Binance liquid swap что это

Объяснение платформы Binance Liquid Swap

Вам интересно, что такое Binance Liquid Swap и как вы можете использовать эту платформу? В этом руководстве вы узнаете все о платформе Binance Liquid Swap.

Что такое Liquid Swap?

Liquid Swap — это DEX (децентрализованная биржа), построенная на Binance CEX (центральная биржа). Пул ликвидности — это неотъемлемая часть AMM или автоматизированных маркет-мейкеров, которые позволяют торговать криптовалютами без вмешательства третьей стороны.

Вы можете использовать Liquid Swap для обмена токенов по более низкой цене. Вы также можете внести свой вклад в пул ликвидности и таким образом потенциально получить дополнительную прибыль.

Здесь нет традиционной ордерной книги, в которой регистрируются все сделки, как это обычно бывает на бирже. В рамках Liquidity Swap именно соотношение криптовалют в пуле определяет цену. Все пользователи могут вносить криптовалюты в пул ликвидности и таким образом вносить свой вклад в создание рынка.

Соотношения между двумя криптовалютами определяют цену. Когда одна криптовалюта становится относительно более ценной, люди обменивают больше криптовалют на ту, которая растет в цене. Благодаря этим активным трейдерам цена внутри пула ликвидности остается равной цене на центральных биржах.

Каковы преимущества Liquid Swap?

Одним из преимуществ Binance Liquid Swap является простота его использования. Поскольку Liquid Swap просто доступен в рамках вашего счета на Binance, участвовать в пуле ликвидности очень просто. На Binance вы можете выбрать из десятков различных пулов ликвидности: от стабильных монет до более инновационных монет.

Еще одним преимуществом Liquid Swap является то, что в качестве вознаграждения вы получаете BNB. Вы получаете это в дополнение к доле торговых сборов. Когда вы вносите ликвидность в Liquid Swap, вы также получаете часть транзакционных издержек на свой счет.

Еще одним большим преимуществом Liquid Swap на Binance является то, что вы не платите никаких комиссий за использование блокчейна при конвертации средств. Это часто встречается на других децентрализованных биржах, таких как PancakeSwap.

Каковы риски Liquid Swap?

Основной риск ликвидного свопа — это непостоянные потери. Когда вы заключаете ликвидный своп, он заключается в определенном соотношении, например, 1 ETH против 100 DAI. Вы можете столкнуться с непостоянными потерями, когда соотношение изменится. Направление развития цены здесь не имеет значения: чем сильнее движение, тем больше убыток.

Вы можете застраховаться от этих потерь, инвестируя только в менее волатильные, стабильные монеты. На Binance вы можете легко найти пулы Liquid Swap Pools, в которых хранятся только стабильные монеты. Вам также следует обратить внимание на баги: здесь нет посредников, и ваши криптомонеты хранятся в рамках контракта. Если этот контракт будет взломан или возникнут проблемы, вы можете навсегда потерять свои активы.

Использование Binance Swap

Вы можете легко использовать Binance Liquid Swap. Вы можете найти эту опцию в разделе Торговля, а затем в разделе Своп-фарминг. При совершении сделки вы получите BNB в качестве вознаграждения. Вы можете отрегулировать допустимое проскальзывание, нажав на значок шестеренки (это указывает, на какую разницу в цене вы согласны)

Вы получаете до 50% торговых расходов обратно в BNB, что означает, что торговля через опцию Liquid Swap может быть намного дешевле.

Добавление ликвидности в Liquid Swap

Вы также можете добавить ликвидность в Liquid Swap. Для этого перейдите в раздел Фарминг ликвидности через Earn. Затем перейдите в раздел Высокая доходность и прокрутите вниз, пока не увидите опцию Liquid Swap. Нажмите на кнопку Перейти к Liquid Swap.

В обзоре вы можете увидеть, в какие пулы вы можете внести ликвидность. Если вы хотите внести ликвидность, вы можете нажать кнопку Liquidity. Прежде чем вы сможете участвовать в Пулах ликвидности, вы должны сначала пройти тест, чтобы на 100% понять риски.

После прохождения теста вы можете добавить ликвидность в Liquid Swap. Наиболее выгодно добавлять обе криптовалюты вместе, так как вам не придется платить дополнительные комиссии за транзакции. Вы также можете выбрать добавление только одной криптовалюты. Тогда Binance обменяет необходимую другую криптовалюту, но за это вам придется заплатить комиссию за транзакцию.

Общая доходность показывает, сколько пул принесет за 365 дней, при условии, что результаты будут такими же, как и накануне. Для каждого пула вы можете увидеть, какую монету вознаграждения вы получите за предоставление своей криптовалюты в пул ликвидности. Вы можете вывести свою криптовалюту из пула в любое время.

Обратите внимание, что вы можете потерять деньги с пулами ликвидности из-за изменения обменного курса. Комиссия за транзакцию, которую вы получаете за участие в пуле ликвидности, может иногда (частично) компенсировать эти потери.

Не забывайте, что Liquid Swap — это рискованная опция в рамках Binance. Вы можете получить высокий доход, но также возможно потерять значительную сумму при высокой степени волатильности. Поэтому инвестируйте в Liquid Swap только те деньги, которые вы можете позволить себе потерять.

