Что ожидать от криптовалюты

Что ожидать от криптовалюты

Главные тренды криптовалют в 2023 году

2022 год оказался не самым успешным для криптовалютного рынка. Наблюдались многочисленные колебания и значительное снижение доходности. Согласно статистике, общая капитализация криптовалют снизилась на 12%, что вызвало тревогу среди инвесторов. Однако аналитики и эксперты из Messari и Glassnode предсказывают, что 2023 год будет переломным для рынка криптовалют.

Мы изучили аналитику и мнения экспертов и подготовили статью с обзором главных криптотрендов на 2023 год.

Криптовалюты на алгоритме консенсуса PoS

Proof of Stake (PoS) становится все более популярным алгоритмом консенсуса. В 2023 году ожидается рост интереса к PoS-криптовалютам, например, Cardano, Polkadot и Ethereum 2.0. Благодаря относительно низкому энергопотреблению и улучшенной безопасности, PoS-токены могут стать основными игроками на рынке криптовалют.

Основное преимущество PoS заключается в его энергоэффективности.

— Меньше энергопотребления. В отличие от PoW, где майнеры тратят большое количество энергии на решение сложных математических задач для подтверждения транзакций и создания новых блоков, PoS-системы основываются на холдерстве криптовалюты. Это значительно снижает энергопотребление, поскольку не нужно использовать мощные вычислительные ресурсы для майнинга.

— Меньше выбросов парниковых газов. Благодаря меньшему энергопотреблению, PoS-сети производят меньше выбросов парниковых газов. Это делает их более экологичными по сравнению с PoW-сетями, которые используют значительное количество электроэнергии и могут способствовать увеличению выбросов парниковых газов.

— Улучшение масштабируемости. PoS-сети также способствуют улучшению масштабируемости блокчейн-технологии, поскольку они способны обрабатывать больше транзакций с меньшими энергетическими затратами.

Однако стоит отметить, что не все PoS-алгоритмы созданы одинаково.Их экологичность варьируется в зависимости от конкретной реализации и параметров системы. В целом, PoS-алгоритмы представляют собой более экологичную и масштабируемую альтернативу PoW.

Технология Cross-Chain

С развитием криптовалютного рынка возрастает потребность взаимодействиях между блокчейнами.

Технология Cross-Chain (межсетевое взаимодействие) играет важную роль в развитии блокчейн-экосистемы.Она позволяет разным блокчейн-платформам взаимодействовать друг с другом, что повышает уровень ликвидности, обеспечивает возможность обмена данных и цифровых активов с разных блокчейнов, и способствует сотрудничеству между проектами.

Работа технологии Cross-Chain основана на создании мостов (bridges) между блокчейнами, которые обеспечивают передачу информации и активов между сетями.

Основные подходы к реализации межсетевого взаимодействия.

— Хешированные временные контракты (HTLC, Hashed Timelock Contracts). HTLC контракты используют криптографические хеши и временные блокировки для обеспечения безопасности транзакций между разными блокчейнами. Они применяются в связке с атомарными свопами (atomic swaps) и позволяют пользователям обменивать активы без необходимости доверять друг другу или подключать посредника.

— Федеративные мосты. Это межблокчейновые решения, в которых группа узлов (федерация) контролирует процесс передачи активов и информации между блокчейнами. Участники федерации действуют как посредники, создавая мультиподписные кошельки и подписывая транзакции для обеспечения безопасности обмена. Примером такого моста является Liquid Network от Blockstream для обмена между биткоином и другими криптовалютами.

— Sidechains (боковые цепи). Sidechains — вспомогательные блокчейны, которые работают параллельно с основными блокчейнами и позволяют передачу активов между ними. Активы могут быть заморожены на основном блокчейне и выпущены на боковой цепи, где используются в рамках другого блокчейна. Затем активы могут быть перемещены обратно на основной блокчейн по завершении операций на боковой цепи. Пример применения sidechains — проект Plasma для Ethereum.

— Технология шлюзов. Шлюзы представляют собой контракты на двух блокчейнах, которые фиксируют залоги активов и выпускают соответствующие токены на другом блокчейне. Таким образом, активы могут быть обменены между блокчейнами. Пример такого решения — Cosmos, который использует шлюзы для обеспечения взаимодействия между разными блокчейнами.

Разные подходы к реализации Cross-Chain могут быть комбинированы для достижения более высокой степени безопасности и эффективности. Благодаря развитию технологии межсетевого взаимодействия, криптовалютный рынок становится все более гибким, интегрированным и устойчивым к потенциальным угрозам.

