Как купить серебро на бирже
Наиболее простой способ покупки серебра — приобретение металла на бирже. Например, физическое серебро можно купить через поставочный фьючерсный контракт на валютной секции Московской биржи.
Кто может торговать серебром на Московской бирже
Торговля серебром на Московской бирже доступна большинству частных инвесторов через осуществление операций с единого брокерского счёта.
К торговле допускаются все клиенты всех брокерских компаний, в том числе «Открытие Инвестиции». Наличие статуса квалифицированного инвестора для этого не требуется.
Торговлю серебром могут осуществлять как юридические, так и физические лица. Возможность совершать операции с драгоценными металлами предоставляется и налоговым резидентам, и нерезидентам.
Решив начать торговать поставочными фьючерсными контрактами на серебро на Московской бирже необходимо:
определить, какую часть портфеля выделить под данный класс активов;
получить доступ к торгам, то есть стать клиентом брокера.
Чтобы получить доступ к торгам, клиент брокера должен:
заключить брокерский договор с брокером (если он ещё не заключён);
получить технический доступ к торгам через систему QUIK или личный кабинет клиента «Открытие Инвестиции».
Поставочные фьючерсные контракты на серебро торгуются на валютной секции Московской биржи. Контракт на серебро имеет тикер SLVRUB_TOM. Исполнение сделки происходит со сроком «завтра». По тикерам инструмент легко находится в программе QUIK и в личном кабинете клиента «Открытие Инвестиции».
Время проведения торгов серебром в основном режиме со сроком исполнения «завтра» (TOM) — c 10:00 до 23:50 (мск). Обязательства по сделкам с наступившим сроком исполнения должны быть исполнены (прекращены) до 20:00 (мск).
Спотовый рынок драгоценных металлов предполагает торговлю физическим металлом, в том числе с возможностью его поставки покупателю. В нашем случае это осуществление физической покупки или продажи серебра в граммах. Минимальный объём серебра, торгуемый на бирже, составляет 100 г.
Стоит ли получать металл в физическое владение?
Биржевая торговля серебром предоставляет возможность физического получения/внесения металла. Поставка серебра по результатам биржевых торгов осуществляется на специальные торговые банковские счета участников торгов (ТБС), открытые в «Национальном Клиринговом Центре» («НКО «НКЦ» (АО).
Операции участников торгов по получению/внесению слитков в рамках договора банковского счёта осуществляются в уполномоченном хранилище в Москве. Получение/внесение слитков клиентов брокерских компаний осуществляется в соответствии с условиями договора, заключённого между клиентом и брокерской компанией.
Однако необходимо учитывать, что при выводе слитков металла с биржевых торгов возникают издержки хранения, а также снижается ликвидность драгоценного металла. Важно и то, что слитки серебра, которые выдаются из хранилища, имеют вес 11–13 кг.
Кроме вышеперечисленных издержек, при получении слитка через ТБС возникает необходимость уплаты НДС в размере 20% стоимости слитка. В связи с этим получение металла в физическое владение не слишком привлекательно. По мере внедрения новой системы маркировки изделий из драгоценных металлов (ГИИС) в России, стартовавшей с 1 января 2021 г., возможна отмена НДС на инвестиционные слитки. По сообщению Минфина РФ, ориентировочно это может произойти с 1 января 2022 г.
Налог на торговлю серебром
При торговле серебром у частного инвестора возникает налог на доход (НДФЛ) в размере 13%. В отличие от торговли на фондовом рынке, брокер не выступает налоговым агентом для инвестора при операциях с драгоценными металлами, но предоставляет всю необходимую документацию для подачи налоговой декларации по форме 3-НДФЛ.
Доход, полученный от владения металлом в период более трёх лет, подлежит имущественному вычету. В соответствии с п. 17.1 ст. 217 НК РФ, при нахождении драгоценного металла на банковском счёте более трёх лет доход освобождается от уплаты НДФЛ. Нормы НК РФ по НДФЛ в отношении реализации драгметаллов, числящихся на банковских счетах, аналогичны нормам, которые применяются при реализации прочего имущества.
