Как отключить маржинальные параметры в альфа
Перейти к содержимому

Как отключить маржинальные параметры в альфа

  • автор:

Вопросы Альфа-Банку/брокеру

под которым накопилось н-ное количество комментариев.
В данном же посте я прошу ваших представителей во всеуслышание, без отправок на горячую линию ( с которой все равно связаться можно спустя дооолгие минуты ожидания и получить дважды разные ответы), предоставить ответы на самые «горячие вопросы и как можно быстрее, так вы дали своим инвесторам срока на перевод- один день.

Итак:
1. Как вы проведете расчет налогов при переводе, если цены на заблокированные активы неверны?
2. Какие гарантии вы даете, что по итогу разблокировки активов средние у нового брокера подтянуться, особенно у беженцев с ВТБ?

3. Брокеры, к которым вы предлагаете перевод (как минимум тинькоф, бкс и финам) не слышали о том, что вы собираетесь это делать и говорят, что нужно встречное поручение. Вы же говорите, что нет. Если нужно встречное поручение, то как вы предлагаете работающим людям в понедельник успевать все заполнить и дезинформируете тем, что оно не нужно?
4. При переводе возникает список условий, при которых перевод может быть осуществлен, один из них- согласие брокера, к которому переводят. Учитывая то, что брокеры не в курсе переводов к ним, какой шанс, что брокер откажет?

5. Даже втб сейчас переводит ИИС к другим брокерам, просто уже с комиссиями. Вы же по какой-то причине отказываетесь, хотя, если его закрыть, то перевод возможен. Где логика?

6. По какой причине бумаги, купленные на СПБ оказались на Московской бирже, хотя ВТБ утверждает, что передал все корректно?

5. Вопрос риторический: все эти усложнения сделаны для того, чтобы больше людей осталось у вас? 🙂

Очень надеюсь на сознательность вашего руководства, которое все таки донесет до вас, а вы- до нас, ответы на вопросы выше, в течение сегодняшнего и первой половины завтрашнего дня.
#альфабанк #брокер #инвестиции

Добрый день, Екатерина.

При переводе мы удержим НДФЛ 13 % с прибыли от продажи ценных бумаг. При этом налог с прибыли, которую вы получите после перевода, заплатит ваш новый брокер. Если же прибыли не было, то и налог платить не нужно.

Чтобы перенести ценные бумаги, достаточно просто оставить заявку до вечера понедельника. Остальное мы сделаем сами, а если понадобится ваше участие, то сообщим.

Мы понимаем, что так быстро успеть открыть счёт едва ли возможно. Поэтому переведём бумаги по такой технологии, которая не требует ни открытого счёта, ни встречного поручения. Что же насчёт перевода ИИСа, то у нас нет технической возможности перенести его целиком.

Клиент могут сами выбрать брокера, которому доверяют. На выбор — все активные участники рынка, за исключением брокеров под санкциями. Мы приложим все усилия, чтобы они без проблем зачислили ценные бумаги.

По поводу Московской и Питерской биржы — мы получили бумаги в таком виде, в каком и передали клиентам. Ничего сами не делали.

Понимаем, как ситуация выглядит со стороны, но у нас нет злого умысла. Мы не пытаемся сохранить как можно больше активов, ведь это скорее сыграет нам в минус. Люди чувствуют отношение, и обманом нельзя заслужить их лояльность. Наоборот, мы выбрали такой вариант, чтобы каждый смог выбрать того брокера, который ему по душе

«Альфа Инвестиции»: обзор нового приложения

«Альфа-Инвестиции» — это новое мобильное приложение для ведение торгов на фондовой бирже от «Альфа-Банка», запущенное в 2021 году. Этот торговый терминал пришел на смену устаревшему софту “Альфа Директ”. Читайте статью далее, и вы узнаете в чем фишки, сильные и слабые стороны приложения “Альфа Инвестиции”, как открыть счет и начать им пользоваться.

Краткое содержание статьи

Альфа Инвестиции — что это?

“Альфа Инвестиции” — это новое приложение для интернет-трейдинга от Альфа-Банка, выступающее под обновленным бендом. Ранее софт назывался “Альфа-Директ”.

Программа была выпущена в 2 форматах:

  • терминал для компьютеров (скачать можно по ссылке https://alfabank.ru/make-money/investments/terminal-alfa-direct/);
  • мобильное приложение для смартфонов.

