Калькулятор налогового вычета за лечение
Чтобы рассчитать налоговый вычет за лечение и понять, в каком размере вы можете получить возврат НДФЛ, используйте наш калькулятор налогового вычета за лечение.
Как рассчитать сумму налога к возврату сейчас расскажем. Но прежде напомним, что расчет налогового вычета зависит от вашего годового дохода и тех денег, которые вы заплатили за лекарства и (или) свое лечение, а также лечение своих детей, супруга или родителей.
Как пользоваться калькулятором
После внесения данных калькулятор автоматически производит расчет суммы к возврату.
В графе «Доход в мес.» укажите величину вашего ежемесячного дохода до вычета НДФЛ (например, заработную плату, доход от сдачи квартиры в аренду, от продажи имущества). Точный размер вашего годового дохода указан в справке 2-НДФЛ.
Если вам проще внести размер годового дохода, нажмите на кнопку «Указать точную сумму за год».
В следующей графе укажите расходы на свое лечение или лечение родственников за год. Если покупали лекарства — в отдельной графе добавьте размер расходов на медикаменты.
В список медицинских услуг, по которым можно получить возврат НДФЛ входит все, с чем может столкнуться заболевший человек — это и лечение зубов, и операции на глаза, и обследования, анализы, сложные медицинские процедуры (ЭКО и пр.). В нашем калькуляторе вы сможете рассчитать величину налогового возврата по любому лечению.
Помните, что существует лимит налоговых вычетов по лечению (за исключением дорогостоящего). Поэтому если вы оплачивали дорогостоящие медуслуги (в справке об оплате услуг должен стоять код 02), введите сумму затрат в графу «Расходы на дорогостоящее лечение».
Чтобы заполнить декларацию 3-НДФЛ, обратитесь к налоговому эксперту нашего сервиса. Специалист проверит ваши документы на вычет, за два дня заполнит форму и пришлет вам ее в формате pdf и xml. Также вы можете поручить эксперту отправку документов в ИФНС. Вам останется только дождаться поступления денег на счет.
Заключение эксперта
Наш калькулятор рассчитает налоговый вычет по каждому виду лечения — простому и дорогостоящему. Не забудьте внести расходы на лечение близких членов семьи — детей, родителей и супругов.
Итоговая сумма налога к возврату будет отображаться внизу калькулятора. Чтобы оформить налоговый возврат и получить деньги, нажмите на кнопку «Вернуть налог».
Калькулятор налогового вычета
Недавно приобрели жилье? Воспользуйтесь онлайн-калькулятором и рассчитайте сумму, которую вы можете вернуть с помощью имущественного вычета и вычета с ипотечных процентов.
Сервис поможет узнать размер выплаты, исходя из стоимости квартиры, параметров кредита и уровня заработной платы.
Обязательные условия для получения налогового вычета:
- Гражданство РФ
- Официальный доход
- Уплата налогов на доход
- Продавец не является близким родственником или членом семьи
- Отсутствие брачного договора, ограничивающего права на данное имущество (если вы состоите в браке)
- Жилье приобреталась в браке (если вы состоите в браке)
- Покупка жилья на территории России
- Жильё уже в собственности или есть акт приёма-передачи
- Заем был выдан на покупку жилой недвижимости, на покупку земельного участка для постройки дома или на строительство (для ипотеки)
- Налоговый вычет не получался за покупку недвижимости до 01.01.2014
Виды вычетов
Налоговые вычеты предполагают возврат части ранее уплаченного налога на доходы физических лиц (НДФЛ). При покупке жилья в ипотеку можно воспользоваться двумя видами вычетов:
Имущественный вычет предполагает возврат до 13% стоимости недвижимости, приобретенной в ипотеку. Сумма возврата зависит от количества налогов, которые вы заплатили в бюджет в виде НДФЛ, и не может превышать 260 тыс. рублей.
Налоговый вычет за проценты, уплаченные банку – возврат до 13% от суммы, которую вы заплатили банку в качестве процентов. Максимальная сумма возврата равна 390 тыс. рублей.