Плюсы поставочных фьючерсных контрактов на серебро
Поставочные фьючерсные (спотовые) контракты на серебро на Московской бирже котируются в рублях. Это позволяет застраховать капитал как от инфляции в России и мире, так и от девальвации рубля. Инвестиции в серебро диверсифицируют портфель любого инвестора, добавляют ему стабильности, которая обычно обеспечивается защитными активами.
В отличие от расчётных фьючерсных контрактов на серебро, поставочные фьючерсные контракты более удобны для долгосрочных инвесторов, потому что не имеют срока исполнения. Вы можете приобрести драгоценный металл на бирже и держать его на счёте сколь угодно длительное время.
Как купить серебро на бирже — подробное описание
Давайте поговорим можно ли обычному инвестору заработать на росте или падения серебра? Какие варианты купить серебро сущуствуют у трейдеров?
Торговать серебром на Московской бирже можно через фьючерсы и валютную секцию.
Через фьючерсы контракты имеют тикеры с зашифрованной датой поставки:
- MM — месяц экспирации;
- YY — год экспирации;
На Московской бирже фьючерсы на серебро расчётные, то есть в момент экспирации (завершения действия контракта) инвестору будут поставлены деньги, а не реальный товар.
Экспирация фьючерсов происходит в третий четверг месяца.
Например, SILV-12.23 означает, что экспирация будет в декабре 2023 г.
Покупая 1 фьючерс на серебро, фактически инвестор покупает 1 унцию серебра в рублях. Давайте рассчитаем сколько стоит 1 контракт на серебро в рублях.
Например, если курс рубля 72, серебро стоит 27, то 1 фьючерс будет стоить около 19440 рублей.
Фьючерсы на серебро с разными датами экспирации могут немного отличаться по цене. Это связано с ожиданиями рынка. Обычно будущие цены дороже, чем текущие.
Торговля фьючерсами на серебро позволяет неплохо заработать как на росте цены, так и на падении. Брокеры позволяют открывать короткие позиции (шортить) для игры на понижение.
На валютной секции можно найти пару SLVRUB_TOM. Фактически это покупка серебра напрямую. Этот инструмент появился в 2022 г.
Торговать серебром на Московской бирже может любое физическое лицо. Всё делается через брокерский счёт. Открыть его можно у фондовых брокеров. Например, я работаю через следующих:
- Финам
- БКС Брокер
У этих брокеров низкие комиссии на торговый оборот, бесплатное пополнение и снятие денег, есть полный список финансовых инструментов для торговли, есть удобные мобильные приложения для торговли на бирже.
Как инвестировать в золото и серебро?
В октябре 2013 г. «Московская Биржа» открыла для инвесторов возможность биржевой торговли драгоценными металлами (золотом и серебром) через систему обезличенных металлических счетов с зачислением золота/серебра на брокерский счет клиента участника торгов. Начиная с этого момента, покупка золота и серебра за российские рубли стала доступна широкому кругу инвесторов.
Для инвестирования в золото и серебро необходимо открыть у брокера счёт для торговли на валютном рынке Московской биржи, внести на него денежные средства и купить драгоценные металлы за российские рубли по ценам, максимально приближенным к ценам ведущих товарных бирж мира.
Преимущества инвестирования в драгоценные металлы:
— Снижение общей волатильности портфеля и улучшение его инвестиционных характеристик;
— Способность сохранять свою реальную стоимость в долгосрочной перспективе;
— Диверсификация активов для целей снижения инфляционных, политических и экономических рисков;
— Страховка от «чёрных лебедей» в мировой экономике.
Важно знать:
1. Торги золотом и серебром проходят в секции «Валютный рынок и рынок драгоценных металлов» на платформе Валютного рынка «Московской Биржи» с общей позицией с валютными инструментами.
2. Торги драгметаллами проводятся в режиме TOM с 10:00 до 23:50 мск. (Инструменты GLDRUBTOM и SLVRUBTOM).
3. Цены по данным инструментам определяются в рублях за грамм. Расчеты по всем операциям проходят за российские рубли.
