Глава 1. Особенности осуществления расчетов через Банк России
1.1. Настоящая часть Положения регламентирует осуществление расчетов через корреспондентские счета (субсчета), открытые в подразделениях расчетной сети Банка России (головных расчетно-кассовых центрах, расчетно-кассовых центрах), на валовой основе, предусматривающей совершение перевода денежных средств индивидуально и последовательно по каждому расчетному документу.
1.2. Для проведения расчетных операций каждая кредитная организация, расположенная на территории Российской Федерации и имеющая лицензию Банка России на осуществление банковских операций, открывает по месту своего нахождения один корреспондентский счет в подразделении расчетной сети Банка России.
Кредитная организация вправе открыть на имя каждого филиала по месту его нахождения корреспондентский субсчет в подразделении расчетной сети Банка России.
(в ред. Указания Банка России от 12.12.2011 N 2749-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
1.3. Отношения между Банком России и обслуживаемой им кредитной организацией (филиалом) при осуществлении расчетных операций через расчетную сеть Банка России регулируются законодательством, договором корреспондентского счета (субсчета) (далее — договор счета), который заключается между Банком России (в лице подразделения расчетной сети Банка России при наличии на это доверенности у руководителя) и кредитной организацией (филиалом — при наличии на это доверенности у руководителя), а также дополнениями к договору счета.
1.4. Договор счета заключается на согласованный сторонами срок и определяет порядок расчетного обслуживания, права и обязанности кредитной организации (филиала) и Банка России при совершении расчетных операций по корреспондентскому счету (субсчету), способ обмена расчетными документами с Банком России, порядок оплаты за оказываемые Банком России расчетные услуги, ответственность сторон за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору, иные условия, предусмотренные законодательством и нормативными документами Банка России.
1.5. Прием расчетных документов Банком России осуществляется независимо от остатка средств на корреспондентском счете (субсчете) кредитной организации (филиала) на момент их принятия.
Платежи могут осуществляться в пределах средств, имеющихся на момент оплаты, с учетом средств, поступающих в течение операционного дня, и кредитов Банка России в случаях, установленных нормативными актами Банка России и заключенными между Банком России и кредитными организациями договорами.
1.6. Кредитная организация (филиал) определяет вид платежа («почтой», «телеграфом», «электронно») и в зависимости от выбранного вида платежа представляет в подразделение расчетной сети Банка России расчетные документы на бумажных носителях и/или в электронном виде (по каналам связи, на магнитных носителях). В платежных поручениях, представляемых в электронном виде, может быть указан вид платежа «срочно» согласно нормативным актам Банка России.
(в ред. Указания Банка России от 02.05.2007 N 1823-У)
(см. текст в предыдущей редакции)
1.7. Операции по корреспондентским счетам (субсчетам) кредитных организаций (филиалов) осуществляются на основании расчетных документов, поступивших в подразделение расчетной сети Банка России на бумажных носителях или в электронном виде, путем оплаты каждого расчетного документа. Расчетные документы клиентов, а также кредитной организации (филиала) по собственным операциям, на бумажных носителях представляются кредитной организацией (филиалом) в подразделения расчетной сети Банка России в составе сводного платежного поручения с приложением описи расчетных документов по форме приложения 26 к настоящему Положению.
Перечисление денежных средств кредитной организацией (филиалом) в обязательные резервы осуществляется отдельными электронными платежными документами (далее — ЭПД) либо расчетными документами на бумажных носителях, не входящими в состав сводного платежного поручения. При этом в расчетных документах на перечисление/взыскание денежных средств в обязательные резервы, депонируемые в Банке России, очередность платежа не указывается и определяется Банком России в соответствии с нормативными актами Банка России.
1.8. Операции по списанию денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (филиала) или зачислению на этот счет подтверждаются выпиской из корреспондентского счета (субсчета) по форме приложения 27 к настоящему Положению, выдаваемой в зависимости от способа обмена расчетными документами, принятого в подразделении расчетной сети Банка России, на бумажном носителе или в виде электронного служебно-информационного документа (далее — ЭСИД), которые кредитная организация (филиал) получает в сроки и порядке, установленные договором счета или договором, определяющим порядок обмена электронными документами с использованием средств защиты информации (далее — договор обмена).
