�� Блокчейны и их кроссчейны: краткий обзор мостов
Сейчас существует более 100 действующих блокчейн-сетей. К 2027 году объем рынка блокчейнов вырастет с 2 миллиардов до 69 миллиардов, согласно исследованию Fortune Business Insights. Это вполне вероятный сценарий, но в том случае, если удастся решить ряд задач, которые тормозят mass adoption и, в целом, развитие блокчейн-разработки. Топовые девелоперы по всему миру пытаются преодолеть эти краеугольные камни вроде масштабируемости, высоких комиссий или скорости. Но еще бОльшая задача стоит перед теми разработчиками, которые пытаются наладить взаимодействие и совместимость между различными сетями, чтобы создать некое мультичейн-пространство.
Мы уже довольно много говорили про интероперабельность (совместимость) блокчейнов на митапах и в статьях: разбирали, что вообще такое блокчейн-мосты, и обсуждали актуальное состояние разработки мостов сразу с тремя специалистами во время двухчасового эфира.
В этом материале, вдогонку ко всей теме кроссчейн-мостов, мы решили сделать небольшой обзор на популярные кроссчейн-решения, чтобы разобраться, как обстоят дела с интероперабельностью нескольких крупных сетей: Bitcoin, Ethereum, Cosmos, Polkadot, Near и Solana. ✨
Немного теории и больших списков мостов
Для начала быстро вспомним, о каких мостах идет речь. Кроссчейн-решения, кроссчейн-мосты, решения по совместимости или интероперабельности — технология, позволяющая передавать токены из одного блокчейна в другой.
Блокчейны, как острова или отдельные государства, существуют в собственных экосистемах по собственным правилам, и изначально разработчики не стали утруждаться стандартизацией и совместимостью сетей. С ростом количества проектов в децентрализованном пространстве этот вопрос стал остро.
Под мостом чаще всего подразумевается использование управляющих смарт-контрактов и сервиса-оракула, который мониторит транзакции, прослушивает события в управляющем смарт-контракте. Мост может быть односторонним, получая информацию по другим каналам связи. Самое главное, что мост — это криптографическая проверка аутентичности информации. Кроссчейн-решения могут передавать активы в рамках одной сети — из L1 в L2, например.
Но мосты не передают токены в классическом понимании, на самом деле токены блокируются в одной сети и минтятся заново в другой. Об этом мы подробно рассказывали тут.
Уже существует более 40 кроссчейн-решений, список мостов можно посмотреть, например, в этой таблице или в этом Twitter-треде.
Биткоин-мосты и wrapped-BTC
Вначале был Биткоин. И он был самой популярной сетью до тех пор, пока не появился Ethereum, открыв миру возможности смарт-контрактов. Включение цифрового золота в экосистему Ethereum стало увлекательной идеей. Об этом неоднократно говорил Виталик Бутерин, и многие проекты пытались воплотить это в жизнь. Проект по связи между Биткоином и Ethereum BTC Relay от команды ConsenSys стал одним из первых проектов по интероперабельности.
В качестве альтернативы полноценному мосту были предложены wrapped-токены. Согласно исследованию DeFi Pulse, одному из самых надежных ресурсов анализа DeFI, более 270 000 BTC в сентябре 2021 фактически используются в DeFi в качестве wrapped-токенов. Также там показано, что 80% wrapped-биткоинов WBTC. Это огромная сумма, учитывая, сколько стоит биткоин сейчас.
Wrapped-токен — это криптовалюта, стоимость которой привязана к стоимости другой криптовалюты. Из названия следует, что исходный актив помещается в «обертку» (wrapper), своего рода цифровое хранилище, которое позволяет создавать wrapped-токены на другом блокчейне. Выпуск копий биткоинов (или других криптоактивов) на неродных блокчейнах, таких как Ethereum, не является сложной задачей. Проблемная и трудная часть — обеспечить привязку выпущенного токена к wrapped-активу и поддерживать эту привязку с течением времени. Интересным примером wrapped-токена на Ethereum является wrapped-эфир (WETH). Это ETH только в стандарте ERC-20, так как ETH был выпущен еще до создания этого стандарта, то пришлось использовать «wrapping».
Биткоины в сети Ethereum: tBTC
Начнем с tBTC — wrapped-биткоина в сети Ethereum. Один BTC равен одному tBTC. Если пользователи хотят переместить свои токены из сети Биткоина в Ethereum, мост блокирует BTC на Биткоине и минтит эквивалентные токены tBTC на Ethereum.
В tBTC минимизированы доверенные функции. В этой модели для одного tBTC, выпущенного на Ethereum, запрашивается связанный ECDSA (алгоритм цифровой подписи с эллиптической кривой) для подписания 1 BTC. Смарт-контракты используют ECDSA для связи друг с другом в блокчейнах. После запроса на хранение связанного ECDSA группа подписывающих сторон выбирается случайным образом из пула валидаторов и вносит 150% от стоимости 1 BTC в ETH в качестве обеспечения. Затем подписывающая группа генерирует биткоин-кошелек с использованием порогового протокола ECDSA. Пользователь отправляет 1 BTC на биткоин-кошелек. Затем пользователь генерирует подтверждение своей транзакции депозита и отправляет его в цепочку Ethereum. Затем он может выпустить эквивалентный tBTC. Если пользователи хотят сделать обратное и обменять tBTC обратно на BTC, они должны пройти тот же процесс.
Одним из ограничивающих факторов для tBTC является высокий коэффициент залога, который подписывающие стороны должны поставить. Сейчас разработчики tBTC работают над решением, позволяющим снизить размер необходимого обеспечения. Эта проблема будет сохраняться до тех пор, пока не появится какая-либо форма надежного протокола связи.
