Как перевести акции от одного брокера к другому

25 февраля 2022

Попросили ведущего инвестиционного менеджера «Открытие Инвестиции» Анастасию Нажмутдинову рассказать, как это правильно сделать.

Как перевести бумаги от одного брокера к другому

Когда вы принимаете решение сменить брокера или диверсифицировать свой портфель, к примеру 50/50 между двумя брокерами, ваша основная задача — перевести ценные бумаги без продажи. Для это нужно:

Шаг 1. Открыть счет у нового брокера и запросить реквизиты, с которыми пойдете к своему действующему брокеру.

Шаг 2. Оформить поручение на перевод активов от действующего брокера по депозитарным реквизитам на счет, который был открыт у нового. По каждой компании, бумаги которой есть в вашем портфеле, подается отдельное поручение. Сформировать поручение можно как в личном кабинете, так и в офисе компании, кому как удобнее. Конечно, способы подачи поручений зависят еще и от возможностей самих брокеров.

Шаг 3. Подать поручение на прием активов у нового брокера (по каждой компании). Здесь опять же все зависит от возможностей брокера и выбора клиента: это можно сделать онлайн или в офисе.

Шаг 4. Дождаться перевода активов. Как только корректно составленные поручения с двух сторон будут сформированы и обработаны, ваши активы перейдут от одного брокера к другому.

Какие нужны документы для перевода бумаг от одного брокера к другому

если вы резидент РФ, то нужен только паспорт РФ;
если вы не резидент, то понадобится немного больше документов, чем просто паспорт иностранного гражданина. Дополнительно необходимо предоставить нотариально заверенную копию паспорта иностранного гражданина с переводом на русский язык, документ, подтверждающий возможность пребывания на территории РФ, и документ, подтверждающий место проживания по месту пребывания.

поручения на перевод и зачисление;
выписки или отчет брокера, где и будут отображаться все нужные данные для заполнения поручений;
брокерский и депозитарный договоры (в них можно будет посмотреть номера счетов и необходимые реквизиты для заполнения поручений);
договоры с новым брокером и реквизиты для заполнения поручений.

брокерского и/или депозитарного отчета от старого брокера с фиксацией ценных бумаг с момента первой покупки и до момента перевода к новому брокеру (на даты всех покупок переводимых ценных бумаг);
выписки со счета депо (к брокерскому отчету) за период с момента первой покупки до момента перевода ценных бумаг к новому брокеру;
брокерского договора со старым брокером (нужен, только если справка / брокерский отчет не содержат ваших паспортных данных).

Ниже мы расскажем, почему для инвестора очень важен последней перечень бумаг.

Сколько стоит перевод бумаг от одного брокера к другому

Комиссия при переводе бумаг от одного брокера к другому в основном платится только одной стороне, той, от которой вы уходите. Фиксированных цифр нет, у каждого брокера свои тарифы. В среднем это от 100 до 1000 рублей. Комиссия взимается за каждого эмитента (компанию, чьи акции и облигации есть в портфеле).

Плюс придется оплатить комиссию Национальному расчетному депозитарию (НРД) — 65 рублей за каждого эмитента.

Сколько времени займет перевод бумаг от одного брокера к другому

По регламенту весь процесс с момента отправки поручений занимает 5 рабочих дней, но, учитывая скорость технологий, в среднем на это уходит 3 дня.

Обратите внимание, что дата расчета должна совпадать с датой списания, это важно.

Количество дней на подготовку комплекта документов занимает от одного дня.

Какие нюансы нужно учитывать при переводе бумаг от одного брокера к другому

При переводе бумаг срок владения активами не прерывается. Поэтому вы по-прежнему сможете воспользоваться трехлетней льготой на долгосрочное владение (ЛДВ).

Но новый брокер должен владеть всей информацией о бумагах, которые принимает, чтобы в дальнейшем правильно рассчитать налогооблагаемую базу. По этой причине так важно ему предоставить брокерский и депозитарный отчеты за все периоды, в которые приобретались бумаги. А далее все технические моменты и скрупулезность работы с документами брокер возьмет на себя.

По индивидуальному инвестиционному счету (ИИС) налоговые льготы также сохраняются. Однако тут важно, чтобы процесс перевода ценных бумаг вместе с закрытием и открытием нового ИИС занял не больше 30 дней. К тому же не все брокеры предоставляют такую возможность, потому что она не пользуется спросом.

Как сменить брокера: пошаговая инструкция

В каких ситуациях может потребоваться сменить брокера

Вас перестал устраивать сервис услуг, предоставляемых брокером;
Ваш брокер попал под санкции и больше не может полноценно осуществлять брокерскую деятельность;
У другого брокера представлены более выгодные и подходящие вам тарифы или услуги, недоступные у вашего нынешнего брокера;
Действующий брокер увеличил комиссии или ввел дополнительные платежи, которые негативно повлияли на вашу потенциальную прибыль от инвестирования.

Почему перевод ценных бумаг может быть выгоднее, чем их продажа

Как перевести ценные бумаги в БКС Мир Инвестиций

Скачайте приложение БКС Мир инвестиций, введите свой номер телефона и подтвердите его кодом из СМС;
Заполните анкету: для этого вам понадобятся данные паспорта и ИНН (информация необходима, чтобы составить договор о брокерском обслуживании);
«Подпишите» документы с помощью СМС-кода: это произойдет в самом приложении и без перехода на сторонние ресурсы;
Подождите, пока ваш счет будет открыт: это может занять от 2 до 10 минут;
Откройте подтверждающее СМС, которое придет вам по окончании регистрации, — в нем будет содержаться ваш временный пароль от личного кабинета;
Войдите в приложение с помощью логина из email-письма и измените временный пароль.

Запросите код проводимых бумаг;
Сохраните реквизиты счета депо БКС;
Если у вас есть бумаги, которые доступны лишь квалифицированным инвесторам, необходимо получить требуемую квалификацию;
Получите брокерский отчет.

Почему вам могут отказать в переводе инвестиционного портфеля

вы предоставили не всю информацию, которая необходима для перевода бумаг;
данные в документах разняться, что мешает брокеру состыковать их.

Сколько времени займет перевод ценных бумаг

Если вы хотите, чтобы перевод был сделан в определенную дату или через определенный период, вам необходимо указать эту информацию в поручении.

Сроки могут также затягиваться, если необходимая информация заполнена неверно, на счету недостаточно средств для проведения операции или происходят задержки со стороны контрагента.

Какая стоимость за перевод бумаг в БКС Мир инвестиций

Одно из преимуществ перевода ценных бумаг — это то, что вы сможете не прерывать период владения активами, а значит, претендовать на льготное налогообложение. Но чтобы это учел брокер, необходимо предоставить ему брокерский и депозитарный отчеты за все время вашего инвестирования;
Отменить поручение возможно только, если оно не является исполненным. В таком случае будет необходимо подать дополнительную бумагу с запросом на отмену и сделать это в течение того же дня, когда вы предоставили первый документ;
Больше подробностей о процедуре перевода ценных бумаг в БКС Мир инвестиций вы сможете узнать на сайте БКС.

При смене брокера вы рискуете потерять информацию о ценах, по которым были приобретены активы из вашего инвестиционного портфеля. Это может негативно повлиять на налогообложение при их продаже, ведь прибылью подсчитают всю стоимость ценных бумаг. Чтобы такого не произошло, предоставьте нового брокеру:

договор или генеральное соглашение об обслуживании предыдущего брокера;
брокерские отчеты с перечнем цен, по которым были куплены активы.

Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. 129110, Москва, Проспект Мира, 69, стр. 1, 3 подъезд.

Как сменить брокера?

Один из главных пунктов в инвестировании – доверие брокеру. В нем должно быть все прекрасно: и тариф, и комиссии, и удобство в работе. Любые негативные моменты – повод задуматься и, возможно, сменить брокера. Подходящий брокер — половина успеха в торговле ценными бумагами. А как сменить его, если у вас уже есть и портфель, и Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), – читайте и сохраняйте.

Можно ли поменять брокера?

Брокерские компании — это компании, которые помогают вам торговать на бирже. Их контролирует Банк России. Ваши ценные бумаги будут храниться в Центральном депозитарии, а через брокеров вы сможете покупать и продавать их. За обработку заявок на сделки с бумагами брокеры берут комиссию.

Представим ситуацию: вы выбрали нового подходящего брокера и оценили экономическую целесообразность этой операции. Как перенести ценные бумаги с ИИС в другую брокерскую компанию? У вас есть два пути:

1. Продать все ценные бумаги на ИИС и перевести счет вместе с деньгами на нем.

