Что такое финтить в криптовалюте

Фарминг крипты и не совсем пассивный доход. Банковский вклад или пул ликвидности?

Нас многие просили более детально разобрать процесс фарминга крипты. Сейчас, во время медвежьего рынка, пока фундаментальные монеты торгуются по большим скидкам, актуальна информация об аналитике проектов и создании портфеля. Об этом вы можете почитать в наших предыдущих статьях:

А также в нашем Telegram-канале. Ссылку дадим в конце статьи. Пока же рынок в просадке можно не просто откупать монеты и холдить их, но и увеличивать свой депозит за счёт их фарминга или арбитража. Сегодня мы подробно поговорим о первом способе, и о том, как создать для себя пассивный источник заработка (спойлер, пассивным его назвать всё-таки сложно) и научиться увеличивать свой депозит в крипте, пока на дворе криптозима.

В технической части статьи мы разберём, как работает сам механизм фарминга, за счёт чего образуется доходность и как она распределяется. Затем, покажем, как можно делать до 10% годовых без рисков, и как зарабатывать гораздо больше (речь о 200%-1000% годовых), но с серьёзными рисками. Расскажем, где искать фармилки, какие из них лучше выбирать под ваши цели, как отправить свои средства на фарминг и рассмотрим моменты, на которых деньги можно потерять.

ДИСКЛЕЙМЕР. Всё, сказанное в статье, не является призывом к действию или инвестиционной рекомендацией. Информация предоставлена в образовательных целям.

Вот теперь можно начинать. Поехали!

Фарминг является одной из самых популярных ниш заработка в крипте, ведь для того, чтобы начать фармить монетки, всё, что вам понадобится — это небольшой комплект знаний, который в лёгкостью вместился в нашу статью и начальный капитал. Да, зарабатывать без вложений (как на AirDrop’ах, whitelist’ах и др.) здесь не получится, так как ваш напрямую доход зависит от депозита. Чем больше ликвидности вы предоставляете, тем больше ваша прибыль, но начать можно и с 50 баксов.

Фарминг — это процесс начисления токенов в виде вознаграждения за предоставление ликвидности проекту путем размещения определенной пары токенов в пуле.

Ликвидность — свойство активов быть быстро проданными по цене, близкой к рыночной.

Простыми словами, фарминг — заработок крипты за предоставление возможности торговли токенами. Одна сторона (предоставляющая ликвидность) держит валютную пару в пуле, а вторая (это пользователь, желающий поменять эти токены между собой) этой парой активно пользуется (меняет токены между собой, например, BTC на USDT) и платит комиссию. Происходит подобная торговля на DEX (платформа для торговли криптоактивами, в котором обмен и другие операции происходят с помощью смарт-контрактов, а не централизованной торговой системы).

Смарт-контракт — компьютерный алгоритм, предназначенный для формирования, управления и предоставления информации о владении чем-либо. В нашем случае — о владении криптой. То есть, если вы решили продать валюту, то выставляете заявку, а автоматизированная система совершает сделку за вас и записывает в блокчейн нового владельца средств.

Итак, давайте по порядку. Первое, что вам понадобится при фарминге — это выбрать пару токенов. Сейчас медвежий рынок, поэтому в любой из фундаментальных монет сейчас можно ловить хорошие точки входа. Присмотритесь к монетам про которые мы всегда говорили. Не инвестиционная рекомендация. Это SOL, ETH, BNB, DOT, MATIC.

ETH. Фундаментальная монета, являющаяся второй по капитализации после BTC (На момент написания статьи 201,1 $млрд.). Из важного по ней — переход на Proof-of-Stake, это положительный триггер не только для ETH, но и для всегда крипторынка. Почему? Мы подробно писали об этом на VC.ru ранее. При этом имейте в виду, здесь в цену уже частично заложен переход. В общем, анализируйте, проводите ресёрч новостей, обращайте внимание на свежие интервью Виталика Бутерина и тех, кто причастен к монете.

