Какие есть инструменты инвестирования

Какие есть инструменты инвестирования

Определение и виды инвестиций: что нужно знать инвестору

Инвестирование — один из лучших способов приумножить капитал и получить дополнительный заработок.

В этой статье рассказываем, что такое инвестиции и как они работают, а также, какие есть популярные объекты инвестирования и факторы при выборе актива для вложений.

Что такое инвестиции и как они работают

Инвестиции — покупка активов, которые позволяют капиталу расти и получить в будущем прибыль. Они позволяют инвесторам зарабатывать двумя способами.

Первый — заработок на разнице цены активов при покупке и продаже.

Второй — получение регулярного дохода в виде процентов или дивидендов.

На финансовом рынке есть разные виды инвестиций. Самые популярные — инвестирование в акции, облигации, валюту или криптовалюту. Инвестирование в любой актив имеет определенную долю риска, в зависимости от своего типа. Но чем более рискованный актив, тем больше прибыли может получить инвестор.

Чтобы минимизировать риск убытков, опытные инвесторы диверсифицируют портфель инвестиций. То есть вкладывают средства не в один формат активов, например акции стартапов, а в несколько. Например, в акции стартапов и корпоративные облигации. Таким образом они получают стабильный доход за счет облигаций, а если акции стартапов падают в цене, убытки становятся менее ощутимыми.

Объекты инвестиций

Как мы уже писали, на финансовом рынке есть разные объекты для инвестирования.

Акции

Это ценные бумаги, которые помогают увеличить стоимость первоначальных инвестиций в краткосрочной, среднесрочной или долгосрочной перспективе. Если инвестор становится держателем акций, он может получать доход от дивидендов или же зарабатывать на скачках курса активов.

Подробнее об акциях вы можете узнать здесь .

Облигации

Ценные бумаги, которые представляют собой кредитное соглашение между инвестором и компанией. Инвестор дает компании взаймы определенную сумму средств на четко оговоренный период, например, один год, два и т.д. По истечению этого срока, компания выплачивает инвестору всю вложенную сумму + процент каждые полгода.

Облигации — стабильный источник дохода и отлично подходит для инвесторов, которые не любят рисковать и хотят точно знать, какую сумму средств и в какой период они получат.

Подробнее об облигациях можно узнать здесь .

Имущество

Инвестировать в имущество, например, дома или квартиры можно как напрямую, покупая их, так и через инвестиционные фонды недвижимости. Цена недвижимости, как и акций, зависит от рынка и может упасть или подняться в цене.

Валюта

Инвестирование в валюту происходит на валютном или Forex рынках. Основное преимущество инвестиций в валюту — быстрое получение прибыли за счет краткосрочных инвестиций. Например, вы можете зарабатывать на разнице цены валют, покупая их по одной стоимость и продавая дороже.

Чтобы зарабатывать с помощью инвестиций в валютный рынок есть множество стратегий: скальпинг, внутридневная торговля, свинг трейдинг, позиционный трейдинг.

О том, как работает валютный рынок и стратегиях торговли вы можете узнать здесь .

Криптовалюта

Несмотря на то, что первая криптовалюта Bitcoin появилась еще в 2008 году, основную популярность цифровые валюты обрели в 2017-2018 годах. Это относительно молодой и рискованный источник инвестиций, который позволяет получить максимальный доход в короткое время.

Поскольку рынок криптовалют очень волатильный, на изменении курса активов можно как хорошо заработать, так и потерпеть значительные убытки. Менее рискованный способ инвестирования в криптовалюту — стейкинг. По схеме работы он похож на депозит в банке. Инвестор “замораживает” на определенное время сумму активов и получает за это проценты — от 5 до 10%.

Подробнее о криптовалютах и способах заработка на них вы можете узнать здесь .

Факторы при выборе объекта инвестиций

Чтобы вложения принесли доход, а не убытки, важно внимательно отнестись к выбору источника инвестиций. Опытные инвесторы советуют обращать внимание на следующие факторы.

— Доходность. Самый важный фактор, который помогает определить потенциальную прибыль инвестора от вклада средств в актив.

