Как зарегистрировать ип в сбербанке онлайн

Регистрация бизнеса в Сбербанке

С помощью Сбербанка можно открыть ИП или ООО бесплатно и полностью удаленно. При дистанционной регистрации даже госпошлину платить не нужно. Вам потребуется максимум один раз посетить банк, чтобы подтвердить личность. Документы для открытия бизнеса формируются автоматически, отправляются в налоговую дистанционно. Вам нужно будет предъявить только паспорт и СНИЛС. Для получения дополнительной информации работает клиентская служба поддержки. Она ответит на все вопросы о регистрации, подскажет, как использовать бонусы от партнеров Сбербанка.

Сотрудники финансово-кредитного учреждения помогут открыть ИП или ООО быстро и без проблем.

Преимущества

Тарифы

Название тарифа	Лёгкий старт	Только для ИП	Набирая обороты
Стоимость открытия	0 ₽	0 ₽	0 ₽
Обслуживание счета	0 ₽/мес	690 ₽/мес	1290 ₽/мес
Исходящий платеж	199 ₽	100 ₽	100 ₽
Снятие наличных со счета	до 300 тыс. ₽ — 2,5%, мин. 500 ₽ от 300 тыс. до 1,5 млн ₽ — 3,5% от 1,5 млн до 5 млн ₽ — 7% от 5 млн ₽ — 10%	до 300 тыс. ₽ — 2,5%, мин. 500 ₽ от 300 тыс. до 1,5 млн ₽ — 3,5% от 1,5 млн до 5 млн ₽ — 7% от 5 млн ₽ — 10%	до 300 тыс. ₽ — 2,5%, мин. 500 ₽ от 300 тыс. до 1,5 млн ₽ — 3,5% от 1,5 млн до 5 млн ₽ — 7% от 5 млн ₽ — 10%
Снятие с бизнес-карты	до 5 млн ₽ — 7% от 5 млн ₽ — 10%	до 300 тыс. ₽ — 4%, мин. 500 ₽ от 300 тыс. до 1,5 млн ₽ — 5% от 1,5 млн до 5 млн ₽ — 7% от 5 млн ₽ — 10%	до 300 тыс. ₽ — 4%, мин. 500 ₽ от 300 тыс. до 1,5 млн ₽ — 5% от 1,5 млн до 5 млн ₽ — 7% от 5 млн ₽ — 10%
Переводы на счета физ. лиц	до 300 тыс. ₽ — бесплатно от 300 тыс. до 1,5 млн ₽ — 1,7% от 1,5 млн до 5 млн ₽ — 3,5% от 5 млн ₽ — 4%	до 500 тыс. ₽ — бесплатно от 500 тыс. до 1,5 млн ₽ — 1,7% от 1,5 млн до 5 млн ₽ — 3,5% от 5 млн ₽ — 4%	до 300 тыс. ₽ — бесплатно от 300 тыс. до 1,5 млн ₽ — 1,7% от 1,5 млн до 5 млн ₽ — 3,5% от 5 млн ₽ — 4%
Пополнение счета	0,3% (зависит от региона)	до 100 тыс. ₽ — бесплатно от 100 тыс. ₽ — 0,3% (зависит от региона)	0,3% (зависит от региона)

Подготовка документов

Сервис всё сделает за вас. Буквально несколько минут и пакет документов подготовлен.

Сервис автоматически заполнит заявление, другие документы, необходимые для того, чтобы открыть ИП или ООО. Шаблоны своевременно обновляются, поэтому всё будет выполнено строго в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Какие документы создаст банк для ИП

• заявление на регистрацию и переход на УСН;
• квитанцию за открытие ИП;
• инструкцию с описанием дальнейших действий.

Что подготовит банк для ООО

• заявление на регистрацию и о переходе на УСН;
• квитанцию на уплату госпошлины;
• устав и решение собственника.

Как открыть бизнес дистанционно

Сбербанк предлагает открыть ИП или ООО полностью онлайн. Услуга доступна только клиентам банка, достигшим совершеннолетия. Сервис работает с помощью смартфона, на котором установлены ОС Android 5.0+ или iOS 11.0+.

Как стать ИП онлайн

Сервис «Деловая среда» от Сбербанка позволяет быстро, без очередей открыть ИП полностью удалённо. Для регистрации бизнеса необходимо:

• выбрать форму регистрации;
• ввести персональные данные, информацию о бизнесе;
• получить ЭЦП;
• подписать документы.

Сервис автоматически подготовит документы и отправит в налоговую. На рассмотрение вопроса об открытии ИП у ФНС есть три рабочих дня. По окончании этого срока на вашу электронную почту поступит подтверждение, что ваш бизнес открыт.

Как открыть ООО онлайн

С помощью сервиса от Сбербанка можно удаленно открыть ООО с одним учредителем и типовым уставом. Если у вас несколько учредителей или вы хотите персональный устав, сервис подготовит документы для регистрации, но, сдать их в налоговую придется самостоятельно.

Для того чтобы открыть ООО онлайн необходимо:

• ввести данные учредителя, адрес электронной почты. Для подтверждения e-mail вам вышлют пароль, который в дальнейшем будет являться паролем для входа в сервис dasreda.ru;
• заполнить электронные формы с данными о вашем бизнесе, ввести название компании (полное и сокращенное), юридический адрес, другую информацию, которая будет запрошена;
• подписать заявление с помощью ЭЦП.

Если для регистрации вам необходимо приложить ещё какие-нибудь документы, например, свидетельство на собственность или договор аренды, загрузить их можно в поле электронной формы «Дополнительные документы».