Децентрализованные финансы (DeFi)

DeFi продолжает набирать обороты и в 2023 году станет еще более востребованным направлением. Прогнозируется, что децентрализованные биржи (DEX), стейкинг и децентрализованные кредитные платформы увеличат свою долю на рынке. Важным фактором роста DeFi станет интеграция с традиционными финансовыми институтами и улучшение пользовательского опыта.

DeFi (децентрализованные финансы) — это экосистема финансовых приложений и сервисов, основанных на блокчейн-технологии, которые направлены на демократизацию и децентрализацию традиционной финансовой инфраструктуры. С помощью DeFi, пользователи могут получить доступ к широкому спектру финансовых инструментов, таких как кредиты, депозиты, страхование, торговля активами и деривативами, без использования традиционных финансовых посредников, таких как банки и фондовые биржи.

Основные преимущества DeFi.

1. Доступность. DeFi-приложения обеспечивают доступ к финансовым услугам для людей по всему миру, даже для тех, кто не имеет доступа к традиционным банковским услугам.

2. Прозрачность. Благодаря открытым исходным кодам децентрализованные финансовые платформы обеспечивают прозрачность и возможность аудита для всех участников.

3. Безопасность. DeFi-приложения основаны на смарт-контрактах, которые автоматически выполняют транзакции и операции согласно заданным условиям.Это уменьшает возможность мошенничества и ошибок.

4. Гибкость. DeFi-экосистема состоит из множества совместимых протоколов и платформ, которые можно легко интегрировать друг с другом, создавая новые продукты и услуги.

5. Простота. DeFi-платформы обычно не требуют предварительного одобрения или проверки личности, что позволяет пользователям быстро и анонимно получить доступ к услугам.

Основные сегменты DeFi-рынка.

— Кредитные платформы. Позволяют занимать и одалживать криптовалюты без посредников. Примеры популярных платформ: Aave, Compound и MakerDAO.

— Стейкинг и фарминг. Стейкинг и фарминг дают возможность пользователям зарабатывать проценты или вознаграждения за участие в децентрализованных протоколах.

— Страхование. DeFi-страхование защищает пользователей от потерь, связанных со сбоями смарт-контрактов, хакерскими атаками или другими рисками. Примеры страховых платформ в DeFi-секторе: Nexus Mutual и Cover Protocol.

В перспективе, развитие DeFi может привести к появлению новых финансовых продуктов и инструментов, а также содействовать интеграции с традиционными финансовыми институтами и секторами экономики. Это может способствовать более широкому распространению криптовалют и ускорить принятие блокчейн-технологии на глобальном уровне.

Рост популярности NFT

NFT (Non-fungible tokens) продолжают свое стремительное развитие, особенно в контексте метавселенных. В 2023 году ожидается рост популярности цифровых искусств, виртуальных земельных участков и аватаров. Примеры успешных NFT-проектов — Bored Ape Yacht Club, CryptoPunks и Decentraland.

Основные особенности NFT.

— Уникальность. Каждый NFT обладает уникальными характеристиками, которых нет больше ни в каком другом токене. Это позволяет пользователям собирать редкие и ценные предметы, создавая рынок для коллекционирования и инвестирования.

— Цифровая собственность. NFT дают возможность пользователям доказать собственность над цифровыми активами, такими как искусство, музыка или видео. Благодаря блокчейн-технологии, владелец NFT может проследить историю сделок и проверить подлинность актива.

— Неделимость. В отличие от других криптовалют, таких как биткоин, которые могут быть поделены на меньшие единицы, NFT — неделимы. Это означает, что их нельзя разделить на части или использовать как валюту.

— Взаимозаменяемость. NFT не взаимозаменяемы.Это означает, что каждый токен обладает уникальными характеристиками и не может быть заменен другим токеном.

В целом, NFT предлагают возможности для индивидуальных и корпоративных инвесторов, творцов контента, дизайнеров, музыкантов и многих других. Их разнообразие и уникальность делают NFT одним из самых интересных и обсуждаемых трендов в мире криптовалют и блокчейн-технологий в 2023 году. Так же хотим подчеркнуть, что будущее метавселенных и NFT тесно связано с развитием Web 3.0.

