Dca bot что это

Стратегия торговли с помощью DCA ботов.

В этой статье мы разберем основы DCA принципа и рассмотрим варианты его применения.

Что такое DCA?

DCA (Dollar-cost averaging) — как следует из названия, это принцип усреднения долларовой стоимости. Основа стратегии заключается в поэтапной (частями) покупке актива, монеты и т.д. с целью получить выгодную среднюю стоимость набранной позиции. Проще говоря, вы не стремитесь купить актив в рамках одной сделки, ваша задача разделить депозит на несколько частей и далее совершать покупки через определенный интервал времени или по мере падения его стоимости.
Данная стратегия отлично реализуется на медвежьем рынке. Так как при ее использовании у вас не стоит задачи купить монету на дне по минимальной цене (в 99% случаев задача не выполнима), вы покупаете постепенно, долями, каждый раз при очередном снижении. Тем самым страхуете свой депозит от просадки, в случае не верного определения дна, а так же сохраняете нервы, поскольку переживания от падения цены превращаются в очередную возможность купить актив по более выгодным ценам.

Вступайте в наш Telegram чат! Это совершенно бесплатно, там мы более подробно раскрываем тему торговых ботов. Задавайте вопросы, делитесь опытом, предлагайте свои идеи.

Пример DCA

Разберем классическую модель. Вы хотите инвестировать 1000$ в биткоин. В случае использования DCA стратегии вы делите депозит например на 5 частей по 200$. Далее по мере падения цены, вы совершаете покупку. Представим что текущая стоимость BTC = 32000$, вы делаете первую покупку на 200$. Далее при снижении стоимости на 10% вы совершаете вторую покупку на 200$. Таким образом вы поступаете каждый раз, когда цена опускается на 10%.
В итоге у вас должно получится 5 покупок по 200$ по следующим ценам:
1 покупка — 32000$
2 покупка — 28800$
3 покупка — 25920$
4 покупка — 23328$
5 покупка — 20995$

В результате средняя стоимость приобретённого BTC выйдет 25920.

Варианты применения

Инвестиционный

Наиболее распространённым является вариант применения DCA с целью долгосрочного инвестирования. Вы постепенно накапливаете позицию на медвежьем рынке в течении нескольких месяцев (применение возможно и на бычьем рынке) с целью ее реализации в долгосрочной перспективе, когда измениться тренд, стоимость актива вырастет и вы фиксируете прибыль. При данной стратегии вы ожидаете серьезного роста актива. Если ваша средняя стоимость BTC ровняется 25920, при данном подходе, начинать фиксировать прибыль стоит не ранее того момента как цена покажет рост 50% от вашей позиции, а именно на отметке 38880$. Фиксировать позицию ранее, в большинстве случаев будет не верно с точки зрения рисков и времени ожидания.

Торговый

Второй вариант — торговый. Для нас он более интересный поскольку тут мы говорим о торговых ботах. Концепция остается такой же как и в инвестиционном варианте, однако меняется *тейк-профит (ТП) и временной интервал. Если в инвест. стратегии мы рассчитываем на 1 сделку в течении длительного времени с большим процентом прибыли, тот тут задача совершить как можно больше сделок за короткий промежуток времени с небольшим процентом прибыли.

В данном случае, мы также покупаем актив частями при падении, однако фиксируем небольшую прибыль, в среднем 2–4%. После чего открываем новую сделку и повторяем круг.

Пример

Текущая стоимость BTC 16866$ — открываем сделку на 100$. При падении цены на 1% мы совершаем вторую покупку на 100$ по цене 16699$. Далее спустя еще 1% падения (16533), совершаем дополнительную покупку. Таким образом средняя цена нашей позиции 16699$. Чтобы закрыть сделку с 2% прибыли при использовании DCA цена должна достичь значений 17035$, без использования DCA — 17205$.
Из примера следует одно из важных преимуществ DCA стратегии, а именно контроль рисков. Это максимально важно для не профессиональных пользователей, которые только начинают осваивать рынок криптовалют. Стратегия позволяет заранее рассчитать и установить заявки на покупку актива с учетом возможной глубины падения. То есть вы можете расставить покупки так, чтобы даже в случае падения цены на 60% от текущих значений, вы все равно находились в ранке и постепенно накапливали позицию. Тем самым вы снимаете с себя 2 головные боли. Первая — ваши риски просчитаны заранее и вы понимаете какую среднюю цену будете иметь в случае сильного нисходящего движения. Вторая — вам нужен значительно меньший рост монеты для того чтобы закрыть сделку в плюс, поскольку ваша средняя цена покупки значительно ниже, нежели если бы вы купили актив одним ордером по высокой цене (следует из примера).

Преимущества DCA ботов

Нужно понимать что сам бот является ПО или скриптом, который реализует описанную выше стратегию, бот НЕ принимает самостоятельных решений. Вы как оператор задаете определенные настройки, бот в свою очередь в автоматическом режиме их выполняет. Из этого вытекает 2 основных преимущества.