1.9. При получении выписки из корреспондентского счета (субсчета) с приложенными расчетными документами кредитная организация (филиал) зачисляет денежные средства клиенту только при полном совпадении реквизитов, указанных в выписке, с реквизитами соответствующего расчетного документа, являющегося основанием для осуществления операции.
1.10. Кредитным организациям (филиалам), открывшим корреспондентские счета (субсчета) в подразделениях расчетной сети Банка России, с целью их однозначной идентификации при проведении расчетных операций присваиваются БИКи участников расчетов.
Структура банковского идентификационного кода и порядок его присвоения устанавливаются отдельным нормативным актом Банка России.
Кредитные организации (филиалы) могут направлять расчетные документы в подразделения расчетной сети Банка России с даты внесения сведений о них в «Справочник БИК РФ».
1.11. Платеж, осуществляемый через подразделение расчетной сети Банка России, считается:
— безотзывным — с момента списания денежных средств со счета плательщика в подразделении расчетной сети Банка России;
— окончательным — с момента зачисления денежных средств на счет получателя в подразделении расчетной сети Банка России.
Помощь в дистанционном обучении
Решение тестов, помощь в закрытии сессии студентам МТИ, Синергии, ГТЕП, Московской Академии Предпринимательства
Расчетно-кассовые операции банка
Тест Синергии и Московского Технологического Института ‘Расчетно-кассовые операции банка’. Цена 300р.
1. Принятие банком к исполнению расчетных документов от клиента – юридического лица при отсутствии денежных средств на его счете … допускается не допускается допускается в исключительных случаях
2. Исполняющий Банк обязан известить Банк-эмитент о помещении платежных требований в картотеку неоплаченных в срок расчетных документов не позже … дня, следующего за днем помещения документа в картотеку рабочего третьего рабочего десятого рабочего
3. Для расчетного обслуживания между банком и клиентом заключается … кредитный договор договор приема денежных средств трастовый договор договор банковского счета
4. Юридическое лицо на территории РФ может иметь … один расчетный счет два расчетных счета – валютный и рублевый неограниченное количество расчетных счетов
5. Достоинством аккредитивной формы расчетов является … простота оформления сделки быстрый товарооборот обеспечение гарантии платежа для поставщика продукции
6. Неверно, что при открытии расчетного счета в банк … предоставляется копия устава организации предоставляется справка из налогового органа о постановке организации на учет предоставляются анкетные данные руководителя организации
7. Клиент имеет право расторгнуть договор о расчетно-кассовом обслуживании … только по истечении одного года срока действия договора только по истечении двух лет срока действия договора в любое время
8. Неверно, что формой безналичных расчетов являются … платежные поручения авали чеки
9. Ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение владельца банку произвести платеж указанной в нем суммы предъявителю, – это … инкассо чек платежное требование
10. Неверно, что в расчетную сеть Банка России входят … территориальные учреждения ЦБР расчетно-кассовые центры государственные коммерческие банки
11. Расчеты чеками между физическими лицами … допускаются не допускаются допускаются при разрешении Банка России
12. Расчеты чеками между физическими лицами … допускаются не допускаются допускаются при разрешении Банка России
13. Неверно, что к принципам организации безналичных расчетов относится … тот факт, что безналичные расчеты осуществляются по банковским счетам обеспеченность платежа наличие разветвленной филиальной сети банка
14. При взносе в банк наличности юридические лица имеют право вносить наличные денежные средства … только на свой расчетный счет на расчетный счет кредитора на счет физического лица
15. Безналичные расчеты проводятся юридическими и физическими лицами через … коммерческие банки рассчетно-кассовые центры региональные депозитарии
