10 возможностей карты Tinkoff Black, которые делают жизнь проще
У дебетовой карты Tinkoff Black есть ежемесячный кэшбек, процент на остаток и бесплатное снятие наличных в любом банкомате. И да, все это уже было в материале с черными кошками. Кэшбеком уже никого не удивить, но даже если вы клиент «Тинькофф Банка», скорее всего не используете вашу карту на все сто. Взгляните, какие еще 10 возможностей есть у владельцев Tinkoff Black.
Одна карта — 30 валют
Tinkoff Black можно сделать мультивалютной прямо в приложении: к карте можно открыть сразу несколько счетов в разных валютах и переключаться между ними. Это удобно, если использовать карту в других странах. Перед поездкой в Европу можно купить евро и сделать валютный счет основным (для этого нужно просто перетащить пиктограмму карты в приложении на нужный счет). При любой покупке сумма спишется в евро без дополнительных комиссий. Покупать валюту имеет смысл прямо в приложении «Тинькофф Банка», потому что спреды (разница между курсом покупки и продажи) здесь меньше, чем в обычном обменнике.
Заказ справки об остатке на счете
Еще одно преимущество при поездке за границу. Часто посольство просит предоставить справку о доступном остатке на счету. В «Тинькофф Банке» такую справку можно получить онлайн. Заходите в приложение, переходите в «Еще» — «Инфо» — «Заказ справок» и отправляете ее себе на почту. После этого вы распечатываете справку и передаете ее в посольство. Если вам все-таки нужна бумажная справка — такую тоже, разумеется, можно заказать.
Подписки на ЖКХ
Клиенты «Тинькофф Банка» могут платить за ЖКХ из приложения или интернет-банка. Это работает без комиссий и походов к терминалам или в офисы. Достаточно указать минимум данных: название управляющей компании (или ТСЖ, ЕИРЦ — смотря, где вы живете), код плательщика или номер лицевого счета, сумму платежа. Оплачиваете — и всё!
В Москве, например, можно сделать так: вводите свой лицевой номер в ЕИРЦ — и банк покажет, есть ли у вас неоплаченные квитанции. Если нашлись — выбираете их и оплачиваете. Можно настроить автоматическую подписку на новые квитанции. Тогда вся информация будет в приложении «Тинькофф Банка» и искать в почтовом ящике (том, который у вас в подъезде) за что еще нужно заплатить уже не придется.
Бронирование столика в ресторанах
Через приложение «Тинькофф Банка» можно делать брони в ресторанах. В поисковой строке нужно ввести название ресторана, а потом выбрать дату, время и написать пожелания — например, столик на веранде или около окна. Это бесплатно. Всего в системе 7300 ресторанов.
А еще «Тинькофф Банк» сотрудничает с сервисом Gettable, и за бронирование в 49 ресторанах можно получить кэшбек до 20%.
Смена ПИН-кода
Здесь все просто. Если ПИН-код по умолчанию не нравится, можно зайти в приложение и сменить его на какой захотите. Понадобится ввести только дату рождения и код из SMS.
QR-код для отправки денег
Допустим, вам нужно отправить кому-то деньги и непременно наличные. Возможно, у вашего родственника нет банковской карты или понадобилось срочно заплатить за услугу — например, рабочим, которые делают ремонт. В приложении можно сгенерировать QR-код на нужную сумму и отправить его получателю в любой мессенджер. Человек с этим кодом может подойти к любому банкомату «Тинькофф Банка» — их в России уже 382, — отсканировать код и получить наличные.
Чат-робот
Если у вас есть вопросы к банку, то звонить не обязательно — можно написать в чат. И есть вероятность, что вам ответит не человек, а робот — в «Тинькофф Банке» развивают технологии машинного обучения. Вот простой пример, как это работает. Например, вы знаете, что в августе поедете в отпуск и будете пользоваться картой в другой стране. Банки с подозрением относятся к зарубежным операциям и могут заблокировать карту. В «Тинькофф Банке» этого можно избежать, просто написав в чате «С 25 по 30 августа буду в Париже». Робот вам ответит: «Спасибо, ваши операции по карте в Париже не будем считать подозрительными». Так обрабатывается примерно 15% обращений в банк.
В том случае, если ваш вопрос к банку более сложный и робот еще не готов с ним справиться, то проблему решит человек — и сделает это оперативно.
