Обзор брокера Райффайзен
На российском рынке РайффайзенБанк появился в 1996 году. Входит в группу Райффайзенбанк Интернешнл (120 лет в банковской сфере).
Надежность Raiffeisen подтверждают оценки рейтинговых агентств: Moody’s – Baa3 (самый высокий уровень среди российских кредитно-финансовых учреждений), S&P Global Ratings (ВВВ-/А-3), Fitch Ratings (ВВВ).
Лицензию на осуществление брокерской деятельности компания получила еще в 2000 году, но полноценно развивать направление начала с 2020-го. Активных клиентов у компании пока не так много: 3 500+.
Лицензия
Райффайзен Брокер работает в правовом поле РФ и имеет лицензии:
-
(на осуществление брокерской деятельности, выдана 27.11.2000) (на управление ценными бумагами, выдана 27.11.2000) (на осуществление дилерской деятельности, выдана 27.11.2000) (на осуществление депозитарной деятельности, выдана 04.12.2000) (на осуществление спецдепозитарий деятельности, выдана 27.09.2008)
Подлинность документов проверяется на сайте Центробанка:
Награды
Райффайзен Брокер только начинает активно работать на рынке. Поэтому наград у компании не так много.
Что касается РайффайзенБанка (куда и входит брокерское подразделение), престижных премий уже больше:
- 1 место в списке Forbes “100 надежных российских банков – 2020”.
- Победитель номинации “Лучший клиентский опыт” в рамках премии CX World Awards.
- “Лучший премиальный сервис” по мнению аналитической компании Frank Research Group.
Продукты компании
Биржевые инструменты
Брокер дает прямой доступ к фондовому и валютному рынку Московской Биржи, NYSE и NASDAQ. Последние две площадки – только для квалифицированных инвесторов.
Какие инструменты предлагают:
- На MOEX – облигации (государственные, корпоративные, муниципальные), акции: РФ и зарубежные, депозитарные расписки, ETF-фонды.
- На NYSE и NASDAQ – популярные иностранные ETF, все ценные бумаги из индексов S&P500 (500 крупнейших компаний США) и NASDAQ100 (100 крупнейших по капитализации компаний на бирже NASDAQ).
- На внебиржевых рынках – ETF, акции, депозитарные расписки (в долларах и евро), еврооблигации.
Брокер активно продвигает собственные ПИФы – паевые инвестиционные фонды. Обратите внимание на комиссии: они в несколько раз выше, чем при инвестициях в те же ETF.
Участвовать в IPO Райффайзен Брокер не разрешает.
Демо-счет
Доступа к демо-счету не предоставляют. Клиентам предлагают начать торговлю на реальные деньги.
Торговая платформа
Брокер дает доступ к двум торговым платформам: мобильному приложению Райффайзен-Онлайн и терминалу QUIK.
- Функционал приложения базовый и оптимален, скорее, для новичков. Из возможностей – поиск по тикеру, вывод и пополнение, просмотр истории сделок и транзакций. В заявках на покупку и продажу комиссии отображаются корректно (некоторые брокеры их “прячут”).
- Терминал QUIK – классическая платформа для работы на фондовом и валютном рынках МосБиржи. Из плюсов – встроенные инструменты фундаментального и технического анализа; возможность настройки рабочего пространства под себя; аналитические таблицы, графики; 40+ видов индикаторов.
Райффайзен брокер дает доступ к ПК-версии и приложению QUIK для мобильных устройств. Доступ к QUIK трейдеры получают бесплатно. Все уже включено в тарифный план:
Тарифы и условия торговли
Новым клиентам предлагают 2 тарифных плана – “Активный” и “Инвестиционный”.
- Первый предназначен для активных трейдеров, которые планируют проводить большое количество сделок.
- Пакет “Инвестиционный” – для участников рынка, ориентированных на долгосрочные вложения.
- Оба тарифных плана выглядят дорогими. Комиссия на тарифе “Инвестиционный” – 0,3% от дневного оборота. Такие же условия предлагает Тинькофф. Комиссии остальных брокеров находятся на уровне 0,05-0,15%. Разница чувствуется.
- Комиссия за сделки с валютой в 0,3% – выше среднего по рынку. Но то, что брокер разрешает покупать доллары и евро от 1 у.е., однозначно радует.
- Комиссионные депозитария начинаются от 0,03%. Вознаграждение рассчитывается в процентах годовых – в зависимости от размера портфеля. Если на счете клиента активы на 5 млн. руб., 45 тыс. руб. в год (0,09% от 5 млн.) придется отдать только за услуги депозитария. У многих брокеров хранение ценных бумаг бесплатное. А комиссия за сделки при этом – меньше, чем у брокера Райффайзен.