Интероперабельность в Cosmos
Протокол Cosmos IBC работает совсем по-другому. Это внутренний мост для блокчейнов в экосистеме Cosmos — Интернет суверенных блокчейнов (называемых зонами), сосредоточенных вокруг цепочки хабов, основная функция которых состоит в облегчении связи между зонами. IBC гарантирует, что все реестры, поддерживаемые в сети, могут активно взаимодействовать друг с другом. Больше информации про этот блокчейн можно узнать на Github проекта.
Cosmos IBC использует ретранслируемые SPV (Simple Payment Verifications) для поддержания соединения между зонами. Для связи с другой зоной блокчейн, отправляющий данные, должен зафиксировать некоторое состояние по определенному пути, выделенному для определенного типа сообщения и пункта назначения. Затем процесс ретранслятора отслеживает обновления на этих путях и ретранслирует сообщения, отправляя данные, хранящиеся по пути, и подтверждение этих данных в коррелирующий блокчейн.
Путь токенов через IBC:
1) Токены в блокчейне A блокируются на условном депонировании модулем IBC. Создается исходящий пакет, содержащий отправителя, получателя и сумму.
2) Пакет получен в блокчейне B. В случае проверки новые токены того же количества отчеканены и переданы получателю в блокчейне B.
3) Модуль IBC блокчейна B создает исходящий пакет для подтверждения передачи токенов.
4) Пакет получен в блокчейне A, и передача завершена.
Главный стимул для IBC заключается в том, что он позволяет блокчейнам обмениваться данными друг с другом без необходимости доверия — trustless.
Единственное ограничение заключается в том, что блокчейны должны быть построены поверх сети Cosmos, чтобы общаться через Cosmos IBC.
Мост Cosmos Gravity передает токены и данные между Ethereum и Cosmos. Мост состоит из четырех частей:
- Gravity.sol — это смарт-контракт на ETH для обновления корней Меркла в сети Cosmos. Безопасность, управляемая валидатором, установленным в Cosmos, зависит от безопасности PoS, реализованного в цепочке Cosmos.
- Модуля Gravity, который реализован в блокчейне Cosmos и работает вместе с валидаторами. Он отвечает за чеканку токенов.
- Оркестратора, который работает вместе с модулем Gravity. Валидаторы необходимы для запуска полного узла ETH, который оркестратор использует для прослушивания событий от Gravity.sol и трансляции их в Cosmos.
- Ретрансляторов (relayers), которые работают с пакетной обработкой транзакций, чтобы сэкономить газ на обмен токенов Cosmos/Eth. Пакетирование транзакций осуществляется набором ретрансляторов, которые отправляют пакет на Gravity.sol.
Этот мост использует почти ту же модель Relayed SPV, что и IBC. Большая разница в том, что Gravity использует смарт-контракт Ethereum с основной функцией для блокировки токенов ERC-20 на Ethereum, которые будут чеканиться на Cosmos. Если пользователь хочет перенести свои токены из Cosmos обратно в Ethereum, смарт-контракт освободит заблокированные токены и отправит их на соответствующий адрес. Хотя Gravity соединяет два огромных мира, Ethereum и Cosmos, мост ограничен только этими двумя блокчейнами.
Интероперабельность в Polkadot
Polkadot — релейный блокчейн-проект, в котором блокчейнам не нужны собственнные валидаторы, чтобы поддерживать работу сети. Блоки валидируются майнерами Polkadot, а проекты будут берут парачейн в аренду. Парачейны тут можно рассматривать в качестве клиентов основного релейного блокчейна для безопасности координации блокчейнов.
Polkadot также позволяет парачейнам и внешним сетям, таким как Биткоин или Ethereum, взаимодействовать через мосты. Мосты Polkadot могут быть спроектированы разными способами и могут состоять из различных конфигураций блокчейнов, смарт-контрактов и так называемых модулей времени выполнения. Это настраиваемые компоненты блокчейнов для разработки совместимых с Polkadot блокчейнов с фреймворком Substrateblockchain.
Дизайн Polkadot также позволит соединить две внешние сети. Например, Polkadot может разрешить передачу биткоинов (BTC) в Ethereum децентрализованным образом. Мост, работающий как парачейн на Polkadot, может иметь коллаторы, отслеживающие и преобразующие информацию между блокчейном ретрансляций Polkadot и внешним блокчейном, например, Биткоином. Другой мост парачейнов может работать таким же образом с другой цепочкой, например, Ethereum. Используя межсетевой обмен сообщениями (XCMP) между двумя мостами в экосистеме Polkadot, можно создать настраиваемый пользовательский интерфейс для взаимодействия с этими мостами. Таким образом, пользователь может использовать свои BTC для участия в смарт-контракте децентрализованного финансирования (DeFi) на Ethereum через Polkadot.
interBTC — проект, который позволит использовать Биткоины в других сетях. Протокол размещен как парачейн Polkadot и может быть легко использован в Ethereum, Cosmos, Kusama и других сетях с помощью технологии взаимодействия Polkadot.
Также в разработке находится протокол BTC Parachain. Он позволяет создавать PolkaBTC, взаимозаменяемый токен, который представляет Биткоин в экосистеме Polkadot.
Интероперабельность в Solana
Solana, возможно, сегодня является самым сильным соперником доминирующего положения Ethereum с точки зрения разработки мостов. Solana быстрее и дешевле, чем Avalanche, время блока составляет около полсекунды. Те, кто хочет отправить токены ERC-20 в Solana, могут использовать два основных моста: Sollet и Wormhole. Токены, отправляемые из Ethereum в Solana, упаковываются и чеканятся в соответствии со стандартом токенов SPL через Wormhole и Sollet, что позволяет использовать их в dApps Solana.