Регистрация на «Госуслугах»
Порталом «Госуслуги» рано или поздно понадобится воспользоваться каждому — чтобы поменять загранпаспорт, зарегистрировать автомобиль или посмотреть, нет ли каких-нибудь долгов. Пройти регистрацию в «Госуслугах» можно через приложение «Тинькофф Банка» и ни в какой офис идти не нужно: заходите в «Еще» — «Регистрация на Госуслугах» — проверяете свои данные — подтверждаете их в SMS-сообщении — всё! Можно пользоваться.
Переводы в «Сбербанк» по номеру телефона
Переводами по телефонному номеру никого не удивить, но обычно эта опция доступна только клиентам одного банка. В «Тинькофф Банке» можно переводить по номеру телефона еще и клиентам «Сбербанка».
Дополнительная виртуальная карта
Может быть вы забыли карту дома или вдруг уехали в другую страну без нее. Тогда вы можете сделать в приложении виртуальную дополнительную карту, добавить ее в Apple Pay или Google Pay и пользоваться, как будто ничего и не произошло.
И ещё раз о главном
Все описанное выше — это дополнение к основным причинам оформить карту Tinkoff Black. Вот их список:
- Снимать деньги можно в любом банкомате мира — при сумме выше 3000 рублей, 100 долларов или евро комиссии не будет.
- Кэшбэк рублями: 1% на все покупки, 5% в трех выбранных категориях и до 30% у партнеров банка
- Переводы на карты других банков по номеру карты: до 20 000 ₽ в месяц без комиссии. Межбанковские переводы по реквизитам — без комиссии всегда
- Удобный интернет-банк и приложение
- До 6% годовых на остаток
- Карта обслуживается бесплатно — если держать вклад от 50 тысяч рублей или остаток на счету от 30 тысяч
- Оформить карту можно на сайте, ее привезет представитель банка: куда и когда — решать вам.
Для читателей «Медузы» шесть месяцев бесплатного обслуживания при оформлении карты по этой ссылке.
Кэшбэк по карте Тинькофф Блэк — какие условия
Каждому держателю дебетовой карты Тинькофф Блэк предоставляется кэшбэк. Это возврат части потраченных средств обратно на карту. Он дается за все покупки, за покупки в выбранных категориях, у партнеров, за приобретение ОСАГО, за путешествия. В итоге каждый месяц можно получать приличную сумму.
Что собой представляет кэшбэк по Тинькофф Блэк, полный обзор опции с указанием конкретных цифр вознаграждения. За что дают бонусы держателям карты, как получать от банка больше. Бонусы для подписчиков Тинькофф PRO. Информация с Бробанк.ру поможет вам получить от банка больше.
- Как работает кэшбэк по Тинькофф Блэк
- Подробный разбор кэшбэка по карте Тинькофф Блэк
- Кэшбэк 1% на все
- Кэшбэк до 15% в выбранных категориях
- Кэшбэк до 30% от партнеров
- Кэшбэк за ОСАГО и Тинькофф Путешествие
- Когда начисляется кэшбэк Тинькофф Блэк
Как работает кэшбэк по Тинькофф Блэк
Эта дополнительная опция подключена к карточке по умолчанию, начинает работать сразу после активации платежного средства. Кэшбэк начисляется только за покупки от 100 рублей. Он “капает” на отдельный бонусный счет, который видно в приложении Тинькофф, по итогу отчетного месяца поступает на карту путем обычного пополнения.
Тратить кэшбэк по Тинькофф Блэк можно на что угодно. Он выдается путем стандартного пополнения карточного счета 1 раз в месяц одной суммой.
Банк разработал интересную систему начисления бонусов, благодаря чему каждый клиент может возвращать ежемесячно приличные суммы. Главное, разобраться в опции и в том, за какие операции можно получать вознаграждения. А если держатель пользуется подпиской PRO, он получает больше кэшбэка.
За что начисляется кэшбэк по дебетовой карте Тинькофф Блэк:
- каждый месяц клиент выбирает 4 категории, в которых будет получать повышенный кэшбэк до 15%. При этом среди категорий всегда будет возможность подключения кэшбэка 1% на все покупки;
- до 30% по специальным предложениям от партнеров. Их много, список магазинов регулярно обновляются;
- кэшбэк дня. Каждый день можно получать особый кэшбэк от определенного партнера. Это популярные магазины, точки питания и пр.;
- при наличии подписки ПРО держатель Тинькофф Блэк получает до 15% за расходы в ресторанах, за походы в кино, театры, на концерты. Без подписки — 5%;
- при наличии подписки ПРО дается кэшбэк на страховые полиса в 5%, без подписки — до 3%;
- за покупки на Тинькофф Путешествия при стандартном обслуживании банк дает до 7% бонусами, при наличии подписки PRO — до 10%.