В качестве альтернативы брокер предлагает установить и классический QUIK для Windows.

Приложение «Альфа-Инвестиции» можно скачать в Google Play и App Store. Для тех, кто уже установил Альфа-Директ ранее, обновление терминала будет произведено автоматически.

Обновленная программа обладает удобным и простым интерфейсом, в котором с легкостью разберется даже начинающий инвестор. Для новичков доступны подсказки, учебные материалы и подборки перспективных ценных бумаг от экспертов.

В 2020 году в конкурсе “Золотое приложение 2020” терминал получил первое место в номинации “Инвестиции и коммерция”.

Напомним, что“Альфа Банк” работает на рынке финансовых сервисов уже более 25 лет и входит в десятку крупнейших банков страны. Он имеет высокий кредитный рейтинг ВВ+ по данным международных рейтинговых агентств Standard & Poor`s и Fitch Ratings.

Брокерское обслуживание осуществляется бесплатно. Плата взимается только за совершаемые сделки.

Приложение имеет следующие особенности:

  • настройка главного экрана по своему усмотрению;
  • возможность вывода денег с брокерского счета в любое время 24/7;
  • простое управление активами в портфеле;
  • более 3 тысяч финансовых инструментов на выбор
  • широкий выбор инструментов для теханализа;
  • трансляция котировок в реальном времени в биржевом стакане;
  • возможность выставлять лимитные, рыночные, условные заявки (стоп-маркет, стоп-лимит и “тэйк-профит”);
  • возможность маржинальной торговли на Московской и Санкт-Петербургской биржах;
  • настройка уведомлений об изменении цен;
  • каждая сделка подтверждается с помощью электронной подписи.

Тарифы, комиссии и условия брокерского обслуживания

На выбор брокер предлагает 3 тарифа: Инвестор, Трейдер, Советник.

Тариф Комиссия за брокерское обслуживание. Комиссия за сделку Фьючерсы
“Инвестор” 0 0,3% (кроме фьючерсов) от 0,5 биржевого сбора
“Трейдер” 199 руб./мес при наличии сделок от от 0,014% от 0,5 биржевого сбора
“Советник” 0,5% годовых от суммы инвестиций 0,1% 1 биржевой сбор

Как открыть брокерский счет?

  1. Откройте официальный сайт брокера
  2. Кликните по ссылке “Открыть счет”.
  3. Заполните анкету, состоящую из 4 разделов.
  4. Если вы еще не являетесь клиентом Альфа Банка, то для открытия счета к вам может приехать представитель банка и привезти документы на дом. Для этого необходимо оставить заявку.

Аналогичным образом можно оставить заявку в мобильном приложении «Альфа Инвестиции».

Регистрация и вход

  1. Скачайте мобильное приложение на смартфон.
  2. Нажмите на кнопку “Войти в приложение”.
  3. Выберите вариант входа — по логину, номеру карты или номеру счета. Введите номер и нажмите на кнопку “Продолжить”.
  4. Пройдите второй этап аутентификации по одноразовому паролю, отправленному в СМС или push-уведомлении.
  5. Установите 4-значный код для быстрого доступа к приложению и повторите его.

Обзор личного кабинета

Интерфейс программы представлен 5 вкладками:

  • “Главный” . Здесь размещена информация о состоянии портфеля, популярных акциях, “Календарь инвестора”, Инвестиционные идеи от экспертов Альфа-Банка, Обмен валюты, Подборки готовых инвестиционных портфелей, Обучение для новичков в виде уроков и вебинаров. В нижней части расположена ссылка “Настроить главный экран”, с помощью которой можно настраивать внешний вид и порядок расположения виджетов по своему усмотрению.
  • “Портфель” . В этом разделе можно ознакомиться с состоянием активов, просматривать историю заявок и сделок, подавать заявки на пополнение счета и вывод средств..
  • “Котировки” . В этом разделе размещен каталог инструментов.
  • “Поддержка” . Здесь размещен чат службы поддержки и общий чат для общения с другими инвесторами.
  • “Еще” . В этом блоке размещены разделы “Настройки”, “Обучение”, “Что нового, “О приложении”, а также ссылка на личный кабинет.

