Сбербанк брокер когда переведет иис

ИИС Сбербанк 2023 — как открыть, закрыть и получить вычет

Помимо покупки ценных бумаг через брокерский счет, в 2015 году государство предложило гражданам дополнительный способ приумножить капитал на бирже, открыв у брокера ИИС. Узнаем в статье, что это за счет, какие у него есть преимущества и как получить налоговый вычет по ИИС в Сбербанке.

Как открыть ИИС в Сбербанке — инструкция

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) представляет собой разновидность брокерского счета с льготным налогообложением. Открыть подобный счет имеет право каждый российский инвестор. В Сбербанке есть два способа, как это можно сделать.

Через Сбербанк Онлайн

Откройте на своем смартфоне приложение «Сбербанк Онлайн». Перейдите в раздел «Сервисы», затем во вкладку «Инвестиции» и выберите категорию «Все инструменты». В новом окне нажмите на кнопку «ИИС». Выберите все условия по обслуживанию счета: доверительное или самостоятельное управление, тип налогового вычета, тарифный план и т. д. Подтвердите открытие ИИС.

В отделении банка

Открыть ИИС можно также в любом офисе Сбербанка.

Для этого необходимо обратиться к сотруднику банка с просьбой открыть инвестиционный счет; ознакомиться с тарифами и условиями ИИС, которые предлагает Сбербанк; заполнить анкету. После этого останется только подписать договор об открытии счета.

Как работает индивидуальный инвестиционный счет в СберИнвестиции

Объясним, как работает ИИС в Сбербанке простыми словами.

Условия

Чтобы открыть индивидуальный инвестиционный счет, от вас потребуется только паспорт РФ и СНИЛС. Помимо этого, существует ряд других условий, которые устанавливает государство по ИИС:

• индивидуальный инвестиционный счет доступен только для российских граждан;
• финансовые операции можно проводить исключительно на отечественных биржевых площадках (например, Московская и Санкт-Петербургская биржи);
• договор действует от 3-х лет;
• досрочное закрытие счета возможно при условии возмещения всех полученных льгот;
• максимальная сумма годового пополнения счета – 1 млн рублей;
• снять частично деньги невозможно, в противном случае придется снимать все деньги, а счет будет закрываться.
• пополнить ИИС можно только с помощью российской валюты;
• объединить ИИС и брокерский счет нельзя. Перевести активы из одного счета в другой также запрещено.

По российскому законодательству у каждого инвестора может быть только один ИИС. Если открывается новый ИИС у другого брокера, то первый счет необходимо закрыть в течение месяца. Если это правило было нарушено, Федеральная налоговая служба вправе отказать такому инвестору в предоставлении налоговых льгот.

Тарифы и комиссии

В Сбербанке тарифный план ИИС совпадает с тарифами по брокерскому счету. При изменении тарифного плана основного счета тарифный план ИИС будет изменен автоматически.

Тарифы и комиссии индивидуального инвестиционного счета:

Ежедневный объем сделок на фондовом рынке Мосбиржи

до 1 000 000 руб.

1 000 000–50 000 000 руб.

от 50 000 001 руб.

Ежедневный объем сделок, поданных по телефону

250 001–1 000 000 руб.

1 000 000–50 000 000 руб.

от 50 000 001 руб.

Ежедневный объем сделок на валютном рынке Мосбиржи

До 100 000 000 руб.

От 100 000 001 руб.

Ежедневный объем сделок на срочном рынке Мосбиржи

За совершение срочных сделок

За принудительное закрытие позиций

Когда инвестор предпочитает подавать поручение брокеру на покупку или продажу бумаг по телефону, то первые 20 заявок в течение одного календарного месяца бесплатны. С 21-го поручения с клиента уже начинают взимать фиксированный сбор в размере 150 рублей. Величина комиссии по обоим тарифам одинакова.

Стратегии

По состоянию на июль 2023 года в Сбербанке действуют три инвестиционные стратегии по управлению активами:

Доходность за год

— инструменты денежного рынка (30%);

— акции SPDR GOLD SHARES (30%).

— Корпоративные облигации (60%);

— государственные облигации (30%);

— российские акции (10%).

— природные ресурсы (15,9%);

— товары повседневного спроса (3,1%);

— товары длительного спроса (2,3%);

Инвестиции в готовые стратегии от аналитиков Сбербанка пользуются большим спросом у частных инвесторов. Доверительное управление не предполагает от вкладчика самостоятельных действий по выбору подходящих финансовых инструментов для получения ожидаемого дохода.

