БПИФ ВТБ – Фонд Золото акции
Grisha_che, это не так, у ВТБ «комиссия банка за расчет по сделке» не нулевая по GOLD ETF (VTBG / WIMG)
да и этим ETF теперь не ВТБ управляет, а ВИМ
Исполнение заявки может дробиться по сделкам и у ВТБ брокера, это зависит от объемов на сделку по этой цене с другой стороны.
На скрине пример как 1 заявка разбита брокером ВТБ на три сделки, и есть ненулевая комиссия банка за расчет по сделке.
А пару дней назад ставил заявку на продажу — так по ней видел сделки и по 1, 2, 3 акции/пая, цена которой рубль с небольшим.
Вот это может быть специально, чтоб комиссии больше накрутить.
Любопытный график-Цена 31 гр золота в бочках нефти, судя по графику — унцию сейчас дают 18 бочек, а ещё весной давали 25, но на наметился рост золота относительно нефти…
Как в портфель можно сейчас добавить купленные в апреле 2021 года акции фонда VTBG?
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Сбербанк
Вигвам на берегу Гудзон-реки
натуральный газ
Финам
Нефть
Посторонним В.
Роснефть
золото
БПИФ ВТБ – Фонд Золото — факторы роста и падения акций
БПИФ ВТБ – Фонд Золото — описание компании
ВТБ – Фонд Золото. Инвестиционная стратегия
Цель инвестирования
Диверсификация рисков фондового рынка и получение потенциального дохода, привязанного к росту цен на золото.
Инвестиционная стратегия
«ВТБ — Фонд Золото» предназначен для диверсификации рисков фондового рынка и получения потенциального дохода, привязанного к росту цен на золото. Активы фонда инвестируются в акции иностранного инвестиционного фонда Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF, состав активов которого представлен преимущественно физическим золотом в слитках.
20% вознаграждения за управление активами фонда «ВТБ — Фонд Золото» управляющая компания направляет в пользу подопечных Благотворительного фонда помощи пожилым людям и инвалидам «Старость в радость». Инвестируя в фонд, клиенты принимают участие в помощи подопечным «Старость в радость».
БПИФ ВИМ — Фонд Золото, WIMG ETF (VTBG)
В первой половине июня, когда продали золото, в фонд наоборот, заходили..
Основные параметры фонда WIMG (VTBG) на 17/07/2022
Основные параметры фонда WIMG (VTBG) на 18/07/2022
Основные параметры фонда WIMG (VTBG) на 20/07/2022
Основные параметры фонда WIMG (VTBG) на 21/07/2022
Тикер прежний WIMG в квике. Пропали котировки всех четырех фондов ВИМ.
Рекомендуем выполнить перезаказ данных.
Для этого откройте Система – Заказа данных – Перезаказать данные – в диалоговом окне проставьте галки в «торговых данных текущей сессии и локальных справочниках» – и нажмите Перезаказать.
Далее Вам необходимо будет повторно войти в терминал.
Возможно поможет удалить WIMG из текущих торгов, потом вставить WIMG опять.
Я вернул фонд в квик через техподдержку.
Тикер прежний WIMG в квике. Пропали котировки всех четырех фондов ВИМ.
Рекомендуем выполнить перезаказ данных.
Для этого откройте Система – Заказа данных – Перезаказать данные – в диалоговом окне проставьте галки в «торговых данных текущей сессии и локальных справочниках» – и нажмите Перезаказать.
Далее Вам необходимо будет повторно войти в терминал.
Возможно поможет удалить WIMG из текущих торгов, потом вставить WIMG опять.
Я вернул фонд в квик через техподдержку.
начнем с того, что тикера WIMG вообще не существовало
WIMG — это не тикер, а название
у золотого фонда ВИМ тикер был VTBG, стал GOLD, название WIMG не поменялось
остальные тикеры также сменились
в связи с этим у многих сегодня глюки:
а) пустые стаканы в квике (надо переподписать стакан на новый тикер);
б) пропали паи со счета (надо долбить брокера);
в) вместо паев WIMG отображаются акции Barrick Gold Inc (у них тоже тикер GOLD)
Основные параметры фонда WIMG (VTBG) на 22/07/2022
Основные параметры фонда GOLD(WIMG, VTBG) на 25/07/2022
Проект жалобы в ЦБ.
