Что такое верификация на бирже
Перейти к содержимому

Что такое верификация на бирже

  • автор:

Что такое верификация на бирже

Если говорить о плюсах, то, конечно, KYC и AML повышают доверие к криптовалютам как на индивидуальном, так и на институциональном уровне. Во многих случаях процедура KYC помогает избежать финансовых краж, и рядовой клиент также получает ряд преимуществ с помощью этой политики.

Например, подозрительные транзакции приостанавливаются и пользователь после процедуры идентификации получает свои монеты обратно. В любом случае, преступники не смогут подтвердить свое право на украденные токены.

Скорее всего, в будущем появятся еще более строгие правила для прохождения верификации на бирже, чем KYC и ALM, хотя пока что еще есть биржи без верификации. Несмотря на дальнюю цель криптоотрасли — стать альтернативой традиционным финансам, она вынуждена играть по правилам, установленным правительствами и регуляторами. Вопрос в том, будет ли найден консенсус и сумеет ли криптоотрасль сохранить свои ценностные основы под таким прессингом? Далеко не факт.

Где выгоднее покупать биткоин? ТОП-5 криптобирж

Для безопасной и удобной покупки криптовалют мы подготовили рейтинг самых надежных и популярных криптовалютных бирж, которые поддерживают ввод и вывод средств в рублях, гривнах, долларах и евро.

Надежнее всего площадки с наибольшим оборотом денежных средств, уже несколько лет крупнейшей криптовалютной биржей в мире является Binance. Площадка Binance является самой популярной криптобиржей и на территории СНГ, поскольку имеет максимальные объёмы торгов и поддерживает переводы в рублях с банковских карт Visa/MasterCard и платёжных систем QIWI, Advcash, Payeer.

Специально для новичков мы подготовили подробный гайд: Как купить биткоин на криптобирже за рубли?

Рейтинг криптовалютных бирж :

# Биржа: Cайт: Оценка:
1 Binance (выбор редакции) https://binance.com 9.7
2 OKEx https://okex.com 7.4
3 Exmo https://exmo.me 6.9
5 Huobi https://huobi.com 6.5
5 Yobit https://yobit.net 6.3

Критерии по которым выставляется оценка в нашем рейтинге криптобирж :

  • Надежность работы — стабильность доступа ко всем функциям платформы, включая бесперебойную торговлю, ввод и вывод средств, а также срок работы на рынке и суточный объем торгов.
  • Комиссии – размер комиссии за торговые операции внутри площадки и вывод активов.
  • Отзывы и поддержка – анализируем отзывы пользователей и качество работы техподдержки.
  • Удобство интерфейса – оцениваем функциональность и интуитивность интерфейса, возможные ошибки и сбои при работе с биржей.
  • Особенности платформы – наличие дополнительных возможностей — фьючерсы, опционы, стейкинг и прочее.
  • Итоговая оценка – среднее число баллов по всем показателям, определяет место в рейтинге.

Дата публикации 24.07.2019
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.

Верификация счета

Прежде чем Вы начнете работать с нашей компанией Вам стоит зарегистрировать свой аккаунт и верифицировать счет, то есть подтвердить что данные, которые Вы нам предоставили достоверны, а также то, что они принадлежат Вам, а не другому лицу. Это делается как для удобства и безопасности брокера, так и в Ваших интересах, ведь верификация для совершения сделок необходима согласно, как российскому так и международному законодательству. Компания гарантирует надежную защиту предоставленных данных и обязуется не использовать их в других целях.

После открытия счета нужно пройти банковскую процедуру для идентификации пользователя и дальнейшего проведения платежей.

Какие документы нужны для верификации Вашего счета?

Цветные фото- или сканкопия Вашего удостоверения личности, согласно которому мы сможем проверить достоверность введённых Вами паспортных данных. Потребуются копии нескольких страниц документа. Разворота с фотографией и основными данными, а также разворот с пропиской. В связи с тем, что зарегистрированное и реальное место жительства иногда не совпадают, наши юристы могут потребовать также фото- или сканкопии об оплате коммунальных услуг или же выписку с банковского счета, в котором будут указаны Ваше ФИО и адрес проживания.

Фото Вашей банковской карты, на котором будут видны дата, до которой карта действительна, фамилия и имя владельца, а также первые и последние 4 цифры номера карты.

Или, в случае пополнения счета при помощи электронных платежных систем скриншоты с полным номером счета, а также копию квитанции о переводе средств на Ваш торговый счет.

Важно! Все фото- и сканкопии документов должны обязательно быть читаемыми и желательно, чтобы сохранялось хорошее качество картинки. Это условие должно соблюдаться для того, чтобы избежать неправильного прочтения документов нашими сотрудниками и соответственно неуспешного совершения верификации.

