Как продать грязный биткоин

Осторожно! Грязный биткоин и что с ним делать

Криптовалюта основанная на технологии блокчейн, в том числе и Биткоин, имеет множество преимуществ. Это независимый от правительства любых стран способ передачи ценности с низкими комиссиями и быстрыми транзакциями, при этом криптовалюта легко делиться до миллионных долей не теряя от этого свою ценность. Все эти утверждения были верны пока криптовалюта не стала настолько популярна, что в некоторых странах стала признаваться, как законное средство платежа или электронный актив. С этого момента из-за открытости блокчейна некоторых криптовалют (Bitcoin, Ethereum, Ripple и другие) стали появляться черные списки криптокошельков на которых хранятся краденные с криптобирж и других сервисов криптовалюты. Любая криптовалюта прошедшая через такие кошельки автоматически попадает в черный список и далее все ее перемещения отслеживаются с внесением в черный список все большего количества криптокошельков. Криптовалюта хранящаяся на таких кошельках автоматически становится вне закона и в этот момент стоимость такой «грязной» криптовлаюты начинает резко падать, т.к. покупка и обналичивание на свое имя грязного биткоина или эфира автоматически сделает вас как минимум свидетелем по краже или еще хуже соучастником преступления.

Скидка на покупку засвеченного биткоина на черных рынках может достигать нескольких десятков процентов в зависимости от объема покупки. И покупателей на такой товар тоже не мало, особенно из стран, где криптовалюты не имеют юридического силы. К таким странам относиться Россия и большинство стран СНГ, т.е. у покупателей криптовалюты в странах СНГ есть большой шанс купить именно такой грязный биткоин, но уже по рыночной цене.

Пока этот биткоин циркулирует внутри страны или стран не признавших криптовалюту на данный момент, Вам не грозит никакой ответственности за использование краденной криптовалюты. Здесь мы имеем ввиду использование не зарегистрированных бирж, обменников или частный обмен.

Обновлено:

Статья про «грязный» биткоин писалась в середине 2019 года, когда еще не было столь пристального внимание властей к криптовалютам. Сейчас в 2023 году, когда власти некоторых стран легализуют биткоин, а другие ведут целую войну с криптовалютами, внедряя параллельно свои цифровые валюты (CBDC), можно отметить, что проблема с свободным оборотом криптовалют значительно ухудшилась. Т.к. многие компании (биржи, обменники и даже DeFi сервисы) перед тем как совершить какие либо операции обмена, депозита или вывода криптовалюты в обязательном порядке проводят так называему AML проверку ваших крипто активов. AML это сокращение от Anti-Money Laundering или противодействие отмыванию денег. Простыми словами, если на Ваш крипто кошелек переведут любые крипто активы (bitcoin, ethereum, USDT и т.д.) Ваш кошелек так же будет помечен как не благонадежный. И чем больше таких переводов, тем больше шансов попасть в черный список. После чего Вы не сможете обналичить свои крипто активы привычным способом. Проверить свой кошелек или кошелек контрагента можно на любом из сервисов предлагающих услуги такой проверки, например, AMLbot.

Если в 2019 году возможность получить блокировку своих крипто активов была из разряда страшилок, то в 2023 году это AML проверка это обязательный и необходимый инструмент для каждого, кто занимается криптовалютами. Дошло до того, что попасть в черный список может не только покупатель, но и продавец, который отправит свои «чистые» активы покупателю на адрес находящийся уже в черном списке. И таких адресов с каждым днем становится все больше и больше: Заблокировали Tether USDT. Как, за что и почему?. Соответственно подходить к безопасности своих крипто сбережений в современной реальности надо тоже с большой осторожностью, т.к. Вашу криптовалюту могут легко заблокировать, добавив всего пару строк в уже имеющиеся списки «не надежных людей». И как показывает практика, попасть в такой список можно с легкостью (иногда достаточно иметь только гражданство не той страны) и в первую очередь это касается стейблкоинов USDT, USDC, BUSD и криптовалют с POS майнингом. В том же Ethereum уже более 50% валидаторов при своей работе используют AML при обработке транзакций, т.е. Ethereum адреса заблокированные в AML просто не смогут перевести свои активы, когда большинство валидаторов так же будут придерживаться правил AML. Все исходящие транзакции, при худшем сценарии, от таких забаненных кошельков будут вечно висеть в MemPool блокчейна Ethereum.