16. Нормативный документ Банка России, регламентирующий порядок осуществления кассовых операций: … Положение от 03.10.2002 г. № 2-П Положение от 10.02.2003 г. № 215-П Инструкция от 16.01.2004 г. № 110-И Инструкция от 09.10.2002 г. № 199-П
17. По степени надежности аккредитивы могут быть … безотзывными подтвержденными непокрытыми
18. … операции – это операции по приему и выдаче наличных денежных средств Кассовые Расчетные Комиссионные
19. При превышении установленного банком кассового лимита предприятие обязано … инкассировать сверхлимитные денежные средства оставить средства в кассе предприятия спрятать денежную наличность в сейфе
20. Положение № 2-П «О безналичных расчетах в РФ» распространяется на порядок осуществления безналичных расчетов с участием … лиц физических юридических физических и юридически
21. При открытии расчетного счета между банком и клиентом заключается договор … доверительного управления счетом корреспондентского счета на расчетно-кассовое обслуживание банковского счета
22. …форма расчетов представляет собой банковскую операцию, посредством которой банк-эмитент по поручению и за счет клиента на основании расчетных документов осуществляет действия по получению от плательщика платежа Инкассовая Аккредитивная Чековая
23. Нормы Положения Банка России № 222-П на предпринимателей без образования юридического лица … распространяются не распространяются распространяются в части общих положений, отраженных в Положении Банка России № 222-П
24. Банки …создавать операционные кассы вне кассового узла не имеют права имеют право имеют право на основании специального разрешения Банка России
25. Основной платежный документ, используемый в безналичных расчетах, – … платежное требование платежное поручение
26. Оплата сумм расчетных документов с корреспондентского счета кредитной организации, открытого в расчетном подразделении Банка России, осуществляется … в пределах наличия средств на счете на начало дня с учетом сумм, поступающих на счет в течение текущего рабочего дня независимо от остатка средств на счете в пределах суммы овердрафта, если данное условие отражено в Договоре корреспондентского счета или доп. соглашении к Договору счета, заключенном между Банком России и обслуживаемой им кредитной организацией
27. При закрытии расчетного (текущего) счета чековую книжку с неиспользованными денежными чеками клиент должен … оставить у себя вернуть в банк передать в банк, где клиент открывает счет
28. Юридическое лицо имеет право на открытие расчетного счета … в одном банке в двух банках в трех банках в любом количестве банков, без ограничений
29. Структурное подразделение банка России, действующее в составе его территориального учреждения, которое является посредником в платежах и кредитах между коммерческими банками, – это … МЦИ РКЦ РЦИ
30. Ограничение прав клиента на распоряжение находящимися на счете денежными средствами допускается … при резком ухудшении финансового состояния банка при наложении на них ареста при приостановлении операций по счету, предусмотренных законодательством
31. Акцепт или отказ плательщика от оплаты платежного требования с акцептом оформляется … заявлением в произвольной форме устным отказом заявлением по установленной форме «Заявление об акцепте/отказе от акцепта»
32. Физическое лицо имеет право осуществить без открытия счета … перевод денежных средств в рублях хранение денежных средств в рублях хранение денежных средств в валюте перевод денежных средств в валюте
33. Текущий счет открывается … коммерческим организациям – юридическим лицам физическим лицам физическим лицам – частным предпринимателям
34. Самостоятельное коммерческое юридическое лицо может открыть в банке … расчетный счет текущий счет счет для осуществления совместной деятельности
35. Для коммерческой организации – юридического лица в качестве основного счета банком открывается … счет бюджетный депозитный ссудный расчетный
36. Неверно, что в расчетные документы вносят … наименование расчетного документа наименование плательщика, номер его расчетного счета Ф. И. О. руководителя организации – получателя средств
37. Очередность исполнения расчетных поручений клиента для банка устанавливает … договор банковского счета нормативный акт Банка России ГК РФ
38. Счет, открываемый данным банком в другом банке для расчетов с клиентами, – это … счет ЛОРО субрасчетный счет счет НОСТРО
39. Безналичные платежи и расчеты в экономике России, осуществляемые через децентрализованную систему расчетов, включают платежи, совершаемые … через расчетную сеть Банка России по корреспондентским счетам ЛОРО и НОСТРО небанковскими кредитными организациями
40. … является документом на бесспорное (безакцептное) списание денежных средств Любой исполнительный документ Платежное требование, оплачиваемое без акцепта Клиента Инкассовое поручение с приложением исполнительного документа (или без него)
41. Количество цифр в номере расчетного счета, открываемого банком клиенту, составляет … 5 9 10 20
42. Чек, эмитированный российским банком, может обращаться на территории… Стран СНГ России и Беларуси Бывших республик СССР Только России
43. … пластиковая карточка позволяет ее владельцу осуществлять расчеты только в пределах той суммы, которая находится на его отдельном (карточном) счета в банке Срочная Дебитная Кредитно-дебитная Кредитная
44. Чековая книжка может быть выдана банком без депонирования средств на счете клиента в том случае, если клиентами являются: Бюджетные организации с не устойчивым финансовым положением Коммерческие организации с не устойчивым финансовым положением Хозяйствующие субъекты с устойчивым финансовым положением Муниципальные органы власти не зависимо от финансового положения
45. Прием чеков во вклады граждан на их лицевые счета… Допускается в РФ Не допускается в РФ Допускается с разрешения БР Допускается с разрешения Министерства финансов РФ
46. Банки оплачивают чеки клиента с его… Отдельного счета, на котором депонируются деньги Общего расчетного счета без открытия специальных счетов Транзитного счета Валютного счета
47. Клиент банка может выписывать чеки… На любую сумму Только на сумму своей задолженности поставщикам На сумму, депонированную в банке На любую сумму, кратную 1000 руб
48. Чек, платеж по которому совершается только в пользу лица, указанного в чеке, именуется Ордерным Предъявительским Ассигнационным Именным
49. Банки осуществляют операции по счетам клиентов на основе.. Счетов — фактур Расчетных документов Транспортных накладных Сертификатов соответствия
50. Чек, платеж по которому совершается лицом, предъявившим его в банк, именуется… Ассигнационным Именным Предъявительским Ордерным
51. … чеки не подлежат передаче Ассигнационные Предъявительские Ордерные Именные
52. В качестве расчетных документов, предоставляемых к зачету взаимных требований, выступают Любые расчетные документы Только платежные поручения Только платежные требования-поручения Только расчетные чеки
53. Чек, платеж по которому совершается как в пользу лица, указанного в чеке, так и путем передаточной надписи другому лицу, именуется… Предъявительским Ордерным Именным Ассигнационным
54. Разрешение банка осуществить операцию с применением банковской пластиковой карточки, порождающее обязательство банка перечислить деньги по расчетному документу, составленному с ее помощью, называется… Эквайрингом Инкассированием Эмброссированием Авторизацией
55. Расчеты между банками на территории Россия осуществляются… Только через РКЦ Банка России Только по корреспондентским счетам банков Через РКЦ Банка России, по корреспондентским счетам банков и на клиринговой основе Через счета банков, открываемые в Министерстве финансов РФ
56. Чеки, передаваемые путем оформления передаточной надписи (индоссамента), именуются Ордерными Именными Предъявительскими Ассигнационными
Расчетно-кассовые операции банка ответы тесты Синергия
Ответы Синергия. Расчетно-кассовые операции банка. Сдано на отлично.