Web 3.0

Web 3.0 – это новый этап развития интернета, который предполагает децентрализацию, безопасность и прозрачность. В 2023 году ожидается активное развитие технологий, связанных с Web 3.0, например, децентрализованные приложения (DApps), децентрализованные идентификаторы (DIDs) и метавселенные. Благодаря этому пользователи смогут обмениваться данными и цифровыми активами без посредников, обеспечивая приватность и контроль над данными.

Основные особенности Web 3.0.

— Децентрализация. Web 3.0 стремится сократить зависимость от централизованных серверов и контролирующих органов, например, корпораций и правительств. Web 3.0 использует технологию блокчейн, P2P-сети и распределенные системы хранения данных, чтобы создать децентрализованную инфраструктуру.

— Приватность и безопасность. Web 3.0 улучшает приватность и безопасность данных пользователей, используя криптографические методы и другие механизмы защиты, например, самосуверенные идентификаторы (SSI) и децентрализованные системы идентификации.

— Совместимость. Web 3.0 ставит акцент на совместимости и взаимодействии различных платформ, блокчейнов и приложений. Это позволяет пользователям и разработчикам легко передавать данные и активы между разными системами.

— Токенизация. Web 3.0 интегрирует концепцию токенизации активов, что позволяет создавать и обмениваться цифровыми активами на блокчейн-платформах.

— Децентрализованные приложения (dApps). Web 3.0 поддерживает разработку и использование децентрализованных приложений (dApps), которые работают на базе блокчейн-технологий и децентрализованных сетей.

Несмотря на все потенциальные преимущества Web 3.0, эта технология все еще находится в стадии разработки и не полностью реализована. Ожидается, что в ближайшие годы мы увидим множество новых проектов и приложений, основанных на этой технологии.

Биткоин в 2023 году

Биткоин остается главным игроком на рынке криптовалют и продолжает демонстрировать устойчивость.

Одним из основных факторов, влияющих на биткоин в 2023 году, может стать рост институциональных инвестиций в криптовалюты. Многие крупные финансовые компании, включая JPMorgan, Goldman Sachs и Morgan Stanley, уже начали предоставлять клиентам доступ к биткоину и другим криптовалютам, что может привести к увеличению спроса и стимулированию роста цены.

Также возможны изменения в регулировании криптовалют, которые могут повлиять на их стоимость. Если правительства и регуляторы будут предоставлять более благоприятную среду для криптовалют, это может привести к увеличению доверия инвесторов и увеличению спроса на криптовалюты.

С другой стороны, технические инновации и изменения в сети биткоина могут также повлиять на его цену. Например, разработка более эффективных алгоритмов консенсуса или улучшения пропускной способности сети могут привести к улучшению скорости и эффективности транзакций и увеличению интереса к криптовалюте.

Кроме того, изменения в спросе и предложении на рынке также могут повлиять на цену биткоина в 2023 году. Если спрос на криптовалюты будет расти быстрее, чем предложение, это может привести к увеличению цены.

Регулирование криптовалют

С увеличением числа инвесторов и компаний, работающих с криптовалютами, правительства по всему миру будут усиливать свои регулирующие меры. В 2023 году ожидается активное развитие законодательства в области криптовалют, направленного на борьбу с отмыванием денег, уклонением от налогов и мошенничеством.

Один из главных вопросов, связанных с регулированием криптовалют — определение их юридического статуса. Некоторые страны определили криптовалюты как цифровые активы или товары, другие — как валюту или средство платежа. Это влияет на налогообложение, требования к регистрации и лицензированию, а также на доступность для широкой аудитории.

Один из наиболее значимых регуляторов в сфере криптовалют — финансовые регуляторы, например, SEC в США и FCA в Великобритании. Они имеют право проводить проверки и контролировать деятельность криптокомпаний и могут налагать штрафы или привлекать к ответственности за нарушения законодательства.

Некоторые правительства вводят специальные программы регулирования криптовалют, например, лицензирование бирж и кошельков, а также требования к соблюдению верификациям KYC и AML.

Стоит отметить, что криптовалюты — новый и быстроразвивающийся рынок, где правила и нормы меняются и обновляются в соответствии с изменением технологий и экономики. Важно, чтобы регулирование криптовалют было сбалансированным и справедливым, чтобы обеспечить защиту инвесторов и содействие развитию инноваций.

Заключение

Тренды криптовалют 2023 года представляют собой множество возможностей для инвесторов и разработчиков. С учетом нестабильности 2022 года, текущий год обещает быть более позитивным и продуктивным для криптоиндустрии. От PoS-алгоритмов и Cross-Chain технологий до регулирования и Web 3.0, криптовалюты продолжают трансформировать мир финансов и цифровых активов.