Автоматизация — бот реализует DCA стратегию без вашего участия. По сути вы можете открывать все сделки самостоятельно, просто ориентируясь на DCA стратегию. Однако бот может это делать 24/7 без перерыва на обед и сон. А с учётом, что торговая стратегия имеет цель максимального количества сделок в единицу времени, это значит, что бот дает лучшие финансовые результаты на длинной дистанции, так как реализует большее количество сделок.

Масштабируемость — вы можете запустить параллельно несколько ботов, которые будут автоматически торговать разними активами. В ручном режиме организовать такой технический процесс не возможно, так как вы не можете круглосуточно находится у рабочего места. Масштабируемость также позволяет диверсифицировать риски, так как в случае сильной просадки по одной монете, вы имеете в арсенале еще несколько торговых пар.

Недостатки DCA ботов.

Не эффективное использование бюджета. Так как бот работает по принципу усреднения, то он требует определенного бюджета для возможности покупки на каждом запланированном шаге. Таким образом, если рынок медленно растет, то бот будет по факту оперировать только стартовой суммой покупки.

Например ваш бюджет на одного бота 1000$. Вы планируете усреднять позицию 10 раз, через каждые 2%падения. Таким образом каждый раз вы делаете покупку на 100$. Но если рынок медленно растет, но остальные сделки совершаться не будут, так как цена идет вверх и вы будете забирать 2% прибыли каждой раз от 100$. остальные 900$ не будут использоваться и это проблема.

Из этого минуса, вытекает важная задача, которая заключается в том, чтобы найти такую конфигурацию для вашего бота, которая будет использовать максимально ваш депозит, но при этом баланс рисков не будет нарушен. Об этом более подробно в следующих статьях и видео.

Долгие просадки.
Нет уникальной стратегии идеально отрабатывающей любые рыночные движения. DCA стратегия и боты в этом случае не исключение. Если вы торгуете по Лонг стратегии (зарабатываете на росте актива) и рынок уходит в длительную “медвежью фазу” (падает), то ваши сделки могут оставаться в убытке достаточно значительное время.

Из этого минуса, вытекает важное правило которое нужно запомнить и понять ещё до начала торговли.

Несмотря на то, что DCA боты торгуют в течении дня и 24/7, ваше отношении к данной стратегии должно быть скорее как у инвестора нежели трейдера. Так как при запуске бота, вы НЕ рассчитываете на значительную прибыль за короткий промежуток времени. Доход формируется на дистанции за счет суммы многократных сделок с небольшой прибылью.

Как начать использовать DCA ботов?

На этот счет будет отдельная статья, ссылка на которую появится тут как только она будет готова.
Если вам не терпится самостоятельно ознакомится с функционалом ботов, то можно начать OKX и 3Commas.

OKX — лучше использовать новичкам. DCA бот уже интегрирован в биржу и совершенно бесплатный. В нем достаточно простой интерфейс, разобраться можно при желании и самостоятельно.

3Commas — это аутсорс решение. Бота нужно будет подключать к вашему биржевому аккаунту через API. Также для полноценного использования, необходимо покупать платную подписку. DCA бот от 3Commas имеет большое количество настроек в сравнении с OKX, но извлечь из них реальную пользу смогут только опытные пользователи. Поэтому если вы новичок , скорее всего лучше начать с бесплатных ботов на OKX и в случае если поймете что функций не хватает, всегда сможете перейти на 3Commas.

Стань ближе к Crypto Davy!

Главная ценность Crypto Davy — наше сообщество. Каждый день мы дарим вам свежие новости, обновления и гайды. Все это оперативно публикуется в нашем Telegram канале.

Еще одна важная часть нашего проекта — публичный чат. Там мы обсуждаем все актуальные проекты из канала, делимся опытом и помогаем друг-другу.

Почему – боты?

Настройте ботов на 3Commas и запускайте их в любое удобное время. Наш сервис основан на облачных технологиях, поэтому вам не нужно устанавливать программное обеспечение или постоянно находиться в сети.

Мощный, но простой интерфейс

Измените что угодно несколькими щелчками мыши, без необходимости использовать сложные редакторы. Мы адаптируем наш сайт для всех экранов, чтобы вы могли редактировать ботов в несколько касаний даже на маленьком экране телефона.

Торгуйте, руководствуясь стратегиями, а не эмоциями

Планируйте ваши сделки, но доверьте их совершение ботам. Они лишены страхов и сомнений, и вы никогда не увидите, чтобы жадность заставила бота промахнуться мимо цели.

Настройте один раз, используйте всегда

Анализируйте и перенастраивайте одного и того же бота, используя его повторно столько, сколько захотите. Редактируйте или копируйте его при необходимости.

Точное управление сделками

Помогите своему боту, если он торгует неудачно. Редактируйте активные сделки, добавляйте средства, закрывайте по рыночной цене и многое другое.