По BNB всё предельно понятно. Нативная монета биржи Binance, которая стремительно развивается, влияет на масс адопшен криптовалют, вовлекая в свой маркетинг таких людей, как Криштиану Роналду и Хаби Лейм. Плюс, во время кризиса CZ неоднократно намекал на то, что свободный денежный поток у Binance есть, поэтому и были выделены новые рабочие места, и Binance Labs пополнился ещё нескольким десятком миллионов долларов.

DOT мы разбирали ещё в феврале. Это самостоятельный блокчейн, созданный для соединения токенов из разных сетей в одну большую сеть. Это своего рода гигант в мире кроссчейн-платформ.

Кроссчейн-мосты — это сервисы, которые позволяют перевести криптовалюту на одном блокчейне в другой.

Более того, если вы следите за нашим Telegram-каналом, то слышали несколько позитивных новостей по DOT. Я сейчас и про техническую сторону (партнёрство с Cosmos), и про медийную (партнёрства с футбольными клубами).

Также присмотритесь к блокчейнам второго уровня. В общем, ладно. С выбором монет вы разберётесь. Информации достаточно и на каналах трейдеров, и крипто аналитиков.

Давайте посмотрим дальше. Вы купили крипту, и рассчитываете, что она вырастет в среднесрочной перспективе. Одно дело — если она будет просто лежать, но совершенно другое (как сказал бы любой инвестор) — если будет ещё и приносить доход. С этим делом как раз поможет фарминг.

В процессе фарминга всегда участвуют три стороны.

1. Трейдер — это человек, который на данном DEX меняет одну крипту на другую. Давайте сразу определимся, ТОКЕН 1 (Т1) на ТОКЕН 2(Т2). При этом, Т1 = 100 Т2. Его интерес — это мгновенный обмен, желательно, ещё и с наименьшей комиссией.

2. Фармер — пользователь, который предоставляет ликвидность в торговой паре. Фармер даёт возможность трейдерам обменивать крипту в разных сетях в эквиваленте с фиксированной комиссией. В нашем случае, он должен приобрести Т1 и Т2 и отправить их в пул ликвидности.

3. DEX — децентрализованная площадка, которая объединяет фармеров и трейдеров при помощи пулов ликвидности. Да, платформы не имеют регулирующего органа или механизма, торговля здесь автоматизирована при помощи смарт-контрактов.

Пул ликвидности — это облачное хранилище токенов, которое обеспечивает возможность торговли. Основой пула являются инвесторы (фармеры), которые дают свои средства в пользование, а взамен получают вознаграждение. Пусть, в пуле будет 100 Т1 и 10.000 Т2.

Давайте рассмотрим один круг обмена.

Предположим, трейдер обменивает 10 Т1 на 1000 Т2, платит комиссию, допустим, в 0,3%. Эта комиссия направляется в DEX. DEX, в свою очередь, направляет её в пул доходности фармеров. Мы, как фармер, предоставили, эти 10 Т1 и 1000 Т2 и заняли в пуле долю в 10% (от 100 Т1 и 10.000 Т2, соответственно).

Комиссия DEX = 0,1% от 10 Т1 = 0,001 Т1.

Мы получим 10% от 0,001 Т1 = 0,0001 Т1 = 0,1 Т2.

Итак, при такой комиссии (а мы её назвали из головы, чтобы просто показать механизм и пропорции денежных потоков) и доле в пуле в 10% мы получим доходность в 0,1 Т2.

Процент, который платят трейдеры площадке (мы взяли 0,1%), как правило, колеблется от 0,05% до 0,5%.

При выборе пары для фарминга обратить внимание стоит на показатель доходности APR.

Важно запомнить, что процентная ставка доходности (APR), который вы видите на сайтах децентрализованных бирж — это не фиксированный процент, а показатель, который отражает текущую доходность пула на данный момент. APR, напомню, складывается из суммы, вложенной в пул ликвидности, которая зависит от общего количества человек в пуле, и объёма средств трейдеров, которые они прогоняют через пул.

