Как клеить инкассационный пакет

Как клеить инкассационный пакет

Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с АО »СБЕР А». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

Программа разработана совместно с АО »СБЕР А». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

Обзор документа

Методические рекомендации Банка России от 10 ноября 2015 г. № 33-МР «По проведению мероприятий, направленных на безопасность перевозки, инкассации наличных денег»

Глава 1. Общие положения

1.1. Настоящие Методические рекомендации подготовлены в целях обеспечения единства подходов к организации и осуществлению кредитными организациями, Российским объединением инкассации (РОСИНКАС) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) (далее — подразделение инкассации) операций по перевозке, инкассации наличных денег, а также содействия эффективному исполнению требований Положения Банка России от 24 апреля 2008 года № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации».

1.2. Настоящими Методическими рекомендациями рекомендуется руководствоваться подразделению инкассации при организации работы по осуществлению перевозки, инкассации наличных денег, в том числе разработке внутренних организационно-распорядительных документов, направленных на предотвращение и затруднение нанесения ущерба от противоправных действий, а также при выполнении инкассаторскими работниками операций по перевозке, инкассации наличных денег.

1.3. Для выполнения операций по перевозке, инкассации наличных денег подразделению инкассации рекомендуется поддерживать постоянное взаимодействие с:

руководителями подразделений Банка России, кредитных организаций, организаций и их службами безопасности;

территориальными правоохранительными органами;

линейными отделами МВД России на железнодорожном, водном и воздушном транспорте;

администрацией железных дорог — филиалов ОАО «Российские железные дороги», аэропортов, морских и речных портов и службами безопасности указанных организаций;

управлениями по делам гражданской обороны и чрезвычайным ситуациям;

органами государственной власти и местного самоуправления.

1.4. Подразделению инкассации целесообразно определить вероятные риски, которые могут возникнуть в процессе перевозки, инкассации наличных денег, разработать план мероприятий по их нивелированию и согласовать его с территориальными органами МВД России, линейными отделами МВД России на железнодорожном, водном и воздушном транспорте и органами местного самоуправления.

При взаимодействии с территориальными органами МВД России, линейными отделами МВД России на железнодорожном, водном и воздушном транспорте подразделению инкассации рекомендуется проработать вопрос о проведении учений по подготовке инкассаторских работников по порядку их действий в случае возникновения чрезвычайных и нештатных ситуаций с участием представителей указанных правоохранительных органов.

Глава 2. Рекомендации по дополнительному оборудованию спецавтомобилей, предназначенных для перевозки, инкассации наличных денег

Спецавтомобиль, предназначенный для перевозки, инкассации наличных денег, может быть оснащен:

навигационно-мониторинговыми системами с выведением сигнала в организацию, с которой подразделением инкассации заключен договор на оказание охранных услуг, либо подразделение собственной службы безопасности, либо дежурному инкассаторскому работнику;

средствами тревожной сигнализации;

проблесковым маячком бело-лунного цвета и специальным звуковым сигналом;

прикрепленным к полу сейфом (металлическим ящиком) или грузовым отсеком для хранения наличных денег;

другими средствами, необходимыми для обеспечения безопасности бригады инкассаторских работников и сохранности перевозимых, инкассируемых наличных денег.

На спецавтомобиль могут наноситься цветографические схемы, надписи и графическая информация, соответствующие ГОСТ Р 52508-2005 «Средства транспортные для перевозки денежной выручки и ценных грузов. Требования к цветографическим схемам, опознавательным знакам и надписям».

Глава 3. Рекомендации по организации работы инкассаторских работников

3.1. Для осуществления перевозки, инкассации наличных денег в состав бригады инкассаторских работников рекомендуется включать следующих инкассаторских работников:

инкассаторского работника, управляющего спецавтомобилем, на котором осуществляется перевозка, инкассация наличных денег (далее — водитель);

инкассаторского работника, осуществляющего прием в кредитной организации, подразделении кредитной организации, организации (далее — объект) наличных денег (далее — инкассатор-сборщик);

инкассаторского работника, осуществляющего сопровождение и охрану наличных денег во время их перевозки, инкассации (далее — инкассатор-охранник).

При этом одного из них рекомендуется назначать старшим бригады инкассаторских работников (далее — старший бригады).

В целях недопущения сговора, потери бдительности и злоупотребления служебным положением на маршруте передвижения спецавтомобиля и бригады инкассаторских работников (далее — маршрут передвижения) рекомендуется периодически изменять состав бригады инкассаторских работников, осуществляющих перевозку, инкассацию наличных денег, по одному и тому же маршруту передвижения.

3.2. При осуществлении перевозки, инкассации наличных денег инкассаторским работникам не рекомендуется:

вступать в контакт с посторонними лицами;

допускать посторонних лиц к спецавтомобилю и перевозимым, инкассируемым наличным деньгам;

перевозить и использовать в спецавтомобиле посторонние грузы, предметы, вещества и др., а также личные вещи, не относящиеся к перевозке, инкассации наличных денег;

самостоятельно отклоняться от маршрута передвижения, если это не вызвано необходимостью объезда возникших препятствий;

осуществлять перевозку, инкассацию наличных денег без использования средств индивидуальной защиты;

оставлять без личного присмотра или передавать другим лицам оружие, средства индивидуальной защиты, средства радиосвязи, перевозимые, инкассируемые наличные деньги;

использовать в личных целях спецавтомобиль, средства радиосвязи, имущество и другие технические средства;

вести посторонние переговоры и передавать, в том числе с использованием средств радиосвязи, какие-либо сведения о перевозимых, инкассируемых наличных деньгах, другую информацию, которая может быть использована для совершения противоправных действий в отношении бригады инкассаторских работников;

выполнять какие-либо посторонние поручения или несвойственные им функции, а также любым иным образом отвлекаться от выполнения прямых обязанностей по перевозке, инкассации наличных денег;

пользоваться личными средствами связи.