Некоторые полезные функции, которые вы получаете

Выбирайте, когда бот начнёт сделку с помощью различных условий её начала.

Находите и копируйте лучших ботов других пользователей.

Страховочные ордера для работы с неблагоприятными движениями рынка.

Многопарные боты для более разумного распределения средств и получения большей выгоды.

Множество сигналов для торговли от внешних поставщиков на Маркетплейсе.

Используйте сигналы TradingView для построения стратегий с использованием технических индикаторов.

Маржинальная торговля на счетах Binance.com (только кросс-маржинальные пары).

Торговля фьючерсами и деривативами в короткую и длинную сторону на Binance Futures, Bybit и других.

С чего начать?

Войдите или создайте учётную запись 3Commas

Войдите в свой аккаунт 3Commas или заполните регистрационную форму на главной странице 3Commas. Вы сможете воспользоваться бесплатной пробной версией для тестирования ботов.

Выбирайте виртуальную торговлю или реальные биржи

Paper Trading – самый безопасный способ попробовать что-то новое, поскольку эта торговля не требует никаких средств.

Если вы уверены, что хотите начать реальную торговлю, узнайте, как подключить биржи к 3Commas.

Для трейдеров Binance: если вы будете держать на балансе некоторое количество незадействованного в торговле токена BNB и включите опцию оплаты им комиссии биржи, вы получите скидку на комиссию и избежите проблем с небольшими по объёму сделками и ошибкой Insufficient funds.

Настройте вашего первого бота

Существует три типа и три способа создания DCA-бота – Smart бот и DCA бот.

Более подробную информацию о Smart боте вы можете найти в этой статье:

DCA trading bot: How to mitigate risk by dollar-cost averaging

Cryptocurrencies have become increasingly popular, drawing more traders to platforms such as OKX in pursuit of higher growth. However, the inherent risks in trading cryptocurrencies, including volatility, liquidity, and security issues, pose unique challenges for traders.

To help mitigate these risks and improve potential growth, automation has become increasingly common in the crypto world, with the rise of trading bots, algorithms, and other technological tools helping traders to streamline trading strategies.

One popular tool is the DCA bot, particularly the Spot DCA (Martingale) and Futures DCA (Martingale) crypto trading bots available on OKX.

This tutorial provides insight into using DCA bots as a trading strategy, discusses the risks associated with trading cryptocurrencies, and emphasizes the importance of having a risk management strategy in place to maximize potential growth and minimize potential losses. Additionally, it offers tips on optimizing DCA strategies on crypto exchanges like OKX.

What is bot trading?

It helps to first understand bot trading as a concept. Picture this: a tireless robot executing trades on your behalf while you do other tasks. That's the power of a trading bot. At its core, it's a sophisticated software application that automates trading by following predetermined algorithms and strategies.

Gone are the days of glued-to-the-screen monitoring; trading bots allow you to gravitate to market opportunities day and night, leaving you with time to enjoy life beyond the trading charts.

Trading bots come in various forms, each with unique features and capabilities. Some bots are designed for high frequency trading, executing many trades within short timeframes.

Others focus on trend-following strategies, riding the waves of market momentum. Some bots even employ artificial intelligence and machine learning, continuously adapting and refining their approach based on real-time market data.

The key is to choose a bot that aligns with your trading goals and style, ensuring an ideal match for crypto trading.

What is a dollar-cost averaging (DCA)?

Dollar-cost averaging (DCA) is a trading strategy that involves buying assets at different price points over a period of time, instead of making a large lump-sum purchase. The goal of DCA is to reduce the impact of market volatility on trades by spreading the purchase over different price levels. By doing so, traders can avoid buying all their assets at a single high price or missing out on potential dips in the market. DCA enables traders to reduce the risk of making bad timing decisions and getting caught in market fluctuations.

The DCA strategy can be particularly beneficial in sideways markets where prices are range-bound, meaning they remain within a narrow range for an extended period of time. During market conditions with no clear uptrend or downtrend, traders may find it challenging to execute profitable trades. By employing a DCA strategy, traders buy the asset at multiple price levels, reducing the risk of buying at an unfavorable price point. Moreover, the DCA strategy allows traders to capitalize on short-term rebounds in asset prices that may occur during sideways market conditions, maximizing potential profits.

What is the Martingale strategy in crypto trading?

The Martingale strategy is a form of DCA that involves increasing the purchase amount after each loss, with the aim of recouping the losses and making a profit in the long run. The idea behind the strategy is that traders will recover potential accumulated losses with an additional profit made on top when the market moves in their favor.

The Martingale strategy is best used in markets with large fluctuations as the strategy profits from market corrections, especially when traders are confident in the long-term direction of the market and are willing to take on the risk of losing streaks in the short term.

How does a DCA bot work?

OKX provides several DCA bot strategies to cater to traders' varying needs and preferences. Among these strategies are the Spot DCA (Martingale) bot and the Futures DCA (Martingale) bot, both of which utilize the Martingale strategy to double down on positions after losses. For traders who prefer a more traditional DCA approach, OKX also offers the Recurring buy bot.

