«Интерфакс» выпустил новую версию системы X-Compliance
Информационная группа «Интерфакс» представила новую версию системы управления регуляторными рисками X-Compliance.
«Это абсолютно новый подход к представлению информации для клиента. Мы полностью пересмотрели функционал, дизайн и возможности системы», – рассказала о новом релизе замруководителя по развитию бизнеса «Интерфакса» Надежда Новикова.
В системе появилась универсальная поисковая строка, с помощью которой можно осуществлять поиск по физическим и юридическим лицам, морским и воздушным судам, проводить проверку по странам, TIN, паспортам, сайтам и доменам. Для уточнения результатов поиска доступны фильтры по типам лиц/объектов, по категориям риска, странам, регионам и пр.
Значимым нововведением системы также стал функционал работы со списками. Теперь списки интересующих лиц и объектов можно создавать и редактировать непосредственно в X-Compliance, конструируя отчёты, устраняя дубли и т.д.
В рамках оптимизации интерфейса были переработаны карточки лиц и объектов, усовершенствована навигация, преобразована стартовая страница системы. Последняя получила блочно-структурированный контент-ориентированный дизайн, упрощающий доступ к наиболее значимой информации и ключевым сервисам системы.
Управление комплаенс-рисками: ПОД/ФТ, санкции, антикоррупция
отозвал Банк России у кредитных организаций из-за несоблюдения требований ПОД/ФТ в 2018-2022 гг.
Источник — Банк России
Более 2 тыс. обновлений
санкционных и негативных списков России, ООН, США, Евросоюза, Великобритании и других стран зафиксировано в 2022 г.
56,5 млрд руб.
составил размер ущерба от коррупционных преступлений в России по итогам 2022 г.
Источник — Генеральная прокуратура РФ
Осуществляйте онлайн-проверки в удобном интерфейсе
Проверка юридических лиц
- Оценка уровня риска на основе более чем 100 факторов
- Совпадение с данными санкционных и негативных списков
- Выявление риска распространения действия «Правила 50%»
- Структура собственности и возможные бенефициары
- Анализ упоминания юридического лица в более чем 40 тыс. СМИ
- Возможные связи с юридическими и физическими лицами
Проверка товаров
- Совпадение с данными санкционных и негативных списков, включая списки товаров двойного и военного назначения
- Совпадение с данными товарных номенклатур
- Связанные лица, страны, другие товары и технологии и применимые ограничения
Проверка ИП
- Основная информация о деятельности ИП
- Оценка уровня риска на основе более чем 40 факторов
- Совпадение с данными санкционных и негативных списков
Проверка физических лиц
- Принадлежность к категории публичных должностных лиц (ПДЛ) и их близкого окружения
- Совпадение с данными санкционных и негативных списков
- Декларации о доходах госслужащих РФ
Проверка морских и воздушных судов
- Совпадение с данными санкционных и негативных списков
- Проверка по перечням странового риска
- Возможные связи с юридическими и физическими лицами
Интегрируйте данные в вашу систему
Подключение в качестве источника данных вашей корпоративной системы для автоматизации комплаенс-проверок
Оценивайте санкционные риски в СПАРК на основе данных
Сервис СПАРК позволяет оценить риски, связанные с вхождением компании в санкционные списки напрямую, и риски распространения действия «Правила 50%»
Минимизируйте комплаенс-риски с надежным решением от «Интерфакса»
Для исполнения требований по ПОД/ФТ
Минимизация рисков ПОД/ФТ при обязательных проверках клиентов с учетом требований российских регуляторов и особенностей отечественного законодательства
Для выявления санкционных рисков
Оценка рисков применения ограничительных мер при работе с российскими и зарубежными контрагентами
Для целей противодействия коррупции
Выполнение требований по антикоррупции при проверке на признаки конфликта интересов
Новости комплаенса и изменения регуляторной среды
Руководители Группы подразделений финансовой разведки "Эгмонт" приняли решение приостановить членство в ней Росфинмониторинга, сообщается в заявлении временно исполняющего обязанности председателя группы, опубликованном на сайте международной организации.
Соединенные Штаты смягчили санкции в отношении нефтегазового сектора Венесуэлы в ответ на соглашение о выборах 2024 года, достигнутое между правительством и оппозицией. Об этом сообщили РБК и Reuters со ссылкой на заявление американского Минфина.