Но все кардинально меняется если Вы попробуете сделать депозит на зарегистрированную биржу, которая работает в соответствии с законом страны, где возбуждено уголовное дело по факту кражи криптовалюты, которую Вы под своим именем фактически будете «отмывать» на бирже, обменнике или в магазине. В лучшем случае Ваш аккаунт заблокируют с требованием предоставить информацию о происхождении данной криптовалюты. При этом доказать свою невиновность будет крайне проблематично. Фактически со 100% вероятностью Вы можете потерять всю криптовалюту на своем счету биржи при попытке депозита с криптокошелька находящегося в черном списке. И такая ситуация не такая уж и редкость, т.к. на тематических форумах практически постоянно появляются подобные темы. В большинстве своем с такими ограничениями сталкиваются пользователи криптобирж с регистрацией в США и Японии.

Количество грязной криптовалюты достаточно велико, что бы можно было игнорировать такую возможность. Так, например, только с одной биржи MTGOX было украдено более 780.000 биткоинов, при текущем обороте в 17 миллионов, это 4,5% всех биткойнов.

При этом самостоятельно отслеживать все запрещенные криптокошельки не представляется возможным, тем более что при покупке криптовалюты через обменник Вам не предоставляется выбор с какого кошелька вам будет сделан перевод.

Единственный надежный способ хоть как то защитить себя от попадания всей вашей «чистой» криптовалюты в черный список от перевода на него краденой криптовалюты, это иметь два разных кошелька. Один кошелек для проверенной криптовалюты (зарегистрированные биржи, обменники, майнинг), т.к. они могут предоставить какие либо документы если подобная ситуация все таки случится. Второй кошелек для хранения криптовалюты из ненадежных источников, к которым можно отнести все обменники с популярного сайта bestchange.com, малоизвестные биржи и покупка у частных лиц.

В этом случае если Ваш второй кошелек и попадет в черный список, то Вы все равно сможете использовать свой первый кошелек с чистой историей для операций на крупных биржах и покупок товаров в онлайн сервисах и магазинах.

Как итог заведите два кошелька: один для работы в странах СНГ, а второй для работы с зарубежными сервисами, что бы избежать не нужных разбирательств и потери денег.

Как мы уже говорили покупка краденной криптовалюты не приведет Вас автоматически на скамью подсудимых, но в любом случае стоит избегать подобных ситуаций, зная что криптовалюта бывает с криминальным прошлым.

• Криптовалюты
• Новичкам

Подпишись на наш Telegram канал @cryptoage и Вконтакте, узнавай новости про криптовалюты первым.

«Грязные» криптовалюты: как избежать проблем с цифровыми деньгами

«Грязные» монеты — это цифровые активы, украденные с бирж или использованные для преступных целей. «Грязными» могут быть практически любые виды монет: Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin, стейблкоины или токены стандарта ERC-20. Пока криптоплощадки в основном сосредоточены на мониторинге «чистоты» ВТС и ЕТН, но по мере ужесточения AML-требований, они будут обращать все больше внимания и на другие криптовалюты.

Данные о размерах криптопреступности сильно разнятся. По подсчетам Европола от 2018 года, в Европе ежегодно отмываются около $5,5 млрд нелегальных и преступных средств в криптовалютах.

Согласно свежим данным компании Chainalysis, отслеживающей криптотранзакции, за прошлый год преступники отмыли в криптовалютах около $2,8 млрд (в 2018 году — $1 млрд). Аналитики полагают, что основную часть отмывают через внебиржевых брокеров — агентов или фирмы, осуществляющие сделки между покупателями и продавцами в обход криптобирж.

По июльским данным аналитической компании Peckshield, с начала 2020 года через крупные криптобиржи отмыли около 147,000 BTC, или около $1,5 млрд. Аналитическая компания CipherTrace подсчитала, что за первые 5 месяцев этого года преступниками было украдено $1,4 млрд в криптовалюте, а за весь прошлый год — $4,5 млрд.

Сложно сказать, какой объем этих средств помечен биржами. Но, вероятно, речь идет о миллиардах долларов. Есть риск, что эти средства в конечном итоге могут оказаться у далекого от преступности добропорядочного пользователя.

Именно поэтому «чистые», недавно намайненные и еще неиспользованные монеты, покупатели предпочитают больше и стоят они дороже. В августе криптоинвестор Ари Пол предсказал, что через год—два большинство регулируемых криптоплатформ будут разрешать вывод средств только на адреса из белого списка.

Как «грязные» монеты могут попасть в кошелек

Регулируемые торговые площадки и обменники тщательно следят за оборотом «грязных» монет. Они отмечают активы, замеченные в противоправной деятельности.

Чтобы запутать следы и обелить монеты, злоумышленники прогоняют «грязные» активы через несколько кругов. В ход идут криптомиксеры, разделение транзакций на мелкие части, нерегулируемые площадки, гемблинговые платформы, предоплаченные карты, криптовалютные банкоматы. Часто скомпрометированные активы продают с большой скидкой.

В результате «грязные» криптоактивы могут попасть в кошелек самого законопослушного пользователя. Купить «запачканные» активы на регулируемых биржах и обменниках, соблюдающих KYC/AML-политику, нельзя — такие монеты просто не попадают на их кошельки, площадки блокируют их. Но пользователь легко может купить «грязные» монеты в нерегулируемом обменнике, на сомнительной бирже или получить их в качестве оплаты.

Какие проблемы несут «грязные» монеты

Если в кошелек пользователя попадут «грязные» монеты или токены, все активы в нем окажутся скомпрометированы, а сам кошелек — попадет в черный список. Торговые платформы не будут разбираться, какие именно монеты использовали злоумышленники, и автоматически станут считать все монеты в кошельке, как использованные в противоправной деятельности.

Если это кошелек на бирже, его заблокируют до окончания разбирательства, потребуют пройти верификацию (если вы не прошли ее ранее) и объяснить происхождение средств. В ряде юрисдикций, например, в США, пользователю может грозить штраф за «грязные» монеты — считается, что это участие в отмывании средств. В России и СНГ использование «грязных» монет пока не запрещено.

Если это кошелек пользователя, монеты из него не примут ни на одной регулируемой платформе. Биржи обмениваются друг с другом данными об украденных монетах, составляют черный список ворованных активов и скомпрометированных кошельков. Продать «грязные» криптовалюты на нерегулируемых площадках или частным лицам тоже может быть непросто. Если покупатель заметит, что монеты «грязные», он либо откажется от сделки, либо попросит очень хорошую скидку.

Как площадки отслеживают «грязные» монеты

Регулируемые биржи и обменники тщательно следят за использованием скомпрометированных монет. Это требования регуляторов: с января 2020 года вступила в силу Пятая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD5), предписывающая площадкам отслеживать криптотранзакции пользователей, вести их реестры, обмениваться данными друг с другом и сообщать властям о подозрительных операциях. Национальные законодательства часто не менее строги, а члены ФАТФ также руководствуются рекомендациями организации о регулировании криптовалют, сформулированными в июне прошлого года.

У крупных платформ есть специальный отдел, отслеживающий подозрительные транзакции. «Грязные» монеты выявляют с помощью ботов, автоматических систем оповещения (алертов) и ручных проверок.

Использование миксеров — программ и сервисов для анонимизации транзакций, — также воспринимается регулируемыми площадками как попытка отмывать средства и является поводом для блокировки счета. Биржу не волнует, для чего именно пользователь использовал миксер. По статистике Chainalysis, 90% пользователей миксеров используют их лишь для обеспечения конфиденциальности, а не для незаконной деятельности. Миксеры не запрещены международными AML-предписаниями, но биржи перестраховываются. Они не обязательно заблокируют счет, который будет замечен в использовании монет, прошедших через миксер, но такой кошелек точно попадет на контроль.

Для отслеживания подозрительных транзакций биржи в основном используют сторонние решения, чтобы оптимизировать AML-процессы. Наиболее популярны решения от Chainalysis, CipherTrace и Elliptic. Их используют регулируемые биржи и обменники, а также правоохранительные органы.

Например, решение от CipherTrace отслеживает основную часть всех цифровых активов. Система компании мониторит криптотранзакции и присваивает кошелькам уровень риска по десятибалльной шкале, в зависимости от того, использовались ли средства на нем в скам-проектах, миксерах, при покупках в даркнете, хакерских атаках, вымогательстве, торговле наркотиками, финансировании терроризма. В отличие от Chainalysis, решение CipherTrace может визуализировать транзакции, графически показывая путь «грязных» монет.