The Recurring buy bot employs a straightforward DCA strategy. It automatically purchases a predetermined order size at regular intervals, regardless of market conditions and asset prices. This strategy is useful for traders who want to gradually accumulate a position in a particular cryptocurrency.

DCA (Martingale) bots, on the other hand, are automated crypto trading tools that execute the Martingale strategy, another form of DCA. Unlike the Recurring buy bot, the DCA (Martingale) bot adjusts order sizes based on traders' configurations. Traders input parameters such as take profit targets, safety order details, and start or stop conditions, and the bot executes trades based on these rules.

The DCA (Martingale) bot starts by placing an initial buy order. If the price drops by a preset percentage, the bot will execute another buy order, usually a multiple of the first order, to bring the average entry price down. This cycle repeats until the maximum order count, take profit target, or stop loss level is reached.

Spot DCA (Martingale) bot

The Spot DCA (Martingale) trading bot allows traders to buy popular crypto assets in the spot market, such as Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), and Tether (USDT), at multiple price levels to diversify their asset allocation. This popular DCA strategy allows traders to buy low and sell high or when they hit their take profit target.

Traders familiar with technical analysis can choose their entry position or time using technical indicators like the Relative Strength Index (RSI). Additionally, with minimum funds required at order creation for high-volume multipliers, traders can transfer funds later when needed, giving them more control over their portfolios. Lastly, the Spot DCA (Martingale) bot also offers continuous trading cycles, allowing it to run indefinitely throughout trading cycles. This means traders can take advantage of dips and rebounds and start new cycles after achieving their defined take profit target.

Futures DCA (Martingale) bot

The Futures DCA (Martingale) bot allows traders to employ an automated DCA strategy in futures trading. Similar to the Spot DCA (Martingale) bot, in the event that a position is at a loss, the bot will automatically create a new order with a larger position size to lower the average entry price. This process is repeated until the position is closed at a profit, at which point the bot will begin a new cycle.

With the Futures DCA (Martingale) bot, traders can take advantage of market fluctuations and leverage up to 100x while setting up stop loss orders to mitigate potential losses. Setting up stop loss orders is highly recommended as it allows traders to manage risks based on their risk tolerance levels.

How to mitigate risks in crypto trading with OKX DCA Bots

Trading cryptocurrencies presents unique opportunities for traders to profit but also carries certain risks. Volatility, liquidity, and security risks are some examples. However, with a thorough understanding of these risks, traders can take advantage of the market's ups and downs.

Implementing effective risk management and trading strategies, such as using DCA bots, can help traders minimize losses and maximize profits in the long run.

DCA bots can help traders mitigate risk by automatically executing trades at predetermined intervals, allowing them to average out the cost of their crypto purchases and avoid the impact of short-term price fluctuations. At the same time, DCA bots remove emotional biases that can affect trading decisions. By automating the trading process, DCA bots can help traders save time and effort, allowing them to focus on other important aspects of their lives.

Maximize profit with OKX DCA Bots

When it comes to using DCA bots on OKX, there are a few key things to consider to ensure optimal functionality and profitability. Firstly, selecting the right bot for your trading style and risk tolerance is essential. Secondly, it's important to set clear goals and limits for your trades, such as a target price or stop loss level. Lastly, it's crucial to correctly configure your bot's settings according to your needs and goals and monitor its performance regularly to ensure it's meeting your expectations. By following these tips, traders can take advantage of dollar-cost averaging and mitigate risk while maximizing potential growth.

Sign up for an OKX account today to explore the different types of DCA bots available and start maximizing your profits in the world of crypto trading.

Интро

Если задуматься, слова одного из самых активных биткоин-стэкеров, Майкла Сэйлора, довольно просты, прямолинейны и логичны. Люди и правда пытаются сохранить и приумножить собственные сбережения в течение всей своей жизни. Сбережения давно были частью жизни многих из нас – мы планируем осуществление задуманных проектов, какие-то крупные покупки, которые осуществляем не так часто – будь то недвижимость, авто или компьютер; некоторые мечтают о собственном небольшом бизнесе, высшем образовании для себя или своих детей, а кто-то просто хочет отложить денег, чтобы передать их по наследству любимым внукам, подарив им тем самым ту самую обеспеченную юность, которую многим из нас не довелось прожить самим.

Но современная финансовая система построена таким образом, что простые обыватели уже не в состоянии эффективно накапливать сбережения и обретение таких благ сопряжено либо с долгами, либо вовсе не представляется возможным. Все дело в бесконтрольной печати денег центральными банками по указу кучки “экспертов”, стоящих у руля этой огромной финансовой машины. За последние 10 лет рубль обесценился к доллару в 3 раза, а доллар, в свою очередь, потерял более четверти собственной покупательной способности. И не забывайте, что за последние 2 года ФРС напечатали 80% всех долларов, когда либо выпущенных за всю историю США.