Что можно покупать на ИИС в Сбере

Каждому обладателю ИИС доступны для торгов валютный, фондовый, срочный и внебиржевой рынки. Поэтому покупать можно любые ценные бумаги, допущенные для торгов на отечественных биржевых площадках. Например, российские и зарубежные акции, государственные и корпоративные облигации, валюту, ETF, ПИФы, опционы и фьючерсы.

Как пополнять счет

Пополнить ИИС можно несколькими способами, как и открыть инвестиционный счет. Рассмотрим пошаговую инструкцию.

Через Сбербанк Онлайн

Откройте приложение. Во вкладке «Инвестиции» выберите свой ИИС. Нажмите кнопку «Пополнить». Укажите счет Сбербанка, откуда необходимо списать деньги. Пропишите сумму перевода. Подтвердите операцию. Готово. Поступление средств на ИИС происходит моментально.

В отделении банка

Зайдите в любой офис брокера. Сообщите оператору о желании пополнить ИИС. Пропишите сумму зачисления. Определитесь заранее, как будете пополнять счет: переводом с текущего счета или внесением наличных средств через кассу банка.

По реквизитам

Откройте мобильное приложение «Сбербанк Инвестор» и перейдите в личный кабинет. Выберите раздел «Индивидуальный инвестиционный счет». Посмотрите реквизиты счета. В отделении любого банка или через онлайн-банк пополните ИИС по указанным реквизитам.

Как вывести деньги с ИИС Сбербанк

Первое, что необходимо знать всем инвесторам, – после продажи ценных бумаг деньги становятся доступными для вывода в течение максимум двух рабочих дней.

Режим торгов Т0 означает, что вывод средств можно осуществить сразу же после продажи. К таким бумагам относят некоторые корпоративные облигации.

Режим торгов Т+1 говорит инвестору о том, что вывести деньги можно на следующий рабочий день. Среди бумаг, например, облигации федерального займа (ОФЗ).

Режим торгов Т+2. Самый распространенный тип торгов. Означает, что деньги от продажи станут доступными для вывода только через 2 рабочих дня. К ним относят акции, депозитарные расписки, ETF, корпоративные облигации, еврооблигации.

Когда средства станут доступными, подать поручение на вывод денег с ИИС Сбербанка можно несколькими способами:

1. Через приложение «Сбербанк Инвестор». Зайдите в личный профиль, откройте свой ИИС и нажмите «Вывод средств», предварительно указав банковский счет для перевода.
2. Через отделение Сбербанка. Зайдите в офис брокерского обслуживания клиентов Сбера и попросите оператора произвести вывод средств с ИИС.
3. По телефону горячей линии. Вы запрашиваете у оператора по горячей линии 8 800 555 55 71 вывод средств с ИИС, проговариваете свои паспортные данные и СМС-код, который будет отправлен Сбербанком вам на номер телефона.
4. Через программу QUIK. Если вы ведете торговлю через торговый терминал, тогда при выводе средств зайдите в раздел «Неторговые поручения/Вывод ДС», укажите ИИС и площадку, с которой осуществляете перевод (фондовый, срочный или валютный рынки). Подтвердите ваше поручение, введя код из СМС.

Как получить налоговый вычет

Ключевое отличие ИИС от брокерского счета – возможность получить налоговую льготу от российского государства. Есть два вида льгот:

• Вычет типа А. Инвестор получает право на возврат части уплаченного им подоходного налога (НДФЛ) в размере 13% от внесенных сумм на счет. Не более 52 000 рублей.
• Вычет типа Б. Если инвестор выводит средства со счета только после 3 лет с момента открытия ИИС, он получает право не платить 13% со всей прибыли от финансовых операций на ИИС.

Оформить вычет по типу Б достаточно просто. Не выводите деньги со счета до того момента, пока ИИС не просуществует у брокера три года, в противном случае государство автоматически спишет с вас 13% от чистой прибыли.

Что касается налогового вычета типа А, то для его получения необходимо заполнить и подать в Федеральную налоговую службу (ФНС) декларацию 3-НДФЛ. Документы нужно подготовить именно за тот год, когда вы вносили средства на счет ИИС. При этом за каждое пополнение счета можно получить только один вычет типа А.

