хищения средств у граждан. Например, якобы сотрудники банка звонят и сообщают о дефиците как наличных рублей, так и валюты.

Далее предлагают перевести деньги с карты или банковского счета на некий «специальный счет», с которого впоследствии человек сможет беспрепятственно снять средства.

Для открытия такого счета злоумышленники запрашивают у гражданина финансовые данные — номер карты, включая трехзначный код на ее обороте, а также подтверждающий СМС-код от банка.

При поступлении такого телефонного звонка немедленно прервите разговор.

Сотрудники банков никогда не запрашивают по телефону личные и финансовые данные, в том числе трехзначный код с оборотной стороны карты или СМС-код.

В последнее время злоумышленники часто звонят человеку с сообщением о том, что неизвестные лица пытаются похитить деньги с его счета и для сохранности средства нужно перевести на «специальный» («безопасный») счет в Центробанке.

На самом деле счет, реквизиты которого называют злоумышленники, принадлежит им.

Мошенники используют в схеме упоминание регулятора, чтобы усыпить бдительность потенциальной жертвы.

Банк России не работает с физическими лицами как с клиентами, не ведет их счета и не совершает звонков гражданам.

Человеку звонит якобы сотрудник бюро кредитных историй и утверждает, что на него или его близких родственников мошенники пытаются оформить кредит.

Через короткое время ему снова звонят и уже могут представляться сотрудниками службы безопасности банка, правоохранительных органов или Банка России. Звонящий подтверждает, что на имя гражданина или его близких неизвестные лица действительно оформляют кредит и, чтобы предотвратить его незаконное оформление, необходимо как можно скорее оформить «встречный» кредит самостоятельно онлайн или в офисе банка. Сумма кредита должна совпадать с той суммой, которую оформляют неизвестные лица по его паспортным данным.

Для убедительности злоумышленники просят гражданина действовать оперативно и ни в коем случае не рассказывать про оформление кредита и его целях кому-либо, так как проводится секретная операция по вычислению жулика из числа сотрудников банка. Они убеждают жертву, что ее действия позволят раскрыть преступника, а кредитная история останется чистой.

При поступлении такого телефонного звонка немедленно прервите разговор.

Ни сотрудники банков, ни бюро кредитных историй не информируют граждан об изменениях в кредитной истории по телефону.

Путеводитель по видам мошенничества в интернете

Елена Гейман Редакция «Текстерры»

Это не кейс, не обзор, не информационная статья – это симбиоз всего, основанный на том, с чем приходилось встречаться каждому – обманом в интернете.

Как нас только не обманывают: и в анфас, и в профиль, то есть и в реальной жизни, и в виртуальной. Приведенные ниже примеры (кроме одного) описаны лаконично, а вариаций у них множество, предостеречь от всего и рассказать о каждом просто невозможно, потому как ежедневно появляются новые схемы. Можно дать один общий совет:

Начнем с простого.

1. Волшебные кошельки

Вам предлагают воспользоваться дырой в системе и обмануть электронных гигантов. Суть сводится к тому, что при отправке некоторой суммы вам вернется вдвое больше. Чаще всего оговариваются границы, например, от 100 до 1 000 руб., или от 10 до 100, что увеличивает кредит доверия. Нередко даже возвращается при минимальных взносах для заманивания, а дальше – тишина. Конечно, можно было бы на каждый кошелек отправлять минимальную сумму, получать 100 % прибыли и на этом останавливаться, но неизвестно, какие именно вернут.

2. Волшебные обменники

Они предлагают играть на разнице курсов, то есть сдаете по максимальной цене, а выкупаете за минимум. Не бывает такого, получить прибыль на разнице курсов можно только купив валюту в 2012 году и продав ее в 2015 – иначе никак. Здесь же вы просто в никуда отправите свои деньги, или, как в случае с кошельками, получите ответный перевод только на первый, минимальный взнос.

3. Сбор пожертвований

Тут вообще сложно доказать мошенничество, люди просят денег, и вы им добровольно их даете. Без сомнения, кто-то, правда, в них нуждается, но статистика за 2016 год показала, что 93 % частных просителей просто врут про тяжелые обстоятельства, угрозу жизни и смертельные болезни ребенка. Причем без всякого стеснения используют названия действующих благотворительных фондов, но только названия, а реквизиты прописывают свои. Если вы хотите реально помочь кому-то, то сделайте пожертвование в официальную организацию, а еще лучше – соберите деньги или вещи и лично отдайте их в детский дом, приют для животных или дом престарелых.

