Банки которые работают с валютой

Валютные вклады в банках России

Подобрать подходящий валютный вклад в банках России в октябре 2023 можно на сайте Ru.myfin.by. Процентные ставки по депозитам в иностранной валюте доходят до 8% годовых. Перед подачей заявки рекомендуем изучить подробные условия.

Найдено 30 вкладов

• Банк
• Название

• Выплата процентов ежемесячно
• Капитализация
• Без пополнения
• Классический

• 109 место по активам 31 675 млн. ₽
• 109 место по вкладам 11 554 млн. ₽
• 109 место по кредитам 12 152 млн. ₽
• 142 место уставной капитал 1 412 млн. ₽

• Выплата процентов ежемесячно
• Капитализация
• Без пополнения
• Классический

• Выплата процентов ежемесячно
• Капитализация
• Пополнение
• Классический

• Выплата процентов ежемесячно
• Капитализация
• Без пополнения
• Классический

• Выплата процентов ежемесячно
• Капитализация
• Пополнение
• Классический

• Выплата процентов ежемесячно
• Капитализация
• Пополнение
• Классический

• 93 место по активам 42 986 млн. ₽
• 93 место по вкладам 21 715 млн. ₽
• 93 место по кредитам 18 921 млн. ₽
• 353 место уставной капитал 250 млн. ₽

• Выплата процентов ежемесячно
• Капитализация
• Пополнение
• Классический

• Выплата процентов ежемесячно
• Без капитализации
• Без пополнения
• Классический

• 15 место по активам 869 060 млн. ₽
• 15 место по вкладам 61 562 млн. ₽
• 15 место по кредитам 617 088 млн. ₽
• 11 место уставной капитал 108 900 млн. ₽

• Выплата процентов ежемесячно
• Без капитализации
• Пополнение
• Классический

• Выплата процентов ежемесячно
• Без капитализации
• Пополнение
• Классический

• Выплата процентов ежемесячно
• Без капитализации
• Без пополнения
• Классический

• 164 место по активам 10 579 млн. ₽
• 164 место по вкладам 3 018 млн. ₽
• 164 место по кредитам 7 146 млн. ₽
• 218 место уставной капитал 725 млн. ₽

• Выплата процентов ежемесячно
• Без капитализации
• Пополнение
• Пенсионный

• Выплата процентов ежемесячно
• Без капитализации
• Без пополнения
• Классический

• 289 место по активам 1 152 млн. ₽
• 289 место по вкладам 301 млн. ₽
• 289 место по кредитам 319 млн. ₽
• 421 место уставной капитал 158 млн. ₽

• Выплата процентов ежемесячно
• Без капитализации
• Без пополнения
• Классический

• 251 место по активам 2 332 млн. ₽
• 251 место по вкладам 639 млн. ₽
• 251 место по кредитам 852 млн. ₽
• 507 место уставной капитал 1 млн. ₽

• Выплата процентов ежемесячно
• Капитализация
• Без пополнения
• Классический

• 113 место по активам 28 866 млн. ₽
• 113 место по вкладам 13 989 млн. ₽
• 113 место по кредитам 17 919 млн. ₽
• 233 место уставной капитал 605 млн. ₽

• Выплата процентов ежемесячно
• Без капитализации
• Пополнение
• Классический

• 49 место по активам 132 396 млн. ₽
• 49 место по вкладам 75 183 млн. ₽
• 49 место по кредитам 77 547 млн. ₽
• 358 место уставной капитал 247 млн. ₽

• Выплата процентов ежемесячно
• Капитализация
• Пополнение
• Классический

• 19 место по активам 697 694 млн. ₽
• 19 место по вкладам 46 411 млн. ₽
• 19 место по кредитам 409 267 млн. ₽
• 42 место уставной капитал 11 751 млн. ₽

• Выплата процентов ежемесячно
• Капитализация
• Пополнение
• Классический

• 57 место по активам 110 888 млн. ₽
• 57 место по вкладам 4 030 млн. ₽
• 57 место по кредитам 40 795 млн. ₽
• 60 место уставной капитал 6 500 млн. ₽

• Выплата процентов ежемесячно
• Капитализация
• Пополнение
• Классический

• Выплата процентов ежемесячно
• Без капитализации
• Без пополнения
• Классический

• 6 место по активам 3 670 971 млн. ₽
• 6 место по вкладам 520 420 млн. ₽
• 6 место по кредитам 2 689 771 млн. ₽
• 22 место уставной капитал 33 430 млн. ₽

• Выплата процентов ежемесячно
• Капитализация
• Пополнение
• Накопительный счет

• Выплата процентов ежемесячно
• Капитализация
• Пополнение
• Классический

• Выплата процентов ежемесячно
• Капитализация
• Пополнение
• Классический

• Выплата процентов ежемесячно
• Без капитализации
• Пополнение
• Классический

• Выплата процентов ежемесячно
• Без капитализации
• Пополнение
• Классический

• 160 место по активам 11 654 млн. ₽
• 160 место по вкладам 4 547 млн. ₽
• 160 место по кредитам 5 992 млн. ₽
• 327 место уставной капитал 300 млн. ₽

• Выплата процентов ежемесячно
• Капитализация
• Без пополнения
• Классический

• 204 место по активам 4 957 млн. ₽
• 204 место по вкладам 1 875 млн. ₽
• 204 место по кредитам 3 167 млн. ₽
• 217 место уставной капитал 725 млн. ₽

• Выплата процентов ежемесячно
• Капитализация
• Пополнение
• Классический

• 246 место по активам 2 489 млн. ₽
• 246 место по вкладам 553 млн. ₽
• 246 место по кредитам 1 022 млн. ₽
• 248 место уставной капитал 525 млн. ₽

• Выплата процентов ежемесячно
• Капитализация
• Пополнение
• Классический

• 154 место по активам 12 858 млн. ₽
• 154 место по вкладам 31 млн. ₽
• 154 место по кредитам 2 709 млн. ₽
• 308 место уставной капитал 320 млн. ₽

• Выплата процентов ежемесячно
• Капитализация
• Пополнение
• Классический

• 260 место по активам 2 137 млн. ₽
• 260 место по вкладам 1 174 млн. ₽
• 260 место по кредитам 213 млн. ₽
• 400 место уставной капитал 188 млн. ₽

• Выплата процентов ежемесячно
• Капитализация
• Пополнение
• Классический

• 142 место по активам 14 935 млн. ₽
• 142 место по вкладам 19 млн. ₽
• 142 место по кредитам 91 млн. ₽
• 123 место уставной капитал 1 886 млн. ₽

Отзывы о вкладах

Продали квартиру родителей, так как не было возможности присматривать за ней, проживаем в другом городе. С деньгами долго думали что делать, решили положить на вклад в Сбере, пока очень хороший проценты предлагались. Открыли вклад на 3 года, положили все деньги, что выручили от продажи. Получилось, что за 3 года накопится больше миллиона процентами! Отличная ставка 12% годовых, как мне кажется. И. Читать далее

Совершенно случайно решив досрочно закрыть свой долларовый вклад я увидела, что ежемесячно со счета списывалась комиссия в размере 43,7 $ на протяжении 11 месяцев! НИКТО НИ РАЗУ не связался со мной и не сообщил об изменениях тарифов. Общая сумма списанной комиссии составила 461 $! ВНИМАНИЕ : я положила 17.500 $ 13/09/2020 и в договоре не было указано , что банк может в одностороннем порядке меня. Читать далее

Вклады в валюте в октябре 2023 — обзор предложений

Вклады в валюте сложно отнести к приоритетным продуктам банков. Колебание ставок иностранных валют, нестабильная экономическая ситуация, незаинтересованность финансовых организаций в привлечении инвестиций в долларах и евро выражается в низких процентных ставках. Однако бывают ситуации, когда необходимо разместить средства на валютном счете. В перспективе вклад может быть использован как средство хранения или накопления. Получение прибыли также возможно, но только за счет потенциального изменения курса.

Типы вкладов

Валютные вклады отличаются не только годовыми ставками, но и определенными условиями. Выделяют:

1. Счета для хранения. Банковский продукт не предполагает проведения операций. Деньги размещаются на оговоренный срок. По окончанию периода их можно снять, разместить снова, получить накопленную прибыль.
2. С пополнением. Предназначены для накопления денежных средств. Поддерживают приходные операции, но не предполагают полного или частичного снятия до окончания.
3. С минимальным остатком. Поддерживают любые приходно-расходные манипуляции, не затрагивающие сумму минимального остатка.
4. Расчетные. Такие вклады в валюте для физических лиц предназначены для хранения, получения и перечисления средств. Отличаются минимальной процентной ставкой.

Многие банковские продукты предполагают капитализацию – начисление процента на процент. Вклады с капитализацией отличаются большей доходностью.

Выгодные валютные депозиты

Подбирать предложение следует в соответствии с собственными запросами. В 2023 году банки предлагают небольшие проценты по вкладам в валюте.

Продукты от Московском Кредитном Банка

Банк МКБ – один из крупнейших в России отличается развитой филиальной сетью, удобным Интернет-банкингом, многочисленными банкоматами и терминалами.

✓Вклад «Максимальный доход» от Московском Кредитном Банка в валюте

Счет не предполагает проведение расходных или приходных операций. Пролонгируется автоматически, по условиям, действующим на момент продления. Максимальный доход от МКБ предполагает капитализацию. Доступен в долларах и евро.

Таблица 1. Параметры продукта «Максимальный доход» в долларах

Сумма вклада	95 дней	185 дней	365 дней	540 дней	730 дней	1100 дней
от 100 $	0.5 %	0.5 %	0.6 %	0.5 %	0.5 %	0.5 %

Таблица 2. Параметры продукта «Максимальный доход» в евро

Сумма вклада	95 дней	185 дней	365 дней	540 дней	730 дней	1100 дней
от 100 €	0.2 %	0.5 %	0.6 %	0.5 %	0.5 %	0.5 %

Выгоден для хранения средств по типу «разместил и забыл». Не подходит для тех, кто копит средства, планирует проводить переводы со счета. Доходность за 12 месяцев составит примерно 6 доллара или евро на тысячу сложенных. По счету доступны максимальные проценты, из предлагаемых банком.

✓Сберегательный счет от Московском Кредитном Банка в валюте

Условия по Накопительному счету предполагают:

• Годовую ставку – до 0.3%;
• Срок – бессрочно;
• Возможность пополнения;
• Капитализацию;
• Разрешены любые расходные операции.

Счет в валюте предполагает хранение средств. За год на 1 тысячу долларов начисляется всего 3$ или 3€. Счет можно открыть в долларах и евро.

Предложения от Альфа-Банка

Альфа-Банк предлагает оформить вклады в иностранной валюте для различных целей: пополнения, расчетов, сбережения. Доступна линейка в долларах, евро и юанях.

✓Накопительный Альфа-Счет в долларах от Альфа-Банка

Расчетный счет, поддерживающий любые операции. Предполагает:

• Бессрочное размещение;
• Доллары и юани;
• Ставку 0.01% вне зависимости от суммы, валюты и срока.

«Накопительный Альфа-Счет» может использоваться для временного хранения с целью последующего перевода. Подойдет для оплаты крупных покупок в иностранной валюте. Используется для получения денег из-за границы.

✓Вклад «Альфа-Вклад Максимальный» в долларах от Альфа-Банка

Счет «Альфа-Вклад» не поддерживает снятия или пополнения до конца срока хранения. Также:

• Доллары, евро, юани;
• Ставка – Нет%;
• Срок размещения – ;
• Без пополнения и снятия;
• С начислением процента на процент.

Таблица 3. Ставки по продукту «Вклад в будущее» от ВТБ

Вклады в валюте от НС Банка

Далеко не все банки предлагают валютные счета. НС Банк оставил в своей линейке как долларовые, так и депозиты в евро.

✓Продукт «Копить» в валюте – условия

Вклад «Наличные Плюс» подойдет для краткосрочного хранения денежных средств в валюте. Предоставляется на следующих условиях:

• Сумма – от 1 тыс $;
• Ставка – 4%;
• Срок – 91 — 91 день;
• Без снятия и пополнения;
• Без автоматической пролонгации;
• Получение прибыли в конце срока;
• Без начисления процента на процент.

Таблица 4. Ставки по депозиту «Наличные Плюс» от НС Банка

Сумма вклада	91 день
от 1 000 $	4 %

Нюансы вклада «:Depositgroup- 433726-name@» от НС Банка

Удобный «Валютный в долларах», не допускающий поступления и снятие денег. Важно:

• Снятие процентов в конце срока;
• Ставка – 0.5%;
• Сумма счета – от 500 $;
• Срок – 367 дней;
• Капитализация по счету.

Таблица 5. Параметры вклада «Валютный (в долларах)»

Сумма вклада	367 дней
от 500 $	0.5 %

Какой депозит выбрать?

Некоторые банки отказались от работы с валютой. Так Почта Банк принимает только рубли. Лучшие предложения приведены в таблице далее.

Таблица 6. Валютные депозиты с выгодными условиями

• До 0.05%;
• Операции недоступны

• До 1%;
• Без расходных операций

• До 2%;
• Без пополнения и снятия

• До 1.5% в долларах и до 1.5% в евро;
• Начисление процента на процент;
• Ежемесячная выплата %
• Расходные операции

• До 1% в долларах и до 0.25% в евро;
• С ежеквартальной капитализацией

Для расчета потенциальных начислений можно использовать калькулятор на нашем сайте. Важно:

Свифт умирает или как получать валютные платежи в 2023 году

Привет! Меня зовут Саша и я обычный программист, который пишет код, документацию иногда пишет статьи или посты, но уж точно и не любит и не касается всех этих банковских дел. В этом я придерживаюсь принципа “Настроил один раз — работает и не трогай”, но в 2022 все пошло не по плану.

Прошедший год был тяжёлым. Я думаю, у многих так же как и у меня было долгое турне по отечественным банкам дабы продолжить получать свои честно заработанные зелёные.

За этот год я сменил, давайте посчитаем:

получается 4 Банка.

Сейчас Модуль всё ещё работает стабильно, чему я очень рад. Но практика прошлого года показывает, что нужно быть готовым ко всему и продумывать план действия на случай, если текущий банк отвалится так же как и все предыдущие. Поэтому я решил проанализировать текущую ситуацию получения платежей из-за рубежа и поделиться своими выводами.