Как закрыть ИИС в Сбербанке онлайн

Если инвестор планирует закрыть счет, тогда перед расторжением договора Сбербанк попросит в первую очередь продать все имеющиеся активы. Затем вам необходимо будет в приложении «Сбербанк Инвестор» нажать на кнопку «Закрыть ИИС». Все средства, которые есть на ИИС, будут переведены на ваш банковский счет не позднее следующего рабочего дня, а сам счет закроется в течение 30 календарных дней.

Иногда инвесторы инициируют закрытие счета в связи с переводом акций и других активов к другому брокеру. В данной ситуации открывается второй ИИС у нового брокера и проводится процедура перевода активов (например, от Сбербанка в Тинькофф). Как только перевод ценных бумаг успешно произведен, Сбербанк закрывает ваш старый ИИС.

Плюсы и минусы индивидуального инвестиционного счета в Сбере

Рассмотрим конкретные плюсы и минусы ИИС в Сбербанке.

Преимущества

• Возможность возвращать 13% либо от уплаты НДФЛ, либо от получения прибыли.
• Можно открыть счет, вести торги и закрыть ИИС онлайн. Для этого не нужен поход в Сбербанк.
• Высокий уровень обслуживания. Сбербанк открыто предоставляет своим клиентам любую информацию по финансовым продуктам и позволяет бесплатно пользоваться мобильным сервисом для инвестиций «Сбербанк Инвестор».
• Пополнить ИИС с банковского счета в Сбере можно совершенно бесплатно.
• Для инвесторов, которые не могут самостоятельно торговать на бирже, разработаны инвестиционные стратегии под доверительным управлением финансовых экспертов банка.
• Для начинающих инвесторов созданы бесплатные курсы и вебинары по инвестициям.

Недостатки

• Не все инвестиционные стратегии от Сбербанка прибыльны. В некоторых случаях открыть вклад намного выгоднее, чем передавать капитал в доверительное управление профессионалам фондового рынка.
• Множество комиссий и сборов, которые взимает Сбербанк с инвесторов.

Прежде чем открыть ИИС, взвешивайте все плюсы и минусы, отталкиваясь от того, какие именно биржевые продукты вы планируете покупать, на какой срок хотите инвестировать, нужна ли вам вспомогательная помощь от профессионалов рынка.

Стоит ли открывать ИИС в Сбербанке сейчас

В связи с западными санкциями против банковского сектора РФ под серьезные инвестиционные ограничения попал в том числе и Сбербанк. По этой причине у многих инвесторов возникает вопрос, что делать с ИИС Сбербанка сейчас. Сегодня российский инвестор не имеет больше права торговать иностранными ценными бумагами, запрещено переводить доллары, а также скачивать приложение банка в Google Play и AppStore.

Поэтому если вы намерены торговать только российскими ценными бумагами, тогда вы можете открыть ИИС в Сбербанке. Если этого вам недостаточно, лучше выбрать другого брокера, который не находится под санкциями.

Популярные вопросы

Самостоятельно узнать дату открытия ИИС в Сбербанке можно в договоре, заключенном с банком, либо в приложении «Сбербанк Инвестор». Альтернативными вариантами может стать звонок на горячую линию или поход в ближайшее отделение банка.

Главное отличие между этими двумя счетами – это вычеты по НДФЛ, которые имеет право получить инвестор, открыв ИИС. По брокерскому счету таких льгот не предусмотрено.

Нет, нельзя. Частичный вывод средств со счета невозможен, иначе будет оформлено полное расторжение договора. Это ограничение, которое устанавливает государство, а не отдельный брокер.

Как вывести деньги с ИИС

Какие налоги придётся заплатить при закрытии счёта?

Еженедельная рассылка с лучшими материалами «Открытого журнала»

Без минимальной суммы, платы за обслуживание и скрытых комиссий

Откройте счёт с тарифом «Всё включено» за 5 минут, не посещая офис.

проект «Открытие Инвестиции»

Открыть брокерский счёт

Тренировка на учебном счёте

Об «Открытие Инвестиции»

Москва, ул. Летниковская,
д. 2, стр. 4

8 800 500 99 66

Согласие на обработку персональных данных

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Как закрыть брокерский счет в СберБанке

Необходимость закрыть брокерский счет может быть вызвана рядом причин. Самые распространенные среди них – срочная потребность в денежных средствах, достижение поставленных финансовых целей, желание сменить тип счета. Разбираемся, можно ли закрыть брокерский счет в СберБанке и какие при этом могут возникнуть нюансы.