Есть и ещё один финансовый показатель, который стоит учитывать при анализе. APY — это заработок с учётом капитализации процентов. Расчёт идёт, как если бы вы каждую день снимали средства и снова вкладывали в тот же пул, тем самым увеличивая тело предоставленной ликвидности и свою долю в пуле. Сложные проценты. Кстати, к этому понятию мы ещё вернёмся в главе, где сравним банковский вклад с фармингом как способы получения дохода.

Помимо пары подходящих токенов, для фарминга, вам понадобится любой децентрализованный кошелёк и небольшой набор знаний и кошельках, блокчейн-сетях и мостах.

Криптокошельки. Нам понадобится DeFi-кошелёк, который может подключаться как расширение в браузере или через самостоятельное приложение. Кошельки бывают нескольких типов. По факту, вам пригодятся обязательные кошельки (это те, которые поддерживают самые крупные блокчейн-сети. Токены новых перспективных проектов, как правило, разрабатываются на них) и дополнительные.

Из обязательных кошельков выделим MetaMask (один из самых распространённых, он поддерживает сеть Ethereum, BNB, недавно объявили о добавлении NEAR и многие другие), Trust Wallet (очень удобное мобильное приложение, поддерживает почти все основные блокчейн-сети) , Phantom (тоже один из наиболее популярных вариантов, его преимущество в том, что он поддерживает сеть Solana, лично нам она интересна из-за нашей инвестиции в StepN).

К дополнительным кошелькам мы относим, такие как PolkaDot. js — это кошельки, созданные под торговлю конкретного токена или на конкретном проекте.

Самое важное — чтобы кошелёк поддерживал блокчейн-сеть, на которой существует крипта, которую вы фармите.

Блокчейн-сети. Стоит запомнить раз и навсегда: существует блокчейн сеть, она первостепенна, а уже на этой сети уже создаётся токен. Этот токен (также его называют нативной монетой сети) используется для взаимодействия внутри сети и чаще всего у него аналогичное с блокчейном название, а также собственный тикер (обозначение на бирже). Для того чтобы осуществить любую операцию или воспользоваться каким-либо приложением необходимо взаимодействовать с блокчейном, то есть надо изменить его состояние. Так вот любое изменение состояния блокчейна осуществляется при помощи транзакций, которые оплачиваются монетами сети. Так, например, в сети Ethereum комиссию за транзакции вы оплачиваете в Эфирах.

Площадка для фарминга. Мы не будем советовать или рекламировать какие-то конкретные площадки. Вы должны сами понимать, почему выбрали ту или иную. Здесь нужно отталкиваться от вашей цели.

Вам нужна площадка, которая поддерживает сеть токена, который вы выбрали для фарминга;
А также та, на которой достаточно ликвидности, чтобы ваши монетки в один момент не превратились в прибыль одного из «китов» всего с 1 BTC на кошельке, предоставившего всю ликвидность.ЪЪЪ

Тут мы оставим ссылку на ТОП площадок для фарминга на CoinMarketCap, а тут — на CoinGecko. Также ссылка на агрегатор высокорискованных площадок для фарминга.

Проанализировав все площадки у вас может возникнуть вопрос: «Почему вы фармите под 25-30%, если вон там, и вон там можно под 1000%?». Здесь как и кроется первый риск. Это скамные и мошеннические площадки. Вам может повезти и токен, который вы фармите, проживёт месяц, заработаете 100% к депозиту, выведете, и он соскамится. А можете вложить все деньги, а на следующий день токен уже не стоит ничего. Поэтому всегда обращайте внимание на наличие ликвидности и объёма торгов.

Список платформ, где фармят ребята из нашей команды оставим в нашем Telegram-канале. Забирайте)

В теории всё понятно и достаточно просто, но на практике у многих возникает ступор, как только они видят непонятные для себя слова. Например, «у вас недостаточно LP-токенов».