Wormhole — самый популярный из двух мостов. В отличие от Sollet, он позволяет пользователям передавать токены NFT, независимо от того, были ли они отчеканены как токен ERC-721 на Ethereum или как токен SPL на Solana. В то время как два моста взимают менее цента за одну кросс-цепную транзакцию, плата за газ Ethereum значительно выше.
В дополнение к Sollet и Wormhole было запущено решение для мультиблокчейного моста под названием Allbridge. Используя пулы ликвидности, содержащие более $1,5 млрд заблокированной стоимости, Allbridge позволяет переводить токены в Solana из Ethereum и других блокчейнов, таких как Binance Smart Chain, Avalanche и т.д.
Интероперабельность в Near
Мы уже говорили про мост Rainbow здесь. Он соединяет Ethereum с сетью NEAR и позволяет активам свободно перемещаться между двумя блокчейнами, чтобы пользователи могли подключать любой токен ERC-20 к NEAR. NEAR позволяет воспользоваться преимуществами низкой платы за газ, при этом сохраняя высокую скорость работы и возможности смарт-контрактов Ethereum.
Мост Rainbow использует ретрансляторы без необходимости доверия (trustless relays) для соединения NEAR и Ethereum, при этом требуя PoW для проверки транзакции. Мост также использует легкий клиент Ethereum на стороне NEAR, позволяя любому отправлять транзакции, которые могут быть проверены в блокчейне. Этот клиент EthOnNear использует DAG, которые предварительно вычисляются, чтобы сделать Ethash (алгоритм жесткого хеширования пространства) жизнеспособным в блокчейне на NEAR.
Rainbow использует оптимистичные доказательства мошенничества, чтобы избежать проведения дорогостоящей проверки подписи Ed25519 на стороне Ethereum. Ретрансляторы должны связать некоторое количество ETH со своим хедером, либо сожженным, либо востребованным субъектом, который отправляет действительное доказательство в течение некоторого окна вызова. Связи должно хватить, чтобы покрыть газ, необходимый для вызова. По истечении окна подпись считается действительной. Но в этом нет необходимости, если добавлен прекомпилятор Eth Ed25519 (EIP-665).
Rainbow хранит хедеры семь дней на стороне NEAR. Любой субъект должен завершить перевод из Eth в NEAR в течение семи дней, иначе он может потерять активы.
Интероперабельность в Ethereum
Ethereum — это огромное количество команд-разработчиков, миллионы пользователей и разработанная блокчейн-экосистема с dApps и DEXs. Практически все мосты совместимы с этой сетью. В основном, они позволяют пользователям Ethereum переносить токены ERC-20 в другие сети.
Мосты Ethereum предлагают способ отправки активов в EVM-совместимые сети, такие как Binance Smart Chain, Avalanche и Fantom, а также в несовместимые с EVM сети, такие как Solana и Terra. Решения и боковые цепи Ethereum Layer 2 также могут взаимодействовать с Ethereum через несколько мостов.
При переносе собственных активов Ethereum в цепочку, не совместимую с EVM, такую как Solana, мост, соединяющий две сети, использует два разных адреса кошелька и стандарты токенов. Это означает, что пользователям необходимо подключить кошелек, совместимый с Ethereum и Solana, например MetaMask и Phantom. Отправка средств в сеть, совместимую с EVM, — более простой процесс; пользователи могут подключаться через кошелек на основе Ethereum, например только MetaMask.
Механизм Optimistic rollups представляет собой оффчейн-протоколы,правляемые внутрисетевым контрактом Ethereum, что позволяет проводить более дешевые и быстрые транзакции, чем в основной сети Ethereum. Двумя ведущими механизмами тут являются Optimism и Arbitrum, совокупная TVL которых превышает 2,5 миллиарда. Популярность решений Layer 2 резко возросла, поскольку появилось множество проектов DeFi, таких как Uniswap и Sushi.
Разновидность сетей блокчейна
Блокчейн — на простом языке, это такая открытая база данных, в которой содержится информация обо всех транзакциях биткоинов между разными пользователями.
Несколько записей о переводах денег объединяются в блок и прикрепляются к другим, отсюда и название блокчейн, которое можно перевести как «цепочка блоков».
Новые блоки в блокчейн добавляются после решения сложной криптографической задачи, для чего нужны огромные вычислительные мощности.
- Bitcoin
Первая сеть в которой на тот момент использовали уникальную разработку — блокчейн, в сети Bitcoin нету смарт контрактов
Основной токен сети: Bitcoin (BTC)
Обозреватель сети: Blockchair
- Ethereum
Ethereum — это децентрализованная блокчейн-платформа, основанная в 2014 году Виталиком Бутериным. Как и биткойн, Ethereum — это проект с открытым исходным кодом, у которого нет единого владельца или управляющего. Это означает, что кто угодно и где угодно может загрузить его программное обеспечение и начать взаимодействие с сетью.
В отличие от биткойновой сети, основная цель Ethereum — не предложить еще одну форму валюты, а позволить тем, кто взаимодействует с сетью Ethereum, составлять смарт-контракты и управлять ими без необходимости искать доверенного контрагента или привлекать посредников.