Вот я, например, с января 2017 года живу без горячей воды, так как в декабре уволилась с работы. Образовалась задолженность по квартплате, и именно невнесение этого платежа оказалось решающим. Но мне денег никто не даст (это я тоже проверяла), потому что нет истории о больных детях, страшном бедствии и бомжевании, причем всего в одном. Хотя я, со своей богатой фантазией и азами фотошопа, могла бы сделать объявление круче чем «Хатико», простите за использование этого светлого образа в весьма гнусном примере.

4. Сообщения о выигрыше

Миллион, машину, остров, серьезно? И надо оплатить только подоходный налог? Такого тоже не бывает, но только тут существует несколько разных схем: от единовременного взноса до регулярных отчислений. Ничего, кроме мечты о заявленных объектах, вам не дадут.

Я не говорю, что выиграть нельзя – можно, только в этом случае налог вычитается с выигрыша и вам в некоторых ситуация могут предложить доплатить, чтобы взять именно машину, а не получить денежный эквивалент, но все это происходит только после официальной церемонии вручения и передачи вам прав на транспортное средство.

5. Предложение работы

Циничней этих мошенников только те, кто собирают средства, чтобы вылечить ребенка. Если на любом этапе трудоустройства вам предлагают внести какую-то сумму, то берите ноги в руки и мчитесь оттуда сломя голову, радуясь, что отделались лишь потраченным временем.

Была попытка охватить все схемы, но это оказалось нереальным. Поэтому запомните один факт, который является 100%-ным показателем мошенничества.

Приведем некоторые примеры «работ», на которые можно натолкнуться в интернете:

• Сборка ручек. Также как мозаики, плитки и всего остального – это лохотрон.

• Перепечатка рукописных текстов. Иначе наборщик текстов на дому, тут даже углубляться сильно не стоит.

• Транскрибация, то есть перепечатка аудио в текст. На этом можно заработать, но только после того, как вам аудио или видео отдадут для транскрибации в работу на специализированном сайте. Там заблокируют деньги заказчика, и это будет гарантией. Специализированный сайт – это биржа или портал, на котором работают фрилансеры, а не там, где просто скажут, что они «зарезервировали», «заблокировали».

6. Суперпрограммы для автоматического заработка

Купите один раз программу за 2 000 рублей и она будет приносить вам 10 000 ежедневно. Нет. Не бывает такого, какой бы заманчивый текст, красивые картинки и радостные отзывы все это ни сопровождали. Если кто-нибудь когда-нибудь создаст подобную программу, то встанет на первом месте в списке «Форбс», а вы ничего о ней не узнаете. Посчитайте сами, даже 3 000 рублей ежедневно в месяц принесут 90 тысяч, а за год – 1 млн. 80 тыс. И это помимо работы и основного дохода, просто идет «само собой».

Распродано этих программ, судя по положительным отзывам, даже из вашего города, несколько сотен (кому жалко денег на рекламу – десятков), так где все эти миллионеры? Или они до сих пор «рассчитываются с долгами», «покупают машины», «строят дома»? Реально? А теперь представьте, у каждого минимум пара десятков людей, которым они желают счастья… и? То-то и оно.

7. Взломщик паролей «Вебмани»

Все еще верите? Тогда они идут и к вам тоже. Взломать чужой кошелек «Вебмани» – то же самое, что зайти в чужую квартиру и подобрать пароль от сейфа, только следы замести сложнее. А теперь подумайте, кто станет делать это за 1, 2, 5, 10 тысяч рублей?

Ребята из «Вебмани» хорошо работают, было найдено несколько примеров такого обмана, но скриншоты сразу сделаны не были. Сейчас все те ресурсы блокированы, а новых за 15 минут мне найти не удалось, а я очень хорошо умею искать. Так что это пример, единственный, будет просто с картинкой.

8. Работа 2 + 2 (просмотр рекламы)

Решайте 10 простых примеров или смотрите 5 роликов в день и получайте за это 100 долларов. Вот просто прочитать эту фразу – смешно, а организаторы любого лохотрона умеют это простое предложение преподнести так, что почти верится. Сумма на счете в личном кабинете будет увеличиваться до определенного момента, а заработать на вас тут могут двумя способами:

• Оплатить доступ / пройти верификацию / подтвердить личность, после чего вы сможете (ага) вывести деньги.
• Довнести минимальную сумму, необходимую для вывода.

9. Инфоразвод

Самый честный, если разобраться детально, потому как вам дают то, что обещали. Предлагается гениальная программа заработка, причем уточняется, что работать надо будет много, и за счет этого вы заработаете денег на покупку всего мира, все сопровождается многочисленными фото и видеоматериалами из шикарных апартаментов и со сказочных островов. Надо всего лишь купить инструкции, в которых пошагово рассказаны все действия.