Давайте сходим на одну из площадок и посмотрим, как там можно начать фармить, а по пути разберём и LP-токены.

У вас уже есть DeFi-кошелёк. (Вы же завели его, прочитав предыдущую главу?) Заходим на сайт DEX и открываем доступные пулы ликвидности. Анализируем показатели доходности и предоставленной ликвидности. Если мы убеждены, что объём достаточно хорош, монеты фундаментально нас привлекают, и фармилка не скам, то можем переходить на следующий этап.

Заводим на DeFi-кошелёк отобранные монеты. Купить их можно или на централизованной бирже, или прямо на DEX, или в онлайн-обменнике.

Затем подключаем кошелёк к платформе. Подписываем транзакции, и мы внутри.

LP-токены — это своего рода «промежуточные» монеты, которые символизируют, что мы отдали свои средства в пользу пула ликвидности. Другими словами, это как бы ваучеры, которые можно использовать, чтобы получить обратно свои токены, когда мы захотим.

На любом DEX одна и та же механика, поэтому не важно, будет это Biswap, Uniswap или 1inch. LP-токены вы везде приобретаете за предоставленную пару. Например, если вы фармите USDT/USDC, то за 50 предоставленных USDT и 50 USDC вы получите определённое количество LP-токенов, что и позволит вам приступить к фармингу.

При покупке LP списывается комиссия (газ) в нативной монете DEX. Поэтому тоже заранее позаботьтесь о том, чтобы она лежала у вас на кошельке.

Sorry, you have been blocked

This website is using a security service to protect itself from online attacks. The action you just performed triggered the security solution. There are several actions that could trigger this block including submitting a certain word or phrase, a SQL command or malformed data.

What can I do to resolve this?

You can email the site owner to let them know you were blocked. Please include what you were doing when this page came up and the Cloudflare Ray ID found at the bottom of this page.

Cloudflare Ray ID: 819594ab7b28b391 • Your IP: Click to reveal 45.84.122.38 • Performance & security by Cloudflare

Что такое фарминг криптовалюты и как на этом заработать

Фарминг ликвидности — это пассивный способ заработка криптовалюты, который предполагает выдачу займа специальной платформе, использующей заемные средства для обеспечения ликвидности разных активов. Такую модель часто используют маркетмейкеры и другие участники рынка, которым необходимо иметь оборотные и резервные фонды для обеспечения торгов.

За предоставление средств в пул ликвидности их владелец получает вознаграждение. В целом этот процесс схож со стекингом, поскольку также предполагает получение вознаграждения по фиксированной процентной ставке.

Отличия фарминга ликвидности от стекинга

Со стороны обычного пользователя фарминг ликвидности и стекинг могут показаться практически одинаковыми способами пассивного заработка. В обоих случаях владелец криптовалюты блокирует свои средства в специальном смарт-контракте. В случае со стекингом, средства остаются в этом смарт-контракте и обеспечивают работоспособность сети. При размещении средств в пуле ликвидности — криптовалюта не блокируется и может перемещаться дальше (на другие платформы). При этом специальный смарт-контракт фиксирует все эти передвижения и количество монет, которые были внесены пользователем в пул.

Фарминг криптовалют выглядит значительно привлекательным за счет более высоких процентных ставок доходности. Однако этот способ заработка предполагает также более высокий риск, чем стекинг. Помимо различных форс-мажоров, которые могут происходить в сфере DeFi, при фарминге ликвидности можно потерять средства из-за обесценивания одного из базовых активов пула или нативного токена платформы.