Основной токен сети: Ethereum (ETH)
Обозреватель сети: Etherscan
- Binance Smart Chain
Binance Smart Chain опирается на систему из 21 валидатора с консенсусом Proof of Staked Authority (PoSA), который может поддерживать короткое время блокировки и более низкие комиссии. Наиболее связанные валидаторы-кандидаты на стейкинг станут валидаторами и будут производить блоки.
Binance Smart Chain также поддерживает смарт-контракты и протоколы, совместимые с EVM. Передача между сетями и другие виды связи возможны благодаря встроенной поддержке взаимодействия.
Основной токен сети: Binance Coin (BNB)
Обозреватель сети: Bscscan
- Solana
Блокчейн с открытым исходным кодом, предназначенный для поддержки масштабируемых децентрализованных приложений
В отличии от Polkadot, Ethereum и других Solana — это блокчейн первого уровня, в котором нет сайдчейнов или парачейнов. Представители Solana заявляют, что их блокчейн основан на алгоритме консенсуса PoS (Proof of Stake)
Основной токен сети: Solana (SOL)
Обозреватель сети: Solscan
Кошельки: Phantom, Math Wallet
- Cardano
Cardano – первая в мире децентрализованная платформа, созданная на базе научных исследований и эмпирических данных. Платформа также известна как «убийца Ethereum» но так и не смогла стать убийцей
Основной токен сети: Cardano (ADA)
Обозреватель сети: Cardanoscan
- Polkadot
Polkadot – пожалуй, главный конкурент Polygon (MATIC). Как и Полигон, платформа Polkadot направлена на масштабирование сети Ethereum. Экосистема платформы состоит из сабчейнов, также известных как парачейны. Основное направление Polkadot – создать сеть Ethereum-совместимых блокчейнов, которые могли бы взаимодействовать между собой, обмениваться транзакциями и данными.
Основной токен сети: Polkadot (DOT)
Обозреватель сети: Polkascan
Кошельки: Polkadot, Trust Wallet, Math Wallet
- Terra
это децентрализованная блокчейн платформа, которая привнесла в крипторынок несколько уникальных концепций и идей. Уникальность платформы в том, что она представляет собой полноценную экосистему, включающую в себя механизм обеспечения монет (стейблкоинов) и поддержания курса, блокчейн-оракулов и смарт-контракты, которые автоматически обрабатывают операции на платформе
Цель Terra — создать глобальную и эффективную платежную систему, основанную на децентрализованных технологиях, чтобы обеспечить быстрые и дешевые транзакции, в том числе, трансграничные платежи.
Основной токен сети: Terra (LUNA)
Обозреватель сети: Terra Finder
- Avalanche
Платформа для исполнения смарт-контрактов Avalanche.Используя функционал Avalanche разработчики могут создать публичный или приватный блокчейн, выбрать нужный язык программирования и те виртуальные машины, включая EVM Ethereum, с которыми будет взаимодействовать конкретный блокчейн.
Avalanche состоит из нескольких блокчейнов, три из которых составляют основную сеть:
- Exchange Chain (X-Chain) предназначен для выпуска и обмена криптоактивов, включая нативный токен сети Avalanche (AVAX)
- Contract Chain (C-Chain) совместим с Ethereum и предназначен для взаимодействия с этой сетью и выполнения смарт-контрактов
- Platform Chain (P-Chain) предназначен для стекинга и координации валидаторов.
Основной токен сети: Avalanche (AVAX)
Обозреватель сети: Avascan
Кошельки: Metamask, Math Wallet, Avax Wallet (X,C,P — Chain)
- Polygon
Polygon Network, ранее известный как Matic, – масштабируемая децентрализованная сеть, которая предоставляет фреймворки для создания мультичейновой экосистемы блокчейнов, совместимых с Ethereum.
Платформа Polygon основана на Ethereum
Основной токен сети: Polygon (Matic)
Обозреватель сети: Polygonscan
Кошельки: Metamask, Trust Wallet, Math Wallet
- Tron
Tron – блокчейн с собственной развитой экосистемой, но с большей пропускной способностью
Проект Tron в 2018 году запустил свой блокчейн, который стал одним из первых альтернатив для Ethereum. Эмитент стейбкойна USDT Tether выпустил первые монеты на этом чейне в 2019 году.
Основной токен сети: Tron (TRON)
Обозреватель сети: Tronscan
Кошельки: Tronlink, Trust Wallet, Math Wallet
- Cosmos
Cosmos – это децентрализованная сеть или экосистема параллельных блокчейнов, основанных на алгоритме консенсуса Tendermint, которые взаимосвязаны между собой, но могут функционировать независимо друг от друга
Основной токен сети: Cosmos (ATOM)
Обозреватель сети: Atomscan
Кошельки: Keystation, Math Wallet
Блокчейн сети между собой не как не связаны
Так как блокчейн сети не связаны друг с другом вы не сможете отправить ETH с сети эфира в сеть Tron используя адресс кошелька Tron
Но альтернатива существует в виде мостов когда вы сможете отправить из одной сети токен в другую, но самое главное что бы та сеть в которую вы хотите отправить токен, поддерживала этот токен.
Это можно проверить в обозреватели сети или же узнать у проекта на каких сетях их монета функционирует
Какие бывают блокчейны и почему это важно знать
Чтобы разобраться, чем отличаются друг от друга разные криптопроекты, нужно понимать различия между технологическими решениями, которые лежат в их основе. В основе любой криптовалюты лежит блокчейн — распределенный реестр, представляющий собой последовательность блоков с информацией о транзакциях между пользователями. Мы уже писали о том, что такое блокчейн. Теперь разберем, чем разные блокчейны отличаются друг от друга.