Глава 4. Рекомендации по порядку действий при подготовке к выезду на маршрут передвижения

4.1. Для осуществления перевозки, инкассации наличных денег по маршруту передвижения рекомендуется оценить объем работы и сложность выполнения операций по перевозке, инкассации наличных денег. При определении объема работы целесообразно учитывать количество мест, размеры и весовые характеристики перевозимых, инкассируемых наличных денег. При определении сложности выполнения операций по перевозке, инкассации наличных денег рекомендуется, принимая во внимание оперативную (криминогенную) обстановку на маршруте передвижения, учитывать время суток (дневное, ночное) выполнения перевозки, инкассации наличных денег; характер местности; месторасположение здания, в котором располагается объект; условия подъезда к объекту; особенности парковки спецавтомобиля; условия прохода к помещению по приему-передаче наличных денег; наличие поста охраны объекта, тревожной сигнализации на объекте и другие условия.

4.2. При подготовке к выезду на маршрут передвижения рекомендуется осуществлять проверку:

технического состояния спецавтомобиля, достаточности количества топлива для следования по маршруту передвижения, исправности оборудованных в спецавтомобиле средств сигнализации, радиосвязи, переговорных устройств, средств видеорегистрации и навигационно-мониторинговых систем, дверей, замков, дополнительных запирающихся устройств и замков сейфа (металлического ящика) или замков грузового отсека (устройства — накопителя) спецавтомобиля, наличия медицинской аптечки, средств пожаротушения и запасных колес;

получения бригадой инкассаторских работников средств радиосвязи, оружия, бронежилетов и других средств, обеспечивающих безопасность бригады инкассаторских работников и сохранность наличных денег.

4.3. Перед выездом на маршрут передвижения целесообразно проводить медицинский осмотр инкассаторских работников в целях выявления признаков воздействия вредных и (или) опасных производственных факторов, состояний и заболеваний, препятствующих выполнению трудовых обязанностей, в том числе алкогольного, наркотического или иного токсического опьянения и остаточных явлений такого опьянения. Решение о допуске инкассаторских работников к осуществлению перевозки, инкассации наличных денег рекомендуется принимать по результатам медицинского осмотра.

4.4. Дежурному инкассаторскому работнику целесообразно проводить инструктаж бригады инкассаторских работников. При проведении инструктажа бригаде инкассаторских работников рекомендуется сообщить сведения о расположении объекта, месте остановки спецавтомобиля, расположении помещения по приему-передаче наличных денег, об оперативной (криминогенной) обстановке на маршруте передвижения, другие сведения, необходимые для совершения перевозки, инкассации наличных денег.

Глава 5. Рекомендации по порядку действий инкассаторских работников, осуществляющих перевозку, инкассацию наличных денег

5.1. Непосредственно перед выездом бригады инкассаторских работников на маршрут передвижения средства радиосвязи целесообразно привести в рабочее состояние, проверить их готовность к работе и старшему бригады сообщить дежурному инкассаторскому работнику о начале движения.

5.2. На маршруте передвижения бригаде инкассаторских работников рекомендуется по возможности соблюдать периодичность и время заездов на объекты, а также установленный маршрут передвижения. В случае невозможности соблюдения периодичности и времени заездов, необходимости изменения маршрута передвижения целесообразно передать указанную информацию дежурному инкассаторскому работнику.

Во время движения спецавтомобиля рекомендуется закрывать и блокировать двери спецавтомобиля изнутри, хранить перевозимые, инкассируемые наличные деньги в сейфе (металлическом ящике) или грузовом отсеке (устройстве-накопителе) спецавтомобиля.

5.3. При прибытии бригады инкассаторских работников на объект старшему бригады рекомендуется сообщить об этом дежурному инкассаторскому работнику с применением средств радиосвязи.

Водителю целесообразно останавливать спецавтомобиль как можно ближе к зданию объекта с учетом обеспечения максимально возможного наблюдения за прилегающей территорией и входом в здание объекта, а также возможности экстренного беспрепятственного начала движения спецавтомобиля, в том числе для прикрытия инкассаторских работников в случае нападения на них.

Из спецавтомобиля рекомендуется первым выходить инкассатору-охраннику и выполнять следующие действия:

оценить окружающую обстановку и определить путь следования от спецавтомобиля до входа в здание объекта;

убедиться, что входная дверь в здание объекта не заперта;

при наличии звонка, домофона на здании объекта сообщить посредством указанных устройств о прибытии инкассаторских работников и занять позицию, позволяющую одновременно обозревать прилегающую территорию и путь следования от спецавтомобиля до входа в здание объекта;

убедившись в отсутствии подозрительных лиц, сообщить с применением средств радиосвязи инкассатору-сборщику о возможности выхода из спецавтомобиля, продолжить осуществлять контроль за окружающей обстановкой и находиться в состоянии готовности к отражению возможного нападения.

После получения сообщения инкассатора-охранника, инкассатору-сборщику рекомендуется выйти из спецавтомобиля и войти в здание объекта в сопровождении инкассатора-охранника.

Во время движения инкассаторских работников от спецавтомобиля до здания объекта (от здания объекта до спецавтомобиля) водителю рекомендуется наблюдать за перемещением указанных работников и за окружающей обстановкой. Водителю целесообразно оценивать окружающую обстановку также во время нахождения инкассаторских работников в здании объекта. При возникновении каких-либо подозрений водителю рекомендуется сообщить об этом инкассатору-охраннику с применением средств радиосвязи.

При движении к помещению по приему-передаче наличных денег инкассаторским работникам рекомендуется:

осуществлять контроль за действиями окружающих лиц, оценивать особенности планировки здания объекта, которые могут способствовать возможному нападению (смежные коридоры, открытые и приоткрытые двери, лестничные марши, лифты и другие);

находиться в состоянии готовности отреагировать на возможные чрезвычайные ситуации и принять решительные меры по обеспечению защиты собственной жизни и здоровья, а также сохранности наличных денег.

Перед осуществлением приема-передачи наличных денег инкассатору-охраннику целесообразно осмотреть помещение по приему-передаче наличных денег на предмет отсутствия в нем посторонних лиц, возможности закрытия указанного помещения изнутри, непросматриваемости указанного помещения снаружи.

Во время передачи инкассатору-сборщику наличных денег дверь помещения по приему-передаче наличных денег рекомендуется закрыть изнутри. Инкассатору-охраннику целесообразно находиться снаружи возле входа в указанное помещение. При необходимости, с учетом условий обслуживания, инкассатор-охранник может принять решение о нахождении в помещении по приему-передаче наличных денег совместно с инкассатором-сборщиком.