А теперь возвращаемся к честности. Вам действительно пришлют инструкции. Инструкции о том, как продавать эту инструкцию. В общем и целом, если человек продажник до мозга костей, на таких простых и неискушенных пользователях он и вправду заработает, но вот честно ли это? Супергуру и архангелы продаж, а не пойти ли вам… лучше в официальный бизнес? Серьезные мастера продаж любой крупной компании нужны и действительно смогут заработать себе там на машину, дом, отдых, да на все.

10. Беспроигрышные казино

На сторонних ресурсах приводится беспроигрышная схема игры, например, ставить только на красное или черное, и в случае проигрыша удваивать ставку на тот же цвет. Все обосновано с точки зрения логики и математической статистики, вот только запас денег для такой схемы должен быть неограничен, а если это так, вам предлагается несколько вариантов казино, в которых это работает. Причем безопасность самых крутых онлайн-казино почему-то допускает такие игрища.

Регистрируетесь, играете, и все получается, вот только в определенный момент деньги все же заканчиваются, либо, если запас и правда безграничен, просто упираетесь в максимальную ставку. И все. А человек, поделившийся суперсекретом, в казино вас направлял по партнерской ссылке и имел свой процент с каждого проигранного вами рубля.

11. Мафия

Вам предлагают поучаствовать в настоящем отмывании денег. Есть некая дыра в казино, благодаря которой деньги можно выводить свободно, вот только «отмыть» или обналичить их затруднительно, и тут синдикат (а может и от лица одного человека преподноситься) выходит на вас и предлагает заработать. То есть эти неучтенные деньги, допустим, 600 000 (максимально возможная сумма по российскому законодательству, чаще меньше раза в 2) перечисляется на вашу карту, а вам нужно половину (вот такие они няшеньки, верят вам на слово) перевести на номер карты, который они дадут.

Только надо карту в системе зарегистрировать, и стоит это всего тысячу-две-три рублей, конечно, какое же тут сравнение со стократной прибылью. Если лаконичнее, то коли уж вам сумма в 1–3 тысячи рублей настолько лишняя, то отдайте их лучше детскому дому или приюту для животных.

12. Другая мафия

Вам приходит письмо, в котором вас называют родственником некоего очень богатого человека на Кубе, в Африке, или любом другом месте, которое считают достаточно отдаленным для вас. Суть сводится к тому, что заплатив минимум (от 1 до 200 тысяч рублей) вы получаете доступ ко всем несметным богатствам.

13. Развод в конкурсах «ВКонтакте»

Даже не знаю, с чего начать, так как нет тут конечной точки, но попробуем плясать от печки.

Я специально пошла на провокацию, и вот что получилось.

То есть понятно: Артем, Глеб, Анастасия, а в итоге Алена. Причем только на «Алене» озвучивается стоимость. Оплата срочно, в течение 2 часов. Такое ощущение, что они вышли с одной колыбели разводов с теми, кто пишет: «Мама это я кинь 990 рублей».

14. Ввести номер телефона, чтобы скачать книгу

Тут может быть два варианта «развода»:

1. Вы скачиваете ссылку неважно на что: на книгу, схему, фильм, песню, а она с расширением .exe, то есть установочного файла. Вы им поверили и установили? А почему? Уже давно все знают все расширения, так зачем устанавливать себе (.exe – это установка) заведомо известный вирус? В лучшем случае это будет реклама, от которой вы не сможете избавиться, а в худшем – у вас не будет ничего, а ваши данные уйдут в распространение по сети.
2. У вас просят номер телефона «чтобы обезопасить вас и себя и предотвратить робо-скачивания». Тут тоже есть лучший и худший вариант развития событий. В лучшем случае, у вас снимут деньги с мобильного счета, а в худшем – деньги со всех карт и счетов, привязанных к этому номеру (чего сейчас мобильные операторы стараются избегать после появления Xafekope).

15. Фейковые страницы форумов

Если вы проверяете информацию, делайте это основательно. Существование фейковых страниц ни для кого не секрет, но почему-то до сих пор многие верят отзывам.

Часто люди не верят реально нуждающимся, но верят мошенникам в интернете.

16. Мошенничество на предоставлении частных займов

Мной был проведен эксперимент. По объявлениям о предоставлении займов, найденных на специальных досках, было отправлено 32 письма. 4 вернула назад почтовая служба, так как такого адреса не существует. Ответы пришли с 9 адресов, и 8 из них оказались явным мошенничеством. Вполне возможно, что оставшиеся 19 предложений были реальными и их просто не заинтересовало письмо-приманка, а может, там «работники» похитрее и умеют распознавать потенциальных жертв.