Я также надеюсь, что комментарии к этой статье станут местом для обсуждения, где вы сможете рассказать какими способами пользуетесь именно вы. Возможно вы сможете дополнить описанные способы или рассказать о совсем других.

Дисклеймер — из всех описанных ниже способов я лично пользовался только Модуль Банком. Я не ставил перед собой цели досконально разобраться во всех способах, в любом случае, нюансы можно узнать только лишь попробовав тот или иной сервис лично. Я просто изучал актуальные предложения, названивал во все возможные и невозможные банки и составил этот список “на всякий пожарный”, и если пожар случится — буду подробнее разбираться с одним из способов.

Я планировал выпустить статью еще месяц назад, но за это время произошло достаточно много изменений:

Появились проблемы с переводами в долларах в Модуль Банке

Модуль Банк добавил возможность открытия счетов в Индийских Рупиях

Произошли изменения в работе сервиса Let’s Pay в Банке Точка

Локо банк перестал открывать новые счета в Евро (с долларами перестал работать ещё раньше)

Обо всём этом расскажу позже. Поэтому, если вы найдёте ошибки или у вас есть какая-то информация, не описанная в статье — обязательно пишите в комментариях, буду дополнять статью.

Важно: Информация актуальна на день публикации. Все очень стремительно меняется и уже завтра всё может измениться, поэтому всегда уточняйте информацию в поддержке упомянутых сервисов и банков.

Российские банки — SWIFT

Модуль Банк

UPD 20/07/2023: Модуль банк перестал принимать платежи в Евро и Долларах ��. Я перешёл в ОТП Банк

UPD 18/08/2023: Модуль банк возобновил работу с долларами и Евро, но количество банков откуда можно получить переводы очень сильно ограничено, моего банка в нем нет, продолжаю пользоваться ОТП банком.

Это банк, которым я пользуюсь сейчас (и надеюсь продолжить пользоваться) и поэтому тут остановлюсь намного подробнее, чтобы поделиться опытом использования. Если интересны другие банки — сразу переходите к следующему пункту.

В целом, я доволен банком, с учётом того, что выбирать особо не приходится, но тут есть свои нюансы. Сразу оговорюсь, что мне платежи приходят из Индии, поэтому в вашем случае что-то может отличаться.

Если говорить кратко:

Счёт можно открыть удалённо

Поддержка хорошая, обычно отвечает в течении пары минут

Контракт переводить на русский не нужно

Есть бесплатный тариф, на котором можно получать $4000 — $5000 (в зависимости от курса) и не платить комиссию за вывод средств

Банк-корреспондент — Австрийский Райффайзенбанк (RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL AG , SWIFT: RZBAATWWXXX)

Банки корреспонденты могут взимать комиссию за получение SWIFT переводов

Для переводов в долларах — в моём случае было примерно $105

Для переводов в евро комиссия отсутствует (upd. опять же, в вашем случе всё может отличаться, в комментариях написали, что за перевод из Нидерландов снимают $75).

Комиссия Модуль банка за получение валюты — $5 или €5

Валютный контроль проходит максимум в течении пары часов

Переводы в долларах идут достаточно долго, до 2-х недель (если дойдут вообще). С евро всё гораздо лучше обычно приходят за 3-5 дней

Переход на Евро

Поправьте, если я не прав, но насколько я знаю, Модульбанк ещё ни разу не менял банк-корреспондент, например, в той же Точке, пока она работала с валютой, банк корреспондент менялся чуть ли не каждый месяц.

До февраля этого года (2023) я без проблем получал переводы в долларах, но в марте, ни я, ни мои коллеги не смогли получить очередной перевод, на что поддержка ответила следующее:

После чего, Индийский банк стал отказывать в долларовых переводах в Россию. Кстати, переводы не прошли не только в Модуль, но и в Райф. После этого мы перешли на оплату в Евро и теперь платежи ходят без проблем, к тому же гораздо быстрее и без комиссий. Если вы пользуетесь модулем и у вас всё ещё проходят платежи в долларах — отпишитесь в комментариях. Теперь давайте поговорим о Модуле немного подробнее.

Открытие счёта

Перейти в Модуль я решил в конце октября, точнее всё решили за меня. “Точка” Банк в очередной раз перестал принимать платежи в долларах и я, сидя в отпуске на пляже в Турции, начал договариваться об открытии счёта в Модуле.

В ближайшие пару месяцев я не собирался возвращаться в Россию, поэтому была критически важна возможность открытия счёта удалённо. Процедура выглядела так:

Созваниваетесь с представителем банка

Отправляете сканы подписанных документов

После возвращения в Россию отправляете документы СДЭКом

Интерфейс и поддержка

До этого я пользовался Точкой и Тиньковым, и, к счастью, ни интерфейс, ни поддержка в Модуле не заставили меня страдать и биться в истерике. Всё выглядит достаточно современно, поддержка отвечает в большинстве случаев быстро, что не мало важно, ведь шикарная поддержка в Точке меня очень сильно разбаловала. Если не нашли чего-то в новом интерфейсе — смело пишите в поддержку, именно так я и делал.

Тариф

Есть разные тарифы, мне хватает стартового — он бесплатный:

Лимит на переводы физ лицам — 250к

Лимит снятия с карты — 50к

Перевод по СБП — 50к с комиссией 0,5%

В общем, можете переводить до 300к бесплатно, или 350к в месяц за 250р.

Изначально в Модуле разница с биржей составляет 1%, но если вы получаете хотя бы тысячу баксов — сразу подключайте опцию “Обмен валюты со скидкой”, в этом случае отклонение от биржи будет всего 0.35%. Услуга стоит 290 рублей в месяц или дешевле, если брать сразу на пол года или год.

Например, если вы получаете $1000, а курс 75 рублей за доллар:

Без подключенной опции: 1000 * (75 руб. — 1%) = 74 250 руб

С подключенной опцией: 1000 * (75 руб. — 0,35%) = 74 737,50 руб

Даже в этом случае, разница составит 487 рублей и оплата услуги сразу окупится.

Комиссии

Теперь давайте поговорим о самом неприятном, о комиссиях. Есть два типа комиссий за входящие переводы:

Подробнее можно почитать здесь.

За каждый входящий перевод в долларах:

моя комиссия банкам посредникам составляла 22 + 82,43 ≈ $105 (в вашем случае комиссия может быть меньше, я получаю переводы из Индии)

плюс $5 — комиссия Модуль банка

итого $110 ≈ 8250р (при курсе $1 = 75р).

Комиссия какая-то космическая, за год выйдет 99 000р. К тому же, важно уточнить, что комиссия банкам посредникам медленно, но верно росла, раньше комиссия была $92, затем $95, $98, … а теперь $105.

Как я сказал выше, для нас перестали работать платежи в долларах и мы перешли на оплату в Евро. В случае с Евро, банки посредники комиссию не взимают.

После последних введённых санкций (когда под санкции попал Тинькофф), Модуль прислал такое письмо, которое одновременно обнадёживает и настораживает: мол у нас всё работает штатно, продолжайте получать свои переводы, но на всякий пожарный посмотрите на альтернативные валюты, мало ли чего.

Райффайзен Банк

UPD 20/07/2023: Всё ещё принимает платежи, но не открывает счета для новых клиентов и ввёл большие комиссии

Райф всё ещё работает с валютой, но в данный момент есть один нюанс “Открытие валютных счетов временно недоступно”. Вот такой скрин мне скинул мой коллега, у которого открыт счёт в Райфе. То же самое сказал мне сотрудник Сбербанка, когда я разговаривал с ним по поводу валютных платежей. Надеюсь, что это всё-таки “временное” явления, связанное с наплывом клиентов и вскоре они возобновят открытие счетов.

Если вам хочется познакомиться поближе с Райфом, я рекомендую почитать статью Перекатываемся в Райффайзен из Тинькофф…, она во всех красках расскажет об этом банке.

Я же буду краток чтобы не повторяться и поделюсь фидбэком от своего коллеги.

Условия:

Обслуживание на тарифе “Валютный” — 4100 рублей в месяц

Валютный контроль 0.15% от суммы операции — $1.5 c каждой тысячи долларов

Комиссия за получение валютного платежа — 0.07%, но минимум $25, в нашем случае комиссия скорее всего всегда будет ровно $25

Не помню точно какая разница с курсом биржи, коллега говорил, что разница где-то около рубля.

С учётом спреда и платой за обслуживание разница с Модуль банком получается не такая большая даже с учётом комиссии за входящие платежи в долларах $110, а в евро то и подавно.

ОТП Банк

UPD 20/07/2023: ОТП банк всё ещё работает с Евро, именно через него теперь получаю платежи

ОТП Банк также всё ещё работает с валютой и позволяет открыть счёт как в долларах, так и в евро (а также в японских йенах, польских злотых и не только).

К сожалению на сайте не получится узнать все условия обслуживания и придётся звонить в банк. На конец марта были актуальны следующие условия:

Открытие счёта только в Офисе, возможно в вашем городе не будет отделения и вам придётся ехать в другой город (например, мне пришлось бы ехать в Москву)

Обслуживание на тарифе Бизнес-Старт — 1000 рублей в месяц

Нет комиссии на входящие платежи

Валютный контроль 0.15% от суммы платежа, минимум $10, максимум $1000

Нет лимитов на переводы на свой счёт физика в другом банке

Доллары — Citibank, N. A, Нью-Йорк

Евро — OTP Bank LLC, Будапешт

Спред от курса московской биржи — 2 рубля �� (для сравнения в Модуле 1% или 0.35% при подключении опции “Обмен валюты со скидкой)

В любом случае, условия могут поменяться в любой момент, поэтому лучше уточнить всё в банке.

Экспобанк

UPD 20/07/2023: банк всё ещё работает, но откроет счет только если у вас будут приходить большие суммы

Честно говоря, тут не могу сказать ничего кроме того, что банк не под санкциями и всё ещё должен иметь возможность работать с долларами. По крайней мере, это то, что мне сказали сотрудники банка. На сайте актуальную информацию найти не смог, а оператор обещал перезвонить мне через неделю и так и не перезвонил. Ну раз так, на этом я и остановлюсь.

Российские банки, работающие через компании-посредники

Точка Банк

Let’s Pay

UPD 20/07/2023: Сервис приостановил работу

До того, как начался весь этот всем известный переполох, у меня был открыт счёт в Точке.Открытии. Помню как утром 24 февраля я в поте лица зачислял последний входящий долларовый платёж по 87 рублей за бакс.

После этого я как и многие ринулся в Тинькофф, затем открыл счёт в Точке.Киви. И не смотря на то, что Киви не под санкциями, возможность напрямую получать доллары к сожалению ограничена, подробнее можно почитать здесь.

Но в Точке есть способ, минуя ограничения, получать оплату из любой страны, точнее Армянская компания-посредник будет получать деньги из любой страны, конвертировать их в рубли и уже рубли отправлять на наш счёт в Точке. Этот сервис называется — Let’s Pay.

Тут сразу нужно оговориться, что в данный момент сервис находится на доработке и не отображается в интерфейсе интернет банка. Если вы хотите им воспользоваться — напишите в чат поддержки Точки, они смогут вам помочь.

UPD: 27 апреля 2023 года в комментариях написали, что в данный момент работа сервиса приостановлена, так как ЦБ Армении ужесточил требования для платежей в Россию. Мне предлагали протестировать нового контрагента. Если вас интересуюет этот сервис — лучше написать в чат поддержки.

Так выглядит старый интернет-банк, но недавно Точка получила собственную лицензию и начала переводить пользователей на обновлённую версию интернет банка, которая выглядит намного приятнее. В данный момент сервис Let’s pay на доработке, поэтому он отсутствует на следующем скриншоте.

Схема работы сервиса выглядит так:

Ваш контрагент из любой страны отправляет доллары в армянскую компанию Lucky People LLC (Армению не обложили санкциями, поэтому всё чисто)

Lucky People LLC конвертирует доллары в рубли по курсу армянского банка и отправляет на ваш счёт в Точке

Вы рады, что смогли получить ваши кровные и платите 4% от суммы перевода за такую радость

Платите снова 0.12-0.15% от суммы перевода за валютный контроль — $1.2 — $1.5 за каждую тысячу долларов.

Если вы являетесь налоговым резидентом РФ — нужно предоставить справку о налоговом резидентстве, иначе можно попасть под двойное налогообложение. Если вы потеряли налоговое резидентство — ничего предоставлять не нужно, двойного налогооблажения не будет.

Upwork

Кстати, если вы не заметили на скрине выше, то Точка также предоставляет возможность работать на Upwork, при этом, насколько я понимаю, банк берёт поиск заказа и, в какой-то степени, переговоры на себя. Правда, это счастье стоит 9% от вашей выручки от заказа. Подробнее тут. Насколько я понял по общению с менеджером, работа происходит так:

Оставляете заявку для работы на Upwork (страница “Сервисы для ВЭД”)

Отправляете, что умеете делать и какими технологиями владеете в чат, ну или просто сбрасываете резюме

Агенство подбирает для вас заказы

Всё общение с заказчиком ложится на агенство, то есть договариваться о сроках и так далее будет менеджер, а не вы лично

Если вам нужно больше деталей, то лучше узнать напрямую в Точке.

Тинькофф — Сервис GetPaid

UPD 20/07/2023: Сервис всё ещё работает

Несмотря на то, что Тинькофф попал под санкции, он всё ещё может в какой-то степени работать с долларами:

Напрямую доллары можно получать из Армении, Азербайджана, Узбекистана

Из других стран — через компанию-посредника в Армении, аналогично схеме в Точке. Этот сервис называется GetPaid.

Нам интересен именно второй способ. Тут я просто перескажу всё, что мне рассказала поддержка:

Сервис работает через армянскую ИТ-компанию. Она возьмет на себя роль посредника между вами и иностранным контрагентом.

Ваш контрагент заключает договор с компанией в Армении, а армянская компания — с вами.

Вы получите деньги в течение 3-5 рабочих дней с момента, когда их вам отправили.

Сервис предоставляет возможность получать валюту прямо на ваш счёт Тинькове.

Теперь по поводу комиссии:

Комиссия компании в Армении зависит от того, сможете ли вы подтвердить статус налогового резидента Российской Федерации.