— Рискованность. Чем выше рискованность актива, тем больше прибыли инвестор может получить. Но с другой стороны, из-за высокой рискованности актива инвестор может все потерять.

— Ликвидность. Говорит о востребованности актива, а также возможность вернуть свои средства и получить прибыль, не потеряв при этом какую-то их часть.

— Период инвестирования. Различные инвестиционные проекты могут устанавливать период, во время которого инвестор не может выводить вложенные средства. Или может, но с внушительными штрафами и комиссиями. Перед инвестированием следует внимательно изучить условия выводы средств.

— Порог входа. Сумма, с которой человек может начать инвестировать. В зависимости от конкретного проекта или актива, порог входа может отличаться.

— Простота. Некоторые активы отличаются сложной структурой. Поэтому прежде чем инвестировать в такой актив, инвестору нужно разобраться в его работе, особенностях, чтобы понимать насколько они выгодный и какую прибыль может принести.

3 кита успешного инвестирования

Инвестиции помогают деньгами “работать и расти”. Вот три стратегии, которые помогут составить надежную инвестиционную стратегию.

1. Хорошо знать особенности объекта вложений

Перед инвестированием в актив, разберитесь как он работает, какие факторы влияют на изменение цены и какие у него особенности. Понимание этих составляющих поможет вам составить правильную торговую стратегию и выбрать подходящий период инвестирования.

2. Понимание экономической ситуации рынка и страны

Экономические факторы сильно влияют на изменение цены активов. Поэтому при выборе объекта инвестиций ознакомьтесь с экономической ситуацией на рынке или в стране, чтобы иметь возможность прогнозировать потенциал актива и предвидеть риски.

3. Диверсификация капитала

Вкладывать все средства в один объект — рискованно, поскольку можно потерять деньги, если цена актива упадет. Диверсификация капитала помогает разделить инвестиции на несколько категорий активов и минимизировать риск убытков.

Выгоды и риски инвестирования

Самый главный риск инвестирования — отсутствие гарантий окупаемости вложений. Инвестору важно понимать, что постоянный и стабильный доход возможен не во всех случаях, а также, что для успешного инвестирования нужны твердые знания о самом активе и экономических факторах.

Основное преимущество инвестирования — возможность получить неограниченный доход при правильно выбранной стратегии и понимании всех факторов. Если инвестор сможет рассчитать все риски, диверсифицирует инвестиционный портфель, чтобы их минимизировать, и направит средства в подходящем направлении — он сможет быстро окупить вложения и получить существенный доход.

Инвестиционный фонд S-Group — надежный партнер и помощник в инвестициях. Инвесторы могут выбрать самое подходящее для себя направление: Forex Market, S-IPO, S-Pharmaceutical, SNT и зарабатывать. В каждом из направлений есть профессиональная команда аналитиков, которые помогут выбрать лучший способ для инвестирования и проанализируют риски.

Какие есть инструменты инвестирования

Каждый начинающий инвестор, определив свои инвестиционные цели и риск-профиль, задумывается, как структурировать свой портфель таким образом, чтобы он соответствовал его потребностям. На рынке представлено большое количество финансовых инструментов, и вопрос правильной структуризации портфеля актуален как никогда.

Акции

Наиболее популярным видом финансовых инструментов является акция — ценная бумага, закрепляющая права ее владельца на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, остающегося после его ликвидации.

Акции бывают обыкновенные и привилегированные. Права владельцев обыкновенных и привилегированных акций отличаются: привилегированные акции не дают права голоса, но, как правило, по ним заранее известен размер дивиденда и выплаты происходят в первую очередь. Обыкновенные акции, напротив, дают право голоса, но размер дивидендов заранее неизвестен.

И по обыкновенным, и по привилегированным акциям дивиденды не гарантированы. Как правило, дивиденды не выплачиваются, если компания по итогам года получила убыток. Владелец акции получает доход за счет дивидендов и/или за счет роста стоимости акции.

RB.RU организует встречу проекта Founders’ Mondays для начинающих и опытных предпринимателей. Дважды в месяц по понедельникам.