==Особенности ИИС Сбербанка==

Порядок закрытия брокерского счета, прежде всего, зависит от типа счета – брокерский или ИИС. В последнем случае возможны такие сценарии, как досрочное закрытие ИИС, закрытие счета из-за перехода к другому брокеру, закрытие ИИС старше трех лет, закрытие ИИС для смены с типа А на Б или наоборот. Каждый из этих вариантов имеет свои особенности.

==Способы закрытия брокерского счета в Сбербанк Онлайн==

Брокерский счет в СберБанке можно закрыть двумя способами: удаленно или в отделении банка. Без посещения офиса эту процедуру можно осуществить в интернет-банке, мобильном банке или в приложении «СберИнвестор».

Чтобы проверить состояние брокерского счета через интернет-банк, необходимо перейти в сервисе «Сбербанк Онлайн» в раздел «Брокерское обслуживание». В мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» эта информация доступна в разделе «Инвестиции».

Чтобы закрыть брокерский счет в СберБанке через приложение «СберИнвестор» достаточно написать в соответствующий чат. Аналогичный функционал доступен в сервисе «СберБанк Онлайн». Кроме того, в обоих случаях можно позвонить по специальному номеру горячей линии банка – 900.

==Как закрыть брокерский счет в отделении банка==

Чтобы закрыть брокерский счет офлайн, необходимо обратиться в офис брокерского обслуживания либо к клиентскому менеджеру (доступно для клиентов «СберПервый» и «СберПремьер»). Перед этим необходимо удостовериться, что все активы проданы и денежные средства выведены на актуальный банковский счет. Если с момента заполнения анкеты инвестора он поменялся, необходимо указать корректные реквизиты. Кроме того, важно проверить актуальность указанных ранее паспортных данных.

Условиями расторжения договора брокерского обслуживания в СберБанке являются:

• отсутствие денежных средств на счёте;

• отсутствие ценных бумаг на счёте;

==В случае если на ИИС нет денег и ценных бумаг==

Досрочно закрыть ИИС, на котором нет денег или ценных бумаг, можно онлайн. Для этого необходимо написать в чат мобильного приложения «СберБанк Онлайн» или «СберИнвестор» либо позвонить по телефонному номеру 900. Условиями расторжения такого счета являются:

— закрытые позиции на срочном рынке (ТС СР МБ);

— отсутствие маржинальных (необеспеченных) позиций;

— отсутствие активных заявок и стоп-заявок;

— отсутствие по счету отрицательного остатка и неоплаченных комиссий.

Такой ИИС может быть закрыт в любой момент. Исключением является перевод действующего инвестиционного счета на обслуживание к другому брокеру, который может занять вплоть до одного месяца.

==В случае если на счете остались деньги или ценные бумаги==

Такой счет нельзя закрыть дистанционно: потребуется личное посещение владельцем офиса брокерского обслуживания банка либо своего клиентского менеджера. При отсутствии другого брокерского счета либо открытого ИИС у иного брокера ценные бумаги необходимо будет продать. Если альтернативные счета есть – бумаги можно будет перевести на них. После завершения всех сделок с активами на ИИС, необходимо подать распоряжение на вывод денежных средств с него, предварительно проверив реквизиты банковского счета. Перевод денежных средств с ИИС на банковский счет СберБанка занимает несколько часов. При переводе денежных средств в другой банк срок их зачисления будет зависеть от банка-получателя и может достигать до 3 банковских дней.

Для перевода активов с ИИС на счет к другому брокеру потребуется заключить договор ИИС у другого профучастника и получить извещение о заключении договора / копию договора, а также реквизиты для перевода активов. После этого необходимо с паспортом обратиться в офис банка, подать заявление на расторжение договора, заполнить специальную анкету и приложить реквизиты для перевода активов. При наличии активов на счёте ИИС денежные средства будут переведены на новый счёт ИИС к другому брокеру, а ценные бумаги будут выведены с торгового счёта депо ИИС на основной счёт депо ИИС в СберБанке. Для вывода ценных бумаг на счет ИИС другого брокера необходимо обратиться в Депозитарий банка, а также Депозитарий другого профучастника для подачи поручения на приём перевода ценных бумаг с основного счёта депо ИИС СберБанка на торговый счёт депо ИИС у другого профучастника. После этого договор ИИС в СберБанке будет расторгнут, а соответствующая информация направлена в ФНС.