Кроме того, в некоторых случаях могут потребоваться дополнительные документы, к примеру нотариально заверенная копия паспорта, фото основной страницы загранника и др.

Процедура верификации компанией обычно происходит от 3 до 5 дней. После окончания верификации Вам на электронную почту будет отправлено уведомление.

Часто задаваемые вопросы

В службу поддержки нам часто задают похожие между собой вопросы по поводу проведения верификации, поэтому, чтобы опередить их и сделать этот процесс для Вас более понятным попробуем ответить на большинство из них ниже.

Когда стоит инициировать процедуру верификации?

Процедуру верификации лучше всего начать сразу после регистрации аккаунта. Ведь чем быстрее Вы сделаете необходимые шаги, тем быстрее мы проверим, а значит Вы раньше сможете торговать. В любом случае документы нужно предоставить не позднее, чем через 24 часа с момента пополнения торгового счета.

Зачем нужна верификация аккаунта?

Как мы уже говорили, верификация согласно как российскому, так и международному законодательству — это одно из обязательных условий для доступа к торговле на бирже. Поэтому постарайтесь тщательно проверить все введенные Вами данные, дабы избежать ненужных казусов, а также подготовьте все необходимые документы перед тем, как займетесь их непосредственной отправкой.

Почему запрещено предоставлять чужие данные при регистрации или же вносить недостоверную информацию?

Первое напрямую запрещено законодательством и является мошенничеством, а второе просто не позволит Вам корректно взаимодействовать с биржей. Во-первых процесс регистрации скорее всего не пройдёт, а во-вторых процедура подтверждения затянется и Вы потеряете свое время и упустите часть возможной прибыли. Кроме того, в случае подобных некорректных действий с Вашей стороны, компания оставляет за собой право заблокировать доступ с Вашего устройства к площадке.

Что такое верификация

Открытие торгового счета Форекс

На торговой площадке (например, у брокера) зарегистрироваться достаточно просто. Нужно указать свой e-mail, придумать пароль и, при необходимости, логин. Проблема в том, что завести почтовый ящик очень просто, и один пользователь может иметь несколько ящиков. Чтобы исключить повторные регистрации, исключить отмывание денег и не допустить на площадку несовершеннолетних, брокер предлагает пройти процедуру верификации. Без нее он не откроет доступ к инструментам торговли.

Что такое верификация?

Верификация — это процесс подтверждения данных (в общем смысле — любых: гипотезы, теории, алгоритма и т.д.). В веб-сфере в ходе верификации проверяют данные, введенные пользователем. Таким образом владелец ресурса (например, брокер) может удостовериться, что перед ним — реальный человек, зарегистрированный впервые и имеющий право торговать и заниматься коммерческой деятельностью.

Чтобы пройти верификацию, нужно загрузить сканы (фотографии) паспорта. Получив паспортные данные, брокер убедится, что вы — это вы, и исключит повторную регистрацию. Представитель брокера обязательно проверит информацию. Сканы будут храниться в базе данных.

Чем больше трейдеров у брокера, тем активнее торговля, больше сделок и, следовательно, прибыли от комиссий. Казалось бы, брокеру не нужно запрещать повторную регистрацию — он заработает в любом случае.

В среде трейдеров сложилось два мифа, касающихся верификации.

Первый миф — использование данных в личных целях. По мнению некоторых игроков, брокер собирает данные, а затем продает мошенникам, рекламщикам, другим площадкам, набирает кредиты. Миф глупый. Во-первых, имея один скан паспорта, невозможно с ним что-либо сделать. Во-вторых, это уголовно наказуемо. А закон, защищающий личные данные пользователей, уже есть.

Второй миф — увеличение срока выплаты прибыли. Верификация занимает много времени, и брокер может им воспользоваться, чтобы «прокрутить» деньги пользователя еще раз. Проблема в том, что верификацию можно пройти в любой момент. Неважно, есть ли у вас прибыль или еще нет, собираетесь ли вы выводить деньги или снова вложили в иностранную валюту.

Ни тот, ни другой миф никак не связаны с реальным положением дел. А дело даже не в повторной регистрации, которая, по сути, никому не мешает (брокер зарабатывает в любом случае). Причины более серьезны.

Каждый брокер, работающий с Forex и фондовыми рынками, присоединяется к конвенциям, которые были созданы для борьбы с отмыванием денег. Входят в эти конвенции и регуляторы, выставляющие требования брокерам и трейдерам.

Борьба с отмыванием денег

Допустим, некий чиновник получил крупную взятку. Он не может потратить эти деньги, так как у органов правопорядка и налоговой могут возникнуть интересные вопросы. Чиновник регистрирует аккаунт трейдера и пускает деньги в «оборот». Например, покупает доллары или евро. Затем он продает валюту и выводит сумму. Неважно, получил ли он прибыль. Важно, что теперь деньги «чистые»: налоговой можно сказать, что это прибыль от трейдерской деятельности, а сумму без проблем примет любой банк.