Если да, то размер комиссии будет составлять 2%

Если вы потеряли налоговое резидентство — комиссия может доходить до 20%. Поэтому если вы уже полтора год живёте где-нибудь в Грузии, вам этот вариант точно не подойдёт.

Также небольшую комиссию взимает армянский банк за отправку средств

Тинькофф взимает стандартную комиссию за прохождение валютного контроля в районе 0,15%,

В общем, итоговая комиссия будет составлять примерно 3% за перевод.

Насколько я понимаю, никаких упоминаний в об этой услуге на сайте нет, её можно получить лишь через чат поддержки.

От своих знакомых и от знакомых знакомых я слышал, что они всё ещё без проблем принимают платежи в валюте через Deel.

Deel — сервис удалённых сделок, который выступает посредников в оплате ваших услуг. То есть заказчик переводит средства в Deel, а вы со своего внутреннего счёта Deel, переводите деньги на свой счёт в банке. Судя по отзывам переводы приходят достаточно быстро — в течении нескольких часов или даже быстрее. Сам сервисом не пользовался, но на VC есть свежая статья о Deel и EasyStaff, в которой также упоминается, что сервисы всё ещё работают.

Схема работы выглядит следующим образом:

Представитель компании регистрируется в Deel и предоставляет все необходимые документы

Приглашает вас в Deel

Компания отправляет деньги вам на счёт в Deel

Вы выводите себе средства на счёт ИП в неподсанкционном банке

Также Deel генерирует за вас все Invoice и вам не нужно заполнять их каждый месяц вручную

Стоимость услуг Deel для компаний, работающих с ИП, составляет $49 в месяц.

На ютубе нашёл отличное видео, которое описывает как работает Deel.

Если вы пользовались этими системами будет круто, если вы опишите свой опыт в комментариях.

Оплата в национальной валюте

Российские банки шарахаются от доллара, словно от больного лихорадкой, и стараются снизить с ним контакт. Поэтому банки активно предлагают открывать счета в альтернативной валюте, в основном из “дружественных” стран.

Например, вот валюты, которые предлагает в данный момент Модуль Банк.

Также можно встретить, например, Сербские Динары в Точке, а половина банков предлагают открыть счета в Индийских Рупиях. В ОТП Банке можно открыть счёт во множестве валют, не представленных в других банка:

Венгерские форинты (HUF)

Фунты стерлингов (GBP)

Японская йена (JPY)

Чешские кроны (CZK)

Польские злоты (PLN)

Поэтому, если ваш партнёр согласен отправлять деньги в альтернативной валюте, это может быть очень хорошим вариантом.

Китайские юани

UPD. После общения в комментариях и с поддержкой в Модуль банке разобрались, что Юани можно использовать в качестве альтернативной валюты, несмотря на то, что коды валют могут не совпадать. Например ваш контрагент может работать с CNH, а ваш российский банк может открывать счета в CNY. По сути эта одна и та же валюта.

Чтобы вы не теряли время, сразу скажу: если вы не работаете с Китаем — этот способ вам врядли подойдёт. Многие банки активно, предлагают использовать Китайские Юани, и я очень обрадовался, ведь банк, из которого мне отправляют мои кровные также работает с Юанями, но есть нюанс.

Российские банки предлагают открыть счёт в CNY, в то время, как банк партнёра, работает с CNH. Сперва я, конечно, ничего не понял и пошёл гуглить, и вот, что нашёл:

CNH — Офшорный юань, является свободной валютой, поэтому стоимость данной валюты зависит от спроса и предложения на международном валютном рынке.

CNY — Оншорный юань, нерегулируемая валюта Народного Банка КНР.

Иными словами, открыв счёт в юанях CNY вы можете работать только с китайскими банками, да и то не со всеми.

Поддержка точки всё подтвердила, юани юаням рознь, и принимать платежи в таком случае я не смогу.

Расчёты с Индией через Сбербанк

Не знаю, насколько будет популярен этот вариант, но для меня он очень интересен. Этот способ принципиально отличается от остальных тем, что открывать счёт в рупиях вам не нужно.

Например, тот же Модуль Банк, предлагает открыть счёт в рупиях, и остальное всё как обычно, вам приходят рупии — вы когда вам вздумается, меняете их на рубли и держите 2 счёта:

При этом также есть банк-корреспондент в Мумбаи (YES Bank Limited Mumbai, India).

В случае со Сбером, всё иначе — вам достаточен лишь рублёвый счёт. Дело в том, что у Сбера есть филиал в Индии, поэтому, вы можете спокойно отправлять друг другу платежи без всяких Свифтов, для переводов используются лишь национальные платежные системы (RTGS – в Индии, Finline – в России). Связующим звеном между российской и индийской стороной является Филиал Сбербанка в Индии, который осуществляет конверсию и переносит платежи из одной системы в другую.

Основные моменты:

Контракт, по которому вы работаете должен содержать условия оплаты либо в рупиях, либо в долларах. Сбербанк может предоставить готовую формулировку, просто копируем — вставляем

Курс конвертации схож с курсом Индийскиго ЦБ. Как мне объяснили в Сбере, курсы в Индии — интересная штука, вы можете узнать лишь курс, который был 8 дней назад, данные за прошедшую неделю не доступны. Какая-то странная тема, но как мне объяснили, перед отправлением платежа, вам и вашему контрагенту сообщат курс, по которому будет проходить обмен. Также вы можете спросить напрямую в сбербанке, когда у вас будет открыт счёт.

Ваш партнёр отправляет вам рупии (если контракт в долларах, то предварительно он поменяет доллары в рупии), а вам на счёт зачисляются уже рубли, поэтому вам не нужен отдельный счёт в рупиях.

В обратную сторону всё работает точно также, вы можете отправлять рубли, а контрагент получит рупии.

Комиссия — 0.15% за перевод ($1.5 за каждую тысячу долларов), но не менее $10

Платёж должен дойти в течении 2 дней

На самом деле я узнал об этом способе от поддержки Точки. Не обязательно открывать счёт именно в Сбере, вы можете использовать свой счёт в Точке для проведения платежей с Индией по описанной схеме.

Открытие ИП и счёта за границей

Открытие ИП и счёта за границей — это, наверно, последнее, на что я решусь, а если решусь то:

не хотелось бы разбираться с тем как правильно платить налоги в чужой стране и на чужом языке вести бухгалтерию

в случае открытия счёта за границей встаёт вопрос об уведомлении нашей налоговой, и по этому поводу у меня есть хороший мемё

Если всё-таки до этого дойдёт, я рассматривал для себя Армению, только потому, что я могу делегировать ведение бухгалтерии Кнопке. Стоит это удовольствие 5 000р в месяц или 60 000р в год. Не очень дёшево, для сравнения, я плачу примерно 6 000р в год за бухгалтерию в Точке, в 10 раз меньше!

инструкция по открытию ИП в Армении здесь,

и описание налогов здесь.

По моим подсчётам ведение ИП в Армении выглядит гораздо менее выгодно, чем ведение ИП в России, на каком-нибудь патенте:

Открытие счёта — 1000 драм ≈ 195 рублей

Ведение счёта — 4800 драм в год ≈ 935 рублей

Дистанционное ведение счёта — 6 000 драм в месяц ≈ 1170 рублей, 14 040р в год

Итого в год: 15 170р

Налоги

Соц. взносы — 10 000 драм в месяц (аналог страховых взносов) ≈ 1950 рублей (23 400 в год)

Гербовый сбор ≈ 18 000 — 120 000 драм в зависимости от оборота в год. Возьмём верхнюю границу 120 000 драм ≈ 23 380 рублей в год.

Итого в год: 5% от оборота + 46 780р

А теперь суммируем всё:

60 000р — бухгалтерия

46 780 + 5% от оборота — налоги

Получаем: 121 950р + 5% от оборота.

Выглядит совсем грустно, и добавить нечего, ну разве что вам дадут карту (VISA или MASTER CARD), которой вы сможете платить везде, кроме России. Но это сомнительная выгода за такую цену, проще получить карту Union Pay в России.

Также привлекательно выглядит Грузия, с её налогом в 1%, но тут нужно искать бухгалтера или самому разбираться, как правильно вести бухгалтерию. Если у вас есть инструкция или проверенная онлайн-бухгалтерия для Грузии, буду рад, если напишите в комментариях.

Криптовалюта

Честно говоря, я пока не рассматриваю криптовалюту для получения переводов, потому что я динозавр и не особо в этом разбираюсь. К тому же меня смущает, что криптовалюта считается имуществом в РФ, и к тому же с этого дохода нужно как-то платить налоги.

Но если вам инетересна крипта, то на VC есть неплохая статья от BitBanker “Как получить деньги из-за границы в 2023 году”, там описываются основные моменты:

Как открыть криптокошелёк

Пара способов получения переводов

А главное — как платить налоги с дохода в крипте

Выводы

Как я отметил, сейчас я пользуюсь счётом в Модуле, но если вдруг он тоже отвалится, я буду пробовать способы в следующем порядке:

Райф (если начнёт, снова открывать счета для новых клиентов)

Расчёт с Индией через Модуль Банк в Рупиях (напоминаю, платежи я получаю от компании зарегистрированной в Индии)

Расчёт с Индией через Сбербанк

Расчёт в Точке или Тинькофф через компании посредники

Достало оно меня, ищу работу в России

Будет классно, если расскажете, как вы вышли из этой непростой ситуации, поделитесь своими способами получения переводов и опишите опыт их использования в комментариях.

Если нашли что-то интересное для себя, буду рад, если подпишитесь на мой телеграмм канал о разработке.

Топ-5 банков со SWIFT-переводами из России

Введенные санкции в отношении ряда российских банков и отключение кредитных организаций от международной межбанковской системы передачи информации SWIFT затруднили трансграничные переводы для жителей России.

От системы SWIFT отключены: Сбербанк, ВТБ, банк «Открытие», Новикомбанк, ВЭБ.РФ, Промсвязьбанк, банк «Россия», МКБ, РСХБ и Совкомбанк. Они больше не могут пользоваться этой системой и, соответственно, осуществлять SWIFT-переводы за границу.

Помимо прямого запрета использовать SWIFT, российские банки, как подпавшие, так и не подпавшие под санкции США, стран ЕС и ряда других государств, столкнулись с тем, что иностранные финансовые организации ввели внутренние ограничения на работу с ними. Как отметили несколько источников в российских банковских учреждениях, с которыми поговорил корреспондент «РБК Инвестиций», им стало сложно работать с банками-корреспондентами — переводы на долгое время зависают, из-за чего их приходится разыскивать, или возвращаются обратно. Подобные сложности наносят репутационный ущерб банкам-отправителям, в связи с чем они предпочитают отказаться от предоставления данных услуг даже в ущерб упущенной выгоде, которую могли бы получить, зарабатывая на комиссиях по переводам.

«РБК Инвестиции » провели анализ тарифных планов на расчетно-кассовое обслуживание тех банков, которые не подпали под явные санкции, и выяснили, что более 40 банков по-прежнему предлагают клиентам услуги SWIFT-переводов валюты за границу. Однако детальное общение со службами поддержки финансовых учреждений показало, что многие из них по факту приостановили валютные переводы, хотя на официальных сайтах это не указывают и не удаляют из тарифов данные услуги.

Тем не менее возможности перевода валюты за границу с помощью SWIFT у россиян есть.

Топ-5 банков с низкими комиссиями на SWIFT-переводы

«РБК Инвестиции» включили в рейтинг банки, из которых можно оформить переводы с помощью SWIFT:

• службы поддержки которых подтвердили, что они действительно не приостановлены;
• в которых наиболее широкий список валют, доступных к переводу;
• низкие комиссии относительно конкурентов;
• широкий список стран, в которые осуществляются переводы.

Солид Банк

• Комиссия за перевод в долларах США — 0,11% от суммы, но не менее $33 и не более $165.
• Комиссия за перевод в евро — 0,11% от суммы, но не менее €50 и не более €165.
• Комиссия за перевод в иенах — 0,11% от суммы, но не менее 6600 иен и не более 27 500 иен.
• Комиссия за перевод в юанях — 0,11% от суммы, но не менее 165 юаней.
• Комиссия за перевод других валют — 0,11% от суммы, но не менее $33 и не более $220.

По состоянию на 10 марта в Солид Банке подтвердили возможность оформить перевод в Азербайджан, Армению, Бангладеш, Камбоджу, Киргизию, Китай, Литву, Мексику, Мальту, Молдавию, Монголию, Пуэрто-Рико, Намибию, Таджикистан, Турцию, Черногорию, Танзанию, Узбекистан, Таиланд, Лаос и Белоруссию. Каждый перевод обрабатывается индивидуально и может потребовать соблюдения определенных условий и требований.

Для того чтобы перевести деньги, сначала потребуется лично открыть счет в Солид Банке. Отделения Солид Банка расположены в 18 городах России. Размеры комиссий указаны согласно тарифному справочнику банка.

«Бэнк оф Чайна»

• Комиссия за перевод в долларах США и евро в сети Bank of China в разных странах — 0,3%, но не менее $20 и не более $200.

Перевод в другие банки-корреспонденты потребуют оплаты дополнительной комиссии, большинство банков-посредников взимают еще $15, сообщили в службе поддержки.

«Бэнк оф Чайна» оказывает услуги по переводу иностранной валюты в любую точку мира с использованием текущего счета. Как сообщили корреспонденту «РБК Инвестиций» в кредитной организации, каждый перевод обрабатывается индивидуально и может потребовать соблюдения определенных условий и требований. Например, для перевода валюты находящемуся за границей родственнику понадобится подтвердить родственные связи.

Отделения «Бэнк оф Чайна» расположены в трех городах России — Москве, Хабаровске и Владивостоке.

Тинькофф Банк

• Комиссия за перевод в долларах США — 1% от суммы перевода, но не менее $30 и не более $200. Куда: Азербайджан (все банки), Армения (почти во все банки, уточнять у службы поддержки), Казахстан (некоторые банки, уточнять у службы поддержки), Китай (список банков), Таджикистан (некоторые банки, уточнять у службы поддержки), Узбекистан (некоторые банки, уточнять у службы поддержки).
• Комиссия за перевод в евро — 1% от суммы перевода, но не менее €30 и не более €200. Куда: Китай (список банков).
• Комиссия за перевод в китайских юанях — 120 юаней за перевод, бесплатно для Tinkoff Premium или Tinkoff Private. Куда: Китай (все банки).
• Комиссия за перевод в гонконгских долларах: 150 гонконгских долларов за перевод, бесплатно для Tinkoff Premium или Tinkoff Private. Куда: Китай (список банков).
• Комиссия за перевод в турецких лирах: 300 лир за перевод, бесплатно для Tinkoff Premium или Tinkoff Private. Куда: Турция (все банки).