Все скомпрометированные кошельки и монеты добавляются в черный список, доступ к которому есть у использующих решение CipherTrace торговых площадок. После этого системам бирж остается лишь блокировать «грязные» средства и закрывать счета, замеченные в нарушении AML-требований.

Что делать, если кошелек заблокировали

Если площадка заблокировала кошелек за скомпрометированные монеты, необходимо максимально сотрудничать с поддержкой. Прежде всего, нужно пройти полную верификацию (если это не было сделано раньше): предоставить фото или сканы документов, подтверждающих личность, и источник средств на счете.

Доказать свою невиновность можно несколькими путями. Например, предоставить скриншоты, показывающие перевод или покупку «грязных» монет. Бирже будет проще проверить, если «грязные» монеты были куплены с банковской карты или через электронный кошелек. Покупки, совершенные за наличные, отследить невозможно.

Ссориться неэффективно — угрозы не убедят службу безопасности в невиновности. А вот скриншот транзакции — может.

Все случаи в индивидуальном порядке рассматривает AML-офицер площадки. Если невиновность пользователя будет доказана, скомпрометированные активы вернут на исходный кошелек или другой адрес пользователя.

Как не стать владельцем«грязных» монет

Есть несколько способов снизить вероятность случайного попадания «грязных» монет в кошелек:

• Проверять происхождение монет через специальные сервисы и приложения. Например, Chainalysis, Chainalysis KYT, Crystal, IdentityMind, Longhash, Traceer. Недавно Etherscan, обозреватель блокчейна Ethereum, добавил возможность проверять происхождение криптовалют с помощью функции ETHProtect. Мобильное решение для отслеживания «грязных» монет есть и у CipherTrace;
• Покупать цифровые активы только на регулируемых торговых площадках. В этом случае можно быть уверенным в «чистоте» купленных криптовалют;
• Пользоваться двумя кошельками: один для «чистых» монет от регулируемых платформ и майнинга, другой — для непроверенных монет из ненадежных источников. Все монеты из обменников с популярного сайта bestchange.com, малоизвестных бирж или частных лиц надо переводить сначала на второй кошелек. Тогда, если в него попадут скомпрометированные активы, монеты в первом останутся незапятнанными;
• Проверять транзакции отправителей и покупать активы частями. Можно попросить сделать тестовый перевод на специальный кошелек и проверьте монеты в нем;
• Фиксировать все свои действия с криптовалютой: транзакции, получатели, время и дата, площадка. Тогда в случае случайной покупки «грязных» монет, вы сможете доказать собственную невиновность.

Как избавиться от «грязных» монет

Идеального и полностью легального варианта избавиться от скомпрометированных активов нет. Если вы попытаетесь перевести «грязные» монеты на регулируемые платформы — ваш счет заблокируют, а кошелек занесут в черный список.

Вы можете использовать миксеры, перевести их на децентрализованную p2p-площадку или нерегулируемую биржу, не проводящую KYC/AML-проверки, продать за наличные, разбросать по нескольким кошелькам, сбыть на черном рынке. Это поможет избавиться от скомпрометированных активов. Но с точки зрения AML-законодательства некоторых юрисдикций, такие действия равносильны отмыванию денег. В России и СНГ — этот вопрос специально не регулируется.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

«Грязные» криптовалюты: какие риски существуют и как защитить свои криптоактивы?

Согласно статистике, около 40% биткоин-транзакций являются незаконными. «Грязные» криптовалюты небезопасны для их владельцев, даже если они не участвуют в каких-либо незаконных операциях. В этой статье вы узнаете, что означают «грязные» криптовалюты, какие риски они могут вызвать, как не стать жертвой отмывания денег и как защитить свои сбережения от «грязной» криптовалюты.

Любая криптовалюта может стать «грязной», если ее используют в незаконной деятельности. Среди наиболее популярных видов криминальной деятельности, которые делают криптовалюту грязной, можно выделить:

• хакерские атаки;
• деятельность по отмыванию денег с целью конвертации фиатных денег в криптовалюту;
• мошенничество;
• вымогательство;
• покупку и продажу наркотиков, убийств и других запрещенных товаров или услуг на черном рынке.