Информационная карточка актива включает в себя следующие вкладки:

  • “График” . На графике размещено 6 значков. Функционал позволяет настраивать вид графика, отображаемые элементы, добавлять индикаторы для теханализа (скользящие средние SMA, EMA, WMA), выбирать таймфрейм, рисовать линии, отрезки, стрелки, лучи, пользоваться режимом перекрестие.
  • «Обзор» (здесь размещены общие сведения об эмитенте)
  • «Стакан» (таблица текущих ордеров на покупку и продажу)
  • «Заявка»
  • «Позиция» (здесь отображаются информация по купленным ценным бумагам)
  • «Дивиденды» (история дивидендных выплат)
  • «Сводка» (дневной диапазон цен)

В правом верхнем углу можно настроить уведомление о достижении цены заданного порога, а также добавить бумагу в избранное.

Демо-режим

Демо-режим в терминале “Альфа-Инвестиции” не предусмотрен. Это один из немногочисленных минусов программы.

Какие акции и активы можно купить?

В каталоге представлено более 3000 российских и зарубежных финансовых инструментов. Каталог размещен на вкладке “Котировки”. В первую вкладку, обозначенную флажком помещаются избранные ценные бумаги, которые отметил инвестор.

Каталог состоит из следующих категорий активов:

  • акции (Европа, США, РФ);
  • облигации (государственные, корпоративные, еврооблигации;
  • валюты (евро, доллар, британский фунт стерлингов);
  • фонды (ETF, БПИФ, ЗПИФ)
  • фьючерсы
  • индексы

Как купить акции?

Чтобы купить акции, необходимо:

  1. Пополнить брокерский счет на необходимую сумму. Для этого заранее ознакомьтесь с котировками. Учтите, что ценные бумаги продаются лотами. Один лот может включать в себя как 1, так и 1000 акций.
  2. В рабочее время фондовой биржи перейдите в раздел “Котировки”.
  3. Найти ценные бумаги вы можете через поисковую строку по тикеру или наименованию.
  4. Перейдите в карточку ценной бумаги и кликните по зеленой кнопке “Buy”. Выберите тип заявки (рыночная, лимитная, стоп-маркет, стоп-лимит, айсберг, тейк-профит). Укажите количество лотов. Как только заявка будет исполнена, ценные бумаги будут добавлены в ваш портфель и отобразятся в истории сделок.

Как пополнить счет?

Чтобы пополнить брокерский счёт, перейдите на вкладку «Портфель» и кликните по значку «Пополнить». Далее выберите, откуда будут зачислены денежные средства — с банковского счета Альфа Банка или по реквизитам со стороннего банка. Переводы внутри банка осуществляются без комиссии. Обычно деньги зачисляются в течение 10 минут. Срок зачисления средств из стороннего банка может составлять до 5 рабочих дней.

Как вывести деньги?

Для вывод денежных средств перейдите на вкладу “Портфель” и перейдите по ссылке “Переводы”. Укажите счет, на который необходимо перевести деньги и сумму. Вывести деньги можно не раньше чем через 2 дня после продажи ценных бумаг. Это обусловлено особенности работы фондовой биржи в режиме Т+2.

Тестирование для неквалифицированных инвесторов

С 1 октября 2021 года было введено обязательное тестирование для неквалифицированных инвесторов при торговле инструментами с повышенным уровнем риска. Чтобы пройти тест, перейдите в личный кабинет. На главном экране в верхнем левом углу нажмите на имя профиля -> “Личный кабинет” -> “Тестирование”.

Как закрыть счет?

Подать заявление на расторжение договора можно при личном визите в офис с паспортом, а также через чат клиентской поддержки. В последнем случае достаточно обозначит причину и изъявить свое желание.

Закрытие брокерского счета в Альфа Банке производится в следующем порядке:

  1. Продажа активов (при их наличии) или их перевод к другому брокеру на новый брокерский счет.
  2. Вывод средств на банковский счет.
  3. Удержание комиссий и налогов от полученной прибыли. При необходимости счет придется пополнить.
  4. Перечисление остатка денежных средств на счет инвестора.
  5. Закрытие брокерского счета.

Телефон поддержки

Телефон горячей линии Альфа-Банка для частных клиентов 8 800 2000-000. Для бизнеса предусмотрен другой номер службы поддержки — 8 800 100-77-33.