Облигации

Среди более консервативных инвесторов довольно популярны облигации, которые представляют собой долговые ценные бумаги, владельцы которых имеют право получить от эмитента ее номинальную стоимость и проценты (купоны). Приобретая облигации, вы, по сути, даете в долг эмитенту, а он вам за это платит проценты.

Облигации могут быть дисконтные (ее владелец не получает процентных выплат, но зарабатывает за счет того, что покупает ее дешевле номинальной стоимости) и процентные, по которым регулярно выплачивается доход. Как правило, в России можно купить именно процентные облигации.

По типу эмитента облигации обычно разделяют на:

• государственные — заемщиком выступает государство;
• муниципальные — заемщиком выступают местные органы власти;
• корпоративные — заемщиком выступает коммерческая компания.

По способу выплаты купонного дохода облигации тоже отличаются. Купон может быть:

• фиксированным;
• переменным (заранее известна величина купона в каждую дату выплаты, но величина купона может отличаться);
• плавающим (когда ставка привязана к какому-то изменяющемуся индикатору, например, ключевой ставки ЦБ РФ).

Доход по облигациям владелец этой ценной бумаги получает в виде купонных выплат и/или разницы между ценой покупки и продажи.

У облигации есть еще один важный параметр: накопленный купонный доход (НКД), который начисляется в процентах от номинала облигации и будет выплачен владельцу, даже если он продаст ее раньше срока выплаты купона. Это отличает облигации от депозитов по которым, как правило, при досрочном закрытии депозита накопленный процент сгорает.

Биржевые паевые инвестиционные фонды

Для диверсификации и снижении рисков используются биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФы)/ ETF. Это фонды, паи которых можно купить и продать на бирже. Данные фонды следуют указанной в проспекте стратегии и, как правило, разделяются на:

• облигационные фонды;
• фонды акций;
• товарные фонды.

Встречаются и смешанные фонды, в которые в определенной пропорции могут входить все перечисленные ранее активы. Из названия фонда можно понять, какие активы в него входят. Чаще всего ETF и БПИФы повторяют структуру индексов (например, индекс Мосбиржи или S&P500).

Отличительной особенностью и основным преимуществом данных инструментов является диверсификация: покупая паи такого фонда вы можете инвестировать в акции более 100 компаний одновременно. Среди преимуществ также выделяют низкий порог входа: чтобы достаточно хорошо диверсифицировать свой портфель и включить в него хотя бы 10-15 акций и облигаций различных эмитентов, вам понадобится более 100 тыс. рублей.

С помощью ETF/ БПИФ вы сможете сделать это с минимальными вложениями (на московской бирже торгуются ETF стоимостью менее 200 рублей). Некоторые ETF могут также выплачивать дивидендный доход.

Инвестиционные фонды недвижимости

Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) очень похожи на ETF, но основным направлением инвестиций таких компаний являются объекты недвижимости. REIT бывают долевыми и ипотечными.

Долевые фонды получают рентный доход и делятся им со своими вкладчиками в виде дивидендов. Долевые REIT обычно специализируются на определенном типе недвижимости: офисные здания, торговые центры, складские помещения, помещения для розничных магазинов и так далее. Ипотечные REIT выкупают ипотечные закладные у банков и получают доход от выплаты процентных платежей по ипотеке.

Эти инструменты считаются достаточно консервативным инструментом с фиксированной доходностью, однако и они подвержены рыночной переоценке — нет гарантий, что стоимость такого фонда не снизится со временем. Отдельно стоит отметить, что дивиденды по REIT облагаются 30% налогом (а доходы по акциям, облигациям и ETF — 13%). Помимо этого REIT пока не торгуются на московской бирже, приобрести их можно на Санкт-Петербургской бирже.

Все из вышеперечисленных инструментов инвестор может купить на бирже, открыв счет у брокера с лицензией.

Драгоценные металлы

К драгоценным металлам относят:

• золото;
• серебро;
• платину;
• палладий.

Наиболее популярным и простым способом покупки этих драгоценных металлов является приобретение ETF на нужный вам металл. На бирже также есть возможность приобрести акции горнодобывающих компаний. Это уже не прямое инвестирование в драгоценный металл, но в бизнес, который напрямую зависит от стоимости данного актива. Альтернативными (и более дорогими) способами инвестиций в драгоценные металлы являются:

• слитки;
• монеты;
• обезличенные счета.