Максимальная сумма кэшбэка по Тинькофф Блэк в месяц — 3000 рублей и 5000 с подпиской Tinkoff Pro.
Подробный разбор кэшбэка по карте Тинькофф Блэк
Тинькофф максимально подробно рассказывает о кэшбэке в своем мобильном приложении. Там же на главном экране сразу отображается бонусный счет. В течение расчетного месяца он пополняется, по итогу в день составления выписки зачисляется на карту.
Посмотреть накопленный на данный момент кэшбэк можно на главной странице мобильного приложения банка. Вот он:
Если зайти в меню кэшбэка, увидите историю его начисления. Повышенные вознаграждения отмечаются желтым значком. Например, в данном случае среди бонусных категорий есть “Аптеки”, за покупки в там дается вознаграждение в 5%.
Вознаграждение начисляется только за покупки. Платежи и переводы бонусами не облагаются. За оплату услуг ЖКХ кэшбэк по Тинькофф Блэк также не предусмотрен. Полный список исключений — ниже.
Кэшбэк 1% на все
Раньше по Тинькофф Блэк по умолчанию начислялся кэшбэк на все покупки в 1%. Но сейчас условия изменились. Каждый месяц банк дает держателю карты возможность выбора категорий, за траты в которых он будет получать бонус. Среди этих категорий есть кэшбэк на все в 1%.
То есть сейчас гражданин сам решает, нужно ли ему небольшой вознаграждение за все покупки. Вместо него он может выбрать другую категорию с повышенным до 15% бонусом.
- пополнение карты и снятие с нее наличных;
- переводы любого типа в банки, на электронные кошельки;
- оплата услуг ЖХК;
- платежи в приложении кроме категории Транспорт;
- платежи по QR-кодам.
Кэшбэк до 15% в выбранных категориях
- если это обычное обслуживание, Тинькофф дает 7 категорий на выбор, среди которых есть кэшбэк 1% на все;
- если клиент пользуется платной подпиской ПРО, ему дают на выбор 8 категорий.
Посмотреть ранее выбранные категории повышенного вознаграждения можно в разделе “Кэшбэк”, вход в который выполняется с главной страницы мобильного приложения Тинькофф. Там же отражаются все партнерские и акционные предложения с повышенным вознаграждением за покупки:
Немного прокрутив страницу вниз увидите перечень категорий с повышенным вознаграждением. Если зайти в этот раздел, увидите точные суммы кэшбэка за покупки в этих категориях.
Каждый месяц банк дает разные категории на выбор. Они могут быть как актуальными для клиента, так и нет. В какой-то месяц категории просто отличные, в другой — не совсем подходящие, где гражданин почти ничего не тратит. Это как русская рулетка.
Банк заявляет, что дает до 15% кэшбэка по Тинькофф Блэк в выбранных клиентом категориях. Но на практике максимальный процент дается по каким-то “экзотическим” категориям, например, при оплате услуг определенной языковой школы, за оплату какого-то онлайн-сервиса. Чаще всего же в популярных категориях начисляется 5%.
Всего предусмотрены 33 категории повышенного кэшбэка, каждый месяц банк предлагает на выбор 7 или 8. Это может быть автоуслуги, аптеки, дом и ремонт, ж/д билеты, животные, искусство, красота, канцтовары, книги, транспорт, образование, одежда и обувь, развлечения, спорттовары, супермаркеты, топливо, фастфуд, цветы, электроника и пр.
Также к основным категориям добавляются категории конкретных магазинов. Например, Тинькофф может предложить кэшбэк за покупки в аптеке Планета Здоровья в магазинах Остин, Пятерочка, Связной, в сервисе Яндекс Маркет и пр.
Кэшбэк до 30% от партнеров
У банка Тинькофф огромное количество партнеров, за покупки у которых дается повышенное вознаграждение. Если вы планируете совершить какую-то покупку, предварительно посмотрите на партнерский список банка. Возможно, там есть магазин или поставщик услуг, который реализовывает нужный вам товар.
Для просмотра партнерских предложений зайдите в приложении Тинькофф в раздел кэшбэка. Там увидите подраздел “Кэшбэк у партнеров”, заходите в него. Как видно, на момент создания материала в перечень партнеров входят 155 организаций.