Виды блокчейнов
Блокчейны различают на основе степени их открытости по отношению к участникам. Ключевыми критериями в данном случае служат такие признаки, как возможность присоединиться к сети, доступность содержащейся в блокчейне информации и уровень централизации управления (в частности, механизмы создания новых блоков или согласования транзакций). Исходя из данной классификации, принято выделять публичные и частные блокчейны, а также их смешанные формы.
Публичные блокчейны
Публичные блокчейны считаются максимально децентрализованными. Информация, содержащаяся в блоках распределенного реестра, доступна для всех. Стать участником сети также может каждый желающий — для этого достаточно установить на своем устройстве клиентское программное приложение и установить связь с другими участниками. При этом все пользователи публичного блокчейна равны в правах, а уровень их участия определяется самостоятельно в зависимости от объема ресурсов (финансовых или аппаратных), которые данный участник вкладывает в работу системы. Роль регулятора выполняют в таких сетях выполняют алгоритмы согласия — программные механизмы, определяющие порядок проверки и утверждения изменений в реестре.
К публичным реестрам относятся подавляющее большинство известных блокчейн-проектов и криптовалют, в том числе Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Polkadot (DOT) и др.
Частные блокчейны
Частные (они же «приватные» или «закрытые») блокчейны, как правило, находятся под контролем определенной организации. Доступ к участию в них ограничен. Регулятором выступает уполномоченный орган, который определяет, кто может присоединиться к системе и какими правами обладают пользователи. Права участников нередко дифференцированы по уровням, и управление сетью осуществляется администрирующими узлами — участниками с расширенными полномочиями, которые контролируют допуск пользователей, внесение данных в блокчейн, политику доступа к информации и др. Такие сети часто используются для деловых целей вроде управления цепями поставок или финансовых операций между компаниями.
Гибридные блокчейны
Гибридные блокчейны представляют собой комбинацию свойств публичных и частных блокчейнов. Они позволяют организациям сохранять частичный контроль над своими данными и при этом пользоваться преимуществами публичного блокчейна — прозрачностью и безопасностью. Управляющие не могут изменить данные внутри реестра, но зато могут скрывать личные данные новых участников от остальных. Таким образом реализована работа XinFin и IBM Hybrid Blockchain.
Консорциумные блокчейны
Консорциумный блокчейн можно считать разновидностью частного блокчейна. Отличие в том, что управление консорциумным блокчейном разделено между несколькими организациями. Часто консорциумные блокчейны находятся под управлением компаний с общими целями, ценностями, или работающими в одной отрасли. Например, Global Shipping Business Network — это некоммерческий консорциумный блокчейн, созданный для цифровизации судоходной отрасли и расширения сотрудничества между операторами морских грузоперевозок.
Что важно для криптоинвестора
Система управления и уровень прозрачности
Приведенная выше классификация блокчейнов может дать инвестору понимание о целесообразности инвестирования в тот или иной проект.
Почему это важно:
Понимание системы управления и уровня прозрачности блокчейна важно для прогнозирования потенциальной прибыли и риска, связанных с инвестициями в конкретный блокчейн-проект или криптовалюту.
Например, публичный блокчейн с большим количество узлов может обеспечить большую прозрачность, безопасность, и высокий уровень доверия среди пользователей. Это делает блокчейн привлекательнее для инвесторов, благодаря высокому уровню надежности и меньшей подверженности манипуляциям или атакам. С другой стороны, частный блокчейн, который контролируется избранной группой узлов, может быть менее надежным и более уязвимым для централизованного контроля или цензуры.
Уровень анонимности
Анонимность биткоина закончилась с приходом централизованных бирж, где адреса кошельков стало возможно связать с конкретными людьми. А из-за прозрачности самого блокчейна Bitcoin заинтересованное лицо может получить информацию о фактах и размерах транзакций. Однако сейчас существуют решения, которые приблизились к анонимности настолько, насколько это вообще возможно.
Почему это важно:
Во-первых, уровень анонимности важен с точки зрения соответствия блокчейн-проекта требованиям местного законодательства. В некоторых юрисдикциях анонимные криптовалюты могут быть запрещены.
Во-вторых, этот фактор может повлиять на их ликвидность и ограничить инвестиционный потенциал. Некоторые пользователи и инвесторы могут отдавать предпочтение анонимности и конфиденциальности, в то время как другие могут ценить прозрачность и соответствие нормативным требованиям.
В-третьих, уровень анонимности также может повлиять на безопасность и стабильность сети блокчейн. Анонимность может затруднить выявление и предотвращение мошенничества, взлома и других нарушений безопасности. Инвесторы должны знать о потенциальных рисках и уязвимостях, связанных с инвестированием в анонимные блокчейны.
Псевдонимные блокчейны
Старейшие из блокчейнов, такие как Bitcoin и Ethereum, позволяют пользователям взаимодействовать с сетью за счет использования публичных адресов, которые не связаны напрямую с их реальными владельцами. Совершенные транзакции и баланс кошелька отражаются в публичном реестре, но личные данные пользователя не раскрываются. Такие блокчейны обеспечивают определенный уровень конфиденциальности, однако транзакции и адреса в них все равно находятся в открытом доступе — неизвестно лишь имя пользователя, поэтому речь идет не о полной анонимности, а только о псевдонимности. Псевдонимные блокчейны лежат в основе большинства популярных криптопроектов, включая Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Dogecoin (DOGE) и Binance Smart Chain (BSC).
Некоторые блокчейны, например Ripple — можно назвать прозрачными. Как правило, это частные блокчейны, где ограниченное количество пользователей, и все друг друга знают. Прозрачность здесь — просто страховка для поддержания честного обмена.