1. Какой он дорогой, этот акцепт. Пришло стандартное письмо, в котором предлагалось предоставить свои данные, и тогда заявка будет рассмотрена. Данные были предоставлены, и тут стало интереснее:

Так просто, без изысков, чуть ли не в лоб, человек просто предлагает подарить ему 990 рублей. Дальше он просто исчезнет из вашей жизни. Как можно понять, не просто так сначала выясняются данные (в частности, город), а только потом озвучиваются условия. Вот он, человек со сверхспособностями: в данном случае он проживает в Челябинске, через полчаса для человека из Екатеринбурга он в Смоленске, а еще через 5 минут для страждущего кредита из Пскова перемещается в Норильск.

Если кому-то интересно, по ссылке был предоставлен скриншот. Даже не комментарии на сайте, форуме или в группе, а просто скриншот неизвестного происхождения, без начала и конца.

1. Несерьезных просьба не беспокоить. В этом ответе без прелюдий перешли сразу к делу.

Тут и завуалировать пытались, сумму сразу не называли, и красиво на психику давили, никому же не понравится признавать себя неплатежеспособным мошенником, в то время как этот/эта благодетель земли русской старается, работает и комиссию за всяких платить не хочет.

При попытке предложить, чтобы высылали сразу меньше на сумму комиссии, пришло письмо примерно такого содержания: «Я вам в займе отказываю, так как вы неплатежеспособны» только, конечно, много красивее и опять с психологическим подтекстом, в надежде додавить «клиента», чтобы сам еще упрашивал деньги принять.

1. Пенсия входит в комплект. В первом письме просит данные и обязательно СНИЛС.

Наиболее безобидный (если можно сюда это слово притянуть) обман. Человек работает на своеобразной партнерской программе с НПФ, является их агентом, то есть приводит клиентов, которые переводят накопительную часть своей пенсии в определенный негосударственный пенсионный фонд. На 2017 среднее вознаграждение за 1 заключенный договор составляет 800–2000 рублей. Для информации: пенсионный фонд не оформляет страховки на кредит. Это то же самое, как если бы глава городской администрации лично каждое утро, в каждой квартире открывал бы форточку.

1. Я вам верю, но проверю. Следующий «кредитор» – не приверженец длинных шаблонных писем, а, видимо, каждое сообщение пишет «от души». Сначала спрашивает информацию о заемщике, даже уточняет жилищные условия, семейное положение, чтобы усыпить бдительность и доказать, что настроен серьезно и проверяет, что клиент платежеспособен. Причем каждое письмо начинает с «сахарной косточки»: «Отлично, все подходит, я готов вам помочь, меня все устраивает» и т. д. И вот наступает момент.

Эквифакс – это бюро кредитных историй, в котором можно получить отчет о своей КИ. Для справки: один раз в год по запросу заемщика (только лично его самого) бюро представляет такой отчет абсолютно бесплатно. А платно тоже предоставляет только лично. Если где-нибудь, когда-нибудь возникнет ситуация, что БКИ выдало информацию о клиенте, без подтверждения его личности за 500 рублей это будет широко известно. Как аналогия: я работаю в банке, имею доступ к счетам клиентов, как вы думаете, сколько будет стоить разглашение этой информации, если я знаю, что мне за это грозит несколькосоттысячный штраф, увольнение с записью, судебное преследование и срок? Сумма тут точно будет в сотнях тысяч, а то и в несколько миллионов. Я не говорю, что такого не существует, но для того, чтобы выдать вам 10–100 тыс. рублей, на это вряд ли кто-то пойдет.

1. Заплатите, чтобы вас не обманули. Этот лжезаймодавец настолько озабочен своей и вашей безопасностью, что вынужден использовать единственный надежный способ для предотвращения мошенничества – взять с вас 185 рублей. Расчет здесь идет именно на «демпинг» по сравнению с другими способами выудить деньги от заемщика.

Вариант с 1 копейкой заинтересовал, но ответа на письмо о возможности перевести 73 копейки (такую сумму точно недолго было бы найти среди миллиона ее платежей) так и не последовало.

Следующие описания пойдут без сканов писем, так как они из спама удалились безвозвратно.

1. Это не я, это QIWI. Предлагают заем на сумму от 30 тыс. руб., но работают только с QIWI-кошельком. Текст примерно такой:

Все замечательно, я даю вам деньги с неземной радостью, потому что вы – лучший заемщик, о котором только можно мечтать. Деньги уже отправила, но у системы QIWI есть комиссия 5 % (т. е. 1500 руб.), и оплачивать ее должен обязательно получатель, но так как вы – свет в моем окне, я вам выслала вместо 30 тыс. 31 500 и, конечно, проценты на 1500 я вам считать не буду. Деньги уже стоят на пороге вашего кошелька, но, чтобы их получить, надо оплатить выставленный системой счет за проценты (действительно появляется счет на 1500 руб.).

Дальше – понятно, после оплаты счета псевдокредитор растворится в неизвестности. Кстати, предлагалось 30 000 рублей под 18 % годовых на 3 месяца. Если посчитать ежемесячный процент составляет 450 рублей, т. е. за 3 месяца будет выплачено по процентам 1350 руб. Вот уж воистину, существуют еще добрые самаритяне, готовые заплатить дополнительно из своего кармана 150 рублей, чтобы только вы взяли у них в долг. И, запомните, ни одна платежная система никогда не берет комиссию с получателя, и никогда не надо платить, чтобы получить перевод. Комиссии вообще могут браться только двумя способами:

• С отправленной суммы, то есть перевели 100 рублей, а пришло 90.
• Сверх отправленной суммы, то есть у отправителя со счета спишется 110 рублей, а получателю придет 100.

1. Страховка – наше все. Никому, наверное, не стоит напоминать, что страховка при оформлении кредита входит в его сумму и оформляется она только в специализированных кредитных учреждениях. За страхование надо платить деньги только тогда, когда вы сами обратились (или вас уговорили обратиться) за этой услугой. Здесь же нам предлагают вариант из серии «невероятное рядом».

После уточнения всей информации и озвучивания ну очень привлекательных условий, вам предлагают подписать предварительный договор. Этот договор вместе со всеми привлекательностями вам присылают, но там есть один пункт, на который обращают ваше внимание. Он примерно такой: Я обязуюсь выполнить все взятые на себя обязательства, и в качестве гарантии заключаю договор страхования займа. Я оплачиваю страховой взнос из собственных средств, чем подтверждаю свою платежеспособность». Красиво? А то.

Затем человек, жаждущий дать вам заем, в очередной раз беспокоясь о вашем удобстве, и, чтобы соблюсти условия (было сказано, что вся процедура оформления для вас – онлайн), говорит, что напрямую сотрудничает со страховой компанией и все оформит сам, а вам надо лишь… Правильно! Выслать сумму страховки, причем ему не идет ни копейки, все только на взнос. Объяснения дальше нужны?

1. Выход в жизнь. Этот способ уже совмещает в себе онлайн-завлекалово с кидаловом в «реале».

Все оговорено, заем вам «дают» и происходит все это в вашем же городе, для оформления договора требуется заверить его у нотариуса. Вы, вместе с кредитором, приедете в офис, где при этом находятся такие же оформители, а так же случайно приходят желающие поблагодарить, нотариус заверяет все документы и чистоту сделки, его услуги вы оплачиваете на месте, после чего – ни кредитора, ни нотариуса, ни офиса.

Как это происходит? Ваш «благодетель» нарабатывает себе базу в вашем регионе. Поэтому рассмотрение документов может происходить весьма долго, и в течение всего времени с вами продолжают поддерживать связь, а это (рассматривают, уточняют, денег не просят) уже внушает доверие. После того, как необходимое число клиентов найдено, приглашают к нотариусу всех в один день, но на разное время. Разница составляет полчаса, поэтому обязательно по 2–4 клиента будут пересекаться. Приходящий с благодарностью является народу раз в 2-3 часа, главное, чтобы никто не увидел его дважды. Офис снят на один день, нотариус ненастоящий, после длительного ожидания вас не удивляет просьба подождать еще пару дней до перевода. Готово.

ВАЖНО! Каждый раз при подаче таких заявок вас просят предоставить паспортные данные, подтвержденные фотографиями документов, и вас с фотографиями. Вот они, оставшиеся 19 спасителей. Те, кто данные взял, но после этого ничего не попросил, – это те, которым вы вроде как не подошли. А может, на вас уже кредит на островок оформлен, вы просто пока не в курсе. Не давайте посторонним людям свои конфиденциальные данные, а тем более подтверждающих их фотографий. Пользуйтесь возможностью проверить свою кредитную историю один раз в год. В случае мошеннических действий обязательно сообщайте об этом правоохранительным органам.

Правила безопасности

Они есть в специальном разделе на каждом ресурсе, работающим с конфиденциальными данными или деньгами:

1. Следите за тем, чтобы антивирус был включен, а базы обновлены.
2. Не отключайте брандмауэр.
3. Придумывайте сложные и разные пароли для сервисов, на которых есть важная информация.
4. Регулярно меняйте пароли и ответы на контрольные вопросы.
5. Никому не сообщайте данные из п. 4.
6. Не открывайте подозрительную почту, спам лучше сразу удалять.
7. Проверяйте информацию о сервисах и предлагаемых продуктах, услугах, в поисковых системах, ищите отзывы.