(Паев у меня больше нет. Вышел в ноль.)
В июне 2022 я приобрел на ММВБ паи фонда «ВТБ – Фонд Золото. Биржевой» .
01.07.2022 курс доллара к рублю изменился на +10%, однако цена пая выросла лишь на 3%. На следующий торговый день (04.07.22) курс доллара изменился еще на +3%, однако цена пая выросла лишь на 0,3%.
В соответствии с п.2.5. ПДУ валюта определения СЧА Фонда – рубли РФ. Выраженные в иностранной валюте активы фонда принимаются в расчет стоимости чистых активов в рублях по курсу Центрального банка Российской Федерации на дату определения стоимости чистых активов.
В соответствии с п 2.8 ПДУ Справедливая стоимость драгоценных металлов. определяется по ценам London Metal Exchange исходя из принадлежащей фонду массы драгоценных металлов. Цены London Metal Exchange за одну тройскую унцию переводятся в цену за грамм путем деления на 31,1034768 (полученное значение округляется до 2-х знаков после запятой) и умножаются на курс валюты определения СЧА по курсу, установленному в Правила расчёта СЧА.
При отсутствии доступа к London Metal Exchange. справедливая стоимость драгоценных металлов и требований к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценных металлов рассчитывается на дату определения СЧА по последним (на дату определения СЧА) ценам Банка России.
Таким образом, при изменении курса доллара на +13% за два торговых дня, стоимость пая выросла лишь на 3,3%. Управляющая компания обесценила паи на 10%. И это обесценение сохраняется до сих пор.
Эта махинация управляющей компании не позволила мне получить прибыль, на которую я обоснованно рассчитывал.
Согласно информации в сети Интернет, фонд проводил масштабные сделки с активами не в интересах владельцев паев в июне-июле 2022. А именно продавал золото по заниженной цене и покупал по завышенной.
Прошу ответить:
1. Есть ли у управляющей компании доступ к London Metal Exchange, а если нет, то когда и как она его лишилась.
2. Дать оценку правомерности обесценения стоимости пая на 10% в период 01-04 июля 2022 (два торговых дня).
3. Проверить правомерность сделок с продажей-покупкой золота в период июнь-июль 2022. Как определялась цена сделок, проводилась ли независимая оценка слитков, кто выступал продавцом и покупателем, не являлись ли это сделки с заинтересованностью?
Проект жалобы в ЦБ.
(Паев у меня больше нет. Вышел в ноль.)
В июне 2022 я приобрел на ММВБ паи фонда «ВТБ – Фонд Золото. Биржевой» .
01.07.2022 курс доллара к рублю изменился на +10%, однако цена пая выросла лишь на 3%. На следующий торговый день (04.07.22) курс доллара изменился еще на +3%, однако цена пая выросла лишь на 0,3%.
В соответствии с п.2.5. ПДУ валюта определения СЧА Фонда – рубли РФ. Выраженные в иностранной валюте активы фонда принимаются в расчет стоимости чистых активов в рублях по курсу Центрального банка Российской Федерации на дату определения стоимости чистых активов.
В соответствии с п 2.8 ПДУ Справедливая стоимость драгоценных металлов. определяется по ценам London Metal Exchange исходя из принадлежащей фонду массы драгоценных металлов. Цены London Metal Exchange за одну тройскую унцию переводятся в цену за грамм путем деления на 31,1034768 (полученное значение округляется до 2-х знаков после запятой) и умножаются на курс валюты определения СЧА по курсу, установленному в Правила расчёта СЧА.
При отсутствии доступа к London Metal Exchange. справедливая стоимость драгоценных металлов и требований к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценных металлов рассчитывается на дату определения СЧА по последним (на дату определения СЧА) ценам Банка России.
Таким образом, при изменении курса доллара на +13% за два торговых дня, стоимость пая выросла лишь на 3,3%. Управляющая компания обесценила паи на 10%. И это обесценение сохраняется до сих пор.
Эта махинация управляющей компании не позволила мне получить прибыль, на которую я обоснованно рассчитывал.
Согласно информации в сети Интернет, фонд проводил масштабные сделки с активами не в интересах владельцев паев в июне-июле 2022. А именно продавал золото по заниженной цене и покупал по завышенной.