О маржинальной торговле

Альфа-Банк позволяет зарабатывать на растущем и падающем рынке с помощью заемных средств. Инвесторы могут торговать с плечом 1:20. За использование заемных средств взимается комиссии от 0,05% в рублях и 0,02% в долларах. Маржинальная торговля доступна при работе с валютными парами и акциям российских и американских эмитентов.

Как платить налоги?

Альфа Банк является налоговым агентом и осуществляет все расчеты по налоговым сборам. Прибыль от продажи ценных бумаг и дивидендные выплаты облагаются налогом в размере 13%. если годовой доход превышает 5 миллионов рублей в год, то ставка будет равна 15%. Для налоговых нерезидентов действует повышенная ставка налога 30 %.

Для снижения налогового бремени при инвестировании в иностранные ценные бумаги предусмотрена форма W8BEN. Подписывая эту форму, вы подтверждаете тот факт, что не являетесь резидентом США. И тогда налог будет уменьшен с 30% до 13%.

Смена тарифа

При открытии брокерского счета автоматически подключается тариф “Инвестор” с бесплатным обслуживанием, комиссии по сделкам 0,3% от суммы сделки. При необходимости сменить тариф можно в личном кабинете lk.alfadirect.ru

Торговля с помощью роботов

“Альфа Банк” предлагает использовать математические алгоритмы искусственного интеллекта для автоматизации торгов на фондовых рынках. Роботы анализируют биржевые данные и выбирают лучшие моменты для покупки и продажи активов. Весь функционал предоставляется бесплатно. Данная функция доступна только в веб-терминале.

Доступно 2 режима работы:

  • Робот — самостоятельно совершает сделки на бирже, а трейдеру остается лишь следить за результатом.
  • Советник (отправляет уведомления трейдеру о лучших моментах для совершения сделок).

Новички могут записаться на бесплатный вебинар, чтобы больше узнать об автоматизированных торговых стратегиях и как это работает на практике.

Отзывы

В маркетплейсе App Store приложение «Альфа Инвестиции» имеет оценку 4,6 баллов. В категории «Финансы» по популярности оно занимает 19 позицию рейтинга. Пользователи Андроид-устройств оказались более благосклонны к софту. В Google Play приложение получило рейтинг 4.8 звезд.

По отзывам реальных пользователей, терминал имеет следующие плюсы:

  • удобное управление;
  • возможность использовать инструменты для теханализа;
  • низкие комиссии;
  • быстрый ввод и вывод средств;

Однако присутствуют и негативные отзывы.

Из отрицательных моментов инвесторы отмечают следующее:

  • вылет приложения и зависания;
  • некорректное отображение результатов по сделке;
  • не всегда приходят уведомления;
  • отсутствие информации об удержанной комиссии;
  • нет возможности отключить маржинальную торговлю;
  • отсутствуют финансовые показатели по компаниям.

Стоит отметить, что разработчики конструктивно реагируют на критику и внимательно относятся к каждому отклику, регулярно производя доработки и обновления.

Как Отключить Маржинальную Торговлю в Альфа Банке • Что такое альфа-директ

Исходя из первого и второго параметров, брокер определяет какой процент (ставка риска) от стоимости ценной бумаги ему необходим для обеспечения гарантий. Уточнить, какова же ставка, можно у Вашего брокера. В БКС Брокер есть следующие способы:

Как Отключить Маржинальную Торговлю в Финам | Финанс Центр

  1. Уровень маржи – соотношение стоимости залога к стоимости портфеля целиком, т. е. к стоимости всех маржинальных ценных бумаг в портфеле плюс денежные средства. Например, в случае, если у вас было 100 руб., и вы приобрели ценные бумаги на сумму 400 руб. (т. е. объем кредитных ресурсов составил 300 руб.), то уровень маржи будет составлять 100/400 = 0, 25
  2. Кредитное плечо – соотношение стоимости залога и стоимости выделяемых кредитных ресурсов. В вышеприведенном примере, кредитное плечо составило бы 1:3.

В Альфе на странице с популярными вопросами про перевод иностранных активов у другому брокеру появилась информация о том, что ИИС клиентов будет перенесен полностью с сохранением всех налоговых льгот .
У меня только один вопрос: А раньше так сделать нельзя было? Сохранили бы себе репутацию лояльного брокера! А так осадочек остался.