Что такое Binance Liquid Swap и как его использовать

Децентрализованные протоколы обмена токенов, такие как Uniswap, достигли огромной популярности среди криптовалютных трейдеров. Одной из главных причин этого является то, что конечные пользователи получают очень интуитивный опыт – надо просто выбрать токен, который вы хотите продать, и токен, который хотите купить, а потом указать сумму, и на этом всё.
Вслед за Uniswap были созданы другие протоколы AMM (автоматизированные маркет-мейкеры), например, SushiSwap на основе Ethereum, а также PancakeSwap на Binance Smart Chain.

У трейдеров, которые предпочитают децентрализованные AMM, есть много вариантов. Однако не всем криптовалютным инвесторам нравится активно использовать блокчейн – управление разными кошельками является утомительным процессом, при этом комиссии за транзакции в сети Ethereum в настоящее время очень высоки.

Для тех, кого интересует возможность торговли по принципу AMM, но кому хочется как можно больше удобства, криптовалютная биржа Binance создала платформу Binance Liquid Swap, обзор которой мы вам сегодня предлагаем.

Разработчики Binance Liquid Swap взяли принципы, схожие с децентрализованными протоколами, такими как Uniswap, и применили их на централизованной бирже – в результате продукт получился быстрее и дешевле в использовании.

Пользователи могут либо совершать операции обмена различными токенами, либо предоставлять ликвидность в пулы Binance Liquid Swap, чтобы получать вознаграждение.

Конечно, централизация Binance Liquid Swap имеет некоторые недостатки – наиболее очевидным недостатком является тот факт, что пользователи не контролируют свои приватные ключи. Ещё одним недостатком является то, что Binance Liquid Swap поддерживает только криптовалюты, которые решило туда добавить руководство Binance.

Краткое руководство по Binance Liquid Swap

1. Первые шаги

Чтобы использовать Binance Liquid Swap, вам сначала нужно завести учётную запись на бирже Binance.

Затем вам также нужно будет пополнить свой счёт какой-либо криптовалютой.

Binance Liquid Swap поддерживает несколько криптовалют, в том числе

• Bitcoin.
• Ethereum.
• Binance Coin.
• Tether USD.
• Binance USD.
• USD Coin.
• Wrapped Bitcoin.
• DAI.

Для начала работы вам не обязательно вносить большие суммы. Binance Liquid Swap имеет относительно низкий минимум: например, минимальная сумма BTC, необходимая для использования платформы, составляет 0,001 BTC. Для стейблкоинов минимум установлен на уровне 10$.

Войдя в свой аккаунт на Binance, перейдите на вкладку “Finance” и выберите пункт “Liquid Swap“.

2. Обмен токенов

Самый очевидный способ использования Binance Liquid Swap – это обмен различных токенов. Для этого вам нужно выбрать монету, которую вы хотите продать, и монету, которую хотите купить. Наличие доступных пулов будет зависеть от криптовалюты, которую вы хотите продать.

Прежде чем подтвердить операцию обмена, проверьте размер комиссии, а также расчётную цену и размер проскальзывания. Если параметры вас устраивают, остаётся только нажать кнопку “Swap“.

3. Предоставление ликвидности

Некоторые пользователи могут быть больше заинтересованы в получении дохода за счёт предоставления ликвидности, чем в обмене токенов через Binance Liquid Swap.

Для чего вам предоставлять ликвидность Binance Liquid Swap

Предоставляя ликвидность в пулы Liquid Swap, вы можете получать определённый заработок. Вы будете получать часть комиссий, взимаемых за сделки в пуле. Сумма, которую вы получите от сборов, естественно, будет зависеть от того, насколько большая у вас доля. В некоторых пулах вы также можете получать вознаграждение за ликвидность и гибкие проценты.

Вознаграждение за ликвидность выплачивается в токенах BNB. Чтобы узнать, какие пулы предоставляют поставщикам ликвидности дополнительные вознаграждения BNB, нужно проверить, есть ли у пула метка “Extra Rewards“.

Чтобы предоставить ликвидность в пул Binance Liquid Swap, перейдите на вкладку “Liquidity“.

Перед входом на биржу вы увидите предупреждение о риске. Предоставление ликвидности на Binance Liquid Swap не следует рассматривать как безрисковый способ получения пассивного дохода. В частности, поставщики ликвидности подвержены риску непостоянных потерь.

Непостоянные потери могут образоваться при сильном изменении цен на активы, для которых вы предоставляете ликвидность. При некоторых рыночных условиях предоставлять ликвидность может быть менее выгодно, чем просто хранить криптовалюту.

Простое эмпирическое правило: чем волатильнее актив, для которого вы предоставляете ликвидность, тем больше вы будете подвержены риску непостоянных потерь. При добавлении или выводе большого количества токенов вы также можете понести убытки из-за проскальзывания.

Выберите пул, в который вы хотели бы предоставить ликвидность. В данном примере это будет BUSD/USDT. Очень удобным аспектом Binance Liquid Swap является то, что вам не обязательно вносить в пул оба актива, чтобы стать поставщиком ликвидности. Вы можете внести только один из активов, а Binance конвертирует часть депозита в другой.