Пользуйтесь головой и интернетом. Раньше учиться можно было преимущественно на своих ошибках, так как подобные случаи происходили за много километров от вас. Сейчас – достаточно ввести в строку поиска суть проблемы и, в большинстве случаев, получить развернутый ответ.

Куда обращаться, если все уже произошло

Если вас или ваших близких обманули через интернет, нужно обратиться в ближайшее отделение полиции с заявлением. Там разберутся, куда ваше заявление направить, от вас же главное – сообщить о факте мошенничества как можно скорее и подробнее. Заявление составляется по стандартной схеме:

• От кого. ФИО, паспортные данные, адрес проживания и телефон.
• Суть. В свободной форме максимально подробно изложить все произошедшее, воздерживаясь от нецензурных выражений. Писать нужно разборчиво и крупно.
• Дата и подпись.

Не стоит опускать руки и жаловаться знакомым, надо действовать. Хуже точно не станет, а вот лучше… может, вы станете человеком, благодаря которому раскроют серьезную преступную сеть, и встречным иском вы взыщете с них тот самый миллион, машину, остров…

В Google и «Яндексе», соцсетях, рассылках, на видеоплатформах, у блогеров

Самые распространенные мошеннические схемы: как не попасться на уловки преступников

О мошенниках предупреждают повсюду: в приложении банка, на сайте компании, которая поставляет газ, в родительском чате. Но злоумышленники всегда на шаг впереди — они успевают придумать новые схемы раньше, чем мы научились распознавать старые.

Как мошенники связываются с жертвами

Мошенники используют все возможные способы связи: знакомятся с жертвами лично, звонят по телефону, пишут на электронную почту, связываются в соцсетях.

Старые проверенные места для поиска потенциальных жертв — людные места (вокзалы, поезда, достопримечательности). Здесь люди оторваны от привычных условий, настроены на праздничный лад, расслаблены и готовы к неожиданным поворотам.

Именно тут ходят носильщики, которые уносят вещи неизвестно куда, гадалки, которые могут загипнотизировать и выманить все ценное, попрошайки, которым не хватает 50-100-200 рублей на билет домой, таксисты, которые знают где снять комнату недорого и увозят вас в дикий тараканник с завышенными ценами.

Второй по популярности канал связи охотника и жертвы — телефон. По телефону звонят чаще всего те, кто хочет любой ценой получить данные вашего банковского счета или убедить перевести деньги неизвестно кому под различными предлогами.

Легенды могут быть разные: банковский сотрудник предупреждает о кредите, который оформил посторонний; полицейский получил сигнал о мошенничестве с вашей картой, и надо срочно спасать деньги.

В январе 2023 года серебряной призерке Олимпийских игр—2022 Евгении Тарасовой позвонил сам «министр юстиции». Сказал, что на девушку взяли кредиты по поддельным документам, и надо срочно выводить деньги со счетов. Евгения успела перевести мошенникам 780 тысяч рублей, прежде чем осознала происходящее. Девушка подала заявление в полицию.

Оформите Халву, пользуйтесь официальными сервисами партнеров и покупайте онлайн только на защищенных площадках.

Универсальная карта «Халва» — не просто удобное платежное средство. Она, словно швейцарский нож, содержит десятки полезных финансовых инструментов в одном пластике и мобильном приложении. Кешбэк до 10%, рассрочка в 250 000+ магазинов и доход на остаток до 15% с бесплатным обслуживанием. Сделайте свою жизнь слаще и удобнее!

Третий способ связи — интернет: фальшивые сайты для оплаты, заказа билетов, бронирования гостиниц, фейковые платежные квитанции. Ничего не подозревающий пользователь вбивает в строку поиска «Купить билеты», выбирает неизвестную компанию с очень заманчивыми условиями и переводит деньги незнакомцам. А билетов не получает, или покупает ненастоящие и потом в кинозале выясняет, почему кто-то купил билеты на те же места.

Самые популярные мошеннические схемы

Все схемы можно разделить по типу воздействия — на что «давят» злодеи: любовь к близким, способность к эмпатии или жалость, жадность, страх, невежество. Все люди устроены примерно одинаково: мы любим своих близких и теряем самообладание, когда с ними происходит беда, мы хотим разбогатеть или сохранить то, что уже заработали.

А еще люди сочувствуют другим — близким, которым не хватает денег на неотложные нужды, чужим людям, у которых случилось несчастье. Мы можем недостаточно хорошо разбираться в медицине или электронике и выложить деньги за лекарства от всех болезней из мела и неработающие приборы.

Поговорим подробнее, на какие крючки ловят нас мошенники и как избежать ловушек.

Не верьте всему, что слышите

Несмотря на обилие информации про мошенников и пранкеров, люди по-прежнему доверчивы. Если даже главы государств верят шутникам, которые представляются президентами, что уж говорить про обычных людей. Звонки из банка или полиции нужно проверять.