Что такое стейкинг и как на этом заработать

Оборудование для майнинга постоянно дорожает, и многие пользователи обратили внимание на новый способ проверки транзакций — стейкинг

Какие платформы использовать для фарминга криптовалюты

Каждая платформа для фарминга ликвидности имеет свой уникальный набор условий и возможностей для заработка. Ниже приведены лучшие площадки для фарминга криптовалют:

PancakeSwap — это децентрализованная платформа для фарминга ликвидности, работающая на блокчейне Binance Smart Chain. Она позволяет пользователям торговать криптовалютами и создавать свои ликвидные пары.
SushiSwap — это децентрализованная платформа для фарминга ликвидности, работающая на блокчейне Ethereum. Она предоставляет пользователям возможность торговать криптовалютами и создавать свои ликвидные пары.
Curve — это децентрализованная платформа для фарминга ликвидности, работающая на блокчейне Ethereum. Она специализируется на обмене стабильными монетами, такими как USDT, USDC, DAI и другими.
Aave — это децентрализованная платформа для фарминга ликвидности, работающая на блокчейне Ethereum. Она предоставляет пользователю возможность вкладывать свои криптовалюты в кредитные пулы и получать проценты за это.
QuickSwap — это децентрализованная платформа для фарминга ликвидности, работающая на блокчейне Polygon. Она позволяет пользователям торговать криптовалютами и создавать свои ликвидные пары.
Harvest Finance — это децентрализованная платформа для фарминга ликвидности, работающая на блокчейне Ethereum. Она позволяет пользователям вкладывать свои криптовалюты в различные пулы ликвидности.
BakerySwap — это децентрализованная платформа для фарминга ликвидности, работающая на блокчейне Binance Chain. Она предоставляет пользователям возможность торговать криптовалютами и создавать свои ликвидные пары.
DODO — это децентрализованная платформа для фарминга ликвидности, работающая на блокчейне Ethereum. Она позволяет пользователям торговать криптовалютами и создавать свои ликвидные пары.
Iron Finance — это децентрализованная платформа для фарминга ликвидности, работающая на блокчейне Polygon. Она предоставляет пользователям возможность торговать криптовалютами и создавать свои ликвидные пары.
Autofarm — это децентрализованная платформа для фарминга ликвидности, работающая на блокчейне Binance Smart Chain. Она предоставляет пользователям возможность вкладывать свои криптовалюты в кредитные пулы и получать проценты за это.
Beefy Finance — это децентрализованная платформа для фарминга ликвидности, работающая на блокчейне Binance Smart Chain. Она предоставляет пользователям возможность вкладывать свои криптовалюты в кредитные пулы и получать проценты за это.
Belt Finance — это децентрализованная платформа для фарминга ликвидности, работающая на блокчейне Binance Smart Chain. Она предоставляет пользователям возможность вкладывать свои криптовалюты в кредитные пулы и получать проценты за это.
Alpaca Finance — это децентрализованная платформа для фарминга ликвидности, работающая на блокчейне Binance Smart Chain. Она предоставляет пользователям возможность торговать криптовалютами и создавать свои ликвидные пары.

Как начать зарабатывать на фарминге криптовалют

Для начала заработка на фарминге ликвидности нужно выполнить следующие шаги:

Выбрать платформу для фарминга ликвидности с хорошей репутацией и прозрачными условиями
Подключить криптокошелек к выбранной платформе
Перевести активы из кошелька на платформу
Выбрать пул ликвидности исходя из степени риска и предпочтительной процентной ставки
Получить вознаграждение за предоставление ликвидности

Как надежно хранить криптовалюту. Выбираем лучшие криптокошельки 2023 года

Подробно разбираем все типы криптовалютных кошельков, а также выбираем лучшие хранилища для цифровых активов, исходя из потребностей каждого отдельного пользователя

Советы новичкам

Блокировать криптовалюту в пуле ликвидности на небольшой промежуток времени, чтобы снизить риск обесценивания активов в пуле и потери средств
Начинать с небольших сумм, чтобы изучить особенности фарминга ликвидности, а также его сильные и слабые стороны

Какие риски нужно учитывать при внесении средств в пул ликвидности

Хотя фарминг ликвидности может быть прибыльным способом заработка криптовалюты, он не лишен рисков. Рассмотрим наиболее значимые из них:

Рыночные риски. Как и любой инвестиционный инструмент, криптовалюты могут подвергаться значительным колебаниям в цене. Поэтому пользователи, вносящие свои средства в пул, могут столкнуться с риском потери части или всех своих инвестиций, если цена криптовалюты резко упадет.
Концентрационные риски. Когда пользователь вносит свои средства в пул, он становится зависимым от состояния этого пула и других участников, которые также вносят свои средства. Если количество участников снизится или их доля в пуле станет слишком велика, то это может привести к снижению награды за предоставление ликвидности.
Риски безопасности. Криптовалюты хранятся в цифровом формате и могут быть украдены или подвергнуться кибератаке. Пользователи, вносящие свои средства в пул, должны быть готовы к тому, что их средства могут быть украдены в результате хакерской атаки или других киберугроз.
Риски смарт-контрактов. Пул ликвидности представляет собой смарт-контракт на блокчейне, который запрограммирован для автоматической работы. Однако, смарт-контракты могут содержать ошибки или уязвимости, которые могут привести к потере средств пользователей.
Риски низкой ликвидности. Некоторые пулы могут иметь низкую ликвидность, особенно в начальной стадии работы. Это означает, что пользователи могут столкнуться с трудностями при выводе своих средств или покупке базового токена пула на бирже.

Почему новичкам лучше не использовать фарминг ликвидности

Несмотря на высокую доходность фарминг ликвидности считается одним из наиболее сложных способов заработка на крипторынке, поскольку требует большого количества знаний и понимания, как работают криптовалютные биржи, различные блокчейн-сети, маркетмейкеры и смарт-контракты. Вот почему новичкам стоит более детально изучить тему фарминга ликвидности, прежде чем вкладывать средства в пулы ликвидности:

Риски потери капитала.

Как и любой другой инвестиционный инструмент, фарминг ликвидности не лишен рисков. Несмотря на то, что пользователи могут получать высокие токены-награды, они также могут потерять свои вложения. Новичкам может быть трудно понять, какие риски связаны с фармингом ликвидности, как оценить риски и принять правильное решение.

Необходимость проведения дополнительных исследований.

Фарминг ликвидности требует от пользователей проведения дополнительных исследований для выбора наиболее подходящего пула или блокчейн-проекта для участия. Новичкам может быть трудно понять, какие проекты являются наиболее надежными, какие пулы наиболее выгодны и т.д. Необходимо изучать информацию о проекте, анализировать его финансовое положение, понимать, какая команда разработчиков стоит за проектом, какое у него сообщество и т.д.

Необходимость управления рисками.

Фарминг ликвидности может быть достаточно рискованным способом заработка, поэтому пользователи должны быть готовы управлять рисками. Например, они могут использовать различные инструменты, такие как стоп-лоссы, для защиты своих вложений от резких изменений цен. Новичкам может быть трудно понять, как правильно управлять рисками и как выбрать наиболее подходящие инструменты для этого.

Необходимость понимания финансовых понятий.

Фарминг ликвидности может потребовать от пользователей понимания финансовых понятий, таких как диверсификация портфеля, капитализация рынка, отношение цена/прибыль и т.д. Новичкам может быть сложно понять эти понятия и применять их в практике фарминга ликвидности.

Альтернативы фармингу ликвидности

Майнинг. Майнинг криптовалюты является одним из старейших способов заработка криптовалюты. Он заключается в решении математических задач, которые подтверждают транзакции в блокчейне. Майнеры получают вознаграждение за свою работу в виде новых монет и комиссий за транзакции.

Что такое майнинг криптовалют

В криптовалютном мире майнингом называется процесс создания блоков в блокчейне и выплаты наград людям, которые вкладывают в этот процесс свои вычислительные ресурсы

Трейдинг. Трейдинг криптовалюты — это покупка и продажа криптовалюты на бирже. Трейдеры могут зарабатывать на изменении цен криптовалюты, купив ее на низкой цене и продав ее на более высокой. Для этого требуется хорошее понимание рынка и аналитических инструментов.