Маржинальное кредитование
Маржинальное кредитование брокер запрещает: и для неквалов, и для квалифицированных инвесторов:
Открытие и закрытие счета
Открыть брокерский счет предлагают прямо на главной странице – онлайн. Процесс очень похож на регистрацию в Тинькофф. Возникает чувство, что Райффайзен просто скопировали станицу открытия счета и внесли в нее небольшие правки.
Как создать счет через интернет, если пока не являетесь клиентом Райффайзен?
Если карты Райффайзен банка пока нет, придется оставить заявку на ее получение. Компания решает сразу две задачи: “привязывает” инвестора и к брокерскому, и банковскому обслуживанию. Отказаться нельзя – сделать вывод средств можно только на пластик Райффайзен.
Рассмотрим пошагово открытие счета онлайн:
- Указываем свой номер мобильного телефона и подтверждаем номер телефона кодом из СМС-сообщения.
- Заполняем контактные данные.
- Заполняем паспортные данные.
- Далее просят информацию о месте регистрации и фактического проживания. Затем – вопрос о статусе налогоплательщика.
- Выбираем способ получения карты Райффайзен банка. Можно забрать пластик самостоятельно – если в вашем населенном пункте есть отделение, а можно заказать доставку курьером. Это бесплатно. Дату и время доставки трейдер выбирает сам – из предложенных вариантов. Если выбрать доставку курьером, то на странице появляется сообщение “Заявка передана в службу доставки”. В выбранную дату курьер свяжется с клиентом для согласования времени доставки. До приезда сотрудника просят установить мобильное приложение Райффайзенбанка – для IOS или Android. Через него будут открывать брокерский счет. Важный момент: в некоторые регионы документы могут везти несколько недель. Например, при открытии счета 03.12.2021 г. доступная дата доставки карты начиналась с 28.12.2021. Понятно, что ни о каком быстром открытии счета для тех, кто пока не является клиентом банка, речи не идет.
Для трейдеров, которые уже обслуживаются в Райффайзен, все происходит быстрее. Нажимаем кнопку “Я клиент РайффайзенБанка” и переходим в мобильный банк (раздел “Открыть новый продукт”). Паспортные данные и личную информацию заполнять не просят. Данные продублируют из базы банка.
Инвестору останется определиться с тарифным планом и ознакомиться с регламентом брокерского обслуживания. Если заявка на открытие счета подана в рабочее время биржи, доступ к счету дают через 5-10 минут. В остальных случаях – на следующий день.
Пополнение счета
Внести деньги на счет можно без комиссии – в разделе “Брокер” мобильного приложения Райффайзен-Онлайн:
- с карты Райффайзен;
- переводом на счет – по реквизитам;
- наличными – в кассе банка.
При переводе с карты деньги могут зачислять в течение рабочего дня. По реквизитам – платежи обрабатывают до 2-х рабочих дней. Эти пункты четко прописывают в регламенте бркоерского обслуживания:
Минимального депозита (порога входа) нет.
Вывод средств
Поручение денежных средств брокер примет только в том случае, если клиент укажет счет для выплаты в РайффайзенБанке. Комиссия и минимальная сумма заявки не предусмотрены.
Сроки вывода средств регламентированы. Поручения, поданные позднее 14.00, обработают на следующий день (режим Т+1). Заявки, созданные до 14.00, рассматривают в течение торгового дня.
Налоги
По российским активам (акциям, облигациям, ETF) брокер сам удержит и заплатит налог. Это может произойти:
- при выводе средств со счета;
- в конце года (по умолчанию год – за отчетный период);
- когда инвестор закрывает счет;
- если клиент переводит бумаги в зарубежный депозитарий.
Внимание: если открываете счет у Райффайзен брокера, проследите, чтобы в конце года на балансе была свободная сумма для списания налога. Если брокер не сможет удержать налог, передаст информацию о задолженности в ФНС. Заполнять декларацию 3-НДФЛ и разбираться с налоговой придется самому.
Доходы, по которым Райффайзен не является налоговым агентом (например, от зарубежных акций), клиенты декларируют самостоятельно.
Санкции
Райффайзенбанк — крупный и системно-значимый для России банк, в списках санкций ЕС, США и других стран, его нет. Райффайзенбанк оказывает все финансовые сервисы в полном объеме.
Вывод
Брокеру Райффайзен можно доверять: компания работает по лицензии ЦБ. Но не без “подводных камней”: сотрудники активно навязывают собственные ПИФы, комиссии – выше среднего по рынку, выхода на СПБ Биржу не дают. Профессиональным трейдерам не понравится скудный выбор торговых терминалов. На наш взгляд, компания подойдет, скорее, новичкам, которые только начинают работу на финансовых рынках.
Активных клиентов у Райффайзен не так много – чуть больше 3 500. Компания только начинает активно продвигаться. Возможно – в будущем условия торговли изменятся и станут более привлекательными.