Все национальные валюты стремительно обесцениваются. Это функция их дизайна. Таким образом верхушка заставляет средний класс – подавляющее большинство граждан практически любой страны – тратить свои сбережения как можно скорее, создавая тем самым видимость сильной экономики, успешного, процветающего общества. Учитывая, что не каждый может себе позволить приобрести новый смартфон, телевизор или компьютер, не говоря уже об автомобиле, недвижимости или открытии бизнеса, гениальные банкиры придумали кредиты, ипотеки и рассрочки, выдаваемые под проценты. Правительства с удовольствием принялись продвигать эти программы под соусом заботы о гражданах и попыток сделать их жизнь чуточку комфортнее, радостнее и проще. Но это вранье. Каждый кредит отбирает часть ваших сбережений и перенаправляет их в карманы уже и так нажившихся на вас банкиров, чиновников и остальных акропаразитов. Некоторые светлые умы советуют окружающим инвестировать ваши сбережения, например, в акции перспективных компаний. Мол, ваши деньги должны всегда работать на вас! Но это не способ сберечь свои накопления. Это – дополнительный риск. Смотрите: когда вы выбираете ту или иную профессию, вы (или ваши родители на тот момент) берете на себя риск – вы должны вложить собственное время и деньги, чтобы заплатить за обучение и, собственно, научиться той или иной профессии. Позже вы должны найти работу, расти по карьерной лестнице, и, как правило, вы не можете работать и расти в более чем одной-двух сферах одновременно. Это тоже риск — что если выбранная вами сфера оказалась не такой успешной, как казалось несколько лет назад, когда вы поступали в ВУЗ? Но все обошлось и вы успешный специалист, обладающий высоким потенциалом, вы — трудолюбивый и целеустремленный профессионал. Вы получаете достойную зарплату и способны обеспечивать свою семью и даже откладывать немного денег для осуществления тех самых мечт. Как я уже сказал, просто держать валюту под матрасом – не вариант. Положить «деньги» в банк под проценты? С количеством напечатанных за последние годы денег и стремительно растущим уровнем инфляции даже в развитых странах инфляция без труда опережает те ставки, которые могут сегодня предложить банки. Вложить деньги в акции? Это – лишь дополнительный риск. Вы уже рисковали, обучаясь и взбираясь по карьерной лестнице. Вы обрели свою профессию, и привносите в мир ценность, но вы не менеджер хедж-фонда и не брокер на Московской бирже. Почему вы должны рисковать кровно заработанными деньгами, изучать рынки, их особенности, макротренды и обстановки в странах третьего мира, производящих сырье, от которого зависят акции практически каждой компании мира?! На эту тему есть отличное эссе Паркера Льюиса, которое доступно на русском языке на сайте 21ideas.org: https://www.21ideas.org/theory-economics-bitcoin-is-definancialization/

Должен быть другой выход!

Что такое стратегия DCA?

Итак, стратегия DCA подразумевает регулярную покупку желаемого актива на заранее заданные суммы, например на 10 долларов каждый день или на 50 долларов каждую неделю. Сумма и частота покупок зависит от вашего желания и возможностей. Суть лежит именно в регулярности покупок и неизменности суммы вложений. В результате вы получаете несколько плюсов:

1. В первую очередь, это психологическое спокойствие – большинство новичков не может найти себе места, таращится в график биткоина, перелопачивает кучу стратегий приобретения, рисует кучу треугольников и засыпает каждую ночь с мыслью надо ли было покупать сегодня или стоило подождать до завтра, когда биткоин может упасть в цене и я смогу купить чуть больше. Это сильно изматывает и отвлекает вас от ваших повседневных обязательств и даже от собственной семьи.

2. Во-вторых, будучи живыми существами, мы непременно подвергаемся эмоциям, а в случае с деньгами, как и в случае с математикой, эмоции ни до чего хорошего не доведут. По одной из версий именно из-за эмоций, а точнее, чувств, математики всего мира теперь не могут получить Нобелевскую премию. И хотя это скорее анекдот, чем реальность, эмоциям не место в инвестировании или применении стратегий сбережения собственных накоплений. Все пытаются купить биткоин подешевле, чтобы продать его подороже, но обычно все получается с точностью до наоборот. Горе-инвесторы видят падение цены, паникуют и продают, а потом покупают, когда биткоин вновь устремляется ввысь, по уже более высокой цене. Мы уже делились видео о теоретической части стратегии DCA совместно с самыми ловкими криптанами на диком западе, Инкриптед, обратите на него внимание, чтобы подробнее разобраться в том, как она выгодно отличается от других подходов к накоплению биткоинов.

Наглядная иллюстрация того, как выглядят результаты использования стратегии DCA представлена на сайте https://dcabtc.com/, где вы можете выбрать период, сумму и частоту покупок биткоина и оценить соотношение вложенной суммы с накопленными таким образом сбережениями.

Результаты DCA-бота на двухлетнем отрезке.