Евгению позвонили якобы из банка и сообщили, что на его имя кто-то пытается оформить кредит. Пришли заявки на заем, и менеджер подозревает, что кто-то украл данные клиента. Чтобы спасти средства, нужно срочно открыть новый счет и перевести все деньги туда, где они будут недоступны для мошенников. У Евгения не было времени, он вез клиента в такси, обещал перезвонить. Минут через пять он осознал, что говорил с мошенниками.

Что делать? Простая фраза «Я перезвоню» и прерванный диалог уже уберегут дурных намерений. Для успокоения перезвоните в банк сами. Если у вас действительно есть проблемы со счетом, сотрудники помогут их разрешить, но обычно оказывается, что все в порядке.

Чего делать нельзя: называть номер банковской карты, переводить деньги на сторонние счета, чтобы «уберечь» их и сообщать коды одобрения покупок.

10 вещей, которые сможет сделать мошенник, завладевший данными вашего паспорта

Однажды человека может разбудить неожиданный звонок с требованием вернуть долг, а в почтовом ящике окажется повестка в суд. Но кредитов он не брал, закон не нарушал — возможно, кто-то наживается на его паспортных данных.

изучил форумы мошенников

Вот как могут подставить мошенники, заполучив информацию из паспорта.

Взять микрокредит

Чтобы взять кредит в крупном банке, одних паспортных данных недостаточно: потребуется хотя бы копия документа.

А вот оформить микрозаем в интернете можно с помощью сведений с первых страниц паспорта — номера, даты выдачи, кода подразделения и места рождения.

Обратившись в несколько микрофинансовых организаций, мошенники получат существенную сумму на свои карты — а затем исчезнут, оставив жертву с долгами.

Зарегистрировать фирму

Пользуясь данными чужого паспорта, мошенники регистрируют фирму-однодневку. Так они безнаказанно творят темные дела: уклоняются от налогов или собирают с обычных людей деньги за предзаказ дорогих товаров.

Оформить рассрочку

Некоторые интернет-магазины предлагают клиентам покупать товары в рассрочку: чтобы забрать вещь, нужно указать паспортные данные, а оплатить покупку можно позже.

Это на руку мошенникам: они заказывают товар по чужому документу, а курьеру говорят, что покупку получит другой человек — не владелец паспорта. Предупрежденный курьер спокойно отдает дорогую вещь аферисту, но расплачиваться за нее должен ничего не подозревающий владелец паспорта.

Прислать квитанцию

Зная ФИО жертвы и адрес регистрации, мошенники подделывают квитанции на оплату штрафов от государственных органов.

Чтобы оплатить «штраф» и избежать суда, аферисты просят как можно скорее воспользоваться вложенной квитанцией.

Зарегистрировать электронный кошелек

Мошенники, которые обманывают людей в интернете, часто просят жертв выслать им деньги на электронный кошелек — поэтому аферистам выгодно использовать чужие данные. Так вся ответственность за мошенничество ляжет на плечи подставного владельца кошелька, а настоящие преступники останутся незамеченными.

Подделать паспорт

Чтобы изготовить паспорт, которым преступник сможет полноценно пользоваться, недостаточно подделать водяные знаки — паспорт с фальшивыми данными не пройдет ни одну проверку в электронных базах.

Поэтому мошенники используют информацию из настоящего документа, а фотографию в фальшивый паспорт вклеивают свою. По паспорту с реальными данными, но фотографией афериста можно брать кредиты в мелких организациях, не вызывая подозрений, — а отвечать по долгам придется владельцу настоящего паспорта.

Притвориться полицейским

Мошенник предлагает «выкупить» родственника, попавшего в беду: якобы ребенка доставили в отдел полиции, потому что он сделал что-то противозаконное. Этот обман распространен и многие о нем знают, поэтому лжеполицейский прикрывается персональными данными жертвы: называет точный возраст и имя ребенка, а еще данные паспорта родителя, которые «пробил» по полицейской базе.

Спасите свои деньги!

Выяснить номер телефона по паспортным данным несложно. Многие указывают его на страницах в соцсетях или на страницах-визитках, которые можно найти, просто набрав имя и фамилию жертвы в поисковике.

Обманывать на сайтах объявлений

Мошенник размещает объявление о продаже дорогой вещи по бросовой цене: утверждает, что надо продать срочно, поэтому и скидка большая. А так как цена привлекательная, то и желающих много, поэтому аферист настаивает на предоплате: чтобы не терять время, если покупатель вдруг передумает.

В качестве гарантии липовый продавец высылает скан паспорта — разумеется, чужого, а после получения денег перестает отвечать на сообщения.