Инвестирование в ICO. ICO (Initial Coin Offering) — это краудфандинговая кампания, в ходе которой стартапы привлекают финансирование путем продажи своих токенов. Если проект успешен, то цена на токены может значительно вырасти, и инвесторы могут заработать хорошие деньги.

Стейблкоины. Стейблкоины — это криптовалюты, которые привязаны к стоимости какого-то актива, например, доллара США или золота. Их цена стабильна, что делает их более надежными, чем обычные криптовалюты. Стейблкоины могут использоваться для защиты капитала от резких колебаний цен.

Что такое алгоритмические стейблкоины. Объясняем простыми словами

Алгоритмические стейблкоины пришли на смену централизованным стабильным монетам. Рассказываем, как работают такие активы и зачем они нужны

Децентрализованные приложения. Децентрализованные приложения (DApps) являются программами, которые работают на блокчейне и не требуют централизованного управления. Они предоставляют различные сервисы, такие как мессенджеры, социальные сети, игры и многое другое. За использование DApps можно получить вознаграждение в криптовалюте.

Пассивный доход. Существуют криптовалютные проекты, которые предлагают пассивный доход в виде процентов за хранение своих монет в специальных кошельках или блокчейн-сетях. Это может быть отличной альтернативой фармингу ликвидности для тех, кто ищет способы получать доход без рисков.

Арбитраж. Арбитраж — это покупка и продажа активов на разных биржах с целью получения прибыли за счет разницы в ценах. В криптовалютном мире существует множество бирж, на которых цены на криптовалюту могут значительно отличаться. Это создает возможности для арбитражистов зарабатывать на разнице в ценах.

Участие в майнинг-пулах. Майнинг-пулы — это группы майнеров, которые объединяют свои ресурсы для решения задач и получения вознаграждения. Участие в майнинг-пулах может увеличить вероятность получения вознаграждения и снизить риски для индивидуальных майнеров.

Создание своего проекта. Если у вас есть инновационная идея, вы можете создать свой криптовалютный проект и привлечь инвестиции. Это может быть сложным и рискованным процессом, но если проект успешен, он может принести высокую прибыль.

Редакция GetBlock Magazine

Фарминг и стейкинг: особенности и различия

Фарминг и стейкинг — два термина в криптоиндустрии, которые приобрели огромную популярность в последние годы. Вас не устраивают доходы, которые можно получить от простой покупки и хранения цифровых активов? Тогда заставьте криптовалюту работать на вас! Как на «бычьем», так и на «медвежьем» рынках трейдерам может быть интересно получить дополнительную прибыль именно таким образом. При доходном фермерстве и стейкинге вы, по сути, храните свою криптовалюту и получаете определенную прибыль за ее фиксацию в проекте. Конечно, в этом случае вы подвергаетесь дополнительному риску, но вам не придется продавать активы для получения прибыли.

На централизованных и децентрализованных биржах вы могли видеть пары монет:

BTC-ETH
CAKE-USDT и так далее.

Это называется фарминг.

А если подробнее, то фарминг (предоставление ликвидности) — это предоставление криптовалюты для сбора процентов с торговых комиссий.

Поставщики ликвидности могут получать прибыль, предоставляя ликвидность в протоколах DeFi, таких как Uniswap, используя активы, которые в противном случае простаивали бы на бирже или в других кошельках.
При таком депонировании активов вы не подтверждаете транзакции, и монеты не обязаны иметь консенсус PoS. Вы просто предоставили свои активы, для того чтобы на рынке было чем торговать.

Предоставляя две монеты, например, USDT и ETH в равных пропорциях, вы получаете в обмен на них LP-токен (токен пула ликвидности), а сами монеты отправляются в пул ликвидности.