Анонимные блокчейны
Анонимные блокчейны созданы с использованием передовых криптографических технологий, позволяющих скрыть информацию о транзакциях и сделать их отслеживание до участников практически невозможным. В отличие от псевдонимных блокчейнов, при совершении операции в них записывается лишь сам факт и сумма транзакции, но не исходящие и принимающие адреса. Это позволяет обеспечить наивысший уровень конфиденциальности из всех возможных, и всё же не гарантирует полной анонимности, поэтому для пущей безопасности транзакций следует принимать дополнительные меры предосторожности — например, использовать VPN или браузер Tor, чтобы замаскировать IP-адрес. Проекты, в основе которых лежат анонимные блокчейны: Monero (XMR), Zcash (ZEC), Dash (DASH), Verge (XVG), Grin (GRIN).
Возможность надстроек
Некоторые блокчейны позволяют создавать надстройки — дополнительные уровни функциональности поверх основного блокчейна.
Почему это важно:
Если блокчейн позволяет создавать протоколы второго уровня или надстройки, это может указывать на то, что он обладает потенциалом для поддержки широкого спектра децентрализованных приложений и услуг, помимо базовой обработки и записи транзакций.
Инвесторы также могут использовать свои знания о надстройках блокчейна для оценки масштабируемости, безопасности и гибкости конкретного блокчейна. Надстройки могут позволить создавать более сложные и изощренные приложения на базе блокчейна, что может повысить его популярность и ценность. В то же время более сложные надстройки могут создавать проблемы безопасности и масштабируемости, которые необходимо решать.
Одноуровневые блокчейны
Это блокчейны, которые не позволяют создавать надстройки или сайдчейны. Они работают автономно и не предназначены для взаимодействия с другими системами. Блокчейн биткоина является одноуровневым. Также на одноуровневом блокчейне работают Litecoin (LTC), Doge (DOGE), Dash (DASH) и многие другие проекты.
Многоуровневые блокчейны
Это блокчейн, позволяющий создавать несколько уровней надстроек, которые могут взаимодействовать и друг с другом, и с основным блокчейном. На основе многоуровневых блокчейнов можно создавать смарт-контракты, децентрализованные приложения (dApps), стейблкоины, протоколы совместимости и другие сложные системы. Примеры многоуровневых блокчейнов — Ethereum (ETH), Binance Smart Chain (BSC), Polkadot (DOT), Cardano (ADA), Avalanche (AVAX) и многие другие.
Заключение
Технология блокчейн открыла перед современным обществом множество новых возможностей, и процесс ее внедрения в различных сферах жизни только набирает ход. Уже сегодня блокчейны различных типов используются для предоставления финансовых услуг, управления цепочками поставок, ведения внутренней документации, проведения голосований, проверки личности и, конечно, для создания и функционирования криптовалютных проектов.
Виды криптовалют, какие существуют, чем отличаются
Сегодня криптовалюты стали достаточно популярной разновидностью виртуальных активов. Они могут отличаться по своим характеристикам и функциям. И каждый, кто хочет стать полноправным участником этого рынка, должен разбираться в различных видах криптовалют и их особенностях.
Что такое криптовалюта
Криптовалюта – особая форма электронных денег, которые хранятся не на централизованном счету, а в сети блокчейн.
Блокчейном называют виртуальную базу данных, где фиксируется информация обо всех транзакциях и о том, сколько монет хранится на каждом счету. Эта технология обеспечивает возможность переводить активы между пользователями, и одновременно выступает бесспорной гарантией владения этими активами.
Для хранения и передачи цифровых денег между пользователями применяются специальные кошельки. Они обеспечивают доступ к виртуальному счету посредством двух наборов кодов – открытого и закрытого ключа. С их помощью создаются и подписываются транзакции, которые проводятся в блокчейне.
Благодаря своим характеристикам, криптовалюта стала популярным инструментом для обмена практически без ограничений. Большинство криптовалют имеют открытый исходный код, позволяющий создавать на их основе новые виртуальные активы.
И сегодня каждый пользователь может найти множество способов как заработать на криптовалютах , а также сохранить и потенциально приумножить свой капитал на инвестициях в эти активы.
Виды криптовалют
Все криптовалютные активы можно разделить по разным категориям. Bitcoin является первой криптовалютой, поэтому он имеет статус отдельного актива вне категорий. Остальные блокчейн-проекты можно разделить на несколько видов.
Альткоины
Это альтернативные коины – любые криптовалюты со своим блокчейном (кроме биткоина). Некоторые из них похожи на биткоин. Другие ориентированы на внедрение и использование новых инструментов, а также расширение возможностей.
При помощи изменения открытого исходного кода ВТС, разработчики альткоинов могут ускорять транзакции, оптимизировать процесс майнинга, создавать различные автоматизированные контракты, формировать базу для работы с криптоприложениями и т.д.
Токены
Выполняют функцию цифровых активов, но не имеют собственного блокчейна, как стандартная криптовалюта. Вместо майнинга токены сразу выпускаются в полной эмиссии.
Эти активы создают различные компании, с целью привлечения средств на развитие своих проектов или обеспечения работоспособности продуктов. Инвесторы, в свою очередь, получают гарантии того, что компания выполнит перед ними свои обязательства.
Стейблкоины
Цифровые монеты, цена которых привязана к материальным активам – доллару, золоту, нефти и др.
Курс биткоина и других подобных криптовалют изменяется в течение дня, недели и месяца. Стоимость стейблокинов напротив – предельно стабильна. Колебания цены, конечно, могут быть, но они намного меньше, чем у криптовалют. Стейблкоины подходят тем, кто намерен перевести свои сбережения в цифровые активы с минимальными рисками.