- Кэшбэк дня. Каждый день здесь появляется особое предложение, которое действует сутки. Например, 10% за покупки в Остин, 15% в Бургер Кинг, 10% за покупки на Яндекс Маркете и пр. Это действительно хорошие предложения.
- Товары с кэшбэком. Перечень товаров, за покупки которых можно получить до 30% кэшбэка. Бонус зачисляется после сканирования QR-кода с чека.
Основной перечень партнеров в разных категориях. Среди категорий: еда, одежда, дом и ремонт, кафе и рестораны, еда с доставкой, обучение, аптеки, авто и пр. Каждый партнер устанавливает свои условия начисления кэшбэка по Тинькофф Блэк.
Например, заходим в раздел “Еда и продукты”. В нем на момент создания материала — 24 партнерских предложения. Это как магазины, так и конкретные продукты. Если кликнуть на партнера, откроются все условия получения вознаграждения за покупки у него.
Кэшбэк, полученный от партнеров, зачисляется на отдельный бонусный счет, который вы увидите в самом верху раздела “Кэшбэк у партнеров” в приложении Тинькофф. По итогу месяца партнерский кэшбэк и основной будут суммированы и зачислены на Тинькофф Блэк.
Кэшбэк за ОСАГО и Тинькофф Путешествие
Тинькофф Страхование и Тинькофф Путешествия — собственные сервисы банка, за расходы в которых держатели карты Блэк получают вознаграждение. Так если обычный держатель купит ОСАГО или другой страховой полис в Тинькофф Страховании, он получит до 3% кэшбэка, если есть подписка ПРО — до 5%.
- за бронирование отелей — до 7% и до 10% при наличии подписки ПРО;
- за покупку авиа и ж/д билетов — до 3% и до 5% при наличии подписки ПРО.
Покупку нужно совершать через приложение банка Тинькофф (в разделе “Кэшбэк за путешествия”):
Активным пользователям Тинькофф Блэк стоит рассмотреть возможность подключения подписки Тинькофф PRO, которая стоит 199 руб/мес. Она повышает кэшбэк, проценты на остаток, проценты по вкладам, делает карту Блэк и услугу СМС-информирования бесплатными.
Когда начисляется кэшбэк Тинькофф Блэк
Вознаграждение начисляется одной суммой по итогу расчетного месяца по конкретной карте. Это не календарный месяц, а, например, с 14 по 13 число каждого месяца. По итогу расчетного периода банк формирует выписку, где фиксирует сумму накопленного за месяц вознаграждения и зачисляет его на счет.
Дату получения кэшбэка увидите, если зайдете на страницу счета кэшбэка с главной страницы приложения Тинькофф. Например, здесь указано, что бонус будет зачислен 13 числа. Стандартно зачисление происходит в конце дня, поэтому лучше ориентироваться на следующий день.
Максимальный кэшбэк за месяц по Тинькофф Блэк из всех источников суммарно ограничен. Это 3000 при стандартном использовании карты и 5000 при наличии подписки ПРО. Наибольшее вознаграждение могут получать премиальные клиенты банка с подпиской Тинькофф Премиум — до 60000 рублей за месяц.
Как заработать на Tinkoff Black
Tinkoff Black — это дебетовая карта, которая одновременно работает как счет и как копилка.
Она помогает управлять ежедневными тратами и умеет зарабатывать деньги на остатке, который владелец держит на счете. Выглядит карта так:
У Tinkoff Black много фишек и тонкостей, которые помогают зарабатывать на сбережениях и покупках. Если использовать их все и не делать ошибок, вот сколько можно зарабатывать каждый год:
| Траты по карте в месяц | Среднемесячный остаток на счете | Минимум получите за год с подпиской Pro |
|---|---|---|
| 20 000 ₽ | 50 000 ₽ | ≈2500 ₽ |
| 55 000 ₽ | 100 000 ₽ | ≈5000 ₽ |
| 70 000 ₽ | 210 000 ₽ | ≈10 500 ₽ |
| 90 000 ₽ | 300 000 ₽ | ≈15 000 ₽ |
| Траты по карте в месяц — 20 000 ₽ | |
| Среднемесячный остаток на счете | 50 000 ₽ |
| Минимум получите за год с подпиской Pro | ≈2500 ₽ |
| Траты по карте в месяц — 55 000 ₽ | |
| Среднемесячный остаток на счете | 100 000 ₽ |
| Минимум получите за год с подпиской Pro | ≈5000 ₽ |
| Траты по карте в месяц — 70 000 ₽ | |
| Среднемесячный остаток на счете | 210 000 ₽ |
| Минимум получите за год с подпиской Pro | ≈10 500 ₽ |
| Траты по карте в месяц — 90 000 ₽ | |
| Среднемесячный остаток на счете | 300 000 ₽ |
| Минимум получите за год с подпиской Pro | ≈15 000 ₽ |
Держите на карте больше денег
Карта работает как вклад, поэтому держите на ней больше денег. Каждый месяц банк начисляет на остаток по вашей карте до 5% годовых с подпиской Tinkoff Pro.