Размеры комиссий указаны согласно тарифам банка.

Цифра банк

Комиссия за перевод в долларах США, евро:

• базовый тариф — 0,45% от суммы перевода, но не менее $50 или эквивалент в валюте платежа;
• премиальный или индивидуальный тариф — 0,35% от суммы перевода, но не менее $50 или эквивалент в валюте платежа;
• private banking — 0,3% от суммы перевода, но не менее $50 или эквивалент в валюте платежа.

В списке стран, в кредитные организации которых можно перевести валюту, значатся Казахстан (исключительно Банк Фридом Финанс Казахстан), Армения (любой банк, кроме Меллат Банк и ВТБ (Армения)), Грузия (любой банк, но перевести можно только доллары), Таджикистан (исключительно в микрофинансовую компанию «Хумо»).

Также из Цифра банка можно осуществлять трансграничные переводы казахстанских тенге, китайских юаней, турецких лир, азербайджанских манатов, армянских драмов с соблюдением некоторых условий и требований, указанных в тарифах.

Отделения Цифра банка расположены в 39 городах России.

Райффайзенбанк

• Комиссия за перевод в долларах США при оформлении перевода в «Райффайзен-Онлайн» — 2% от суммы, но не менее $200 и не более $300.
• Комиссия за перевод в евро при оформлении перевода в «Райффайзен-Онлайн» — 2% от суммы, но не менее €200 и не более €300.

Минимальная сумма перевода в «Райффайзен-Онлайн» составляет $10 тыс. или эквивалент в валюте перевода по курсу Банка России в день перевода.

• Комиссия за перевод в долларах США при оформлении в подразделении банка — 3% от суммы, но не менее $200 и не более $300.
• Комиссия за перевод в евро при оформлении в подразделении банка — 3% от суммы, но не менее €200 и не более €300.

Минимальная сумма перевода через отделение составляет 10 тыс. долларов или евро либо 70 тыс. китайских юаней. Как сообщили корреспонденту «РБК Инвестиций» в службе поддержки, на текущий момент банк работает только с этими тремя валютами.

В Райффайзенбанке предупреждают, что, помимо их комиссии, дополнительно потребуется оплатить комиссию банка-посредника, которая составляет $10–70. Размер зависит от многих факторов: суммы перевода, страны, банков-корреспондентов в цепочке платежа и так далее.

По странам перевода ограничений нет. Но служба поддержки банка предупредила, что ряд кредитных организаций иностранных юрисдикций ввели ограничения, поэтому, прежде чем оформить перевод, необходимо получить информацию у банка-получателя, примет ли он его.

Комиссии указаны в соответствии с тарифами по текущим счетам. Отделения Райффайзенбанка расположены в 48 городах России.

В течение месяца со своего счета в российском банке на свой зарубежный счет можно перевести не более $1 млн или эквивалент в другой иностранной валюте, тот же лимит определен для переводов другому человеку за границу. Ограничения установлены Банком России и действуют по 31 марта 2023 года. Для осуществления перевода потребуется предварительно лично открыть счет в банке. Список стран, в которые можно сделать перевод, необходимо уточнять в банках.

Указанные в материале условия по переводам не являются публичной офертой, размещены исключительно для предварительного ознакомления. Перед принятием решения о переводе денежных средств следует уточнить в банковской организации полные условия.

Валютный счет

Не все российские банки предлагают предпринимателям открытие валютного счета. Но если вы ведете сотрудничество с международными партнерами, предложения по обслуживанию все же есть. Вам нужны специальные ВЭД-тарифы, по которым банки параллельно ведут валютный контроль. И такие предложения есть на нашем сайте.

Обслуживание	490 ₽
% на остаток	3%
Пополнение	0 руб.
Платеж	От 19 руб.
Перевод	0 руб.
Овердрафт	До 1 млн. р.

Стоимость ежемесячного обслуживания по трем тарифам:

1. Простой – 490 р.

2. Продвинутый – 1990 р.

3. Профессиональный – 4990 р.

Бесплатно первые 2 месяца на любом тарифе.

Выпуск и обслуживание корпоративных бизнес-карт:

Простой. 1 карта — бесплатно, со 2-ой — 490 рублей за карту.
Продвинутый. 2 карты — бесплатно, с 3-ей — 490 рублей за карту.
Профессиональный. 3 карты — бесплатно, с 4-ой — 490 рублей за карту.

Комиссия с платежей:

1. Профессиональный тариф – 1.79%, минимум минимум 3990 рублей в месяц за каждый используемый терминал.
2. Продвинутый – 2.29%, минимум 2690 руб. в месяц за терминал банка.
3. Простой – 2.69%, но не менее 1990 руб. в месяц за терминал.

Есть пакетные решения.

Комиссия с платежей:

• Профессиональный – 2.19%
• Продвинутый — 2.49%
• Простой 2.69%

Абонентская плата отсутствует.

Зачисление безналичных поступлений от физлиц и юрлиц — бесплатно.

Размер комиссии за внесение наличных на счет зависит от тарифа.

Внесение через банкоматы Тинькофф:

Простой. 0,15%, но не менее 99 рублей за операцию.
Продвинутый. До 300 тыс. руб. — бесплатно, свыше — 0,1%, но не менее 79 рублей.
Профессиональный. До 1 млн руб. — бесплатно, свыше — 0,1%, но не менее 59 рублей.

Внесение через банкоматы других банков:

Простой. 0,3%, но не менее 290 рублей за операцию.
Продвинутый. 0,25%, но не менее 290 рублей.
Профессиональный. 0,15%, но не менее 290 рублей.

Комиссия за снятие наличных зависит от тарифа:

Простой. До 400 тыс. руб. — 1,5% + 99 рублей за операцию. До 1 млн руб. — 5% + 99 руб. Свыше — 15% + 99 руб.
Продвинутый. До 400 тыс. руб. — 1% + 79 рублей за операцию. До 2 млн руб. — 5% + 79 руб. Свыше — 15% + 79 руб.
Профессиональный. До 800 тыс. руб. — 1% + 59 рублей за операцию. До 2 млн руб. — 5% + 59 руб. Свыше — 15% + 59 руб.

Обслуживание	490 ₽
% на остаток	1%
Пополнение	1%
Платеж	От 0 руб.
Перевод	0 руб.
Овердрафт	1%

«Просто 1%» — без ежемесячной абонентской платы.

«Лучший старт» — 490 рублей в месяц.

«Удачный выбор» — 1690 р. в месяц (2 месяца бесплатно при внесении оплаты за год).

«ВЭД+» — 3690 рублей (при оплате за год – 2 месяца бесплатно).

«Все, что надо» — 9 900 рублей в месяц.

«Просто 1%» — все платежи без комиссии.

«Лучший старт» — 3 платежа бесплатно, с 4-о — 50 рублей.

«Удачный выбор» — 10 бесплатных платежей в месяц, за каждый последующий взымается оплата в размере 25 рублей.

«ВЭД+» — 15 платежей в месяц бесплатно, далее – 25 р. за каждый платеж.

«Все, что нужно» — все платежи бесплатно.

По тарифу «Просто 1%» и «ВЭД+» выпуск первой и последующих карт бесплатный.

По тарифу «Удачный выбор» — 1 карта выпускается бесплатно, за каждую последующую взымается оплата в размере 199 рублей.

0 рублей – подключение и обслуживание;

терминалы для работы предоставляются бесплатно;

ставка – 1.9-2.1% (зависит от суммы ежемесячного оборота).

0 рублей – подключение услуги;

абонентская плата отсутствует;

деньги зачисляются на р/с предпринимателя в течение 24 часов после проведенной оплаты;

круглосуточная техническая поддержка;

ставка за перевод средств – 2.4-3.5%.

1. «Оптимум» – выпуск карт формата «Стандарт». Тариф оптимален для фирм, где средняя зарплата варьирует в пределах 20-70 тысяч рублей. Ежегодная плата за обслуживание – 2189 рублей.

2. «Комфорт» – выпуск корпоративных карт «Классик». Тариф рекомендован для компаний с размером заработной платы от 72 до 250 тыс. рублей. Плата за годовое обслуживание – 5099 рублей.

3. «Максимум +» — выпуск карт «Голд». Тариф оптимален для фирм с зарплатой от 250 000 рублей. Плюсы пакета: приоритетное обслуживание, юридическая поддержка, открытие счета в пяти валютах, увеличенная ставка по накопительному счету до 8%. Стоимость ежегодного обслуживания – 36 000 рублей.

Кредит для бизнеса без залогового обеспечения.
Сумма – от 300 тысяч до 10 млн. рублей. Ставка – 14-17% годовых.

Овердрафт – кредитование для срочных расчетов с контрагентами. Сумма — от 300 000 до 15 млн. рублей. Ставка – 13.5-16.5% годовых.

Возобновляемая кредитная линия – кредит на сумму до 10 млн. рублей на развитие бизнеса. Ставка – 1.5% в месяц. Срок – до 12 месяцев. После погашения долга кредитный лимит возобновляется.

Лизинг – кредит на приобретение автотранспортных средств и спецтехники. Сумма – до 150 млн. рублей. Сроки для погашения – от 12 до 60 месяцев. Аванс в размере 5-10%.

— Начальная сумма в любой валюте — 50 000.
— Минимальный взнос в любой валюте — 25 000.
— Срок вклада, месяцев — 3 – 18.
— Максимальный размер вклада — 300% от изначальной суммы.
— Дополнительные условия — постоянная ставка, которая распространяется на внесенные средства.

Депозит с частичным или полным возвратом:

— Начальная сумма (любая валюта) — 50 000.
— Минимальная сумма, которую можно вернуть (любая валюта) — 25 000.
— Срок договора -3 – 18 месяцев с возможным увеличением до 36 месяцев.
— Проценты на возвращаемую сумму — в зависимости от фактического срока нахождения денежных средств.
— Дополнительные условия — при возврате средств менее, чем через месяц, будет выплачена половина минимальной ставки до востребования.

«Просто 1%» — 1% от зачисляемой суммы.

«Лучший старт» — бесплатно до 150 000 р.

«Удачный выбор» — 0 рублей до 500 000 р.

«ВЭД+» — до 1 млн. рублей без комиссии.

«Все, что надо» — до 2 млн. рублей бесплатно.

«Просто 1%» — до 1.5 млн. рублей без комиссии, свыше этой суммы – 10%.

«Лучший старт» — до 150 000 р. — 1,25%, но не менее 159 р.

«Удачный выбор» — до 200 000 рублей 1% от суммы (минимальная комиссия – 159 р.). Свыше этой суммы – 1.5-3%.

«ВЭД+» — при снятии до 300 000 рублей комиссия составляет 0.75%, свыше этой суммы – 1.5-4%.

«Все, что надо» — бесплатно до 500 000 р.

До 10% кэшбэк по бизнес-карте

9000 — в подарок на рекламную компанию на Яндексе;

9400 – на размещение вакансий Премиум на hh.ru в своем регионе;

12 месяцев бесплатного хостинга и обслуживания на Megagroup.ru;

12 месяцев бесплатная онлайн-бухгалтерия на веб-сервисе Контур Эльба.

Обслуживание	690 ₽
% на остаток	4
Пополнение	0 руб.
Платеж	От 0 руб.
Перевод	0 руб.
Овердрафт	Нет

Комиссия за обслуживание расчетного счета зависит от тарифа:

«Стартовый» — 0 рублей в месяц.
«Оптимальный» — от 490 до 690 рублей в месяц.
«Безлимитный» — от 3 920 до 4 900 рублей в месяц.
«Корпоративный» — 39 900 рублей.

Платежи контрагентам внутри банка — без комиссии.

Платежи контрагентам в другие банки:

«Стартовый», «Безлимитный» и «Корпоративный» — 0 рублей.
«Оптимальный» — 19 рублей.

«Стартовый». До 250 тыс. руб. — без комиссии. До 500 тыс. руб. — 2%. Свыше — 5%.
«Оптимальный». До 300 тыс. руб. — 19 руб. До 500 тыс. руб. — 1%. свыше — 3%.
«Безлимитный». До 500 тыс. руб. со счета ИП и до 300 тыс. руб. со счета юрлица — без комиссии. До 1 млн руб. — 1%. Свыше — 3%.
«Корпоративный». Любая сумма без комиссии.

Переводы по номеру телефона через СБП:

«Стартовый». До 50 тыс. руб. — 0,5%. До 500 тыс. руб. — 3%. Свыше — 5%.
«Оптимальный». До 50 тыс. руб. — без комиссии. До 300 тыс. руб. — 1,5%. До 300 тыс. руб. — 2,5%. Свыше — 5%.
«Безлимитный». До 100 тыс. руб. — без комиссии. До 500 тыс. руб. — 1,5%. До 1 млн рублей — 2,5%. Свыше — 5%.
«Корпоративный». Все переводы без комиссии.

По тарифу «Оптимальный» и «Безлимитный» комиссия за внесение наличных на счет отсутствует.
По тарифу «Ничего лишнего» комиссия составляет 0,75% при пополнении до 100 000 рублей. От 100 001 до Пополнение счета картой через банкомат Модульбанка — бесплатно.

Пополнение счета через партнеров Сбер, Открытие, Юнистрим, МегаФон и Теле2 — без комиссии, но есть лимит:

В банкомате Сбера и приложении «СберБанк Онлайн» — мин. 15 рублей, макс. 15 000 руб. за операцию. Лимит на сутки — 1 млн рублей.
Открытие — мин. 100 руб., макс. 85 000 руб. за операцию. Лимит на месяц — 599 тыс. руб.
Юнистрим — мин. 150 руб., макс. 900 тыс. руб. за операцию.
МегаФон и Теле2 — мин. 100 руб., макс. 100 тыс. руб. за операцию. Лимит на месяц — 500 тыс. руб.
500 001 — 1%, свыше 500 001 — 3%.