Размер вычета
Размер вычета – это сумма расходов на покупку жилья, с которой можно получить вычет. Сумма максимально установленного порога для имущественного вычета составляет 2 000 000 рублей, для вычета за проценты – 3 000 000 руб.
Какие параметры влияют на расчет?
Семейное положение – если жилье покупают супруги, то каждый из них имеет право получить налоговый вычет. В этом случае размер вычета увеличивается.
Например, совокупно супруги могут вернуть 520 тыс. рублей (по 260 тыс. рублей каждый), если квартира стоит больше 4 млн. рублей.
Кроме того, супруги совместно могут подать заявление на вычет по ипотечным процентам и вернуть до 780 тыс. рублей (по 390 тыс. рублей каждый).
Получение вычета раньше – один человек может использовать вычет неограниченное количество раз с 2 000 000 рублей. То есть за всю жизнь можно вернуть максимум 260 тыс. рублей независимо от количества купленных квартир.
Использование средств господдержки – если при покупке жилья используются средства господдержки, то сумма налогового вычета уменьшается. Например, вы приобрели квартиру за 2 млн рублей, часть из которых оплатили с помощью материнского капитала (в 2022 году составляет 524,5 тыс. рублей за первого ребенка). В этом случае сумма к возврату по налоговому вычету составит не 260 тыс. рублей, а только около 192 тыс. рублей.
Дата подписания кредитного договора – с 2014 года предусмотрено ограничение на вычет по процентам в размере 3 млн. рублей на человека. Если кредитный договор оформлен до 1 января 2014 года, то размер налогового вычета по ипотечным процентам не ограничен.
Дата покупки квартиры – от даты покупки квартиры зависит срок, за который можно заявить вычет.Подать заявление на возврат НДФЛ вы можете только за 3 предыдущие года.
Стоимость квартиры – максимально можно получить вычет с 2 млн рублей, потраченных на покупку квартиры.
Сумма уплаченных процентов по ипотеке на момент расчета – от нее зависит возврат налога.
За какой срок заявляется выплата – возврат налога можно получить за 3 года, предшествующие тому, в котором подана заявка на вычет. Например, если покупка квартиры состоялась в 2014 году, а заявка на вычет подается в 2022 году, возвращаются налоговые отчисления за 2019, 2020 и 2021 годы.
Размер ежемесячной зарплаты в 2021 году – размер уплаченного НДФЛ, который можно вернуть, зависит от размера зарплаты.
Калькулятор социальных вычетов
Если вы поставили платную пломбу, заплатили за обучение ребенка или отучились в автошколе, то можете вернуть часть потраченных денег за счет социального налогового вычета (ст. 219 НК РФ). Внесите свои расходы за год и посмотрите, сколько денег можно вернуть.
Cколько денег можно вернуть
Когда вы получаете зарплату, вы платите с нее 13% подоходного налога. Если вы потратили часть зарплаты на лечение или обучение, государство компенсирует затраты: вернет уже уплаченный налог за год, в котором были расходы, или разрешит с этой суммы не платить НДФЛ.
Размер вычета зависит от суммы доходов за год, в котором были расходы. Вы не сможете вернуть больше, чем заплатили НДФЛ, даже если сумма вычета окажется больше. Остаток неиспользованного вычета на обучение и медицину обнуляется и на следующий год не переносится.
Заявить вычет можно за последние три года. В 2023 году можно получить вычет по расходам 2022, 2021 и 2020 годов.
Как получить вычет
Есть два способа: в следующем году по декларации через налоговую или в текущем году у работодателя без декларации.
Если хотите получить всю годовую сумму вычета разом, возьмите на работе справку 2-НДФЛ , заполните декларацию 3-НДФЛ и заявление. Всё это вместе с документами, подтверждающими расходы, отнесите в районную налоговую по месту регистрации или отправьте через личный кабинет на nalog.ru
Если хотите получать вычет каждый месяц на работе и не платить НДФЛ, напишите заявление и приложите к нему уведомление из налоговой о подтверждении права на вычет. Чтобы получить уведомление, отправьте в налоговую заявление с подтверждающими документами.
Юлия, при чём здесь банк? Это налоговый вычет, деньги возвращает государство.
Добавьте, пожалуйста, ИИС сюда.
Юлия, скоро сделаем 😉
Елена, спасибо за хорошую статью) А если я — ИП, имею право на вычеты, или тварь я дрожащая? 🙂
Николай, индивидуальные предприниматели не являются плательщиками НДФЛ, поэтому и возвращать нечего)
Николай, мне тоже это интересно.
Елена, Добрый день) Прошу уточнить готовность калькулятора по ИИС для данной статьи)
Владислав, сделали отдельный калькулятор для ИИС: https://journal.tinkoff.ru/iis-a/
Владислав, просто добавьте 13 % к сумме вложения на ИИС, но не более 52 тысячи (что соотносится с 400 тысячами вложений в год
Юлия, наоборот, выгодно. Вы получите вычет и положите средства на ИИС)
Евгений, если учебное заведение зарегистрировано официально и платит налоги
What, чек не важен. Вы должны в клинике специальную выписку получить (у них это все ведется и учитывается, выдают без проблем).
Тульский, если ты студент, который платит ндфл
What, я в этом году не мог найти чеки, мне сказали главное договор и справка. Все оплаты сейчас в налоговую электронно уходят с кассы. Доки я потом нашел правда. Но пока на камералке.
Если ты ИП на УСН или самозанятый, то ничего не полагается.
Алексей, нет такого правила. Где Вы такое вычитали?) Это не сумма за квартиру, которую можно растянуть.
Привет, а ЕСЛИ Я ИП ? Это только для физиков работает?
Виктор, у меня ИП и я на осно. И делаю высчет 13%
Дмитрий, если платишь налог 3 ндфл, то предусмотрено.
Дмитрий, да, вы же подаходный налог не платите, а работники ИП могут
Виктор, если на осно.
Олег, возвращается 13-ти % налог, но каким боком он относится к ИП?
Олег, медицина? Расскажите поподробнее.
Дмитрий, для ИП вообще никогда и никаких возвратов не предусмотрено 🙁
Михаил, почему? Собственник, как руководитель, также себе зарплату может начислять.
Еще не хватает накопительного страхования жизни (при договоре на более чем пять лет)
Алексей, да, я в этом году оформила , сестра рассказала подробно ,в след году хочу возврат оформлять )
Евгений, у Курсеры нет лицензии на образование в России, поэтому нельзя
Мне интересно, это распространяется на тех, у кого ИП? С выручки тоже ведь платятся налоги. Как вернуть потраченное на лечение, например, если я индивидуальный предприниматель?
Заряна, возвращают только НДФЛ.
А те, кто в декрете и отпуске по уходу за ребенком не могут получить вычет?
Anastasia, нет. Но, может муж подать вычет за вас и детей, даже если оплату услуг производили вы
Алексей, в законе четко прописано, что на вычет подать может только тот, кто оплатил услугу. Если по документам увидят, что оплатил не муж, мужу откажут.
Анастасия, не придумывайте. В справке клиника указывает налогоплательщика. Он и получает возврат налога. Так что можно без проблем мужу за жену и детей получить.
Анастасия, а как это можно увидеть, если, скажем, оплата была наличкой?
ЕСЛИ ПОТРАТИЛ НА ЛЕЧЕНИЕ 220 000 РУБ. А ЛИМИТ ВОЗВРАТ 120 000 Р И СУММА ОПЛАЧЕНА ОДНИМ ЧЕКОМ, МОГУ ЛИ Я В СЛЕДУЮЩЕМ ГОДУ ПРЕДОСТАВИТЬ ЭТИ ЖЕ ДОКУМЕНТЫ И ВОСПОЛЬЗОВАТЬСЯ ЛЬГОТОЙ НА ОСТАВШУЮСЯ СУММУ?
Татьяга, в статье же описано-нельзя переносить на след год, сумма обнуляется
Юлия, в калькуляторе нет лимитов на расходы за дорогостоящее лечение. Почему некорректный?
Иван, за пенсионера может продать его работающий ребёнок
Илья, в личном кабинете на nalog.ru. Там же нужно будет заполнить декларацию.
Граждане, я понимаю все ваши толкования, но никак не могу понять следующего:
—
отучилась в автошколе — заплатила 30 тысяч рублей;
Разве это не могут преподавать в наших общеобразовательных школах и тем более в выпускных классах? Школярам преподают такие математ. формулы и их решения, что и в жизни больше с ними не сталкиваешься не только на практике, но даже в написании и переадресации кому-то.
—
записала сына в секцию борьбы за 4 тысячи рублей в месяц, а дочь — в музыкальную школу за 2 тысячи рублей;
Мы воспитываем детей, а сами и при получении з/платы во внебюджетные фонды государства и в частности в этом случае, отчисляем в ФСС (Фонд соц. страхования) сумашедшие деньги, если брать по всей стране и в тоже время и за свои средства ищем и находим чем-то интересным занять свое подрастающее поколение.
собственно спрашивается вопрос, а где все эти средства, что поступают в этот ФСС? НЕ уж то на содержание его аппарата и прочего персонала идет большая часть этих собираемых средств.
И только не говорите мне, что часть средств идет на оплату безвозмездных путевок, т.к. в этом случае я "Вам" конкретно задам тогда вопрос, когда "ВЫ" персонально бесплатно отдыхали последний раз в летный период на берегу любого нашего российского южного моря?
—
установила протез зуба за 30 тысяч рублей;
И практически все тоже самое, что и про ФСС, но здесь с акцентом про аналогично медицинские фонды и известные как ФФОМС (Федеральный фонд обще медицинского страхования) и ТФОМС (Территориальный фонд общемедицинского страхования), что за свои дополнительные деньги еще и ремонтировать свое бесценное здоровье?
И возвращаясь к теме того, что ФНС возвращает часть подоходного налога, с моей точки зрения, это как некая "кость брошенная собаке", что мол и государство тоже как бы принимает участие в Вашей жизни.
P.S. Не обессудьте, что получилось очень длинно, но вопросы они ведь как были, так собственно никуда и не делись.
Vyacheslav, \\\\\. Разве это не могут преподавать в наших общеобразовательных школах. //////
Если это будут преподавать в школах, то не останется тогда времени на интегралы и логарифмы, что по окончании школы ой как вряд ли тот же бывший школяр в своей будущей жизни когда ни будь еще вспомнит.
Vyacheslav, Это было при социализме. За коммунистов надо голосовать
Сергей, Или иными словами, то при коммунистах интегралы и логарифмы будут использоваться в бытовой практике бывших школяров практически ежедневно?
А на><уа, можно поинтересоваться, если многие уже и таблицу умножения по памяти не помнят и используют для этих целей свои смартфоны.
Дамир, да, но вернуть сможете не больше той суммы налога, которую работодатель заплатил в бюджет с вашей официальной зарплаты.
Рассчитать налоговый вычет за лечение и лекарства
Социальный вычет на лечение и покупку лекарств вы можете получать хоть каждый год, в отличие от имущественного налогового вычета, который предоставляется один раз. Неиспользованный налоговый вычет на следующий год не переносится.
Вычет предоставляется в размере фактически произведённых расходов, но суммарно не более 120000 рублей за календарный год. Потратить вы можете больше, но вернут только 13% от 120 тысяч рублей, то есть не более 15600 рублей.
В случае дорогостоящего лечения из перечня Постановления Правительства вернут больше — 13% от всей суммы, потраченной на лечение, но только если вы уплатили в бюджет НДФЛ на эту сумму. Вы не можете получить вычет больше, чем заплатили налогов.
Если вы собираетесь получить налоговый вычет, обязательно прочтите как должны быть оформлены рецепты, справки и платёжные документы. Ознакомьтесь со списком медицинских и косметологических услуг, порядком и вариантами получения социального налогового вычета.
Подробно все эти моменты расписаны в статье «Налоговый вычет за лечение и лекарства».