4. Размер 1 торгового лота в основном режиме составляет: для золота — 10 грамм, для серебра — 100 грамм. Это достаточно низкий порог для открытия минимальной позиции.
5. Поставка драгоценных металлов осуществляется в обезличенном виде на металлические счета (ОМС) участников клиринга, открытые в НКЦ.
6. Минимальный спред по ценам, максимально приближенным к ценам на мировых товарных биржах, в частности, Лондонской биржи металлов. Высокая ликвидность поддерживается маркет-мейкерами.
7. Отсутствуют издержки по хранению металла. Транзакционные издержки-незначительны: брокерская комиссия 0,1% от объема сделки + комиссия Биржи.
Текущие цены (продажа/покупка, руб. за 1 г):
Золото GLDRUB_TOM 4 213,5700 RUB
Серебро SLVRUB_TOM 64,0600 RUB
Блог компании Открытие Инвестиции | Торгуйте драгметаллами на Московской бирже!
У нас отличная новость! Наши клиенты одними из первых в России получили возможность торговать физическим золотом и серебром на Московской бирже. Этот способ приобретения драгоценных металлов имеет ряд преимуществ – возможность покупки с использованием заемных средств, предоставляемых брокером, открытие коротких позиций и возможность вывода денежных средств под залог драгоценных металлов на счету. Торговля драгметаллами на бирже будет интересна как активным трейдерам, так и долгосрочным инвесторам.
Золото и серебро – драгоценные металлы, которые всегда были символом богатства и успеха. Сегодня они, помимо промышленности и производства ювелирных изделий, активно используется на финансовых рынках как надежный финансовый инвестиционный инструмент, когда мировые биржи лихорадит.
Покупка драгметаллов на Московской бирже отличается высокой надежностью – вы покупаете не бумажный актив, а реальный, который находится в специальных хранилищах в Москве и Лондоне. К тому же входной порог составляет приблизительно 47 000 рублей при покупке золота и 6 000 рублей для серебра при текущих ценах. Таким образом, торговля драгоценными металлами доступна самому широкому кругу инвесторов. Сделки проводятся на валютном рынке с расчетами на следующий день: золото GLDRUB_TOM и серебро SLVRUB_TOM.
Несомненный плюс этого способа инвестирования – минимальные издержки, по сравнению с другими инструментами. Так, покупая ETF или ПИФ, инвестор должен платить за управление фондом; открытие обезличенного металлического счета (ОМС) или покупка слитков в банке вынуждает владельца продать его только тому банку, где оно было куплено, по курсу, который будет в банке на момент продажи, также стоить учитывать НДС, если клиент получает слиток. Фьючерсные контракты ограничены по времени – инвесторы вынуждены покупать новые, когда срок старых истечет. Этих недостатков нет у покупки драгметаллов напрямую на бирже – вы платите только комиссию за торговую операцию, которая составляет всего 0,015-0,0036% от суммы сделки.
Торговля золотом и серебром на бирже дает и другие преимущества для инвесторов и активных трейдеров – вам доступны сделки с использованием заемных средств, в том числе сделки на продажу (шорт) или под залог других ликвидных актив (акций и облигаций). Также вы можете в любой момент под залог металлов получить денежные средства, не продавая металл.
Мы удобно реализовали покупку драгоценных металлов на бирже через личный кабинет и мобильное приложение – это позволяет оперативно совершать операции в несколько кликов и эффективно инвестировать средства.
Приглашаем присоединиться к бесплатной онлайн-трансляции церемонии запуска торгов, а также посвященного ей специального круглого стола «Торговля драгметаллами на Московской бирже», на котором представители ведущих инвестиционных компаний и торговой площадки расскажут, почему выгодно торговать физическим золотом и серебром, сколько составит входной порог, как облагается налогами покупка драгметаллов, какова роль драгметаллов в портфеле частных инвесторов. Также спикеры ответят на вопросы зрителей.
Церемония запуска и круглый стол пройдут 10 ноября в 11:00 (мск). Подробная программа круглого стола, а также ссылка на трансляцию будут анонсированы отдельно.