Важно, чтобы эти деньги были на карте каждый день. Карта фиксирует остаток на счете ежедневно и «запоминает», сколько денег вам должен банк. В начале следующего месяца эти деньги поступают на счет. Для этого вам не нужно звонить в колцентр или включать услугу в интернет-банке. Все работает автоматически.
Сколько вы заработаете на процентах, зависит от того, сколько денег вы храните на карте и есть ли у вас подписка Tinkoff Pro:
| Остаток на счете | Ежемесячные выплаты с подпиской | Доход за год с подпиской |
|---|---|---|
| 36 000 ₽ | 150 ₽ | 1800 ₽ |
| 60 000 ₽ | 250 ₽ | 3000 ₽ |
| 120 000 ₽ | 500 ₽ | 6000 ₽ |
| 240 000 ₽ | 1000 ₽ | 12 000 ₽ |
| 300 000 ₽ | 1250 ₽ | 15 000 ₽ |
| Остаток на счете — 36 000 ₽ | |
| Ежемесячные выплаты с подпиской | 150 ₽ |
| Доход за год с подпиской | 1800 ₽ |
| Остаток на счете — 60 000 ₽ | |
| Ежемесячные выплаты с подпиской | 250 ₽ |
| Доход за год с подпиской | 3000 ₽ |
| Остаток на счете — 120 000 ₽ | |
| Ежемесячные выплаты с подпиской | 500 ₽ |
| Доход за год с подпиской | 6000 ₽ |
| Остаток на счете — 240 000 ₽ | |
| Ежемесячные выплаты с подпиской | 1000 ₽ |
| Доход за год с подпиской | 12 000 ₽ |
| Остаток на счете — 300 000 ₽ | |
| Ежемесячные выплаты с подпиской | 1250 ₽ |
| Доход за год с подпиской | 15 000 ₽ |
Платите с карты хотя бы раз в месяц
Если за месяц вы ничего не купили с карты, проценты не будут начисляться совсем. Чтобы получать до 5% на остаток, сходите два раза за продуктами в супермаркет с картой и потратьте там больше 3000 ₽.
Карта — это платежный инструмент. Если вы совсем не пользуетесь деньгами на счете, выгоднее открыть вклад.
Открывайте вклад, если храните больше 300 000 ₽
Дело в том, что проценты на остаток начисляют на сумму до 300 000 ₽. Если вы хотите хранить на счете больше, выгоднее открыть вклад.
Допустим, вы зачислили на Tinkoff Black 500 000 ₽. Банк разделит эту сумму на две:
| Остаток | Вернется на счет | Годовой доход |
|---|---|---|
| 300 000 ₽ | 5% | 15 000 ₽ |
| 200 000 ₽ | 0% | 0 ₽ |
| Остаток — 300 000 ₽ | |
| Вернется на счет | 5% |
| Годовой доход | 15 000 ₽ |
| Остаток — 200 000 ₽ | |
| Вернется на счет | 0% |
| Годовой доход | 0 ₽ |
Если же на «лишние» 200 000 ₽ открыть вклад в Тинькофф под 13,5%, то сможете заработать на них 28 754 ₽ за год.
Следите за категориями с повышенным кэшбэком до 15%
Кэшбэк — это когда банк возвращает часть ваших трат на счет. Деньги приходят в конце месяца в рублях, а не в бонусах или милях. Потратить кэшбэчные рубли можно где угодно, в том числе снять в банкомате.
Работает это так. В конце каждого месяца банк предлагает вам выбрать несколько категорий покупок с кэшбэком до 15%. Всего можно выбрать четыре категории из семи, и в следующем месяце банк начислит вам кэшбэк за покупки в выбранных категориях. Среди семи категорий каждый месяц есть 1% на все покупки от 100 ₽.
Предположим, вы выбрали на февраль такие категории: 1% за все покупки, 5% за покупки в категориях «Аптеки» и «Спорттовары» и 3% за покупки в «Пятерочке». Вот как работают ваши категории с повышенным кэшбэком:
| Категория | Где действует | Что можно купить | Вернется на счет |
|---|---|---|---|
| Аптеки | Аптеки и специализированные магазины медикаментов | Таблетки от кашля и спрей для горла, 500 ₽ | 25 ₽ |
| Спорттовары | Товары и услуги в специализированных спортмагазинах | Кроссовки Nike в Спортмастере, 10 000 ₽ | 500 ₽ |
| Пятерочка | Магазины сети «Пятерочка» | Продукты за месяц, 12 000 ₽ | 360 ₽ |
| Итого | 22 500 ₽ | 885 ₽ | |
| Аптеки | |
| Где действует | Аптеки и специализированные магазины медикаментов |
| Что можно купить | Таблетки от кашля и спрей для горла, 500 ₽ |
| Вернется на счет | 25 ₽ |
| Спорттовары | |
| Где действует | Товары и услуги в специализированных спортмагазинах |
| Что можно купить | Кроссовки Nike в Спортмастере, 10 000 ₽ |
| Вернется на счет | 500 ₽ |
| Пятерочка | |
| Где действует | Магазины сети «Пятерочка» |
| Что можно купить | Продукты за месяц, 12 000 ₽ |
| Вернется на счет | 360 ₽ |
| Итого | |
| Траты | 22 500 ₽ |
| Вернется на счет | 885 ₽ |
Покупки с повышенным кэшбэком помечаются в интернет-банке вот таким значком:
Еще повышенный кэшбэк работает для всех покупок на сайте travel.tinkoff.ru. Это сервис в экосистеме Тинькофф, где можно купить билет на самолет, забронировать отель или оплатить тур. Например, двухнедельное путешествие в Токио на одного — с оплатой билетов и бронированием отеля в центре — на общую сумму 308 847 ₽ вернет на счет 15 442 ₽.
Если вы увидели, что операция совпадает с категориями повышенного кэшбэка, но деньги почему-то не вернулись на счет, напишите в чат службы поддержки в приложении Тинькофф. Если ваши подозрения верны, мы пойдем вам навстречу. Вероятность решить проблему будет выше, если иметь чек.
Про акции партнеров мы рассказываем в наших соцсетях во «Вконтакте» и «Телеграме». Подпишитесь, чтобы не пропустить.
Возвращайте до 30% по акциям от партнеров
В приложении Тинькофф есть список наших партнеров. На эти платежи распространяется повышенный кэшбэк до 30%. Чтобы получить кэшбэк, нужно выбрать спецпредложение и оплатить покупку по его условиям. Следуйте инструкции:
- На главном экране приложения Тинькофф нажмите «Кэшбэк и бонусы» → «Кэшбэк у партнеров» → выберите интересное для вас предложение.
- Ознакомьтесь с условиями: иногда в них могут быть ограничения — например, покупку надо совершить в конкретных магазинах или предложение действует лишь на первую покупку.<
- Оплатите покупку картой Тинькофф и дождитесь начисления кэшбэка. Обычно начисляем кэшбэк в ближайшую дату выписки по карте, но можем и в другой день — в этом случае срок указан в условиях спецпредложения. В истории операций покупки, оплаченные по спецпредложению, отмечены желтой иконкой с короной.
Проверяйте раздел акций раз в две−три недели , чтобы не пропустить выгодное предложение. Скидки бывают разные — в виде процентов от траты или в виде фиксированных сумм.
| Где действует акция | Кэшбэк | Что можно купить | Вернется на счет |
|---|---|---|---|
| Доставка еды из «Вкусвилла» | 15% | Рацион здоровой еды на неделю, 8800 ₽ | 1300 ₽ |
| Магазин одежды Bat Norton | 10% | Утепленная куртка, 15 490 ₽ | 1540 ₽ |
| Маркетплейс «Яндекс-маркет» | 10% | Смартфон iPhone Х, 53 800 ₽ | 5000 ₽ |
| Сервис для бронирования туров Level.Travel | 3% | Тур в Турцию на одного, 44 894 ₽ | 1340 ₽ |
| Где действует акция | Доставка еды из «Вкусвилла» |
| Кэшбэк | 15% |
| Что можно купить | Рацион здоровой еды на неделю, 8800 ₽ |
| Вернется на счет | 1300 ₽ |
| Где действует акция | Магазин одежды Bat Norton |
| Кэшбэк | 10% |
| Что можно купить | Утепленная куртка, 15 490 ₽ |
| Вернется на счет | 1540 ₽ |
| Где действует акция | Маркетплейс «Яндекс-маркет» |
| Кэшбэк | 10% |
| Что можно купить | Смартфон iPhone Х, 53 800 ₽ |
| Вернется на счет | 5000 ₽ |
| Где действует акция | Сервис для бронирования туров Level.Travel |
| Кэшбэк | 3% |
| Что можно купить | Тур в Прагу на одного, 24 000 ₽ |
| Вернется на счет | 1340 ₽ |
Не платите за обслуживание счета
Карта стоит 99 ₽ в месяц. Но обслуживание будет бесплатным, если:
- каждый день на карте, вкладах, накопительных и брокерских счетах в Тинькофф в сумме хранится не менее 50 000 ₽;
- вы взяли кредит наличными в Тинькофф;
- вы подключили подписку Tinkoff Pro, которая улучшает условия основных банковских продуктов.
Чтобы получить от карты максимум, используйте акции, следите за категориями повышенного кэшбэка, тратьте с карты как можно больше и храните на карте от 50 000 до 300 000 ₽.
Обзор карт Тинькофф с кэшбэком
Тинькофф Банк – один из лидеров среди кредиторов по разнообразию карточных продуктов. В зависимости от выбранного пластика банк возвращает клиенту часть потраченных средств в виде миль, бонусов и даже БитКоней. Но приятнее всего получать кэшбэк деньгами. Тинькофф предлагает и такую возможность.
Поделиться
Кредитка с кэшбэком
Tinkoff Platinum – кредитная карта с начислением бонусных баллов «Браво», которые конвертируются в рубли. По специальным предложениям партнёров в интернет-банке можно вернуть до 30% от потраченной суммы. С любых покупок независимо от категории банк возвращает 1%.
Для начисления баллов сумма чека умножается на количество процентов и округляется в меньшую сторону. Если вы потратите 180 руб. на покупку вне акций, после обработки платежа банком на балансе появится 1 балл. Максимально за месяц можно получить 6000 баллов.
Для списания накоплений нужно зайти в личный кабинет и выбрать покупку, которую вы хотите компенсировать.
Использовать баллы можно для полного возмещения стоимости покупок у партнёров, банковских услуг, а также покупок в категориях «Ж/д билеты» и «Кафе».
Курс обмена запомнить не трудно: 1 балл = 1 рублю. Количество баллов округляется в большую сторону. Например, для компенсации покупки на сумму 244,50 руб. понадобится 245 баллов. После списания указанная сумма возвращается клиенту на счёт с точностью до копеек, то есть те же 244,50 руб. Операция доступна для возмещения в течение 90 дней с даты обработки банком.
Подробнее о Тинькофф Платинум
Максимальный кредитный лимит – 300 000 руб. Без процентов пользоваться деньгами разрешено в течение 55 дней. Предусмотрена комиссия за получение кэша – 2,9% плюс 290 руб. Минимальный ежемесячный платёж не может быть больше 8% задолженности и меньше 600 руб.
Расходы клиента, связанные с использованием пластика:
- стоимость обслуживания – 590 руб. в год;
- оповещение об операциях – 59 руб. за месяц за СМС или пуш-уведомления об операциях (подключается добровольно);
- страховая защита – 0,89% от суммы задолженности каждый месяц (подключается добровольно);
- штраф при неуплате ежемесячного платежа – 590 руб.;
- неустойка при пропуске минимального взноса – 19% годовых (применяется к сумме долга в течение расчётного периода в дополнение к ставке 30%-49,9%);
- плата за превышение лимита задолженности – 390 руб., взимается не более 3-х раз за расчётный период.
Мобильным и интернет-банком заёмщик пользуется бесплатно.
Особых требований к клиенту у банка Тинькофф нет. Возрастной диапазон максимален – от 18 до 70 лет. Из документов требуется только паспорт гражданина РФ с постоянной или временной регистрацией на территории нашей страны.
Для оформления карты достаточно заполнить заявку на сайте. Сотрудник банка бесплатно доставит одобренную карту домой или в офис, также предусмотрена доставка почтой в любую точку России.
Дебетовая карта с кэшбэком
Tinkoff Black – карта, обещающая не только кэшбэк, но и процент на остаток по счёту.
Бонусы начисляются по следующей схеме:
- 1% при оплате любой покупки;
- 5% в трёх выбранных категориях;
- от 3% до 30% у партнёров банка.
Максимальный кэшбэк – 3000 руб. в месяц за обычные покупки и 6000 руб. в месяц за покупки по специальным предложениям. Если клиенту удалось получить бо́льшую сумму кэшбэка за покупки у партнёров банка, сумма превышения будет зачислена в следующем месяце. Превышение суммы бонусов за обычные покупки сгорает.
Если клиент выбрал иностранную валюту, кэшбэк не может превышать 100 долларов или евро. Сумма округляется до сотых. Вознаграждение в рублях округляют до целого числа в меньшую сторону.
Заработанная сумма зачисляется на счёт в конце расчётного периода. Тинькофф пришлёт выписку с полной информацией.
Процент на остаток по карте
5% годовых начисляется на остаток до 300 000 руб. Обязательное условие для получения дохода по карте Тинькофф Блэк – минимальная сумма операций 3000 руб. за месяц.
По карте Black Edition 5% начисляется на всю сумму рублёвого остатка.
На остаток по валютным счетам начисляется 0,1%, если баланс не превышает 10 000 долларов или евро. Процент не начисляется, если клиент не оплатил в расчётном периоде ни одну покупку картой.
Подробнее о Tinkoff Black
Клиент может выбрать один из двух тарифов: Black или Black Edition. Любая карта может быть мультивалютной.
Различия пластика в следующем:
| Параметр | Black | Black Edition |
|---|---|---|
| Стоимость обслуживания рублёвой карты | 99 руб. в месяц или бесплатно | 1990 руб. в месяц или бесплатно |
| Оповещение об операциях | 59 руб. в месяц | бесплатно |
| Пополнение карты наличными через партнёров | бесплатно до 300 000 руб. в месяц, до 10 000 в валюте | бесплатно до 500 000 руб. в месяц, до 10 000 в валюте |
| 2% от суммы превышения | ||
| Снятие наличных в сторонних банкоматах | бесплатно до 150 000 руб. в месяц при сумме операции от 3000 руб. | бесплатно до 500 000 руб. в месяц |
| 90 руб. при сумме операции менее 3000 руб. | ||
| Снятие наличных в банкоматах Тинькофф | бесплатно до 150 000 руб. в месяц | бесплатно до 500 000 руб. в месяц |
| 2%, мин. 90 руб. на сумму превышения | 2% на сумму превышения | |
| Перевод на карту другого банка с помощью сервисов Тинькофф | бесплатно до 20 000 руб. в месяц | бесплатно до 50 000 руб. в месяц |
| 1,5%, мин. 30 руб. на сумму превышения | ||
Карта Black может обслуживаться бесплатно, если:
- остаток на счёте клиента составляет минимум 30 000 руб.;
- у держателя есть действующий кредит в банке;
- на имя владельца счёта открыт вклад на 50 000 руб. и более.
Black Edition бесплатна, если оплачивать картой покупки на сумму от 200 000 руб. в месяц или открыть счёт (накопительный, брокерский) либо вклад на сумму от 3 млн руб.
К премиум карте прилагается персональный менеджер, консьерж-сервис от Prime и автоконсьерж от Alfred. Сотрудники помогут провести платёж, организовать поездку, доставят автомобиль в автосервис и решат практически любой другой вопрос.
Мобильный и интернет-банк бесплатны. После оформления заявки карту доставят в течение 1-2 дней.
Недетский кэшбэк с картой Junior
Тинькофф Банк предлагает оформить карту Tinkoff Junior для ребёнка. Доступны 7 вариантов дизайна на выбор.
Этот пластик также не обходится без кэшбэка. Юный пользователь получает баллы:
- 1% за любые покупки;
- 2% в интернет-магазинах;
- до 30% у партнёров банка.
Чтобы использовать накопленный кэшбэк, ребёнок должен выбрать покупку, за которую намерен вернуть деньги. Можно компенсировать расходы в интернет-магазинах или кафе. Выбранная сумма зачисляется на счёт. Как и у других карт, баллы обмениваются по курсу 1 балл = 1 рублю.
Преимущества оформления карты Тинькофф для ребёнка:
- Младший член семьи учится обращаться с деньгами самостоятельно.
- «Истории» – комиксы и тесты от банка, которые помогут освоить финансовую грамоту и найти идею для совместного отдыха.
- Родители могут выдавать детям задания и устанавливать вознаграждение за выполнение.
- На остаток по карте начисляется 5% годовых.
Чтобы оформить заявку, клиент заполняет поля с номером телефона, ФИО и датой рождения ребёнка.
Карта обслуживается бесплатно. За оповещение об операциях платить также не нужно.