как покупаете валюту в рф райфе? Там брокера можно открыть и с биржи покупать или по курсу банка просто берете онлайн?
при переводе по свифту в Райф Сербии указывайте снятий комиссии со счета, а не с суммы перевода. И просто оставьте сумму комиссии на счету в русском райфе. Тогда сербский райф не возьмёт комиссию. Сам перевод идёт очень быстро, буквально пару часов, иногда и быстрее. Комиссию русский райф берет минимум 60 евро, максимум 200. Данные для свифт перевода будут в документах, которые сербский райф выдаст при открытии счета. В личном кабинете их нет.
Покупаю на бирже через Райфайзен Инвестиции. На брокерском счету деньги должны пролежать минимум один банковский день, после этого доступны на вывод на текущей счет. Ввод до 16.30 моментальный, позднее с зачислением на следующий банковский день. Вывод на следующий день после оформления поручения на вывод. Ввод-вывод внутри райфа без комиссии. Комиссия на покупку доллара брокер+биржа около 0.4% от суммы. Пример разницы с курсом в приложении — покупала на бирже по 54 руб + 0.4% комиссия. Если бы покупала в в приложении, было бы почти по 60 руб за доллар.
За август 2022 год
Я получила и за август и за сентябрь, все в полном объёме на Райфайзен, 21 отменился с рапиды, сразу сформировал я в пятницу на Райф, в понедельник утром пришли.
Я все получила, не понимаю, что у вас за загвоздка.
Пожалуйста подскажите как через брокерский счёт обменять правильно, нет ли там какой подставы, и как правильно сделать
Конечно есть)) С каждых 100$ там еще берут комиссию брокера 118, 46 руб. думаю эта сумма еще меняется в зависимости от курса.
Конечно есть)) С каждых 100$ там еще берут комиссию брокера 118, 46 руб. думаю эта сумма еще меняется в зависимости от курса.
Продал с лотом в 1к, за 5к взяли около 1600 руб. Думаю, зависит от объема в первую очередь, но никак не с каждой «сотки»
Пожалуйста подскажите как через брокерский счёт обменять правильно, нет ли там какой подставы, и как правильно сделать
Через приложение Райффазен-Инвестиции. Подробно написать что ли?
1) Открываем в банковском приложении Райффа брокерский счет (у меня через 20 минут появился, может быть дольше)
2) Переводим доллары на брокерский счет
3) Скачиваем приложение Райффайзен-Инвестиции
4) Продаем доллары на бирже (раздел Купить-Валюта, там же опция Продать)
5) Ждем утро следующего дня
Профит!
Комиссия копеечная, как уже писали 0,3%. Но это всяко лучше курса банка.
Брокер Райффайзенбанк
АО «Райффайзенбанк» — один из крупнейших по размеру активов российских банков, входящий в список системно значимых банков России, дочерняя структура крупного австрийского банковского холдинга «Райффайзен Банк Интернациональ АГ». Компания осуществляет деятельность по брокерскому и депозитарному обслуживанию, а также доверительному управлению. Зарегистрирована в Москве.
История компании
Райффайзенбанк был зарегистрирован в середине 1996 году как кредитная организация со стопроцентным австрийским капиталом под наименованием «Райффайзенбанк Австрия».
В 2001 году банк получил генеральную лицензию ЦБ РФ, в том же году был преобразован в закрытое акционерное общество.
С 2007 года объединенный банк работает под наименованием ЗАО «Райффайзенбанк».
В 2015 году организационно-правовая форма была изменена на акционерное общество.
Финансовые показатели
На 31.12.2021 размер уставного капитала составляет 36,7 млрд рублей.
На 31.12.2021 компания демонстрирует прибыль в размере 38 млрд рублей.
Аналитический центр Банки.ру
Реквизиты
Предложения брокеров
Брокер Райффайзенбанк
Брокер «Райффайзенбанк» — инвестиционное подразделение «Райффайзенбанка», ставшего одним из крупных участников российского рынка. Брокер официально зарегистрирован Центробанком, он станет посредником между частным лицом и биржами. Государственная лицензия подтверждает, что деятельность организации полностью соответствует нормам экономического законодательства. Услуги брокера «Райффайзенбанк» дают возможность торговать акциями, облигациями, валютой, а также другими активами фондового рынка.
Этот банк входит в число десяти самых надежных финансовых организаций в России по версии Forbes, опубликованной в 2022 году. К концу 2021 года размер уставного капитала организации достиг 36,7 млрд рублей, финансовое положение компании продолжает укрепляться. Трейдерам это гарантирует честное сотрудничество и соблюдение условий договора при пользовании счетом.