Безналичные расчеты – это расчеты, осуществляемые в кредитных учреждениях перечислением со счета плательщика …
на счет получателя, а также путем зачета взаимных требований
путем зачета взаимных требований
на счет получателя
Для расчетного обслуживания между банком и клиентом заключается …
кредитный договор
трастовый договор
договор банковского счета
договор приема денежных средств
Процесс непрерывного движения денежных средств в наличной и безналичной форме – это …
налично-денежное обращение
денежный оборот
платежный оборот
клиринг
Безналичные расчеты проводятся юридическими и физическими лицами через …
региональные депозитарии
рассчетно-кассовые центры
уличные банкоматы
коммерческие банки
Клиент имеет право расторгнуть договор о расчетно-кассовом обслуживании …
только по истечении двух лет срока действия договора
в любое время
только по обоюдному согласию сторон
только по истечении одного года срока действия договора
Оплата сумм расчетных документов с корреспондентского счета кредитной организации, открытого в расчетном подразделении Банка России, осуществляется …
в пределах суммы овердрафта, если данное условие отражено в Договоре корреспондентского счета или доп. соглашении к Договору счета,
заключенном между Банком России и обслуживаемой им кредитной организацией
в пределах наличия средств на счете на начало дня с учетом сумм, поступающих на счет в течение текущего рабочего дня
независимо от остатка средств на счете
Исполняющий Банк обязан известить Банк-эмитент о помещении платежных требований в картотеку неоплаченных в срок расчетных документов не позже … дня, следующего за днем помещения документа в картотеку
десятого рабочего
рабочего
третьего рабочего
Ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение владельца банку произвести платеж указанной в нем суммы предъявителю, – это …
платежное требование
инкассо
чек
Аккредитив, который не может быть изменен или аннулирован без согласия поставщика, в пользу которого он был открыт, считается …
ордерным
классическим
безотзывным
отзывным
Принятие банком к исполнению расчетных документов от клиента – юридического лица при отсутствии денежных средств на его счете …
допускается в исключительных случаях
допускается
не допускается
Физическое лицо имеет право осуществить без открытия счета …
предоставление к учету банком векселя третьего лица
хранение денежных средств в валюте
перевод денежных средств в валюте
хранение денежных средств в рублях
куплю ценных бумаг банка-эмитента
перевод денежных средств в рублях
… является документом на бесспорное (безакцептное) списание денежных средств
Любой исполнительный документ
Инкассовое поручение с приложением исполнительного документа (или без него)
Платежное требование, оплачиваемое без акцепта Клиента
Платежный ордер
Платежное поручение
Юридическое лицо на территории РФ может иметь …
один расчетный счет
неограниченное количество расчетных счетов
два расчетных счета – валютный и рублевый
Неверно, что при открытии расчетного счета в банк …
предоставляется справка из налогового органа о постановке организации на учет
предоставляются анкетные данные руководителя организации
предоставляется копия устава организации
предоставляется карточка с образцами подписей и оттиска печати
Правила, сроки и стандарты осуществления безналичных расчетов, координация, регулирование и лицензирование организации расчетных систем устанавливаются …
регистрационной палатой
коммерческими банками
Банком России
клиринговыми центрами
Расчеты чеками между физическими лицами …
допускаются
не допускаются
допускаются при разрешении Банка России
допускаются, если чеки именные
При открытии расчетного счета между банком и клиентом заключается договор …
на расчетно-кассовое обслуживание
корреспондентского счета
доверительного управления счетом
банковского счета
Дополнительная информация
Неверно, что к принципам организации безналичных расчетов относится …
имущественная ответственность участников расчетов
наличие разветвленной филиальной сети банка
обеспеченность платежа
тот факт, что безналичные расчеты осуществляются по банковским счетам
Неверно, что … является формой проведения безналичных платежей
аккредитив
чек
варрант
платежное поручение
B объявлении на взнос клиентом наличности необходимо …
указать номер расчетного счета, на который должны быть зачислены средства
указать дату сдачи денежных средств в банк
указать сумму сдаваемой наличности
поставить подпись (лица, сдающего деньги)
указать наименование клиента, у которого получена денежная наличность
С точки зрения способа легитимации чекодержателя (проверки подлинности чека и законности его владения) различают
…
ордерный чек
непокрытые
покрытые
чек на предъявителя
именной чек
Расчетные счета открываются …
организациям, которым выделяются средства из бюджета
коммерческим организациям
филиалам и представительствам юридических лиц
некоммерческим организациям
Ограничение прав клиента на распоряжение находящимися на счете денежными средствами допускается …
при наложении на них ареста
при выявленных банком нарушениях клиентом условий договоров при его расчетах с третьими лицами
при приостановлении операций по счету, предусмотренных законодательством
при резком ухудшении финансового состояния банка
Текущей счет открывается …
коммерческим организациям – юридическим лицам
министерствам и ведомствам
физическим лицам
физическим лицам – частным предпринимателям
При возврате расчетных документов из картотеки неоплаченных в срок расчетных документов в случае закрытия счета …
все документы возвращаются плательщику
платежные поручения возвращаются плательщику
документы помещаются в юридическое дело Клиента, если отсутствует информации о местонахождении получателя средств / взыскателя
расчетные документы, поступившие в банк в порядке расчетов по инкассо, возвращаются получателям средств / взыскателям через
обслуживающий их Банк
Количество цифр в номере расчетного счета, открываемого банком клиенту, составляет …
9
20
10
5
Неверно, что в расчетную сеть Банка России входят …
расчетно-кассовые центры
межрегиональные центры информатизации (МЦИ)
территориальные учреждения ЦБР
государственные коммерческие банки
Нормы Положения Банка России № 222-П на предпринимателей без образования юридического лица …
распространяются
не распространяются
распространяются в части общих положений, отраженных в Положении Банка России № 222-П
… операции – это операции по приему и выдаче наличных денежных средств
Гарантийные
Комиссионные
Кассовые
Расчетные
Банки …создавать операционные кассы вне кассового узла
не имеют права
имеют право на основании разрешения территориальной налоговой инспекции Управления ФНС России
имеют право
имеют право на основании специального разрешения Банка России
По степени надежности аккредитивы могут быть …
безотзывными
подтвержденными
резервными
непокрытыми
безотзывными, подтвержденными, непокрытыми и резервными
Достоинством аккредитивной формы расчетов является …
быстрый товарооборот
простота оформления сделки
невысокие накладные расходы
обеспечение гарантии платежа для поставщика продукции
Акцепт или отказ плательщика от оплаты платежного требования с акцептом оформляется …
устным отказом
заявлением по установленной форме «Заявление об акцепте/отказе от акцепта»
заявлением в произвольной форме
При взносе в банк наличности юридические лица имеют право вносить наличные денежные средства …
только на свой расчетный счет
на счет любого лица без ограничений
на счет физического лица
на расчетный счет кредитора
Структурное подразделение банка России, действующее в составе его территориального учреждения, которое является посредником в платежах и кредитах между коммерческими банками, – это …
РКЦ
РЦИ
МЦИ
Расчетно-кассовые операции банка Синергия МФПУ Ответы к тесту
Если вас интересует данный тест, то вы можете связаться с нами, через контактные данные и мы будем рады помочь каждому студенту!
WhatsApp /Viber 8(958)864 04 30
… операции – это операции по приему и выдаче наличных денежных средств
Расчетные
Комиссионные
Кассовые
Гарантийные
…форма расчетов представляет собой банковскую операцию, посредством которой банк-эмитент по поручению и за счет клиента на основании расчетных документов осуществляет действия по получению от плательщика платежа
Вексельная
Чековая
Аккредитивная
Инкассовая
… является документом на бесспорное (безакцептное) списание денежных средств
Инкассовое поручение с приложением исполнительного документа (или без него)
Платежный ордер
Платежное поручение
Платежное требование, оплачиваемое без акцепта Клиента
Любой исполнительный документ
А
Акцепт или отказ плательщика от оплаты платежного требования с акцептом оформляется …
устным отказом
заявлением по установленной форме «Заявление об акцепте/отказе от акцепта»
заявлением в произвольной форме
Аккредитив, который не может быть изменен или аннулирован без согласия поставщика, в пользу которого он был открыт, считается …
классическим
ордерным
отзывным
безотзывным
Б
Безналичные платежи и расчеты в экономике России, осуществляемые через децентрализованную систему расчетов, включают платежи, совершаемые …
небанковскими кредитными организациями
по корреспондентским счетам ЛОРО и НОСТРО
через расчетную сеть Банка России
клиринговыми палатами
Банки …создавать операционные кассы вне кассового узла
имеют право
имеют право на основании разрешения территориальной налоговой инспекции Управления ФНС России
не имеют права
имеют право на основании специального разрешения Банка России
Безналичные расчеты проводятся юридическими и физическими лицами через …
коммерческие банки
уличные банкоматы
региональные депозитарии
рассчетно-кассовые центры
Безналичные расчеты – это расчеты, осуществляемые в кредитных учреждениях перечислением со счета плательщика …
на счет получателя, а также путем зачета взаимных требований
на счет получателя
путем зачета взаимных требований
В
В объявлении на взнос клиентом наличности необходимо …
указать сумму сдаваемой наличности
указать наименование клиента, у которого получена денежная наличность
поставить подпись (лица, сдающего деньги)
указать дату сдачи денежных средств в банк
указать номер расчетного счета, на который должны быть зачислены средства
Д
Для расчетного обслуживания между банком и клиентом заключается …
договор банковского счета
кредитный договор
договор приема денежных средств
трастовый договор
Достоинством аккредитивной формы расчетов является …
простота оформления сделки
невысокие накладные расходы
обеспечение гарантии платежа для поставщика продукции
быстрый товарооборот
Для коммерческой организации – юридического лица в качестве основного счета банком открывается … счет
ссудный
бюджетный
депозитный
расчетный
И
Исполняющий Банк обязан известить Банк-эмитент о помещении платежных требований в картотеку неоплаченных в срок расчетных документов не позже … дня, следующего за днем помещения документа в картотеку
десятого рабочего
рабочего
третьего рабочего
Инкассовые поручения применяются в случаях …
взыскания по исполнительным документам
когда бесспорный порядок взыскания денежных средств установлен законодательством
предусмотренных сторонами по основному договору, даже при отсутствии у Банка права на списание денежных средств со счета без его распоряжения
предусмотренных сторонами по основному договору, при условии предоставления Банку права на списание денежных средств со счета без его распоряжения
К
Клиент имеет право расторгнуть договор о расчетно-кассовом обслуживании …
только по истечении одного года срока действия договора
только по истечении двух лет срока действия договора
в любое время
только по обоюдному согласию сторон
Количество цифр в номере расчетного счета, открываемого банком клиенту, составляет …
10
20
9
5
К основным расчетным рискам банка относят …
риск расчета кредитоспособности юридических и физических лиц
риски межбанковских расчетов
риски несоответствия выбранной формы расчетов, способа платежа и документооборота характеру сделки
валютные риски
операционные риски, связанные с качеством работы всех подразделений банка
риски ликвидности юридического лица, обслуживающегося в банке
Н
Неверно, что формой безналичных расчетов являются …
чеки
платежные поручения
авали
инкассо
Нормативный документ Банка России, регламентирующий порядок осуществления кассовых операций: …
Инструкция от 09.10.2002 г. № 199-П
Положение от 10.02.2003 г. № 215-П
Положение от 03.10.2002 г. № 2-П
Инструкция от 16.01.2004 г. № 110-И
Нормы Положения Банка России № 222-П на предпринимателей без образования юридического лица …
не распространяются
распространяются в части общих положений, отраженных в Положении Банка России № 222-П
распространяются
Неверно, что в расчетные документы вносят …
назначение и сумму платежа
наименование плательщика, номер его расчетного счета
наименование расчетного документа
подписи уполномоченных лиц и оттиск печати
Ф. И. О. руководителя организации – получателя средств
Неверно, что при открытии расчетного счета в банк …
предоставляется карточка с образцами подписей и оттиска печати
предоставляется копия устава организации
предоставляется справка из налогового органа о постановке организации на учет
предоставляются анкетные данные руководителя организации
Неверно, что … является формой проведения безналичных платежей
варрант
платежное поручение
чек
аккредитив
Нормативный документ Банка России, который регламентирует порядок осуществления безналичных расчетов, – …
Положение от 09.10.2002 г. № 199-П
Положение от 03.10.2002 г. № 2-П
Инструкция от 16.01.2004 г. № 110-И
Положение от 10.02.2003 г. № 215-П
Неверно, что в расчетную сеть Банка России входят …
расчетно-кассовые центры
территориальные учреждения ЦБР
межрегиональные центры информатизации (МЦИ)
государственные коммерческие банки
О
Очередность исполнения расчетных поручений клиента для банка устанавливает …
договор банковского счета
положение Минфина России
Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»
ГК РФ
нормативный акт Банка России
Основной платежный документ, используемый в безналичных расчетах, – …
пластиковая карта
платежное поручение
платежное требование
аккредитив
Оплата сумм расчетных документов с корреспондентского счета кредитной организации, открытого в расчетном подразделении Банка России, осуществляется …
в пределах суммы овердрафта, если данное условие отражено в Договоре корреспондентского счета или доп. соглашении к Договору счета, заключенном между Банком России и обслуживаемой им кредитной организацией
независимо от остатка средств на счете
в пределах наличия средств на счете на начало дня с учетом сумм, поступающих на счет в течение текущего рабочего дня
П
Положение о том, что …, не соответствует требованиям безналичных расчетов
платежные поручения принимаются банком независимо от наличия денежных средств на счете плательщика
расчеты по инкассо осуществляются на основании платежных требований и инкассовых поручений
расчетный документ с указанной датой действителен к предъявлению в банк в течение 5 последующих календарных дней
банки могут открывать покрытые и непокрытые аккредитивы
чеки, выпускаемые коммерческими банками, не применяются для расчетов через расчетную сеть Банка России
При закрытии расчетного (текущего) счета чековую книжку с неиспользованными денежными чеками клиент должен …
передать в банк, где клиент открывает счет
вернуть в банк
оставить у себя
сдать в налоговый орган по месту регистрации
Положение № 2-П «О безналичных расчетах в РФ» распространяется на порядок осуществления безналичных расчетов с участием … лиц
физических и юридических
физических
юридических
Принятие банком к исполнению расчетных документов от клиента – юридического лица при отсутствии денежных средств на его счете …
допускается в исключительных случаях
не допускается
допускается
При превышении установленного банком кассового лимита предприятие обязано …
оставить средства в кассе предприятия
спрятать денежную наличность в сейфе
инкассировать сверхлимитные денежные средства
поставить в известность банк, что средства оставлены в кассе предприятия
Процесс непрерывного движения денежных средств в наличной и безналичной форме – это …
клиринг
налично-денежное обращение
платежный оборот
денежный оборот
При взносе в банк наличности юридические лица имеют право вносить наличные денежные средства …
на счет физического лица
только на свой расчетный счет
на расчетный счет кредитора
на счет любого лица без ограничений
При возврате расчетных документов из картотеки неоплаченных в срок расчетных документов в случае закрытия счета …
все документы возвращаются плательщику
документы помещаются в юридическое дело Клиента, если отсутствует информации о местонахождении получателя средств / взыскателя
платежные поручения возвращаются плательщику
расчетные документы, поступившие в банк в порядке расчетов по инкассо, возвращаются получателям средств / взыскателям через обслуживающий их Банк
По степени надежности аккредитивы могут быть …
безотзывными
безотзывными, подтвержденными, непокрытыми и резервными
резервными
непокрытыми
подтвержденными
Р
Расчетные счета открываются …
организациям, которым выделяются средства из бюджета
некоммерческим организациям
филиалам и представительствам юридических лиц
коммерческим организациям
Расчетные документы действительны к предъявлению в обслуживающий банк в течение 10 …
календарных дней, считая дату выписки
банковских дней, считая дату выписки
календарных дней, не считая даты выписки
банковских дней, не считая даты выписки
Расчеты чеками между физическими лицами …
допускаются
допускаются при разрешении Банка России
не допускаются
допускаются, если чеки именные
С
Структурное подразделение банка России, действующее в составе его территориального учреждения, которое является посредником в платежах и кредитах между коммерческими банками, – это …
МЦИ
РЦИ
РКЦ
С точки зрения способа легитимации чекодержателя (проверки подлинности чека и законности его владения) различают …
именной чек
покрытые
ордерный чек
чек на предъявителя
непокрытые
Т
Текущий счет открывается …
физическим лицам
коммерческим организациям – юридическим лицам
физическим лицам – частным предпринимателям
министерствам и ведомствам
Счет, открываемый данным банком в другом банке для расчетов с клиентами, – это …
лицевой счет
субрасчетный счет
счет ЛОРО
счет НОСТРО
Со счетов юридических лиц наличные средства выдаются на …
пособия и выплаты социального характера
заработную плату
командировочные расходы
оплату услуг клиентов
Ю
Юридическое лицо имеет право на открытие расчетного счета …
в двух банках
в одном банке
в трех банках
в любом количестве банков, без ограничений