Шантажировать

Заполучив чужие паспортные данные, мошенники находят владельца паспорта в соцсетях и предлагают заплатить им за удаление информации о документе, а иначе обещают оформить микрозаймы на имя жертвы.

Из тех, кто согласится, мошенники вытягивают все более крупные суммы, шантажируя новыми махинациями. Если жертва отказывается платить, аферисты присылают сообщение с другого аккаунта, притворяясь обманутым покупателем с сайта объявлений: мол, знаю ваши паспортные данные, если не возместите ущерб — обращусь в полицию.

Оформить симкарту

В специальной программе, которая генерирует сканы паспортов, мошенники создают копию документа: с реальными данными постороннего человека, но со своей фотографией. С этой бумагой аферист приходит в салон связи и просит оформить симкарту — якобы забыл дома паспорт, но зато есть копия.

Если сотрудник посчитает копию верной, мошенник сможет оформить симку на чужие данные. Это поможет преступнику обманывать людей по телефону, не боясь полиции, — в случае чего оператор выдаст паспортные данные жертвы.

Это цветочки, а бывают и ягодки. Вот как еще разводят обычных людей вроде нас с вами:

Один раз попал. Подруга пригласила в гости в деревню, мама типа самогонки нагнала. Две недели с её папой пили и радовались. Потом подруга мне говорит, что мне бандероль. И повела в сельсовет. Ну я с пьяну и поставил подпись. в книге актов гражданского состояния. Женаты 40 лет, хорошо, что человек хороший попался.

Гриша, ну ты и тип, Гриша.

Гриша, сам примерно так и женился впервый раз. Но мне не повезло как вам. Развелся когда протрезвел, через 3 месяца.

Андрей, хороший человек -жена. Попал я, в смысле попался на самогонку.)))

Гриша, так-то Вы описали кратко одно из известных произведений. Только в нем она переписывалась сначала с солдатиком.

Как можно в итоге эффективно этому противостоять? Сейчас на каждом углу делают сканы паспорта (пример: оформление карты в фитнес-клубе, возврат товара в магазине и т.д.).

test, советы из https://journal.tinkoff.ru/ask/passport-copy/ видел. Но если уже понимаешь, что за последние годы много где его уже отсканировали, что делать? Сидеть и нервничать? Кроме "потерять" есть какие-то варианты?

test, никак ты не защитишься от слитых и украденных баз.

Через 3 недели после выхода этой статьи МВД слило в открытый телеграм-канал номера паспортов более 3 тысяч человек (мои в том числе), Следственный комитет до сих пор не расследовал. И что тут кроме подачи заявления о потере паспорта сделаешь? Остаётся надеяться, что в случае чего на основании только заявления в СК мне поверят.

вот тут возникает вопрос — неужели так все беззащитно перед мошенничеством? Неужели такие тупари сидят в банках и дают кредиты направо и налево? Это же кранты, господа. Вот работал, к примеру, чел в банке. Заключал всякие договора. Имел доступ к куче документов. тупо взял, очормил на себя карту кредитную и был таков. Ксерокопии паспорта(скан) мы оставляем везде. И каждый пытается получить максимально много данных. Зачем? То ес ть изначально так задумано, что система будет нагибать самых честных. Все просто.

Мой друг попадал, менеджеры Тинькоффа оформляют карты по сканам без ведома, а потом продают их.

что могут сделать с номером и серией паспорта? Я ещё указал Имя Фамилию и Отчество

нет светить не надо документами

аффтор живёт в прошлом, большинство схем уже лет несколько не катит

Кайназой, смотря в каком регионе

Фаррух, да, до сих пор звонят с разных банков, другие ФИО на мой номер оформляют долги. А уж спам-звонков и писем с предложениями и попытками обмануть с проданных адресов и номеров телефонов.

Представились оператором банка. Узнали номер паспорта и ИНН. Номер карты, и срок действия ее. Я им сказал смс которые мне пришли от банка. Деньги ушли, черт с ними. Вопрос ждать ли мне ещё сюрпризов? Номер паспорта и ИНН они знают только устно. Могут ли этим воспользоваться или это нужно было для одной этой операции? Подскажите пожалуйста. Очень важно.

Я сотрудник ТЕЛЕ2. При регистрации симки, мы никаких бумажек-ксерокопий не берем, только реальные паспорта! Так что делайте качественый поддельный паспорт со своей фоткой))))))
(нет, ксерокопию взять конечно можно, но если перед тобой будет "тАйник", то влетишь нехило)

Елена, никуда
смысла нет
нигде до нас нет дела!

Я выслала паспортные данные для проведения процедуры списания долгов по кредиту, переживаю, могут ли этим воспользоваться мошеники