ТОП-5 перспективных криптовалют в 2023

За последний год флагманская криптовалюта биткоин потеряла более 75% своей капитализации. Некоторые отраслевые эксперты пророчат скорую ликвидацию всего крипторынка, некоторые, напротив, советуют не терять время даром и покупать подешевевшие монеты.

Постэффекты пандемических стимулов

Когда пандемия набирала обороты в начале 2020 года, ФРС США приняла решение поддержать экономику за счет снижения процентных ставок и обеспечения населения и бизнеса дешевыми деньгами за счет увеличения предложения долларов. Благодаря этому американские предприятия и граждане пережили пандемию, а некоторые отдельные отрасли даже умудрились уйти в развитие.

Розничные инвесторы, разбогатевшие на государственных стимулах, инвестировали в акции и криптовалюты. Ситуация выглядела одинаково по всему миру, поскольку правительства стремились бороться с последствиями пандемии для своих экономик. Большой поток денег подтолкнул цены на крипту к историческим пикам.

Однако к началу 2021 года начали проявляться негативные последствия избыточных денежных инъекций. Дешевые деньги разогнали инфляцию почти в четыре раза выше нормального целевого уровня. В результате ФРС начала повышать процентные ставки (т.е. ограничивать денежную массу) для борьбы с инфляцией. И это всегда плохой знак для активов с высоким риском — акций и криптовалют. Поэтому инвесторы начали шустро отступать.

Россия-Украина

Последствия глобальной инфляции усугубились внезапным конфликтом между Россией и Украиной. Обе страны являются ключевыми экспортерами сырьевых товаров, и конфликт вместе с последовавшими санкциями сразу же оказали цепное воздействие на мировую экономику, особенно на базовые товары вроде энергосырья и продовольствия.

Крах Terra

Еще один удар по криптоиндустрии был нанесен алгоритмической стабильной монетой под названием TerraUSD (UST) , рыночная капитализация которой превышала $18 млрд до обвала в апреле 2022. Стейблкоины по своей природе должны иметь низкую волатильность и стабильную стоимость — работать как средство сбережения для криптоинвесторов, защитный актив в среде цифровых активов. Однако UST был особенным, поскольку в дополнение к стабильной стоимости он предполагал 20%-ую «безрисковую» доходность для инвесторов, отсюда и популярность инструмента среди инвесторов.

Однако механика UST была ненадежной, а доход — неустойчивым, что привело к тому, что вся схема рухнула в одночасье. Схлопывание Terra привело к сливу миллиардов розничных сбережений. Решение Terraform Labs (компании, стоящей за TerraUSD и Luna) поддержать привязку TerraUSD к доллару США своими резервами в биткоинах оказалось недостаточным и не помогло сохранить доверие рынка.

Постэффекты оказались системными. Платформы CeFi, такие как Celsius и BlockFi, получали доход в размере 20% от депозитов своих клиентов, и это в конечном итоге привело к их неплатежеспособности после краха UST. Между тем, в Terra также оказались втянутыми крупные кредиторы и инвесторы (например, Three Arrows Capital и Jump Crypto). Их активы Terra упали до нуля. В итоге на крипторынке утонуло более $40 млрд.

Почему криптовалюта так популярна в трейдинге сегодня? И это, несмотря на медвежий цикл…

Криптовалюта пользуется все большим спросом среди трейдеров. Одна из причин в том, что цифровые активы считаются более безопасным способом хранения и передачи стоимости по сравнению с бумажными деньгами.

Криптовалюта также не имеет границ и может использоваться в любой точке мира, что делает ее привлекательной для международных инвестиций и бизнеса. Кроме того, криптовалюта становится все более популярной, поскольку все больше компаний начинают принимать ее в качестве оплаты.

Криптовалюта в 2022 и 2023: какие прогнозы

2022 — год мощной коррекции, как мы уже написали выше. Ожидаемый результат года заключается в том, что большинство неконкурентных монет уходят навсегда, а средние монеты получают более низкую стоимость.

Крупным компаниям удалось сохранить свои проекты и продолжить их развивать.

Инвесторы по-прежнему полагаются на биткоин, но вряд ли он взлетит до небес в 2023 году. Мы помним, что все это рисковый класс активов вместе с фондовым рынком. И в жесткой экономической среде эти активы всегда пользуются меньшим спросом.