Стоит учитывать, что у этих терминов может быть разное значение в зависимости от контекста. Например, под словом «криптовалюта» может подразумеваться в том числе и альткоин, и токен, и сейблкоин. А стейблкоин – это, с технической точки зрения, разновидность токена.
С развитием криптовалютной индустрии начали появляться новые технологии, которые стремительно набирают популярность.
Так обозначаются невзаимозаменяемые токены (non-fungible token). Они были созданы для переноса в блокчейн прав на владение уникальным активами. Например, антиквариатом, произведениями искусства, 3-D моделями, игровыми предметами и прочим. Каждый токен является уникальным и его нельзя заменить другим. Особой популярности NFT заслуживают в сообществе коллекционеров.
Децентрализованные финансовые сервисы (Decentralized Finance) – это не отдельные криптовалюты, а комплексные платформы, которые могут объединять в себе разные виды цифровых активов и их функции. Некоторые специалисты считают, что подобные проекты оживляют сегмент криптовалют.
Основная особенность таких сервисов заключается в том, что их пользователи могут предоставлять и получать различные услуги напрямую, без привлечения посредников. При этом все расчеты проводятся в надежной децентрализованной сети.
Один из примеров – ETHMakerDAO, протокол децентрализованного кредитования. Основная его задача – стать более удобной и надежной альтернативой банковских услуг.
Каждый вид цифровых денег и сервисов может быть полезен для разных задач.
Примеры криптовалют
Для лучшего понимания разнообразия активов на крипторынке есть смысл рассмотреть конкретные криптовалюты, токены и стейблкоины.
Bitcoin (ВТС)
Первая и самая популярная криптовалюта. Сейчас одна монета ВТС стоит около $43 тыс. Капитализация биткоина превысила отметку в $1,1 трлн.
Биткоин торгуется на многих биржах и является основным объектом криптоинвестиций. Особенность этой монеты в том, что его курс прямо влияет на стоимость большого количества других цифровых валют. При этом сам биткоин является менее волатильным по сравнению с другими криптовалютами.
Децентрализация. Один человек, организация и даже государство не смогут управлять биткоином. Работа блокчейна поддерживается сотнями тысяч пользователей по всему миру. Это означает, что никто не сможет заблокировать его работу.
Стабильная работа сети. Распределенные ресурсы, поддерживающие работу системы, нейтрализуют риски сбоев из-за поломки оборудования в отдельном месте, городе, регионе.
Дешёвые и быстрые переводы. Комиссия не изменяется при любых транзакциях – в рамках города или между удаленными странами. Например, за отправку 50 ВТС одной транзакцией на бирже Binance будет установлена комиссия в размере всего $10.
Дефляционные свойства. Максимальное количество биткоинов изначально было ограничено. Больше 21 млн монет добыть не получится. Этот факт блокирует действие инфляции на ВТС и делает его одним из самых удобных инструментов для сохранения капитала.
Защитный актив. Курс биткоина растёт во время различных экономических и политических кризисов. В периоды потрясений обыватели теряют доверие к национальной валюте и стараются перевести сбережения в активы другого типа. Bitcoin – один из самых популярных вариантов.
Высокая волатильность. Цена биткоина меняется очень быстро и сильно. За один день его стоимость может упасть или подняться на десятки процентов. По этой причине ВТС не подходит тем, кто ориентирован на стабильные инвестиции.
Государственные регуляторы. Правительствам разных стран не нравится анонимность и децентрализованность биткоина. Поэтому госорганы блокируют возможность использовать ВТС в качестве платежного средства.
Риск приобретения «грязных» монет. Если инвестор купит криптовалюту, которую использовали в схемах мошенников, эти средства могут быть заморожены при переводе на регулируемую платформу на время расследования.
Каждый желающий может купить биткоин и другие криптовалюты на бирже Binance, используя банковские карты и фиатные деньги. Для этого нужно посетить раздел «Кредитная/дебетовая карта». Там же есть возможность воспользоваться специальным калькулятором для расчета суммы.
Ethereum (ETH)
Эта децентрализованная вычислительная платформа была создана на базе собственного блокчейна. В основе её работы лежит исполнение смарт контрактов.
У платформы Ethereum есть своя криптовалюта – ETH. Она используется для расчетов внутри системы и торгуется на различных биржах. Состоянием на октябрь 2021 года насчитывается более 118 млн этих монет. В отличие от ВТС предельный объем ETH не установлен. Его рыночная капитализация превышает отметку в $353 млрд.
Блокчейн Эфириум позволяет быстро и дешево переводить цифровые деньги. Но если биткоин создавался как децентрализованная и анонимная платежная система, то Эфириум был разработан в качестве единой децентрализованной виртуальной машины. Отличительной особенностью Ethereum является использование смарт-контрактов. Так называют виртуальный алгоритм, способный в автоматическом порядке контролировать исполнение условий сделки, зафиксированной в блокчейне.
Помимо этой базовой функции система обеспечивает ресурсы и удобные условия для разработки децентрализованных приложений. При этом она остается гибкой, поскольку может исполнять произвольный код приложений любого уровня сложности.
блокчейн-платформа позволяет создавать различные децентрализованные приложения;
на платформе можно создавать приложения, используя простые языки программирования;
открытый исходный код;
удобные и надежные смарт-контракты.
нет дефляционных свойств (разработчики пытаются устранить этот недочет);
несовершенная система защиты;
централизованное управление некоторыми проектами.