После окончания приема-передачи наличных денег инкассатору-охраннику рекомендуется сообщить с применением средств радиосвязи водителю о готовности к выходу из здания объекта и выйти после подтверждения водителем возможности безопасного движения инкассаторских работников к спецавтомобилю.

До посадки инкассаторских работников в спецавтомобиль инкассатору-охраннику целесообразно занять позицию, позволяющую одновременно обозревать прилегающую территорию и путь следования от здания объекта до спецавтомобиля. Инкассатору-охраннику рекомендуется осуществлять посадку в спецавтомобиль последним.

5.4. При осуществлении операций по загрузке, изъятию наличных денег из программно-технического средства в случае отсутствия помещения, предназначенного для совершения указанных операций, инкассатору-охраннику целесообразно наблюдать за окружающей обстановкой и действиями лиц, находящихся вблизи программно-технического средства.

Глава 6. Рекомендации по перевозке наличных денег на воздушных судах, железнодорожным и водным транспортом

6.1. Перевозка наличных денег бригадой инкассаторских работников может осуществляться на воздушных судах, железнодорожным, водным транспортом, а также другими видами транспорта. При перевозке наличных денег рекомендуется применять транспорт прямого назначения.

При осуществлении перевозки наличных денег на воздушных судах, железнодорожным, водным транспортом, а также другими видами транспорта (далее — транспорт) рекомендуется разрабатывать технологические схемы совершения операций на конкретном виде транспорта с учетом местных условий.

Бригаде инкассаторских работников не рекомендуется перевозить вместе с наличными деньгами посторонние грузы, предметы, вещества и др.

Перевозку наличных денег транспортом рекомендуется осуществлять в сопровождении дополнительной бригады инкассаторских работников (далее — бригада сопровождения). Бригаде сопровождения целесообразно сопровождать бригаду инкассаторских работников, по возможности, непосредственно к транспорту (к входу на режимную территорию аэропорта).

Размещение бригады инкассаторских работников, погрузку наличных денег в транспорт целесообразно производить до общей посадки пассажиров, а выгрузку — после выхода из него всех пассажиров.

При каждом перемещении наличных денег во время их перевозки на транспорте целесообразно производить подсчет количества мест с наличными деньгами с проверкой целостности их упаковки, наличия сопроводительных документов.

Во время движения транспорта бригаде инкассаторских работников рекомендуется осуществлять постоянное наблюдение за наличными деньгами и не допускать к ним других пассажиров транспорта.

На время движения транспорта старшим бригады может устанавливаться дежурство. При каждой смене дежурства инкассаторским работникам целесообразно проверять количество мест с наличными деньгами, целостность их упаковки, наличие сопроводительных документов.

Во время движения транспорта инкассаторским работникам не рекомендуется оставлять свое место без разрешения старшего бригады. Старшему бригады при оставлении своего места рекомендуется информировать об этом инкассаторского работника, несущего дежурство. В отсутствие старшего бригады рекомендуется выполнять его обязанности инкассаторскому работнику, несущему дежурство.

По прибытии в пункт назначения также рекомендуется обеспечить сопровождение бригады инкассаторских работников бригадой сопровождения непосредственно от транспорта (выхода с режимной территории аэропорта).

6.2. При перевозке наличных денег железнодорожным и водным транспортом рекомендуется:

бригаде инкассаторских работников располагаться в отдельном купе (каюте);

закрывать изнутри дверь в купе (каюту);

не допускать в купе (каюту) посторонних лиц;

допускать в купе (каюту) отлучившихся инкассаторских работников по условному сигналу, установленному старшим бригады;

в случае задержки отправления железнодорожного и водного транспорта бригаде инкассаторских работников ожидать отправления указанного транспорта в спецавтомобиле бригады сопровождения.

6.3. При перевозке наличных денег воздушным транспортом подразделению инкассации рекомендуется заключить договор со службой авиационной безопасности аэропорта, в котором предусмотреть:

порядок допуска бригады инкассаторских работников (в том числе их досмотра) на режимную территорию аэропорта до (от) воздушного судна и сопровождения бригады инкассаторских работников службой авиационной безопасности;

порядок провоза бригадой инкассаторских работников оружия, патронов, наличных денег;

в случае задержки вылета воздушного судна бригаде инкассаторских работников рекомендуется ожидать вылет в спецавтомобиле бригады сопровождения или в специальной комнате аэропорта.

Глава 7. Рекомендации по порядку действий инкассаторских работников, осуществляющих перевозку, инкассацию наличных денег, при возникновении чрезвычайных и нештатных ситуаций

7.1. Во внутренних организационно-распорядительных документах рекомендуется предусмотреть перечень чрезвычайных и нештатных ситуаций при перевозке, инкассации наличных денег и порядок действий инкассаторских работников в случае их возникновения.

При определении порядка действий инкассаторских работников в случае возникновения чрезвычайных и нештатных ситуаций целесообразно исходить из следующего:

инкассаторским работникам рекомендуется не превышать пределов необходимой обороны;

расстановку приоритетов рекомендуется осуществлять в следующей последовательности: первостепенным является защита жизни и здоровья инкассаторских работников, затем — сохранность перевозимых, инкассируемых наличных денег, далее — сохранность спецавтомобиля и другого имущества.

В случае возникновения чрезвычайных и нештатных ситуаций при перевозке, инкассации наличных денег о случившемся и своем местонахождении бригаде инкассаторских работников целесообразно сообщать дежурному инкассаторскому работнику.

7.2. Порядок действий инкассаторских работников в случае возникновения чрезвычайных и нештатных ситуаций при перевозке, инкассации наличных денег может предусматривать следующее.

7.2.1. В случае нападения на спецавтомобиль, инкассаторских работников при их движении к спецавтомобилю либо при осуществлении вложения или изъятия наличных денег в спецавтомобиль, программно-техническое средство, либо на объекте:

дежурному инкассаторскому работнику, получившему информацию о нападении, рекомендуется передать указанную информацию в органы внутренних дел и вызвать на место происшествия наряд полиции;

бригаде инкассаторских работников рекомендуется принять меры к отражению нападения таким образом, чтобы обеспечить защиту собственной жизни и здоровья, а также сохранность перевозимых, инкассируемых наличных денег.