То есть, вам не нужно держать и BUSD, и USDT, чтобы начать предоставлять ликвидность пулу BUSD/USDT. Вы можете просто перевести на счёт BUSD, а система конвертирует часть этих BUSD в USDT (в этом случае с вас взимается комиссия за транзакцию).

После ввода суммы, которую вы хотели бы выделить на обеспечение ликвидности, вы увидите соответствующую информацию, такую как цена и предполагаемый размер вашей доли в пуле.

Вывод ликвидности

Вы можете вывести ликвидность из пула в любое время по своему желанию. На вкладке “Redeem” вам нужно будет выбрать пул, на который вы вносили средства, и указать, какую часть вы хотели бы вывести.

После вывода средства станут доступны на вашем счёте Binance для торговли, снятия и т.д. Если вы выводите из пула только один токен, а не оба, вам придётся заплатить комиссию за транзакцию.

Проверка показателей

Проверить свои показатели в качестве поставщика ликвидности вы можете на вкладке “My Share“. Здесь вы можете посмотреть общую нереализованную прибыль от предоставления ликвидности, подробности о вашей активной доле, а также ваши прошлые действия по добавлению и удалению ликвидности из пулов Liquid Swap.

Binance Liquid Swap – это очень дешёвый способ обмена различных токенов, но количество поддерживаемых криптовалют гораздо меньше, чем на спотовых рынках Binance. Предоставляя ликвидность, пользователи могут получать пассивный доход от своих криптовалютных активов. Несмотря на то, что имеются некоторые риски,

Binance Liquid Swap определённо является продуктом, который стоит рассмотреть, если вы не хотите активно заниматься трейдингом, но все же хотите, чтобы ваши криптовалюты приносили прибыль.

Николай — опытный специалист в финансовых рынках и сооснователь IamForexTrader. С 2014 года он успешно торгует на Форексе и с 2017 года активно участвует в криптовалютном рынке.

Он разрабатывает инвестиционные стратегии, адаптируемые под любой уровень опыта, и с 2018 года активно инвестирует в акции, облигации и ETF.

Как получать пассивный доход на бирже Binance

Криптовалюты Редактор: Сергей Ширин 63734 13 мин Аудио
Май 5, 2023

У нас на сайте вы можете ознакомиться с отзывами о Binance

Криптовалютная биржа Binance предоставляет услуги не только для торговли криптовалютами, но и для их хранения. Хранить криптовалюты на бирже, конечно, менее безопасно, чем в собственном кошельке. Зато может принести дополнительный пассивный доход.

Все услуги для пассивного дохода Binance объединены под названием Binance Earn. Доступ к ним осуществляется через меню “Финансы” в шапке сайта биржи.

Здесь представлены три типа финансовых продуктов для пассивного дохода.

• Продукты с гибкими условиями (динамическая ставка доходности, возможность забрать активы в любой момент без потери дохода). К ним относятся депозиты с плавающей ставкой, Launchpool и BNB Vault.
• Продукты с фиксированными условиями (фиксированные доходность и время хранения). К ним относятся депозиты с фиксированной ставкой, стейкинг и промоакции. Отдельное место среди этих продуктов занимает стейкинг Ethereum 2.0.
• Продукты с высоким риском (более высокая доходность, неограниченный риск получения убытков). К ним относятся DeFi-стейкинг, двойное инвестирование и Liquid Swap.

Средства, которые вы вложили в продукты линейки Binance Earn, отображаются в личном кабинете в специальном кошельке, предназначенном для пассивного дохода. Этот кошелёк так и называется — Earn.

Продукты с гибкими условиями

Депозит с плавающей ставкой

Депозит с плавающей ставкой — это, наверное, самый простой способ размещения средств на бирже Binance для получения пассивного дохода.

Средства, которые не задействованы в торговле, вы в любой момент можете положить на депозит простым переводом из основного кошелька. А затем, когда они понадобятся, вы мгновенно можете забрать их обратно.

Для взноса средств на депозит нужно зайти в Binance Earn, затем в “Депозиты с плавающей ставкой”, выбрать интересующую фиатную валюту или криптовалюту и нажать на кнопку “Перевести активы”.

Далее останется только ввести сумму перевода (для перевода всего доступного баланса основного кошелька можно использовать кнопку “Макс”), подтвердить галочкой согласие с условиями обслуживания и нажать на кнопку “Перевод подтвержден”.

Проценты на депозит начисляются со второго дня. Поэтому выгоднее всего переводить средства на депозит непосредственно перед полуночью по Гринвичу (3:00 по московскому времени).

Не каждый актив можно отправить на депозит. По состоянию на конец февраля 2021 года Binance принимает депозиты в 53 криптовалютах (в том числе в четырёх стейблкоинах) и трёх фиатных валютах. Список может меняться.

В строчке с каждой из этих валют и криптовалют присутствует ползунок “Переводить автоматически”. Если включить его, то каждый день в 5 часов утра по московскому времени весь доступный баланс спотового кошелька в данной валюте или криптовалюте будет переводиться на депозит.