Пример:

Вы дали своему другу-таксисту 5000 рублей мелочью и 5000 рублей крупными, чтобы он имел сдачу на крупные купюры или неудобную сумму.
Ваш друг обещал, что с каждой такой сдачи при использовании ваших средств он будет откладывать 5 % от переданной сдачи вам.
Как вы можете догадаться, доход здесь зависит от спроса и предложения: чем больше нужен будет размен, тем больше вы можете заработать. Однако, чем больше будет желающих дать этот размен, тем меньше будет ваша доля участия и ваша доходность.
Доход здесь вы будете получать в двух монетах. Например, при паре USDT-ETH вы будете получать ETH, если пользователь меняет ETH на USDT, и будете получать USDT, если пользователь меняет USDT на ETH. Вы можете встретить также доход в третьей монете. Например, если комиссия за транзакцию в паре оплачивается не монетой из этой пары, а топливом в этой сети.

Пользователь с большим интересом к этой теме наверняка уже задумался о том, как будет вести себя пул, если один из активов будет расти, а второй — падать.
Так вот, при изменениях стоимости активов в пуле ликвидности по отношению друг к другу происходит ребалансировка, так как активы всегда должны быть в равных пропорциях. При такой ребалансировке пользователи, которые положили свои активы в пул, могут нести непостоянные потери.

Стейкинг — это способ получения пассивного дохода за счет использования консенсуса Proof of Stake или его модификации.

Стейкинг — это формально аналог майнинга, только без необходимости покупки видеокарт и без траты электроэнергии. Пользователь предоставляет свои активы в смарт-контракт. Все транзакции криптовалют, использующих консенсус PoS, подтверждают транзакции при помощи предоставленных в смарт-контракт активов.

Процесс стейкинга токенов напоминает банковский депозит под определенный процент. Стейк и застейкать — это англицизмы, которые образовались от слова stake — “доля” или “вклад”. В обиходе DeFi-пользователей постоянно используются выражения “отправил в стейк” или “застейкал”, что буквально означает “депонировал в смарт-контракт”.

Ваша доходность здесь зависит от количества активов, предоставленных в протокол. Чем больше будет ваша доля, тем больше будет и доходность.
Также ваша прибыль может увеличиваться или уменьшаться по отношению к другим активам за счет изменения стоимости актива в стейке.

Например:

Вы взяли 100 CAKE, по цене — 7 USDT каждый.
Застейкали их на месяц.
Получили за этот период 5 CAKE сверху.

Однако цена каждого CAKE изменилась и теперь составляет уже не 7 USDT, а 6,5 USDT.

Рассчитаем итоговую стоимость активов в USDT по прошествии месяца:

105 CAKE * 6,5 USDT = 682,5 USDT при вложенных 700 USDT.

Как вы можете заметить, за месяц стейкинга мы не получили дохода, даже потеряли 17,5 USDT.

Также существует партнерский стейкинг — в этом случае вы храните активы одного проекта для обеспечения поддержки всех его операций на блокчейне, чтобы получить вознаграждение в токенах проекта-партнера.

Прибыль от стейкинга и фарминга

Ищете способ приумножить содержимое криптопортфеля в более короткий срок? Тогда фарминг — ваш вариант. Это сопряжено с большим риском, поскольку протоколы DeFi часто являются относительно молодыми, и еще предстоит выяснить, выдержат ли они испытание временем. Существует также риск того, что рынок поведет себя непредсказуемо. Однако из-за рисков прибыль при доходном фермерстве намного выше, чем при стейкинге.

Ищите дополнительные инструменты применения вашей криптовалюты для получения дохода от актива, который вы все равно планировали держать долгое время? Тогда вам подходит именно стейкинг. Вы не увеличите капитал в короткие сроки, но именно стейкинг может дать вашему портфелю дополнительный толчок, которого вы так ждете.

На платформе MarsDAO недавно завершился партнерский стейкинг с проектом Nomiswap, где пользователи могли стейкать токены MDAO и получать токен проекта — NMX — в качестве вознаграждения.

Также мы параллельно запустили фарминг-пул пары MDAO/BUSD на платформе Nomiswap. Переходите по ссылке и ищите его в разделе “Farms”. За фарминг вы сможете получить токены NMX.