При нападении на спецавтомобиль целесообразно осуществлять передвижение спецавтомобиля таким образом, чтобы уйти из-под обстрела или обойти препятствия, искусственно созданные нападающими, не подвергая опасности жизнь и здоровье инкассаторских работников, а также других участников дорожного движения.

При нападении на инкассаторских работников при их движении к спецавтомобилю либо при осуществлении вложения или изъятия наличных денег в спецавтомобиль, программно-техническое средство, либо на объекте инкассатору-сборщику целесообразно занять такую позицию, чтобы не оказаться между инкассатором-охранником и нападающими, а также принять все возможные меры для сохранения перевозимых, инкассируемых наличных денег, не подвергая свою жизнь опасности. Водителю рекомендуется использовать спецавтомобиль как средство прикрытия инкассаторских работников, при этом предоставляя возможность отражения нападения инкассатору-охраннику.

7.2.2. В случае возникновения возгорания, неисправности в спецавтомобиле рекомендуется получить от дежурного инкассаторского работника информацию о резервном спецавтомобиле, который направлен на помощь, убедиться в соответствии сведений, сообщенных дежурным инкассаторским работником (номер спецавтомобиля, данные прибывших на помощь работников и др.), реальным обстоятельствам.

При возгорании спецавтомобиля целесообразно остановить спецавтомобиль и выйти из него, заблокировав доступ, сообщить о возгорании на единый номер вызова экстренных оперативных служб «112» и предпринять попытки своими силами с помощью средств пожаротушения и подручных средств устранить возгорание.

При возникновении неисправности спецавтомобиля рекомендуется не покидать спецавтомобиль до приезда резервного спецавтомобиля, при его подъезде перегрузить перевозимые, инкассируемые наличные деньги в резервный спецавтомобиль и продолжать следовать в соответствии с установленным маршрутом передвижения или действовать согласно полученным указаниям дежурного инкассаторского работника.

7.2.3. В случае невозможности продолжить установленный маршрут передвижения (перекрытие трассы, затор, стихийное бедствие, военный или полицейский кордон и др.) по согласованию с дежурным инкассаторским работником целесообразно изменить маршрут передвижения.

7.2.4. В случае нарушения или полного отсутствия связи с дежурным инкассаторским работником рекомендуется:

перейти на запасной вариант связи (другие частоты, запасная рация и др.);

продолжая следовать по установленному маршруту передвижения, на следующем объекте по маршруту передвижения связаться посредством телефонной связи с дежурным инкассаторским работником и действовать согласно полученным от него указаниям.

7.2.5. В случае остановки спецавтомобиля сотрудником Государственной инспекции безопасности дорожного движения инкассаторским работникам рекомендуется:

не открывать двери, не покидать спецавтомобиль и незамедлительно сообщить об этом дежурному инкассаторскому работнику;

общаться с сотрудником Государственной инспекции безопасности дорожного движения посредством переговорного устройства «улица-салон»;

обратить внимание на наличие у сотрудника Государственной инспекции безопасности дорожного движения номерного нагрудного жетона, форменной одежды и обуви, головного убора МВД России, жезла регулировщика, по возможности запомнить данные сотрудника Государственной инспекции безопасности дорожного движения, особенности его действий.

Глава 8. Рекомендации по перевозке ценностей

При осуществлении перевозки наличной иностранной валюты, ценных бумаг, монет из драгоценных металлов, драгоценных металлов, камней и изделий из них, платежных и расчетных документов, пластиковых карт и других ценностей подразделению инкассации рекомендуется руководствоваться настоящими Методическими рекомендациями.

Глава 9. Заключительные положения

Настоящие методические рекомендации подлежат опубликованию в «Вестнике Банка России».

Первый заместитель Председателя Банка России

Г.И. Лунтовский

Обзор документа

Банком России подготовлены рекомендации, как организовать работу по перевозке и инкассации наличных денег.

В частности, приведены рекомендации по дополнительному оборудованию спецавтомобилей, формированию инкассаторских бригад, подготовке к выезду на маршрут. Описан порядок действий инкассаторских работников при перевозке денег и их приеме-передаче.

Приведены особенности перевозки наличных денег на воздушных судах, железнодорожным и водным транспортом.

Даны рекомендации, как действовать при возникновении чрезвычайных и нештатных ситуаций.

Инкассация денег в банк: зачем нужна и как организовать

Например, оплата поставщикам или за аренду возможна только через расчетный счет. Крупные компании также могут хранить деньги в кассе, но не больше установленного лимита. За превышение суммы грозит штраф до 50 тыс. ₽.

Чтобы не рисковать, лучше инкассировать деньги в банк. В статье расскажем, как правильно организовать этот процесс.

Как инкассировать деньги в банк: все способы для предпринимателя

Когда кофейня Stories проработала первый месяц, в кассе накопилось 80 000 рублей. Деньги хранились в ящике стола, пока кофейню не посетил неадекватный провокатор, напугавший бариста и гостей.

После этой истории деньги решили зачислять на расчетный счет, а чтобы не было сюрпризов по пути в банк — заказали инкассацию. Казалось, дальше всё само: приедут люди с автоматами, заберут деньги. Но на практике идея обернулась кучей бумажек и двумя холостыми выездами.

Рассказываем, как работает инкассация, чего от неё ждать и как оценить, нужна ли вам.

Что такое инкассация

Инкассация — это услуга по перевозке ценностей с охраной. Перевозить можно деньги, документы и вообще что угодно, дорогое сердцу. Обычно предприниматели заказывают перевозку денег в банк, но направление может быть любым: в банк, из банка, между подразделениями фирмы, в другую компанию или частному лицу.

По закону «О банках и банковской деятельности» (п.5 статья 5) инкассация денег, векселей, платёжных и расчётных документов относится к банковским услугам и поэтому регулируется положениями Центробанка. Это значит, что оказывать инкассаторские услуги может не кто угодно, а только организации, у которых есть на это лицензия.

Обычно, когда говорят про инкассацию, подразумевают вооруженных охранников, которые приезжают по графику на бронированной машине. На самом деле, это не единственный вариант. Есть ещё самоинкассация: зачислять деньги на расчётный счёт можно через операциониста в банке, самостоятельно через банкомат, через автоматические сейфы или даже заказать доставку банкомата к вашему магазину.