Источники данных
X-Compliance ежедневно отслеживает более 5 тыс. сообщений об изменениях по всем значимым источникам информации
Публичные должностные лица и их близкое окружение
Документы о назначении или об освобождении от должности, официальные ресурсы ведомств, ведущие СМИ
Cанкционные, негативные списки и списки наблюдения России, ООН, США, Евросоюза, Великобритании и других стран
Росфинмониторинг, документы Президента РФ и Правительства РФ, Банк России, официальные ресурсы уполномоченных органов иностранных государств и международных организаций
Деятельность российских юридических лиц и ИП
ФНС России, ГМЦ Росстата, Информационные агентства по раскрытию информации на рынке ценных бумаг, Банк России, Единый федеральный реестр сведений о банкротстве
Официальные ресурсы ООН, ФАТФ, Банка России, Министерства финансов РФ, документы Президента РФ и Правительства РФ
Форматы налоговых номеров (TIN)
Официальные ресурсы ОСЭР, ФНС России, ведомств иностранных государств, регулирующих вопросы присвоения налоговых идентификаторов
Попробуйте в действии возможности X-Compliance для ПОД/ФТ, выявления санкционных рисков и противодействия коррупции
Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.
Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя — XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.
Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.
© 1991– 2023 АО «Финмаркет». Все права защищены.
Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»
Учредитель АО «Финмаркет»
127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411
X-Compliance
2023: Запуск функционала для проверки товаров на санкционные риски
Группа «Интерфакс» 5 июля 2023 года объявила о запуске обновленного функционала сервиса Х-Compliance, который предназначен для проверки товаров на наличие санкционных рисков, прежде всего — ограничений на экспорт и импорт.
Бизнес в 2022 году столкнулся с большим масштабом ограничений, в том числе торговых, касающихся экспорта и импорта. Это — обширная сфера с собственной сложной законодательной базой.
Понимание того, какие товары находятся под теми или иными ограничениями, важно для оценки рисков при взаимодействии с клиентами, контрагентами и связанными с ними лицами. Эти данные необходимы экспортерам, импортерам, банкам и другим участникам цепочек поставок.
На июль 2023 года со стороны США, ЕС и Великобритании под санкционные ограничения в отношении России попадают более 10 тысяч товарных позиций из самых разных категорий: от микросхем и строительных кранов до трюфелей и теннисных мячей.
В отличие от перечней физических и юридических лиц — фигурантов санкций, которые иностранные ведомства зачастую предоставляют в консолидированном виде, данные по подсанкционным товарам гораздо более разрозненны и неоднородны.
Обновленный функционал Х-Compliance объединяет актуальные данные из различных источников в единые карточки и позволяет пользователю с помощью большого поиска проверять товар на риск применения санкций. Цифровизация ритейла: новые приоритеты и тренды. Обзор и рейтинг TAdviser 
В карточке товара отражаются его наименования, различные идентификаторы, например, коды товарной номенклатуры и экспортного контроля, фиксируется информация о санкционных ограничениях различных юрисдикций на данный товар и сведения о связанных с ним других санкционных объектов — физлиц, организаций, товаров, стран.
Функционал Х-Compliance позволяет формировать отчеты с данными по товарам в форматах PDF и XLSX, при этом XLSX-отчет работает в формате конструктора: можно выгружать только необходимые поля — как при разовой, так и массовой проверке.
Выверенная и структурированная информация о подсанкционных товарах позволит участникам рынка минимизировать риски, связанные с блокировкой платежей, задержкой в поставках товаров, риски нарушения условий договоров и их расторжения, а также финансовых и репутационных потерь.
2022: Интеграция с продуктом «Проверка по перечням подозрительных стран, лиц и организаций»
Компания «Диасофт» 22 декабря 2022 года сообщила о том, что автоматизировала комплексную проверку клиентов и контрагентов по параметрам и спискам, доступным в решении X-Compliance, созданном Группой «Интерфакс».
Благодаря интеграции с X-Compliance программный продукт «Диасофта» «Проверка по перечням подозрительных стран, лиц и организаций» теперь обеспечивает массовую автоматизированную проверку всех клиентов и операций банка:
- по глобальным и российским санкционным перечням и спискам наблюдения (РФ, США, ООН, ЕС, Великобритания, Канада, Швейцария, Япония, Австралия, Украина);
- по списку компаний, на которые распространяется действие «правила 50%».
Продукт «Проверка по перечням подозрительных стран, лиц и организаций» входит в состав платформы развития Digital Q.Risk&Compliance. Он создан в микросервисной архитектуре на современном технологическом стеке, поэтому его можно легко интегрировать в любой ИТ-ландшафт кредитной организации. Если банк уже использует решение X-Compliance, внедрение продукта позволит автоматизировать процессы проверки клиентов непосредственно в ИТ-системе и сократит время обработки больших массивов данных.
2020: Возможности X-Compliance
X-Compliance — сервис для управления комплаенс-рисками, такими как отмывание доходов и санкции, созданный в России специалистами Группы «Интерфакс».
X-Compliance покрывает все сферы, где могут быть выявлены комплаенс-риски: отмывание доходов и финансирование терроризма, коррупция, санкции, FATCA/CRS, инсайдерская информация и манипулирование рынком.
Система позволяет обнаружить признаки повышенного риска; выявить публичных должностных лиц и их ближайшее окружение; построить структуру собственности юрлица и определить его бенефициара; изучить источники происхождения денежных средств российских госслужащих с помощью деклараций о доходах и имуществе; проверить деловую репутацию клиента и сформировать анкету (досье) клиента и контрагента.
X-Compliance дает возможность проверять данные клиентов, контрагентов и связанных с ними лиц на предмет наличия информации о них в более чем в 360 глобальных и локальных санкционных списках.
Уникальные данные, которые аналитики «Интерфакса» собирают из официальных источников по всему миру, современные информационные технологии, которые были применены в X-Compliance, позволяют финансовым структурам, использующим систему, максимально эффективно выполнять требования российских регуляторов (ЦБ РФ и Росфинмониторинга). Система, таким образом, не уступает аналогичным международным сервисам, но при этом учитывает все особенности отечественного законодательства, позволяет банкам и корпорациям эффективно снижать свои риски.
X-Compliance
2023: Launch of functionality to check goods for sanctions risks
On July 5, 2023, the Interfax Group announced the launch of the updated functionality of the X-Compliance service, which is designed to check goods for sanctions risks, primarily export and import restrictions.
Business in 2022 faced a large scale of restrictions, including trade ones related to exports and imports. This is a vast sphere with its own complex legislative framework.
Understanding what goods are subject to certain restrictions is important for assessing risks when interacting with customers, counterparties and related persons. This data is needed by exporters, importers, banks and other participants in supply chains.
As of July 2023, from the United States, the EU and the United Kingdom, more than 10 thousand commodity items from various categories fall under sanctions against Russia: from microcircuits and construction cranes to truffles and tennis balls.
Unlike the lists of individuals and legal entities involved in sanctions, which foreign departments often provide in consolidated form, data on sanctioned goods are much more disparate and heterogeneous.
The updated functionality of X-Compliance combines current data from various sources into single cards and allows the user to check the product for the risk of sanctions using a large search.
The product card reflects its names, various identifiers, for example, codes of commodity nomenclature and export control, records information on sanctions restrictions of various jurisdictions on this product and information on other sanctions objects related to it — individuals, organizations, goods, countries.
The X-Compliance functionality allows you to generate reports with data on goods in PDF and XLSX formats, while the XLSX report works in a constructor format: you can upload only the necessary fields — both for one-time and mass verification.
Verified and structured information on sub-sanctioned goods will allow market participants to minimize risks associated with blocking payments, delays in the supply of goods, risks of violation of the terms of contracts and their termination, as well as financial and reputational losses.
2022: Integration with the product «Check against lists of suspicious countries, persons and organizations»
On December 22, 2022, Diasoft announced that it had automated a comprehensive check of customers and counterparties on the parameters and lists available in the X-Compliance solution created by the Interfax Group.
Through integration with X-Compliance, Diasoft’s «Check on Lists of Suspicious Countries, Persons and Organizations» software now provides massive automated verification of all customers and transactions of the bank:
- according to global and Russian sanctions lists and observation lists (Russia,USA,UN, EU, GreatBritain,Canada,Switzerland,Japan,Australia,Ukraine);
- according to the list of companies covered by the «50% rule.»
The product «Check on lists of suspicious countries, persons and organizations» is part of the Digital Q.Risk & Compliance development platform. It is created in a microservice architecture on a modern technological stack, so it can be easily integrated into any IT landscape of a credit institution. If the bank already uses the X-Compliance solution, the implementation of the product will automate the processes of checking customers directly in the IT system and reduce the processing time of large amounts of data.
2020: X-Compliance Capabilities
X-Compliance is a service for managing compliance risks, such as revenue laundering and sanctions, created Russia by the Group’s specialists. «Interfax
X-Compliance covers all areas where compliance risks can be identified: money laundering and terrorist financing, corruption, sanctions, FATCA/CRS, insider information and market manipulation.
The system allows you to detect signs of increased risk; identify public officials and their inner circle; build the ownership structure of the legal entity and determine its beneficiary; study the sources of the origin of funds of Russian civil servants using declarations of income and property; check the business reputation of the client and form a questionnaire (dossier) of the client and the counterparty.
X-Compliance makes it possible to check the data of customers, counterparties and related persons for information about them in more than 360 global and local sanctions lists.
The unique data that Interfax analysts collect from official sources around the world, modern information technologies that were used in X-Compliance, allow financial structures using the system to fulfill the requirements of Russian regulators (CBR and Rosfinmonitoring) as efficiently as possible. Thus, the system is not inferior to similar international services, but at the same time takes into account all the features of domestic legislation, allows banks and corporations to effectively reduce their risks.
See also
The site content is translated by machine translation software powered by PROMT. The machine-translated articles are not always perfect and may contain errors in vocabulary, syntax or grammar. Read original article