При этом прежний брокер может взять комиссию за вывод, новый брокер — за ввод. Некоторые компании делают это бесплатно.

2. Перевести ИИС с ценными бумагами.

Для этого нужно:

— зарегистрироваться в новой брокерской компании;

— открыть там новый ИИС, уведомляя, что хотите перевести к ним уже существующий счет;

— получить реквизиты и договор нового ИИС;

— с этими документами нужно вернуться к прежнему брокеру и попросить перевести ценные бумаги к новому по реквизитам и на основании нового договора ИИС: поручения на снятие бумаг с учета;

— у нового брокера написать поручение на прием бумаг;

— закрыть ИИС строго в течение 30 календарных дней. До завершения этого периода вы в обязательном порядке должны уведомить ФНС о смене брокерской компании. Иначе вы не сможете получить налоговый вычет ни по новому, ни по старому счету;

— у прежнего брокера необходимо взять справку о закрытии ИИС (выдается после перевода активов) и передать ее в новую брокерскую компанию;

— понадобятся отчеты по первоначальным ценам покупки ценных бумаг от прежнего брокера для правильного расчета налогов по ним. Иначе при реализации бумаг с нового ИИС инвестору придется уплатить подоходный налог со всей суммы сделки, а не с разницы по купле-продаже;

— также возьмите протокол депозитария (компании, которая ведет учет бумаг клиентов).

Как перенести инвестиционный портфель с брокерского счета?

Для этого нужно проделать те же шаги, что и для ИИС. Но не нужна справка о закрытии ИИС.

Реквизиты клиентского счета можно посмотреть в брокерском договоре; реквизиты счета депо — в депозитарном. Полное название эмитента и номер госрегистрации ценных бумаг — в брокерском отчете. Основание для проведения операции — депозитарные договоры с обоими брокерами.

Что делать если брокерская компания закрывается?

Если закрывается брокер, можно также перевести ценные бумаги на хранение любому другому брокеру. Также нужно открыть счет в новой брокерской компании и перевести туда свой портфель.

Советы, как сменить брокера с выгодой для себя

1. Внимательно изучите брокерские тарифы на срочный вывод денежных средств и ценных бумаг, а также размеры комиссий депозитария!

2. Также в тарифах надо найти, во сколько обойдется получение выписок со счета депо, чтобы новый брокер смог отразить корректную балансовую стоимость портфеля.

3. Учтите и плату за прием ценных бумаг у выбранного брокера, она может быть указана в тарифах на депозитарное обслуживание. За списание ваших бумаг возьмет комиссию депозитарий прежнего брокера, а за зачисление на новый счет — депозитарий нового.

4. Кроме комиссии депозитария брокеров может быть еще комиссия вышестоящего депозитария. Бумаги, купленные на Московской бирже, учитывает Национальный расчетный депозитарий. Иностранные бумаги, купленные на Санкт-Петербургской бирже, учитывает Санкт-Петербургский расчетно-депозитарный центр.

5. Если вы зафиксировали убыток при торговле ценными бумагами, возьмите у брокера также справку об убытках, она потребуется для получения налогового вычета.

6. Процедура получения вычетов одинакова. В случае с новым ИИС разница заключается в необходимости отправки копий как новых, так и прежних документов. Чаще всего нужно приложить к декларации два договора; данные о физлице и его ИИС; платежные поручения на движение средств к обеим брокерским компаниям.

7. Продав ценные бумаги при выводе активов в деньгах, вы рискуете потерять некоторую долю своего капитала и не сможете получить потенциальную прибыль. Но, учитывая различные комиссии, иногда дешевле все продать, перевести деньги и купить заново у нового брокера. А иногда комиссии за перевод вообще нет.

Остальные уроки по инвестициям вы можете найти в нашем разделе Обучение.

Как перевести ценные бумаги в «Открытие Брокер»

Откройте счёт с тарифом «Всё включено» за 5 минут, не посещая офис.

проект «Открытие Инвестиции»

Открыть брокерский счёт

Тренировка на учебном счёте

Об «Открытие Инвестиции»

Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4

8 800 500 99 66

Согласие на обработку персональных данных

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Как перевести акции от одного брокера к другому