Комиссия за снятие наличных в банкоматах Модульбанка:

«Стартовый». До 50 тыс. руб. — без комиссии. Свыше — 3,5% + 100 рублей.
«Оптимальный». До 50 тыс. руб. — 1% + 70 рублей. До 600 тыс. руб. — 2,5% + 70 рублей. До 1 млн руб. — 5% + 70 рублей. Свыше 6% + 70 рублей.
«Безлимитный». До 100 тыс. руб. — 0,75% + 50 рублей. До 1 млн рублей — 2,5% + 50 рублей. До 1,5 млн руб. — 5% + 50 рублей. Свыше — 6% + 50 рублей.
«Корпоративный». До 2 млн рублей — без комиссии. Свыше — 0,45%.

Обслуживание	0 ₽
% на остаток	3%
Пополнение	0,25%
Платеж	От 0 руб.
Перевод	До 150 000 ₽
Овердрафт	Индивидуально

Стоимость обслуживания зависит от выбранного тарифа:

«Старт». 0 рублей — в 1-ый месяц, 490 рублей — 2-ой месяц, если оборот по счету будет менее 3 500 рублей. С 3-го по 12-ый месяц — 0 рублей, с 13-го месяца — 490 рублей в месяц.
«1%». Бесплатное обслуживание навсегда.
«Пора расти». 891 рублей в месяц.
«ВЭД». 3 136 рублей в месяц.

Стоимость платежей контрагентам в другие банки зависит от тарифа:

«Старт». 5 платежей — бесплатно, с 6-го — 120 рублей за платеж.
«1%». Все платежи — без комиссии.
«Пора расти». 10 платежей — бесплатно, с 11-го — 99 рублей за платеж.
«ВЭД». 20 платежей — бесплатно, с 21-го — 32 рублей за платеж.

Внутренние платежи, а также платежи в налоговую и бюджет — без комиссии.

Банк Уралсиб предлагает несколько кредитных программ на выбор:

Экспресс-кредит без залога. Ставка — от 13%. Сумма — до 3 млн рублей. Срок — до 3 лет.
Экспресс-кредит под залог недвижимости. Ставка — от 9,9%. Сумма — до 20 млн рублей. Срок — до 5 лет.
Бизнес-овердрафт. Ставка — от 8,9%. Сумма — до 40 млн рублей. Срок — до 3 лет.
Бизнес-оборот. Ставка — от 10,3%. Сумма — до 100 млн рублей. Срок — до 3 лет.
Бизнес-инвест. Ставка — от 10%. Сумма — до 100 млн рублей. Срок — до 10 лет.
Бизнес-недвижимость. Ставка — 11,3%. Сумма — до 50 млн рублей. Срок — до 7 лет.

ИП и юрлица, обслуживающиеся в банке Уралсиб, могут открыть следующие виды депозитов:

«Классический». Сумма — от 500 тыс. рублей. Ставка — до 7%. Срок — до 36 месяцев.
«Классический Онлайн». Сумма — от 100 тыс. рублей. Ставка — до 7,2%. Срок — от 1 дня.
«Управляемый». Сумма — от 2 млн рублей. Ставка — до 6,25%. Срок — от 3 месяцев.
«Пополняемый». Сумма — от 100 тыс. рублей. Ставка — до 6,6%. Срок — до 36 месяцев.
«С возможностью расторжения». Сумма — от 100 тыс. рублей. Ставка — до 6,9%. Срок — до 36 месяцев.

Комиссия за внесение наличных через кассу банка зависит от тарифного плана:

«Старт». До 5 тыс. рублей — 0%, свыше — 1%.
«1%». 1% независимо от суммы.
«Пора расти». До 30 тыс. рублей — 0%, свыше — 0,5%.
«ВЭД». 0,3%.

Комиссия за внесение наличных с помощью корпоративной карты через банкоматы банков-партнеров — без комиссии. Комиссия за внесение денег на бизнес-карту через банкоматы других банков: 1,5% от суммы, но не менее 60 рублей. Кроме тарифа «1%», комиссия на котором составляет 1% от суммы.

Комиссия за снятие наличных через кассу банка на зарплату и социальные выплаты: до 100 тыс. рублей — 0%, свыше — 0,5%, но не менее 290 рублей.

Комиссия за снятие наличных через кассу банка на прочие нужды на тарифе «Старт»: до 100 тыс. рублей — 2%, но не менее 290 руб., до 500 тыс. руб. — 3%, до 1,5 млн руб. — 4%, до 3 млн рублей — 5%, до 5 млн рублей — 6%, свыше — 11%.

Комиссия на других тарифах: до 100 тыс. рублей — 2%, но не менее 290 руб., до 500 тыс. руб. — 2%, до 1,5 млн руб. — 3%, до 3 млн рублей — 5%, до 5 млн рублей — 7%, свыше — 11%.

Комиссия за снятие наличных с корпоративной карты на тарифе «Старт»: до 100 тыс. рублей — 1,7%, до 500 тыс. рублей — 2,5%, до 1,5 млн рублей — 3,5%,до 3 млн рублей — 4,5%, до 5 млн рублей — 5,5%, свыше — 11%.

На тарифе «1%»: до 2 млн рублей — 0%, свыше — 4%.

На других тарифах: до 100 тыс. рублей — 1,4%, до 500 тыс. рублей — 1,5%, до 1,5 млн рублей — 2,5%,до 3 млн рублей — 4%, до 5 млн рублей — 7%, свыше — 11%.

Обслуживание	0 ₽
% на остаток	До 7%
Пополнение	От 0 руб.
Платеж	От 0 руб.
Перевод	От 0 руб.
Овердрафт	Нет

На счета ООО и ИП:
Пекет «Бесплатный» — 5 платежей в месяц бесплатно, далее 50 руб. за платеж
Пакет «Базовый» (абон. плата 700 руб.) — 20 платежей бесплатно, далее 30 руб. за платеж
Пакет «Большой» (абон. плата 1000 руб.) — бесплатно все платежи без ограничений

На счет физлиц:
Пакет «Бесплатный» — бесплатно до 250 000 руб., далее 3% от суммы
Пакет «Базовый» (абон. плата 700 руб.) — бесплатно до 700 000 руб., далее 2% от суммы
Пакет «Большой» (абон. плата 4000 руб.) — бесплатно до 1 500 000 руб., далее 1% от суммы

Бесплатно через банкоматы Открытие и МКБ

Лимиты в Открытии:
599 000 руб.мес.

Лимиты в МКБ:
Через терминалы — 550 000 в день
Через банкоматы — без ограничений

Обслуживание	0 ₽
% на остаток	8,75%
Пополнение	0 руб.
Платеж	От 19 руб.
Перевод	0 руб.
Овердрафт	нет

На официальном сайте Локо-банка клиент может открыть бесплатно расчетный счет за 5 минут!

1. Нажимаем кнопку «Открыть расчетный счет».

2. Заполняем форму, указывая название организации, телефон для связи и адрес электронной почты.

3. Отправляем заявку.
Через несколько минут клиенту отправляются реквизиты зарезервированного расчетного счета.

Локо-банк предлагает на выбор 5 тарифных пакетов на РКО:

1. «Свой бизнес» — бесплатное обслуживание.

2. «Новый старт» — 490 рублей.

3. «Оптима» — 990 рублей ежемесячное обслуживание.

4. «Безлимит» — 4990 рублей ежемесячная абонплата.

5. «Ноль пять» — 0 рублей.

По тарифу «Свой бизнес» стоимость межбанковских платежей – 89 р. Внутри банка — бесплатно.

По тарифу «Новый старт» — 59 р. Бесплатно — внутри банка.

По тарифу «Оптима» — 29 р. Внутри банка — бесплатно.

По пакету «Безлимит» — 50 платежей бесплатно, последующие — 19 р. Внутренние — бесплатно.

По тарифу «Ноль пять» — 0 рублей.

Локо-банк предлагает предпринимателям выпуск «Локо-бизнес-карт» с постоянным кэшбэком 1%.

Стоимость годового обслуживания – 169 р.

0 рублей — стоимость подключения и ежемесячного обслуживания.

Комиссия за проведенные транзакции – от 1.15%.

Бесплатный выпуск основной карты.

Стоимость выпуска дополнительных карт – 350 р.

0% — комиссия за безналичные операции.

0 рублей – внесение/снятие наличных средств.

50 р. – СМС-информирование обо всех операциях с карты.

Комиссия на снятие средств с карты Локо-бизнес – от 1%.

Снятие наличных на зарплату – 0.6% от суммы.

Локо-банк установил лимит на снятие наличных средств через банкоматы:

• до 50 000 рублей в день;

• не более 600 000 р. в месяц.

Бонусные вознаграждения для новых клиентов:

• до 50 000 р. на рекламу в соц. сетях;

• 3 месяца – бесплатная онлайн-бухгалтерия;

• до 20% скидка на рекламную компанию на ТВ, радио, в прессе;

• 5% — скидка на наружную рекламу;

• 3000 р. – скидка на Контур. ОФД

• Кэшбэк за попкупки картой — 1%

Обслуживание	0 ₽
% на остаток	До 7%
Пополнение	0,5%
Платеж	50 руб.
Перевод	0 руб.
Овердрафт	0 руб.

Стоимость обслуживания зависит от тарифного плана:

1. «На старте». Если оборот по счету каждый месяц будет превышать 10 тыс. руб., то клиент сможет пользоваться счетом бесплатно на протяжении 12 месяцев. Если оборот будет ниже 10 тыс. руб., то первые три месяца будут бесплатными, а с 4-го плата составит 199 руб. ежемесячно.

2. «Самое важное». Первые 3 месяца плата не взимается, с 4-го составит 1 200 руб. в месяц. Но при авансовой оплате сразу за 12 месяцев клиент заплатит 1 020 руб. за месяц. Итого: 12 240 за весь год.

3. «Все включено». Первые 3 месяца — бесплатно. С 4-го — по 1 900 руб. ежемесячно. Если внести оплату за год, то обслуживание будет стоить 19 380 руб. за год или 1 615 руб. за месяц.

4. «Большие обороты». Бесплатный период отсутствует. С первого месяца клиент платит 7 000 руб. При авансовой оплате за 12 месяцев — 5 950 руб. за месяц или 71 400 руб. за год.

Банк ВТБ выпускает 4 вида бизнес-карт:

1. Виртуальная карта Visa или MasterCard. При подключении тарифа РКО выпускается бесплатно. Без тарифа стоимость составит 2 280 руб. Снятие наличных в банкомате: 1.5%, но не менее 150 руб. Лимит на снятие: 100 тыс. руб. в сутки или 1 млн руб. в месяц. СМС-информирование — 59 руб. в месяц.

2. Универсальная карта. Можно выдавать сотрудникам на хозяйственные или командировочные расходы. Выпуск и обслуживание при подключении пакета РКО — бесплатно. Без пакета — 2 280 руб. ежегодно. Отсутствует лимит на внесение средств. А за операцию снятия наличных комиссия составляет 1,5%, но не менее 150 рублей. Лимит на снятие установлен на уровне 100 тыс. руб. в сутки и 1 млн руб. в месяц.

3. Премиальная карта Visa Signature Business. Обслуживание — 5 000 руб. в год. Карта дает доступ в бизнес-залы, расширенное страхование, круглосуточную помощь в поиске персонала, услуг юриста, аренде помещений, организации мероприятий. Условия на операции с деньгами те же, что и по другим картам.

4. Таможенные карты. Удобный продукт для быстрой оплаты таможенных платежей. Денежные средства сразу после перевода доступны для списания на таможне. Выпуск карты — 1 500 руб. Стоимость обработки операция — от 0,1%.

Банк ВТБ подключает торговый эквайринг на следующих условиях:

1. Комиссия для розничной торговли и сферы услуг при переводе средств на счет, открытый в ВТБ, составит: 2,5% при обороте до 300 тыс. руб., 2,4% — при обороте до 500 тыс. руб., 2,2% — при обороте свыше 500 тыс. руб. При переводе на счета в других банках — 2,7%.

2. Комиссия для общепита, авиалиний, автодилеров при зачислении средств на счет в ВТБ: 1,8% — при обороте до 300 тыс. руб., 1,7% — при обороте до 500 тыс. руб., 1,6% — при обороте свыше 500 тыс. руб. При переводе на счета в других банках — 2,4%.

Банк предлагает большой выбор терминалов эквайринга, которые можно купить. В аренду оборудование не предоставляется. Средняя стоимость — 20 000 руб. Доставка, установка и настройка — бесплатно.

Банк предлагает несколько видов кредитов:

1. Экспресс-кредит для ИП. На любые бизнес цели. Сумма кредита: до 10 млн руб. Срок кредита: до 36 месяцев. Процентная ставка: от 13% годовых. Форма предоставления: разовый кредит с аннуитетным графиком платежей.

2. Овердрафт для малого бизнеса. Подойдет для оплаты срочных платежей при недостаточном балансе счета. Размер лимита овердрафта рассчитывается от величины кредитовых оборотов по счету клиента, открытому в ВТБ или оборотов, проводимых в других банках. Срок: До 24 месяцев со сроком транша до 60 дней. Ставка: индивидуально.

3. Пополнение оборотных средств. Кредит на покупку сырья, оборудования, выплаты зарплаты и прочие хозяйственные нужды. Сумма:до 500 млн руб. Срок: до 36 месяцев. Ставка: индивидуально. Требуется залог в виде оборудования, транспорта, товаров в обороте. Либо поручительство.

4. Финансирование капитальных затрат. Кредит на ремонт, строительство, реконструкцию. Сумма: до 500 млн руб. Срок: до 144 руб. Ставка: индивидуально. Деньги выдаются только под залог или поручительство.

5. Рефинансирование. Кредит на покрытие действующих кредитов в других банках. Сумма кредита: до 500 000 000 руб. Срок кредита: до 144 месяцев. Предоставляется отсрочка в погашении основного долга по кредиту. Но требуется залог: товары в обороте, оборудование, транспорт, недвижимость, залог третьих лиц, поручительство фонда поддержки малого предпринимательства.

6. Кредит на Госзаказ. Для финансирования затрат по исполнению государственного (муниципального) контракта в рамках 44-ФЗ, 222-ФЗ, 615-ФЗ. Сумма: от 5 до 50 млн руб. (не более 70% от суммы контракта). Срок: до 36 месяцев. Индивидуальная ставка и график погашения кредита.

7. Кредит под залог приобретаемой недвижимости. Специальные условия на покупку офиса, склада или торгового помещения. Сумма: до 500 млн руб. Срок: до 144 месяцев. Ставка: индивидуально. Требуется первоначальный взнос в размере 5% от суммы кредита.

8. Кредит на залоговое имущество. С помощью этого кредита ИП или ООО смогут приобрести на льготных условиях имущество, находящегося в залоге у банка. Сумма: до 500 млн руб. Срок: до 144 месяцев. Ставка: индивидуально. Первоначальный взнос: 20% от суммы кредита.

Банк предлагает несколько вариантов размещения средств на депозите:

1. «Универсальный». Можно открыть депозит на любую сумму. Срок: от 2 до 1095 дней. Процентная ставка устанавливается индивидуально в зависимости от срока и суммы. Выплата процентов осуществляется ежемесячно либо в конце срока депозита по желанию клиента. Доступна капитализация процентов. Пополнять счет или частично снимать деньги нельзя.

2. «Фиксированный». С возможностью досрочного расторжения. Минимальная сумма в рублях не ограничена, в долларах — 500 тыс. долларов. Максимальная: 450 млн. рублей, 15 млн. долларов США. Срок: 60, 90, 120, 180, 270 или 360 дней. Выплата процентов в конце срока. Частичное снятие или пополнение условиями не предусмотрено.

3. «Гибкий». Можно частично снимать и пополнять депозит в течение всего срока. Минимальная сумма: 2 млн рублей. Срок: от 61 до 365 дней. Выплата процентов осуществляется в конце срока.Процентная ставка зависит от срока и суммы. размещения.

4. Овернайт. Деньги можно разместить даже на 1 день. Минимальная сумма: 1 млн руб. Ставка зависит от суммы и ставок межбанковского рынка. Выплата процентов: в конце срока.

5. «Залоговый». Доступен только совместно с кредитными или документарными продуктами. Сумма: не ограничена. Срок: от 2 до 2555 дней. Ставка устанавливается индивидуально с учетом срока и суммы. Депозит можно пополнять или частично снимать деньги. Выплата процентов: ежемесячно с капитализацией процентов либо в конце срока.

6. «Авансовый». Нет ограничений по сумме. Срок: от 14 до 365 дней. Ставка зависит от суммы и срока. Выплата процентов: на следующий день после размещения средств. Пополнять счет, частично снимать деньги или расторгать договор досрочно — нельзя.

Суточный лимит на снятие зависит от типа банковской карты.

Месячный лимит по обычным картам Виза и МастерКард – 1 млн. рублей.

При открытии расчетного счета ВТБ поощряет новых клиентов бонусными средствами:

на первую рекламную компанию в Яндекс. Директ в размере 5000 рублей;

до 50 000 рублей – на платформе My Target;

35% скидка – на комплекты сервисов онлайн-кассы;

50% скидка – на юридическое сопровождение бизнеса (в дистанционном режиме);

30 бесплатного размещения вакансий на HeadHunter;

60 дней бесплатной телефонии IP – 8-800.

Обслуживание	0 ₽
% на остаток	до 7%
Пополнение	От 50 руб.
Платеж	От 1 руб.
Перевод	1 руб.
Овердрафт	Есть

Платежи ИП и ООО — бесплатны на всех тарифах.

Размер комиссии за переводы физическим лицам зависит от тарифного плана:
«Ноль»: 150 000 рублей — бесплатно, каждые следующие 15 000 рублей — 500 рублей.
«Начало»: 400 000 рублей — бесплатно, каждые следующие
75 000 рублей — 2 100 рублей.
«Развитие»: 1 000 000 рублей — бесплатно, каждые следующие 150 000 рублей — 3 300 рублей.
«Корпоративный»: 10 000 000 рублей — бесплатно, свыше — по согласованной ставке.

Обслуживание	0 ₽
% на остаток	6,7%
Пополнение	От 0%
Платеж	От 19 руб.
Перевод	От 0 руб.
Овердрафт	14%

Абонентская плата за обслуживание расчетного счета зависит от тарифного плана:

«Проще простого». Бесплатное обслуживание всегда.
«Минимум». 490 рублей в месяц.
«Точный». 1 450 рублей в месяц.
«Выгодный». 3 450 рублей в месяц.
«Стабильный». 5 450 рублей в месяц.

Платежи внутри банка, налоговые платежи и сборы — без комиссии.

Размер комиссии за платежи в другие банки зависит от тарифа:
«Проще простого». 0 рублей.
«Минимум». 3 платежа — бесплатно, сверх лимита — 89 рублей за поручение.
«Точный». 19 рублей за платеж.
«Выгодный». 50 платежей — бесплатно, сверх лимит — 29 рублей за платеж.
«Стабильный». 0 рублей.

Комиссия за переводы физическим лицам:

«Проще простого». До 1 млн руб. — 0%, свыше — 10%.

«Минимум». До 100 тыс. руб. — бесплатно, до 300 тыс. руб. — 1,5% (мин. 100 руб.), до 500 тыс. руб. — 2% (мин. 100 руб.), до 1 млн руб — 3% (мин. 100 руб.), до 2 млн руб. — 7% (мин. 100 руб.), свыше — 10% (мин. 100 руб.).

«Точный». До 300 тыс. руб. — бесплатно, до 500 тыс. руб. — 1,5% (мин. 100 руб.), до 1 млн руб. — 2% (мин. 100 руб.), до 2 млн руб. — 3% (мин. 100 руб.), до 3 млн руб. — 5% (мин. 100 руб.), свыше 3 млн руб. — 10% (мин. 100 руб.).

«Выгодный». До 400 тыс. руб. — бесплатно, до 1 млн руб. — 1,5% (мин. 100 руб.), до 2 млн руб. — 2% (мин. 100 руб.), до 3 млн руб. — 3% (мин. 100 руб.), до 4 млн руб. — 5% (мин. 100 руб.), свыше 4 млн руб. — 10% (мин. 100 руб.).

«Стабильный». До 500 тыс. руб. — бесплатно, до 1 млн руб. — 1,5% (мин. 100 руб.), до 2 млн руб. — 2% (мин. 100 руб.), до 3 млн руб. — 3% (мин. 100 руб.), до 5 млн руб. — 5% (мин. 100 руб.), свыше 5 млн руб. — 10% (мин. 100 руб.).

Банк предлагает ИП и юрлицам 4 кредитных продукта:

Беззалоговый кредит. Сумма — до 5 млн рублей. Срок — до 36 месяцев. Ставка — от 14,5%.
Кредит на оборотные средства. Сумма — до 80 млн рублей. Срок — до 24 месяцев. Ставка — 9,5%.
Инвестиционный кредит. Сумма по кредиту — до 80 млн рублей. Срок — до 24 месяцев. Ставка — 8,5%.
Овердрафт. Сумма — до 15 млн рублей. Срок — до 12 месяцев.Ставка — от 12%.

Также в банке можно оформить гарантии доля участия в закупках по 44-ФЗ, 223-ФЗ и 615-ПП:

Экспресс-гарантии. Сумма — до 30 млн рублей. Срок — до 36 месяцев. Выдача — за 1 день. Комиссия банка — от 1 тыс. рублей.
Международные гарантии: гарантия исполнения обязательств, гарантия возврата авансового платежа, тендерная гарантия.

Комиссия за внесение наличных зависит от тарифа:

«Проще простого». 1% независимо от суммы.

«Минимум». Первое внесение наличных — бесплатно, дальше — 0,5% от суммы, но не менее 100 рублей.

«Точный». Первое пополнение — без комиссии, дальше — 0,3%.

«Выгодный». Первое пополнение — без комиссии, дальше — 0,25%.

«Стабильный». Первое пополнение — бесплатно, дальше — 0,2%.

Комиссия за снятие наличных зависит от тарифа:

«Проще простого». До 1 млн руб. — без взимания комиссии, свыше — 10%.

«Минимум». До 100 тыс. руб. — 1%, до 300 тыс. руб. — 3%, до 500 тыс. руб. — 5%, свыше — 10%.

«Точный». До 200 тыс. руб. — 1%, до 500 тыс. руб. — 3%, до 1 млн — 5%, свыше — 10%.

«Выгодный». До 400 тыс. руб. — 1%, до 1 млн руб. — 3%, до 2 млн — 5%, свыше — 10%.

«Стабильный». До 500 тыс. руб. — 1%, до 1 млн руб. — 3%, до 2 млн — 5%, свыше — 10%.

Обслуживание	590 ₽
% на остаток	до 2%
Пополнение	0,3%
Платеж	От 26 руб.
Перевод	От 0 руб.
Овердрафт	11,01%

Стоимость обслуживания расчетного счета зависит от подключенного тарифного плана:

«Доступный старт». Первые полгода — бесплатно. Дальше — 490 рублей в месяц.
«Ничего лишнего». 990 рублей в месяц.
«Серьезный подход». 1 900 рублей в месяц.
«Широкие возможности». 5 990 рублей в месяц.
«Максимальные возможности». 19 990 рублей.
«Тариф 1%». Бесплатное обслуживание.

Внутрибанковские платежи контрагентам — бесплатно.

Платежи ИП и юрлицам в другие банки:

«Доступный старт». 75 рублей за платеж.
«Ничего лишнего». 25 рублей за платеж.
«Серьезный подход». 30 платежей — бесплатно, с 31-го — 25 рублей за платеж.
«Широкие возможности». 100 платежей — бесплатно, с 101-го — 25 рублей за платеж.
«Максимальные возможности». 1000 платежей — бесплатно, с 1001-го — 19 рублей за платеж.
«Тариф 1%». 35 рублей за платеж.

Переводы физлицам внутри банка:

«Доступный старт». До 150 тыс. руб. — 0%, до 400 тыс. руб. — 1%, до 5 млн руб. — 3%, свыше — 10%.
«Ничего лишнего». До 200 тыс. руб. — 0%, до 1 млн руб. — 1%, до 5 млн руб. — 3%, свыше — 10%.
«Серьезный подход». До 400 тыс. руб. — 0%, до 1 млн руб. — 1%, до 5 млн руб. — 3%, свыше — 10%.
«Широкие возможности». До 1 млн руб. — 0%, до 5 млн руб. — 2%, свыше — 10%.
«Максимальные возможности». До 1 млн руб. — 0%, до 5 млн руб. — 1%, свыше — 10%.
«Тариф 1%». До 3 млн руб. — 0%, свыше — 10%.

Переводы физлицам в другие банки:

«Доступный старт». До 100 тыс. руб. — 0%, до 400 тыс. руб. — 1,5%, до 2 млн руб. — 3%, до 8 млн руб. — 5%, свыше — 10%.
«Ничего лишнего». До 100 тыс. руб. — 0%, до 1 млн руб. — 1,5%, до 2 млн руб. — 3%, до 8 млн руб. — 5%, свыше — 10%.
«Серьезный подход». До 200 тыс. руб. — 0%, до 1 млн руб. — 1,5%, до 5 млн руб. — 3%, до 8 млн руб. — 5%, свыше — 10%.
«Широкие возможности». До 250 тыс.руб. — 0%, до 1 млн руб. — 1%, до 5 млн руб. — 3%, до 8 млн руб. — 5%, свыше — 10%.
«Максимальные возможности». До 250 тыс. руб. — 0%, до 1 млн руб. — 1%, до 5 млн руб. — 2%, свыше — 10%.
«Тариф 1%». До 3 млн руб. — 0%, свыше — 10%.

Процент начисляется только на остаток до 500 тыс. рублей. Размер зависит от тарифа:

«Доступный старт». 2%.
«Ничего лишнего». 2,5%.
«Серьезный подход». 3%.
«Широкие возможности». 4%
«Максимальные возможности». 5,8%.
«Тариф 1%». Начисление процента не предусмотрено.

Пакеты и условия:
«Классический». Оптимальное соотношение набора услуг и стоимости.
Стоимость обслуживания — 99 рублей в месяц. При ежемесячных поступлениях на карту от 20 000 рублей или совершении ежемесячных покупок по карте от 15 000 рублей плата за обслуживание не взимается.

«Золотой». Пакет с широким набором услуг, привилегиями и скидками на дополнительные предложения.
Стоимость обслуживания — 499 рублей в месяц. При поступлении на счет от 50 000 рублей ежемесячно либо оплате покупок картой от 40 000 рублей в месяц плата за обслуживание не взимается.

«Премиальный». Пакет с максимальным набором банковских услуг. Включает дополнительные премиальные предложения и привилегии для вас и вашей семьи. Стоимость — 3 000 в месяц. При условии ежемесячного поступления заработной платы в размере от 200 000 рублей либо совершении покупок по карте от 150 000 рублей плата за обслуживание не взимается.

При открытии счета в Росбанк вам будут доступны следующие программы кредитования:

Оборотный кредит. Сумма — до 100 000 000 рублей. Процентная ставка — от 9,76%. Срок — до 24 месяцев.

Инвестиционный. Сумма — до 100 000 000 рублей. Ставка — от 9,76%. Срок — до 84 месяцев.

Овердрафт. Сумма — до 100 000 000 рублей. Ставка — от 11,01%. Срок — до 12 месяцев.

Рефинансирование. Сумма — до 100 000 000 рублей. Ставка — от 9,76%. Срок — до 84 месяцев.

Коммерческая ипотека. Сумма — до 100 000 000 рублей. Ставка — от 9,76%. Срок — до 84 месяцев.

Автокредит. Сумма — до 100 000 000 рублей. Ставка — от 10,16%. Срок — до 36 месяцев.

«Бизнес Стандарт».
Ставка: в рублях — 6,15%. в долларах США — 0,35%.
Срок: в рублях — от 1 месяца, в долларах — от 6 месяцев.
Сумма: в рублях — от 50 000, в долларах — от 1 500.

«Бизнес Эталон». Ставка в рублях — 4,75%. Срок — 1 год+1 день. Сумма — от 100 000 рублей.

«Бизнес Блиц». Ставка — 5,7%. Срок — 7-21 день. Сумма — от 500 000 рублей.

«Бизнес Рациональ». Ставка — от 5,85%. Срок — от 2 месяцев. Сумма — от 100 000 рублей.

Комиссия за снятие наличных с бизнес-карты зависит от тарифного плана:

«Доступный старт». 3%, но не менее 199 рублей.
«Ничего лишнего» и «Серьезный подход». 1,9%, но не менее 199 рублей.
«Широкие возможности» и «Максимальные возможности». 1,75%, но не менее 199 рублей.
«Тариф 1%». 1% независимо от суммы.

Комиссия за снятие наличных в кассе банка:

«Доступный старт». До 3 млн руб. — 3%, свыше — 10% (но не менее 290 рублей).
«Ничего лишнего». До 300 тыс. руб. — 1,9%, до 3 млн руб. — 3%, свыше — 10% (но не менее 290 рублей).
«Серьезный подход», «Широкие возможности», «Максимальные возможности». До 500 тыс. руб. — 1,9%, до 3 млн руб. — 3%, свыше — 10% (но не менее 290 рублей).
«Тариф 1%». До 1 млн руб. — 1%, свыше — 10% (но не менее 290 рублей).

Обслуживание	0 ₽
% на остаток	До 5,5%
Пополнение	От 0 руб.
Платеж	От 0 руб.
Перевод	От 0 руб.
Овердрафт	До 25 млн. р.

Стоимость по тарифам:

Стартовый — бесплатно
Простой — от 440 рублей
Расширенный — от 1520 рублей
ВЭД — от 3920 рублей

Стартовый и Простой — 49 рублей за операцию.
Расширенный — 25 бесплатных платежей в месяц, далее по 19 рублей за операцию.
ВЭД — 50 бесплатных платежей в месяц, далее по 19 рублей за операцию.

Переводы физлицам на счета внутри банка:

Стартовый. До 200 тыс. руб. — бесплатно. До 500 тыс. руб. — 0,5%. До 1,5 млн. руб. — 0,75%. До 3 млн руб. — 2,75%. свыше — 3%.
Простой. До 500 тыс. руб. — без комиссии. До 1,5 млн. руб. — 0,5%. До 3 млн руб. — 2,75%. свыше — 3%.
Расширенный. До 1,5 млн. руб. — без комиссии. До 3 млн руб. — 2%. свыше — 3%.
ВЭД. До 1,5 млн. руб. — без комиссии. До 3 млн руб. — 2%. свыше — 3%.

Переводы физлицам в другие банки:

Стартовый. До 200 тыс. руб. — бесплатно. До 500 тыс. руб. — 1%. До 1,5 млн. руб. — 2%. До 3 млн руб. — 3%. До 20 млн руб. — 5%. Свыше — 10%.
Простой. До 500 тыс. руб. — без комиссии. До 1,5 млн. руб. — 1%. До 3 млн руб. — 3%. До 20 млн руб. — 5%. Свыше — 10%.
Расширенный. До 500 тыс. руб. — без комиссии. До 1,5 млн. руб. — 1%. До 3 млн руб. — 3%. До 20 млн руб. — 5%. Свыше — 10%.
ВЭД. До 1,5 млн. руб. — без комиссии. До 3 млн руб. — 3%. До 20 млн руб. — 5%. Свыше — 10%.

Процент начисляется только на остаток по бизнес-карте.

Размер зависит от подключенного тарифа:

Стартовый и Простой — 3% при среднемесячном остатке от 100 тыс. руб.
Расширенный и ВЭД — 5% при остатке от 100 тыс. руб.

Размер комиссии за внесение наличных зависит от тарифа:

Стартовый — 0,2%. но не менее 300 рублей за операцию.
Простой, Расширенный и ВЭД — 0,15%, но не менее 100 рублей.

Размер комиссии зависит от тарифа и способа снятия наличных.

Снятие наличных в кассе банка:

Стартовый и Простой — услуга не предоставляется.
Расширенный и ВЭД. До 200 тыс. руб. — 1%. До 400 тыс. руб. — 5%. Свыше — 10. Но не менее 250 рублей за операцию.

Выдача наличных в банкоматах других банков:

Стартовый и Простой . До 100 тыс. рублей — 0,5%. Свыше — 2%.
Расширенный и ВЭД. До 100 тыс. руб. — без комиссии. Свыше — 2%.

Обслуживание	0 руб. ₽
% на остаток	нет
Пополнение	От 99 руб.
Платеж	От 19 руб.
Перевод	0 руб.
Овердрафт	нет

Банк Юнистрим открывает счета ИП и юрлицам бесплатно. Подать заявку можно на сайте банка или позвонив по номеру 8 (800) 775-55-15.

Подготовьте пакет документов и назначьте встречу с персональным менеджером, который приедет к вам, чтобы завершить процедуру открытия счета.

Стоимость обслуживания расчетного счета зависит от подключенного тарифа:

«Простой». Без ежемесячной платы.
«Активный». 500 рублей в месяц, 2 500 рублей при авансовой оплате за полгода. 4500 рублей при авансовой оплате за 1 год.
«Профи». 1000 рублей в месяц. 5000 рублей при авансовой оплате за полгода. 9000 рублей — за 1 год.
«Все включено». 2000 рублей. 10000 рублей — за полгода. 16000 рублей — за 1 год.
«Столица». 1100 рублей в месяц.
«Банковский платежный агент». 500 рублей в месяц.

Внутрибанковские переводы себе и другим ИП и юрлицам, являющимися клиентам банка — бесплатно.

Лимит на переводы не установлен.

Стоимость платежей в пользу ИП и юрлиц, обслуживающихся в других банках, зависит от подключенного тарифа:

«Простой». 49 руб. — каждый платеж.
«Активный» и «Профи». 3 платежки — бесплатно, с 4-й — 25 руб. за платежку.
«Все включено». 3 платежки — бесплатно, с 4-й — 19 руб. за платежку.
«Столица». 35 рублей.
«Банковский платежный агент». 30 рублей.

Размер комиссии за переводы физлицам зависит от подключенного тарифа:

«Простой». 1% — до 150 000 руб., мин. — 199 руб., 2% — до 500 000 руб., 10% — при сумме свыше.
«Активны». 0% — до 300 000 руб., 1,5% — до 1 000 000 руб., 2,5% — до 2 000 000 руб., 5% — до 3 000 000 руб., 10% — свыше.
«Профи». 0% — до 400 000 руб., 1% — до 1 000 000 руб., 2% — до 2 000 000 руб., 5% — до 3 000 000 руб, 10% — свыше.
«Все включено». 0% — до 600 000 руб., 1% — до 1 000 000 руб., 2% — до 2 000 000 руб., 5% — до 3 000 000 руб., 10% — свыше.
«Столица». 299 рублей.
«Банковский платежный агент». До 100 000 руб. — 0%, до 1 000 000 руб. — 1,5%, до 2 000 000 руб. — 2,5%, до 3 000 000 руб. — 5%, свыше — 10%.

Бесплатное подключение и аренда терминала. Комиссия за транзакции — от 0,9%.

Комиссия за торговый эквайринг – 0 рублей при обороте до 150 000 р., свыше этой суммы – от 1.6%.

Бесплатный выпуск зарплатных карт.
Пополнение счета для перечисления з/п – без комиссии.

За начисление зарплаты сотрудникам банк снимает комиссию в размере 1% от суммы.

Размер комиссии за внесение наличных на счет зависит от подключенного тарифа:

«Простой». 0,2%, мин. — 99 руб.
«Активный» и «Профи». 0 руб — до 600 000 руб., 0,1% — свыше, мин. 99 руб.
«Все включено». 0 руб. — до 1 000 000 руб., 0,1% — свыше, мин. 99 руб.
«Столица». 0,1% от суммы операции, минимум 100 рублей.
«Банковский платежный агент». Бесплатно.

Размер комиссии за снятие наличных через кассы с помощью чековой книжки зависит от тарифа:

«Просто». 2% — 200 000 руб, 5% — до 500 000 руб., 10% — свыше.
«Активный» и «Профи». 0% — до 100 000 руб, 1,5% — до 1 000 000 млн руб., 5% — до 1 500 000 руб., 10% — свыше.
«Все включено». 0% — до 100 000 руб., 1% — до 1 000 000 руб., 3% — 1 500 000 руб., 10% — свыше.
«Столица». До 1 000 000 руб. — 1%, до 2 000 000 руб. — 3%, свыше — 10%.
«Банковский платежный агент». До 1 000 000 — 0,7%, до 2 000 000 — 3%, свыше — 10%.

Если снимаете наличные в кассе банка для выплаты зарплаты, то комиссия не взимается.

Информация об условиях взята с официальных сайтов банков. Рекомендуем уточнять актуальные тарифы на сайте, по телефонам, в отделениях интересующего банка. Дата обновления: 26.01.23

Категории

• Для ООО
• Для самозанятых
• Для бизнеса
• Валютный счет
• Эквайринг для ИП

Валютный счет — сравнение условий

В таблице представлены предложения с лучшими условиями в данной категории.

Предложение	Обслуживание	% на остаток	Пополнение	Платеж	Рейтинг Бробанк.ру
Тинькофф РКО	490 ₽	3%	0 руб.	От 19 руб.	4.8 / 5
Альфа-Банк РКО	490 ₽	1%	1%	От 0 руб.	0.0 / 5
РКО в Модульбанке	690 ₽	4	0 руб.	От 0 руб.	5.0 / 5
Уралсиб РКО	0 ₽	3%	0,25%	От 0 руб.	0.0 / 5
Бланк РКО	0 ₽	До 7%	От 0 руб.	От 0 руб.	0.0 / 5
Локо-Банк РКО	0 ₽	8,75%	0 руб.	От 19 руб.	5.0 / 5
ВТБ РКО	0 ₽	До 7%	0,5%	50 руб.	2.0 / 5
Точка Банк РКО	0 ₽	до 7%	От 50 руб.	От 1 руб.	5.0 / 5
РКО в МТС Банке	0 ₽	6,7%	От 0%	От 19 руб.	0.0 / 5
РКО в банке Росбанк	590 ₽	до 2%	0,3%	От 26 руб.	0.0 / 5

О валютном контроле

Бробанк.ру собрал полную информацию по банкам, предлагающим услуги РКО российским ООО и предпринимателям. Если вам нужен валютный счет, вы можете без проблем его открыть и пользоваться актуальными для международного бизнеса услугами. Ниже представлены действующие предложения, заявки на подключение принимаются онлайн.

1. Постановка контракта на учет
2. Как выбрать, где открыть валютный счет
3. Условия банков по ВЭД
4. Сбер
5. Тинькофф
6. ВТБ
7. Альфа-Банк
8. Открытие
9. УБРиР
10. Точка Банк
11. МодульБанк
12. Локо-Банк
13. МТС Банк
14. О пакетах услуг ВЭД
15. Как открыть выгодный валютный счет

По российскому законодательству все сделки, проводимые не в местной валюте, подвергаются особому контролю. Это делается для того, чтобы денежное обращение шло строго в согласии с законом. Следит за сделками Центральный Банк.

Контроль необходимо для прозрачного функционирования валютного рынка, для исключения появления черного рынка в этом сегменте. Поэтому все валютные операции в рамках ведения бизнеса проверяются на легальность.

Банки выступают агентами по валютному контролю. Понятно, что они делают это не бесплатно. Предприниматель при проведении сделки платит обслуживающему банку определенный процент. За это он получает удобный сервис, сокращающий временные затраты на проведение международных сделок.

Постановка контракта на учет

• заключен между резидентом и нерезидентом;
• расчеты по договору проводятся в банке, который и будет осуществлять валютный контроль;
• предметом договор может быть вывод или ввоз товара в/из РФ, выполнение услуги, проведение работ, арендные отношения, кредитные сделки, агентские договоры и пр.;
• сумма обязательств для экспортных контрактов — до 6 млн, для импортных — 3 млн. в рублевой валюте.

После постановки контракта на учет банк регистрирует договор и выдает ему номер, который понадобится при выполнении сделки (при решении вопросов с таможенными органами). Далее банк контролирует денежные расчеты, чтобы все проходил в плоскости закона.

На словах все выглядит сложно, но сейчас банки создали максимально комфортные условия ВЭД, они помогают клиенту на всех этапах сделки.

Как выбрать, где открыть валютный счет

Если счет нужен именно для международных операций, вам нужен банк со специальными тарифом, предполагающим валютный контроль. В остальных же случаях открыть валютный счет можно в любом банке на стандартных условиях. Как и в случае с физическими лицами, предприниматели также могут без проблем вести счета в евро и долларах.

• предлагающем широкую сетку тарифов, где каждый клиент может выбрать пакет услуг, актуальный для его бизнеса;
• который предлагает услуги валютного контроля и создает специальные тарифы для бизнеса, ведущего международные сделки;
• который предлагает лучшие условия обслуживания — это определится только в сравнении;
• который предлагает удобный онлайн-банкинг, созданный специально для бизнес-клиентов. Хорошо, если все валютные операции можно проводить онлайн, включая регистрацию международных сделок;
• офис банка по обслуживанию юридических лиц должен быть вам доступен, вдруг придется посещать его для подписания каких-то бумаг.

Лучшими банками для открытия валютного счета можно назвать Тинькофф, Сбербанк, Альфа-Банк, Открытие, УБРиР, ВТБ. Выбирая, в каком банке открыть валютный счет, рассмотрите изначально их предложения.

Условия банков по ВЭД

Сбербанк открывает валютные счета в 60 различных валютах: от популярных доллара и евро до крон и йен. На большинство валютных счетов в Сбербанке действует единый тариф, но есть особое предложение по тарифу «ВЭД без границ».

• Открытие валютного счета при наличии рублевого — бесплатно. При отсутствии — около 2 850 руб.
• Ежемесячное обслуживание — 1 900 рублей в месяц. Если вы не будете пользоваться счётом 5 месяцев подряд, стоимость обслуживания снизится до 0 рублей.
• Комиссии за переводы в другой банк — 0,3 % от суммы перевода, мин.15 долл. США, а макс. — 200 долларов США.
• Перевод на счёт юрлица по бумажному документу — 0,3 % от суммы перевода. Максимальный размер комиссии тот же — 200 долларов, а вот минимальный размер увеличен — 20 долларов.
• Прием и зачисление наличных — 1 % от суммы зачисления, но не менее 2 долларов.