Но сегодня я хочу показать вам как проще всего осуществить такую стратегию, и освободиться от постоянных переживаний в плане “когда купить” и избежать эмоциональных покупок “на хаях” или отчаянных продаж во время просадки цены, или так называемого паник-сэлла.

Когда мы с Инкриптед готовили наш материал, “криптозапад” был и правда диким, и тогдашние сервисы не предоставляли таких широких возможностей, как сегодня. Но вот, наконец такие возможности доступны широкому кругу пользователей. Основным минусом применения такой стратегии, особенно в биткоине, является ее неэффективность в случае использования некастодиальных кошельков. Дело в том, что если вы хотите каждый день покупать немного биткоинов непосредственно с вашего кошелька, вам каждый раз придется платить комиссии майнерам. Вы конечно можете следовать этой стратегии и приобретать чуть больше биткоинов чуть реже, например раз в пару недель, но действенность этой стратегии также снизится, а автоматизировать процесс будет невероятно сложно или даже невозможно. Поэтому предлагаю рассмотреть один из централизованных вариантов, предлагающих такие инструменты бесплатно.

Давайте разберем это дело на практике!

Практическое применение и автоматизация стратегии DCA

В качестве примера обратимся к инструменту, предлагаемому централизованной биржей KuCoin. Это проверенная биржа, функционирующая с 2017 года и обладающая неплохой историей в плане безопасности и даже приватности. Лично я склонился к ней, так как это одна из немногих бирж, до сих пор не требующих от своих клиентов прохождения процедуры КУС, то есть KuCoin не требует ваших персональных данных до тех пор, пока вы не хотите вводить или выводить с нее национальные валюты. Если вы солидарны со мной и также считаете, что КУС – это зло, вы можете придумать способ приобретения одного из стейблкоинов в каком-то другом месте (возможно в качестве оплаты ваших услуг или обменяв что угодно на тот же USDT), чтобы применить стратегию DCA. Если же вы не переживаете за прохождение процедуры или считаете ее необходимой, ваш путь к успешному применению стратегии становится еще проще. В любом случае, эта опция не может не радовать некоторых биткоинеров и ее наличие – приятный бонус.

KuCoin предлагает DCA-бота в своем мобильном приложении. В десктоп-версии такой функционал пока что отсутствует. Итак, скачиваем приложение. Я советую сделать это, зарегистрировавшись по моей реферальной ссылке или воспользоваться реферальным кодом E3IM3c. Таким образом вы получите скидку на комиссии при каждой покупке, а я получу небольшой реферальный бонус. Вы конечно можете зарегистрироваться в обход реферальной программы и просто перейти на официальный сайт биржи, но скидок на комиссии в этом случае не будет. Важно сначала зарегестрироваться именно на официальном сайте биржи и скачать приложение по QR-коду из личного кабинета.

Дело в том, что (особенно) в Google Play часто появляются приложения-мошенники, выдающие себя за официальные, чтобы при первой возможности украсть ваши денежки, поэтому всегда скачивайте все приложения только с официальных сайтов. Кстати, мы с Грязиным из Мони Talks записывали несколько стримов, посвященных безопасности онлайн и способам обезопашивания персональных данных и цифровых активов, обязательно найдите время и посмотрите их. Мы получили много позитивного фидбэка и даже люди, считавшие себя подкованными в этих вопросах говорили, что узнали что-то новое.

Пошаговая инструкция по настройке бота

Итак, мы скачали приложение и залогинились в аккаунт. Как я уже говорил, эта стратегия лучше всего работает на централизованных биржах, и нам, соответственно, необходимо пополнить баланс кошелька на бирже стейблкоинами на желаемую сумму. Достаточно удобным и здравым способом может быть пополнение счета в USDT вручную каждый месяц и, соответственно, вывод накопленных биткоинов с той же частотой. Таким образом вам не придется платить слишком высокие комиссии за отправку и вывод средств на/с биржи и при этом не придется хранить очень большие суммы под контролем централизованной третьей стороны. Но частота пополнения и суммы – личное дело каждого и здесь решение, конечно, остается за вами. Далее важно обратить внимание, что биржа KuCoin, как и многие ее аналоги, использует такой подход, где у каждого пользователя создается несколько счетов, каждый из которых используется для разных нужд. В данном случае у нас есть Главный аккаунт — Main, аккаунт для торговли – Trading и несколько других аккаунтов — для торговли фьючерсами и маржинальной торговли. Приложение предлагает русскоязычную версию, но, к сожалению, у него есть проблема, видимо в связи с тем, что русские выражения, как правило, длиннее, и не весь текст не умещается в желаемых разработчикам полях.