Важным для инвестора является получить в СберБанке и предоставить другому брокеру:

* отчёты брокера о приобретении ценных бумаг;

* выписку по счёту депо с момента приобретения ценных бумаг до момента их перевода;

* платёжные документы, подтверждающие затраты на перевод ценных бумаг (при наличии).

Условиями, при которых процедура расторжения ИИС может проходить по такому сценарию, являются:

— закрытые позиции на срочном рынке (ТС СР МБ);

— отсутствие валютных остатков на валютном рынке (ТС ВР МБ), в случае если данные активы не могут быть получены другим профучастником;

— по всем сделкам произведены расчёты;

— отсутствие маржинальных (необеспеченных) позиций;

— отсутствие активных заявок и стоп-заявок;

— отсутствие по счету отрицательного остатка и неоплаченных комиссий.

==После закрытия счета==

Если ИИС закрывается до истечения трёх лет с даты его открытия, его владелец теряет право на налоговый вычет, а полученный ранее налоговый вычет придется вернуть в бюджет и уплатить пени. При закрытии ИИС, которому больше трех лет, право на вычет сохраняется.

Следует иметь в виду, что банк может расторгнуть договор брокерского обслуживания и в одностороннем порядке. Это может произойти при наличии нарушений, зафиксированных в договоре.

Кому нужно успеть закрыть ИИС до 28 января и как: разбор с юристами

Инвесторы смогут сохранить право на налоговый вычет при переводе иностранных активов с индивидуального инвестиционного счета (ИИС) у подсанкционного брокера другому брокеру, если старый ИИС будет закрыт до 28 января 2023 года. Об этом говорится в разъяснениях на сайте Банка России.

«Если иностранные ценные бумаги были переданы другому депозитарию с 24 февраля по 28 декабря 2022 года, право на налоговый вычет сохраняется», — указано на сайте регулятора. «У клиента есть право подать брокеру поручение на перевод активов с ИИС в любой момент, и брокер должен его исполнить», — отметили в ЦБ.

«Опираясь на нормативные источники, невозможно определить, есть ли у инвесторов реальная возможность уложиться в установленный законом срок для закрытия ИИС и сохранить при этом право на вычет. Для каждого отдельного случая необходимо узнавать все детали у своего брокера, так как только он сможет оценить минимальный срок для закрытия ИИС», — предупредил управляющий партнер адвокатского бюро «Проспект» Илья Барейша.

Если иностранные ценные бумаги инвестора были переведены на брокерский счет в другом депозитарии без открытия второго ИИС, «предпринимать никаких действий не требуется», добавил регулятор. При переводе активов на брокерский счет и закрытии ИИС право на льготу не сохраняется за инвестором, так как налоговый вычет предусмотрен только для ИИС, указал Барейша.

Законодательство разрешает иметь только один ИИС, и если инвестор открывает индивидуальный инвестиционный счет у нового брокера, то первый ИИС нужно было закрыть в течение 30 дней.

Однако когда США ввели блокирующие санкции против российских финансовых компаний, в том числе в отношении ВТБ, Сбербанка, Альфа-Банка и «Открытия», подсанкционные брокеры вынужденно перевели все активы клиентов или только иностранные ценные бумаги на счета в депозитариях других профучастников, чтобы избежать блокировки этих активов.

В результате многие инвесторы имели два ИИС и не могли уложиться в установленный законодательством срок для окончательного переноса активов и закрытия первого счета.

Закон, решающий проблему «двойственности» ИИС, вступил в силу с 28 декабря прошлого года. Теперь для сохранения льготы инвесторы не обязаны переводить все активы с прежнего ИИС и закрывать счет в течение 30 дней после перевода активов на другой ИИС, как это было раньше. Согласно закону, перевод иностранных бумаг от одного брокера другому из-за санкций не приводит к прекращению договора на ведение ИИС. Норма действует в отношении переводов таких бумаг после 24 февраля до 28 декабря 2022 года.

Как сохранить налоговые льготы при переносе ИИС

Важно заранее уточнить, принимает ли новый профучастник ИИС, которые ранее обслуживались другими брокером. Например, брокер «Ньютон Инвестиции » не принимает ИИС от других брокеров.

Управляющий партнер адвокатского бюро «Проспект» Илья Барейша объяснил, как должен действовать инвестор при переводе счета, чтобы не потерять льготу:

1. Открыть новый ИИС у иного брокера, если он не открыт. Новый закон распространяется на все счета, открытые после 24 февраля 2022 года для перевода бумаг от подсанкционного брокера;
2. Подать поручение на закрытие ИИС с переводом всех активов на ИИС, открытый у другого брокера. Если на ИИС куплены валюта и внебиржевые ценные бумаги, их придется продать перед переводом. Выводить активы можно как в виде ценных бумаг, так и в виде средств, вырученных от их продажи;
3. Подать новому брокеру поручение на прием активов.

«Уточню, что если вы закроете ИИС, выведете активы и снова откроете новый ИИС у иного брокера, то право на льготу будет утрачено», — напомнила кандидат юридических наук, руководитель магистерской программы Юридического факультета Государственного академического университета гуманитарных наук Венера Шайдуллина.

Кроме того, потерять льготу можно и в случае, если перевести активы с ИИС на обычный брокерский счет досрочно, то есть ранее трех лет с открытия ИИС, отмечали в ЦБ.

Если активы были переведены к другому брокеру в принудительном порядке, а ИИС еще не закрыт, инвестор должен подать поручение брокеру о закрытии счета.

При переводе на новый ИИС ценных бумаг инвестор может подать поручение на вывод и ввод у прежнего и нового брокера как удаленно, так и в офисе компании, отметила аналитик ФГ «Финам» Юлия Афанасьева. По ее словам, чаще всего новая компания при приеме ИИС запрашивает стандартный список документов:

• договор с организацией, которая ранее обслуживала счет;
• справка, свидетельствующая о закрытии ИИС (выдается после перевода активов);
• выписка о стоимости приобретения бумаг;
• депозитарные реквизиты (их можно уточнить у брокера или на сайте организации);
• протокол депозитария.

Венера Шайдуллина также указала, что для перевода понадобятся коды ценных бумаг и реквизиты счета депо, открытого в депозитарии нового брокера, и брокерский отчет, отражающий период от даты покупки по настоящее время и подтверждающий факт владения данными ценными бумагами.

Для получения налогового вычета, по словам Барейши, необходимы следующие документы:

• справка 2-НДФЛ;
• справка 3-НДФЛ;
• документы, подтверждающие открытие ИИС и внесение на него средств (их можно получить у брокера).

Заявление на получение налогового вычета подается либо через брокера, в котором открыт ИИС, либо через налоговый орган. Его можно подать онлайн в обоих случаях. Брокер, по словам Афанасьевой, самостоятельно сообщает в Федеральную налоговую службу о переносе.

Чтобы получить вычеты по взносам на новый ИИС, инвестору необходимо отправить обеим брокерским компаниям копии новых и прежних документов — два договора с брокерами, данные о физлице и его ИИС, платежные поручения на движение средств.

Шайдуллина добавила, что при расчете налога в случае продажи активов для фиксации права на льготу будут нужны документы от предыдущего брокера, информирующие о стоимости приобретения данных бумаг. Также можно предоставить брокерский отчет со дня покупки бумаг по день их перевода к новому брокеру с отражением списания ценных бумаг. В противном случае понадобится справка по счету депо.

Какие льготы дает ИИС

Чтобы получить вычеты по ИИС, инвестор должен держать счет открытым не менее трех календарных лет. Вносить на такие счета можно только рубли, причем не более ₽1 млн в год. Счет закрывается, если продать с него бумаги и вывести все средства, а также если перевести все ценные бумаги и средства на обычный брокерский счет.

Существуют два типа вычета по ИИС (А и Б), но их нельзя использовать одновременно, нужно выбрать один. Налоговая льгота типа А позволяет вернуть 13% от суммы, внесенной на ИИС в течение календарного года. Однако сумма, от которой будет рассчитан размер вычета, не может превышать ₽400 тыс. Максимальный вычет на взносы по ИИС первого типа — ₽52 тыс. в год. Для льгот типа А инвестор должен иметь официальный доход, на который он платит НДФЛ.

Тип вычета Б освобождает прибыль от подоходного налога в 13% с дохода от операций с ценными бумагами. Ограничений по сумме льготы нет, но получить его можно только после закрытия ИИС. Для типа Б наличие официального облагаемого налогом дохода необязательно.

Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее