Денежный пул что это

ПУЛ ДЕНЕЖНЫЙ

В прошлом при возникновении напряженности на РЫНКЕ ОНКОЛЬНЫХ ССУД, когда банки-кредиторы начинали требовать возвращения выданных ими ссуд, брокеры оказывались в безвыходном положении, не располагая достаточными для этого средствами. В ряде случаев группы крупных банков создавали П.д. в качестве чрезвычайной меры для преодоления сложившейся ситуации

Энциклопедия банковского дела и финансов. — М.: Федоров . Ч. Дж. Вулфел . 2000 .

Смотреть что такое «ПУЛ ДЕНЕЖНЫЙ» в других словарях:

долларовый пул — Денежный фонд в долларах или другой иностранной валюте, позволяющий резидентам Великобритании покупать иностранные ценные бумаги, недвижимость за рубежом и т.д. В 1979 г., когда в Великобритании был отменен валютный контроль, долларовый пул… … Справочник технического переводчика

Долларовый пул — (dollar pool) Денежный фонд в долларах или другой иностранной валюте, позволяющий резидентам Великобритании покупать иностранные ценные бумаги, недвижимость за рубежом и т.д. В 1979 г., когда в Великобритании был отменен валютный контроль,… … Финансовый словарь

Копейка — У этого термина существуют и другие значения, см. Копейка (значения). Современная копейка (Россия) Копейка (устаревшая форма: копейная монета)  разменная монета России, Белоруссии, Приднестровья (1/100 рубля), Украины (1/100 гривны),… … Википедия

Разменные денежные единицы — Разменная (производная) денежная единица (номинал, монета)  денежный знак (как правило, монета, реже банкнота) или не имеющая физической формы счётная единица, которая является составной (как правило, 1/100) частью базовой валюты страны и… … Википедия

Список разменных денежных единиц — перечень единиц измерения денежных сумм, равных определённой доле базовой денежной единицы (валюты). Как правило, это монеты, реже банкноты или не имеющие физической формы счётные единицы, которые используется для мелких расчётов и называются… … Википедия

Ликвидность — (Liquidity) Ликвидность это мобильность активов, обеспечивающая возможность бесперебойной оплаты обязательств Экономическая характеристика и коэффициент ликвидности предприятия, банка, рынка, активов и инвестиций как важный экономический… … Энциклопедия инвестора

Денежная система Русского царства — В XVI и XVII веках денежная система Московского государства состояла из: рубля, полтины, гривны, гроша, копейки, денги, полуденги и пулы (название медных монет). Содержание 1 Монеты 2 Выпуск монет 3 Упр … Википедия

Полтинник — Эту страницу предлагается переименовать в Пятьдесят копеек. Пояснение причин и обсуждение  на странице Википедия:К переименованию/15 сентября 2012. Возможно, её текущее название не соответствует нормам современного русского языка и/или… … Википедия

Пятьдесят копеек — … Википедия

Драгоценные металлы — (Precious metals) Драгоценные металлы это редко встречающиеся металлы, которые отличаются блеском, красотой и стойкостью к коррозии История добычи драгоценных металлов, разновидности, свойства, применение, распространение в природе, сплавы… … Энциклопедия инвестора

Инвестиционный пул — что это, виды, как работает

В этой статье мы рассмотрим, что такое инвестиционные пулы, как они работают и как выбрать подходящий пул.

Введение

Инвестиционный пул – это финансовый механизм, предоставляющий инвесторам возможность объединить свои средства для коллективного инвестирования.

Этот подход позволяет инвесторам получить доступ к разнообразным инвестиционным возможностям, которые могут быть недоступны индивидуально. Инвестиционные пулы основаны на принципе диверсификации, который помогает снизить инвестиционные риски и повысить потенциальную доходность.

Нужна помощь в написании работы?

Мы — биржа профессиональных авторов (преподавателей и доцентов вузов). Наша система гарантирует сдачу работы к сроку без плагиата. Правки вносим бесплатно.

Определение и основные принципы

Инвестиционный пул – это структурированный фонд, в котором деньги от нескольких инвесторов собираются и инвестируются в различные активы. Такие фонды управляются профессиональными управляющими компаниями, которые принимают стратегические решения относительно распределения средств.

Главный принцип инвестиционного пула – это совместное инвестирование и распределение рисков. Инвесторы получают паи в инвестиционном пуле, которые представляют их долю в общем портфеле активов. В зависимости от размера вложений инвестора, он получает соответствующую долю прибыли и участвует в общих результатах фонда.