Купить такие продукты или открыть счет можно в банке.

Структурные продукты

Такие продукты являются достаточно сложным для понимания финансовым инструментом, который сочетает в себе защитную и рисковую часть. Защитная часть обеспечивает защиту капитала (полную или частичную), рисковая — позволяет получить потенциально высокую доходность. Ключевое слово — потенциальную, так как доходность не гарантирована и зависит от стратегии (как правило ставка делается на рост акций или индекса).

Структурные продукты бывают:

• с полной защитой капитала (даже если ставка рисковой части не сыграла, вы ничего не потеряете, а вернете свои деньги обратно);
• частичной защитой капитала (когда при неблагоприятном стечении обстоятельств вам вернется заранее оговоренная часть внесенных средств, остальная, соответственно, сгорит);
• без защиты капитала.

С недавнего времени неквалифицированному инвестору доступны только структурные продукты с полной защитой капитала. Приобрести такие инструменты можно у банка, брокера или управляющей компании. Некоторые из структурных продуктов можно купить на бирже (биржевые структурные облигации).

Инвестиционное страхование жизни

По своей структуре очень похоже на структурные продукты, но в оболочке страховки. Такой инструмент помимо возможного потенциального дохода дает страховую защиту: в случае ухода застрахованного из жизни или инвалидности, его наследники или указанные бенефициары получат дополнительные выплаты. Приобрести их можно только напрямую у страховой компании или в банке.

Депозит

Самый известный и популярный в России способ хранения денег, который не нуждается в дополнительных пояснениях.

Инструменты для консервативного инвестора

Консервативному инвестору, который не готов к возможным убыткам, можно включить в свой инвестиционный портфель низкорисковые инструменты: облигации, облигационные биржевые фонды (ETF), инвестиционные фонды недвижимости, депозиты, а также структурные продукты с полной защитой капитала и ИСЖ.

Чаще всего начинающим инвесторам рекомендуется сначала какое-то время поработать только с консервативными инструментами, а со временем добавлять в свой портфель и другие инструменты.

Инструменты для агрессивного инвестора

Агрессивные инвесторы, то есть те, кто ради высокой потенциальной доходности, готов рискнуть значительной частью своего капитала, инвестируют весь свой портфель в акции, производные финансовые инструменты (фьючерсы, опционы), структурные продукты без защиты капитала.

Такие инвесторы зачастую имеют большой опыт на фондовом рынке, крупный размер капитала и в случае неудачи смогут безболезненно ее пережить.

Инструменты для инвестора с умеренным риск-профилем

Инвестор с умеренным риск-профилем сочетает высокорискованные инструменты с консервативными. Добавление в портфель консервативных инструментов снижает риски, а высокорискованные позволяют добиться большей доходности. Классическая схема: 50% портфеля в консервативных инструментах, 50% — в высокорискованных.

Также в портфель дополнительно к указанным можно включить драгоценные металлы в удобной для инвестора форме, акционные ETF (за счет большего количества акций в одном ETF акционные фонды менее рискованны), структурные продукты и ИСЖ с частичной защитой капитала.

Обладая знаниями обо всех доступных финансовых инструментах, каждый инвестор может подобрать себе наиболее подходящие как по уровню знаний и опыту, так и по комфортной рискованности. Главное — подходить к инвестициям осознанно, соотнося каждый инструмент со своим финансовым планом и инвестиционной целью.

Какие бывают инвестиции и как на них заработать — главное для тех, кто знакомится с темой

Рассказываем, как работают инвестиции на фондовом рынке: как устроены акции, облигации и ПИФы, что нужно для старта и как правильно выбирать бумаги.

Иллюстрация: Bryan R. Smith / AFP / Getty Images

Если удачно вложить деньги, можно увеличить капитал в несколько раз. Например, в 2008 году стоимость акции Volkswagen выросла с 211 евро до 1000 евро меньше чем за два дня. Но капитал можно и потерять — например, в мае 2022 года акции социальной сети Snap подешевели с 22,5 до 12,7 доллара за день.