Прошу ответить:
1. Есть ли у управляющей компании доступ к London Metal Exchange, а если нет, то когда и как она его лишилась.
2. Дать оценку правомерности обесценения стоимости пая на 10% в период 01-04 июля 2022 (два торговых дня).
3. Проверить правомерность сделок с продажей-покупкой золота в период июнь-июль 2022. Как определялась цена сделок, проводилась ли независимая оценка слитков, кто выступал продавцом и покупателем, не являлись ли это сделки с заинтересованностью?
GOLD (ex. VTBG) — ETF на золото от ВТБ | Обзор и сравнение с конкурентом — FXGD от Finex
8 июня 2020 на Мосбирже запущены торги золотым фондом от банка ВТБ. Тикер — VTBG. Это второй фонд на золото на российской бирже. Первый — FXGD от провайдера Finex с 2013 года чувствовал себе вполне комфортно в одиночестве. И вот «добрый вечер» — подвинься. Встречай конкурента.
А в чем собственно различия между этими золотыми фондами? В какой ETF выгоднее вкладывать деньги? Давайте разбираться.
C 22 июля 2022 года тикер фонда VTBG был изменен на GOLD!
Способ репликации
Вы удивитесь, но золотой фонд ETF Gold (ex. FXGD) — не владеет никаким золотом. Метод репликации — синтетический. Что собственно и написано на официальном сайте FINEX.
Следование за котировками достигается за счет свопа на золото. Чего-чего?
Простыми словами как это работает.
Своп можно рассматривать как пари между двумя участниками. В нашем случае это провайдер ETF Finex и банк UBS AG (крупный банк, с довольно надежным рейтингом А+). Предмет спора — мировые котировки на золото. Если цена растет — банк перечисляет деньги Finex. При падении золота — деньги из фонда текут в банк.
Устанавливается определенный шаг (правило) потока платежей (дабы не гонять деньги туда-обратно при малейшем колебании цены). Например, при изменении котировок на какой-то процент — идет погашение задолженности.
Основные средства фонд держит в коротких облигациях (в том числе ETF) и нотах США.
Схема синтетической репликации выглядит довольно запутанной. Но со свой главной задачей — следование за котировками золота фонд FXGD справляется успешно. Ошибка слежения — 0.13% в год. За период наблюдений с 2013 года.
Для справки. Большинство российских биржевых фондов, имеют ошибку слежения в несколько процентов (подробно про это писал здесь).
Добавлено: октябрь 2020.
ETF Finex с октября 2020 года переходит на физическую репликацию золота — самостоятельную покупку и хранение золотых слитков
А что у нас по GOLD (ex. VTBG)?
В основе лежит золото. Но с небольшой оговоркой. ВТБ не стал ничего выдумывать и пошел по уже накатанному пути. Как и в других его продуктах — в основе зарубежные ETF.
Схема: Вы даете деньги ВТБ (покупая акции VTBG). На эти деньги ВТБ покупает акции иностранного фонд на золото — ETF SPDR Gold Shares (тикер GLD). Все просто. Бизнес по русски.
А вот сам фонд ETF SPDR Gold Shares владеет физическим золотом. Которое расположено в хранилищах по всему миру. Подробная информация по фонду по ссылке.
К слову сказать, капитализация иностранного ETF GLD — более 60 миллиардов долларов. В 15 раз больше, чем стоимость всего банка ВТБ. При текущих ценах на золото — это примерно миллион килограмм (или тысяча тонн) золота.
И мне кажется я знаю, где и у кого хранится эта куча золота. )))
Для справки. По данными Википедии — за всю историю человечества было добыто 161 тысяча тонн золота.
Комиссии
Годовые расходы за владение фондом FXGD от Finex — 0,45%.
GOLD (ex. VTBG) заявляет о не более 0,5% в год:
- вознаграждение УК — 0.22%;
- депозитарий — 0,18%;
- прочие расходы — 0,1%.
Практически паритет по расходам FXGD. На самом деле нет.
По факту инвесторы в VTBG будут нести больше расходов. Помимо стандартных ВТБ-шных, на их плечи ляжет комиссия иностранного золотого фонда — 0,4% в год.
В итоге — реальная комиссия БПИФ VTBG — 0,9%. Ровно в 2 раза выше, чем у FXGD.
Добавлено 05.10.2020. С октября 2020 года комиссия за управление фонда VTBG — 0,66% (вместо 0,5%). Суммарно вместо с комиссией ETF GLD будет выходить 1.06% в год.
В планах ВТБ отказаться от покупки иностранного ETF и перейти к самостоятельной покупке слитков.
Добавлено 11.11.2020. С 3 ноября 2020 года фонд GOLD-VTBG перешел на физическую покупку золотых слитков. Отказ от использования иностранного ETF в качестве прокладки позволяет снизить суммарные комиссии до 0,66%.
Кстати у ВТБ есть просто ПИФ (не биржевой) — ФОНД ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ. Инвестирующий в золото, серебро, платину и палладий (естественно через покупку иностранных ETF). С годовой комиссией в 3,3% + расходы зарубежных фондов.
Стоимость акции
Создатели GOLD (VTBG) наверняка знали, что в плане расходов за управление, они проигрывают своему конкуренту. Соответственно, даже не афишируя двойные расходы, большинство инвесторов будут видеть (знать), где дешевле. И в этом плане конечно — реальные комиссии GOLD не сильная фишка фонда.
Ребята решили взять другим. Сделали стоимость одной акции на бирже — 1 рубль. Для сравнения, акция FXGD на текущий момент торгуется по 820 рублей.
Многие будут брать хоть и дорогой по расходам, но дешевый по цене, фонд от ВТБ «на сдачу».
«Осталось на счете пара сотен (а то и пара десятков) рублей. Ничего не взять на эти деньги. А, нет. Вот же — есть копеечно-рублевый фонд на золото GOLD-VTBG. Красота!»
Прочие отличия
Свой-чужой
Finex — иностранная организация. Зарегистрирована в Ирландии.
Фонд от ВТБ — российский.
FXGB — это ETF. VTBG — БПИФ (иногда называют российские ETF). На первый взгляд особой разницы нет. Но инвестору нужно знать, что требования к ETF более жесткие. Они более зарегламентированы. Это сказывается на качестве управления (в лучшую сторону).
По БПИФ все проще (не даром, российские банки и прочие УК выпускают именно БПИФ, не ETF). Особых сложных требований по сути нет. Чем собственно и пользуются. Даже не заморачиваясь с самостоятельным отслеживанием. Выступая в качестве прокладки между инвесторами и иностранными фондами.
Резюмируя
Плюсы FXGD от ФинЭКС:
- комиссия ниже конкурента;
- довольно точное следование за бенчмарком (ценой на золото). Подтверждено историей с 2013 года.
Плюсы VTBG:
- Один из крупнейших банков РФ.
- Копеечная цена на бирже (старт торгов с 1 рубля за акцию).
Удачных инвестиций в золото!
На Московской бирже появился третий фонд ориентированный на инвестиции в золото — TGLD от Тинькофф. Сделал обзор и сравнение условий всех трех золотых фондов.
Битва золотых фондов: GOLD (ex. VTBG) vs FXGD vs TGLD
Золотой фонд ВТБ обновил тикер на GOLD. Трейдеры столкнулись со сбоями
С 22 июля торговый код финансового инструмента «ВТБ — Фонд Золото. Биржевой» на Московской бирже изменился с VTBG на GOLD. Такой же тикер принадлежит канадской компании Barrick Gold. Клиенты мобильного приложения «Тинькофф Инвестиции» начали жаловаться на сбои при попытке совершения сделки по этим инструментам.
По словам пользователей приложения, вместо стоимости паев золотого фонда ВТБ (₽0,08 за лот) на счетах держателей в моменте отображались акции Barrick стоимостью ($15,5), и наоборот. Впоследствии брокер изменил тикер канадской компании на GOLD-US, сейчас сделки по инструменту «ВТБ — Фонд Золото. Биржевой» доступны в обычном режиме.
Краткое обозначение акций компании, валюты или товара на бирже. Чаще всего состоит из букв, использованных в названии компании. Реже — из цифр (на азиатских биржах). В тикерах облигаций указаны базовые характеристики ценной бумаги — обычно цифрами. Тикеры валют состоят из трех букв. Первые две обозначают страну, а третья — первая буква в названии валюты (например, RUR — это российский рубль, а USD — доллар США).