Понятие диверсификации

Одним из ключевых преимуществ инвестиционных пулов является диверсификация. Путем инвестирования в различные активы, такие как акции, облигации, недвижимость и другие, фонды снижают риски, связанные с конкретными инвестициями. Если одна инвестиция неудачна, прибыль от других может компенсировать потери, обеспечивая стабильность и устойчивость.

Как работает Инвестиционный пул?

Инвестиционный пул функционирует по следующим принципам:

1. Сбор и управление средствами инвесторов: Управляющая компания собирает средства от инвесторов, формируя общий инвестиционный портфель.
2. Распределение инвестиций: Полученные средства инвестируются в различные активы в соответствии с выбранной инвестиционной стратегией. Это может включать акции, облигации, драгоценные металлы и другие инструменты.
3. Управление и мониторинг: Профессиональная управляющая команда отслеживает состояние рынка, принимает решения об аллокации активов и осуществляет ребалансировку портфеля для достижения максимальной эффективности.
4. Отчетность и информирование: Инвесторы регулярно получают отчеты о состоянии инвестиционного пула, включающие информацию о доходности, распределении активов и другие финансовые показатели.

Преимущества Инвестиционных пулов

Инвестиционные пулы предлагают ряд преимуществ, которые делают их привлекательными для инвесторов:

Доступ к разнообразным инвестиционным возможностям

Инвестиционные пулы позволяют инвесторам получить доступ к широкому спектру инвестиционных возможностей, которые могут быть недоступны индивидуально. Благодаря совместному инвестированию, инвесторы могут иметь доступ к акциям, облигациям, недвижимости, сырьевым рынкам и другим активам.

Снижение рисков благодаря диверсификации

Диверсификация является одним из наиболее важных аспектов инвестиционных пулов. Путем инвестирования в различные активы и секторы, фонды снижают риски, связанные с конкретными инвестициями. Если одна компания или отрасль испытывает трудности, прибыль от других инвестиций может смягчить потери.

Профессиональное управление и экспертиза

Инвестиционные пулы управляются профессиональными управляющими компаниями, которые обладают экспертизой и знаниями финансовых рынков. Это позволяет инвесторам воспользоваться профессиональным управлением своими инвестициями и получить доступ к высококвалифицированным специалистам.

Ликвидность и гибкость

Инвестиционные пулы обычно предлагают ликвидность и гибкость инвестициям. Инвесторы могут покупать и продавать свои паи в фонде по текущей стоимости, что обеспечивает легкость выхода из инвестиций или дополнительные вложения в любое время.

Виды Инвестиционных пулов

Существует несколько типов инвестиционных пулов, каждый из которых имеет свои особенности и цели:

Взаимные фонды

Взаимные фонды являются одним из наиболее распространенных типов инвестиционных пулов. Они объединяют средства от множества инвесторов для инвестирования в портфель активов, состоящий из акций, облигаций и других ценных бумаг. Взаимные фонды обычно имеют различные стратегии инвестирования, такие как активное управление или пассивное отслеживание индексов.

Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) также представляют собой коллективные инвестиции, где средства инвесторов собираются и инвестируются в портфель активов. Однако, в отличие от взаимных фондов, ПИФы имеют более гибкую структуру и правила управления, позволяющие инвесторам покупать и продавать паи по их стоимости в течение торгового дня.

Хедж-фонды

Хедж-фонды являются более сложными и рискованными инвестиционными пулами. Они обычно ориентированы на квалифицированных инвесторов и преследуют альтернативные стратегии инвестирования для достижения высокой доходности. Хедж-фонды могут использовать такие инструменты, как краткосрочные продажи, производные финансовые инструменты и леверидж для получения прибыли от изменений на рынке.

Заключение

Инвестиционные пулы предоставляют инвесторам возможность диверсифицировать свои инвестиции и получить доступ к разнообразным инвестиционным возможностям. С их помощью можно снизить риски и получить профессиональное управление своими средствами. При выборе инвестиционного пула важно учитывать риски, стратегию, репутацию и регулирование.

Если вы хотите начать инвестировать и присоединиться к инвестиционному пулу, необходимо тщательно изучить каждый пул и принять информированное решение, основанное на вашем финансовом положении и целях.

Пулы ликвидности – что это такое и как на них заработать + инструкция по добавлению ликвидности

Традиционные инструменты инвестирования – банковские вклады, ценные бумаги и даже драгоценные металлы – становятся в последние годы все менее надежными и доходными. Перманентный глобальный кризис и геополитические проблемы постоянно ставят под удар активы рядовых граждан.