Для уверенной стабилизации рискового сегмента нужно, чтобы глобальная экономика встала на крепкие рельсы роста. 2023 год точно не принесет такого счастья. Поэтому большого роста не будет у всех криптопроектов без исключения. Однако же для инвестора и, тем более, трейдера не обязателен большой рост. Достаточно маленького. Главное понимать, какие криптовалюты наиболее перспективные и могут дать хотя бы небольшой рост.

Биткоин, с большой долей вероятности, сохранит королевскую корону, оставаясь самой безальтернативно безопасной монетой. Для топовых альткоинов тоже, можно сказать, обеспечен устойчивый, пусть и скромный рост.

Какая криптовалюта самая перспективная в 2023

Какие обстоятельства определяют цену на крипту

Динамика монет не привязана к золотым или товарным активам, в отличие от бумажных денег. Главное здесь — спрос и предложение.

Продающим нужно как можно больше выручить, а покупающим — дешевле купить. Компромиссное решение свободного рынка задает цены.

В какую перспективную криптовалюту вложить деньги. Факторы влияния на обменный курс

• Доминирующие в моменте тактики. В рыночном пространстве могут преобладать медведи или быки. Могут быть разные настроения у основной массы игроков.
• Экономические и социальные ситуации. Люди склонны конвертировать бумажные деньги в криптовалюту, чтобы оградить себя от высокой инфляции. После того, как ситуация улучшается, обменный процесс разворачивается в противоположном направлении. Соответственно, монеты сначала растут, а потом падают в цене.
• Решения правительств государств в отношении крипты.
• Новости, слухи и заявления представителей СМИ и лидеров мнения.

Как выбрать крипту для трейдинга и инвестирования

Вот несколько факторов, которые следует учитывать при принятии решения. При этом, конечно, имеет значение, что у вас — трейдинг внутри дня или длительное владение активом (ходлинг).

Для трейдинга чаще используют инструменты технического анализа.

Для инвестирования — более фундаментальные и долгосрочные вещи. Ниже речь идет о долгоиграющих факторах.

• Взгляните на команду, стоящую за проектом — квалификацию, послужной список результативных проектов, репутацию, влиятельность топ-менеджмента проекта в профильных СМИ, сообществах соцсетей.
• Изучите технологию, которая лежит в основе проекта. Насколько она доработана, безопасна, каков потенциал для запуска реальных приложений. Лучшие криптовалюты построены на прочном фундаменте и могут влиять на цифровой мир в целом, привнося в него что-то новое.
• Рассмотрите комьюнити вокруг проекта. Есть ли энтузиазм и поддержка со стороны пользователей и разработчиков? Сильное сообщество может помочь стимулировать внедрение и гарантировать, что проект будет продолжать расти с течением времени.

Невозможно точно угадать будущую политическую и экономическую обстановку. Точно определить будущую стоимость монет невозможно.

Нельзя стопроцентно предсказать, какие криптовалюты будут гарантированно перспективными. Но можно выделить проекты с максимальным потенциалом.

Какая крипта будет расти: топ-5 монет с наилучшими шансами

1. Биткоин — истинный лидер крипторынка. Биткоин можно сравнить с главной звездой, а остальные монеты — со спутниками. Когда BTC сильно падает — остальной рынок тоже падает, но все-таки каждый раз восстанавливается.
2. Ethereum — второй игрок по размеру капитализации. Технические специалисты Ethereum одни из лучших специалистов по блокчейну. ETH пользуется большим спросом у программистов-разработчиков и проектов для smart-контрактов и разработки децентрализованных приложений/программ. Стабильный высокий запрос на продукт — хороший повод для долгосрочных вложений в Ethereum.
3. Ripple — фаворит банковского сегмента. Проект — техническая база для работы многих финансовых компаний в сегменте блокчейна. Аналитики-оптимисты предсказывают значительный рост Ripple в 2023.
4. ТАМА – один из самых перспективных вариантов инвестиций как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе. Этот проект, ассоциированный с токеном метавселенной Tamaverse. Листинг актива был произвел фурор на биржевых площадках CEX/MEXC/LBank. Токен привлек много желающих вложиться в новый проект.
5. BNB — перспективный токен, связанный с платформой Binance. Биржа мощно растет и развивается. Уже есть представительство в Бразилии и официальное одобрение на торговые операции в Новой Зеландии. Эти и другие моменты создают для BNB отличные возможности.

Вместо заключения: в какую криптовалюту вложить деньги

Криптовалюта в настоящее время торгуется в порочном медвежьем тренде. Такое положение вещей, кстати, впервые. Главный триггер ситуации — переизбыток отрицательных макроэкономических переменных в атмосфере нулевой процентной ставки. Быстрый отскок цифровых монет — то, чего точно не случится в 2022 и 2023 году.

Делать ставку на быстрое восстановление криптовалютных рынков точно не стоит. Если вам нравится идея децентрализованных активов и заработка на этом сегменте, вам стоит рассмотреть краткосрочную торговлю — например, скальпинг. Вы сможете делать прибыль на микроскопических колебаниях цены и не будете зависеть от глобального положения дел в сегменте.

Откройте счет у международного брокера с бесперебойным выводом средств на российские счета и карты и торгуйте криптой в свое удовольствие.

На долгосрочную перспективу, цифровые активы не будут расти до тех пор, пока инфляция не будет побеждена, а процентные ставки не вырастут.

По-прежнему в западном мире существует опасение дальнейшего роста инфляции и увеличения напряжения на рынке труда.

Есть риск резкого вмешательства влиятельных регуляторов в цифровую отрасль.

Мы видели, как кредитное агентство Moody’s отправило облигации Coinbase на рассмотрение с целью понижения рейтинга, намекая на незамедлительные действия, которые могут последовать за неплатежеспособностью биржи. Такие действия властных структур всегда сопровождаются массовым оттоком монет с бирж. На примере обанкротившейся биржи FTX — более 200 000 биткоинов были выведены с разных криптобирж менее чем через месяц после краха FTX.

Но! Криптовалюты остаются полноценным активом, на котором можно зарабатывать. Главное — соблюдать правила риск-менеджмента, которые едины для всех классов активов. Если вам нужна абсолютно безрисковая тренировка — вы можете открыть демосчет и тренироваться без вложений собственных средств.

Волатильность крипторынка — отличное поле для заработка на краткосрочных колебаниях.

Огромный плюс крипты — ей можно торговать в режиме 24/7. Без выходных и перерывов.

Резкий прыжок Биткоина в начале недели чётко показал желание инвесторов скупать криптовалюты. Что будет дальше?

Начало этой недели принесло криптотрейдерам непродолжительную эйфории с последующим сильным разочарованием. Всё дело в фейковой новости о якобы утверждении первого спотового ETF на Биткоин Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC). Соответствующее заявление сделали представители новостного издания Cointelegraph, однако вскоре его удалили. Но BTC было достаточно нескольких минут, чтобы прыгнуть до уровня 30 тысяч долларов. И столь сильная реакция рынка на позитив может означать, что реальное реальное утверждение ETF вызовет ещё больший хайп вокруг криптовалюты. Рассказываем о происходящем подробнее.

Интерес к Биткоину со стороны инвесторов кажется вполне логичным. Всё же в 2023 году первая криптовалюта оказалась одним из лучших активов по доходности. В частности, с первого января BTC легко обошёл индексы Nasdaq и S&P500, а также золото, что видно на следующем графике.

Изменение курса Биткоина в 2023 году на фоне индексов Nasdaq и S&P500, а также золота

С учётом происходящего накапливать BTC продолжают в том числе держатели крупного капитала. К примеру, число адресов с как минимум 100 BTC на балансе накануне достигло уровня 15 970 единиц. Что особенно важно, в последнюю субботу этот показатель увеличился на 115 штук. А это — крупнейшее его увеличение в 2023 году.

Изменение числа Биткоин-адресов, на которых есть как минимум 100 BTC

Когда начнёт расти Биткоин?

После окончательного подтверждения того, что информация оказалась фейком, цена главной криптовалюты плавно откатилась к линии 28 тысяч долларов и продолжила двигаться в горизонтальном канале. Вот соответствующий график, на котором видны детали движения цифрового актива.

Та самая свеча роста Биткоина из-за фейковой новости от Cointelegraph

Резкое движение графика BTC привело к заметному объёму ликвидаций как длинных, так и коротких позиций с плечом. Иначе говоря, позиции многих любителей маржинальной торговли пережили принудительное закрытие биржами, то есть они потеряли деньги.

Объём ликвидаций торговых позиций криптотрейдеров из-за фейковой новости от Cointelegraph

Управляющий партнёр хедж-фонда Globe 3 Capital Джефф Эмбри считает, что на рынке цифровых активов сформировался огромный спрос на любую позитивную новость. Вот соответствующая цитата, которую приводит Blockworks.

Мы получили первое представление о позитивных настроениях и мощном спросе, которые вызовет такой инструмент. Произошедшее событие также показало, что трейдеры и другие участники рынка держат руку на кнопке покупки постоянно, а значит существует отложенный спрос на хорошие новости.

В пользу версии о готовности криптоинвесторов закупаться говорит и увеличение объёма стейблкоина USDT на крупнейших адресах. Накануне доля этих монет на десяти наибольших адресах прыгнула до 24.8 процента от всех монет в обороте, что стало рекордом с марта 2023 года. А поскольку стейблы используются как раз для покупки других криптоактивов, энтузиазм экспертов по поводу происходящего довольно предсказуемый.

Изменение числа USDT в распоряжении крупнейших инвесторов

В начале 2023 года Эмбри заявлял, что к декабрю стоимость Биткоина сможет достичь отметки в 42 тысячи долларов. Причём эксперт до сих пор уверен, что это случится – утверждение первого спотового ETF послужит дополнительным катализатором роста криптовалюты. Вот цитата на этот счёт.

Спрос на данный инструмент будет наблюдаться со стороны индивидуальных инвесторов пенсионных фондов и других институционалов.

Напомним, ETF – это торгуемый на бирже фонд, создатели которого покупают определённый базовый актив. В данном случае это покупка биткоинов по спотовой цене, то есть обычному рыночному курсу на торговых платформах. Владение акциями такого ETF позволило бы крупным инвесторам зарабатывать на крипте без рисков, связанных с её хранением. За это они будут платить небольшую комиссию, однако подобный вариант для крупных игроков действительно может быть значительно удобнее.

�� БОЛЬШЕ ИНТЕРЕСНОГО МОЖНО НАЙТИ У НАС В ЯНДЕКС.ДЗЕНЕ!

У аналитика Fineqia International Маттео Греко тоже есть высокие ожидания относительно будущего ETF. Вот его цитата.

Утверждение ETF будет означать огромный приток средств из традиционных финансов. Как мы уже увидели, это событие ещё не оценено рынком по-настоящему.

Соответственно, эксперт считает, что потенциал для роста рынка цифровых активов сохраняется. Всё же если фейковое одобрение заявки на запуск ETF позволило Биткоину прыгнуть в цене более чем на 2 тысячи долларов за несколько минут, то реальный положительный вердикт SEC станет куда более сильным катализатором для прыжка стоимости цифровых активов.

За два дня до публикации фейковых новостей истёк срок, отведённый Комиссии по ценным бумагам для обжалования судебного вердикта в деле против Grayscale Investments.

Регулятор решил не оспаривать постановление, в котором решение SEC о запрете на преобразование Биткоин-траста (GBTC) в ETF было признано нецелесообразным. Более того, представители Grayscale заявили, что до сих пор готовы превратить свой траст в ETF после дальнейшего получения одобрения Комиссии.

Следующие дедлайны по заявкам на запуск Биткоин-ETF

В августе цена Биткоина почти не отреагировала на победу Grayscale в суде, причём Эмбри знает причину такого сценария развития событий. Вот его точка зрение на происходящее.

Мы считаем, что победа Grayscale в суде в настоящее время также не оценена рынком. Из-за неразберихи, созданной SEC, большинство инвесторов склонны не верить новостям или слухам.

Почти два месяца назад Комиссия также перенесла дедлайн по своему вердикту относительно текущих заявок на создание ETF. Теперь у неё есть время до января следующего года, однако SEC может вынести новое решение в любой момент до дедлайна. Как неоднократно заявляли различные аналитики, регулятор скорее всего одобрит все заявки за один раз. Возможно, сейчас инвесторы будут вынуждены закупать криптоактивы, чтобы не пропустить это событие и соответствующую реакцию рынка.

Предположения аналитиков кажутся логичными. И если фейк о якобы одобрении одного Биткоин-ETF от BlackRock привёл к мгновенному росту рынка, то новость об окончательном разрешении запуска сразу всех ETF наверняка окажет ещё большее влияние. Как считают крупные инвесторы, это событие может произойти уже до конца 2023 года.

Ещё больше интересного ищите в нашем крипточате бывших богачей. Там мы обсуждаем важные новости, которые затрагивают индустрию цифровых активов и децентрализации.

Криптовалютный рынок в 2023-2024 гг: как он будет меняться?

С 2016 года, будучи в то время студентом юридического факультета, я заинтересовался темой криптовалют и их развитием. Технологии и цели были впечатляющими! Я начал читать больше научных работ об этом, которых тогда было ограниченное количество и в основном американского производства. Регулирование криптовалют в США, Швейцарии и Сингапуре стали пионерами в этой отрасли. Но в целом в те времена это был рынок Дикого Запада с большой неопределенностью.

Сейчас я возглавляю отдел финтеха в международной юридической фирме SBSB Fintech Lawyers. Исходя из собственного опыта, я могу сказать, что эпоха Дикого Запада закончилась. Регуляторы по всему миру поняли, что если оставить этот рынок без регулирования, то в какой-то момент он начнет угрожать их финансовой системе. А некоторые регуляторы поняли, что они могут получить прибыль от своего регулирования. Итак, я хочу сделать четыре прогноза, основанных на моем опыте, о том, что мы увидим в 2023-2024 годах.

1. Ужесточение регулирования криптокомпаний по всему миру

Я предполагаю, что эта тенденция продолжится в течение 2023-2024 годов с нарастающей силой. Для этого есть определенные предпосылки. Например, в Европе будет введен меморандум о регулировании MiCA — Markets in Crypto-Assets.

Положение о рынках криптоактивов направлено на конкретные категории криптоактивов, которые в настоящее время не подпадают под действие существующих правил. Более того, оно устанавливает единый подход к регулированию всех криптопроектов в регионе ЕС. Кроме того, мы ожидаем новых законов от таких государств, как Гонконг, Панама, Сейшельские острова и других, где криптопроекты ранее скрывались от регулирования. Массовое внедрение CBDC различными странами также ускорит этот процесс.

2. В 2023-2024 годах будет много криптовалютных судебных разбирательств

Активность правоохранительных органов будет заметной. Доказательством тому служит последнее дело с Tornado Cash, где зоны ответственности значительно расширяются. Tornado Cash был децентрализованным криптомиксером без четкого бенефициара. Сервис обвиняется в том, что криптовалютный миксер якобы использовался для отмывания украденных средств, связанных с мощными взломами. В последнем руководстве OFAC по виртуальным валютам говорится, что каждому виду бизнеса и любым другим, которые взаимодействуют с криптоиндустрией, рекомендуется разработать, внедрить и регулярно обновлять индивидуальную, основанную на рисках программу соблюдения санкций. Такие программы соблюдения санкций, как правило, должны включать санкционный список, географический скрининг и другие соответствующие меры, определяемые уникальным профилем риска компании.

Tornado Cash нарушил правила того, что он является децентрализованным проектом. Поэтому предполагается, что в 2023-2024 годах появится доктрина, когда правоохранительные органы смогут преследовать даже просто за разработку программного обеспечения, если есть подозрение, что целью этого программного обеспечения является нарушение правил. И это является предупреждением для многих децентрализованных платформ, которые все еще придерживаются стандартов анонимности.

3. 2023-2024 годы — это период борьбы с анонимностью

О на ускорится с полным внедрением CBDC. К сожалению, все идет к тому, что анонимность = преступление. Я подозреваю, что со временем это даже может быть оформлено в юридическую доктрину.

4. Технологическое развитие рынка DEFI, NFT, внедрение новых решений в области AML/KYC и кибербезопасности дают нам основание говорить о том, что мы стоим на пороге новой эры криптопроектов.

В 2023-2024 годах мы, скорее всего, увидим еще более совершенный рынок DEFI, обновленные DEX и площадки NFT. Но самое главное — это установление глубокой связи с банковской индустрией. Мы увидим новые, прогрессивные, технологически продвинутые централизованные биржи, которые будут классифицироваться как криптобанки. Классические финтех-проекты, не внедряющие криптовалюту на своей платформе, не выживут в конкурентной борьбе. Поэтому вполне вероятно, что в 2023-2024 годах мы увидим множество слияний и поглощений в сфере классического финтеха и криптобизнеса. Гиганты криптоиндустрии вполне могут стать гигантами криптобанковской индустрии и расширить свой рынок в десятки раз.

Подводя итог, можно сказать, что тенденция будет выглядеть следующим образом. Цель регулятора будет заключаться в том, чтобы подавить или направить рынок. Цель крупных игроков на криптовалютном рынке — остаться на вершине и адаптироваться к новым требованиям регулятора с максимальной выгодой для себя. Инновационные и стартап-проекты будут стремиться найти решения для удовлетворения потребности общества в приватности и анонимности.