Чтобы зарабатывать на инвестициях, нужно разбираться в том, как они устроены. Начните погружение в тему с этой статьи Skillbox Media.

инвестиции инвестиции
• Какие есть виды инвестиций на инвестициях
• Что нужно, чтобы начать инвестировать , которые принесут доход
• Как узнать больше об инвестициях

Что такое инвестиции

Инвестиции — это вложение денег для получения дохода. Вкладывать деньги можно в недвижимость, в бизнес, в депозиты или в инструменты финансового рынка. Инвестициями могут заниматься государство, бизнес, обычные люди.

Например, государство может инвестировать деньги в какую-то отрасль — так, треть акций табачной компании Japan Tobacco International принадлежит правительству Японии. Компания, которая производит смартфоны, может инвестировать в новое производство — начать делать ещё и комплектующие для смартфонов.

Обычный человек положит деньги на депозит или купит квартиру для перепродажи — это тоже инвестирование. А когда говорят, что человек инвестирует «в себя», имеют в виду, что он вкладывает деньги в обучение и развитие, — это поможет ему зарабатывать больше в будущем.

Инвестиции — огромная тема. В статье мы расскажем про вложения в инструменты финансовых рынков — например, в акции и облигации. У инструментов финансовых рынков самый низкий порог входа — для старта достаточно капитала в несколько тысяч рублей.

Курсы Skillbox для тех, кто хочет сохранить и увеличить капитал

• «Личные инвестиции» — узнать, как грамотно инвестировать на фондовом рынке.
• «Трейдинг» — глубоко погрузиться в торговлю на рынке, чтобы постоянно зарабатывать на нём.
• «Финграмотность» — узнать, как контролировать расходы и доходы и копить деньги.

Зачем нужны инвестиции

Инвестиции используют, чтобы защититься от инфляции и заработать.

Инфляция — это обесценивание денег. Например, по итогам 2022 года инфляция в России составила 11,09%. Это значит, что условный миллион рублей «подешевел» на 110 900 рублей.

С помощью инвестиций деньги можно защитить от обесценивания. Инвестор может вложить капитал в инструменты с доходностью, равной инфляции или выше её уровня. Тогда его капитал сохранится.

Если инвестор вкладывает деньги в инструменты с большей доходностью, он зарабатывает. Например, за 2022 год акции «Электроцинка» выросли на 119,83%. Те, кто купил их в начале года, а в конце продал, удвоили капитал.

Инвестиции всегда сопряжены с рисками. Актив может не подорожать, а подешеветь. И тогда инвестор не заработает, а потеряет часть капитала. Иногда можно потерять даже весь капитал — например, если компания, в которую вложены все деньги, обанкротится.

Какие есть виды инвестиций: разбор основных терминов

Классификаций инвестиций множество. Мы опишем одну из распространённых.

По сроку инвестирования инвестиции делят на краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные:

• Краткосрочные — вложение на срок до 1 года.
• Среднесрочные — на срок от 1 до 5 лет.
• Долгосрочные — на срок более 5 лет.

Кроме неё, есть классификации по степени риска, ликвидности активов, сроку получения прибыли и другим параметрам.

Если вы начнёте погружаться в тему, вы встретите понятия из других классификаций. Например, понятия венчурных, спекулятивных и портфельных инвестиций.

Венчурные инвестиции — это вложения в молодые компании (стартапы) на долгий срок. Это рискованные инвестиции, но они могут принести большую прибыль. Например, фонд SoftBank вложился в Alibaba в 2000 году. За 14 лет доля фонда выросла с 20 миллионов долларов до 74 миллиардов долларов.

Спекулятивные инвестиции — инвестиции с целью получить максимальный доход за короткий промежуток времени. Они подразумевают покупку актива с целью перепродажи. Инвестор может купить акцию — и продать её через два часа, когда она подорожает на 3%.

Портфельные инвестиции — вложение сразу в несколько видов активов. Так инвесторы диверсифицируют риски. Если один актив в портфеле подешевеет, другие могут подорожать и принести прибыль. Подробнее об этом можно прочитать в статье про диверсификацию.

Как заработать на инвестициях

Суть инвестиций сводится к тому, что актив покупают дешевле, а продают дороже. Но способ заработка зависит от того, какой актив выбрал инвестор. Мы расскажем, как зарабатывают на трёх популярных активах: акциях, облигациях и ПИФах.

Акции — это ценные бумаги, которые выпускают компании. Инвестор покупает акцию и становится владельцем доли бизнеса. Заработать на акции можно, получив с неё дивиденды или перепродав её, когда она подорожает.

Чаще всего акции покупают, чтобы заработать на росте их стоимости. Как правило, бумаги крупных компаний всегда дорожают в долгосрочной перспективе и быстро восстанавливаются даже после сильных просадок. Например, акции «Сбера» за 10 лет выросли на 109,32%, несмотря на кризисы 2020 и 2022 годов.

Дивиденды — это доля прибыли, которую компания распределяет между своими акционерами. Дивиденды платят не всегда — компании сами решают, будут ли это делать, сколько раз в год, какую долю прибыли направят на выплаты.

Доходность дивидендов может быть разной. Например, в 2021 году компания «Черкизово» выплатила 219,27 рубля на акцию, а в 2022 году — 148,05 рубля на акцию. Дивидендная доходность за 2022 год составила 5% годовых.

Облигации — это долговые ценные бумаги. Покупая облигацию, инвестор даёт деньги в долг государству или компании с условием, что получит их обратно с процентами. Эти проценты называют купонами. Инвесторы зарабатывают на купонах или на номинале.

В основном облигации используют для заработка на купонах. Государство или компания заранее устанавливает процент, который отдаст инвесторам, — и выплачивает его несколько раз в год. Например, по облигациям «М.Видео» платят 8,1% годовых. Если вложить в них 100 000 рублей, через 5 лет капитал вырастет до 140 500 рублей.

Номинал — сумма, которую инвестор получит в день погашения облигации, то есть когда срок её действия кончится. Заработать можно, если купить облигацию дешевле номинала. Стоимость облигации снижается, если на бумагу нет спроса.

Например, на графике облигаций «Роснано» видно, что в январе 2022 года был сильный обвал. Бумага торговалась по 770 рублей вместо 1000 рублей. Инвесторы, которые тогда купили эту бумагу, получат чистую прибыль с номинала — 230 рублей с одной облигации. Кроме того, они также получат купоны.

ПИФы — паевые инвестиционные фонды. Они инвестируют капитал в разные активы и выпускают свои паи или акции. Можно сказать, что в одном пае или акции находятся доли всех бумаг, которые есть у фонда.

Инвесторы зарабатывают на перепродаже паёв, когда они растут в цене. К примеру, в марте 2020 года один пай фонда «Первая — Фонд Топ российских акций» стоил 12 рублей, а в октябре 2021 года — 21 рубль. Доходность за этот период составила 75%.

Что нужно, чтобы начать инвестировать

Чтобы начать инвестировать, нужно выбрать брокера, открыть счёт, пополнить его и выбрать бумаги, которые хотите купить. Расскажем подробнее о каждом этапе.

Выбор брокера. Брокер — посредник, который даёт инвестору доступ к бирже. Без него торговать не получится.

Перечень брокеров есть в реестре ЦБ. Можно, например, открыть счёт у брокеров «Газпромбанк Инвестиции», «Финам», «Тинькофф Инвестиции».

Открытие счёта. Для торговли нужен брокерский счёт. На нём ведут учёт активов инвестора.

Брокерский счёт можно открыть на сайте брокера или в его мобильном приложении. Для этого нужно указать Ф. И. О., номер телефона и ИНН. Процедура открытия может занять несколько дней, а если открываете счёт у брокера банка, в котором у вас оформлена карта, — несколько минут.

За свою работу брокер будет взимать комиссию. Размер комиссии у всех разный — он зависит от тарифного плана, количества сделок и многого другого.

Пополнить счёт. Начинать инвестировать можно с любой суммы. Чаще всего советуют пополнять счёт регулярно на небольшую сумму — например, на 1000 рублей ежемесячно.

Этих денег хватит, чтобы купить некоторые активы. Например, одна акция ВТБ в мае 2023 года стоила всего 0,022495 рубля.

Выбрать бумаги. В приложении и на сайте брокера будут видны все доступные ценные бумаги. Подробнее о том, как выбрать между ними, мы расскажем ниже.

Купить бумаги. Для этого нужно нажать кнопку «Купить» в приложении или на сайте брокера. Когда захотите продать — нажмите кнопку «продать».

Всё время, пока вы владеете бумагами, брокер будет показывать их финансовый результат — на сколько процентных пунктов выросла или снизилась их стоимость.

Как выбирать бумаги, на которых получится заработать

Многие новички следуют рекомендациям брокеров, инвестиционных компаний или опытных инвесторов. Например, брокер может опубликовать в приложении совет покупать акции «Сбера» и дать прогноз, что они вырастут на 20% в течение полугода.

Но, чтобы стабильно получать прибыль на фондовом рынке, нужны знания и навыки. Квалифицированные инвесторы в постах и статьях часто говорят о нескольких областях знаний или показывают, что ориентируются в них. Вот несколько примеров подобных постов: один, два, три. Назовём эти области знаний:

• Принципы работы рынка. Инвестор должен понимать, как формируются цены на базовые активы. Например, они зависят не только от финансового благополучия компании, но и от настроения инвесторов, экономики страны, новостей и многих других факторов. Если знать, на что они влияют, можно предположить, как будет меняться цена.
• Фундаментальный анализ. Это способ оценки ценных бумаг и компаний, выпускающих их. Например, инвесторы оценивают финансовые показатели компании, стоимость акций, макроэкономические условия и многие другие факторы. Так они понимают, надёжна компания или близка к банкротству.
• Технический анализ. Это способ оценки ситуации и ценных бумаг с помощью статистических закономерностей движения цен. Если инвестор использует технический анализ, он может предположить, как изменится цена, по графику изменения цен в прошлом.
• Инвестиционные стратегии. Инвестиционная стратегия — это план, согласно которому инвестор совершает сделки. Инвестору важно уметь формировать план, отталкиваясь от целей, стартового капитала и других параметров. Иначе он будет совершать сделки хаотично и, возможно, заработает меньше, чем мог бы, или не достигнет цели вовремя.
• Контроль рисков. Инвестору важно знать, как устроен риск-менеджмент, — иначе он может потерять большую часть капитала. Базовые принципы риск-менеджмента — покупать актив на небольшую долю капитала и иметь в портфеле так называемые защитные активы. Это ценные бумаги с минимальным уровнем риска — например, государственные облигации.

Кроме того, инвестору полезно знать, как анализировать новости, что такое маржинальная торговля, как читать графики котировок, и много что ещё.

Получить необходимые знания можно самостоятельно. Например, смотреть вебинары, читать книги о фондовом рынке и статьи об отдельных инструментах и понятиях. Но это тяжело: в таком обучении нет системности и практики. Есть риск ошибиться при первой сделке.

Также знания и навыки можно получить на курсах. На них практикуют системный подход — последовательно рассказывают обо всём, что нужно знать для инвестирования. А на некоторых программах обучения ещё и закрепляют знания на практике — дают задачи и проверяют их выполнение.

Учат ли инвестированию в Skillbox? Да, в Skillbox есть курс «Личные инвестиции». Он записан совместно с Мосбиржей — это российский организатор торгов ценными бумагами и другими инструментами финансового рынка.

На курсе учат всему, что нужно для инвестирования. Например:

• ставить финансовые цели и разрабатывать стратегии для их достижения;
• оценивать потенциальные риски и возможную доходность;
• подбирать правильные финансовые инструменты под цели;
• анализировать ценные бумаги с помощью фундаментального и технического анализа;
• правильно платить налоги и пользоваться налоговыми льготами.

На курсе есть постоянная поддержка кураторов. Они отвечают на дополнительные вопросы, предоставляют чек-листы и шаблоны, проверяют практические задания. Кроме того, все участники курса попадают в закрытый телеграм-чат. Там можно просить совета или мнения относительно какой-то ценной бумаги, делиться достижениями.

Также в Skillbox есть курс «Трейдинг». Он подойдёт тем, кто хочет перейти от инвестирования к трейдингу — и постоянно зарабатывать на финансовых рынках. На курсе разбирают сложные инструменты вроде фьючерсов и опционов, учат работать в торговых терминалах и рассказывают о криптовалютах. Курс подготовлен совместно с фондовым брокером «Финам» и образовательным онлайн-проектом Crypto Flexx.

Главное об инвестициях в четырёх пунктах

• Инвестиции — вложение денег с целью защитить капитал от инфляции и заработать. Инвестировать можно в себя, в недвижимость, бизнес и много других разных активов. Часто под инвестициями понимают вложения в инструменты финансовых рынков.
• В большинстве случаев схема заработка на инвестициях сводится к тому, чтобы купить актив дешевле, а продать — дороже. Но это зависит от вида актива. По акциям, например, можно получать дивиденды. А на облигациях зарабатывают с помощью купонов.
• Чтобы начать инвестировать, нужно выбрать брокера, открыть брокерский счёт и пополнить его. Дальше можно будет выбирать инструменты, покупать их — и продавать, когда нужно.
• Не все активы способны принести прибыль. Чтобы подбирать правильные инструменты, нужно много что знать — например, как устроен рынок и как проводить фундаментальный анализ. Научиться этому можно самостоятельно или на курсах.

Как узнать больше об инвестициях

• В Skillbox Media есть статьи о разных инструментах инвестирования. Прочитайте про акции, облигации, ETF, ПИФы и ОФЗ, чтобы узнать, как и сколько на них зарабатывают.
• Также у нас есть разборы базовых терминов. Вот статья про лонг и шорт — это сделки, которые совершает любой инвестор и трейдер. Вот обзор ИИС — это счёт для инвестиций, на котором можно не платить налоги. А если вы хотите проверить, насколько хорошо разбираетесь в биржевом сленге, пройдите тест.
• Чтобы вкладывать деньги в перспективные активы, нужно много знаний. Получить их можно на курсе Skillbox «Личные инвестиции». Он подходит новичкам, которые хотят изучить основы торговли на финансовых рынках и инвестировать в разные активы. На курсе учат использовать фундаментальный и технический анализ, разрабатывать стратегии торговли, контролировать риски и совершать обдуманные сделки.
• Чтобы узнать, кто такой трейдер, прочитайте этот обзор профессии. Рассказали в нём, какие навыки и знания нужны, чтобы стать трейдером, и реально ли получать 300 тысяч в штате или 152% годовых к своему капиталу.
• Если хотите постоянно зарабатывать на финансовых рынках, обратите внимание на курс «Трейдинг». На нём учат фильтровать новостные источники, анализировать стратегии других трейдеров, составлять торговые планы и много чему ещё. Он подойдёт тем, кто хочет перейти от инвестирования к трейдингу — и увеличить капитал.

Хотите заработать на инвестициях? Вот ещё несколько материалов Skillbox Media для вас

: что это такое и можно ли на них заработать (спойлер: скорее нет)
• Куда девать деньги в случае потрясений: советы экспертов
• Стартовый гайд по криптовалютам: стоит ли рассматривать их как инструмент инвестиций
• Что такое NFT и как на них заработать
• Что такое финансовая грамотность и как её повысить, чтобы достигать финансовых целей

Квалифицированный инвестор — это статус профессионального участника рынка ценных бумаг. Квалифицированным инвесторам доступны любые инструменты для совершения сделок. Подробнее о них можно почитать здесь.

Как выбрать инструмент инвестиций

Классификация и критерии выбора инструментов инвестирования на фондовом рынке

Еженедельная рассылка с лучшими материалами «Открытого журнала»

Без минимальной суммы, платы за обслуживание и скрытых комиссий

Откройте счёт с тарифом «Всё включено» за 5 минут, не посещая офис.

проект «Открытие Инвестиции»

Открыть брокерский счёт

Тренировка на учебном счёте

Об «Открытие Инвестиции»

Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4

8 800 500 99 66

Согласие на обработку персональных данных

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.