Вот почему все больше людей стараются диверсифицировать свои средства по максимуму. Один из альтернативных вариантов сохранения капитала – вложения в криптовалюту. Как правило, когда весь остальной рынок падает, цифровые сбережения растут в стоимости.

При этом есть более перспективные способы умножения средств, чем простое хранение на кошельке в ожидании роста. К ним относится участие в пулах ликвидности на DeFi-платформах.

Узнаем, что такое пулы ликвидности и как они работают, какие перспективы предоставляют эти инструменты для заработка, как стать участником пула и начать зарабатывать прямо сейчас. Представляем вашему вниманию рабочую схему заработка на платформе Narfex. В статье – только проверенные экспертные материалы.

Пулы ликвидности входят в число базовых технологий, лежащих в основе децентрализованных проектов. Такие структуры входят состав DeFi-обменников, DEX-бирж, кредитных организаций, игровых платформ и других проектов на блокчейне.

Сама идея пулов крайне проста – эти средства представляют собой большую «цифровую гору» или резервуар с криптовалютными средствами. Это хранилище, объединяющее капиталы многих клиентов.

Если проводить простую аналогию, то подобным складом финансовых активов выступает банк, в котором хранятся сбережения клиентов. Банк использует эти деньги на свое усмотрение – выдает кредиты, вкладывает в различные инвестиционные инструменты с целью получения прибыли. Часть доходов отчисляется клиентам в виде процентов на депозит.

DeFi платформы занимаются примерно тем же. Если это DEX-биржа, средства поступают из пула трейдерам, которые выполняют биржевые транзакции. Таким образом, участники торговли всегда имеют средства для своих операций. Аналогичным образом ликвидность поставляется клиентам обменных пунктов и кредитных платформ.

Эти процессы протекают в автоматическом режиме, поэтому ошибки по вине человеческого фактора исключены. Кроме того, транзакции выполняются по алгоритмам, заданными смарт-контрактами на блокчейне – это ключевой момент, гарантирующий участникам системы неукоснительное соблюдение условий договора.

Заработок на пулах ликвидности называется фарминг. В отличие от майнинга, этот способ умножения средств не требует покупки специализированного оборудования и высоких энергозатрат.

Всем участникам пула ликвидности выплачивается вознаграждение в процентах. Сегодня объемы торговли на DEX уже приближаются к таковым на централизованных CEX биржах – это ежедневные объемы в десятки миллиардов долларов. Экосистемы DeFi стремительно расширяются – создаются новые продукты и инструменты для повышения доходности держателей токенов и участников системы.

Перечислим основные причины популярности пулов ликвидности на децентрализованных платформах:

• Высокие проценты. Как правило, этот показатель выше, чем на банковских депозитах. Однако стоит учитывать, что величина зависит от множества факторов – от размеров пула ликвидности, востребованности токена, популярности самой платформы. Иными словами, ставка плавающая, поэтому инвестору стоит периодически проверять свои кошельки и следить за рыночной ситуацией.
• Независимость. DeFi-площадки не имеют централизованного органа управления и посредников. Своими кошельками владельцы управляют сами – их нельзя заблокировать, как и отменить транзакции, регламентированные смарт-контрактами.
• Конфиденциальность. Поскольку децентрализованные сервисы не подчинены никаким государственным или прочим структурам, верификация аккаунтов (KYC) не требуется. На этих платформах никто не попросит вас прислать скан-копии паспорта или сфотографироваться с документом. Указывать происхождение средств тоже не придется.

Многие DeFi проекты представляют собой децентрализованные автономные организации (DAO). Такие сообщества управляются только участниками и работают на принципах реальной демократии. Члены DAO могут изменить направление деятельности платформы, добавить новые продукты или способы заработка.

Как добавить токены в пул ликвидности, разберем на конкретном примере. Инструкция для тех, кто хочет стать поставщиком NRFX/BNB на DEX-бирже PancakeSwap:

• Понадобится любой криптокошелек (некастодиальный), поддерживающей сеть Bep-20. Подойдет MetaMask или Trust Wallet – одни из самых безопасных хранилищ. Если вы создавали кошелек на платформе Narfex, то вы можете импортировать свой кошелек в Trust Wallet или Metamask.
• Купите BNB и токен NRFX любым удобным способом, например в обменнике Narfex. Инструкция: https://narfex.gitbook.io/wiki/
• Зайдите на биржу PancakeSwap и нажмите Connect Wallet в правом верхнем углу и подключите свой кошелек.
• Нажмите Trade Now на главной странице биржи.
• Добавьте NRFX в список поддерживающих валют, если еще этого не сделали. Или просто нажмите на кнопку “Buy on PancakeSwap” на странице официального сайта Narfex.
• Убедитесь, что на балансе вашего кошелька есть необходимые токены (в нашем примере — NRFX и BNB). Если их еще нет — можно произвести «своп» на PancakeSwap и обменять другие имеющиеся токены на необходимые.
• Стоимость NRFX и BNB должна быть равной (т.е каждая валюта эквивалентна 500$ например).
• Зайдите в раздел Liquidity и кликните Add Liquidity.
• Выберите пару NRFX/BNB и нажмите Supply.
• Нажмите Confirm Supply.
• Подтвердите транзакцию в вашем кошельке.

Теперь вы участник пула ликвидности и будете получать доход с каждой операции в этой паре на PancakeSwap, пропорционально распределяющемуся между участниками пула.

Как и все финансовые инструменты, пулы ликвидности имеют свои риски. Основные из них – непостоянные потери и опасность хакерских атак.

Непостоянные потери – многосторонний эффект, который возникает, когда курс криптовалют меняется. Во времена просадок участие в пуле может быть менее выгодным, чем холд. Как бороться? Следить за курсом – если заметите стойкое снижение курса, есть смысл вывести свои активы до улучшения ситуации.

Взлом смарт-контрактов – форс-мажорная ситуация, от которой никто не застрахован. Чтобы снизить этот риск, сотрудничайте с надежными сервисами, смарт-контракты на которых проверены авторитетными аудиторскими компаниями.

Сервис Narfex устроен максимально просто – пользоваться им могут даже те, кто ранее не имел дела с DeFi-проектами и заработком на криптовалюте.

Алгоритм действий следующий:

• Зарегистрироваться на сайте Narfex.
• Пополнить некастодиальный кошелек или создать новый с нуля непосредственно на платформе.
• Обменять фиатную валюту или криптовалюту на токен Narfex.
• Предоставить свои средства в пул ликвидности.
• Отслеживать получение дохода.

Смарт-контракты и все транзакции находятся в открытом доступе для всех участников пула – таковы встроенные механизмы функционирования DeFi-платформ. В блокчейне ничего не теряется, а поступление средств на счет нельзя отменить или перенаправить. Поскольку все кошельки на DeFi некастодиальные, ключи от них не хранятся на серверах площадки и принадлежат только владельцам. А значит, заблокировать их невозможно.

Пулы ликвидности – зарезервированные средства участников DeFi-платформ. Владельцы предоставляют свои токены для использования в транзакциях бирж, обменников и других блокчейн-проектов. Фарминг на пулах ликвидности – пример идеального пассивного дохода. Затраты времени участника минимальны, а доход, согласно среднестатистическим данным, может достигать 10-100% годовых.

Денежный пул и его риски

Скам ряда компаний, занимавшихся доверительным управлением средствами порой на протяжении нескольких лет, поставил ребром вопрос о надежности подобных инвестиций. Не секрет, что большинство граждан России откровенно небогаты, а финансовые институты в европейской юрисдикции требуют минимальный порог в среднем от 10.000 долларов. Начиная с 2009 года по настоящий момент в рунете появилось и исчезло несколько крупных пирамид, использовавших идею быстрого обогащения под маской Форекс – т.е. практически гарантируя доход порядка 5-10% в месяц и давая возможность начать инвестировать с суммы, равной всего 100 долларам.

Разумеется, были и другие более или менее крупные проекты с другими легендами, однако рассказывать даже о части из них возможности нет. Слишком много их было. Но главное и общее выделить можно: низкий входной порог при прямой передаче денег компании . О качественном (а чаще всего вообще о каком-либо) регуляторе или лицензии речи не шло, поэтому потерпевшему оставалось только писать заявление в полицию о мошенничестве без надежды вернуть свои средства – и с очень небольшим шансом, что удастся хотя бы посадить мошенников.

В настоящий момент ситуация изменилась разве что в той степени, что новые пирамиды стали использовать другие легенды – от вкладов в микрофинансовые организации до инвестиций на развитие сайтов. Общую статью о рисках и почему следует избегать любого ДУ такого рода, можно прочитать тут. В результате можно прийти к выводу, что без сильного регулятора деньги должны находиться вне досягаемости управляющей стороны.

На практике это может выглядеть как сегрегированный счет, не принадлежащий управляющей компании, причем он может пополняться многими инвесторами проекта. В какой-то степени это напоминает ПАММ-счет, поскольку трейдер в нем также не имеет доступа к деньгам (но имеет брокерская компания, которая и оказывалась организатором пирамиды). Поэтому владельцем сегрегированного счета выбирается полностью независимое от проекта доверенное лицо (владелец пула). В результате управление счетом осуществляется трейдером либо компанией удаленно, а владелец пула может установить относительно невысокий входной порог. Риски оказываются связанными не с управляющей стороной, а с владельцем пула. Собственно, это и есть общая схема.

Что такое инвестиционный пул?

Итак, что же именно представляет из себя пул? Рассмотрю один из возможных вариантов сотрудничества через одного достаточно известного инвестора:

При инвесторы переводят деньги на банковский счет организатора пула (в данной схеме – Norvik Banka) – после чего с помощью подконтрольной организатору компании (она может сделать это как юридическое лицо) открывается счет у надежного, не связанного с управляющей компанией брокера. Управляющая компания управляет на этом счете деньгами, не имея к ним доступа – т.е. она не может украсть деньги напрямую.

Что говорит о такой схеме закон? По действующему законодательству РФ частное лицо без лицензии (банковской или брокерской) не имеет законного права принимать деньги от людей в доверительное управление. Лицензия стоит очень приличных денег, каких организатор пула может попросту не иметь. Значит ли это, что организатор пула может украсть деньги? В принципе да. Значит ли это, что в договоре тогда вообще нет никакого смысла? Не совсем, хотя тут имеется ряд сложностей.

Если в договоре верно указаны паспортные данные владельца пула и у него имеется имущество, которым он может отвечать перед инвестором (либо другим способом доказана платежеспособность), а также текст соответствует законодательству страны, то договор должен быть рассмотрен в суде в рамках обвинения в мошенничестве на предмет возврата средств. Понятно, что в таком случае перед вступлением в пул лучше всего заранее взять текст договора и проконсультироваться со своим юристом.

Значит ли вышесказанное, что организатор пула обязательно окажется мошенником? Не обязательно, поскольку при всем желании адекватную юридическую схему в такой ситуации выработать очень сложно, если вообще возможно. Поэтому очень важное значение приобретает репутация организатора пула, о которой будет сказано ниже.

Отдельно о торговых рисках (т.е. об отношениях инвестора и торгующей стороны). В соответствии с ч.1 ст. 1062 ГК РФ требования, связанные с организацией игр или пари, не подлежат судебной защите (за исключением случая, когда заставили играть под давлением или с помощью обмана). Деньги не передаются торгующей стороне, вы лишь даёте ей возможность «играть на бирже» от вашего же имени.

Следовательно, риски полностью оказываются на плечах владельца счета – трейдер по факту отвечает только своей репутацией; если он ей дорожит, то выполнит условия договора. Как правило, организатор пула имеет дополнительный контроль над счетом и может в случае достижения установленной просадки принудительно закрыть сделки.

Риски сегрегированного счета

Как видно, риски в любом случае остаются высоки. Тем не менее:

• Понятен интерес автора пула. Он получает с операций комиссию, выступая как бы в роли стороннего брокера. Чем крупнее пул, тем больше средств организатору в виде процентов – т.е. виден прямой интерес и возможность “бесконечно долгой” работы. Тогда как управляющая компания, если работает по схеме пирамиды, рано или поздно начнет создавать проблемы при выводе денег.
• Автор серьезного пула как правило имеет опыт и репутацию. Следовательно, сделать “кидок” – это поставить хорошо налаженный поток прибыли против очень больших проблем при разовой наживе, поскольку данные автора известны.
• Как уже упоминалось, есть юридический документ, оформляющий передачу денег в пул. Консультация с юристом может прояснить шансы возврата денег при развитии неблагоприятной ситуации.

Теперь обращу внимание на другой важный момент. Пул должен служить в первую очередь для защиты от неторговых рисков со стороны управляющего, а не для понижения порога входа. При пирамидальной схеме компания заинтересована в пулах, потому что получает дополнительный приток денег на выплаты: мелких инвесторов можно набрать значительно больше, чем крупных. Поэтому определяющий фактор это именно сторонний счет. Подобная схема уже позволила сохранить средства участников пула при побеге директора Xartimo Investments с деньгами.

Инвестируйте через надежных посредников

Очень немного трейдеров и управляющих компаний в состоянии на долгосроке переигрывать рыночные индексы. Поэтому не стоит расстраиваться, если вы видите успешную с виду компанию, которая требует приличный порог входа, а инвестиционный пул никто не организует. Доходность переменчива. Оптимальным решением будет открытие зарубежного брокерского счета – некоторые компании предлагают россиянам порог ниже 10 000$. После чего нужно сформировать там портфель из низкозатратных биржевых фондов. Хороший портфель с учетом комиссий за ДУ побьет на дистанции не менее 80-90% управляющих.