Средства с депозита можно в любой момент вывести обратно в спотовый кошелёк. Для этого в меню кошелька Earn нужно выбрать “Сбережения”, затем — “Плавающая ставка”, после чего в строке с нужным активом нажать на кнопку “Закрыть”.

При этом предлагается два способа возврата: стандартный и быстрый.

• Стандартный возврат — перевод состоится на следующий день в 3:00 по московскому времени, а за текущий день вы получите полагающиеся проценты.
• Быстрый возврат — перевод произойдёт сразу же после заявки, но вы не получите проценты за текущую дату.

Средства клиентов, находящиеся на депозитах, биржа направляет на предоставление займов для маржинальной торговли. Активы с депозита можно вывести в любой момент, но с оговоркой: биржа оставляет за собой право приостановить работу сервиса.

Такой оговоркой биржа дает себе пространство для маневра на случай форс-мажоров. Дело в том, что в случае паники на рынках все клиенты одновременно не смогут снять свои средства с депозитов, поскольку как минимум часть этих средств будет выдана в долг для торговли.

Кроме того, Binance отказывается от ответственности за последствия сбоев в компьютерных системах.

Тем не менее, депозит на Binance гораздо выгоднее, чем вклад до востребования в банках. По состоянию на конец февраля 2021 года расчётная доходность депозита на Binance составляет:

• в долларовых стейблкоинах — 6% годовых,
• в британских фунтах — 5% годовых,
• в евро — 3,21% годовых.

Однако Binance берёт на себя и меньшую ответственность за сохранность и возврат средств, чем любой банк (в частности, здесь нет тех гарантий по вкладам, которые дают банки).

Launchpool

Размещение криптовалют в проекте Launchpool в целом идентично депозиту с плавающей ставкой. Разница лишь в том, что доход здесь выплачивается не раз в сутки, а раз в час, и не в валюте депозита, а в новой криптовалюте, которая только-только выходит на рынок. Таким образом Binance помогает разработчикам перспективных криптовалют найти первых пользователей.

Для взноса средств нужно зайти в Binance Earn, затем в Launchpool. Вклад в Launchpool на начало марта 2021 года можно сделать лишь в четырёх криптовалютах: BNB, BUSD, BETH и DOT. Доход же можно получить в криптовалютах DODO и Litentry (LIT).

Максимальная ожидаемая доходность (12,22% годовых) — при вкладе BETH и получении дохода в DODO.

Для ввода средств в Launchpool необходимо выбрать криптовалюту, в которой вы хотите получать доход, а также криптовалюту, которую вы будете использовать для депозита, и нажать на кнопку “Добавить активы”.

На следующем экране нужно нажать на кнопку “Стейкинг”.

Далее появится форма, в которой нужно указать вносимую сумму и снова нажать на кнопку “Стейкинг”.

Информация о внесённом депозите появится в кошельке Earn. Для доступа к ней нужно выбрать пункт меню Launchpad.

Если вы нажмёте на кнопку “Посмотреть доходность” в строке с соответствующим активом, то попадёте на ту же страницу, через которую совершали депозит. Здесь же можно забрать свой депозит обратно. Для этого нужно нажать на кнопку “Выкупить”.

Возврат актива в спотовый кошелёк будет осуществлён сразу же после ввода суммы. Доход за текущий час не выплачивается.

Launchpool — интересный способ бесплатно получить новые монеты, которые могут оказаться полезными или просто коммерчески успешными.

Свой депозит здесь вы не потеряете ни при каком раскладе, но изменение курса монеты или токена, в которых выплачивается доход, может привести к тому, что доход окажется намного меньше или намного больше, чем в случае депозита с плавающей ставкой.

BNB Vault

BNB Vault — это инвестиционный портфель для токенов Binance Coin (BNB). Внесённые сюда токены распределяются между несколькими финансовыми продуктами, доступными для BNB: депозитами, Launchpool и некоторыми другими. Доход от вложений в BNB Vault, как и в Launchpool, начинает начисляться уже через час.

Для взноса средств нужно зайти в Binance Earn, затем в BNB Vault, а там нажать на кнопку “Начать стейкинг” и, если нужно, активировать опцию “Переводить автоматически”. Её назначение здесь точно такое же, как и в депозитах с плавающей ставкой.

После этого необходимо ввести сумму и нажать “Подтвердить”.

На этой же странице можно снять средства с депозита. Для этого предназначена кнопка “Отменить стейкинг”.

Как и в случае с депозитом с плавающей ставкой, на выбор предлагается два варианта вывода: быстрый и стандартный.

Сведения о депозитах в BNB Vault появляются в кошельке Earn в разделе “Сбережения” — “Плавающая ставка”. Со страницы кошелька также можно забрать токены из BNB Vault. Для этого нужно нажать на кнопку “Закрыть”.

BNB Vault можно назвать финансовым продуктом для ленивых. Здесь биржа Binance будет сама отслеживать новые возможности для безрисковых вкладов и перераспределять ваш депозит между ними.

Продукты с фиксированными условиями

Депозиты с фиксированной ставкой

Депозит с фиксированной ставкой можно сравнить со срочным банковским вкладом. Здесь вкладчик изначально знает, какой доход он получит по истечении срока вклада, и каков этот срок.