Существуют специальные AML-сервисы, которые помогают выявить «грязную» криптовалюту. «Грязную» криптовалюту можно идентифицировать, даже если она не пришла к вам в результате мошенничества, вымогательства или других незаконных операциях. Например, если ваша криптовалюта прошла через миксер транзакций или поступила с незарегистрированной криптовалютной биржи, она определяется AML-службами как «грязная». AML-сервисы помогут вам узнать, была ли ваша криптовалюта вовлечена в незаконную деятельность или нет.

Рассмотрим наиболее важные риски, которые могут возникнуть, если не использовать AML-сервисы для проверки вашей криптовалюты:

• Если ваша криптовалюта «грязная», вы не сможете торговать ею по текущим рыночным ценам. Авторитетные и заслуживающие доверия криптобиржи, использующие KYC-проверку, не будут обрабатывать транзакции с подозрительной криптовалютой. На регулируемых платформах ваш криптокошелек может быть заблокирован. Чтобы торговать «грязной» криптовалютой, вам необходимо использовать P2P-платформы или биржи, которые взимают более высокие комиссии. Иногда «грязная» криптовалюта продается со скидками от 10% до 20% и более.
• Как упоминалось выше, ваш аккаунт может быть забанен на криптовалютной бирже. Согласно новым правилам AML-политики, все регулируемые криптовалютные биржи включают KYC-проверку для идентификации своих клиентов. Поэтому у них есть черный список криптокошельков. Кроме того, криптобиржи используют различные AML-сервисы, которые отслеживают криптовалютные транзакции и все адреса, откуда они приходят. Перед обработкой подозрительных транзакций биржи криптовалюты блокируют криптокошельки и отказываются подтверждать транзакции с криптовалютой подозрительного происхождения.
• Без предоставления криптовалютой бирже информации об источнике ваших подозрительных монет ваша криптовалюта будет заблокирована, а ваши дальнейшие транзакции не будут обрабатываться на этой бирже.
• Если вы взаимодействуете с «грязной» криптовалютой, это грозит вам высокими штрафами. Согласно AMLD5, криптовалютные биржи и кошельки, которые не соответствуют правилам AML-политики, должны уплатить штраф в размере около 200000 евро. Вы должны оплатить штраф, даже если вы не знали, что ваша криптовалюта была “грязной”. Итак, если вы хотите защитить свой кошелек и криптоактивы, вы должны быть уверены, что ваши криптовалютные средства чисты и не участвуют в отмывании денег. Любая криптовалютная биржа может сообщить информацию о вашем криптовалютном кошельке регулирующим органам. Даже если вы докажете, что ваша криптовалюта не участвовала в отмывании денег, ваши цифровые активы будут конфискованы.
• Если вы участвуете в отмывании денег, вы можете быть притянуты регулирующими органами к криминальной ответственности.

Основные принципы, на которых основаны криптовалюты, включают конфиденциальность и анонимность. Все криптовалютные энтузиасты намерены оставаться анонимными при торговле криптовалютой. Однако, согласно новой AML-политике, все криптовалютные биржи должны внедрять сервисы KYC-проверки, которые позволяют идентифицировать пользователя. При создании криптокошелька на платформе вам необходимо предоставить свою личную информацию.

Кроме того, каждую биткоин-транзакцию можно отследить в сети. Транзакции большинства криптовалют можно отслеживать, за исключением Monero и Zcash, где все транзакции анонимны.

Для отслеживания криптовалютных транзакций необходимо использовать специальное программное обеспечение. Говоря о дешевом и качественном мониторинге транзакций, нельзя не упомянуть сервис AMLBot, который позволяет очень быстро отслеживать транзакции. Кроме того, вы можете внедрить API-интеграцию в свой бизнес и отслеживать транзакции на постоянной основе. При использовании сервисов для проверки транзакций вы узнаете историю адресов, на которых находилась ваша криптовалюта. Если список этих адресов содержит подозрительные адреса, включая миксеры, адреса даркнета, ненадежные криптобиржи без KYC-проверки и т. д., процент загрязненности транзакции увеличивается.

Согласно Foley et al. исследованиям, около 46 процентов транзакций с биткоинами связаны с незаконной деятельностью. Однако количество преступлений с криптовалютой сокращается. По данным CypherTrace, общее количество криптовалютных преступлений за первые десять месяцев 2020 года меньше, чем за первые десять месяцев 2019 года. В 2020 году эта сумма достигла 1,8 миллиарда долларов, а за период 2019 года – в несколько раз больше и составила 4,5 миллиарда долларов. В эту сумму входят хакерские атаки, мошенничество, а также транзакции в даркнете. Самый большой процент взломов и краж приходится на нерегулируемые платформы из-за отсутствия KYC-процедуры, позволяющей идентифицировать всех клиентов биржи и снижать процент криптопреступлений.

Кроме того, согласно статистике Chainalysis, нелегальная доля всей криптовалютной деятельности снизилась до 0,34%. По статистике CipherTrace этот показатель меньше, чем 0,5%. Мы должны упомянуть, что Chainalysis и CipherTrace являются ведущими платформами в сфере криптоаналитики, которые помогают обнаруживать мошенничество и незаконную деятельность в мире криптовалют.

Согласно отчету о криптопреступности за 2021 год, подготовленному Chainalysis, с учетом ежемесячной суммы, полученной от незаконных действий в течение 2020 года, самая большая сумма пришлась на август 2020 года и составила около 600 миллионов долларов.

Согласно данным AMLBot, открытого программного обеспечения для отслеживания криптографии, при рассмотрении 100 самых богатых биткоин-адресов 47 из них считаются с низким уровнем риска, 52 адреса – со средними рисками, и только один из них является адресом с высоким риском. 15 адресов содержат монеты, полученные от миксеров и мошеннических проектов.

Есть несколько надежных способов защитить вашу криптовалюту от отмывания денег, среди них:

• Вам следует избегать криптовалютных миксеров, очистителей и других сервисов, которые помогают смешивать вашу криптовалюту. Использование таких сервисов вызывает недоверие к вашим криптоактивам. Если ваша криптовалюта пришла не из даркнета и не благодаря различным незаконным действиям, вам не стоит использовать миксеры.
• Торгуйте криптовалютами только на криптовалютных биржах, которые требуют KYC-проверку от всех клиентов. Это позволяет торговать только с надежными трейдерами и получать “чистую” криптовалюту.
• Разделите входящие криптоактивы на два отдельных кошелька, включая «чистый» и «потенциально рискованный». В первом вы будете хранить криптоактивы, поступающие из надежных бизнес-источников, криптобирж, использующих KYC-проверку, майнинговые пулы и т. д. Второй – будет содержать криптоактивы, поступающие из подозрительных источников, включая нерегулируемые криптообменники без KYC-проверки, гейминг и гемблинг сайты, миксеры, нелегальные сервисы, даркнет-сервисы и многое другое.
• Один из самых надежных способов защитить ваши криптоактивы от «грязных» денег – это использовать сервисы, которые позволяют вам отслеживать транзакции и просматривать все адреса, на которых находились ваши криптоактивы до того, как они попали в ваш кошелек. Среди самых популярных сервисов, которые помогают отслеживать ваши транзакции, мы можем выделить Coinfirm, Chainalysis, Elliptic, CipherTrace, ScoreChain, AMLBot и другие.

В заключение, чтобы быть уверенным в чистоте ваших криптоактивов, вам необходимо избегать криптобиржи без KYC-проверки, покупать криптовалюту исключительно на надежных платформах, избегать использование миксеров, игровых и азартных сайтов, даркнет сервисов и создавать несколько кошельков для разного вида криптоактивов. Однако одним из самых надежных способов защиты вашей криптовлюты является использование программного обеспечения для отслеживания транзакций, позволяющих узнать все адреса, на которых находилась ваша криптовалюта.

Как чистить биткоин через монеро, или забудь про миксеры

DrugStat

Как вы наверняка знаете из моих прошлых материалов, блокчейн биткоина — это открытая каждому библиотека, в которой всегда будет храниться информация о каждой транзакции, когда-либо совершённой в сети. Данные о любом переводе, включая источник средств, их адресат, объём транзакции и дату её проведения, попав в блокчейн этой криптовалюты, останутся там навсегда. То есть информацию о каком-либо переводе, сделанном во время чтения вами этого материала, можно будет посмотреть сегодня, завтра, через год и через десять лет.

Такая открытость — это безусловно огромный минус, если вы по своей работе постоянно сталкиваетесь с грязными биткоинами, полученными с даркнет-маркетплейсов. Адреса Гидры давно известны всем биржам и обменникам, и как только вы попытаетесь перевести деньги с этого сайта для продажи, ваши средства, скорее всего, будут заблокированы, и вам очень повезёт, если по политике использованного сервиса они вернутся обратно. Ну и стоит ли говорить, что блокировка средств — это далеко не худшее, что может произойти. В условиях открытости блокчейна биткоина обмен грязных денег на личные счета имеет шанс подвергнуть вас большой опасности со стороны правоохранительных органов.

В целях скрыть происхождение своих монет ранее я советовал использовать миксеры. Такие сервисы разорвут цепочку связи между источником ваших денег и другим кошельком, так что теоретически после миксинга вы можете распоряжаться не связанными с даркнетом деньгами, а значит свободно их продавать в обменники. Но тут есть несколько проблем. Во-первых, зачастую миксеры отдают такие же грязные деньги, которые и принимают. Из-за устройства подобных сервисов при выдаче вам могут попасться монеты, также отосланные кем-то с Гидры, из-за чего новые средства вполне могут иметь большую связь с даркнетом, по причине чего будут заблокированы при попытке обмена. Помимо этого, деньги, прошедшие через миксеры, если и не будут иметь связь с маркетплейсами, то в подавляющем большинстве случаев будут помечены AML сервисами как средства, связанные с миксерами. Да, такое тоже бывает, и деньги с миксеров также не принимают, как и деньги из даркнета, ведь зачем пользоваться миксерами, если не разрывать связь с грязными деньгами?

Во-вторых, даже сейчас есть инструменты, позволяющие свести работу миксеров на нет. Для этого нужны большие мощности, для этого нужны большие средства, но это возможно. И главная проблема в том, что то, что дорого и долго сейчас, через 2-3 года будет обходиться намного дешевле и проходить намного быстрее. Я уже говорил, что блокчейн биткоина — это вечная библиотека, так что с развитием технологий расшифровка транзакций через миксеры станет более чем посильной задачей. Ну и в-третьих, вовсе неизвестно, кто является владельцем миксеров, и не сдаёт ли этот кто-то информацию правоохранительным органам.

Тут возникает логичный вопрос, что же делать? Как из грязного биткоина получить средства, которые можно без страха продать через обменник? И ответом на этот вопрос является криптовалюта Monero (XMR). Monero — это такой же брат биткоина за тем исключением, что блокчейн XMR полностью закрыт. Не видно ни источника денег, ни получателя, ни суммы платежа. Есть просто ID транзакции с датой её появления, количество подтверждений, и на этом основная доступная информация заканчивается. Все адреса используются и генерируются в сети этой валюты исключительно на один раз, а тот адрес, что будет указан в вашем кошельке — это лишь "инструкция" к созданию одноразовых. Техническое же решение, которое позволило бы отслеживать транзакции Monero, только разрабатывается, так что о надёжности XMR ещё долгое время не придётся беспокоиться. Именно по этой причине Monero используется многими западными даркнет-маркетплейсами наравне с Bitcoin, а на крупнейшем в данный момент White House Market и вовсе является основной монетой. И именно по этой причине я решил осветить очистку BTC через XMR.

Первым шагом к получению чистого XMR из грязного BTC будет скачивание официального кошелька по этой ссылке: https://getmonero.org/downloads (для запуска может понадобиться отключение антивируса). После скачивания и установки, перед вами возникнет выбор опции его использования: можно либо полностью скачать блокчейн Monero, что является самым безопасным вариантом (и с синхронизацией может занять вплоть до нескольких дней), либо подключиться через чью-то удалённую ноду, таким образом подвергнув себя риску отслеживания IP и нескольким другим уязвимостям, которые не являются критическими, если вы не связаны с огромными грязными суммами. Так что меньшее время или повышенная безопасность — решать вам.

После регистрации и получения сид-фразы перед вами откроется весь функционал кошелька. В нём вы можете создавать новые адреса (рекомендуется один адрес использовать только один раз), открывать новые счета (по сути, то же самое, что и новый адрес, так как основывается на той же сид-фразе), отправлять и получать XMR. Сразу же хочется отметить и несколько основых свойств данной криптовалюты. Во-первых, комиссии на транзакции крайне малы. По сравнению с биткоином, у которого во времена большой нагрузки комиссия и вовсе может превышать 1000 рублей, так сущие копейки. Во-вторых, всё доходит достаточно быстро и деньги поступают на ваш счёт после получения 10 подтверждений. У меня это не занимало больше 20-30 минут.

Что же касается самой схемы очистки BTC, то тут всё довольно просто:

Вы делаете обмен BTC на XMR (адрес в вашем кошельке). Сделать это можно через обменник, найденный на bestchange.com, но при таком варианте нужно быть предельно осторожным. Обменники, указанные на этом сайте, могут вести AML и KYC политику, в связи с чем биткоины с Гидры могут быть заблокированы. Поэтому перед созданием обмена тщательно прочитайте Terms of use выбранного обменника и точно убедитесь, что он нигде не говорит о блокировке грязных средств, иначе вы рискуете потерять все деньги. Для проверки можно сделать небольшой обмен на минимально возможную сумму. Ну и разумеется, на сам сторонний сайт заходите только через Tor.

Второй вариант обмена BTC на XMR — это использования западного поисковика по даркнет-маркетплейсам Kilos. Данный сайт предоставляет возможность обменивать указанные монеты, плюс по понятным причинам не ведёт совершенно никакой обработки и отслеживания транзакций. Минимальный порог обмена достаточно низкий, так что через призму безопасности обмен BTC на XMR через Kilos является чуть ли не лучшим вариантом. Однако, курс обмена здесь не самый выгодный. На момент написания этого материала Kilos за 1 BTC предлагал

230 Monero, в то время как обменники на bestchange —

250 Monero. Также важная проблема заключается в том, что Kilos использует тип адресов, не поддерживаемых Гидрой. Так что придётся с Гидры делать перевод на промежуточное звено (например, Electrum) и только потом переводить в обменник.

Второй вариант, которым мы и будем пользоваться, это создание дополнительной транзакции уже в сети Monero и окончательный обмен денег с нового адреса. В случае проведения одной транзакции внутри сети шанс обнаружения уменьшается с 1/11 до 1/121, так как новый перевод будет подписан ещё 11 ключами, на каждый из которых приходится по 11 других, только 1 из которых является вашим изначальным. Дальнейшее увеличение числа транзакций также значительно увеличит вашу безопасноть.

Весь процесс у меня занимает не больше часа, но время сильно зависит от комиссий, которые вы устанавливаете при переводах. В сравнении с использованием миксеров это немного дольше и труднее, но затраты времени и сил полностью окупают себя чистотой средств. Ну и помимо чистоты, вы также экономите значительное число денег. Я провёл очистку BTC через XMR через Kilos и обменник на Bestchange, и пришёл к следующим результатам.

На Kilos было отправлено

$185, которые после одного внутреннего перевода по сети Monero и обмена на самом выгодном обменнике с Bestchange стали

$162. Итоговые затраты составили 12% без учёта комиссии сети биткоина. Если бы эта же сумма проводилась через миксер BitMix, о котором я часто рассказывал на канале, то на выходе вы бы получили $161, то есть практически столько же. Учитывая, что курс у Kilos не самый маленький, использование других обменников становится экономически более выгодным, чем использование миксеров. Так, прогнав $134 через обычный обменник на первом шаге, на выходе я получил $124, то есть комиссия составила всего около 7%, что намного выгоднее, чем использование того же BitMix (ну и я молчу про чистоту средств).

Надеюсь, после прочтения этого материала процесс очистки биткоина через монеро станет для вас намного более понятен и придёт на смену миксерам. Лично я, открыв для себя XMR, от миксеров отказался навсегда и того же желаю вам. В случае возникновения каких-либо вопросов пишите в фидбэк, буду рад ответить!

Информация для этого материала была взята с нескольких источников, в том числе с треда /forum/thread/21882 на Гидре. Выражаю огромную признательность его автору, Luxembourg Lab, и рекомендую вам для большего понимания всех процессов также ознакомиться с данной статьёй.