Почему могут отказать в регистрации

Налоговая имеет право не зарегистрировать ваш бизнес. У компаний отказы часто связаны с юридическим адресом, который указан в заявлении. Например, адрес числится в базе ФНС, как массовый или нет информации о его правомерном использовании. Также одна из частых причин — дисквалификация будущего руководителя, если её срок ещё не истёк.

Как открыть ИП онлайн со Сбербанком в 2023 году

Если вы создаете ИП онлайн со Сбербанком, вам не придется готовить и сканировать документы для подачи в ФНС. Ведь сотрудник сервиса всё это сделает за вас, сэкономив ваши деньги и время!

А при самостоятельной онлайн регистрации вам придется подготовить и отсканировать: паспорт или иной документ, удостоверяющий личность по закону; заявление по форме Р21001; уведомление о применении УСН, если хотите работать на этом режиме и другие документы при необходимости.

В сервисе Сбербанка все эти документы для вас подготовят абсолютно бесплатно и помогут направить в ФНС онлайн.

4. Варианты онлайн-регистрации в качестве индивидуального предпринимателя

Выше в сравнительной таблице мы рассмотрели способы открытия ИП онлайн. Если хотите сделать это самостоятельно, то нужно оформить ЭЦП, установить плагин для браузера или КриптоПро последней версии, скачать программу для отправки документов, необходимые базы данных, а также изучить работу онлайн-сервиса ФНС. Разобраться во всем этом самому нелегко, поэтому пользователи, выбравшие данный вариант, нередко сталкиваются с техническими проблемами. К тому же, вам помогут сформировать лишь одно заявление по форме Р21001, другие нужные документы на сайте ФНС не готовят.

Лучше выбрать быстрый и бесплатный способ — обратиться к онлайн-сервису Сбербанка. Вам не придется посещать налоговую, банк, оплачивать госпошлину, ЭЦП, услуги специалистов. От вас – только паспорт, ИНН и СНИЛС. Весь пакет документов сотрудники сервиса подготовят за вас.

5. Действия при отказе в регистрации ИП

Регистрация физического лица в качестве индивидуального предпринимателя занимает у налоговой пять рабочих дней. Бывают случаи, когда налоговая отказывает в регистрации. Чаще всего – из-за ошибок в документах.

Если вы открываете ИП онлайн со Сбербанком, вероятность получить отказ ФНС мала. Даже если какие-то сведения были внесены неверно, сотрудник сервиса, который помогал вам с регистрацией поможет исправить ошибки и подать документы снова.

Как открыть ИП через Сбербанк

Будущие предприниматели с помощью Сбербанка могут официально зарегистрировать свою деятельность. Кредитная компания предлагает полный комплекс услуг по обслуживанию ИП, начиная с момента создания и открытия расчетного счета. Специальный сервис поможет с оформлением документов для налоговой инспекции, с выбором системы налогообложения. Дополнительно новые ИП получают бонусы от кредитной компании и от ее партнеров.

Требования к ИП

Чтобы зарегистрировать свое дело, будущий предприниматель должен соответствовать следующим требованиям:

• Гражданство РФ, неграждане могут оформиться ИП при наличии документов, разрешающих временное проживание;
• Возраст с 18 лет, допускается регистрация несовершеннолетнего гражданина в качестве предпринимателя, если он женат/замужем, при наличии разрешения от родителей или органов опеки;
• Гражданин должен быть зарегистрирован в РФ, при отсутствии регистрации должны быть представлены документы, которые подтверждают его фактическое проживание или временное пребывание по указанному адресу;
• Он не должен работать на госслужбе, не быть военным;
• Дееспособность заявителя.

Физлица, работающие по трудовому договору на предприятии или у другого ИП, имеют право дополнительно самостоятельно зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. ИП имеет право являться учредителем, участником ООО.

Какие данные нужны для регистрации?

Чтобы зарегистрировать ИП, потребуются следующие документы и сведения:

• Паспорт заявителя;
• Документ, подтверждающий оплату госпошлины. Величина госпошлины составляет 800 руб.;
• Заявление установленного образца;
• При регистрации через представителя, потребуется нотариальная доверенность, подтверждающая его полномочия, и его паспорт;
• Если предпринимателем регистрируется иностранный гражданин дополнительно должны быть представлены: копии разрешения на пребывание, вида на жительство, документ о регистрации;
• Свидетельство ИНН;
• Заявление на установление налогового режима;
• В отдельных случаях требуется предоставить справку об отсутствии судимости. Например, при осуществлении деятельности, связанной с детьми, образовательной деятельности.

При регистрации ИП через Сбербанк заявления, бланк квитанции на оплату госпошлины, будут сформированы автоматически, это позволит избежать ошибок при заполнении.

Если заявление подписывается с помощью электронной цифровой подписи, заявитель освобождается от уплаты госпошлины.

Как работает программа?

Регистрация осуществляется через отдельный сервис на сайте Сбербанка: https://sberbank-reg.ru/regform.do#1.

Процедура состоит из нескольких этапов.

Заведение данных

Чтобы сервис помог выбрать систему налогообложения согласно видам деятельности, заявитель должен заполнить личные и контактные данные:

• Ф.И.О., место и дата рождения;
• Пол;
• Данные паспорта;
• Номер телефона, адрес электронной почты;
• ИНН;
• Место жительства;
• Виды деятельности;
• Система налогообложения;
• Выбор пакета слуг в Сбербанке.

Поля, помеченные красной звездочкой обязательны к заполнению.

Следует быть предельно внимательным, вводя необходимые сведения. Если документы заполнены с ошибками, выявлены несоответствия, налоговая инспекция откажет в регистрации.

Подготовка документов

После ввода информации, сервис формирует заявления в автоматическом режиме.

Регистрация в налоговой

Полученные документы проверяются, скачиваются и распечатываются для представления в налоговую службу. Адрес обращения будет предоставлен пользователю в системе. В небольших населенных пунктах документы подаются в районную ИФНС по месту жительства, в мегаполисах, функции могут осуществлять уполномоченные регистрирующие инспекции.

Далее документы ИП будут переданы по каналам внутренней связи в ФНС по месту жительства физического лица, где он будет поставлен на учет. Одновременно ставится в известность Пенсионный Фонд и отделение Росстата.

Подавать документы можно личным визитом или отправить по почте. Оплачивать госпошлину следует лично заявителю, он же подписывает квитанцию.

Если клиент приходит в Налоговую инспекцию самостоятельно, он там подписывает заявление, после проверки его личности с паспортом уполномоченным лицом. При подаче документов через уполномоченное лицо, заявление подписывает заявитель, его подпись должна быть заверена нотариально. Также нотариальное заверение требуется при подаче документов на регистрацию по почте.

Инспектор принимает документы и заявителю передается соответствующая расписка, где указывается срок регистрации. Стандартно зарегистрироваться в качестве ИП можно за 3 дня со дня подачи всех документов.

Если у заявителя есть ЭЦП, он сможет подать документы можно электронным путем.

Открытие счета в Сбербанке

После получения документов о регистрации, можно обращаться в банк с заявлением об открытии счета. Предприниматель может открыть счет как в Сбербанке, так и в любой другой по своему усмотрению.

Как открыть расчетный счет?

ИП должен посетить представительство банка. Чтобы сократить время ожидания обслуживания, не стоять в очередях в банке, клиентам предлагается подать заявку для согласования времени и даты визита. Менеджер свяжется с заявителем и согласует встречу:

Дополнительным сервисом от Сбербанка является возможность договориться о встрече сотрудника банка и ИП в месте, удобном для клиента, например, в его офисе, на квартире, чтобы подписать документы. Предварительно менеджер банка расскажет по телефону о необходимых документах и согласует место и время встречи. Процедура займет не более 1 часа, пользоваться счетом можно будет сразу же, одновременно подключаются интернет-банк, смс-информирование. Воспользоваться услугой можно в Москве, Санкт-Петербурге, Самаре, Волгограде, Новосибирске и т. д. Полный список городов, где работает услуга, можно узнать на сайте банка по ссылке.

Как открыть расчетный счет в офисе банка:

• Если есть необходимость, предварительно зарезервировать счет. Документы можно будет представить в банк в течение 1 месяца;
• Собрать все требуемые документы и сведения;
• Выбрать, каким пакетом услуг удобнее пользоваться. Можно подключить дополнительные сервисы: интернет-банкинг, Самоинкассацию и т. д.;
• Банк проверяет документы ИП и открывает возможность пользования полным функционалом расчетного счета.

Клиенты могут зарезервировать счет в банке сразу после получения документов о регистрации. Для этого заполняется специальная форма:

• Указывается тип счета;
• Информация об ИП: ОГРН, ИНН;
• Номер контактного телефона;
• Адрес электронной почты.

ИП будет предоставлен номер счета, который сразу можно указывать в договорах поставки, в аукционной документации, совершать по нему приходные операции. Расходные операции по счету станут доступны только после открытия счета в банке.

В кредитной организации можно открыть расчетный счет предпринимателю через интернет даже если он первый.

Услуга доступна для зарегистрированных пользователей в системе Сбербанк онлайн, которые соответствуют следующим требованиям:

• Имеют биометрический паспорт, выданный не ранее 2009 года;
• Есть СНИЛС и гражданский паспорт;
• Наличие смартфона с Android от 5.0 и NFC-технологией.

Как открыть счет в системе Сбербанк ID:

• Войти в систему, ввести учетные и персональные данные;
• Изучить предлагаемые пакеты услуг и выбрать оптимальный;
• Ввести данные в предлагаемую анкету-заявление;
• Документы подписываются электронной подписью в приложении ID Point;
• Приходные операции по счету можно выполнять сразу, расходные будут доступны после проверки клиента кредитной компанией.

Новые клиенты могут сначала зарегистрироваться в системе, затем открывать счет как ИП.

Открыть второй счет ИП можно через интернет, без посещения представительства банка. Порядок действий в этом случае будет следующим:

• В системе Сбербанк Бизнес онлайн создается запрос на интернет-открытие расчетного счета;
• Выбирается пакет услуг, валюта счета;
• Запрос отправляется на рассмотрение;
• После обработки запроса клиент получает оповещение об открытии счета и подключения его к сервису Сбербанк Бизнес Онлайн с возможностью осуществления расходных операций.

Какие документы нужны для открытия?

Сбербанк не требует, чтобы ИП в обязательном порядке предоставляли в банк бланк Свидетельств о регистрации и о постановке на налоговый учет. Запрос в налоговую службу кредитная организация осуществляет самостоятельно.

• Паспорт ИП;
• Выписка из ЕГИП;
• При открытии счета доверенным лицом, должна быть доверенность на управление им и оригинал его паспорта;
• Иностранный гражданин предоставляет документ, подтверждающий легальное нахождение на территории РФ;
• Если клиент будет пользоваться электронным документооборотом потребуется СНИЛС;
• Чтобы работать с Госзаказами, необходимо представить госконтракт.
• Если деятельность предпринимателя требует лицензирования, предоставляются соответствующие лицензии и разрешения.