Тарифные планы и комиссии
На официальном сайте брокера «Райффайзенбанк» можно ознакомиться с предлагаемыми тарифами и комиссиями за обслуживание счета. Брокерская компания предоставляет клиенту возможность торговли онлайн, за каждую проведенную операцию она взимает небольшую сумму.
Наибольшей популярностью пользуются следующие тарифные планы:
- «Стартовый». Он ориентирован на новичков, которые только недавно открыли инвестиционный счет и совершают небольшое количество сделок. При совершении операций с ценными бумагами на Московской бирже взимается комиссия в размере 0,3% от суммы сделки. Если клиент приобретает валюту, то размер комиссии составит 3%, а если продает, то 0,3%. Торговать бумагами ПИФ «Райффайзенбанка» можно будет без уплаты комиссий. Открывать и пополнять брокерский счет, выводить с него деньги и получать СМС-рассылку с уведомлениями можно бесплатно.
- «Активный 2.0». Такой тарифный план разработан для более опытных трейдеров, работающих с разными видами инструментов и торгующих несколькими активами. В этом случае комиссия за проводимые сделки на фондовом рынке составит 0,05%, а размер комиссий за работу с валютой будет аналогичен стартовому тарифному плану. Если в какой-то месяц трейдер не заключал сделок, то обслуживание счета для него будет бесплатным. Если же операции проводились, то плата за месяц составит 249 рублей.
Банк имеет право брать комиссии за переводы ценных бумаг на сторонние депозитарии. Хранить такие активы можно бесплатно, а вот за каждый перевод будет взиматься 2000 рублей. Если же клиент переводит ценные бумаги из стороннего депозитария, ему придется дополнительно заплатить 50 000 рублей. Такие меры подталкивают инвесторов работать с биржевыми активами только через один банковский сервис, чтобы не пришлось переплачивать.
С размерами комиссий и правилами работы банка лучше детально ознакомиться еще до открытия счета. Выбор тарифа зависит от предполагаемого количества совершаемых операций и от будущего оборота.
Требования для клиентов
Брокер «Райффайзенбанк» работает с инвестициями частных клиентов, уже имеющих банковские карточки этой организации. Для торговли потребуется наличие брокерского и депозитарного счета. Если инвестор еще не является клиентом этого банка, ему предварительно потребуется открыть дебетовый счет в отделении и получить карточку. После этого можно начинать торговать без ограничений по стартовому капиталу.
Все сделки можно совершать через банковское приложение, оно устанавливается на мобильный телефон или планшет. После регистрации клиент получает доступ в личный кабинет брокера «Райффайзенбанк», где хранится вся информация о сформированном инвестиционном портфеле, количестве средств на счете и проведенных операциях.
Как открыть счет
Если инвестор уже является клиентом «Райффайзенбанка», он может открыть брокерский счет через банковское приложение, установленное на мобильное устройство. Для этого не требуется дополнительный визит в отделение: достаточно перейти в приложении в раздел «Новый продукт» и из предложенного списка выбрать открытие брокерского счета. Весь процесс в будни обычно занимает не более 15 минут.
Если инвестор не является клиентом «Райффайзенбанка», то потребуется сделать несколько предварительных шагов. Ему нужно будет установить на мобильное устройство приложение «Мои инвестиции», а также заказать дебетовую карточку с бесплатной программой обслуживания. После ее получения по стандартной схеме открывается инвестиционный счет, дающий право на проведение операций на биржевом рынке.
Через мобильное приложение можно совершать различные сделки: покупку и продажу ценных бумаг, валюты, внебиржевые операции и т.д. Чем больше клиент знает о работе фондового рынка, тем больше возможностей ему доступно для получения прибыли.
Приложения и личные кабинеты
Основное приложение «Райффайзенбанка» для инвесторов — «Мои инвестиции». Оно дает возможность в реальном времени отслеживать графики котировок — торговать можно в любой момент, находясь где угодно. Официальное банковское приложение работает с похожим функционалом, однако профильная программа будет быстрее и удобнее. Она разработана специально для инвесторов, с ее помощью можно получать множество полезной информации для совершения операций на бирже.
Опытные инвесторы могут установить торговый терминал QUIK. Это специальная программа, позволяющая отслеживать котировки с помощью специальных инструментов — индикаторов, а также постоянно собирать аналитическую информацию. Установка торгового терминала позволяет собирать данные для технического анализа, чтобы получать подробную информацию о ситуации на рынке и принимать правильные решения.
Важно помнить, что, в отличие от банковских вкладов, средства на брокерском счете не застрахованы. Трейдер берет на себя всю ответственность за результаты торговли на фондовой бирже. Маркетплейс Банки.ру поможет выбрать брокерскую компанию с наиболее выгодными условиями, чтобы приступить к торгам и платить минимальные комиссии.