• Бесплатное открытие валютного счета в евро, долларах или юанях. Ежемесячная плата — 3 990 рублей.
• Комиссия за валютный перевод — 0,1 %, но минимум 15 долл. США и не более 200 долл. США.
• Специальные курсы обмена валюты. Для всех новых клиентов 3 месяца рыночный курс увеличивается на 20 копеек. А для тех, кто за год накапливает операций на сумму 100 тыс. долл. США действует индивидуальный спецкурс.

Тариф подойдет новичкам в сфере ВЭД, тем, у кого есть внешнеторговые контракты, и тем, кто проводит небольшие или нерегулярные валютные платежи. При подключении тарифа банк предоставляет персонального менеджера по ВЭД, который возьмёт на себя работу с документами и будет консультировать по вопросам внешнеэкономической деятельности.

Что касается валютного контроля, то поставить контракт на учет по ДБО можно бесплатно, в отделении банка — 20 долларов США. Внесение изменений в ведомость банковского контроля будет стоить 10 долларов за строку.

Тинькофф

В Тинькофф Бизнес юридические лица могут бесплатно открыть валютный счет без визита в банк, при этом можно выбрать следующие тарифы.

• стоимость обслуживания — от 490 до 1 990 рублей в зависимости от тарифа РКО;
• комиссия за SWIFT-переводы: от 0,15% до 0,2%, минимальная комиссия — от 19 до 49 долларов, евро или юаней;
• пополнение валютного счета через банкоматы — 0,1%.

• постановка контракта на учет — от 0 рублей;
• комиссия за выполнение функцией агента по валютному контролю — от 0,15% до 2% (мин. 290-490 руб.);
• внесение изменений в документы — бесплатно;
• перевод контракта в другой банк — бесплатно; проверка документов и помощь в заполнении — бесплатно.

Для крупных организаций предусмотрена Премиум-опция, которая позволяет конвертировать иностранную валюту по выгодному курсу с отклонением от 5 копеек относительно курса биржи. При переводе валюты контрагенту в другие финансовые организации удерживается комиссия от 0,1%.

Валютный контроль в ВТБ организован достаточно эффективно. Банк быстро проводит все операции в полном соответствии требованиям валютного законодательства РФ. ВТБ работает с контрактами и договорами в большом количестве валют, включая китайские юани. Все операции проводятся через интернет-банк или в отделениях.

• Выполнение функций агента валютного контроля по договорам и контрактам при предоставлении сведений по форме банка — 0,13%, мин. 10 долл., макс. 2 000 долл.
• Выполнение функций агента валютного контроля по договорам и контрактам при предоставлении сведений не по форме банка — 0,17%, мин. 20 долл., макс. 3 000 долл.
• Постановка контракта на учет — бесплатно.
• Переводы контракта в другой банк — 200 долларов.
• Переводы валюты внутри страны — 0,3%, мин. 50 долл, макс. 200 долл.
• Переводы валюты в другие страны — 0,37%, мин. 50 долл., макс. 200 долл.
• Зачисление валюты — 0,4%.
• Снятие — 1,5%.

Чтобы воспользоваться услугой валютного контроля в ВТБ, необходимо открыть расчетный счет в этом банке. Для этого оставьте заявку на сайте или в отделении, передайте требуемые документы для проверки и подпишите договор расчетно-кассового обслуживания. Также желательно заранее подготовить заявления на открытие валютных счетов. Воспользоваться услугой валютного контроля можно на любом тарифе РКО.

Альфа-Банк

Процедура валютного контроля в Альфа-Банке отлажена достаточно хорошо, она проходит в полном соответствии с требованиями законодательства. Все операции проводятся через интернет-банк — здесь можно заполнить заявку и передать все требуемые документы. За каждым клиентом закрепляется персональный менеджер, который будет сопровождать процесс валютного контроля и отвечать на любые непонятные вопросы.

• Выполнение агента валютного контроля по договорам и контрактам, требующим постановки на учет — от 0,12% до 0,15%, мин. 500-600 руб.
• Выполнение агента валютного контроля по договорам и контрактам в российских рублях — 0,05%, мин. 150 руб, макс., 3 000 руб.
• Постановка контракта на учет — от 0 до 1 200 руб.
• Выдача ведомости банковского контроля — 275 руб.
• Перевод контракта в другой банк — 10 тыс. руб.

Чтобы воспользоваться валютным контролем в Альфа-Банке, необходимо открыть в нем расчетный счет. Для этого нужно подать заявку на сайте банка и подписать договор его отделении. Также желательно заранее подготовить заявления на открытие валютных счетов. Учтите, что валютные операции недоступны на тарифе Просто 1% — если вы планируете заниматься ВЭД, то выберите другой тариф.

Открытие

В процессе валютного контроля Открытие предоставляет клиентам достаточно эффективную поддержку. Специалисты банка дают подробные консультации по вопросам контроля и помогают заполнить требуемые документы. Также банк сообщает о важных изменениях в российском законодательстве и напоминает о сроках прохождения контроля.

• Выполнение агента валютного контроля по договорам и контрактам, подлежащим постановке на учет — до 0,25%, мин. 1 000 руб., макс. 80 000 руб.
• Выполнение агента валютного контроля по договорам и контрактам, подлежащим постановке на учет — до 0,17%, мин. 750 руб., макс. 85 000 руб.
• Постановка контракта на учет — бесплатно (если срочно — 1 500 рублей).
• Внесение изменений в контракт — 1 500 рублей.
• Перевод контракта в другой банк — 10 тыс. рублей.

Чтобы воспользоваться валютным контролем в Открытии, необходимо открыть в нем расчетный счет. Для этого потребуется заполнить заявку на сайте банка, подготовить требуемые документы и подписать договор РКО. Также стоит заранее подготовить заявления на открытие валютных счетов. Услуга валютного контроля доступна на любых тарифах РКО.

УБРиР

Банк ставит на учет внешнеторговые контракты и кредитные договоры, в том числе в день их подачи. Проверяет документы по валютным сделкам на соответствие нормам валютного законодательства. Консультирует и оказывает помощь в составлении документации по валютному контролю. При необходимости специалист банка оформит для компании справку о подтверждающих документах.

• Постановка контракта: в электронном виде — 1 000 руб., в бумажном — 2 500 руб.
• Перевод контракта из другого банка — бесплатно.
• Проверка документов — 600-1 200 руб.
• Внесение изменений — 600-1 200 руб.
• Оформление СПД — 660-800 руб.
• Перевод контракта в другой банк — 5 000 рублей.
• Комиссия за внутрибанковские валютные переводы — 1 доллар, евро, юань.
• Комиссия за межбанковский валютный переводы — 0,1%.
• Комиссия за выдачу наличных в иностранной валюте — 1%.

Чтобы открыть валютный счет для фирмы, выберите тариф и заполните онлайн-заявку на сайте банка. Укажите наименование и тип (ООО/ИП) организации, ИНН, ваше имя, телефон и e-mail. В течение 15 минут с вами свяжется банковский работник, чтобы согласовать порядок и дату заключения договора на обслуживание. После этого вам нужно предоставить в банк пакет документов.

Точка Банк

При проведении операций по валютному контролю Точка возьмет на себя все наиболее сложные операции. Банк поставит контракт на учет, поможет заполнить документы и предупредит о сроках. На постановку контракта на учет уходит, в зависимости от сделки, от двух часов. Также банк поможет подготовить сопутствующие валютной сделке документы.

• Выполнение функций агента по валютному контролю — от 0,1% до 0,2%, мин. 300 руб., макс. 9 500 руб.
• Постановка контракта на учет — бесплатно.
• ВЭД-ассистент — бесплатно.
• Выдача справок: в электронном виде — бесплатно, в бумажном — от 1 000 руб.
• Валютные переводы внутри банка — бесплатно.
• Валютные переводы в другие банки — 35-45 долларов.

Также банк предлагает дополнительные услуги для тех, кто занимается ВЭД. Например, он поможет проверить иностранного контрагента и провести с ним переговоры. Для тех, кто работает с иностранными компаниями по договору оферты (например, с Facebook и Google Play) есть готовые решения, которые позволят получать от них деньги с прохождением контроля в ускоренном режиме.

МодульБанк

Для прохождения валютного контроля в Модульбанке требуется минимальный пакет документов: договор или контракт (желательно — на английском языке или с переводом) и подтверждающие сделку документы (например, таможенная декларация или копия платежного поручения). При необходимости банк может запросить дополнительные документы или сведения.

• Постановка контракта на учет — от 0 до 1 500 руб.
• Перевод контракта в другой банк — 1 000 руб.
• Подготовка ведомости банковского контроля — бесплатно.
• Проведение валютных платежей: до 500 тыс. руб. — 300 руб., до 2 млн руб — 1 000 руб., до 2 млн руб. — 3 000 руб.

Если у вас уже есть рублевый счет в банке, напишите в онлайн-чат, и через час счет в нужной валюте будет оформлен. Если вы еще не сотрудничаете с банком, укажите в заявку на сайте банка имя, телефон и дождитесь звонка от банковского работника. В течение 5 минут вы получите реквизиты рублевого счета, которые можно сообщить для компаний-контрагентов. Чтобы открыть валютный счет, необходимо посетить отделение или пригласить менеджера банка к себе в офис.

Локо-Банк

При выполнении функций агента валютного контроля банк ставит на учет внешнеторговые контракты, кредитные договоры с присвоением уникального номера. Помогает при составлении условий внешнеторгового контракта, заполнении справок, форм отчетности. Следит за исполнением обязательств участниками ВЭД по сделке. Консультирует по вопросам валютного контроля и международных платежей.

• Постановка контракта на учет, в том числе и переводом из другого банка, — бесплатно.
• Срочная постановка — 1 500 руб.
• Внесение изменений — 1 000 руб.
• Перевод контракта в другой банк — 10 000 руб.
• Оформление ведомости банковского контроля — 500 руб.
• Внесение изменений в ведомость — 500 руб.
• Входящие перевод в валюте — бесплатно.
• Внутрибанковские валютные переводы — бесплатно.
• Межбанковские переводы в евро — 0,1%, мин. 50, макс. 160 евро.

Для открытия счета заполните заявку на сайте банка, указав ИНН организации и контактный телефон. Вы получите номер счета и данные для входа в личный кабинет, в котором сможете загрузить копии учредительных документов. После этого с вами свяжется банковский работник, чтобы согласовать время встречи, он приедет к вам в офис для заключения договора.

МТС Банк

Банк ставит на учет и снимает с учета внешнеторговые контракты и кредитные договоры, сопровождает организацию на всех этапах внешнеторговой сделки. Проводит экспертизу контракта еще до его подписания, редактирует в части валютного законодательства. Финансирует внешнеторговые сделки, а также бесплатно консультирует по вопросам валютного контроля.

• Постановка контракта на учет — бесплатно.
• Комиссия по внешнеторговым контрактам, кредитным договорам и займам — 0,1%, мин. 600 руб., макс. 45 тыс. руб.
• Комиссия по валютной операции с зачислением рублей на счет резидента — 0,15%, мин. 200 руб., макс. 40 тыс. руб.
• Комиссия при переводе резидентом средств на собственный счет, открытый не в РФ — 0,15%, мин. 5 тыс. руб., макс. 100 тыс. руб.
• Комиссия при поступлении средств в валюте от другого резидента — 0,1%, мин. 600 руб., макс. 45 тыс. руб.
• Комиссия при переводе средств в валюте на счет другого резидента — 0,1%, мин. 600 руб., макс. 45 тыс. руб.
• Снятие контракта с учета — 5-10 тыс. руб.

Для открытия валютного счета оформите онлайн-заявку на сайте банка. Укажите имя, телефон, эл. почту, ИНН организации, город обслуживания и ближайшее отделение. После отправки заявки вы получите реквизиты рублевого счета и доступ в интернет-банк, где вам нужно заполнить анкету и прикрепить к ней копии учредительных документов. В течение 1 рабочего дня с вами свяжется банковский работник, чтобы согласовать порядок и дату заключения договора на обслуживание.

О пакетах услуг ВЭД

Если вам нужно открыть валютный счет в банке для проведения регулярных сделок с зарубежными партнерами, лучше выбирать финансовую организацию, которая предоставляет именно пакет услуг. Это не просто проведение финансовы операций и стандартного валютного контроля. Дополнительно клиенты получают полноценную поддержку и помощь.

• консультационная поддержка 20 часов в сутки. Общение с клиентом на английском, китайском и русском языках;
• минимизация клиентских рисков, своевременное их выявление и помощь в решении возникших проблем;
• индивидуальный курс для сделок от 100000 долларов;
• плюс 20 копеек к курсу для новых клиентов в течение 4 месяцев;
• бухгалтерское сопровождение валютных сделок;
• семинары и вебинары для менеджеров ВЭД клиентских компаний;
• консалтинговые услуги;
• сервис по возмещению НДС и пр.

Подобный перечень услуг для категории клиентов международного бизнеса есть в практически в каждом банке, который специализируется на услугах ВЭД. Цена за пакет услуг высокая, но зато клиент получает комплексную поддержку.

Как открыть выгодный валютный счет

Для начала определитесь, в каком банке для вас будет самый выгодный валютный счет. У каждого индивидуальные условия и тарифы. Проанализируйте свою деятельность, чтобы понять, какие операции чаще всего будете выполнять. На них и делайте акцент в поисках предложения.

Если вы нашли, где лучше открыть валютный счет, определили самое выгодное предложения для своего бизнеса, можно приступать к подаче заявки на подключение к РКО. Удобно, что сейчас банки принимают заявки от клиентов онлайн, а многие компании и вовсе обеспечивают полностью дистанционное подключение.

1. Выбор банка и подача ему заявки.
2. Ожидание звонка. Менеджер проконсультирует, расскажет об особенностях валютного обслуживания и расскажет, как дальше подключиться к услугам.
3. Если практикуется выезд в офис клиента, менеджер скажет, какие документы нужно подготовить к оговоренному времени визита.
4. Стороны встречаются, клиент передает полный комплект документов. Пакет будет разным для ООО и ИП.
5. После проверки документов происходит регистрация расчетного счета, клиенту привозят на подписание договор на оказание услуг.

Валютные счета банков часто сопровождаются предоставлением услуг персонального менеджера. В этом случае клиенту дадут номер для связи, к специалисту можно обратиться по любым вопросам, связанным с валютными операциями.