Тарифы и стоимость открытия

Банк предлагает предпринимателям и ООО на выбор несколько пакетов обслуживания, которые отличаются возможностями и стоимостью:

Бесплатные возможности в месяц

Величина комиссии при исчерпании лимита по платежам

Для сезонного бизнеса

590, если отсутствуют операции, 0 руб.

Совершение 5 платежей; Пополнять счет можно на 50 тыс. руб.;

Без комиссии ФЛ можно перевести 150 тыс. руб.

49 руб. с 6-го платежа

Отсутствие ежемесячных платежей

Переводы ФЛ 150 тыс. руб.;

3 платежа клиентам других банков;

Предоставляется моментальная бизнес-карта, с бесплатным обслуживанием в первый год

199 руб., начиная с 4-го

Минимальный тариф на внесение наличных

Внесение наличных 100 тыс. руб.;

Переводы ФЛ 150 тыс. руб.

8 руб. при платеже внутри банка, 32 руб. в другие банки

Перенос остатка по платежам на следующий месяц

150 тыс. руб. переводы ФЛ

6 руб., начиная с 51-го

Большое количество возможных операций

Все платежи клиентам Сбербанка;

100 платежей в другие банки;

300 тыс. руб. переводы ФЛ;

500 тыс. руб. внесение и снятие наличных;

Премиальная бизнес карта с бесплатным обслуживанием

100 руб. за платеж в другие банки, со 101-го

За открытие счета комиссия отсутствует. Полные тарифы за обслуживание счета размещены на сайте банка по ссылке.

В таблице приведены тарифы для Москвы, в других регионах они могут отличаться.

По пакету «Легкий страт» может быть открыто не более одного расчетного счета, ограничений счетов по другим пакетам нет. Этим пакетом удобно пользоваться новым ИП, которые только начинают свою деятельность. Отсутствие ежемесячной платы за обслуживание позволяет пользоваться счетом только по мере необходимости без финансовых затрат. Дополнительно пользователю предлагается бизнес-карта с первым бесплатным годом обслуживания.

При сезонном бизнесе лучше подключить пакет «Удачный сезон», тогда при отсутствии оборотов, клиенту не придется платить за обслуживание счета. Пакет «Хорошая выручка» предназначен для ИП, осуществляющих торговые виды деятельности. Пакет «Активные расчеты» предназначен для клиентов, которые совершают много безналичных операций.

Для крупных ИП, которые имеют большие обороты по расчетному счету, можно выбирать пакет «Большие возможности» с максимальным количеством возможных операций.

По всем тарифам пользователи могут бесплатно оплачивать налоги, совершать платежи во внебюджетные фонды, получать выписки, пользоваться интернет-банком.

Если клиенту сложно самостоятельно выбрать пакет обслуживания, он может обратиться к специальной форме по подбору тарифа для бизнеса.

Потребуется ввести регион места нахождения, срок ведения бизнеса, выручку, вид деятельности и нажать «Подобрать тариф». Система автоматически предложит наиболее оптимальный вариант пакета услуг. Подключать его или выбрать другой – решать самому предпринимателю.

Пользователи, подключающие любой из пакетов на обслуживание, получают хорошие привилегии:

• Открыть расчетный счет можно, не посещая представительства банка;
• За открытие счета не взимается комиссия;
• Предоставляется бесплатный интернет-банк, работающий на всех устройствах;
• Удобный мобильный банк, позволяющий управлять картами и счетами с мобильного телефона, дающий возможность совершать платежи в любое время, находясь в любом месте, не быть привязанным к стационарному компьютеру;
• Использование электронного документооборота;
• Дистанционный выпуск электронной подписи;
• Круглосуточная поддержка.

ИП могут пользоваться онлайн-бухгалтерией, электронным документооборотом, услугами эквайринга, размещать средства онлайн, осуществлять внешнеэкономическую деятельность и т. д. Банк постоянно подключает новые сервисы, позволяющие вести бизнес просто и удобно.

Для клиентов действует акция тест-драйв: ИП, которые зарегистрированы более 6 месяцев и открывают впервые счет в Сбербанке, получают возможность пользоваться пакетом услуг 2 месяца за 1 руб. Акция действует при подключении пакетов услуг «Удачный сезон», «Хорошая выручка», «Активные расчеты».

Бонусы от партнеров

Открывая расчетный счет в кредитной организации, предприниматели получают бонусы от компаний-партнеров:

• Подключение пакета 1С БизнесСтрат, включающий сдачу отчетов онлайн, формирование первичной документации, расчет зарплаты, больничных, отпускных, круглосуточная поддержка. Первый год пользования бесплатный;
• Запуск рекламной компании +15000 руб. Привлечение новых клиентов через рекламу на Яндекс.Директ с помощью промо-кода;
• 10000 руб. на первую рекламную акцию ВКонтакте;
• Бонус за продвижение бизнеса на платформеSolomoto;
• Услуги сервиса учета финансов для малого бизнеса;
• Другие бонусы.

Ознакомиться со всеми предложениями можно на сайте Сбербанка по ссылке.

Выбор бонуса остается за клиентом.

Преимущества наличия счета

Законодательно ИП могут не открывать расчетный счет в банке. Однако для деятельности он будет необходим в следующих случаях:

• При заключении ИП договоров на сумму, превышающую 100 тыс. руб.;
• При заключении госконтрактов;
• Для участия в аукционах, тендерах;
• Для осуществления операций, попадающих под валютный контроль.

Предприниматели, имеющие расчетный счет, получают следующие преимущества:

• Рассчитываться с контрагентами, оплачивать взносы в пенсионный фонд и по медицинскому страхованию, налоги, можно без посещения офиса банка;
• Возможность участия в зарплатном проекте;
• Получение кредитов по специальным программам для клиентов;
• Клиенты банка могут пользования дополнительными сервисами, которые предлагает кредитная организация;
• Пользоваться услугами эквайринга;
• На первую компанию интернет-рекламы можно получить до 100 тыс. руб.;
• Повышение статуса ИП.

Расчетная система Сбербанка надежна, совершать операции безопасно. Клиенты кредитной организации могут пользоваться дополнительными сервисами компании, позволяющими вести бизнес выгодно:

Стоит ли открывать ИП в Сбербанке — 15 отзывов за 2023 год + плюсы и минусы

Регистрация ИП позволит вам стать бизнесменом с преимуществами физлица, но без необходимости вести сложную отчетность. Но важно с особой внимательностью отнестись к выбору банка для открытия ИП. В данной статье мы подробно рассмотрим компанию «Сбербанк» в качестве кандидата по обслуживанию ИП.

Также советуем вам обратить внимание на не менее важные статьи, касаемые сравнения открытия ИП в Сбербанке и таких банках, как ВТБ и Тинькофф.

Регистрация ИП в Сбербанке

Будущие предприниматели с помощью Сбербанка могут официально зарегистрировать свою деятельность. Кредитная компания предлагает полный комплекс услуг по обслуживанию ИП, начиная с момента создания и открытия расчетного счета. Специальный сервис поможет с оформлением документов для налоговой инспекции, с выбором системы налогообложения. Дополнительно новые ИП получают бонусы от кредитной компании и от ее партнеров.

Получите бесплатный бизнес-план, чтобы сэкономить время

Отзывы оформления ИП в Сбербанке

Клиент не доволен столь высокой комиссией при снятии денежных средств с бизнес-карты через терминал при неоглашенной ранее смене тарифа:

Пользователь пишет о халатности работы системы Сбербанка:

Клиент жалуется на неоднозначные слова со стороны сотрудников касаемо комиссии и начала действия счета:

Пользователь пишет о предоставлении недостоверной информации при регистрации ИП:

Пользователь пишет о достойной работе сотрудника банка и благодарит его за быстрое оформление документов:

Пользователь пишет о качественно оказанных услугах сотрудником банка:

Пользователь пишет о некомпетентности сотрудников Сбербанка:

Клиент полностью удовлетворен работой банка, за исключением обратной связи:

Пользователь пишет об оперативной работе сотрудников Сбербанка и о бесплатном открытии расчетного счета:

Сбербанк вызывает у клиента полное доверие, и пользователь выбирает для длительного сотрудничества именно данную организацию:

Пользователь пишет, что открытие счета ИП прошло без проблем:

Клиент пишет об удобном тарифе для ИП:

Пользователь пишет о хорошей работе компании:

Пользователь пишет о нежелании сотрудников решать вопросы:

Пользователь пишет о небрежном обращении сотрудников с документами:

О банке

Сбербанк является крупнейшим банком в России, Центральной и Восточной Европе, более того, Сбербанк — это один из ведущих международных финансовых институтов. По итогам 2019 года у Сбербанка 96,2 млн активных частных клиентов и 2,6 млн активных корпоративных клиентов. Среди крупнейших банков мира по размеру активов находится в восьмом десятке.

4 бизнес-идеи с легкой реализацией и минимальными вложениями (до 200-300 тысяч)

Список ниш, о которых знает меньше 100 предпринимателей в СНГ.

Преимущества и недостатки наличия счета

Предприниматели, имеющие расчетный счет, получают следующие преимущества:

• Рассчитываться с контрагентами, оплачивать взносы в пенсионный фонд и по медицинскому страхованию, налоги можно без посещения офиса банка;
• Возможность участия в зарплатном проекте;
• Получение кредитов по специальным программам для клиентов;
• Клиенты банка могут пользоваться дополнительными сервисами, которые предлагает кредитная организация;
• Пользоваться услугами эквайринга;
• На первую кампанию интернет-рекламы можно получить до 100 тыс. руб.;
• Повышение статуса ИП.

Расчетная система Сбербанка является достаточно надежной, и вы можете не переживать за совершение операций. Клиенты кредитной организации имеют возможность использовать дополнительные сервисы, которые позволяют выгодно вести бизнес:

• Получать консультации от профессионалов;
• Проверять контрагентов;
• Вести бухгалтерию;
• Пользоваться специальными предложениями дочерних компаний и партнеров банка.

Недостатки открытия ИП в Сбербанке:

• Наличие дополнительных расходов. Организации (или ИП) оплачивают ежемесячную комиссию за ведение банком. Любое движение денежных средств по счету (перечисление на другой счет, снятие по чековой книжке) — это дополнительная комиссия банка.
• Риск возможного ареста счета. Как правило, это происходит по инициативе налоговых органов или службы судебных приставов. При этом не всегда это может быть сделано обосновано, потребуется время, чтобы снять ограничение со счета и «разморозить» денежные средства.
• Необходимость соблюдения кассовых лимитов: все наличные, которые превышают кассовый лимит, должны быть сданы в банк для зачисления на расчетный счет.

Требования к ИП

Для регистрации своей бизнес-деятельности будущему предпринимателю необходимо соответствовать следующим требованиям.

• Гражданство Российской Федерации. Лицам, не являющимися гражданами РФ, разрешается оформление индивидуального предпринимательства только при наличии документов, которые разрешают временное проживание;
• Совершеннолетие. Регистрация лица, не достигшего 18 лет, осуществляется в том случае, если он состоит в браке, а также с разрешения родителей или органов опеки и попечительства;
• Наличие регистрации в Российской Федерации. Гражданин должен быть зарегистрирован в РФ или же необходимо предоставить документы, подтверждающие его фактическое проживание или временное пребывание по указанному адресу;
• Будущий предприниматель не должен работать на государственной службе;
• Правоспособность заявителя.

Физические лица, выполняющие свою трудовую деятельность по договору на предприятии или у другого ИП, имеют возможность дополнительной регистрации как индивидуальные предприниматели.

Какие данные нужны для регистрации

Для регистрации ИП вам потребуются следующий пакет документов:

• Паспорт заявителя;
• Документ, который подтверждает оплату государственной пошлины;
• Заявление установленного образца;
• При регистрации через представителя вам потребуется нотариально заверенная доверенность, подтверждающая ваши полномочия, и паспорт;
• Если иностранный гражданин зарегистрирован как предприниматель, он также должен предоставить: копии вида на жительство, регистрационного документа;
• Свидетельство ИНН;
• Заявление об установлении налогового режима;
• В некоторых случаях необходимо предоставить справку о несудимости. Например, при проведении мероприятий, связанных с детьми, образовательной деятельностью.

В процессе регистрации ИП через компанию «Сбербанк» у вас автоматически будет сформировано заявление в форме квитанции об оплате госпошлины, что позволит в дальнейшем избежать некорректного заполнения документации.

В том случае, если заявление было подписано электронной цифровой подписью, заявитель не оплачивает государственную пошлину.

Как открыть расчетный счет

Чтобы произвести открытие расчетного счета, вам необходимо посетить представительство банка. Для сокращения ожидания услуги вам стоит заранее согласовать время и дату вашего визита. Менеджер свяжется с заявителем и назначит встречу:

Дополнительная услуга Сбербанка — это возможность встречи с представителем банка в удобном для вас месте. Место и время встречи вы согласовываете с менеджером по телефонному звонку. Длительность процедуры составляет не больше часа. Сразу после открытия расчетного счета вы уже сможете им воспользоваться.

Оказание данной услуги уже возможно в Москве, Санкт-Петербурге, Самаре, Волгограде, Новосибирске и других городах. Полный список городов, где работает услуга, можно узнать на сайте банка по ссылке.

Как открыть расчетный счет в офисе банка

Для открытия расчетного счета непосредственно в офисе банка вам потребуется:

• Предварительная резервация счета, при необходимости. Предоставить документы в банк вам необходимо в течение месяца;
• Укомплектовать все необходимые документы и сведения;
• Выбрать пакет услуг для дальнейшего использования.

У клиентов есть возможность зарезервировать счет в банке сразу после получения документации о регистрации. Для этого заполняется специальная форма:

• Указывается тип счета;
• Информация об ИП: ОГРН, ИНН;
• Номер контактного телефона;
• Адрес электронной почты.

Эмитенту ИП присваивается номер счета, который может быть сразу указан в контрактах на поставку, в аукционных документах, а затем подтвержден. Дебетовые операции не будут доступны, пока не будет открыт банковский счет.

Кредитное учреждение может открыть текущий счет собственнику бизнеса через Интернет.

Услуга доступна пользователям, которые зарегистрированы в онлайн-системе Сбербанка и соответствуют следующим условиям:

• Имеют биометрический паспорт, выданный не ранее 2009 года;
• Есть СНИЛС и гражданский паспорт;
• Наличие смартфона с Android от 5.0 и NFC-технологией.

4 бизнес-идеи с легкой реализацией и минимальными вложениями (до 200-300 тысяч)

Список ниш, о которых знает меньше 100 предпринимателей в СНГ.

Как открыть счет в системе Сбербанк ID

Для открытия счета в системе Сбербанк ID вам следует:

• Авторизоваться в системе, ввести учетные данные и личные данные;
• Изучить предлагаемые пакеты услуг и выбрать лучший;
• Ввести данные в предложенную анкету;
• Документы подписываются электронной подписью в приложении ID Point;
• Операции по получению могут быть выполнены немедленно, операции по расходам будут доступны после проверки клиента кредитной компанией.

Новые клиенты имеют возможность регистрации для начала в системе, а уже после открыть счет как индивидуальные предприниматели.

Вы имеете право открыть второй счет онлайн, не пересекаясь с представителем банка. В данном случае ваша процедура выглядит следующим образом:

• Оформление запроса на создание расчетного счета в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
• Определение с тарифом и валютой счета;
• Выбирается пакет услуг и валюта счета;
• Рассмотрение заявки;
• После обработки заказа клиент получает уведомление о том, что счет открыт и подключен к сервису «Сбербанк Бизнес Онлайн», который может проводить дебетовые операции.

Какие документы нужны для открытия

Сбербанк не требует обязательной подачи в банк формы Свидетельства о постановке на учет и налоговой регистрации. Кредитная организация должна самостоятельно подать заявление в налоговую инспекцию.

• Паспорт ИП;
• Выписка из ЕГРИП;
• При открытии счета доверенным лицом должна быть доверенность на управление им и оригинал его паспорта;
• Иностранный гражданин предоставляет документ, подтверждающий легальное нахождение на территории РФ;
• Если клиент будет пользоваться электронным документооборотом, потребуется СНИЛС;
• Чтобы работать с госзаказами, необходимо представить госконтракт.
• Если деятельность предпринимателя требует лицензирования, предоставляются соответствующие лицензии и разрешения.

Тарифы

Банк предлагает предпринимателям на выбор несколько пакетов обслуживания, которые отличаются возможностями и стоимостью:

Стоимость

обслуживания, руб./месяц

Совершение 5 платежей; Пополнять счет можно на 50 000 руб.;

Без комиссии ФЛ можно перевести 150 000 руб.

Переводы ФЛ 150 000 руб.;

3 платежа клиентам других банков;

Предоставляется моментальная бизнес-карта, с бесплатным обслуживанием в первый год

Внесение наличных 100 000 руб.;

Переводы ФЛ 150 000 руб.

Перенос остатка по платежам на следующий месяц

150 000 руб. переводы ФЛ

Все платежи клиентам Сбербанка;

100 платежей в другие банки;

300 000 руб. переводы ФЛ;

500 000 руб. внесение и снятие наличных;

Премиальная бизнес-карта с бесплатным обслуживанием

Важно отметить, что комиссия за открытие счета не взимается. В таблице приведены тарифы, используемые в Москве, в других регионах они могут отличаться.

Благодаря пакету «Легкий старт» вы можете открыть до одной учетной записи. Что касается других тарифов, то таких ограничений нет. Этот пакет подходит для тех, кто только начинает свое деловое путешествие.

Отсутствие ежемесячной платы за обслуживание позволяет вам использовать свою учетную запись только тогда, когда она вам нужна без каких-либо финансовых затрат. Дополнительно пользователю предлагается визитка с первым бесплатным годом пользования услугой.

Если вы являетесь владельцем сезонного бизнеса, лучше всего активировать пакет «Успешный сезон», потому что в случае отсутствия оборота клиенту не придется платить за обслуживание аккаунта.

Пакет «Хорошие расчеты» предназначен для индивидуальных предпринимателей, ведущих бизнес.

Пакет «Активные расчеты» ориентирован на клиентов, осуществляющих большое количество безналичных расчетов.

Для крупных предприятий розничной торговли с высокими объемами продаж на текущих счетах лучше выбрать пакет «Большие возможности» с максимально возможным количеством сделок.

Во всех пакетах услуг пользователи могут вносить вклады во внебюджетные фонды, получать банковские выписки и пользоваться онлайн-банком. В случае, если у вас возникнут трудности с выбором тарифа самостоятельно, вы можете оформить специальную форму выбора тарифа для компании. Вам необходимо ввести регион расположения, период активности, доход, вид деятельности и нажать «Подобрать тариф». Система сама предложит вам оптимальный вариант пакета услуг.

Пошаговая инструкция для регистрации ИП

1. Выберите коды видов деятельности по ОКВЭД

ОКВЭД — Общероссийский классификатор видов экономической деятельности, в котором каждому виду деятельности соответствует числовой код. При подаче заявления на регистрацию будущий индивидуальный предприниматель указывает в нем коды ОКВЭД и тем самым информирует государственные органы о том, что он будет делать.

Согласно кодам ОКВЭД виды деятельности делятся на классы, подклассы, группы, подгруппы и сами типы. Найти конкретные коды для вашего бизнеса может быть непросто. Например, мероприятия, связанные с организацией досуга и развлечений, входят в разные группы классификатора: вы можете выбрать только один или выбрать несколько. Количество кодов ОКВЭД на выбор не ограничено, но один из них необходимо указать как основной. Предполагается, что именно от соответствующего вида бизнеса компания будет получать основной доход. После регистрации ИП имеет право добавлять новые коды и удалять ненужные коды из списка.

Основной код ОКВЭД влияет на страховые тарифы: чем рискованнее вид деятельности, тем выше страховые взносы для сотрудников. Если индивидуальный предприниматель не представит подтверждение в налоговую инспекцию, и там обнаружат, что основной доход поступает от другого вида деятельности, с предпринимателя будет взиматься самая высокая страховая ставка среди тех, которые соответствуют выбранным кодам. И здесь коды ОКВЭД, показанные «на всякий случай», могут быть неактуальными.

Важно отметить, что если выбранные виды деятельности относятся к социальной сфере, в частности касаются работы с несовершеннолетними, для регистрации индивидуального предпринимателя потребуется справка о несудимости. Лучше спрашивать заранее, так как ответ готовится в течение 30 дней.

Также обратите внимание на то, что индивидуальным предпринимателям не разрешается заниматься производством и реализацией алкогольной продукции, военной и космической техники, наркотиков; воздушного транспорта; трудоустройством граждан за рубежом; работой инвестиционных фондов и частных охранных компаний. А для некоторых видов деятельности требуется лицензия.

Если индивидуальный предприниматель не будет действовать в соответствии с выбранными кодами ОКВЭД без уведомления (или в случае несвоевременного уведомления) налоговых органов, ему грозит штраф до 5 000 рублей. Кроме того, это может привести к потере доверия к банку и ограничению операций по счету.

2. Выберите систему налогообложения

Индивидуальный предприниматель может выбрать общий налоговый режим или некоторые из специальных режимов: упрощенный режим, единый подоходный налог, единый сельскохозяйственный налог или патентный режим. ОСНО применяется по умолчанию, если ИП не переключается в специальный режим. Разница между общей налоговой системой и особыми режимами заключается в том, что по ОСНО уплачивается от 3 до 5 различных налогов, а по особым режимам — 1 или 2 налога.

УСН работает в двух вариантах. УСН «Доход» состоит из уплаты одного налога в размере 6% от дохода. УСН «Доход за вычетом расходов» — 15% от разницы между доходами и расходами. При этом годовой доход индивидуального предпринимателя не должен превышать 150 000 000 рублей. Для применения упрощенной системы налогообложения уведомление о переходе на этот режим необходимо приложить к пакету документов для регистрации индивидуального предпринимателя или подать в течение 30 дней после регистрации.

ПСН — это режим, при котором индивидуальный предприниматель вместо уплаты налогов покупает патент на срок от одного месяца до одного года, то есть разрешение на ведение определенного бизнеса. Стоимость патента определяется государством. ПСН подходит для строго определенных видов деятельности, которые указаны в налоговом кодексе.

Единый сельскохозяйственный налог предназначен для индивидуальных предпринимателей, доход которых составляет более 70% сельскохозяйственного производства. В рамках единого сельскохозяйственного налога взимается налог в размере 6% с разницы между доходами и расходами, а также НДС.

3. Заполните заявления по форме Р21001

Для открытия ИП не требуется уставный капитал или сложные учредительные документы — достаточно заполнить заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (номер формы P21001). Последнюю версию формы вы можете скачать с официального сайта Федеральной налоговой службы (ФНС).

Форма заполняется черными чернилами вручную или на компьютере — шрифтом Courier New с высотой 18 пунктов — и подписывается заранее только в том случае, если документы подаются онлайн с усиленной квалифицированной электронной подписью. При личной подаче заявление подписывается в присутствии налогового инспектора; при подаче по доверенности — в присутствии нотариуса.

Форма Р21001 состоит из 5 листов, 3-й лист заполняют только иностранцы и лица без гражданства. Граждане РФ на листе 3 ничего не пишут и вообще не сдают. Коды ОКВЭД не нужно писать полностью, но важно ввести не менее 4 цифр каждого. С 29 апреля 2018 года в заявке необходимо указывать e-mail.

4. Оплатите госпошлину

Если вы подадите заявку на регистрацию индивидуального предпринимателя в электронном виде через Портал государственных услуг, МФЦ или сайт ФНС, вам не придется платить государственные налоги. В остальных случаях — 800 руб.

Форму квитанции можно создать с помощью сервиса ФНС или заполнить вручную, узнав реквизиты регистрирующего органа. Оплата онлайн на сайте Федеральной налоговой службы или Госуслуг, в банке или через банкомат.

5. Соберите пакет документов и подайте в регистрирующий орган

Зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя можно только по месту жительства или пребывания. А подать документы — онлайн или в бумажном виде.

Онлайн-подача

— без визита в налоговую, УКЭП и оплаты госпошлины. Сервис позволяет получить электронную подпись, загрузить документы и выбрать режим налогообложения не выходя из дома. Формировать пакет документов для открытия ИП или ООО не придётся: система сделает это за вас;
• онлайн через сайт ФНС или Госуслуг с использованием усиленной квалифицированной электронной подписи (УКЭП). Получить УКЭП можно только в удостоверяющих центрах, аккредитованных Министерством цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ.

В бумажном виде

• в МФЦ — многофункциональный центр госуслуг, который придётся посетить лично. Услугу регистрации оказывают не все центры МФЦ — заранее уточните, примут ли документы в выбранном отделении;
• в налоговой инспекции, регистрирующей ИП по вашему месту жительства (пребывания) лично или через представителя;
• по почте письмом с объявленной ценностью и описью вложения по адресу налоговой инспекции.

Когда будут готовы документы

Заявление рассматривается в течение 3 рабочих дней. Узнать, готовы ли документы, можно на сайте ФНС или в налоговой инспекции по месту жительства (пребывания).

С 1 января 2017 года Свидетельство о регистрации ИП не выдаётся. А с 29 апреля 2018 года вообще не выдаются бумажные оригиналы документов, подтверждающих регистрацию ИП: теперь они существуют только в электронном виде. Вместо них ИП получают лист записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) и уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе. Эти документы налоговая отправляет ИП на e-mail.

Если индивидуальному предпринимателю нужны бумажные копии документов, ему необходимо вместе с заявлением подать специальный дополнительный запрос. Получить их ИП сможет лично или через представителя по почте или в налоговой инспекции.

Возможные причины отказа в регистрации ИП

Налоговая откажет в регистрации ИП, если заявитель недееспособен, признан банкротом или уже зарегистрирован в качестве ИП. Бывают случаи, когда суд может наложить запрет на предпринимательство в отношении заявителя.

Ошибки при регистрации также могут послужить причиной отказа, например, если заявление по форме Р21001 заполнено неправильно, ошибочно выбран регистрирующий орган или запрещенный вид деятельности.

Получив отказ, заявитель вправе подать документы повторно.

Получите бесплатную консультацию от представителей успешных предпринимателей из этих сфер

Привилегии для пользователей

Пользователи, подключающие любой из пакетов на обслуживание, получают хорошие привилегии:

• Вы можете открыть расчетный счет, не обращаясь в представительство банка;
• Комиссия за открытие счета не взимается;
• Предоставляется бесплатный интернет-банк, который работает на всех устройствах;
• Удобный мобильный банкинг, позволяющий управлять картами и счетами с мобильного телефона, позволяя осуществлять платежи в любое время и в любом месте, без привязки к стационарному компьютеру;
• Использование электронного документооборота;
• Удаленная выдача электронной подписи;
• Круглосуточная помощь.

Для клиентов действует тест-драйв: индивидуальные предприниматели, прошедшие регистрацию более 6 месяцев назад и впервые открывшие счет в Сбербанке, имеют возможность воспользоваться пакетом услуг на 2 месяца за 1 рубль. Акция действует при активации пакетов услуг «Удачный сезон», «Хорошая выручка», «Активные расчеты».

Заключение

В статье мы подробно разобрали систему работы компании «Сбербанк» для индивидуальных предпринимателей. На вопрос «Стоит ли открывать ИП в Сбербанке» нельзя ответить однозначно, так как при выборе банка для открытия расчетного счета важно учитывать все нюансы вашего бизнеса.