Как часто нужно отвозить деньги в банк

Предприниматель может сам определить, как часто перечислять деньги на расчётный счёт. В законе есть понятие «лимит остатка наличных денег» — это максимальная сумма, которая может быть в вашей кассе. Но во-первых, устанавливать её обязаны только средний и крупный бизнес, а во-вторых, определяет эту сумму сам предприниматель — так гласит Указание Центробанка. Для ИП, микро и малого бизнеса устанавливать лимит не обязательно: они могут держать в кассе столько денег, сколько хотят, и переводить их на расчётный счёт так часто, как хотят.

Плюсы и минусы инкассации

Предприниматели заказывают инкассацию, чтобы обезопасить свои деньги и тратить меньше времени. С другой стороны, тратить время всё равно нужно — оформлять и заполнять документы. Разберем плюсы и минусы, чтобы понять, стоит ли тратиться на инкассацию.

Плюсов у инкассации несколько: это безопасно, быстро и почти не нужно отвлекаться от работы.

Безопасность. Инкассаторы охраняют ваши деньги: у них автоматы и бронированная машина. Они гарантируют, что деньги доедут до банка. Когда вы везёте деньги самостоятельно, за деньги отвечаете вы. И автомата у вас нет.

Без простоев. Если вы работаете без сотрудников, приходится выбирать: или пойти в банк, или на точку. Всё время, которое вы проводите в банке, точка простаивает, а вы не зарабатываете. С инкассацией вы не тратите время на походы в банк.

Скорость зачисления. Инкассаторы не только привозят деньги в банк, но и переводят их на расчётный счёт. Иногда, если вы зачисляете деньги через операциониста в банке, что-то идёт не так, и деньги долго не приходят. У инкассаторов всё быстро. Если оформить все сопроводительные документы правильно, деньги забирают и зачисляют на счёт за 1 день.

Минус инкассации в бюрократии. Чтобы за вашими деньгами приезжала машина, вы должны подписать договор на обслуживание и каждый раз заполнять пачку сопроводительных документов. Документы нужно заполнять заранее: у инкассаторов есть график, и время на каждую точку ограничено. С документами строго: никаких примерных сумм или исправлений. Если вы ошиблись, инкассаторы не будут ждать, пока вы всё исправите. Они не примут наличные, а вам придётся писать отказ и оплачивать выезд.

Как делать инкассацию

Подготовка к первой инкассации самая долгая: чтобы заказать машину, нужно оформить договор с инкассаторской службой, согласовать суммы и график, заполнить документы. С момента обращения в банк до момента, когда за деньгами приезжает машина, может пройти несколько недель. В следующие разы нужно заполнять только сопроводительные документы — их всего три, набор всегда одинаковый.

Шаг 1. Оставить предварительную заявку на инкассацию

Обычно оставить заявку можно через форму на сайте банка или инкассаторской службы. В некоторые банки приходится звонить.

Шаг 2. Согласовать тарифы

Иногда банк публикует тарифы на сайте, и вы заранее знаете, сколько будет стоить инкассация для бизнеса с вашими параметрами. Если в открытом доступе тарифов нет, о них придётся договариваться индивидуально.

Шаг 3. Заключить договор обслуживания и график выездов

Если деньги инкассирует ваш банк, договор будет двусторонним, если отдельная инкассаторская служба — трёхсторонним: вы, банк и инкассаторы. В договоре прописываются обязанности сторон: служба отвечает за перевозку, пересчёт и зачисление денег на расчётный счёт. Если с деньгами что-то случится, служба вернёт всю сумму предпринимателю.

Чтобы инкассаторы согласились с вами работать, вы должны гарантировать, что к точке можно свободно подъехать, а в коридорах по пути к кассе не будет толпы посторонних. Помещение с кассой должно закрываться на ключ, во время инкассации покупателей и клиентов в нем быть не может.

Порядок и процедура инкассация денежных средств

Вместе с договором вы согласовываете и подписываете график, по которому приезжает машина. Перед каждым приездом нужно заполнить сопроводительные документы.

Шаг 1. Заполнить документы на перевозку, сложить деньги в сумку и запечатать

Чтобы инкассатор принял у вас деньги, вы должны заполнить «Препроводительную ведомость к сумке 0402300». Он состоит из ведомости, накладной и квитанции.

Все документы вы заполняете самостоятельно. Памятку, как заполнять, даст банк. Если вдруг нет, пользуйтесь официальными разъяснениями — они есть в Приложениях к Указанию Банка России № 3352-У.

Заполненная препроводительная ведомость к сумке. Это часть документа, сам документ в четыре раза больше. Источник: glavkniga.ru

Заполненная препроводительная ведомость к сумке. Это часть документа, сам документ в четыре раза больше. Источник: glavkniga.ru

Шаг 2. Передать деньги инкассатору

Передача денег инкассатору — это почти как встреча двух разведчиков в стане врага. Когда к вам приезжает инкассатор, он должен доказать, что он действительно тот, за кого себя выдает. Для этого он показывает кассиру свой паспорт и доверенность на перевозку денег. Раньше инкассатору была нужна еще явочная карточка, но с 3 июля 2018 года её отменили.

Дальше кассир складывает деньги в инкассаторскую сумку. Служба инкассации может работать с сейф-пакетами или с холщовыми инкассаторскими сумками. Когда будете подписывать договор, узнайте, с чем работает ваш банк. Пакеты обычно нужно покупать самостоятельно, холщовые сумки возят с собой инкассаторы.

Сейф-пакет — одноразовый пластиковый пакет для денег и документов. Его особенность в том, что после того как вы заклеили пакет, незаметно открыть его невозможно. Иногда пакеты выдает банк, иногда покупать их нужно самостоятельно.

Так выглядит сейф-пакет «Сбербанка». Как только пакет закрыли, открыть его без повреждений невозможно — это гарантирует, что незаметно поменять содержимое не удастся. Источник: rosbizinfo.ru

Так выглядит сейф-пакет «Сбербанка». Как только пакет закрыли, открыть его без повреждений невозможно — это гарантирует, что незаметно поменять содержимое не удастся. Источник: rosbizinfo.ru

Инкассаторская сумка — это холщовый мешок, который запечатывается специальной пломбой. Мешки бывают больших размеров — это важно, если вы хотите перевезти действительно много наличных.

Если ваш банк работает с инкассаторскими сумками, вместе с документами и графиком инкассации вам выдадут индивидуальный пломбиратор. Он выглядит как плоскогубцы, но на его пластинках выгравирован номер места инкассации. Чтобы запечатать сумку, кассир завязывает её бечёвкой, на концы накладывает свинцовую пломбу и сжимает пломбиратором.

Набор для инкассации: сумка, пломбы, бечёвка и пломбиратор. Источник: plombomir-nk.ru

Набор для инкассации: сумка, пломбы, бечёвка и пломбиратор. Источник: plombomir-nk.ru

Сложите деньги в пакет или сумку, вложите туда же ведомость и запечатайте. Накладная и квитанция должны остаться у вас на руках. Следите за тем, чтобы во всех документах сумма точно совпадала — иначе инкассаторы не примут деньги, а вы заплатите за холостой выезд.

Дальше инкассатор проверяет, что сумка цела, пломба соответствует образцу и смотрит, что все документы заполнены правильно.

Если всё в порядке, инкассатор должен поставить штамп и расписаться на квитанции. Квитанция остаётся у кассира — это доказательство, что инкассатор забрал сумку с деньгами и теперь несёт за неё ответственность.

Если что-то пошло не так, например, в документах ошибки или исправления, суммы не совпадают или пакет повреждён, инкассатор не примет деньги, а вы заплатите за отказ.

Девушкам из Stories инкассация удалась только с третьего раза: сначала не было сейф-пакета, потом не успели подготовить документы

Девушкам из Stories инкассация удалась только с третьего раза: сначала не было сейф-пакета, потом не успели подготовить документы

Шаг 3. Ждать денег на расчётном счету

Когда вы отдали деньги инкассатору, всё дальнейшее — его работа. Он отвозит наличные в банк, там их пересчитывают и переводят на счет. Если всё правильно, деньги приходят за 1-2 дня.

При пересчёте банк может выявить нарушения: например, обнаружить, что реальная сумма больше или меньше суммы в документах, или выяснить, что деньги фальшивые. Тогда сотрудники банка оформляют акт экспертизы и ищут виновных.

Сколько стоит инкассация

Стоимость инкассации зависит от суммы, которую вы хотите перевезти, времени инкассации и сложности маршрута, наличия вооруженной охраны и регулярности перевозок. Она складывается из фиксированной стоимости за выезд (500-800 рублей) и процента от суммы, которую предприниматель сдает инкассаторам (0,1-2%).

Часто банки не публикуют тарифы на сайте, а рассчитывают для каждого индивидуально. Банку удобнее работать с большими суммами, поэтому чем больше сумма, тем ниже процент. А еще, если вы лояльный клиент, например, у вас расчетный счет, эквайринг и аренда онлайн-кассы в одном банке, тариф обычно выгоднее.

Чтобы контролировать объём выручки и решать, не пора ли отправить деньги в банк, используйте Личный кабинет Эвотора, это ваш дашборд для управления бизнесом.

Самоинкассация

Это самостоятельное внесение денег владельцами среднего и малого бизнеса на свой счет через банкомат, автоматический сейф и мобильным способом. Вносить деньги нужно через устройство той банковской организации, где вы обслуживаетесь как индивидуальный предприниматель или юридическое лицо.

Самоинкассация через банкомат банка

Самый простой способ внесения денег на счет. Принцип самоинкассации через банк такой: клиент оформляет специальную карту, к которой подключен расчетный счет, а затем самостоятельно вносит на нее деньги через банкомат.

Сервис подойдет предприятиям с небольшой выручкой и нерегулярным поступлением денег. Чтобы внести деньги на счет, не нужно заполнять документы, ждать машину инкассации, стоять в очереди в банке и подстраиваться под график работы отделений.

Если у вас с собой нет карты, то деньги можно внести с помощью логина и пароля. Для этого сгенерируйте логин и пароль в приложении банка для бизнеса, создайте шаблон внесения, проверьте данные и заверьте операцию с помощью кода из смс-сообщения.

Вносить таким образом наличные можете вы сами или ваши сотрудники. Количество сотрудников для самоинкассации может быть любым, важно указать каждого «вносителя» в приложении. Если сотрудник потеряет или забудет пароль, его можно сменить в банковском приложении.

Мобильная самоинкассация

Услуга, которая позволяет вносить наличные на месте осуществления деятельности. Решение актуально, если поблизости отсутствует банкомат, офис банка или необходимо срочно внести выручку. Владелец заказывает доставку банкомата и вносит деньги прямо у кассы. Для этого на место выезжает специальная команда с устройством.

Преимущества мобильной самоинкассации — экономия времени, нет необходимости в формировании накладной, квитанции и ведомости при каждой операции.

Минусы — возможная комиссия за внесение суммы. Она варьируется от 0,3-0,5% от вносимой суммы.

У Сбербанка мобильная инкассация — это специально оборудованный автобус или автомобиль с банкоматом. Источник: fotobus.msk.ru

У Сбербанка мобильная инкассация — это специально оборудованный автобус или автомобиль с банкоматом. Источник: fotobus.msk.ru

Самоинкассация через автоматический сейф

Позволяет самостоятельно вносить деньги в сейф. Зачастую автоматические сейфы банков расположены вблизи торговых центров. Такая услуга есть у Сбербанка, Газпромбанка, Альфа-Банка, МКБ, Совкомбанка, УБРиР.

Деньги необходимо упаковать в сейф-пакет и поместить в сейф вместе с сопроводительными документами на внесение наличных, заполненными по стандартной форме (Положение Центробанка № 630-П), в трех экземплярах. Первый и второй экземпляры препроводительной ведомости вкладываются клиентом в сейф-пакет, третий экземпляр — остается у клиента. Во всех ведомостях должна быть единая информация, иначе они будут недействительны. Затем денежная наличность доставляется инкассаторами в банк.

Самоинкассировать деньги в банк через автоматический сейф можно только после заключения договора на прием денежной наличности. Одноразовые номерные сейф-пакеты для вложения наличных приобретаются после заключения договора.

Инкассация денежных средств: организация, порядок проведения, ответственность

Услуги охраны

Что это? Инкассация денежных средств – передача кассовых денег бизнесом в руки инкассаторских служб. Также существует понятие самоинкассации – право самостоятельно относить деньги в банк, но это небезопасно.

Как организовать? Необходимо заключить договор со специализированной или банковской организацией, подготовить помещение, где будет проходить передача денег, контейнеры.

Что собой представляет инкассация денежных средств

Каждый предприниматель и директор компании знает, что хранение денежных средств в торговой точке – не лучшее решение. Дело в том, что может произойти путаница при учете наличных денег. Также придется приобрести сейф и специальное оборудование для хранения, кроме того, сотрудники будут загружены лишней работой. Самое неприятное – может случиться хищение средств, поэтому сдача денежных средств в инкассацию – способ обезопасить себя и персонал.

Под инкассацией понимается транспортировка наличных денег в банковскую организацию, чаще всего именно в ту, где у компании открыт расчетный счет. Наличные средства передаются в банк, который зачисляет их на счет фирмы.

По завершении этой операции вы сможете воспользоваться деньгами для того, чтобы рассчитаться с контрагентами, выдать зарплату персоналу, оплатить налоги, сборы и штрафы.

Обратите внимание! По закону необязательно нанимать инкассаторов, чтобы транспортировать денежные средства. Владелец компании может сам отвезти наличные в банковскую организацию. Однако такой подход может быть небезопасным. Еще один нюанс заключается в том, что правила и порядок инкассации денежных средств не регламентированы по закону.

Права и обязанности субъектов инкассации денежных средств

По закону количество денежных средств, которые можно хранить на торговой точке, строго ограничено. Юридические лица устанавливают лимит наличных остатков, который не должен быть превышен (указание Банка России от 11.03.2014 № 3210-У (ред. от 19.06.2017) «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства»).

Несмотря на данное требование в магазине должны быть наличные деньги, чтобы:

• выдавать сдачу клиентам;
• рассчитываться с поставщиками товара;
• выдавать зарплаты персоналу;
• покупать оборудование и все необходимое для работы;
• ремонтировать оргтехнику;
• приобретать необходимые хозяйственные мелочи – воду, кассовую ленту и тому подобное;
• иметь наличные средства для иных расходов.

Это в теории, а в реальности происходит следующим образом: директор и ответственные сотрудники, к примеру бухгалтер, экономист, определяют, какой объем налички нужно оставлять в кассе для текущих расходов.

К примеру, было принято решение, что в кассе должно быть 50 000 рублей. Затем руководитель подписывает приказ об установленном лимите наличных средств в указанном размере. Исходя из этого, все денежные средства, превышающие данный лимит, будут изъяты из кассы, после чего их разместят на расчетном банковском счете.

Не существует определенного ограничения по наличным средствам. Компания самостоятельно решает, какой будет лимит. В некоторых случаях все расчеты проводятся через наличку.

Наличными деньгами осуществляется расчет с контрагентами, происходит выплата заработной платы персоналу, при этом безнал практически не используется. Тогда лимит остатка может быть установлен любой, даже 1 000 000 рублей.

Но когда ключевые расчеты осуществляются денежными переводами, хранение наличных средств в сейфе нецелесообразно. В данной ситуации лимит может быть небольшой, только чтобы продавец мог выдать сдачу клиентам.

Чтобы правильно осуществлять инкассацию наличных денежных средств, следует грамотно определить лимит и соблюдать его. При обнаружении превышения указанной суммы, компания будет оштрафована согласно Кодексу РФ об административных правонарушениях:

• штраф 4 000-5 000 руб. для ИП и должностных лиц;
• штраф 40 000-50 000 руб. для юридических лиц.

В некоторых случаях допустимо превышение лимита. К примеру, дни выдачи зарплаты, соцвыплат, поскольку в это время требуется большое количество наличных средств. Поэтому даже если лимит будет превышен, компанию не оштрафуют. Данный период составляет не более 5 рабочих дней.

Важно! По закону только юридические лица, не относящиеся к СМП, должны определять лимит для инкассации денежных средств, это необходимое условие.

Если у вас ИП, устанавливать лимит можно, но необязательно, здесь индивидуальный предприниматель решает самостоятельно (указание Банка России от 11.03.2014 № 3210-У, пункт второй абзац десятый). Это же правило действует относительно субъектов малого предпринимательства и малых предприятий.

Когда индивидуальный предприниматель определил лимит наличных средств, издав приказ, то в силу вступят все требования. ИП придется нести ответственность, такую же, как и для юридических лиц, в том числе и штрафы. Однако если лимит не установлен, никакой ответственности не будет.

Правила инкассации денежных средств для индивидуальных предпринимателей понятны. Но что такое субъекты малого предпринимательства? К ним относятся организации, включая ООО, соответствующие следующим требованиям:

• выручка в год составляет не более 800 000 руб.;
• среднегодовой штат персонала – до 100 сотрудников;
• доля иных организаций в уставном капитале – до 49 %;
• участие НКО и госорганизаций в уставном капитале – до 25 %.

Кто производит инкассацию денежных средств

Рассмотрим, как проходит инкассация денежных средств двумя возможными способами:

• Документальное оформление при инкассации денежных средств своими силами. В этом случае компания самостоятельно перевозит деньги и вносит их в банковскую кассу либо осуществляет самоинкассацию через банкомат. В последнем случае потребуется специальная бизнес-карта либо логин и пароль.
• Наем лицензированных инкассаторов.
• Сотрудничество с банковской организацией, в которой у компании открыт счет. У банка либо есть свои инкассаторы, либо кредитная организация сотрудничает с надежным подрядчиком.

При оказании услуги инкассации денежных средств специалисты передвигаются на машине с бронировкой. При найме работники обучаются, а затем проходит сдача экзаменов. В обучение входит правовая, физическая, огневая и техническая подготовка.

Выполняя свои задачи, профессиональные инкассаторы также проходят обучение, сдают нормативы, соревнуются.

Выезд на маршрут сотрудников инкассаторской службы происходит бригадами. Команда состоит из двух-трех инкассаторов, а также водителя. До выезда на место сотрудников инструктируют, выдают оружие, рации и бронежилеты. Инкассаторы могут подъехать в торговую точку по графику либо после вызова, все зависит от требований, прописанных в контракте.

Работа инкассаторской службы контролируется ФЗ № 395-1-ФЗ «О банках и банковской деятельности».

Существует несколько видов инкассации денежных средств, к которым относится не только транспортировка наличных в банковскую организацию. К примеру, инкассаторы выполняют следующую работу:

• перевозят ценные бумаги и дорогостоящие предметы;
• изымают деньги из торговых и вендинговых аппаратов;
• доставляют денежные средства из банковской организации в фирму, когда требуется наличка;
• перевозят деньги между разными подразделениями организации;
• транспортируют из банковской организации кредитные деньги.

Даже с учетом проводимых мер защиты существует риск утраты наличных денег. К примеру, на инкассаторскую службу могут напасть либо случится авария, автомобиль загорится и транспортируемые наличные деньги сгорят.

В данной ситуации понесет ответственность за случившееся именно бригада инкассаторов, поскольку им были предоставлены наличные деньги и сотрудники службы отвечают за их сохранность.

Поэтому, передавая деньги, инкассаторы должны отслеживать обстановку, чтобы не произошло ЧП. Если случится форс-мажорная ситуация и ценный груз будет украден либо пропадет, за возмещение убытков будет отвечать инкассаторская контора.

Чтобы компенсировать утраченные деньги, инкассаторы пользуются услугами страховых фирм. Поэтому заказчик может не беспокоиться: в любом случае денежные средства ему будут возвращены.

После того как бригада забирает груз, на нее ложится как материальная, так и административная, уголовная ответственность.

Правильная организации инкассации денежных средств

Прежде всего необходимо подобрать контору, предоставляющую услуги по инкассации денежных средств организации. После этого заключается контракт, при выполнении работы следует соблюдать основные правила и технические требования.

Шаг 1. Подписываем контракт.

Договор инкассации денежных средств бывает двусторонним либо трехсторонним:

• Двусторонний контракт подписывает заказчик и банковская организация. В данной ситуации службы банка перевозят денежные средства, проверяют купюры на подлинность, выполняют перерасчет, зачисляют наличку на расчетный счет.
• Трехсторонний контракт подписывают клиент, банковская организации и инкассаторская компания, которая отвечает за транспортировку наличных средств. Другие манипуляции выполняет банк.

Оформить данный договор могут финансовые, кредитные, торговые организации и ИП.

Шаг 2. Подготавливаем помещение для передачи наличных.

Осуществлять передачу денег допустимо в помещении, запираемом изнутри, поэтому необходимо провести подготовку заблаговременно.

Шаг 3. Определяемся с пакетами для упаковки денежных средств.

Чтобы перевозить выручку, потребуются инкассаторские сумки, они предоставляются банком либо инкассаторской службой. Если количество денег небольшое, подойдут прочные пластиковые одноразовые сейф-пакеты.

После того как сейф-пакет будет наполнен, его нужно заклеить. После выполнения этой манипуляции его нельзя открыть, не испортив. При поступлении средств в финансовую организацию ответственные сотрудники должны убедиться, что упаковка не разорвана.

Порядок инкассации денежных средств

Работники инкассаторской службы не занимаются пересчетом денежных средств. Их задача – принять наличку, проверив сопроводительные документы по инкассации денежных средств. За упаковку денег и подготовку документов отвечает кассир либо бухгалтер. При обнаружении неточности в документации инкассатор не примет наличность, однако вызов службы придется оплатить.

Чтобы исключить подобную ситуацию, необходимо заранее подготовиться:

• Уточнить Ф. И. О. сотрудника инкассаторской службы, по прибытии посмотреть документ, удостоверяющий личность, и доверенность на перевозку денежных средств.
• Пересчитать выручку и оставить в кассе минимальное количество наличных.
• Пересчитать перевозимую сумму, рассортировать денежные знаки по номиналам, монеты положить в пакет.
• Заполнить сопроводительную документацию: препроводительную ведомость, квитанцию о приеме денег, накладную.
• Упаковать деньги в сейф-пакет вместе с препроводительной ведомостью;
• Накладную отдать инкассатору.
• Квитанцию о приеме наличности, подписанную инкассатором, взять себе.
• Удостовериться, что на документации есть подписи и печати всех сторон.

Часто задаваемые вопросы об инкассации денежных средств

• Какие выдвигаются требования к инкассации денежных средств в кассе?
  Требования к заказчику данной услуги приведены в договоре сотрудничества. Компания должна:
  • обеспечить проезд автомобиля инкассаторов к дверям торговой точки либо к запасному выходу;
  • сделать хорошее освещение у входа в организацию, а также на протяжении всего пути следования инкассаторов до кассы;
  • обеспечить свободное передвижение специалистов внутри магазина, инкассаторов должен сопровождать охранник либо персонал фирмы;
  • выделить отдельное кассовое помещение, дверь в нем должна закрываться изнутри, допустимо приостановить работу магазина на время передачи наличных.

  Итоговая стоимость рассчитывается с учетом фиксированной цены за выезд (500-800 руб.) и % от суммы, сдаваемой инкассаторам (0,1-2 %).

  Прежде чем подписывать договор инкассации денежных средств, следует на сайте банковской организации изучить стоимость услуги, которая определяется для каждого клиента отдельно. Банк работает с крупными суммами, это значит, что чем больше наличности, тем меньше процент за услуги.

  Для постоянных клиентов (у вас открыт расчетный счет в банке, вы арендуете онлайн-кассу, при эквайринге) финансовая организация предлагает скидку.

  Теперь вы знаете, как происходит инкассация денежных средств и перевозка наличности из торговой точки в банк. Прежде чем обратиться в инкассаторскую службу, необходимо обеспечить условия по передаче денежных средств. Подъезд машины к магазину должен быть свободен, следует также выделить помещение, закрывающееся изнутри. Вызывая специалистов по транспортировке, важно подготовить документы по инкассации денежных средств.

  Похожие публикации:

  1. Гора максвелл на какой
  2. Как подтвердить снижение класса условий труда
  3. Как считается учебный отпуск калькулятор
  4. Сотрудник оплатил услуги со своей банковской карты как отчитаться