Binance Coin (BNB)
Это главный токен в системе криптовалютной биржи Binance, а также в блокчейнах Binance Chain и Binance Smart Chain. Майнить эту монету нельзя.
Текущий курс BNB – $339. Рыночная капитализация токена составляет $56 млрд.
BNB ценен тем, что его можно использовать в качестве платежного средства как на самой бирже, так и во многих сервисах за ее пределами.
К преимуществам Binance Coin можно отнести:
скидки за услуги биржи Binance;
удобное использование в качестве платежного средства – количество транзакций больше, чем в Ethereum;
дефляционный эффект – каждый квартал часть токенов сжигается с целью ограничения их количества.
Сегодня BNB можно использовать для различных задач:
уплата комиссий на торговой платформе и блокчейнах Binance;
участие в Launchpad;
выплата в качестве награды;
Благодаря всем этим преимуществам Binance Coin стал одним из самых популярных криптовалютных активов.
Binance USD (BUSD)
Стоимость Binance USD составляет 1 доллар, поскольку он является цифровым аналогом этой фиатной валюты. Рыночная капитализация данного актива превысила уровень $13,5 млрд.
Это регулируемая криптовалюта, которая привязана к доллару США. Она обеспечена фиатной валютой – на каждый выпущенный BUSD у Binance есть в резерве $1. Такой формат работы стейблкоина позволяет обменивать его на доллары и наоборот.
Основная задача, ради выполнения которой создавался BUSD – это сохранение стабильного рыночного курса. Если ВТС сильно скачет, то цифровой аналог доллара от платформы Binance имеет устойчивую стоимость. На бирже Бинанс этот стейблкоин торгуется к различным валютным парам, заменяя USDT.
Эмитентом данной криптовалюты является компания Paxos. Её биржа Binance привлекла специально для выпуска стейблкоина. Paxos также выпустила стейблкоин PAX Gold (PAXG). Стоимость этого цифрового актива привязана к цене золота. Работу этих двух коинов регулирует Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк.
Сейчас компания Paxos отвечает за выполнение 2-х задач:
Контроль процесса выпуска и сжигания BUSD.
Кроме того, что криптовалюта BUSD хорошо подходит для хранения капитала, у неё есть и другие плюсы:
удобная фиксация прибыли. Трейдер может перевести свой заработок в BUSD, избегая тем самым потерь из-за резкого снижения стоимости актива.
возможность арбитража на блокчейне Binance Smart Chain.
К минусам можно отнести централизованное управление и подотчетность проверяющим органам.
Polkadot (DOT)
Текущая стоимость этой криптовалюты составляет $28,5 за единицу. Рыночная капитализация превысила отметку в 29,5 млрд долларов.
У Polkadot есть собственный токен – DOT. Он используется в нескольких процессах:
обеспечение защиты системы;
Структура Polkadot является одной из самых сложных среди всех активов на крипторынке.
Будучи opensource-протоколом, DOT поддерживает технологию шардинга и обеспечивает взаимодействие отдельных блокчейнов. Таким образом при помощи Polkadot можно передавать любые активы и данные между разными цепями и платформами.
Некоторые разработчики убеждены, что на основе подобной технологии получится создать полностью анонимный и децентрализованный интернет. За счет новых возможностей DOT успешно конкурирует с Эфириумом.
Polkadot успешно объединяет работу следующих технологий:
Для получения доступа к сети нужно установить в браузере расширение Polkadot.js.
Центральным элементом экосистемы блокчейнов DOT является Relay Chain. Любой blockchain, который присоединяется к нему, называется парачейн (Parachain). Эти цепочки блоков могут иметь свою структуру управления, собственные механизмы консенсуса и токены. Также при помощи специальных мостов к Polkadot можно без труда подключить такие blockchain, как Ethereum и Bitcoin.
Важным достоинством Polkadot является решение проблемы масштабируемости проектов за счет объединения разных блокчейнов в одну систему. Это преимущество дополняется высоким уровнем безопасности, а также функциональностью и ликвидностью токенов DOT.
проект еще до конца не завершен;
высокая конкуренция на рынке криптоплатформ;
недостаточно развитая пользовательская база.
Минусы могут быть нейтрализованы в ближайшем будущем, поскольку над Polkadot активно работает команда профессиональных разработчиков.
Litecoin (LTC)
Это криптовалюта, работа которой основана на кодовой базе биткоина. Но Litecoin отличается от ВТС по следующим характеристикам:
более высокая скорость транзакций;
другой алгоритм хеширования;
изменен порядок эмиссий.
Текущая цена Лайткоина немного превышает отметку в $148. Рыночная капитализация криптовалюты достигла уровня $9,9 млрд.
Основная цель, ради которой создавался Litecoin – обеспечение безопасных, недорогих и быстрых платежей в блокчейне. При помощи LTC легко оплачиваются различные товары и услуги в США и Европе. По всему миру уже существует множество терминалов, где Лайткоин обменивается на фиатную валюту.
К плюсам Litecoin можно отнести:
возможность майнить криптовалту;
более легкую масштабируемость, чем у ВТС;
высокая конкуренция и отсутствие полезных особенностей;
снижение позиции в рейтинге популярных криптовалют;
В целом Лайткоин является одним из самых популярных платежных средств на основе блокчейна.
Заключение
Сегодня на рынке существует огромное множество криптовалют, каждая из которых имеет свои особенности, преимущества и недостатки. Чтобы понять, какие из них пользуются максимальной популярностью, можно изучить рейтинг криптовалют 2020-2021 . Благодаря внимательному изучению разных активов, можно выбрать лучшие направления для инвестиций, и начать эффективно использовать инновационные технологии.