Как Отключить Маржинальную Торговлю в Альфа Директе | Финанс Центр

Отзывы о сервисе встречаются разные: некоторые считают курс не лучше, чем в других банках, но особой критики я не встретил. Фактически это и есть форекс в чистом виде, для чего он создавался изначально: forex = forein exchange, т.е. обмен валюты. Валютный рынок не задумывался и не предназначен для инвестиций — для этого создан фондовый.
Поручение надо подавать, если вы хотите перевести иностранные ценные бумаги к другому брокеру. В результате такого отбора в рейтинг попадают только лучшие.

Обзор брокера Альфа-форекс: торговые условия и идеи

Комиссия за организацию страхования Альфа-Банк: как отключить страховку по кредитной карте, что это такое

Начнем со второго вопроса. А ранее уже писал про алгоритм выбора брокера в условиях санкций. Составил список претендентов (с обоснованием причин) и выбрал наиболее выгодные тарифы. Думаю это сильно упростит выбор брокера. Забегая вперед скажу, что перевожу свои активы из Альфы в Тинькофф (не рекомендация).

Промокоды на Займер на скидки

  • ��Сумма: от 2 000 до 30 000 рублей
  • ��Срок: от 7 до 30 дней
  • ��Первый заём для новых клиентов — 0%, повторный — скидка 500 руб

Альфа-Банк Брокер: как торговать на фондовом и срочном рынках

Банковские группы, которые попали под санкции, в том числе и группа, в которую входит Альфа-Банк, потеряют часть своего комиссионного дохода, который приносило инвестиционное обслуживание депозитарных счетов клиентов, заявила «Эксперту» доцент департамента банковского дела и финансовых рынков Финансового университета при правительстве РФ Светлана Зубкова.
В его основе алгоритм, который не подвержен эмоциям. Для торговли американскими акциями необходимо зарегистрироваться на Санкт-Петербургской бирже.

Кроме стандартного MetaTrader, в Alfa Forex имеется и собственный торговый терминал ActTrader. При этом обращает на себя внимание отсутствие ECN-счетов, которые уже довольно давно есть у того же Альпари или FXOpen. С другой стороны, брокер не продвигает обучение торговле, ориентируясь на крупных клиентов.

Брокерские услуги от Альфа Банка

Автор первого отзыва рассказывает, что еще в 2015 году ему удалось значительно увеличить свой депозит. Когда он попытался закрыть сделку, платформа просто зависла, а затем со счета испарилась четверть средств. Поддержка ответила только через 2 суток и, по всей видимости, не смогла решить проблему, так что клиент закрыл все операции и забрал деньги.

Связь с Just2Trade

Хорошо видно, что ожидаемое падение котировок происходит с разрывом, в результате чего продажа акций становится возможной только на уровне около 79.535. Зайдя перед самым закрытием по цене 80.66 десятью лотами (1000 акций) получаем с учетом 654.5 $ долларов дивидендных выплат следующий суммарный результат:
66 десятью лотами 1000 акций получаем с учетом 654. Шорты оценка стоимости всех ваших коротких позиций всегда отрицательное.

Начнем со второго вопроса. А ранее уже писал про алгоритм выбора брокера в условиях санкций. Составил список претендентов (с обоснованием причин) и выбрал наиболее выгодные тарифы. Думаю это сильно упростит выбор брокера. Забегая вперед скажу, что перевожу свои активы из Альфы в Тинькофф (не рекомендация).

Форвардные контракты Альфа Форекс

  • Максимальный размер кредита, предоставляемого клиенту равен стоимости собственных средств. То есть, на каждый рубль, вложенный в инструменты из списка ЦБ, по которым возможно кредитование, клиент может получить еще рубль для вложения в инструменты из того же списка.

Напомню, что еврооблигации — это облигации, номинированные в иностранной по отношению к эмитенту валюте (при этом эмитент вовсе не обязательно будет из Еврозоны, а валюта вовсе не обязательно евро). Альфа-форекс предлагает б олее 20 еврооблигаций от крупнейших эмитентов России: Альфа-Банк, Газпром, Лукойл и др., причем возможность инвестиций доступна уже с 1000 долларов.

Контракты на разницу CFD

Соответственно, делается это для того, чтобы клиенты не оказались в ситуации заморозки своих средств со стороны европейских или американских регуляторов, заметил аналитик. В какой-то степени можно говорить об усложнении структуры обслуживания, хотя схема не предусматривает каких-либо ограничений для клиентов.
20 лет преподаю финансы и инвестиции в университете. Альфа-Банк Брокер условия открытия счета и торговли.