Что такое верификация изображение 2

Ограничения в регистрации игроков

Вторая важная причина — правила торговли на Forex. Брокер отсеивает пользователей, учитывая требования регуляторов и закона. В частности:

  • Стать трейдером может только совершеннолетний и дееспособный человек. У него не должно быть опекунов, которые несут материальную ответственность. Трейдинг — рискованный инструмент заработка, поэтому сюда не допускают слишком молодых людей и тех, кто не может отвечать за свои поступки в юридическом отношении. Если недееспособный человек потеряет крупную сумму или окажется должен брокеру, опекуны подадут в суд и потребуют у площадки возмещения убытков.
  • Расположение и гражданство трейдеров может иметь значение. Например, европейские брокеры не допускают к себе американских трейдеров и наоборот. Обойти блокировку по IP довольно легко, даже не имея большого опыта в IT. Документы станут дополнительным подтверждением того, что трейдер может быть допущен к торговле на площадке.

Безопасно ли отправлять копию паспорта?

Закон о защите личных данных работает не первый год. Размещая соответствующее соглашение, брокер дает знать пользователям, что он несет полную ответственность за безопасность персональных сведений. Это значит, что если база с паспортными данными не будет достаточно хорошо защищена, и информацию украдут, брокер будет нести ответственность в полном объеме.

Внимательно прочитайте правила и инструкцию, которые разместил брокер. Свяжитесь с техподдержкой, если это необходимо, и задайте вопросы. Затем — отсканируйте паспорт (прежде всего, страницу с основными данными) и загрузите копию на сайт. В некоторых случаях можно использовать качественную фотографию вместо скана.

Сотрудник площадки проверит данные по базам и, если у него не возникнет вопросов, завершит процедуру верификации. После нее трейдер сможет выводить деньги без каких-либо ограничений. Верификация может занять от нескольких часов до нескольких дней, в зависимости от режима работы брокера, но ее достаточно пройти всего раз.

Что такое KYC?

Blondychain Media

Давайте разберемся, что такое KYC и почему он так важен для бирж? Чем обусловлена необходимость верификации? Что эта процедура дает криптотрейдерам? И чем отличается от борьбы с отмыванием денег? Является ли она угрозой для децентрализованного характера публичных криптовалют?

Что такое KYC?

KYC — это общее нормативное требование, обязательное к выполнению для финансовых сервис-провайдеров. Данная практика в первую очередь направлена на борьбу с финансированием преступлений и отмыванием денег, полученных незаконным путем. Именно поэтому KYC становится важной мерой обеспечения безопасности, особенно для криптовалют. Финансовые учреждения и сервис-провайдеры, например, Binance, все чаще вынуждены внедрять такие процедуры для защиты своих клиентов и их активов.

Процедура KYC (know your customer/знай своего клиента) помогает провайдерам идентифицировать и проверять своих клиентов. Это делается в рамках борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма (AML/CFT), а также для противодействия финансовым преступлениям и обеспечения благонадежности клиентов.

KYC активно борется с преступной деятельностью путем сбора и проверки информации о клиентах. Такого рода проверки повышают доверие к отрасли и помогают финансовым сервис-провайдерам управлять своими рисками. На биржах криптовалют практика KYC стала обычным явлением. Однако многие подвергают критике то, что она нивелирует главные преимущества криптовалюты — анонимность и децентрализованность.

Если вы открыли счет на криптовалютной бирже, вам, вероятно, придется пройти проверку KYC. В рамках KYC провайдеры финансовых услуг вынуждены запросить у клиента информацию, подтверждающую его личность.Это может быть официальное удостоверение личности или выписка из банка. Как и положения AML, процедура KYC помогает бороться с отмыванием денег, финансированием терроризма, мошенничеством и незаконным переводом средств.

KYC помогает предотвращать правонарушения, а не реагировать на них. Большинство финансовых сервисов запрашивают данные клиента в процессе регистрации — еще до того, как те смогут совершать финансовые транзакции. В некоторых случаях учетные записи могут быть созданы без прохождения KYC, но тогда их функции будут ограничены. Binance, например, позволяет пользователям создавать учетные записи, но ограничивает возможность заниматься трейдингом до прохождения процедуры KYC.

Во время прохождения KYC от вас могут потребоваться следующие документы:

  • Удостоверение личности (ID)
  • Водительское удостоверение
  • Паспорт

Помимо проверки личности клиента, также необходимо подтвердить его местонахождение и адрес. В документах, удостоверяющих личность, будет указана основная информация (имя, дата рождения), но, например, для установления вашего налогового резидентства потребуются другие документы. Скорее всего, понадобится пройти несколько этапов KYC. Финансовые сервис-провайдеры должны регулярно проводить проверки личностей своих клиентов.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *