Дебетовая карта сколько стоит годовое обслуживание

Лучшие дебетовые карты в 2023 году — ТОП-12 карт с бесплатным обслуживанием

Дебетовая карта — очень удобный платежный инструмент. С ее помощью держатели могут делать многое: оплачивать покупки в розничных магазинах и интернете, снимать наличные, осуществлять переводы, оплачивать квитанции и многое другое. И при этом владельцы карточек могут получать кэшбэк за операции и процент на остаток по счету. Поделимся 12 самыми лучшими дебетовыми картами в 2023 году и расскажем, как правильно их выбирать.

Сейчас оформить дебетовую карту можно в любом российском банке, который занимается обслуживанием физических лиц. Для того чтобы привлечь к себе новых клиентов, организации предлагают все более выгодные условия обслуживания. Например, отсутствие абонентской платы, отсутствие комиссии за операции, кэшбэк за покупки, процент на остаток и так далее. По этой причине мы рекомендуем отнестись к выбору дебетовой карты более тщательно для того, чтобы подобрать наиболее подходящий для вас вариант.

Итак, на что мы рекомендуем обращать внимание при выборе самой лучшей дебетовой карты:

• На платежную систему карты. Если вы не выезжаете за границу и не расплачиваетесь карточкой на иностранных сайтах, принципиальной разницы между платежными системами для вас не будет. Но если вы часто бываете за рубежом, мы рекомендуем выбрать карту «МИР», «UnionPay» или любой другой ПС, которая обслуживается на территории других государств.
• На стоимость выпуска, обслуживания и дополнительных условий. Лучше всего, если карта будет бесплатной без каких-либо условий или при соблюдении простейших требований. Например, при совершении покупок на сумму от 5 тысяч рублей. В таком случае вы сможете сэкономить на обслуживании карточки, стоимость которого может достигать и 2990 рублей в месяц.
• На возможность снятия наличных в устройствах сторонних кредитных организаций и переводов денег в другие банки без комиссии. Сейчас практически по каждой карте предусмотрены бесплатные межбанковские переводы через Систему быстрых платежей, однако будет неплохо, если вы сможете отправлять средства и по номеру карты. Также будет идеально, если вы сможете обналичивать карточку не только в банкоматах банка, выпустившего его, но и в устройствах других кредитных организаций.
• На возможность получения кэшбэка за покупки и условия его начисления. Сейчас практически все банки дают вознаграждение за оплату товаров и услуг карточкой, но в некоторых организациях условия его начисления не выгодные. Например, некоторые компании позволяют потратить бонусы только на покупки внутри экосистемы или дают обменять баллы на рубли только от определенной суммы, накопить которую может быть сложно.
• На возможность получения процентов на остаток по карте. Так, вы сможете получать небольшой доход со своих сбережений. В крайнем случае вы можете открыть накопительный счет и переводить деньги на него.
• На возможность подключения овердрафта. В таком случае вы сможете не оформлять дополнительно кредитную карту или подавать заявку на кредит, если вам вдруг потребуются деньги. Вы сможете просто воспользоваться овердрафтом и погасить задолженность с первой же зарплаты.

от 0 до 99 рублей в месяц; бесплатно; бесплатно; от 0 до 150 рублей в месяц; бесплатно; бесплатно; бесплатно; от 0 до 99 рублей в месяц; от 0 до 99 рублей в месяц; от 0 до 99 рублей в месяц; от 0 до 199 рублей в год; от 0 до 99 рублей в месяц.

Банк не берет комиссию за выпуск карты, но стоимость ее годового обслуживания составляет 99 рублей в месяц. Использование карточки может быть бесплатным при соблюдении хотя бы одного из следующих условий:

• при поддержании неснижаемого остатка на счетах и вкладах на сумму от 50 тысяч рублей в месяц;
• при наличии кредита в Тинькофф Банка, выданного на этот карточный счет;
• при наличии подписки “Tinkoff Pro”;
• при тарифе карты 6.2.

Дополнительно можно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 59 рублей в месяц на абонентские номера “Тинькофф Мобайл” и 99 рублей в месяц на остальные номера.

Бесплатно снимать наличные можно в банкоматах Тинькофф Банка на сумму до 500 тысяч рублей в месяц. А также в устройствах других организаций на сумму от 3 тысяч рублей за операцию и до 100 тысяч рублей в месяц. В иных случаях комиссия составляет 2%, но не менее 90 рублей.

Бесплатно переводить деньги в другие банки можно по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 5 миллионов рублей в месяц. А также по номеру карты на сумму до 20 тысяч рублей в месяц. При превышении лимита комиссия составляет 1,5%, но не менее 30 рублей.

Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:

• от 1% до 15% можно получать за покупки в выбранных категориях;
• до 30% — за покупки в магазинах-партнерах Тинькофф Банка.

5% годовых можно получать на сумму до 300 тысяч рублей при совершении покупок на общую сумму от 3 тысяч рублей в месяц при наличии подписки “Tinkoff Pro”, “Tinkoff Private” или “Tinkoff Premium”.

• бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий;
• бесплатное снятие наличных в устройствах других банков на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
• бесплатные переводы в другие банки на сумму до 5 миллионов рублей в месяц;
• начисление кэшбэка за покупки в размере до 30%;
• начисление до 5% годовых на остаток по карте.

• платное годовое обслуживание при несоблюдении условий;
• высокие комиссии за снятие наличных в устройствах других банков и переводы при превышении лимитов.

Банк не берет комиссию за выпуск и обслуживание карты в любом случае. Дополнительно можно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц.

Бесплатно снимать наличные можно в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнеров. А также в устройствах других организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц при соблюдении хотя бы одного из следующих условий:

• при совершении покупок на общую сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
• при поддержании неснижаемого остатка на карте на сумму от 30 тысяч рублей в месяц.

В иных случаях комиссия составляет 1,99%, но не менее 199 рублей.

Бесплатно переводить деньги в другие банки можно по номеру телефона через Систему быстрых платежей и номеру карты без ограничений при наличии подписки. В иных случаях комиссия составляет 1,95%, но не менее 30 рублей.

Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:

• от 1% до 5% можно получать за покупки в выбранных категориях;
• до 33% — за покупки в магазинах-партнерах Альфа-Банка.

Кроме этого, в Альфа-Банке можно выиграть до 100% кэшбэка за покупки в некоторых категориях. Для этого нужно перейти в раздел “Кэшбэк и привилегии” и нажать кнопку “Весь ваш кэшбэк”.

Банк не начисляет процент на остаток по карте. Дополнительно можно открыть накопительный “Альфа-Счет” и получать с него до 10% годовых.

• бесплатное годовое обслуживание в любом случае;
• бесплатное снятие наличных в устройствах других банков на сумму до 50 тысяч рублей в месяц;
• бесплатные переводы в другие банки без ограничений;
• начисление кэшбэка за покупки в размере до 33%;
• начисление до 10% годовых на остаток по накопительному счету.

• высокие комиссии за снятие наличных в устройствах других банков и переводы при превышении лимитов;
• отсутствие процентов на остаток по карте.

Банк не берет комиссию за выпуск и обслуживание карты в любом случае. Дополнительно можно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 79 рублей в месяц.

Бесплатно снимать наличные можно в банкоматах ВТБ и Группы ВТБ. А также в устройствах других организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц только для зарплатных клиентов. В иных случаях комиссия составляет 1%, но не менее 300 рублей.

Бесплатно переводить деньги в другие банки можно по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. При превышении лимита комиссия составляет 0,5%, но не более 1,5 тысячи рублей. А при переводах по номеру карты — 1%, но не менее 50 рублей.

Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:

• 2% можно получать за покупки в категориях “Рестораны, фастфуд и доставка”, “Такси, городской и пригородный транспорт”, “Супермаркеты и доставка продуктов”;
• 2% — за покупки в категории “Аптеки” только для зарплатных клиентов;
• до 30% — за покупки в магазинах-партнерах ВТБ.

Банк не начисляет процент на остаток по карте. Дополнительно можно открыть накопительный счет “Сейф” и получать с него до 12% годовых.

• бесплатное годовое обслуживание в любом случае;
• бесплатное снятие наличных в устройствах других банков на сумму до 50 тысяч рублей в месяц только для зарплатных клиентов;
• бесплатные переводы в другие банки на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
• начисление кэшбэка за покупки в размере до 30%;
• начисление до 12% годовых на остаток по накопительному счету.

• высокие комиссии за снятие наличных в устройствах других банков и переводы при превышении лимитов;
• отсутствие процентов на остаток по карте.

Банк не берет комиссию за выпуск карты, но стоимость ее годового обслуживания составляет 150 рублей в месяц. Использование карточки может быть бесплатным при соблюдении хотя бы одного из следующих условий:

• при совершении покупок на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц;
• при поддержании неснижаемого остатка на карте на сумму от 20 тысяч рублей;
• при наличии подписки “СберПрайм” или “СберПрайм+”.

Дополнительно можно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 70 рублей в месяц. Уведомления об операциях могут быть бесплатными при соблюдении хотя бы одного из следующих условий:

• при совершении покупок на общую сумму от 75 тысяч рублей в месяц;
• при поддержании неснижаемого остатка на карте на сумму от 150 тысяч рублей;
• при наличии подписки “СберПрайм+”.

Бесплатно снимать наличные можно в банкоматах СберБанка и дочерних банков. При обналичивании карты в устройствах других банков комиссия составляет 1%, но не менее 150 рублей.

Бесплатно переводить деньги в другие банки можно по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. При превышении лимита комиссия составляет 0,5%, но не более 1,5 тысячи рублей.

В СберБанке действует бонусная программа “СберСпасибо”. По ней предусмотрено четыре уровня привилегий: “Спасибо”, “Большое Спасибо”, “Огромное Спасибо” и “Больше, чем Спасибо”:

• Спасибо. В этом случае можно получать до 30% от стоимости покупок в магазинах-партнерах СберБанка. Для достижения этого уровня достаточно быть участником бонусной программы.
• Большое Спасибо. В этом случае можно получать 0,5% за обычные покупки и до 30% за покупки в магазинах-партнерах СберБанка. Для достижения этого уровня необходимо совершать покупки на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц и оплачивать картой не менее 75% от всех операций.
• Огромное Спасибо. В этом случае можно получать 0,5% за обычные покупки, до 20% за покупки в выбранных категориях и до 30% за покупки в магазинах-партнерах СберБанка. Для достижения этого уровня необходимо совершать покупки на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц, оплачивать картой не менее 80% от всех операций и проводить платежи в СберБанк Онлайн.
• Больше, чем Спасибо. В этом случае можно получать 0,5% за обычные покупки, до 20% за покупки в выбранных категориях и до 30% за покупки в магазинах-партнерах СберБанка. Для достижения этого уровня необходимо совершать покупки на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц, оплачивать картой не менее 90% от всех операций, проводить платежи в СберБанк Онлайн и открыть или пополнить вклад или накопительный счет.

Кроме этого, можно получать 5% за покупки в категории “Кафе и рестораны” при тратах на общую сумму от 20 тысяч рублей в месяц или поддержании неснижаемого остатка на карте от 40 тысяч рублей. И 5% за покупки в категориях “Кафе и рестораны” и “Такси”, 10% за покупки в категории “АЗС” при тратах на общую сумму от 75 тысяч рублей в месяц или поддержании неснижаемого остатка на карте от 150 тысяч рублей.

Банк не начисляет процент на остаток по карте. Дополнительно можно открыть накопительный счет и получать с него до 7% годовых.

• бесплатное годовое обслуживание в любом случае;
• бесплатные переводы в другие банки на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
• начисление кэшбэка за покупки в размере до 30%;
• начисление до 7% годовых на остаток по накопительному счету.

• высокие комиссии за снятие наличных в устройствах других банков и переводы при превышении лимитов;
• отсутствие процентов на остаток по карте.

Банк не берет комиссию за выпуск и обслуживание карты в любом случае. Дополнительно можно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет от 0 до 99 рублей в месяц.

Бесплатно снимать наличные можно в банкоматах Совкомбанка и устройствах других организаций на сумму до 150 тысяч рублей в месяц. При превышении лимита комиссия составляет 1,9%.

Бесплатно переводить деньги в другие банки можно по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 150 тысяч рублей в день. А также по номеру карты на сумму до 50 тысяч рублей в месяц при наличии подписки “Халва.Десятка”. В иных случаях комиссия составляет 1%, но не менее 50 рублей.

Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:

• 1% можно получать за платежи в разделе “Оплата услуг” в приложении “Халва — Совкомбанк”;
• 1% — за обычные покупки на общую сумму от 1 тысячи рублей;
• 2% — за покупки в магазинах-партнерах Совкомбанка на общую сумму до 5 тысяч рублей не включительно;
• 4% — за покупки в магазинах-партнерах Совкомбанка на общую сумму от 5 до 10 тысяч рублей не включительно;
• 6% — за покупки в магазинах-партнерах Совкомбанка на общую сумму от 10 тысяч рублей;
• 10% — за покупки в магазинах-партнерах Совкомбанка на общую сумму от 50 тысяч рублей при наличии подписки “Халва.Десятка”;
• 10% — за оплату поездок на такси “Яндекс Go”.

Начисление процентов на остаток по карте происходит следующим образом:

• 12% годовых можно получать в первые три месяца обслуживания при совершении не менее пяти покупок на общую сумму от 10 тысяч рублей в месяц при наличии подписки “Халва.Десятка”;
• 7,5% годовых — с четвертого месяца обслуживания при совершении не менее пяти покупок на общую сумму от 10 тысяч рублей в месяц при наличии подписки “Халва.Десятка”;
• 6% годовых — при совершении не менее пяти покупок на общую сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
• 5% годовых — при совершении не менее одной покупки в месяц.

• бесплатное годовое обслуживание в любом случае;
• бесплатное снятие наличных в устройствах других банков на сумму до 150 тысяч рублей в месяц;
• бесплатные переводы в другие банки на сумму до 150 тысяч рублей в день;
• начисление кэшбэка за покупки в размере до 10%;
• начисление до 12% годовых на остаток по карте.

• высокие комиссии за снятие наличных в устройствах других банков и переводы при превышении лимитов.

Банк не берет комиссию за выпуск и обслуживание карты в любом случае. Дополнительно можно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 79 рублей в месяц за Push и Push Pro и 99 рублей в месяц за SMS. В первые 30 дней уведомления об операциях бесплатные.

Бесплатно снимать наличные можно в банкоматах Открытия и банков-партнеров. А также в устройствах других банков при соблюдении хотя бы одного из следующих условий:

• для зарплатных клиентов в первые три месяца без условий и далее при наличии зарплатных зачислений;
• при зачислении пенсии из Пенсионного фонда России за последние три месяца на момент снятия наличных;
• при наличии статуса “Плюс”, “Премиум”, “Light Премиум”, “Private” или “Light Private”.

В иных случаях комиссия составляет 1%, но не менее 299 рублей.

Бесплатно переводить деньги в другие банки можно по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. При превышении лимита комиссия составляет 0,5%, но не более 750 рублей. А при переводах по номеру карты — 1,5%, но не менее 50 рублей.

Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:

• 2% от потраченной суммы можно получать за покупки в супермаркетах, ресторанах и транспорте, а также 2% за покупки в аптеках только для зарплатных клиентов;
• или до 1,5% за обычные покупки, а также до 10% за покупки в выбранных категориях;
• или 1% за обычные покупки, 5% за оплату жилищно-коммунальных услуг в мобильном приложении или интернет-банке, а также до 10% за покупки в выбранных категориях;
• или 1% за все покупки, включая оплату по QR-коду через Систему быстрых платежей, а также до 10% за покупки в выбранных категориях;
• и до 30% — за покупки в магазинах-партнерах Открытия.

Банк не начисляет процент на остаток по карте. Дополнительно можно открыть накопительный счет “Копилка” и получать с него до 8,5% годовых.

• бесплатное годовое обслуживание в любом случае;
• бесплатное снятие наличных в устройствах других банков при соблюдении условий;
• бесплатные переводы в другие банки на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
• начисление кэшбэка за покупки в размере до 30%;
• начисление до 8,5% годовых на остаток по накопительному счету.

• высокие комиссии за снятие наличных в устройствах других банков и переводы при превышении лимитов;
• отсутствие процентов на остаток по карте.

Банк не берет комиссию за выпуск и обслуживание карты в любом случае. Дополнительно можно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц. В первые два месяца и далее при наличии сервиса “ГПБ Плюс” уведомления об операциях бесплатные.

Бесплатно снимать наличные можно в банкоматах Газпромбанка на сумму до 1,5 миллиона рублей в месяц при наличии сервиса “ГПБ Плюс” и до 1 миллиона рублей в месяц без него. При превышении лимита комиссия составляет от 1%, но не менее 300 рублей. Кроме этого, бесплатно снимать наличные можно в устройствах других организаций на сумму до 200 тысяч рублей в месяц при наличии сервиса “ГПБ Плюс” и до 100 тысяч рублей в месяц без него. При превышении лимита комиссия составляет от 1%, но не менее 300 рублей.

Бесплатно переводить деньги в другие банки можно по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 150 тысяч рублей в месяц при наличии сервиса “ГПБ Плюс” и до 100 тысяч рублей в месяц без него. При превышении лимита комиссия составляет 0,5%, но не более 1,5 тысячи рублей. Кроме этого, бесплатно переводить деньги в другие банки можно по номеру карты на сумму до 30 тысяч рублей в месяц при наличии сервиса “ГПБ Плюс”. В иных случаях комиссия составляет 1,5%, но не менее 50 рублей.

В Газпромбанке действуют четыре программы лояльности: “Понятный кэшбэк”, “Умный кэшбэк”, “Газпромбанк — Travel” и “Аэрофлот Бонус”.

В этом случае можно получать 1,5% за обычные покупки при совершении покупок на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц.

В этом случае начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:

• 1% можно получать за обычные покупки и 3% за покупки в категории максимальных трат при совершении покупок на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц;
• 1% и 5%, соответственно — при совершении покупок на общую сумму от 30 тысяч рублей в месяц;
• 1% и 10%, соответственно — при совершении покупок на общую сумму от 75 тысяч рублей в месяц.

Кэшбэк за обычные покупки можно получать при совокупном неснижаемом остатке на карточных и накопительных счетах и вкладах на сумму от 30 тысяч рублей.

В этом случае начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:

• 1% можно получать за обычные покупки при совершении покупок на общую сумму от 5 тысяч рублей в месяц;
• 2% — при совершении покупок на общую сумму от 30 тысяч рублей в месяц;
• 4% — при совершении покупок на общую сумму от 75 тысяч рублей в месяц.

Также можно получать дополнительные мили за покупки на сайте Газпромбанк — Travel: 6% за бронирование отелей, 5% за покупку железнодорожных билетов, 4% за бронирование автомобилей и покупку билетов на автобус, 2% за покупку авиабилетов.

Более 1% кэшбэка можно получать при совокупном неснижаемом остатке на карточных и накопительных счетах и вкладах на сумму от 30 тысяч рублей.

В этом случае начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:

• 2,5 мили за каждые потраченные 100 рублей можно получать при наличии сервиса “ГПБ Плюс”;
• 1,5 мили — без него.

Также до 50% можно получать за покупки в магазинах-партнерах Газпромбанка вне зависимости от выбранной бонусной программы.

Банк не начисляет процент на остаток по карте. Дополнительно можно открыть накопительный счет и получать с него до 12,5% годовых.

• бесплатное годовое обслуживание в любом случае;
• бесплатное снятие наличных в устройствах других банков на сумму до 200 тысяч рублей в месяц;
• бесплатные переводы в другие банки на сумму до 150 тысяч рублей в месяц;
• начисление кэшбэка за покупки в размере до 50%;
• начисление до 12,5% годовых на остаток по накопительному счету.

• высокие комиссии за снятие наличных в устройствах других банков и переводы при превышении лимитов;
• отсутствие процентов на остаток по карте.

Банк не берет комиссию за выпуск карты, но стоимость ее годового обслуживания составляет 99 рублей в месяц. Использование карточки может быть бесплатным при соблюдении хотя бы одного из следующих условий:

• при совершении покупок на общую сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
• при зачислениях на карту на сумму от 20 тысяч рублей в месяц.

Дополнительно можно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц. В первые два месяца уведомления об операциях бесплатные.

Бесплатно снимать наличные можно в банкоматах Уралсиба и банков-партнеров. При обналичивании карты в устройствах других банков комиссия составляет 1%, но не менее 199 рублей.

Бесплатно переводить деньги в другие банки можно по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. При превышении лимита комиссия составляет 0,5%, но не более 1,5 тысячи рублей. А при переводах по номеру карты — 1,5%, но не менее 60 рублей.

Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:

• 1% можно получать за покупки по картам, подключенным к программе лояльности “Уралсиб Бонус” при совершении покупок на общую сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
• еще 1% — при задолженности по кредитной карте на сумму от 30 тысяч рублей хотя бы на один месяц или при наличии потребительского или автокредита с задолженностью 200 тысяч рублей на начало месяца;
• еще 1% — при наличии премиального пакета услуг более трех месяцев.

Начисление процентов на остаток по карте происходит следующим образом:

• 13% годовых можно получать на остаток до 500 тысяч рублей в первый месяц обслуживания без условий и во второй месяц при совершении покупок на общую сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
• 10% годовых — на остаток до 500 тысяч рублей при совершении покупок на общую сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
• 0,1% годовых — в иных случаях.

• бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий;
• бесплатные переводы в другие банки на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
• начисление кэшбэка за покупки в размере до 3%;
• начисление до 13% годовых на остаток по карте.

• платное годовое обслуживание при несоблюдении условий;
• высокие комиссии за снятие наличных в устройствах других банков и переводы при превышении лимитов.

За выпуск карты банк берет комиссию 299 рублей, но стоимость ее годового обслуживания составляет 99 рублей в месяц. Использование карточки может быть бесплатным при соблюдении хотя бы одного из следующих условий:

• при совершении покупок на общую сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
• при поддержании неснижаемого остатка на карте на сумму от 30 тысяч рублей в месяц.

Дополнительно можно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 59 рублей в месяц. В первый месяц уведомления об операциях бесплатные.

Бесплатно снимать наличные можно в банкоматах МТС Банка на сумму до 300 тысяч рублей в месяц. А также в устройствах других организаций на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. При превышении лимита комиссия составляет 1,9%, но не менее 99 рублей.

Бесплатно переводить деньги в другие банки можно по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. При превышении лимита комиссия составляет 0,5%, но не более 750 рублей. А при переводах по номеру карты — 1%, но не менее 50 рублей.

Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:

• 1% можно получать за обычные покупки;
• 5% — за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
• 5% — за покупки в супермаркетах при наличии подписки “МТС Premium” до 31 декабря 2023 года;
• до 25% — за покупки в магазинах-партнерах МТС Банка.

Банк не начисляет процент на остаток по карте. Дополнительно можно открыть накопительный “МТС Счет” и получать с него до 7% годовых.

• бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий;
• бесплатное снятие наличных в устройствах других банков на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
• бесплатные переводы в другие банки на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
• начисление кэшбэка за покупки в размере до 25%;
• начисление до 7% годовых на остаток по накопительному счету.

• платное годовое обслуживание при несоблюдении условий;
• высокие комиссии за снятие наличных в устройствах других банков и переводы при превышении лимитов;
• отсутствие процентов на остаток по карте.

Банк не берет комиссию за выпуск и обслуживание карты в любом случае. Дополнительно можно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц. В первые два месяца уведомления об операциях бесплатные.

Бесплатно снимать наличные можно в банкоматах Хоум Банка и Совкомбанка. А также в устройствах других организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. При превышении лимита комиссия составляет 1,99%, но не менее 199 рублей.

Бесплатно переводить деньги в другие банки можно по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 150 тысяч рублей в месяц. При превышении лимита комиссия составляет 0,49%, но не более 1,49 тысячи рублей. А также по номеру карты на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. При превышении лимита комиссия составляет 1,99%, но не менее 199 рублей.

Лимит на снятие наличных в устройствах других банков и переводы по номеру карты совокупный и составляет 50 тысяч рублей.

Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:

• от 1% до 15% можно получать за покупки в выбранных категориях;
• до 30% — за покупки в магазинах-партнерах Хоум Банка.

Банк не начисляет процент на остаток по карте. Дополнительно можно открыть накопительный счет и получать с него до 9% годовых.

• бесплатное годовое обслуживание в любом случае;
• бесплатное снятие наличных в устройствах других банков на сумму до 50 тысяч рублей в месяц;
• бесплатные переводы в другие банки на сумму до 150 тысяч рублей в месяц;
• начисление кэшбэка за покупки в размере до 30%;
• начисление до 9% годовых на остаток по накопительному счету.

• высокие комиссии за снятие наличных в устройствах других банков и переводы при превышении лимитов;
• отсутствие процентов на остаток по карте.

Банк не берет комиссию за выпуск карты, но стоимость ее годового обслуживания составляет 199 рублей в год. Использование карточки может быть бесплатным при зачислении на карту зарплаты или довольствия на сумму от 18 тысяч рублей в месяц. Дополнительно можно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 79 рублей в месяц. В первый месяц уведомления об операциях бесплатные.

Бесплатно снимать наличные можно в банкоматах Промсвязьбанка и банков-партнеров. А также в устройствах других организаций на сумму от 3 тысяч рублей за операцию и до 30 тысяч рублей в месяц. В иных случаях комиссия составляет 1,99%, но не менее 299 рублей.

Бесплатно переводить деньги в другие банки можно по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. При превышении лимита комиссия составляет 0,5%, но не более 1,5 тысячи рублей. А при переводах по номеру карты — 1,5%, но не менее 30 рублей.

Банк не начисляет кэшбэк за покупки.

Банк не начисляет процент на остаток по карте. Дополнительно можно открыть накопительный счет “Акцент на процент” и получать с него до 11,5% годовых.

• бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий;
• бесплатное снятие наличных в устройствах других банков на сумму до 30 тысяч рублей в месяц;
• бесплатные переводы в другие банки на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
• начисление до 11,5% годовых на остаток по накопительному счету.

• платное годовое обслуживание при несоблюдении условий;
• высокие комиссии за снятие наличных в устройствах других банков и переводы при превышении лимитов;
• отсутствие кэшбэка за покупки;
• отсутствие процентов на остаток по карте.

Банк не берет комиссию за выпуск карты, но стоимость ее годового обслуживания составляет 99 рублей в месяц. Использование карточки может быть бесплатным при соблюдении хотя бы одного из следующих условий:

• для работников бюджетной сферы, пенсионеров и студентов;
• при совершении покупок на общую сумму от 15 тысяч рублей в месяц;
• при поддержании неснижаемого остатка на карте на сумму от 30 тысяч рублей в месяц.

Бесплатно снимать наличные можно в банкоматах Фора-Банка на сумму до 500 тысяч рублей в месяц. А также в устройствах других организаций на сумму 30 тысяч рублей в месяц. При превышении лимита комиссия составляет 1%.

Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:

• 1% можно получать за обычные покупки;
• 2% — за покупки в магазинах канцелярских принадлежностей;
• 5% — за покупки в сезонных категориях;
• до 12% — за покупку топлива в приложении “Турбо”;
• до 40% — за покупки в магазинах-партнерах Фора-Банка.

5,5% годовых можно получать на сумму от 500 тысяч до 1 миллиона рублей.

• бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий;
• бесплатное снятие наличных в устройствах других банков на сумму до 30 тысяч рублей в месяц;
• начисление кэшбэка за покупки в размере до 40%;
• начисление до 5,5% годовых на остаток по карте.

• платное годовое обслуживание при несоблюдении условий;
• высокие комиссии за снятие наличных в устройствах других банков и переводы при превышении лимитов.

При выборе дебетовой карты мы рекомендуем отталкиваться в первую очередь от ваших собственных предпочтений и потребностей. Например, если вы часто расплачиваетесь карточкой в магазине, делаете заказы в интернете и хотите получать кэшбэк за покупки, мы рекомендуем обратить внимание на “Tinkoff Black” от Тинькофф Банка.

Если вы вынуждены часто снимать наличные и осуществлять переводы, вы можете выбрать “Альфа-Карту” от Альфа-Банка или “Пользу” от Хоум Банка — в таком случае вы сможете совершать операции на определенную сумму без комиссии.

Если вы не хотите тратить деньги на обслуживание карты, мы рекомендуем обратить внимание на “Мультикарту” от ВТБ, “Opencard” от Открытия или “Умную карту” от Газпромбанка. В таком случае вам не потребуется платить ни за выпуск карточки, ни за ее использование.

Подведем итоги. При выборе самой лучшей дебетовой карты в 2023 году мы рекомендуем обращать внимание на такие нюансы как: стоимость выпуска, обслуживания и дополнительных услуг, возможность бесплатного снятия наличных в устройствах сторонних кредитных организаций и переводов денег в другие банки, возможность получения кэшбэка за покупки и условия его начисления, возможность получения процентов на остаток.

Стоимость обслуживания карт от Сбербанка

Важным преимуществом Сбербанка является большое количество и разнообразие выпускаемых пластиковых карт – как дебетовых, так и кредитных. Ключевым критерием при выборе конкретного банковского продукта нередко становятся тарифы на проведение различных финансовых организаций. Не менее серьезное значение имеет и еще один важный параметр – стоимость обслуживания карты Сбербанка.

Годовое обслуживание кредитной карты

По состоянию на начало 2020 года Сбербанк эмитирует 9 видов кредитных карт, продолжая при этом обслуживать еще несколько пластиков, выпускаемых ранее. Основные данные о стоимости их обслуживания обобщены в таблице.

Вид кредитки

Годовое обслуживание

В первый год

В последующие годы

Подари жизнь Классическая

900 руб. (бесплатно – для предодобренных карточек)

900 руб. (бесплатно – для предодобренных карточек)

Подари жизнь Золотая

3 500 руб. (бесплатно – для предодобренных карточек)

3 500 руб. (бесплатно – для предодобренных карточек)

Аэрофлот Классическая (выпуск прекращен)

Стоимость обслуживания дебетовой карты

Количество выпускаемых Сбербанком дебетовых карт еще выше. На начало 2020 года оно составляет 18 пластиков. Кроме того, продолжают обслуживаться некоторые виды карточек, эмитированных ранее. Стоимость обслуживания наиболее популярных дебетовых карточных продуктов от Сбербанка приводится в таблице.

Вид дебетового пластика

Годовое обслуживание

В первый год

В последующие годы

С большими бонусами

750 руб. (дополнительная – 450 руб.)

450 руб. (дополнительная – 300 руб.)

3 000 руб. (доп. – 2 500 руб.)

3 000 руб. (доп. – 2 500 руб.)

Классическая и Классическая с дизайном на выбор

750 руб. (доп. – 450 руб.)

450 руб. (доп. – 300 руб.)

Молодежная и Молодежная с дизайном на выбор

Карта болельщика БК ЦСКА

750 руб. (доп. – 450 руб.)

450 руб. (доп. – 300 руб.)

900 руб. (доп. – 600 руб.)

600 руб. (доп. – 450 руб.)

3 500 руб. (доп. – 3 000 руб.)

3 500 руб. (доп. – 3 000 руб.)

12 000 руб. (доп. – 2 500 руб.)

12 000 руб. (доп. – 2 500 руб.)

Подари жизнь Классическая

1 000 руб. (доп. – 450 руб.)

450 руб. (доп. – 300 руб.)

Подари жизнь Золотая

4 000 руб. (доп. – 2 500 руб.)

3 000 руб. (доп. – 2 500 руб.)

Подари жизнь Платиновая

15 000 руб. (доп. – 2 500 руб.)

10 000 руб. (доп. – 2 500 руб.)

Сколько стоит обслуживание зарплатной карты Сбербанка

В качестве зарплатной карты Сбербанка может использоваться любой дебетовый пластик финансового учреждения. Для этого достаточно подключить к нему пакет услуг «Зарплатный». Стоимость его обслуживания добавляется к аналогичному тарифу по карте и составляет 100 руб. в месяц при обороте по карте до 50 тыс. руб. При превышении указанного лимита пакет услуг «Зарплатный» предоставляется бесплатно.

Карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием

Приведенные выше таблицы с указанием стоимости годового обслуживания карт Сбербанка – дебетовых и кредитных – наглядно демонстрируют, что некоторые виды пластиков обслуживаются финансовой организацией бесплатно. Речь идет о следующих банковских карточных продуктах:

• золотая и цифровая кредитки;
• кредитные карточки Momentum;
• некоторые виды предодобренных кредиток;
• пенсионный и моментальный дебетовые пластики.

Часто задаваемые вопросы

Когда снимают плату за годовое обслуживание в Сбербанке

Списывание денежных средств осуществляется в соответствии с правилами и тарифами на обслуживания конкретной карты. Плата за первый год снимается при осуществлении первой операции с применением пластика, за последующие годы – в день оформления карточки.

Спишут ли деньги за карту, если на ней нет денег

Деньги за обслуживание карты списываются, несмотря на отсутствие средств на балансе пластика. В результате он становится отрицательным.

Сколько стоит обслуживание карты МИР

Стоимость годового обслуживания дебетовой карты МИР Классическая от Сбербанка составляет 750 руб. за первый год и 450 руб. за каждый последующий. Обслуживание дополнительной карты обойдется клиенту дешевле – соответственно, 450 и 300 руб.

Снимают ли обслуживание заблокированной карты

Блокировка карточки не означает прекращение сотрудничества банка и клиента. Поэтому плата за обслуживание будет взиматься по-прежнему до расторжения договора с финансовым учреждением.

Как отключить годовое обслуживание карты

Под отключением годового обслуживания карты обычно понимается закрытие дебетового или кредитного пластика. Для этого требуется расторгнуть договор с банком, написав соответствующее заявление. При этом клиент должен погасить все сопутствующие задолженности и подождать определенный период времени, установленный действующим договором с банком.

Как узнать сумму годового обслуживания карты Сбербанка

Проще всего получить информацию о стоимости годового обслуживания карточки Сбербанка на официальном сайте финансового учреждения. Другие способы найти необходимые данные – звонок в колл-центр, изучение заключенного с банком договора или использование функционала личного кабинета Сбербанк Онлайн.

Есть ли дебетовые карты с реально бесплатным обслуживанием?

​​Срок действия моей карты подходит к концу, а значит, пришло время подобрать новую. В этот раз я решил подойти к выбору основательно и найти дебетовки с реально бесплатным обслуживанием. Пока искал, снова убедился в том, что мисселинг в наших банках процветает.

Естественно, про бесплатное обслуживание дебетовых карт насочинять еще легче. Однако обманутым быть все же не хочется, поэтому я продолжил досконально изучать предложения банков и изучать отзывы. Вот на что я обращал внимание, помимо бесплатного обслуживания:

Кешбэк

Многие банки предлагают кешбэк, то есть при покупке с карты вам возвращается небольшой процент. Обычно это не более 2% в виде баллов, реже возвращают рублями. Также банки дают высокие проценты на товары или услуги, приобретенные у их партнеров.

Комиссия за снятие средств

Обычно при снятии налички в банкомате банка, где открыта дебетовая карта, комиссия не взимается. А вот при снятии в банкоматах других банков комиссию приходится платить. Правда, частенько банки договариваются между собой, и комиссию в банкомате другого банка вы тоже не платите.

Комиссии за переводы

Здесь такая же история: переводы между картами одного банка бесплатные, за переводы на карты других банков надо платить. Хотя бывают и исключения.

Бонусы и лимит выдачи наличных

Бонусные системы я стараюсь избегать — не хочу привязываться к партнерам банка. Этот критерий был на последнем месте при выборе карты.

То же и с лимитом выдачи наличных в день — обычно снимаю я немного. Но, возможно, для вас этот пункт критичен.

Бесплатное обслуживание: в чем подвох?

Изучать предложения всех банков слишком долго, поэтому начал я с агрегаторов банковских услуг. В принципе, этого было достаточно. Дополнительно я постарался найти неотфильтрованные отзывы, потому что не совсем ясно, на чем основываются рейтинги на сайтах. Ну, погнали.

Tinkoff Black

Процент на остаток: 4% годовых в стандартном варианте и 6% — с подпиской Tinkoff;

Бесплатное снятие наличных в банкоматах Тинькофф до 500 000 рублей в месяц;

Кешбэк деньгами, ура. До 30% у партнеров, до 15% в 3-х выбранных местах и категориях, 1% за другие покупки;

Бесплатное обслуживание карты при оформлении до 31 октября 2021 года;

Бесплатные переводы на карты других банков до 20 000 рублей в месяц.

Теперь по минусам. Если до 31 октября вы не успеете оформить карту, то вас ждет «условно-бесплатное» обслуживание. То есть в сумме на всех счетах и вкладах должно быть от 50 000 рублей.

И еще. Нашел несколько отзывов о необоснованной блокировке дебетовых карт Tinkoff. Если соберетесь ее открывать, лучше часть средств оставить на другой карте.

OpenCard от Банка Открытие

Также есть возможность получать начисления за оставшиеся средства — 4.5%;

Бесплатное снятие наличных в банкоматах любых банков до 500 000 рублей в месяц;

Система кешбэка немного запутанная:

До 20% получаете за покупки у партнеров,

До 2,5% за все покупки: 1% кэшбэка за все покупки + 1% кэшбэка за каждую покупку, оплаченную в магазине или онлайн с помощью смарт-устройств + 0,5% за статус Плюс. Про статус Плюс подробно тут.

Обслуживание бесплатное. Правда, бывали случаи, когда при открытии списывали 500 рублей.

Бесплатные переводы по номеру телефона через систему быстрых платежей.

Понравились оплата ЖКХ без комиссий и скидка 20% на отели и билеты на travel.open.ru

Альфа-Карта

7% на остаток до конца следующего месяца с даты активации; далее 3% на остаток. Ежемесячное начисление;

Бесплатное снятие наличных без лимита в банкоматах Альфа-Банка и партнерах, а также до 50000 ₽ в банкоматах других банков по всему миру;

Кэшбэк в баллах. До 33% у партнеров. 2% на всё в первые 2 месяца. Затем 2% при сумме покупок от 100 000 рублей в месяц. 1,5% при сумме покупок от 10 000 рублей в месяц. Максимальная сумма кэшбэка в месяц — 5000 рублей;

Бесплатное обслуживание без каких-либо условий;

Переводы в другие банки по номеру телефона без комиссии (до 100 000 рублей в месяц).

Кстати, среди всех банков Альфа-Банк активнее всех обрабатывает негативные отзывы и решает возникшие проблемы.

«Польза» от Хоум Кредит Банка

До 5% годовых на остаток по счету. Или до 8,5% годовых по накопительному счету в рамках акции при транзакции от 10000 рублей в месяц; при транзакциях до 10000 рублей – 5,5% годовых);

Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах до 100 000 рублей в месяц;

Кешбэк в баллах. До 30% у партнеров банка. 5% за покупки в 3-х выбранных категориях, 1% на все остальные покупки;

Бесплатное обслуживание без дополнительных условий;

Бесплатные переводы на карты других банков и снятие наличных в любых банкоматах до 100 000 рублей в месяц.

Отзывы о банке в основном положительные. Тут инструкция, как получить 500 рублей за оформление карты.

Дебетовая карта Кэшбэк от Райффайзенбанка

До 4% годовых на остаток по счету;

Бесплатное снятие наличных в банкоматах Райффайзенбанка и банков-партнеров;

Кэшбэк 1,5% за любые покупки в рублях без условий и ограничений. Бесплатное обслуживание на весь срок действия карты;

Бесплатные переводы по номеру телефона.

Можно получить 300 рублей кешбэком на карту с первой покупки от 500 рублей (снятие, пополнение, переводы не учитываются). Перейдите с сайта на форму заказа карты и при регистрации введите промокод — RFZLG.

Выводы

Как видите, некоторые банки злоупотребляют формулировками, так что изучать предложения нужно внимательно, высматривая подпункты и звездочки.

Радует, что все-таки есть карты с бесплатным обслуживанием. Рассказывайте, чем пользуетесь вы, возьму на заметку.

Дебетовая карта СберКарта от СберБанка

У дебетовой СберКарты весьма гибкие условия. Но общий принцип здесь один – чем больше вы тратите, тем выгоднее будут бонусы и скидки. Так, обслуживание карты становится бесплатным уже после транзакций на 5 000 рублей в месяц (не учитываются переводы, оплата через СБП и так далее). Расскажем подробнее об этом предложении СберБанка.

Условия

Выгоднее всего использовать данную карту в качестве зарплатной. В этом случае обслуживание будет бесплатным по умолчанию. Также от оплаты освободили пожилых, которые получают на эту карту пенсию. Для всех остальных категорий граждан обслуживание карты обойдется в 150 рублей в месяц. Если клиент потратил за отчетный период больше 5 000 рублей – плату не взимают.

По похожей схеме работает и система кэшбэка карты. К примеру, если вы ежемесячно тратите по карте больше 20 тысяч рублей, то банк увеличивает выдачу бонусов за покупки в категории «Кафе» на 5%. После проведенных транзакций на 75 тысяч рублей клиента ждет повышенный кэшбэк на АЗС и при оплате такси.

Ключевые моменты владения картой укажем в таблице.

Стоимость выпуска	бесплатно
Стоимость обслуживания	бесплатно (если тратите больше 5 000 рублей)
Размер кэшбэка	0,5-30%
Процент на остаток	нет
Снятие наличных	бесплатно

Сколько стоит обслуживание СберКарты от СберБанка?

150 рублей, если вы тратите меньше 5 000 рублей в месяц. Сумма скромная, поэтому, если это ваша основная карта, то, скорее всего, обслуживание карты для будет бесплатным. Также от платы освобождены клиенты, для которых эта карта является зарплатной или те, кто получает на нее пенсию.

Как заказать и оформить

Отделения СберБанка есть во всех крупных населенных пунктах, поэтому дебетовую СберКарту будет удобнее оформить в физическом офисе. Также возможно оставить заявку на получение дебетовой карты на сайте банка или в приложении для смартфонов. В этих двух случаях ее доставят бесплатно через 2-3 дня.

Если вы не хотите ждать, то через приложение банка можно оформить цифровую версию карты. Вам выдадут реквизиты и CVV-код – этих данных будет достаточно для оплаты товаров в интернете. Позже вы сможете забрать физическую версию карты в офисе банка.

Вопросы и ответы

Иногда остаются вопросы, которые касаются тонкостей оформления и использования банковской карты. Отвечаем на самые популярные.

Как пользоваться СберКартой бесплатно?

Как закрыть дебетовую СберКарту?

Какие документы нужны для оформления и получения СберКарты?

Гражданам России достаточно паспорта, военного билета или удостоверения военного. Прибывшим из других государств потребуется паспорт своей страны, миграционная карта и документ, который подтверждает законность нахождения в России. Гражданам Казахстана, Беларуси, Украины и Казахстана миграционные карты не понадобятся.

Для подтверждения личности при получении карты будет достаточно одного из документов, с которым вы оформляли заявку.