Альфа-Директ разработал специальную программу – торгового робота, который по заданным параметрам может в автоматическом режиме вместо вас отправлять заявки на покупку и продажу ценных бумаг, валюты. В его основе алгоритм, который не подвержен эмоциям. Расчет основан на мониторинге и анализе рынка 24 часа в сутки. Работать с роботом можно только из терминала Альфа-Директ 4.0.

Тарифные планы

Банковские группы, которые попали под санкции, в том числе и группа, в которую входит Альфа-Банк, потеряют часть своего комиссионного дохода, который приносило инвестиционное обслуживание депозитарных счетов клиентов, заявила «Эксперту» доцент департамента банковского дела и финансовых рынков Финансового университета при правительстве РФ Светлана Зубкова.

Пути решения проблем

На выбор клиента несколько вариантов: через специалиста в банке, интернет-банк или мобильное приложение. Зачисление проходит максимум за 20 минут. Пополнить счет можно на рубли, доллары США, евро и фунты стерлингов. Комиссия – 0 %. При пополнении через другой банк комиссия взимается по тарифам стороннего банка.
При сумме сделки до 20 млн рублей комиссии составят. В его основе алгоритм, который не подвержен эмоциям.

Что в итоге?

Обратите внимание! Альфа-Банк не предоставляет услуги по купле/продаже опционов. Изучая отзывы клиентов, я поняла, что для некоторых это стало определяющим фактором смены брокера. Новый регламент, который вступил в действие с 27 февраля 2019 года, также зафиксировал это положение.

С другой стороны, брокер не продвигает обучение торговле, ориентируясь на крупных клиентов.

Маржинальная торговля через «Альфа-Директ»

«Альфа-Директ» — одно из подразделений Альфа-Банка, предоставляющее брокерские услуги. С помощью него можно инвестировать в активы, которые размещены на бирже и внебиржевом рынке. Этот брокер будет полезен как для инвесторов, так и для трейдеров, т.к. есть возможность осуществлять через «Альфа-Директ» маржинальную торговлю.

Что такое маржинальная торговля

Маржинальная торговля

Маржинальная торговля — проведение торговых операций с использованием денег.

Маржинальная торговля — это заключение контрактов за счет заемных средств, т.е. торговля активами в кредит. Альфа-Банк представляет такую услугу своим клиентам. Она называется «непокрытая позиция».

С помощью такой торговли трейдер может приобретать активы на сумму, которая больше той, что находится на его брокерском счете, а также продавать активы, которые не находятся в его собственности. Для этих целей брокер Альфа-Банк предоставляет клиенту кредит.

Для трейдинга через «Альфа-Директ» рекомендуется подключать тариф «Альфа-Трейдер». Он взимает комиссию в зависимости от количества сделок в течение дня. Для торговли на бирже процент составляет 0,049% при условии оборота контрактов общей суммой менее 100 тыс. руб. Для валютного обмена применяется комиссия 0,051% при сделках менее 50 млн руб. в день.

Доступные инструменты торговли в Альфа-Банке с плечом — список

Альфа-Банк предоставляет несколько инструментов для торговли с плечом. Они разделяются на 2 типа:

  • сделки «РЕПО» (ценные бумаги);
  • сделки SWAP (валюта).

Срочный рынок

У данного брокера нельзя открывать короткие и длинные сделки на ценные бумаги срочного рынка (опционы и фьючерсы).

Валюта

«Альфа-Директ» позволяет открывать позиции на такие валюты, как доллар, евро, британский фунт, швейцарский франк. Минимальный лот сделки — 1 000 денежных единиц.

Валюта

«Альфа-Директ» позволяет торговать разными валютами.

Брокер предоставляет высокое маржинальное плечо. Также есть возможность выводить средства на дебетовый счет.

Российские акции и облигации

В «Альфа-Директе» представлены обыкновенные и привилегированные российские акции, государственные и муниципальные облигации.

Ставка риска по большинству активов этой группы находится в пределах 0,3-0,5, реже 0,75.

Американские акции

У представленного брокера можно осуществлять маржинальную торговлю активами крупнейших американских эмитентов. Например, Adobe Inc., Adidas AG, Alphabet Inc., Amazon.com Inc. и др.

«Альфа-Директ» для таких позиций выставляет низкие ставки риска 0,3-0,5.

Условия торговли

Альфа-Банк проверяет, подходит ли клиент для условий торговли заемными средствами, перед тем как предоставлять ему такую возможность.

Лимит кредитования

Лимит кредитования — это денежная сумма, которая может быть предоставлена в кредит клиенту. Она зависит от инструмента спекуляций и уровня риска, присвоенного данному человеку.

Лимит кредитования

Лимит кредитования — максимальная сумма кредита.

При получении денег на совершение сделок клиент обязан оставить в качестве залога какой-либо актив (акцию, облигацию, валюту).

Уровни риска

Уровни риска клиента в «Альфа-Директе» делятся на 2 вида:

  1. Стандартный (присваивается по умолчанию).
  2. Повышенный.

Чтобы перейти на повышенный уровень риска, необходимо заполнить заявление в «Личном кабинете». Для одобрения заявки должно соблюдаться одно из условий:

  • стоимость инвестиционной корзины клиента составляет не менее 3 млн руб.;
  • стоимость корзины не менее 600 тыс. руб., инвестиционный счет открыт хотя бы 180 дней, а сделки совершались не менее 5 дней.

Условия поддержания непокрытых позиций

Для того чтобы узнать все нюансы обслуживания, необходимо на официальном сайте «Альфа-Директа» alfadirect.ru в разделе «Документы и реквизиты» открыть «Условия поддержания непокрытых позиций». В этом подразделе отображены все ставки по кредитным сделкам.

Условия поддержания непокрытых позиций

Для того чтобы узнать условия, нужно перейти на официальный сайт «Альфа-Директа».

Ставка риска*100 — это доля денежных средств клиента в совершении сделки.

1/ставка риска — биржевой ключ, который показывает, во сколько раз брокер готов увеличить позицию трейдера.

Например, у акции компании «Норильский никель» ставка риска составляет 0,311. Чтобы клиент мог открыть сделку на 1 млн руб., ему нужно только 311 тыс. руб. собственных средств, остальное предоставит брокер.

У клиентов с повышенным уровнем риска эти ставки меньше. Соответственно, они могут получить больше денег для маржинальной торговли.

Инструменты для маржинальной торговли

Брокеры самостоятельно определяют список инструментов для торговли с плечом. Через «Альфа-Директ» сделки такого типа можно осуществлять с помощью российских и иностранных акций (обыкновенных и привилегированных), государственных и муниципальных облигаций, валютой.

Не все инструменты доступны для открытия коротких и длинных позиций.

Как открыть позицию

Открыть сделку можно через «Альфа-Терминал». Он доступен всем клиентам Альфа-Банка. С помощью этой программы можно посмотреть доступную сумму с учетом непокрытой торговли для интересующей ценной бумаги в окне «Торговый Приказ».

Открытие позиции

«Альфа-Терминал» доступен всем клиентам.

Подтверждать и согласовывать дополнительные деньги не нужно. «Альфа-Директ» делает это автоматически.

Совершение сделки с кредитным плечом

Кредитное плечо — это мультипликатор, который показывает, во сколько раз увеличится или уменьшится капитал.

Традиционно оно используется для:

  • спекуляций с целью получения дохода;
  • покупки одних ценных бумаг перед продажей других.

Чтобы осуществлять такие сделки, нужно переключить маржинальный режим в «Личном кабинете».

Возврат кредита

Для закрытия позиций по маржинальному кредиту нужно вернуть средства, которые брокер давал в долг. Если кредит был взят деньгами, то нужно пополнить брокерский счет на необходимую сумму. Если брокер давал в долг ценные бумаги, то нужно зачислить эти активы в инвестиционный портфель. Задолженность закроется автоматически.

Начисление процентов

За маржинальную торговлю в течение 1 дня проценты не начисляются. Нужно платить только комиссии за сделку согласно тарифному плану.

Начисление процентов

Проценты не начисляются за один день маржинальной торговли.

За перенос непокрытой позиции на следующий торговый день выплачивается ставка тарифа и комиссия за сделку по «РЕПО», которая составляет 0,003%.

Могут ли принудительно закрыть позиции

Часто встречаются высокорискованные ситуации «Маржин-колл» (Margin-Call), когда стоимость активов, которые клиент приобрел за счет заемных средств, движется в противоположную от ожиданий сторону. В результате убыток ложится на плечи спекулянта.