Сроки депозитов на бирже Binance намного меньше сроков банковских вкладов. Минимальный срок — 7 дней, максимальный — 90 дней.

На март 2021 года Binance предлагает депозиты с фиксированной ставкой только для трёх криптовалют. Все три криптовалюты — долларовые стейблкоины. Это USDT, BUSD и USDC.

В депозитах с фиксированной ставкой нет возможности включить ежедневный автоматический перевод свободных средств из спотового кошелька на депозит. Все взносы осуществляются только вручную.

Для взноса средств нужно зайти в Binance Earn, затем в “Депозиты с фиксированной ставкой”, а там нажать на кнопку “Перевести активы”. После этого предложат выбрать ряд параметров:

1. Срок депозита. Чем он дольше, тем выше доходность.
2. Размер депозита. В депозитах с фиксированной ставкой он указывается в лотах. 1 лот — 100 токенов.
3. “Автоматическое обновление с бессрочными сбережениями”. Если эта опция включена, то по истечении срока депозита вложенные средства вместе с полученным доходом будут переведены не в спотовый кошелёк, а на депозит с плавающей ставкой.

После нажатия на кнопку “Перевод подтвержден” соответствующая сумма списывается с баланса спотового кошелька и переводится в кошелёк Earn. В нём депозиты с фиксированной ставкой можно найти, если зайти в пункт меню “Сбережения”, а далее — в подраздел “Фиксированная ставка”.

Средства с депозита можно снять в любой момент. Для этого нужно воспользоваться кнопкой “Перевод”.

Снятие происходит в два этапа. Сначала деньги переводятся на депозит с плавающей ставкой.

После этого депозит отобразится в кошельке Earn в разделе для депозитов с плавающей ставкой, и этот депозит можно будет закрыть.

Разумеется, при переводе средств с депозита с фиксированной ставкой вы не получите доход, на который изначально рассчитывали. Поэтому к депозиту с фиксированной ставкой стоит прибегать только в том случае, когда вы уверены, что внесённые средства не понадобятся вам в течение всего срока депозита. В противном случае лучше воспользоваться депозитом с плавающей ставкой. А при ежедневном реинвестировании полученных процентов можно даже практически не проиграть в доходности.

Промоакции

Промоакции — это полный аналог депозита с фиксированной ставкой. Но здесь предлагается сделать депозит не в стейблкоинах, а в других токенах или монетах.

Промоакции устраиваются для привлечения внимания к этим токенам и монетам. Как правило, доходность здесь выше, чем при депозите стейблкоинов, а максимальный размер депозита ограничен и зависит от бюджета промоакции.

Срок депозита здесь выбрать невозможно. Он определён условиями акции. Например, в марте 2021 года была доступна акция по размещению депозита в токенах RIF на 21 день с доходностью 20% годовых.

Депозиты, сделанные в рамках промоакций, доступны в кошельке Earn в разделе “Сбережения” — “Акции”.

Обратите внимание, что в строке с информацией о депозите нет ни кнопки “Закрыть”, ни кнопки “Перевод”. Это означает, что депозиты в рамках промоакций — безотзывные. Внесённые средства невозможно снять до истечения срока депозита.

Необходимо помнить, что курс токенов или монет, участвующих в акции, за время депозита может существенно измениться. При падении курса доход от депозита может оказаться меньше, чем потери от курсовой разницы.

Стейкинг

Стейкинг на бирже Binance тоже можно назвать аналогом депозита с фиксированной ставкой. Но криптовалюты, внесённые на стейкинг, используются не для займов внутри платформы, а для валидации транзакций в блокчейнах этих криптовалют. Поэтому стейкинг доступен лишь для тех монет и токенов, в блокчейнах которых для создания блоков применяется принцип Proof-of-Stake.

Чтобы приступить к стейкингу на бирже Binance, нужно зайти в Binance Earn, затем в “Стейкинг”, выбрать монету, в стейкинге которой вы планируете участвовать, и нажать на кнопку “Добавить активы”.

Далее вам будет предложено выбрать срок и указать сумму, которую вы намерены заблокировать для стейкинга.

Для доступа к активам, заблокированным для стейкинга, в кошельке Earn необходимо выбрать пункт меню “Фиксированный стейкинг”, а в нём — “Фиксированная ставка”. Здесь можно прекратить стейкинг досрочно и освободить свои активы. Для этого предназначена кнопка “Закрыть досрочно”.

Досрочное закрытие стейкинга приведёт к потере начисленного дохода. Но сама сумма, заблокированная для стейкинга, вернётся в спотовый кошелёк в полном объёме.

Стейкинг ETH 2.0

Стейкинг ETH 2.0 на бирже Binance существенно отличается от стейкинга других монет.

• Срок такого стейкинга ограничен не конкретной датой, а тем моментом, когда сеть Ethereum перейдёт на протокол Ethereum 2.0 (подробнее об этом читайте здесь). По планам разработчиков на это может уйти более двух лет.
• Прекратить стейкинг досрочно нельзя. Монеты ETH, заблокированные для стейкинга, невозможно разблокировать до завершения текущего этапа обновления сети Ethereum.
• Для завершения стейкинга разработана совершенно особая процедура. Монеты ETH по завершении стейкинга не будут разблокированы автоматически. Для их разблокировки понадобятся специально выпущенные токены BETH. Токены BETH бесплатно выдаются каждому, кто заблокировал ETH для стейкинга на бирже Binance. Количество токенов BETH равно количеству заблокированных монет ETH. При разблокировке ETH токены BETH, использованные для разблокировки, сгорят.
• Токены BETH, полученные при размещении ETH для стейкинга, можно в любой момент продать на бирже Binance. По состоянию на конец февраля 2021 года курс BETH/ETH составляет 0,986, то есть потери при продаже составят чуть менее 1,5%. Но даже если вы продадите свои токены, вы продолжите получать доход от стейкинга до тех пор, пока новый владелец токенов не сожжёт их и не заберёт ваши монеты ETH из стейкинга.
• Доход от стейкинга ETH 2.0 начисляется не в ETH, а в токенах BETH.

Чтобы приступить к стейкингу, нужно зайти в Binance Earn, затем в “Стейкинг ETH 2.0” и нажать на кнопку “Начать стейкинг”.

Далее потребуется указать количество монет ETH, которые вы намерены заблокировать для стейкинга.

Интересно, что в стейкинг на Binance можно отправить даже такую маленькую сумму, как 0,0001 ETH, при том что для самостоятельного стейкинга в сети Ethereum требуется заблокировать 32 ETH (около $43 600 по состоянию на конец февраля 2021 года).

Наконец, необходимо подтвердить, что вы понимаете те особенности стейкинга ETH 2.0, о которых мы рассказали выше.

Сразу после нажатия на кнопку “Подтвердить” баланс вашего спотового кошелька уменьшится на то количество монет ETH, которое вы заблокировали для стейкинга, и увеличится на такое же количество токенов BETH. Кошелёк Earn в стейкинге ETH 2.0 не задействуется.

Решения для стейкинга криптовалют, разработанные биржей Binance, очень удобны. Они позволяют осуществлять стейкинг самых разных монет с использованием единого интерфейса, без необходимости разбираться в том, как функционирует стейкинг в различных блокчейнах.

Кроме того, Binance выступает в качестве пула, тем самым на порядки снижая порог доступа к стейкингу для своих клиентов.

Продукты с высоким риском

DeFi-стейкинг

DeFi-стейкинг на бирже Binance выглядит так же, как и стейкинг, описанный выше. При этом экономические различия весьма существенны. Активы, заблокированные для DeFi-стейкинга, не используются для валидации транзакций в каком-либо блокчейне. Вместо этого они направляются в децентрализованные приложения (DApps) какого-либо стороннего сервиса. Например, на март 2021 доступен стейкинг токенов DAI в децентрализованных приложениях компании Compound.

Доход по DeFi-стейкингу обеспечивает не Binance, а сторонний сервис (в данном случае — Compound). Binance не несёт ответственности за возможные финансовые потери и называет DeFi-стейкинг продуктом с высоким риском. Риск может быть связан прежде всего с ошибками в смарт-контрактах стороннего сервиса (Compound), а также с задержками или сбоями ввода-вывода, на которые Binance не в состоянии повлиять.

Чтобы приступить к стейкингу, нужно зайти в Binance Earn, затем в “DeFi-стейкинг”, выбрать сервис и токен, которые вы хотите использовать для стейкинга, и нажать на кнопку “Добавить активы”. В появившейся форме необходимо указать сумму и выбрать тип ожидаемой доходности: фиксированная ставка или плавающая ставка. Если выбрана фиксированная ставка, то дополнительно потребуется выбрать срок размещения монет в стейкинге.

В случае со стейкингом токенов DAI в сервисе Compound никакой необходимости в выборе фиксированной ставки нет. Расчётная доходность при плавающей ставке точно такая же, как и при фиксированной. При этом средства из стейкинга с плавающей ставкой можно вывести в любой день без потери дохода. Если же до окончания срока вывести средства из стейкинга с фиксированной ставкой, то полученный доход будет аннулирован.

Активы, направленные в DeFi-стейкинг, доступны в кошельке Earn через пункт меню “DeFi-стейкинг”. Здесь же находится кнопка “Закрыть”, предназначенная для вывода средств из стейкинга.

Процедура возврата средств из стейкинга достаточно длительная. Binance обрабатывает заявки на закрытие стейкинга ежедневно в 11:00 по московскому времени. Период разблокировки составляет сутки. Поэтому, если вы закрыли стейкинг в понедельник в 11:01, заявка будет обработана во вторник в 11:00, а ваши средства будут разблокированы и вернутся в ваш спотовый кошелёк только в среду в 11:00.

DeFi-стейкинг на Binance удобен тем, что для участия в нём не нужно разбираться в различных протоколах децентрализованных финансов, в особенностях децентрализованных приложений разных разработчиков. Всё делается через единый интерфейс. Серьёзным недостатком (возможно, временным) является очень ограниченный круг проектов и токенов, которые можно использовать для стейкинга.

Liquid Swap

Liquid Swap — это один из внебиржевых механизмов конвертации активов на Binance. Он работает на основе пулов ликвидности — хранилищ активов, обеспечивающих автоматическую и мгновенную конвертацию.