Проблема локализации приложения подтолкнет некоторых освоить английский язык ��

Я покажу вам процесс настройки и использования бота на английской версии приложения, но даже если вы не сильны в английском, не пугайтесь – процесс очень прост и вам нужно будет лишь повторить мои шаги, возможно изменив лишь некоторые числовые значения. Зато вы сможете немного подтянуть английский в процессе ��! Итак, первым делом нам необходимо убедиться, что на нашем трейдинг-аккаунте есть средства, на которые бот будет приобретать биткоины (или другую криптовалюту на ваш выбор – я – биткоин-максималист, но свободу выбора никто не отменял и данный инструмент позволяет вам выбрать приглянувшийся вам щиткоин и аккумулировать его). Перенос средств с главного аккаунта на трейдинг-аккаунт можно сделать и в версии для браузера, тем более что там русскоязычная версия не хромает. Для этого зайдите в раздел Активы (значок кошелька в верхней панели в браузере), выберите интересующий актив (в данном случае стейблкоин USDT) и нажмите кнопку Перевод (Transfer) справа от актива в браузере или внизу в приложении. Подтвердите перевод средств.

Трансфер средств с главного аккаунта на трейдинг-аккаунт в приложении KuCoin.

Теперь, когда наш трейдинг-аккаунт пополнен стейблкоинами, пора переходить к настройке бота. Для этого откройте вкладку Торговать (Trade) в нижней панели приложения и тапните по кнопке Трейдинг-бот (Trading Bot) в правом верхнем углу экрана.

Открываем раздел меню с доступными на площадке ботами.

Перед вами откроется следующее окно, в котором следует выбрать вкладку Боты (Bots) в левом нижнем углу экрана и опуститься ниже по списку предложенных ботов, пока вы не увидите бота DCA.

Выбираем бота DCA из списка доступных ботов.

В появившемся окне нажимаем кнопку “Создать” (Create):

Запускаем процесс создания/настройки бота.

Запустив процесс мы видим панель настройки параметров бота. В данном окне все вводимые данные будут зависеть от ваших предпочтений, целей, финансовых возможностей и других персональных факторов. Я же, в свою очередь, поясню что означает каждый из указанных параметров, чтобы вам было проще принять решение.

Раздел настройки параметров бота.

Amount Per Investment – сумма (в данном случае в USDT), на которую вы бы хотели регулярно приобретать биткоины.

1. Max Investment (Optional) – максимальный лимит инвестиций. Этот параметр можно указать по желанию. Если вы укажете сумму в этом поле, бот автоматически завершит работу, как только указанная сумма будет (со временем) выделена на покупку биткоинов. Этот лимит может быть полезен тем пользователям, которые используют площадку не только для осуществления стратегии DCA, но и для других видов трейдинга или запуска других ботов. Таким образом вы можете быть уверены в том, что бот не “потратит лишние деньги”, которые вы, возможно, планировали отложить на покупку других активов.
2. Available Balance – баланс, доступный на вашем трейдинг-аккаунте. Эта строка отображает количество средств, доступных для использования ботом. Если вы перевели средства на аккаунт для трейдинга (как говорилось в самом первом шаге), ваш баланс должен быть больше нуля.
3. Invest Every – частота инвестирования. Этот параметр позволяет вам выбрать как часто вы желаете покупать биткоины. Вы можете выбрать подходящую вам частоту покупок – от каждого часа до одного раза в 2 недели.
4. Date of First Investment – дата запуска бота. Здесь вы можете выбрать точное время первой (и, соответственно, последующих) покупки с точностью до минут. Вы можете обратить внимание на исторические показатели цены биткоина в течение дня и решить, в какое время вам будет выгоднее покупать Биткоин. Вы также можете оставить этот параметр без изменений, тогда покупка будет произведена в момент подтверждения создания бота.
5. Advanced Settings (Optional) / Profit Target – опция для более изощренных пользователей, позволяющая выбрать целевой уровень прибыли бота. Я остановлюсь на этой опции чуть позже.
6. Create – кнопка создания бота. Установив все желаемые параметры и проверив правильность настроек, жмите эту кнопку, чтобы создать и запустить бота.

А сейчас пару слов о параметре целевого дохода:

Окно выбора целевого дохода бота.

Если вы решили настроить параметр целевого дохода, то по нажатии на соответствующую кнопку (номер 6 в предыдущем примере), перед вами появится следующее всплывающее окно. Эта функция предлагает вам один из двух вариантов применения:

1. Как только цель (10% профита в данном примере) прибыли достигнута, приложение оповестит вас об этом, а бот продолжит работать.
2. Как только цель прибыли достигнута, приложение оповестит вас об этом и продаст ваши биткоины, приобретенные ботом. Эта функция полезна для более спекулятивно настроенных пользователей и выступает в качестве так называемой опции Take Profit (закрепление прибыли).

Если вы приобретаете биткоины на долгосрочную перспективу, я советую воздержаться от активации данной функции или, по желанию, выбрать первую опцию, чтобы получить оповещение, но не продавать биткоин.

Выйдя из всплывающего окна настройки целевой прибыли (или если вы не заходили в настройки этого параметра) и нажав на кнопку Create – (Создать), все, что вам остается – это подтвердить создание бота, нажав на кнопку Confirm (Подвтердить):

Заключительный шаг подтверждения создания бота.

После подтверждения создания бота перед вами появится окно с созданным ботом.

Окно с запущенными ботами и основной информацией об их статусе.

Погрузившись в меню с дополнительной информацией вы получите доступ к более подробным данным:

1. Статус. Данная вкладка покажет вам общую информацию о производительности бота и предоставит наглядный график покупок (на скриншоте ниже график выглядит как одна единственная точка, потому что данный бот создан с целью наглядной демонстрации и был только что активирован).
2. История покупок. В этой вкладке будут отображены все покупки, произведенные вашим ботом с момента его запуска.
3. Параметры. Здесь вы можете уточнить параметры, которые вы задали вашему боту при его создании. В случае если вы желаете изменить какой-либо параметр, вам придется остановить созданного бота и настроить нового. В этом нет ничего сложного, мы поговорим об этом чуть ниже.

3 окна с более подробной информацией о вашем боте.

Итак, бот создан и теперь все, что вам остается – следить за тем, чтобы средства (в данном примере USDT) были доступны на вашем трейдинг-аккаунте, чтобы бот мог осуществлять регулярные покупки. Но даже если средства вдруг иссякнут и боту не за что будет приобретать BTC, система не будет сломана; бот приостановит покупки до тех пор, пока вы вновь не внесете USDT на трейдинг-аккаунт.

Остановка бота и вывод средств

Как уже говорилось выше, бот будет работать до тех пор, пока вы сами его не остановите. Не самым удобным, но, видимо, единственным возможным техническим решением является тот факт, что для вывода биткоинов, приобретенных ботом, необходимо его остановить.

Дело в том, что при создании бота активируется дополнительный, так называемый “саб-аккаунт”, вывести средства с которого вручную невозможно. Приобретенные ботом биткоины (или любые другие криптовалюты) автоматически переносятся на ваш трейдинг-аккаунт в тот момент, когда вы останавливаете бота. Это может показаться довольно запутанным подходом, но опять же, это – техническое решение и сделав это один раз вы поймете, что в остановке старого и создании нового бота никаких сложностей нет.

Скриншот раздела аккаунтов пользователя биржи KuCoin (в правом нижнем углу отражена только что совершенная ботом покупка биткоина на сумму $10). Меню можно вызвать, нажав на значок кошелька в правом верхнем углу сайта.

Итак, чтобы вывести приобретенные ботом биткоины, необходимо сначала его остановить. Для этого:

1. Откройте вкладку с запущенными ботами.
2. Нажмите кнопку “выключения”.
3. Выберите первый из трех предложенных во всплывающем окне вариантов. Этот вариант подразумевает вывод ботом средств в соответствии с совершенными им покупками. Если вы выберете второй или третий вариант, бот конвертирует все средства на своем (суб)-аккаунте в USDT или BTC соответственно.
4. Пролистайте всплывшее окно вниз и нажмите кнопку Подтвердить (Confirm).

Шаги по остановке работы запущенного бота (и, соответственно, выводе средств с суб-аккаунта на трейдинг-аккаунт).

А дальше?

Последний раздел – остановка бота – важен для многих, кто не является фанатом хранения средств на централизованных биржах. Это и правда плохая практика, ведь, как многие читатели уже знают, “Не твои ключи – не твои биткоины”. Мы проводили стрим с неповторимой Lady Anarki на эту тему, а для тех, кто хочет разобраться в самостоятельном хранении мы подготовили гид по настройке кошелька Electum.

Именно поэтому хочу повториться и порекомендовать регулярно выводить накопившиеся биткоины на собственный кошелек. Как часто это делать – личное дело каждого, скажу лишь, что важно стремиться к балансу, где вы не держите слишком много средств на бирже (лишь несколько процентов от ваших сбережений) и при этом не выводите средства слишком часто, потому что биржи обычно устанавливают высокие комиссии на вывод.

Раз уж речь зашла о комиссионных, стоит уточнить стоимость комиссий за регулярные покупки ботом. На самом деле они довольно низки, а воспользовавшись моей реферальной ссылкой вы получите дополнительную скидку на комиссии в любом виде трейдинга, не только через описанного бота.

Приобретая биткоин на $10, вы платите комиссию менее $0.008, удвоение значения покупки увеличивает комиссию до

$0.017. В любом случае комиссия составляет менее 0.1%, что нельзя назвать невыгодным показателем.

Значения выше указаны с учетом того, что я регистрировался на бирже без каких-либо реферальных ссылок, поэтому участвуя в реферальной программе вам удастся снизить комиссии.

Спасибо за внимание!

Благодарю за ваше внимание, надеюсь этот гид был вам полезен! Если это так, делитесь им со своими родными и близкими! Больше практических материалов по взаимодействию с Биткоином можно найти в разделе Практика сайта 21 идея: https://www.21ideas.org/practical/.

21ideas — некоммерческий образовательный проект, посвященный Биткоину. Наши ресурсы: