Как не переплатить за криптоперевод: все о комиссиях на блокчейне
Криптовалюты часто хвалят как дешевый способ переводить деньги в любую точку мира, но в реальности комиссия может достигать $5–20 за транзакцию. Рассказываем, кому идут эти деньги, что такое газ и как не переплатить за перевод криптовалюты.
Почему на блокчейне есть комиссии?
Начнем с простого принципа – финансовых транзакций без издержек не бывает. Каким бы способом вы ни проводили оплату – картой, через приложение, наличными, по номеру телефона, через Western Union – всегда затрачиваются чьи-то ресурсы. В случае электронных платежей эти ресурсы прежде всего вычислительные.
Транзакционные издержки кто-то должен оплачивать. Например, при операции по карте банк-эквайер взимает с продавца комиссию в размере 1–5%, а сервисы международных переводов берут комиссию с отправителя.
А что происходит при переводе криптовалюты с одного адреса блокчейн-кошелька на другой?
Пользователь отправляет в сеть запрос на транзакцию (сумма на перевод и адрес получателя). Ноды (узлы сети) проверяют эту транзакцию, подтверждают ее, добавляют ее в текущий блок, а потом присоединяют блок к блокчейну. На все это уходит довольно много вычислительных усилий.
Блокчейн – это не какая-то автономная программа, работающая без вмешательства людей. Это большая сеть узлов (нод), распределенных по миру, и каждая нода кому-то принадлежит. Оператор ноды – это человек, который либо арендует сервер (и платит за это), либо запускает ноду на собственном оборудовании (которое стоит денег), оплачивает электричество, охлаждение и т. д.
Итак, владельцы нод совершают большую работу по подтверждению транзакций, и эта работа должна вознаграждаться – прежде всего, за счет комиссий по транзакциям.
Комиссии и награда за блок: два способа вознаградить валидаторов
Здесь мы не будем обсуждать различия в работе майнеров в сети Bitcoin и валидаторов в сетях Ethereum, BNB Smart Chain, Tron и т. д. Просто уточним, что, помимо комиссий по операциям, у владельцев нод есть еще один источник дохода – награда за блок.
В очень многих блокчейнах каждый раз, когда к чейну присоединяется новый блок, автоматически выпускается некоторое количество новых монет. Они распределяются среди активных валидаторов, хотя в каждой сети свои правила:
- В сети Bitcoin вся награда за блок идет тому майнеру, который его нашел. То есть один майнер получает за раз больше $100 000 в BTC, а тысячи и тысячи остальных – ничего.
- В Ethereum и других Proof-of-Stake блокчейнах награда распределяется среди тех, кто участвовал в подтверждении транзакций конкретного блока (таких может быть от 5 до сотен) – либо поровну, либо пропорционально их депозитам.
Роль комиссий в безопасности блокчейна
У вдумчивого читателя может возникнуть вопрос: а нельзя ли сделать транзакции бесплатными для конечных пользователей и просто автоматически вознаграждать ноды за счет монет, выпускаемых блокчейном? Платить им зарплату, так сказать.
Теоретически можно, и некоторые блокчейны уже пытались внедрить это на практике. Однако нулевая комиссия чревата серьезной проблемой – спамом.
Представьте, что транзакции совершенно бесплатны, а вы – злоумышленник, который решил атаковать блокчейн и заблокировать его работу. Тогда вам нужно всего лишь начать генерировать поток из десятков тысяч пустых транзакций. Вам такой спам ничего не будет стоить, а вот ноды не смогут с ним справиться, и блокчейн зависнет.
При этом комиссия может быть почти нечувствительной для обычных пользователей (скажем, $0,01), но спамерам с их сотнями тысяч транзакций атака обойдется дорого.
Что такое газ?
Создатель Ethereum Виталик Бутерин придумал отличный термин для измерения издержек транзакции – газ. В США словом gas называют бензин, и метафора бензина действительно очень удачная. Для того чтобы проехать, скажем, 100 км, нужно N литров бензина, и если вы знаете цену за литр, то легко рассчитаете, во сколько вам обойдется поездка.
То же самое и на блокчейне, только вместо расстояния в километрах оценивается вычислительная сложность транзакции в единицах газа. Скажем, просто отправить ETH на другой адрес не требует сложных вычислений и стоит 21 000 единиц газа. А вот отправка токенов вроде USDT требует уже 65 000 единиц газа.
Создатели каждого блокчейна сами решают, сколько газа должно расходоваться для каждого типа операции. Теоретически они могут даже установить для всех видов транзакций одинаковый расход газа. Но на практике подавляющее большинство блокчейнов следуют системе, созданной разработчиками Ethereum: чем сложнее операция, тем больше нужно «топлива».
Цена газа в сети Ethereum деноминирована не в ETH и не в долларах, а в gwei. Один ETH равен 1 миллиарду gwei. Это примерно как если бы бензин измерялся в миллилитрах, а его цена – в копейках за миллилитр. Название «гвей» используется и во многих других блокчейнах (BNB Chain, Avalanche, Polygon, Fantom и т. д.).
Конкуренция за внимание майнеров/валидаторов
Метафора бензина помогла нам понять, как топливо – газ – помогает нашей «машине» (транзакции) доехать до места назначения. Но теперь нам придется видоизменить эту метафору, потому что во многих блокчейнах (в том числе Ethereum) пользователи могут сами решать, по какой цене оплатить газ.
Представьте, что вам нужно отправить письмо и стандартная марка стоит 1 рубль, а стандартное время доставки составляет неделю. Если для вас принципиальна скорость доставки, вы можете заплатить 1 руб. 30 копеек за отправку авиапочтой в течение 3 дней. Но если ваша цель – экономия, то можно заплатить 0,90 руб. за неспешную доставку по земле в течение 10 дней.
На блокчейне происходит то же самое. При отправке транзакции кошелек предложит оптимальную комиссию, соответствующую средней скорости обработки транзакции. В настройках можно уменьшить это значение, если вы готовы ждать, например, не пять минут, а двадцать. Если поставить слишком низкое значение, то кошелек предупредит, что транзакция может не быть обработана вообще – и здесь уже вам решать, отправлять ее или нет. И наоборот – если вам принципиально быстрое подтверждение платежа, вы можете заплатить за газ дороже.
Валидаторы (или майнеры в случае Bitcoin) видят, какая комиссия приложена к каждой транзакции в очереди. Как экономически рациональные агенты, они первым делом обрабатывают те, где комиссия выше, чтобы максимизировать свой доход. Операции с низкой ценой газа будут обработаны в последнюю очередь – или вообще никогда. В качестве аналогии представьте, что официант в ресторане заранее знает, сколько чаевых оставит каждый посетитель: наверняка он будет в первую очередь обслуживать более щедрых.
Новая структура комиссий: база и чаевые
В августе 2021 г. в ходе апгрейда под кодовым названием «Лондон» в сети Ethereum была введена новая система комиссий. Теперь общая комиссия делится на две части:
- База (base fee) – минимальное количество газа, нужное для обработки. Устанавливается системой в зависимости от спроса и предложения. Базовая часть комиссии затем сжигается; таким образом скорость инфляции в сети замедляется.
- Чаевые (tip) – определяется пользователем в зависимости от желаемой скорости обработки. Чаевые идут непосредственно валидаторам.
От чего зависит цена газа?
Среднюю цену газа в сети Ethereum можно посмотреть на специальных сайтах, таких как Ethereum Gas Station . Как и цена бензина, средняя цена газа колеблется и зависит от ряда факторов.
1. Уровень активности в сети. Периодически в сети Ethereum случаются пики активности: например, в ходе запуска популярного проекта, когда все хотят купить его токены или NFT. В такие моменты валидаторы оказываются в ситуации «вас много – я одна»: они просто не успевают обрабатывать все входящие транзакции. Хороший пример – продажа виртуальной земли в метавселенной Otherside весной 2022 г., когда сеть «легла» из-за чрезмерного ажиотажа.
При этом часть пользователей предпочтет приложить к транзакциям высокие чаевые, чтобы попасть в начало очереди. Их примеру последуют другие, и очень быстро среднее значение комиссии вырастет: газ вдруг станет «дорогим».
2. Цена криптовалюты. Как мы упоминали, цена газа исчисляется в гвей – миллиардных долях эфира. Таким образом, если цена эфира вырастет с $1300 до $2600, то одна и та же сумма в гвей в долларовом эквиваленте вырастет вдвое.
3. Конкретный блокчейн. В этой статье мы в основном говорили о Bitcoin и Ethereum – достаточно дорогих сетях, хотя в Ethereum за последние 12 месяцев средняя комиссия упала в десять раз – c $6 до $0,6 , а в сети Bitcoin – в 4 раза, с $3 до $0,75. Во многих других блокчейнах комиссии гораздо ниже в силу их архитектуры – например, в BNB Chain она составляет $0,20 , в Polygon – $0,02, а на «Солане» и вовсе менее $0,001.
Транзакции в Ethereum. Источник: Ycharts
Комиссия блокчейна vs комиссия сервиса
При использовании криптовалютных платформ (обменников, бирж и т. д.) нужно учитывать, что они взимают собственные административные комиссии. При этом комиссию блокчейна придется заплатить в любом случае.
Если вы приобретаете криптовалюту с карты, то платформа оплатит газ при отправке крипты на ваш кошелек, но включит стоимость газа в общую комиссию. Оптимальный вариант – когда система отображает эти две комиссии отдельно, как происходит, например, при обмене криптовалюты через легальный регулируемый обменник Whitebird.
Как сэкономить на комиссиях блокчейна
1. Переводите средства через более дешевые сети. Например, если вам нужно отправить USDT, сравните комиссию при переводе через сети Ethereum (USDT ERC-20), BNB Chain (USDT BEP-20) и Tron (USDT TRC-20). Крупные криптобиржи обычно поддерживают все три варианта, а комиссия может различаться в разы.
2. Избегайте пиковых часов. Комиссия в одной и той же сети может сильно колебаться в течение дня. Если видите, что газ дорогой, а особой срочности у вас нет, то подождите пару часов и проверьте снова.
3. Покупайте в обменниках альтернативные криптовалюты. Например, при покупке криптовалюты на сумму $1000 через обменник Whitebird стоимость газа составит $2,8 при обмене на USDT, $0,4 для ETH и всего лишь $0,12 для BTC.
4. Экспериментируйте с другими блокчейнами. Solana, Polygon, BNB Chain, XRP – эти и другие блокчейны предлагают низкие комиссии и множество интересных децентрализованных приложений и активов. Если вы уже освоили транзакции в Ethereum и Bitcoin, попробуйте эти более продвинутые варианты.
В 2022 году стоимость транзакций в основных блокчейнах сильно упала – отчасти из-за падения цен на криптовалюту, отчасти из-за снижения уровня активности и благодаря технологическим обновлениям. Однако если «криптозима» вскоре сменится новым витком роста цен, комиссии могут подскочить – и тогда вам очень пригодится понимание концепции газа и навыки его экономии, полученные из нашей статьи.
Цифровые знаки (токены) не являются средством платежа, не обеспечиваются государством. Приобретение токенов может привести к полной потере денежных средств и иных объектов гражданских прав, переданных в обмен на токены (в том числе в результате волатильности стоимости токенов; технических сбоев (ошибок); совершения противоправных действий, включая хищение).
Что такое блокчейн-комиссии и как они формируются
Комиссии за криптотранзакции могут запутать любого — особенно те, которые выплачиваются самой сети блокчейна, а не бирже, кошельку или платформе, например, Wirex. Поэтому мы сделали краткий экскурс в блокчейн-комиссии, чтобы объяснить, что это такое и как они работают.
Поскольку в банках обработкой денежных переводов занимаются процессинговые центры, в блокчейне этот процесс осуществляется децентрализованно и при помощи участников сети, поэтому за проделанную работу они получают определенную плату — комиссию.
Для цифровых валют, которые эмитируются посредством майнинга и работают на алгоритме Proof-of-Work, например как Bitcoin, комиссия взимается каждый раз, когда платеж обрабатывается и подтверждается в блокчейне. Это означает, что доход майнеров, поддерживающих сеть, формируется за счет добычи новых блоков и полученных комиссионных.
C комиссиями за транзакции для криптовалют, которые работают на алгоритме Proof-of-Stake, например, как EOS, дела обстоят немного иначе. В этом случае вместо майнерского оборудования транзакции подтверждают участники сети посредством доказательства доли владения того или иного актива. Этот процесс называется стейкинг.
За проверку каждой транзакции владельцы активов, участвующие в стейкинге, получают вознаграждение в виде совокупной комиссии за блок транзакций, размер которой равномерно распределяется между участниками этого процесса. Их плата не такая высокая, как у майнеров, поскольку такая форма подтверждения транзакций менее ресурсозатратная.
Зачем нужна комиссия в блокчейне?
Цель комиссии — обеспечить быструю обработку вашей транзакции. Чем больше вы платите — тем выше приоритет вашей транзакции в сети, поскольку майнеры обычно выбирают для обработки те переводы, за которые была уплачена самая высокая цена. То есть комиссия — это плата за продвижение транзакции в очереди.
Несмотря на то, что комиссии — источник постоянного дохода для майнеров, для отправителей платежей нет стабильной цены за перевод, и каждый раз плата за транзакцию может быть разной.
Например, в середине сентября комиссия за перевод ETH достигла рекордного уровня с новым максимальным средним значением в $12,54, которое на следующей неделе снова снизилось на 78%. BTC тоже не привыкать к огромным колебаниям комиссии — среднее вознаграждение за транзакцию в октябре было на уровне $1,46, а в ноябре этот показатель вырос до $13,13.
Основатель Ethereum Виталик Бутерин ранее предложил глобальный пересмотр существующей системы комиссий за криптотранзакции, заявив, что в ее нынешнем виде это может подорвать безопасность сети. Кроме того, такое положение дел может стимулировать эгоистичные методы майнинга — то есть майнеры могут все больше полагаться на комиссию, при отсутствии вознаграждения за добытые блоки.
Для примера, в июне 2020 года, пользователь ошибочно заплатил комиссию в $2,6 млн в ETH за перевод в $130. И поскольку в блокчейне транзакции невозможно отменить, вся комиссия распределилась между майнерами.
От чего зависит цена и волатильность комиссии?
Если говорить коротко, то плата за транзакцию зависит от состояния перегруженности сети. Точно так же, как стоимость токена определяется спросом и предложением, так же и его комиссия — чем более загружена сеть, тем выше конкуренция, и тем больше вероятность, что люди будут платить более высокие комиссии за криптопереводы.
При этом большинство криптокошельков поддерживают динамические комиссии. Это означает, что они автоматически рассчитывают соответствующую комиссию, принимая во внимание размер транзакции и текущие сетевые условия, при этом гарантируя, что плата за перевод достаточно высока для включения в первые несколько блоков.
К сожалению, комиссии за блокчейн неизбежны и связаны с покупкой, отправкой или обменом цифровых денег. Они совершенно не связаны с какими-либо дополнительными комиссиями или сборами, и могут рассматриваться как неотъемлемая часть блокчейн-экосистемы.
Криптовалютные биржи резко повысили комиссии на вывод биткоинов из-за перегруженности блокчейна. Но как именно?
Накануне величина комиссий за проведение транзакций в сети Биткоина выросла до нового годового максимума. Причиной такого роста стала популяризация проекта Ordinals и стандарта токенов BRC-20 на основе блокчейна. В целом высокие комиссии делают использование децентрализованной сети слишком дорогим, и криптовалютные биржи не стали исключением. Рассказываем о происходящем подробнее.
Отметим, что протокол Ordinals для запуска NFT на базе сети Биткоина действительно перегружает блокчейн. Как отметили аналитики Glassnode, с момента его запуска в начале 2023 года размер блокчейна BTC вырос на 24 ГБ. Нынешний размер сети Биткоина оценивается в 479.7 ГБ. Получается, что темпы увеличения веса блокчейна стали по-настоящему серьёзные — всему виной информация о тексте, изображениях или других составляющих, которые добавляются в сатоши и затем оказываются в блоках.
Рост веса блокчейна Биткоина
Перегруженность блокчейна достигла такого масштаба, что средняя комиссия за проведение Биткоин-транзакции накануне достигла 31 доллара. Это максимум за два года.
Средняя комиссия в сети Биткоина за последние три месяца
В итоге ситуация стала настолько угрожающей, что на неё обратили внимание представители команды разработчиков Bitcoin Core. Некоторые из них в том числе предложили попросту блокировать транзакции, связанные с NFT и мем-токенами в Биткоине.
И хотя подобное можно считать цензурой, девелоперов это почему-то не смущает. Они считают, что вправе диктовать, каким именно образом нужно использовать блокчейн BTC. И при этом не считаться с мнением других пользователей, которые при этом готовы платить немалые комиссии ради взаимодействия с NFT или BRC20-токенами.
Сколько стоит вывести биткоины с биржи?
Естественно, рост комиссий не порадовал пользователей торговых платформ, к тому же он оказался заметным. Теперь биржа Kraken увеличила плату за вывод BTC для более быстрого проведения транзакций. Согласно данным источников Cointelegraph, в данный момент Kraken взимает за вывод биткоинов 0.00035 BTC или примерно 10 долларов. При этом минимальная сумма вывода составляет 0.0005 BTC или около 13 долларов.
Клиенты Kraken также могут воспользоваться альтернативным методом вывода с помощью решения второго уровня Lightning Network. Оно позволяет совершать почти мгновенные переводы BTC с минимальными комиссиями, ну а вывод с Kraken через LN бесплатен.
Однако здесь стоит отметить, что проведение транзакций в сети Lightning происходит в рамках открытых каналов между пользователями, для запуска которых также придётся заплатить комиссию. То же самое касается вывода биткоинов в основную сеть BTC, которая обходится как обычная транзакция. Соответственно, назвать Lightning Network полноценным решением повышенных комиссий в блокчейне Биткоина никак нельзя.
Комиссии на вывод BTC с криптовалютной биржи Kraken
На других биржах вывод главной криптовалюты обойдётся дороже. В частности, платформа OKX взимает за подобную операцию от 0.00096 BTC или 26 долларов до 0.00192 BTC или 53 доллара. Минимальная сумма вывода при этом составляет 0.001 BTC, то есть приблизительно 27 долларов.
На платформе Huobi процедура вывода ещё более невыгодна для клиентов в данный момент. Представитель торговой платформы заявил, что комиссия на вывод Биткоина с платформы составляет 0.001 BTC. При этом Huobi до сегодняшнего дня так и не добавила поддержку Lightning Network.
Представитель биржи также отметил, что это временная мера, ну а комиссии упадут после улучшения ситуации с загруженностью мемпула Биткоина.
Напомним, мемпул – это очередь из транзакций на подтверждение майнерами. Чем больше неподтверждённых транзакций в мемпуле, тем больше времени нужно на обработку всех переводов. В то же время наличие очереди заставляет пользователей блокчейна повышать комиссии, из-за чего и происходят подобные перегрузки. Подробнее о других факторах, влияющих на данную величину, мы писали в нашем предыдущем материале.
Сегодня в мемпуле находится почти 290 тысяч неподтвержённых транзакций
Загруженность мемпула стала одной из причин, из-за которых крупнейшая криптобиржа Binance несколько раз приостанавливала вывод биткоинов 8 мая. На момент написания статьи торговая платформа взимает 0.001 BTC в качестве комиссии на вывод.
Актуальные комиссии на вывод биткоинов с криптобиржи Binance
�� БОЛЬШЕ ИНТЕРЕСНОГО МОЖНО НАЙТИ У НАС В ЯНДЕКС.ДЗЕНЕ!
Плата за транзакции в Биткоине уже начала существенно снижаться после очередной порции фейковых новостей о продаже BTC со стороны правительственных структур в США. Накануне в Твиттере распространились слухи о том, что связанные с правительством криптокошельки якобы начали массово избавляться от биткоинов. Новость поначалу вызвала панику и привела к двум крупным сливам цены криптовалюты в локальном масштабе.
Курс BTC за последнюю неделю
Однако позже оказалось, что баланс правительственных кошельков всё это время оставался неизменным. Новость о том, что монеты действительно никто не продавал, привела к краткосрочному восстановлению стоимости BTC, которая пока по-прежнему далека от недавних локальных максимумов.
Никаких изменений в балансе правительственных криптокошельков
И дело не только в цене – комиссии в сети главной криптовалюты тоже начали стремительно снижаться. По данным платформы Mempool Space, сегодня средняя стоимость перевода BTC опустилась ниже 2 долларов.
Средние комиссии в сети Биткоина
С учётом этого можно предположить, что потенциальный конфликт между разработчиками Bitcoin Core и майнерами так и не достигнет своего апогея. Как мы уже отметили, некоторые разработчики хотели ввести весьма радикальные перемены в протокол BTC, чтобы избежать подобного «засорения блокчейна» в будущем. А вот майнерам такой краткосрочный всплеск активности выгоден, поскольку из-за роста комиссий также увеличивается и их заработок.
Мы считаем, что динамические комиссии для вывода криптоактивов с бирж в итоге станут нормой. Всё же сейчас комиссии в Биткоине уверенно спадают вследствие снижения нагрузки на блокчейн, а значит держать их на том же уровне для Binance и других платформ нет смысла. Соответственно, в ближайшее время мы наверняка услышим либо о понижении актуального уровня стоимости выводов, либо о более глубоких изменениях в этой системе.
Ещё больше интересного ищите в нашем крипточате бывших богачей. Там обсуждаем и другие важные новости, которые так или иначе сказываются на ситуации в нише цифровых активов.
Почему такая большая комиссия при переводе биткоина?
Хотела поменять в обменнике 0,01 биткоина, на счету имею 0.012. В итоге мне пишут что доступно для перевода всего 0,0075. Вы меня извините, чтоб поменять 0,0075 я должна подарить системе 0,0045, т.е меняя 750 тыщ сатош, 450 тыщ комиссия, а это больше чем 50%. Что за бред кто скажет? Как поменять без такой бешеной комиссии? Когда-то я меняла 1 млн комиссия была 120 тыщ, а тут что произошло?
Да, столкнулся с такой же проблемой. Буквально пару дней назад, хотел вывести свои несчастные 1,2 миллиона сатоши, пополнив баланс на сеоспринте. Ситуация сложилась так, что сумма комиссии была около 350 тысяч сатоши. В итоге, вместо 15 долларов, я получил бы около 11. Меня это как-то не вдохновило. Еще года два назад читал, что хотят повысить сумму комиссии.
В те далекие времена, года 2-3 назад, сумма комиссии была 20000 сатоши, независимо от суммы транзакции. Недавно, может как год назад, сумма транзакции выросла вдвое, то есть до 40000 сатоши. Думал, что больше повышать не будут.