В каждом пуле находится два актива. Например, в пуле AUD/BUSD хранятся австралийские доллары и токены BUSD. Если клиент Binance хочет мгновенно обменять австралийские доллары на BUSD по заранее определённой цене, он получает токены BUSD, которые ранее кто-то внёс в данный пул. Австралийские доллары, отданные при обмене, добавляются к пулу. А клиент, совершающий обратный обмен, получает австралийские доллары из пула и оставляет в пуле токены BUSD.

За каждый такой обмен клиенты платят комиссию. Часть этой комиссии получают те, кто вложил свои активы в Liquid Swap. Доходы начисляются в режиме реального времени после каждой конвертации, совершённой с использованием пула ликвидности.

Для получения пассивного дохода от комиссии нужно внести в Liquid Swap два актива в том соотношении, в котором они представлены в пуле на момент взноса. Однако, поскольку в Liquid Swap регулярно совершаются обмены, вы далеко не всегда сможете забрать свои активы обратно в той же пропорции.

Например, вы внесли активы в соотношении 50/50. На момент вывода может оказаться так, что соотношение активов в пуле — 90/10. И тогда вы заберёте из пула 90% своих средств в валюте или криптовалюте, которая подешевела, и лишь 10% — в валюте или криптовалюте, которая подорожала. Поэтому при инвестициях в Liquid Swap существует вероятность того, что комиссия за обмены, которую вы получите, не перекроет потерь от курсовой разницы.

Чтобы внести средства в Liquid Swap, нужно зайти в Binance Earn, затем в Liquid Swap и выбрать интересующий вас пул ликвидности. Текущая доходность каждого пула будет указана в верхней части экрана.

Слева представлены так называемые “стабильные пулы”. Это пулы для плоских рынков — рынков, на которых курс регулярно возвращается к области средних значений. В таких пулах практически нет риска потерь от курсовой разницы.

Справа представлены пулы, которые Binance называет “инновационными”. Это пулы для более волатильных рынков. Здесь убытки в результате скачков курса могут быть весьма ощутимыми.

В форме, находящейся чуть ниже, нужно выбрать пул (1), ввести сумму (2), согласиться с условиями (3) и нажать на кнопку “Добавить” (4).

Также в данной форме можно выбрать, какой актив вы планируете внести в пул (5).

Оптимальный вариант — внести оба актива. Тогда в поле “Сумма” нужно будет указать объём одного из вносимых активов, а объём второго будет рассчитан автоматически на основе текущего соотношения активов в пуле.

Можно внести и один из активов. Но в этом случае часть этого актива будет конвертирована во второй актив, так чтобы итоговое соотношение совпало с текущим соотношением активов в пуле. За конвертацию будет взята комиссия в размере 0,04%.

Если вы впервые вносите средства в Liquid Swap, вам будет предложено посмотреть короткий видеоурок и пройти тест. Тест состоит из 10 вопросов, ответы на которые должны показать, что вы понимаете принципы работы данного финансового продукта. Тест кажется ненужной формальностью: при его прохождении можно узнать правильные ответы, нажав на соответствующую кнопку.

Для доступа к информации об активах, внесённых в Liquid Swap, нужно зайти в Binance Earn, перейти в Liquid Swap и выбрать в верхнем меню пункт “Моя доля”. Здесь же можно и вывести средства обратно в спотовый кошелёк. Для этого предназначена кнопка “Удалить”.

Liquid Swap может показаться самым удобным инструментом Binance Earn для краткосрочного инвестирования. Можно вывести средства через несколько минут после внесения и успеть получить доход в виде комиссии за конвертации, состоявшиеся в течение этих нескольких минут.

Но на самом деле Liquid Swap — это, скорее, продукт для долгосрочных инвестиций. Чем дольше вы держите средства в пуле, тем в большей степени можно рассчитывать, что полученная комиссия превысит убытки от скачков курса.

Двойное инвестирование

При “двойном инвестировании” вы блокируете на своём счёте биткоины или стейблкоины (USDT или BUSD), а по окончании срока блокировки получаете доход по заранее определённой ставке. Ставки предлагаются очень привлекательные. Например, до 25 февраля 2021 года можно было вложить в “двойное инвестирование” токены BUSD на срок до 26 марта с доходностью 80% годовых.

Подвох здесь заключается в том, что возврат инвестиции не обязательно осуществляется в той же криптовалюте, в которой был сделан вклад. Свои средства и начисленный доход вы получите в той криптовалюте (биткоин или стейблкоин), в которой это будет наименее выгодно для вас.

Покажем, как это работает, на примере использования для инвестиции стейблкоина BUSD.

Допустим, в начале суток 25 февраля вы внесли в продукт “двойное инвестирование” 460 BUSD на условиях, указанных на вышеприведённом скриншоте: доходность — 80% годовых, срок — до 26 марта (29 дней). При такой доходности за этот срок вы получите прибыль в размере 80 * 29 / 365, т.е. 6,356 %.

Но, как мы видим на скриншоте, у этого продукта есть ещё один важный показатель — цена исполнения. Биржа Binance установила его на уровне $46 000. Это означает, что вы получите назад свои токены BUSD вместе с начисленными процентами только в том случае, если 26 марта в 11:00 по московскому времени курс биткоина будет выше $46 000. Общая сумма выплаты составит 460 + 6,356 %, т.е. 489,2376 BUSD, из которых 29,2376 BUSD будут вашей чистой прибылью.

В противном же случае и возврат инвестиции, и доход будут выплачены в биткоинах по курсу 46 000 BTC/BUSD. Например, если на момент окончания срока биткоин будет стоить 40 000 BUSD, то вы получите обратно 0,01 биткоина вместо своих 460 BUSD, и ещё 0,0006356 биткоина в качестве начисленных процентов. Всего это будет 0,0106356 биткоина. Если вы обменяете данную сумму на токены BUSD, то получите 40 000 * 0,0106356, т.е. $425,424. Ваши убытки составят 34,576 BUSD.

По сути, “двойное инвестирование” — это своего рода ставка на курс биткоина. Вы делаете эту ставку на площадке Binance, на условиях Binance (именно Binance определяет и доходность, и срок, и цену исполнения). Выплаты по данной ставке также осуществляет Binance. Иными словами, вы играете против биржи Binance на её поле и по её правилам. Всерьёз рассчитывать на стабильный пассивный доход в таких обстоятельствах, пожалуй, не стоит.

Мы не будем показывать на скриншотах, как делать вклады в данный финансовый продукт и где они будут отображаться в кошельке Earn. Вкладывать активы в “двойное инвестирование” имеет смысл, только если вы досконально разобрались в его функционировании и просчитали все риски. А если это так, то никакие дополнительные инструкции вам не нужны.

Заключение

Биржа Binance разработала достаточно широкую линейку инструментов для пассивного дохода. Статья, которую вы прочитали, предназначена исключительно для ознакомления с ними, и ничто в ней не является инвестиционным советом. Перед принятием решения об инвестировании проведите собственное исследование, взвесьте все “за” и “против”, убедитесь, что выбранный финансовый продукт вам подходит, и только после этого вкладывайте свои активы.

Читайте другие наши материалы о Binance:

Также вы можете ознакомиться с нашими статьями о других популярных криптобиржах, таких как Bitfinex, Bittrex, ByBit и EXMO.

Выгодный обмен USDT и подарок за отзыв!

Liquid Swap на Binance — это функция, предоставляемая платформой Binance, которая позволяет пользователям обменивать одну криптовалюту на другую с использованием ликвидности предоставляемой пулами обмена.

Liquid Swap работает на основе концепции автоматизированных ликвидных пулов (Automated Market Maker, AMM). Вместо того, чтобы полагаться на традиционные ордер-буки и торговые пары с фиксированными ценами, AMM использует ликвидность, предоставленную пользователями, чтобы обеспечить непрерывную торговлю между двумя активами.

При использовании Liquid Swap на Binance вы можете выбрать две криптовалюты, которые хотите обменять, и выбрать объем каждой из них. После этого вы будете автоматически подключены к соответствующему пулу обмена, который будет предоставлять вам актуальные цены и доступ к ликвидности для обмена между выбранными активами. В процессе обмена вы платите комиссию, определенную платформой Binance.

Liquid Swap предлагает удобный способ обмена криптовалюты без необходимости ожидания соответствующих ордеров на бирже и без зависимости от ликвидности в традиционных торговых парах. Однако перед использованием Liquid Swap рекомендуется ознакомиться с условиями и комиссиями, которые могут применяться на платформе Binance.

Как заработать на liquid swap на Binance

Liquid Swap на Binance предоставляет возможность зарабатывать на обмене криптовалют с использованием ликвидности предоставляемой пулами обмена. Однако следует отметить, что любые инвестиции в криптовалюты сопряжены с риском, и результаты могут быть неопределенными. Вот несколько способов, как можно попытаться заработать на Liquid Swap на Binance:

1. Предоставление ликвидности: Вы можете добавить свои криптовалюты в пулы обмена на Liquid Swap. За предоставление ликвидности вы получаете долю комиссий, взимаемых с каждой сделки в пуле. Комиссии распределяются пропорционально вашей доли в пуле. Однако стоит учитывать, что вы также можете быть подвержены потенциальным рискам, связанным с колебаниями цен и имперманентными убытками (impermanent loss), которые могут повлиять на вашу прибыль.
2. Торговля между пулами: Вы можете пытаться заработать, торгуя между разными пулами на Liquid Swap. Некоторые пользователи могут пытаться использовать арбитражные возможности между пулами, чтобы получить прибыль от разницы в ценах или ликвидности. Однако это требует хорошего понимания рынка и навыков торговли.
3. Исследование и анализ: Изучение рынка и проведение анализа может помочь вам принимать более осознанные решения при выборе пулов для торговли на Liquid Swap. Анализ факторов, таких как ликвидность, объемы торгов, изменение цен и общая активность в пулах, может помочь вам принять более информированные решения и увеличить свои шансы на успех.

Важно помнить, что рынок криптовалют очень волатилен, и инвестиции в криптовалюты сопряжены с риском потери средств. Перед принятием решения о вложении денег в Liquid Swap или любые другие инвестиции в криптовалюты, рекомендуется провести собственное исследование и консультироваться с финансовым консультантом.