Чтобы сделка оставалась открытой, нужно знать, какая минимальная сумма должна быть на брокерском счете. Для этого в документе по условиям поддержания непокрытых позиций нужно смотреть на минимальный риск.

Минимальный риск*100 — это баланс счета, при понижении которого произойдет закрытие сделки, чтобы выполнить требования регулятора (Центрального Банка). Максимально допустимая просадка составляет 167 тыс. руб.

В результате происходит снижение стоимости портфеля. В этом случае брокер принудительно закрывает сделку трейдера.

Альфа-Банк — как сделать шорт

Короткая позиция, или шорт, — это продажа активов, которые не находятся в собственности. Альфа-Банк предоставляет своим клиентам совершать такие сделки.

Как работает короткая позиция

Совершение коротких сделок осуществляется с помощью кредитования. Трейдер одалживает у брокера необходимые ему ценные бумаги и продает их. Далее необходимо откупить эти активы за сумму, которая будет меньше, чем при продаже. Если такая операция совершается, то разница продажи и покупки будет являться прибылью клиента.

Ценные бумаги

Трейдер продает необходимые ценные бумаги.

В каких случаях не нужна

Рекомендуется открывать короткую позицию для заработка на падении акции, если вы уверены, что активы какой-либо компании упадут.

Не стоит спекулировать для получения дополнительных денежных средств на свой брокерский счет. Преследуя такую цель, можно использовать кредитное плечо.

Недостатки

Используя какой-либо инструмент и метод инвестирования, необходимо изучить все тонкие моменты, чтобы не потерять свой капитал.

В заработке на коротких позициях следует выявить несколько моментов, которые могут отрицательно отразиться на вашем инвестиционном портфеле:

  1. Кредит. Брокер предоставляет трейдеру активы под фиксированный процент для шорт-сделок. Он указан в тарифном плане в «Личном кабинете».
  2. Высокий уровень риска. Он сопровождается не только процентными ставками по сделкам, но и математическими ожиданиями.

Что с дивидендами

На фондовом рынке есть такое понятие, как «дивидендный гэп». Это падение цены акции на сумму дивидендов предприятия после дивидендной отсечки. Если у спекулянта на этот момент открыта короткая позиция, то он будет вынужден заплатить первоначальному владельцу дивиденды со своих денег и произвести отчисления НДФЛ 13%.

Некоторые брокеры не дают совершать шорт-сделки перед дивидендным гэпом и принудительно их закрывают.

Пример с покупкой акций

Трейдер ожидает падения акции компании Сбербанк и хочет их продать по цене 2500 руб. за лот, но он не владеет этими активами, а на его счете всего 2000 руб. В этом случае он берет ценные бумаги в кредит у брокера, которые нужно будет вернуть обратно.

С учетом приобретения активов баланс брокера составил 2000+2500=4500 руб.

Спустя некоторое время наблюдается снижение стоимости акций Сбербанка до 2000 руб. Трейдер принимает решение закрыть позицию, откупая лот активов.

В результате сделки баланс счета клиента составил 4500-2000=2500 руб.

Поскольку у трейдера на брокерском счете не было активов Сбербанка, то прибыль со сделки составила 2500-2000=500 руб.

Отзывы трейдеров

Капитон, 35 лет, Нижний Новгород:

КапитонЯ занимаюсь трейдингом уже 7 лет. С помощью маржинальной торговли можно получить дополнительные деньги. Нужно просто открыть позицию на переоцененную акцию и ждать ее падения. Полученный доход можно реинвестировать в более долгосрочные стратегии.

Василий, 42 года, Москва:

ВасилийЯ занимаюсь трейдингом уже 7 лет. С помощью маржинальной торговли можно получить дополнительные деньги. Нужно просто открыть позицию на переоцененную акцию и ждать ее падения. Полученный доход можно реинвестировать в более долгосрочные стратегии.

Василий, 42 года, Москва:

Сделка с плечом является рисковым активом. Нужно тщательно продумывать план действий, чтобы не уйти в убыток. Важно помнить, что кредит — это заемные средства под процент брокеру. В результате с дохода будут сняты как проценты, так и комиссия «РЕПО». При открытии сделок перед датой отсечки также придется заплатить дивиденды предыдущему владельцу ценной бумаги и НДФЛ из своего кармана.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *