Как создать инвестиционную компанию с нуля

Как создать инвестиционную компанию с нуля: Что нужно для открытия инвестиционной компании?

Вы решили создать инвестиционную компанию «с нуля»? Это перспективный шаг в будущее. Но стоит обратить внимание на массу нюансов, которые возникнут при регистрации предприятия, подборе персонала и оформлении внутренней документации.

Не стоит забывать, что инвестиционная деятельность лицензируется согласно законодательству Российской Федерации. Подготовить пакет документов в рамках существующих норм — процедура, обязывающая к соблюдению юридических тонкостей.

Штат инвестиционной компании должен включать определенное количество сотрудников, функции которых четко регламентированы. Помимо руководящего состава и бухгалтера, надо иметь аналитика и трейдера, депозитария и бэк-оффиса.

Профессиональная поддержка специалистов нашей компании избавит вас от массы ненужных шагов и зря потраченного времени. Начинайте зарабатывать деньги прямо сейчас. Не стоит оставлять неиспользованными инвестиционные возможности.

Чтобы создать инвестиционную компанию, необходимо сделать ряд обязательных шагов. Процедура стандартная, но лучше, если ее осуществят профессиональные юристы. Изложим инструкцию поэтапно, чтобы упростить ваши возможности.

Регистрация инвестиционной компании: пошаговая инструкция

1. Регистрация предприятия, согласно организационно-правовых норм. На начальном этапе учредители выбирают вид юридического лица, проводят собрание и принимают решение, оформленное в виде протокола.
2. Необходимо определиться с юридическим адресом. Лучше, если он будет совпадать с официальным месторасположением центрального офиса компании. Юрадрес могут предоставить арендодатели на правах долгосрочной или ежегодно пролонгируемой аренды.
3. Следующий этап: подготовка уставных документов согласно существующих нормативов. Устав предприятия необходимо нотариально заверить.
4. Регистрация предприятия в госфондах и открытие расчетного счета в банке.

Юристы и аудиторы нашей компании помогут вести бухгалтерский и налоговый учет. Контактировать с проверяющими органами и регулировать спорные вопросы. Мы готовы защищать ваш бизнес

Процедура решения возникающих задач:

1. Вы звоните нам

2. Мы определяем порядок решения задач.

3. Вы посещаете наш офис для проведения консультации.

4. Подписываем договор (разовый, постоянный, абонентского обслуживания).

У нас есть как готовые пакеты услуг по фиксированной стоимости, так и индивидуальные решения под конкретные задачи, цены на которые обсуждаются.

Звоните, пишите, приезжайте в офис

info@auditconsalt21. ru , [email protected]

Москва, Даев пер., д. 8, пом. 1

Как открыть инвестиционную компанию? Бизнес-план, виды и этапы развития

Сталкиваясь с обслуживаниями на финансовом рынке, многие состоятельные бизнесмены задают вопрос о том, как открыть инвестиционную компанию. Большая часть отказывается от этой идеи, решив, что такое попросту невозможно. На самом же деле реализовать подобную мечту вовсе не сложно. У любого инвестора имеется шанс создать такое учреждение, которое будет отвечать всем наиболее современным требованиям, оказывая финансовые услуги высокого качества. Подобные компании представляет собой организации, занимающиеся вложением денежных средств инвесторов в разные проекты, и на фондовых рынках в том числе.

Этапы развития с нуля

Разберемся, как открыть инвестиционную компанию с нуля.

Чтобы запустить такую организацию, необходимо, как и в прочих случаях, пройти несколько следующих этапов. В общей ситуации весь процесс будет выглядеть так:

• Стадия осмысления базовой идеи, а вместе с тем и миссии запланированной организации.
• Проведение разработки бизнес-плана проекта.
• Выбор организационного правового формата собственности учреждения.
• Проведение оценки имеющихся ресурсов и способов развития намеченного бизнеса.
• Принятие решения об открытии инвестиционного проекта и достижение непосредственного осуществления идеи.

Этап осмысления общей идеи компании и ее миссии

В рамках общения с инвестиционными брокерами многих бизнесменов наверняка посещала мысль о том, что оказываемые услуги могли бы отличаться более высоким качеством. Именно данное обстоятельство сможет подтолкнуть к запуску собственной организации и решению вопроса о том, как открыть инвестиционную компанию.

Миссия учреждения представляет собой основную цель компании, и в этом случае она может звучать, к примеру, как «предоставление оказания услуг брокерского обслуживания и инвестиционного консультирования на высоком уровне, что позволяет учитывать все интересы клиентов». Далее поговорим о стратегии развития.

Бизнес-план проекта

Чтобы понять, как открыть инвестиционную компанию, следует начать с проработки бизнес-плана.

Схема организации дает возможность:

• Рассмотрения сильных и слабых сторон будущей организации.
• Определения маркетингового плана.
• Рассмотрения финансовой стратегии.
• Проведения анализа имеющейся внешней и внутренней среды.

Бизнес-план выступает основным документом. В связи с этим процессу его разработки, как и стратегии развития будущего учреждения в целом, стоит уделять особое внимание. Примеры инвестиционных планов компаний можно всегда найти в открытых источниках. Правда, лучше всего доверить их разработку грамотным профессионалам.

Основные разделы

В качестве примера приведем общую схему бизнес-проекта.

Итак, основными его разделами должны стать следующие пункты:

• Резюме и краткая характеристика запланированного бизнеса.
• Основная идея и стратегия.
• Проведение анализа рынка и изучение концепций маркетинга.
• Поставки и сырье.
• Местоположение и окружающая среда.
• Технология и проектирование.
• Трудовой ресурс.
• Планирование фактической реализации проекта.
• Оценка эффективности инвестиций.

Виды инвестиционных компаний и выбор формата собственности

Согласно изменениям Гражданского кодекса, наиболее распространенными организационными правовыми формами выступают:

• Тип учреждения ООО, то есть речь идет об обществе с ограниченной ответственностью.
• АО или ПАО представляют собой публичные акционерные организации.
• ЗАО или по-другому НАО являются непубличными (закрытыми) акционерными обществами.

Целесообразно у будущих контрагентов выяснить, какая именно организационная форма является более предпочтительной для них. Дело в том, что вид компании может оказывать влияние на планирование инвестиционной работы учреждения, так как фирма в случае публичного общества обладает возможностью по привлечению акционеров, а в случае непубличного типа может это сделать на определенных российским законодательством условиях.

Как открыть инвестиционную компанию в России, интересно многим.

Управление и варианты развития бизнеса

Необходимо оценивать имеющиеся ресурсы. В том числе учитываются кадровые возможности, определяется форма их привлечения:

• Ставка на партнерство.
• Проведение сотрудничества на постоянной основе.
• Наличие временной, почасовой загруженности.
• Предпочтение сотрудничества в форме консультантов и другое.

Что еще предполагает управление инвестиционной компанией? Не менее важным является определение финансового плана и источников финансирования. Необходимо тщательно проанализировать бизнес инвестиционной организации, особенно, когда имеется несколько стратегий по каждому из предполагаемых направлений деятельности.

Не стоит бояться привлекать инвесторов, в особенности когда финансовые средства для открытия инвестиционного учреждения находятся в дефиците. Особое внимание требуется обращать на договор, заключаемый с инвестором.

Принятие решения по поводу открытия инвестиционной организации и осуществление идеи

После проведения тщательной проработки всех волнующих вопросов, необходимо задуматься еще раз о целесообразности создания такой компании на рынке инвестиционных услуг. В том случае, если решимость действовать все еще сохраняется, стоит приступить к реализации задуманного плана. На первой стадии нужно провести собрание учредителей и принять соответствующие документы.

Стоит отметить, что такие бумаги играют крайне важную роль в рамках работы организации, в связи с этим стоит доверить их разработку профессионалам. При их составлении, разумеется, будут потрачены деньги, зато в будущем все это обернется многократной прибылью, особенно если юрист, составляющий их, учтет все имеющиеся нюансы.

Какие сведения нужно подготовить?

Целесообразно подготовить следующие данные:

• Полное и сокращенное наименование организации.
• Информация о правовой форме фирмы.
• Сведения о юридическом адресе.
• Размер уставного капитала и его последующее распределение в долях между учредителями.
• Порядок образования уставного капитала.
• Информация об учредителях.
• Предполагаемая стратегия управления соответствующей организацией.

Очень важным решением выступает и выбор банка, в котором будет открыт расчетный счет. Необходимо, помимо всего прочего, разработать форму стандартной документации: всевозможные договора наряду с контрактами и так далее. На следующей стадии потребуется получить лицензию на финансовый рынок в Департаменте допуска. Именно такое отделение Центрального банка вслед за упразднением ФСФР занимается предоставлением лицензий для осуществления работы на финансовом рынке.

Остается оплатить все необходимые пошлины со сборами, получить нужные бумаги и начать работу согласно инвестиционному плану. Как видите, открыть инвестиционную организацию совершенно не сложно. Для этого вовсе не требуется обладать какими-то особыми знаниями. Любым предпринимателем может быть открыто свое учреждение такого рода, и можно попробовать реализовать в нем все те нововведения, о которых мечтает будущий предприниматель, и которые, согласно его мнению, дадут возможность остальным инвесторам с комфортом получать прибыль.

Общая инструкция по открытию инвестиционной компании

Важно определить, с какими инвестициями будет проводиться работа, в какой рыночной сфере будет задействовано учреждение. Частные фирмы взаимодействуют с такими типами деятельности, как, например, операции с акциями или облигациями. Многими из них принимаются товарные фьючерсы, строятся валютные и опционные стратегии.

Создавать собственную инвестиционную фирму довольно просто, когда человек выступает ее владельцем или оператором. Важно определиться, в какие именно области клиенты станут вкладывать средства, и как правильно распоряжаться капиталом согласно выбранному направлению.

В том случае, если планируется приступать к более крупным операциям при развитии инвестиционной компании, а вместе с тем нанять штат сразу из нескольких сотрудников, стоит рассмотреть возможность организации компании по ведомственной линии. Можно открыть отделы, которые будут заниматься облигациями, валютой, а также центры для инвесторских и административных вопросов во главе каждого из которых нужно поставить старшего сотрудника.

Важно подумать о подходящем типе юрлица. Большинство инвестиционных учреждений организовано в форме мини-корпораций или обществ с ограниченной ответственностью. Лучше всего посоветоваться с личным бухгалтером касательно вопроса о наиболее подходящем налоговом статусе.

Это позволит не просто открыть инвестиционную компанию, а сделать ее успешной и прибыльной.

Как создать инвестиционный фонд | С нуля

Несмотря на нестабильную экономическую ситуацию в стране некоторые граждане задумываются о том, как создать инвестиционный фонд, чтобы увеличить отложенные сбережения. А именно вкладывать их в коммерческие проекты, которые, по мнению инвестора, смогут принести реальный доход. Однако чтобы в России иметь возможность стать инвестором нужно иметь крупную денежную сумму, только тогда можно рассчитывать на получение дохода от выгодного вложения.

Инвестиционным фондом называется организация, основная задача которой – вложение денег в выгодные проекты с целью получения дохода. Именно финансами, которые находятся в инвестиционных фондах, и поддерживается экономики всей страны. Существуют конкретные фонды, которые практикуют финансовые вливания в одну конкретную сферу экономики, например, химическую промышленность, тогда как другие смешанные фонды свои инвестиции направляют в самые разные сферы, которые даже никак между собой не связаны.

Весь объем финансов инвестиционного фонда состоит из паев. Инвесторы вносят свой вклад путем приобретения этих паев и в случае получения прибыли от инвестирования каждый получат деньги пропорционально долевой части пая. Фонды делятся на открытые и закрытые если в первых можно приобрести пай в любое время, то в закрытых фондах разбор паев происходит в процессе его создания.

При наличии желания заниматься инвестициями и возможностей ничего не остается, как открыть инвестиционный фонд своими силами и постараться запустить его в работу. Такое решение часто пугает новичков, которые считают, что в РФ достижение такой вершины просто невозможно и в итоге у будущего инвестора просто опускаются руки, когда он теряет уверенность в своих силах. Но не так все сложно как предполагается и даже неопытному инвестору вполне реально создать свой инвестиционный фонд. Главное разобраться во всех нюансах процесса и работать со знанием дела.

Как создать инвестиционный фонд — выбор своего места

Первое решение, что придется принять после того, как решено создать свой инвестиционный фонд – выбор сферы, в которой вы хотите запустить свой проект и продумать стратегию работы на выбранном рынке. Никаких рекомендаций для оптимально правильного принятия решения в выборе своей ниши вам никто не даст, единственное желательно направить свои силы в то русло, где вы хоть немного разбираетесь и достигли определенного уровня. Можете обратить внимание на популярные сегодня направления, которые априори должны приносить доход. Одно из таких – инвестирование инновационных проектов посредством организации венчурного фонда, но для того, чтобы правильно все сделать потребуется обладать определенными знаниями, а лучше опытом.

Самым оптимальным решением для начинающего инвестора станет сосредоточенность на вкладах в ценные бумаги (облигации, акции и т.п.) такой выбор станет беспроигрышным и вероятнее всего начнет приносить стабильную и постоянную прибыль. Выбор данной ниши добавит уверенности даже начинающим инвесторам.

Определение и возможности частного инвестиционного фонда

Эта структура является закрытой и со стороны никто не сможет в нее вступить и паи распределяются еще в процессе запуска работы фонда. Есть исключения в виде дополнительных инвесторов, которые принимаются редко и в малых количествах. Перед тем, как открыть инвестиционный фонд в России частного вида стоит понимать, что воплотить в жизнь такую задачу сможет только состоятельная личность. С основным желанием получить доход от инвестиций для одной семьи, не отдавая деньги за ее пределы.

Чтобы зарегистрировать частный инвестиционный фонд не нужно этого согласовывать с госструктурами, потому что информация о его создании может не являться достоянием общественности. Если фонд создается одним или несколькими частными лицами, которые и используют для инвестиций свои финансы, то он называется независимым. Если финансирование форда происходит компанией, то он называется ассоциированным. Некоторые семьи открывают свои фонды, которые основаны на управлении финансовыми вкладами членов одной семьи.

Частный инвестиционный фонд определяется следующими возможностями: единоличным контролем над финансами, анонимность фонда, гибкость распределения активов, продолжения функционирования даже после того как его основатель умрет.

Под контролем активов понимается тот факт, что основатель является единственным лицом, который разрабатывает условия для эффективной работы фонда в соответствии с установленными внутренними правилами. Учредитель имеет право менять внутренние правила, остальные участники фонда должны подчиняться указаниям и действовать только исключительно по ним.

В большинстве юрисдикций инвестиционный фонд частного вида предполагает анонимность, потому что данные о создании такой организации и ее управлении могут скрываться от общественности. В дополнение к анонимности к возможностям фонда можно отнести открытие анонимного счета и проработку схемы минимизации налоговых выплат. При желании передать свою долю имущества фонда другом человеку этот процесс тоже может проходить анонимно.

Учредитель частного фонда со временем может перестать взаимодействовать с другими финансовыми организациями и закрыть все счета в банках. По официальным данным имя учредителя теперь не может использоваться в любых официальных документах. Все акционеры, которые получают процент от прибыли указаны только в правилах фонда и внутренней документации, которая не выносится на всеобщее обозрение. В госслужбах имеется информация лишь о названии фонда, времени его открытия и начальном финансовом капитале, его юридическом адресе.

Перед тем как создать инвестиционный фонд в России стоит уточнить все нюансы его работы. Частный ИФ отличается гибкостью распределения активов. Иными словами из всех активов можно выделить личные финансы учредителя для того, чтобы он мог их использовать для необходимых оплат семейных расходов, покупку дополнительных активов и т.п.

Даже после кончины основателя частного фонда работа организации не прекращается, избегая деления и разделения активов между его участниками. При жизни основатель частного фонда имеет право записать в правилах, как по истечении определенного временного промежутка будут использоваться все активы.

Механизм инвестирования в США

В Америке тоже можно инвестировать свои деньги в ценные бумаги. С определенной периодичностью (ежемесячно) у вкладчика будет сниматься процент за поддержку счета в фонде и параллельно с этим присылаться отчет за истекший период относительно проделанной работы. Вкладчик будет в курсе финансовой ситуации инвестированного капитала (увеличился он или наоборот упал при неудачном вложении).

Перед тем, как открыть инвестиционный фонд в США стоит изучить специфику работы такой организации. Существуют тысячи фондов, каждый из которых отличается от другого степенью риска инвестиций. Если боитесь рисковать, то лучше вкладывать деньги в фонд, что работает с рынком краткосрочных облигаций. В этом случае вы будете спокойны, что не прогорите, и ежегодно сможете снимать свою прибыль, которая вряд ли сможет покрыть процент инфляции и не принесет радости.

Второй вариант минимизации риска – использование фонда со стабильным доходом. Они приобретают облигации долгосрочного действия и небольшое количество акций с высокими дивидендами, что поможет увеличить суммарный доход.

Третье предложение – выбор фонда, работа которого направлена именно на рост капитала. Такие организации не играют по мелочи и вкладывают деньги только в приобретение акций стабильных компаний, рот цены на акции у которых гарантирован.

Есть еще так называемые агрессивные фонды, специализирующиеся на приобретении акций быстро развивающихся компаний, рассчитывая на получение максимальной прибыли. Однако при таком выборе можно получить как быстрый прирост к инвестиции, так и резкое снижение цены на акции, и полный провал.

Паевый инвестиционный фонд и его регистрация

Перед тем, как создать инвестиционный фонд «с нуля» владельцы активов фонда должны определиться с выбором управляющей компании, которая согласится сотрудничать и заняться реализацией данного проекта. Можно открыть свою управляющую компанию путем регистрации юрлица, после чего получить соответствующую лицензию разрешающую проводить работу по управлению инвестиционными фондами и ПИФами. Создание любого инвестиционного фонда подразумевает проведение следующих процедур: формирование инвестиционного фонда и регистрация управляющей компании с созданием правил по управлению ПИФами в Центральном банке России.

Данные правила являются Уставом фонда и должны в себе содержать: сроки существования инвестиционного фонда, стратегию его работы и методы, которые используются для достижения желаемого результата вплоть до инструментов инвестирования финансов и способы управления ним. Также важно, чтобы документально был зафиксирован договор с управляющей компанией.

Порядок создания паевого инвестфонда заключается в: госрегистрации с передачей пакета документов в ФСФР ЦБ, создании и утверждении внутренней документации, регламента и правил, аккредитация инвесторов, если они находятся в статусе квалифицированных инвесторов, открытие расчетного счета для управляющей компании, открытие текущего и транзитного счетов, внесение активов, выдача паев инвесторам, составление и подписание отчета об окончании формирования фонда.

В заключении скажем, что, несмотря на кажущуюся легкость регистрации, перед тем как создать инвестиционный фонд лучше проконсультироваться с профессионалами правовой области или воспользоваться услугами специалистов консалтинговых фирм. Они помогут собрать и составить всю необходимую регистрационную документацию и пройти все этапы регистрации, чтобы вы, погрузившись самостоятельно в реалии нашей страны не наделать ошибок.

Читать так же:

Как начать эффективную программу наставничества

Пятиступенчатое руководство по созданию программы наставничества

Хотите узнать, как разработать программу наставничества? Замечательно. Наставничество — это проверенный подход, способствующий насыщенному обучению и развитию как подопечных, так и наставников. Наставничество также приносит пользу спонсирующей организации. Для работодателей наставничество увеличивает удержание, продвижение по службе и удовлетворенность сотрудников. Доказано, что в университетах наставничество студентов улучшает удержание студентов, повышает уровень трудоустройства и увеличивает вовлеченность выпускников при использовании выпускников в качестве наставников.

Успешная и эффективная программа наставничества — в пределах вашей досягаемости. Но отличные программы наставничества не возникают просто так. Они строятся на основе продуманного планирования и постоянной приверженности руководству участников в процессе наставничества при постоянном улучшении программы.

Решение о внедрении программы наставничества — отличная стратегия для улучшения таких показателей сотрудников, как удержание. Отчет PeopleFluent показывает, что 78 процентов миллениалов заявили, что участие в программе наставничества заставляет их чувствовать себя более вовлеченными в свою организацию.Кроме того, BambooHR обнаружил, что 56% новых сотрудников считали, что назначение «напарника или наставника» было одной из самых важных вещей, необходимых новому сотруднику, чтобы быстро освоиться и быстро начать вносить свой вклад.

Как и в любом крупном проекте, правильное планирование имеет решающее значение для достижения ваших стратегических целей. Программы наставничества могут быть очень эффективными, но есть много факторов, которые имеют решающее значение для успеха вашей программы. Мы воплотили наши рекомендации в видео, в котором излагаются пять ключевых стратегий для запуска высокоэффективной программы наставничества.

Что такое программа наставничества?

Официальная программа наставничества — это структурированные, часто индивидуальные отношения на работе, в организации или академической среде. Хорошо функционирующая программа наставничества требует стратегического планирования и организации, чтобы объединять людей, расширять знания и развивать навыки для достижения будущих целей и вех. Эффективные программы наставничества обучают наставников и подопечных проводить продуктивные беседы и встречи, предоставляя им инструменты и ресурсы для карьерного роста для достижения поставленных целей.

Реализация успешной программы наставничества требует определения цели и видения программы, понимания вашего наставника и кандидатов в пул подопечных, включая периодические проверки участников, а также последовательное общение и продвижение по службе для поощрения долговечности программы. Если все сделано правильно, программа наставничества в профессиональной среде — это приятный и полезный опыт для организаций и их сотрудников.

Зачем вам нужна программа наставничества?

Хорошо спланированная и продуманная программа наставничества побудит людей общаться с другими на личном уровне и строить прочные, доверительные отношения, которые мотивируют и направляют к будущим целям.Время, потраченное на разработку хорошо организованной программы наставничества, не только поддерживает новых профессионалов в организации, но и укрепляет навыки существующих профессионалов, например, в области управления и совместного целеполагания. Программа наставничества также может помочь студентам адаптироваться к студенческой жизни, а также подготовиться к выпуску и трудоустройству. Программа наставничества может помочь членам профессиональной ассоциации в дальнейшем развитии и налаживании контактов с другими участниками своей отрасли.

Программа наставничества приносит пользу отношениям подопечных и наставников и помогает организации, создавая инклюзивную культуру наставничества, основанную на обучении, обмене новыми идеями и создании общего видения. Программа наставничества может уменьшить изоляцию и исключительность, одновременно увеличивая вовлеченность, уровень удержания и развитие навыков. Прочтите, чтобы узнать, как за пять шагов создать собственную эффективную программу наставничества.

Как создать потрясающий веб-сайт с подпиской менее чем за день

Это то, чего хотела добиться Лили, домработница, руководившая своей местной библиотечной ассоциацией.

Когда она начала гуглить, как это сделать, у нее возникли проблемы.

По большей части из того, что она сталкивалась, ей предлагалось использовать плагины WordPress, писать код или нанимать фрилансера. К сожалению, у нее не было ноу-хау или бюджета, чтобы сделать что-либо из этого.

К счастью, я встретил Лили на онлайн-форуме и показал ей самый простой способ самостоятельно создать веб-сайт на основе подписки.

Всего за выходные у нее все было настроено.

И всего за несколько дней два новых человека зарегистрировались и оплатили ее подписку через Интернет.

Подробнее: Как разработать успешную бизнес-модель подписки для вашей организации

Если вы похожи на Лили и хотите создать для своей организации веб-сайт по подписке (но у вас нет для этого опыта или ресурсов), вы попали в нужное место. В этом руководстве я объясню, как это сделать проще и лучше.

В этом посте я расскажу о:

Что такое веб-сайт с подпиской?

Веб-сайт с подпиской — это просто онлайн-шлюз, ограничивающий доступ к контенту на вашем веб-сайте. Только те, кто платит, могут пройти через ворота и получить доступ к вашему контенту.

Конечно, контент на вашем веб-сайте должен быть достаточно ценным, чтобы люди захотели за него платить.

И хотя «ценный» может быть буквально любым, в зависимости от вашей аудитории, наиболее успешные типы вещей, которые я видел, работают для сайтов подписки:

• Отраслевые публикации (официальные документы, обзоры, отчеты) и информационные бюллетени
• Курсы, вебинары и руководства
• Частный каталог участников (специально для ассоциаций и бизнес-групп)
• Эксклюзивные приглашения на мероприятия и конференции
• Ежемесячные поставки таинственных коробок со скидкой
• Скидки на товары / оборудование / услуги для определенной отрасли или региона

Помимо того, что веб-сайты с подпиской служат воротами для контента, они также выполняют за вас множество административных функций. Думайте о сайте как о своем личном помощнике, который может автоматически:

• зарегистрировать новых подписчиков или участников
• обрабатывает ежемесячные взносы и устанавливает регулярные платежи
• обновление профилей абонентов в одной централизованной базе данных
• подписчика по электронной почте со счетами, напоминаниями, ежемесячными информационными бюллетенями, приглашениями на мероприятия или любым другим видом связи
• распространять ресурсы, такие как курсы, отраслевые отчеты и другие материалы
• сделает ваш сайт адаптивным для мобильных приложений.

В целом, хороший веб-сайт с подпиской может сэкономить вам около 20 часов в неделю или больше на административной работе. Это потому, что он работает как машина в фоновом режиме, обрабатывая и обновляя информацию, а вы можете сосредоточиться на других задачах, таких как создание ценности для своих подписчиков.

Подробнее: Полное руководство по созданию сайта членства

Лучший способ создать потрясающий веб-сайт с подпиской без каких-либо технических знаний

Хотя существует множество способов создания веб-сайта с подпиской (вы можете создать веб-сайт с нуля, нанять фрилансера, интегрировать плагины подписки для WordPress и т. Д.)), я рекомендую использовать так называемое программное обеспечение для управления членством — недорогое (а иногда и бесплатное) программное обеспечение, которое существует для помощи тем, у кого нет никаких технических знаний, но все же нужен потрясающий, надежный веб-сайт для подписки или членства. После того, как вы выберете программное обеспечение для управления членством, оно может создать для вас предварительно заполненный веб-сайт за считанные минуты.

Нажмите здесь, чтобы начать бесплатную пробную версию программного обеспечения для управления членством Wild Apricot.

Что такое программное обеспечение для управления членством?

Посмотрите это видео, чтобы узнать, как программное обеспечение для управления членством может помочь вам создать потрясающий веб-сайт с подпиской:

Программное обеспечение для управления членством — это тип программного обеспечения, созданного для того, чтобы помочь организациям по подписке и членству расти и сэкономить время и деньги, когда дело доходит до административной работы.

С одной стороны, это позволит вам создать профессионально разработанный веб-сайт подписки за считанные минуты — со страницами доступа только для подписчиков, страницей присоединения к нам, каталогами участников и многим другим.

Самое приятное то, что им может пользоваться любой, не имеющий каких-либо технических знаний, благодаря простым в использовании инструментам перетаскивания.

В приведенном ниже GIF-изображении я использую программу управления членством Wild Apricot, чтобы перетащить заявку на членство на веб-сайт подписки, который я редактирую.

Любая другая функция, которую вы хотите включить, например каталог участников, слайд-шоу или форма подписки, может быть добавлена ​​таким же образом.

С другой стороны, программное обеспечение для управления членством также автоматизирует и устраняет большую часть административной работы, такой как обработка регистраций и платежей, разработка информационных бюллетеней, автоматизация электронных писем с напоминаниями и подведение итогов финансов.

Это означает, что после того, как ваш веб-сайт подписки будет запущен и заработает, вам не придется прилагать столько усилий для его обслуживания и удовлетворения ваших участников.

Программное обеспечение №1 для управления членством в использовании

Программное обеспечение №1 для управления членством на рынке, используемое более чем 20 000 членских организаций, называется Wild Apricot (это мы!). Самое приятное то, что вы можете попробовать это бесплатно.

Вы можете начать бесплатную 30-дневную пробную версию Wild Apricot здесь. У Wild Apricot также есть бесплатный базовый тарифный план, которым вы можете пользоваться бесконечно. Более подробную информацию о нашем бесплатном плане можно найти здесь.

«Самое впечатляющее в Wild Apricot — это простота сборки.Мы перешли от нулевого веб-сайта к действующему веб-сайту с тем, что нам было нужно, за три дня. Это было потрясающе, и приложение позволяет легко получить доступ ко всей информации администратора на ходу! »

-T Андерсон, Педагоги по домашнему обучению в больших деревнях

Одно из преимуществ Wild Apricot — это универсальная платформа. Вам не нужно настраивать отдельные процессы, такие как MailChimp для ваших писем, Excel для вашей базы данных или WordPress для вашего веб-сайта.

Если вам нужна помощь в понимании того, какие типы страниц нужно создать, какие уровни подписки нужно настроить и как импортировать базу данных контактов, ознакомьтесь с этим руководством о том, как настроить все за 5 простых шагов без каких-либо технических знаний.

7 примеров отличных сайтов с подпиской

Вот семь примеров веб-сайтов по подписке, созданных с использованием Wild Apricot. Когда вы просматриваете эти сайты, обязательно обращайте внимание на следующее:

• Скорость отклика мобильных устройств
• Страницы «Присоединяйтесь к нам» с разными уровнями членства
• Календари мероприятий с онлайн-регистрацией и оплатой
• Список участников
• Зоны доступа только для членов
• Слайд-шоу с фотографиями участников и мероприятий

7 примеров отличных сайтов по подписке, созданных с использованием дикого абрикоса

Вот семь примеров сайтов по подписке, созданных с использованием Wild Apricot. Когда вы просматриваете эти сайты, обязательно обратите внимание на следующее:

• Скорость отклика мобильных устройств
• Страницы «Присоединяйтесь к нам» с разными уровнями членства
• Календари мероприятий, онлайн-регистрация и оплата
• Каталоги участников и зоны доступа только для членов
• Слайд-шоу с фотографиями участников и мероприятий

1. Лодочный клуб Old Dominion

2. Ассоциация квадроциклов Новой Шотландии

3.Ассоциация профессиональных педагогов-гуманитариев

4. Торговая палата Ньюарка

5. Сеть деловых женщин Юга

6. Новый хор

7. Pacific Group Golf

Если вы хотите просмотреть больше примеров, вот список из 25 сайтов подписки, созданных с использованием Wild Apricot.

Или, если вы готовы создать собственный веб-сайт подписки в Wild Apricot, вот шаги, чтобы начать работу прямо сейчас.

Полный пошаговый процесс создания веб-сайта с подпиской в ​​Wild Apricot

Вот как создать веб-сайт подписки с нуля с помощью Wild Apricot.

Шаг 1. Начните бесплатную 30-дневную пробную версию Wild Apricot

Вы можете найти кнопку бесплатной пробной версии на главной странице Wild Apricot.

Шаг 2. Введите свою информацию

Чтобы получить доступ к бесплатной пробной версии, просто введите свои данные и нажмите Активировать учетную запись Wild Apricot .

Шаг 3. Совершите экскурсию (или пропустите его)

После активации учетной записи вас спросят, не нужна ли вам помощь в настройке пробной версии. Если вы выберете «Да», то вас проведут через простое руководство по установке, которое поможет вам сразу приступить к работе.

Если вы решите пропустить руководство, вы попадете прямо в заднюю часть вашего нового веб-сайта Wild Apricot. В рамках этого руководства я перенесу вас прямо в заднюю часть вашего веб-сайта Wild Apricot.

Шаг 4. Перейдите на страницы сайта

Как только вы окажетесь на внутренней стороне вашего веб-сайта Wild Apricot, перейдите на веб-сайт > Страницы сайта в меню. Это приведет вас к редактору веб-сайтов, где вы увидите страницы предварительно загруженного веб-сайта (который вы можете полностью настроить позже).

Шаг 5. Ограничьте доступ к страницам

На страницах вашего сайта щелкните Добавить страницу , чтобы добавить новую веб-страницу на ваш сайт. Кроме того, вы также можете редактировать существующую страницу.

После добавления новой страницы прокрутите вниз до пункта подменю под названием Уровни доступа . Здесь вы можете увидеть опцию Restricted . Выбор этой опции ограничит доступ к веб-странице только участникам.

Вы также увидите параметры для ограничения доступа к веб-странице по своему усмотрению: по уровню администратора, по уровню участника или по группе участников.

6. Установите уровни участия

Снова перейдите в главное меню. Перейдите в Members> Levels .

Wild Apricot уже дает вам три типовых уровня членства: профессиональный, стандартный и ученический. Вы можете редактировать эти уровни по своему усмотрению (цена, доступ, регулярные платежи, требования к регистрации и т. Д.) Или создавать новые.

Когда вы закончите, вы можете уведомить потенциальных участников о своем новом веб-сайте членства, где они смогут зарегистрироваться и оплатить членство в Интернете.

Если вы также хотите увидеть, как выбрать тему для своего веб-сайта и начать редактировать страницы, мы собрали короткое видео, показывающее пошаговый процесс:

Успехов в создании сайта для подписки!

Дополнительные ресурсы:

Как открыть микрокредитную компанию

Создайте микрокредитную компанию, выполнив следующие 9 шагов:

Вы нашли идеальную бизнес-идею и теперь готовы сделать следующий шаг.Создание бизнеса — это нечто большее, чем просто его регистрация в государстве. Мы составили это простое руководство по созданию микрокредитной компании. Эти шаги гарантируют, что ваш новый бизнес будет хорошо спланирован, правильно зарегистрирован и соответствует законам.

ШАГ 1. Планируйте свой бизнес

Четкий план важен для успеха предпринимателя. Это поможет вам наметить специфику вашего бизнеса и обнаружить некоторые неизвестные.Следует рассмотреть несколько важных тем:

К счастью, мы провели для вас много исследований.

Какие затраты связаны с открытием микрокредитной компании?

Микрокредиторы обычно не имеют больших накладных расходов, хотя вам, скорее всего, придется нанять кредитного обработчика, сборщика и бухгалтера. Если вы планируете вначале взять на себя все эти роли самостоятельно, вам нужно быть особенно осторожным. Даже одна ошибка с вашей стороны может поставить вас в тупик.

Какие текущие расходы у микрокредитной компании?

Накладные расходы микрокредитора низкие, поскольку для ведения бизнеса вам обычно не нужен офис:

• Заработная плата сотрудников
• Расходы на рекламу
• Канцелярские принадлежности общего назначения
• Стоимость сайта

Кто целевой рынок?

Если вы надеетесь внести не только экономический, но и социальный вклад, идеальным человеком, которому можно дать взаймы небольшую сумму денег, может быть, например, женщина из страны третьего мира. Она может быть умной и способной управлять небольшой семейной фермой, но ей не хватает ресурсов, чтобы начать работу. За небольшую сумму денег ей может хватить на несколько животных, которых она затем разводит, чтобы прокормить свою семью. Она может использовать козье молоко или яйца кур как для питания своей семьи, так и для продажи другим людям в своем сообществе.

Если вы надеетесь заработать на ссуде, вы можете рассмотреть возможность предоставления ссуды молодым людям, у которых нет кредитной истории, необходимой им для получения обычной ссуды.Есть ряд причин, по которым людям может потребоваться небольшая сумма денег, поэтому сначала проведите исследование, прежде чем решать, в каких областях ваша помощь больше всего нужна.

Как микрокредитная компания зарабатывает деньги?

Микрокредиторы зарабатывают деньги, взимая с людей проценты по их кредитам. Вы можете ссудить 500 долларов под 20% годовых, то есть должник будет должен 600 долларов к тому времени, когда все будет сказано и сделано.

Сколько вы можете взимать с клиентов?

Процентные ставки сильно различаются от места к месту.Некоторые могут заряжать 10%, а другие — до 80%. Среднее значение составляет около 35%, но вы захотите изучить процентные ставки в любой конкретной области. Некоторые известные некоммерческие веб-сайты по микрокредитованию даже не предлагают процентных ставок, в то время как другие могут опускаться до 3%. В этих случаях это больше похоже на благотворительность, чем на коммерческое предприятие. Те, кто взимает чрезвычайно высокие процентные ставки, обычно являются коммерческими предприятиями.

Какую прибыль может получить микрокредитная компания?

При наличии настойчивости и терпения микрокредитор может заработать значительную сумму денег, находясь в нужном месте.Некоторые исследования показывают, что до 97% заемщиков с низким доходом выплачивают ссуду в соответствии с согласованными условиями. Если вы зарабатываете в среднем 100 долларов на каждую ссуду, вам нужно будет выдавать 600 ссуд в год, чтобы получить 60 000 долларов.

Как сделать свой бизнес более прибыльным?

Возможно, вы захотите расширить свою деятельность в других частях света, чтобы сделать свой бизнес более прибыльным. Или вы можете подумать об открытии магазина ссуд до зарплаты в вашем районе, если вы чувствуете, что хорошо разбираетесь в микрокредитовании и хотите обслуживать других, кому может потребоваться финансовая помощь.

Как вы назовете свой бизнес?

Выбрать правильное имя — это важно и сложно. Если вы еще не придумали имя, ознакомьтесь с нашим руководством «Как назвать бизнес» или получите помощь в поиске имени с помощью Генератора названий микрокредитных компаний

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, вы можете захотеть работать под другим названием, чем ваше собственное имя. Посетите наше руководство для администраторов баз данных, чтобы узнать больше.

При регистрации названия компании мы рекомендуем изучить название вашей компании, отметив:

Очень важно защитить свое доменное имя до того, как это сделает кто-то другой.

Как создать цифровой банк с нуля … и экономика!

По мере того, как цифровой мир набирает обороты и заполняет каждую часть нашей жизни, быстро растет спрос на новые решения цифрового банкинга для обслуживания миллениалов.В то время как традиционные банки сталкиваются с серьезными проблемами, связанными с сокращением доходов и устаревшей базой затрат, технологические гиганты уже сделали шаги в банковском пространстве, стремясь открыть свой собственный банк. По обе стороны прохода возникла одна общая и доминирующая стратегия конкуренции: Создание цифрового банка . .. с нуля! Хотя многие инициативы уже исходили от самих традиционных банков, финтех-гигантов или гигантов электронной коммерции, создание цифрового банка с нуля может оказаться трудным для начала.Итак, давайте рассмотрим наиболее важные шаги по созданию сквозного цифрового банка и разберем финансовые последствия.

Первые дела в первую очередь — определите свой MVP

Следуя методологии гибкой разработки, давайте начнем с , определяя достаточно функций (или минимально ценный продукт), чтобы удовлетворить первых клиентов и предоставить обратную связь для будущих расширений. Самое первое и стандартное предложение, подходящее для большинства современных цифровых банков, может начаться с простого наличия этих основных функций:

• Полная цифровая регистрация (открытие счета через смартфон в течение 5-10 минут)
• Базовый текущий счет или кошелек
• Дебетовая карта
• Платежная функция (SEPA, одноранговые, FX-транзакции)
• Список истории транзакций

Тогда приступайте к регулированию!

Первый ключевой элемент — выяснить, как вы хотите, чтобы вас регулировали. Как правило, большинство новых банков (новый начинающий банк, не имеющий прошлой истории), созданный существующими банками, будут полагаться на зонтик (или лицензионное убежище) банковской лицензии их существующей материнской компании (то есть Bó от RBS). Тем не менее, новые участники сектора должны будут сами регулироваться, чтобы играть и соревноваться. Доступно множество вариантов, каждая лицензия служит различным целям, видам деятельности и бизнес-моделям.

Вариант 1 — Банковская лицензия

Если вы хотите стать полностью лицензированным банком (и фактически называться «банком»), вам нужна банковская лицензия (или лицензия «депозитного кредитного учреждения» в юридических условиях) .Банковская лицензия — это всемогущая лицензия, позволяющая вам предоставлять все услуги, которые вы обычно ожидаете от банка (например, текущие счета, овердрафт), и распространять их на более сложные виды деятельности, такие как предоставление ссуд или ипотеки. Чтобы получить эту лицензию, необходимо будет успешно выполнить ряд обязательных требований к соблюдению требований, безопасности и защиты данных, чтобы доказать ЕЦБ (Европейскому центральному банку), что вы можете стать банком, а также начальную минимальную сумму. необходимого капитала в размере 5 миллионов евро (используется в качестве основного капитала).Кроме того, местный регулирующий орган (например, BaFin в Германии) может потребовать дополнительную плату (

1 миллион евро) и наложить более высокие требования к капиталу в зависимости от вашей бизнес-модели (т.е. 30+ миллионов евро) в отдельных случаях. Весь процесс подачи заявки может занять от от 12 до 15 месяцев и, следовательно, является сложной задачей для большинства молодых компаний.

Вариант 2 — Лицензия электронных денег

С появлением в Европе директив PSD (PSD1 / PSD2), направленных на усиление конкуренции в банковской сфере, регулирующие органы упростили запуск новых банковских услуг, создавая новый вид лицензии — лицензия на электронные деньги (именуемая EMI, учреждением электронных денег или иногда лицензией «электронного кошелька»).EMI позволяет хранить деньги на электронном устройстве (например, мобильном телефоне) или удаленно на сервере, эффективно создавая «цифровую учетную запись» или «электронный кошелек». Эти электронные кошельки могут поддерживать все типы платежных услуг, такие как функции, такие как переводы, транзакции по картам и т. Д.), Который выглядит и ощущается почти так же, как традиционный счет, предлагаемый вашим банком (подумайте о таких сервисах, как Paypal, Revolut или Lydia). .

Однако учреждения EMI существуют только в Интернете и не имеют права фактически хранить деньги своих клиентов.Другими словами, это означает, что всегда должен быть полностью лицензированный банк в фоновом режиме (именуемый «хранителем»), фактически владеющий средствами. В большинстве юрисдикций EMI могут иметь довольно жесткие ограничения, такие как сумма, которую клиенты могут иметь на своих электронных кошельках (например, 250-10’000 евро) и высокие лимиты на транзакции (например, 3000 евро) в зависимости от уровня. KYC / идентификационной информации, предоставленной клиентами. Наконец, и это, вероятно, главный недостаток, EMI не позволяет вам фактически создавать деньги (или, с экономической точки зрения, предоставлять ссуды или любые формы кредита)… Обычно это один из старейших (и наиболее прибыльных) источников дохода традиционных банков. Первоначальные требования к капиталу для EMI составляют всего 350 000 евро, в то время как процесс подачи заявки обычно занимает от до 3-12 месяцев .

Банковская лицензия vs. Лицензия на электронные деньги:

Источник: Germain Bahri, Пошаговое руководство по созданию цифрового банка

Вариант 3 — Модель агента

Как упоминалось ранее, получение этой лицензии от ЕЦБ — длительный процесс, требующий большого терпения, и многие стартапы / проекты на ранней стадии FinTech не могут позволить себе иметь собственную банковскую лицензию.Другой вариант — полагаться на лицензию третьей стороны, которая может «укрыть» вас своей банковской лицензией или лицензией EMI (в рамках модели агента или модели «лицензия как услуга»). Такие компании, как Fidor, Solaris или Wirecard в ЕС и Bancorp или Suttor Bank в США, в основном предоставляют «агентские банковские услуги», позволяя нерегулируемым организациям работать под их регулирующим зонтиком. Немецкий neobank N26, например, большую часть своих первых дней полагался на лицензию Wirecard Bank, что позволяло им изначально настраивать функции классических счетов до подачи заявки на получение собственной банковской лицензии в 2016 году.Первоначальная стоимость установки лицензии white-label оценивается примерно в € 15000 для EMI (без каких-либо ежемесячных сборов), в то время как полная лицензированная банковская услуга будет составлять около от 1 миллиона евро до €. 2 миллиона.

EU Challenger Banks — Тип лицензии и виды деятельности:

Источник: Inteliace Research, европейские банки Challenger и финтех-компании

Теперь давайте создадим вашу платформу…

После преодоления нормативных препятствий следующим шагом будет сборка вашей цифровой банковской платформы, которая станет основой вашей архитектуры. Платформа цифрового банкинга состоит из трех уровней:

1. Интерфейс (тонкий слой представления информации … или «крутые вещи», которые видят потребители, такие как приложение или веб-портал)
2. Бэкэнд (уровень продукта, на котором находится основная банковская система, данные клиентов и другие процессы, связанные с бэк-офисами)
3. Промежуточное программное обеспечение ( промежуточный уровень, координирующий информацию между уровнем представления и уровнем продукта, и слой API).Промежуточное ПО также содержит подуровень, называемый уровнем API (обеспечивающий все подключения к внешним / сторонним приложениям, чтобы обогатить ваше предложение нишевыми финтех-партнерами и раскрыть мощь экосистем).

Архитектура цифрового банка

Источник: Germain Bahri, Пошаговое руководство по созданию цифрового банка

Этот тип компонуемой архитектуры позволяет разделить ваши каналы распространения, продукты и данные клиентов, все они связаны API-интерфейсами, что обеспечивает устойчивость к будущим изменениям и удобство работы с клиентами в цифровом формате.

… Желательно с партнером BaaS!

Как видно из этой архитектуры, внутреннее построение каждой специализированной возможности (или микросервисов) является сложным, трудоемким и потенциально ограничивает вашу способность предоставлять MVP. Такие услуги, как адаптация, обработка платежей, выпуск карт или кредитный скоринг, необходимо будет интегрировать и организовать во все ваше решение. Вместо того, чтобы создавать каждую услугу самостоятельно или полагаться на десятки сторонних поставщиков, рассмотрите возможность использования проверенной платформы с уже предварительно интегрированными ключевыми функциями и доступной в готовом виде.Ведущие банки-конкуренты, такие как N26, Tandem или O2 Banking, передали на аутсорсинг свою основную технологию через партнеров BaaS (или «Банковское дело как услугу», действуя как единое окно с уже встроенными ключевыми функциями). Такой партнер BaaS поможет вам собрать лучшие в своем классе услуги, позволяя запускать прототип и масштабировать его гораздо быстрее, снижая при этом ваши первоначальные капитальные затраты.

Список поставщиков BaaS по регионам:

Источник: Банковское дело как услуга — объективный анализ, Медичи

Хотя большинство этих поставщиков обычно разбросаны по регионам, они, как правило, обслуживают разные типы клиентов (начиная от обслуживания стартапов, банков и небанковских организаций) и предоставляя различные услуги или строительные блоки.Как только у вас будет хороший обзор потенциальных поставщиков, начните сбор необходимой информации об их платформе. Проведите кабинетное исследование и поговорите с аналитиками, чтобы действительно понять объем их услуг и то, как они могут соответствовать вашим требованиям, не упуская из виду важность культурного соответствия вашей команде. Ниже приводится еще один, более подробный обзор того, что на самом деле может вам предоставить каждый поставщик.

Поставщики BaaS и их услуги:

Источник: Жермен Бахри, Пошаговое руководство по созданию цифрового банка

• i.е. BBVA предлагает API для стартапов для самостоятельного создания базовых продуктов
• т.е. RailsBank предлагает электронных кошельков и карточных программ для стартапов
• т.е. ClearBank / Starling обеспечивает доступа к оплате инфраструктура в Великобритании
• т.е. Solaris Bank , предоставляющий лицензию и несколько основных функций для стартапов
• т.е. Figo , предлагающий API-соединение с другими банками (или «услуги агрегирования счетов »)
• i .е. Fidor , обеспечивающий полный стек от бэкэнда до интерфейсных приложений

Начиная с ядра

Первым этапом и наиболее важным строительным блоком цифрового банка является базовая банковская система ( или «CBS»). CBS — это сердце банка, в основном механизм создания счетов, балансов, транзакций, кредитов, процентных ставок, журнальных записей, а также хранения данных клиентов, квитанций и других инструментов отчетности.Очень немногие банки на самом деле имеют свои собственные базовые банковские системы, что является еще одной причиной полагаться на поставщика BaaS. В то время как наиболее известные поставщики CBS, такие как Avaloq, IBM или Sopra, больше подходят для банков уровня 1 с большими (ier) локальными установками (и инвестициями до 100 миллионов евро — 1 миллиард евро), новые облачные провайдеры следующего поколения недавно Появились новые цифровые сервисы по гораздо более доступным ценам. Специалисты CBS нового поколения (такие как Mambu, ThoughtMachine и т. Д.) Обычно используют модель ежемесячной абонентской платы, основанную на использовании, а не на высоких затратах на проект.Бюджеты на установку, настройку и запуск одной из этих CBS следующего поколения оцениваются в диапазоне 350 000– евро 1 миллион (без учета индивидуальной настройки), что дает совокупные инвестиции в размере 10 миллионов евро. более 10 лет, если учесть, что лицензионный сбор составляет около 10% от стоимости внедрения, исходя из отраслевых оценок. Электронные кошельки обычно полагаются на гораздо более легкую (и более дешевую) версию CBS, например бухгалтерскую книгу, поскольку большинство основных операций (и фактических счетов) выполняется партнером-хранителем в фоновом режиме.

Поддерживается Solid (IT) Foundation

Современная, гибкая и масштабируемая ИТ-основа в соответствии с вашим стеком технологий потребуется для поддержки и размещения ваших услуг, защиты вашей сети и конфиденциальных данных. Полная поддержка ИТ и хостинга может / не может быть включена как часть предложения всех партнеров BaaS, но рассмотрение аутсорсинга / передачи управления, безопасности и обслуживания вашей вычислительной инфраструктуры снизит сложность с вашей стороны и, в конечном итоге, снизит ваше время на запуск.Первоначальный капитал для поддержки полных банковских решений может достигать 300 000– евро 700 000 евро в соответствии с отраслевым стандартом, в зависимости от того, выберете ли вы решение от AWS или полностью переданный на аутсорсинг сервис от партнера BaaS.

Дополнено промежуточным и внешним интерфейсом

Еще одной важной частью инфраструктуры является промежуточное программное обеспечение, которое размещается поверх вашей внутренней инфраструктуры или инфраструктуры CBS в качестве надстройки и действует как системный оркестратор соединяя все уровни вместе, в конечном итоге уменьшая необходимость вовлечения вашей базовой банковской системы в каждое взаимодействие с клиентом.Поставщики BaaS, такие как Fidor, Wirecard или FiveDegrees, могут предоставить такое промежуточное программное обеспечение или операционные системы, включая ключевые продукты и функции (например, платежи, выпуск карт, уведомления в режиме реального времени и т. Д.) Из нашего определенного MVP. Кроме того, такие платформы позволяют вам либо создать собственный пользовательский интерфейс (или интерфейс), либо использовать их белые интерфейсные решения. Еще раз, рассмотрение возможности использования существующих интерфейсных приложений от существующего поставщика может снизить ваши риски и привести к наиболее экономичному решению, по крайней мере, для вашего первоначального запуска.

Как создать свою инвестиционную компанию?

Как создать свою инвестиционную компанию? В целом процесс мало отличается от запуска бизнеса любого другого типа. Единственное отличие в том, что товаром в этом сегменте экономики являются деньги. Самое пристальное внимание рекомендуется уделить именно финансовому планированию. Итак, при открытии инвестиционного бизнеса потребуется пройти несколько важных этапов от идеи до воплощения.

0. «Нулевой этап».

На данной стадии закладывается фундамент в основание бизнес-плана, а затем и всей компании. Это этап идеи, а также сбора релевантной информации. Здесь предприниматель оценивает, насколько может быть перспективной деятельность в целом и привлекательна ли такая деятельность для самого предпринимателя. Важно собрать достоверную информацию, которая потом анализируется при разработке бизнес плана и даёт сведения для принятия адекватных ситуации решений.

Для анализа ситуации необходима информация о конкурентах, их количестве, их методах работы, доли на рынке и т.п. Также будут полезны сведения о ситуации на рынке инвестиций в целом.
Далее первоначально определяется, в какой именно форме предприниматель хочет вести работу. Форм инвестиционных компаний немало. Опишем вкратце основные.

— Коммерческий банк. Широкий ассортимент услуг на розничном рынке и разнообразные портфели инвестиций. Требует огромных ресурсов.

— Кредитный союз. Принимаются вклады физических лиц, из которых затем выдаются розничные кредиты.

— Инвестиционный фонд. Ведёт эмиссию акций, владеет инвестиционными бумагами.

— Паевой инвестиционный фонд. Ведёт эмиссию инвестиционных прав в виде паёв. На сегодня существуют ПИФы, которые работают в самых разных сферах экономики: от вложений в стабильные активы до рисковых инвестиций в высокие технологии.

— Финансовые компании. Предоставляют кредиты на короткий и средний срок гражданам и организациям, оказывают услуги лизинга.

— Венчурные фонды. Вкладываются, как правило, в стартапы. Прибыль извлекается из доходов от результатов работы готового проекта или посредством его продажи.

— Хедж-фонды. Цель – постоянная высокая прибыль с минимальными рисками. Вкладчиками являются люди с высокими доходами.

Существует также множество подвидов инвестиционных компаний. Выбрав желаемую форму, предприниматель переходит к этапу составления бизнес-плана.

1. Проектирование.

На этом этапе необходимо найти, в чём будут состоять миссия будущей инвестиционной компании. То есть главная цель её существования. Это может быть, скажем, развитие какого-либо сегмента в сфере высоких технологий, фармацевтики, строительства и т.д и т.п. То есть нужно понять, где именно, в какие сферы, каким образом и с какой целью будут осуществляться инвестиции. Миссия предполагает некую цель, которая связана не с получением прибыли, а с достижением социально и экономически важного результата для окружающих.

При определении миссии нужно учитывать, что заложенные цели отразятся на всей деятельности компании – от финансовой политики до фирменного стиля и дизайна рекламных материалов.

На следующем этапе определяется, в какой организационно-правовой форме будет существовать компания. Этот вопрос связан со следующим: каковы размеры, а также источники получения и пополнения инвестиционного капитала. Предполагается ли использовать только имеющиеся средства или капитал будет формироваться, скажем, за счёт продажи паёв, акций и т.п.
Затем предприниматель подходит к довольно сложному этапу: это подготовка бизнес-плана.

Такой план, по сути, является отражением всей будущей организации на бумаге. Тема сама по себе сложная, разработкам бизнес-плана посвящены горы литературы, подходы к такой работе также существуют разные. Но, как правило, бизнес-план обычно включает следующие разделы.

— Для инвестиционной компании прежде всего определяются направления вложений и портфель инвестиций. Здесь указывают, каковы риски инвестирования и как деньги будут распределяться между активами. Возможно, компания будет вкладываться в какую-то одну сферу или распределит деньги между различными проектами.

— План маркетинга. Здесь определяется, как именно компания собирается вести себя на рынке, какова её ниша, стратегия деятельности.

— Организационные и технологические, кадровые вопросы. Кто и как будет управлять компанией, каковы её потребности в сотрудниках, кто контролирует деятельность и т.п.

— Контроль над всеми направлениями деятельности, методика оценки результатов и критерии такой оценки.

— Прогнозирование возможных вариантов развития событий и разработка плана действий для каждого из них.

— SWOT-анализ: здесь раскрываются сильные и слабые стороны будущее фирмы по сравнению с конкурентами. Анализ даёт наглядно и чётко понять, в чём именно и как можно переиграть соперников, а где требуется вести дело с осторожность.

— Финансовая часть. Наиболее ответственный раздел бизнес-плана, лучше всего привлечь для его разработки хорошего экономиста. Раздел включает расчёты затрат и доходов, график достижения безубыточности и многие другие вопросы. Именно точность и реалистичность финансовых расчётов определяют успех или неудачу проекта как на первых порах, так и в развитии.
Для финансовой части самое важное – реалистично оценить расходы и доходы компании. Именно нечёткое понимание угроз и возможностей становится причиной неуспеха и банкротства многих компаний на первых этапах существования.

— Резюме. Как правило, в бизнес-плане идёт первым, но пишется в последнюю очередь. Резюме важно для привлечения соинвесторов в компанию, это во многом рекламная часть. Здесь вкратце, но ёмко содержится суть проекта, далее описывают сильные стороны проекта, приводят суммы необходимых вложений и сроки окупаемости, возможную прибыль. Как правило, рекомендуют не писать резюме объёмом более одной страницы.
Бизнес-план является рабочим документом, на основе которого разрабатываются дальнейшие тактические планы и осуществляется контроль над всеми процессами в компании.

2. Открытие компании.

Подготовив бизнес-план и необходимые ресурсы, предприниматель переходит непосредственно к реализации проекта. Обычно это выражается в том, что созывают собрание учредителей и принимают необходимые учредительные документы. Их список зависит от того, в какой организационно-правовой форме создаётся компания. В соответствии с Гражданским Кодексом, это могут быть:

— публичное акционерное общество (ПАО);
— непубличное акционерное общество (НАО);
— ООО (общество с ограниченной ответственностью).

Впрочем, небольшие инвестиции может осуществлять и частный предприниматель, но у него меньше возможностей по привлечению капиталов, серьёзный проект в форме ИП не реализуешь: не хватит ресурсов. Да и не все виды деятельности по закону может осуществлять ИП.

До созыва учредительного собрания необходимо также подготовить проект устава – основного нормативно-правового документа компании.

3. Подготовка и принятие устава.

Устав требует соблюдения многих законодательных норм, а также юридической экспертизы. В зависимости от формы уставы могут быть разными. Но в них обязательно определяются следующие моменты.

— Управление компанией: его форма, полномочия и т.п.
— Сроки и порядок созыва общего собрания акционеров.
— Права и обязанности всех участников в зависимости от их вклада в уставный капитал.
— Порядок голосования участников на общем собрании.
— Сроки и порядок эмиссии акций (продажи паёв и т.п.)
Освещаются и многие другие стороны деятельности компании.

4. Открытие счёта в банке.

Открывается расчётный счёт, на котором депонируется уставный капитал.

5. Регистрация компании.

С готовым уставом, справкой из банка и другими документами направляются в налоговую инспекцию, чтобы зарегистрировать компанию.

6. Получение лицензии.

При необходимости деятельность лицензируется, получают прочие контрольно-разрешительные документы. Речь идёт о лицензиях Центрального банка, Федеральной службы по финансовым рынкам и др.

7. Первоначальная организация.

Подбор помещений, техники, оборудования для компании. Решение кадровых вопросов. Первый специалист, который обязательно потребуется – это хорошо знающий своё дело бухгалтер.

8. Ведение деятельности.

Ключ к успеху – грамотное управление финансами и отличная деловая репутация. В деле инвестирования доверие вкладчиков и партнёров является надёжным фундаментом, на котором финансовая компания будет крепко стоять долгие годы.

Как основать инвестиционную компанию

Инвестиционные компании – сравнительно «молодой» сегмент бизнеса для России. О том, что такое ИК и как в ней «разобраться», AllKredits уже писал в материале «Как выбрать инвестиционную компанию?». Однако одно дело инвестировать в готовое предприятие и совсем другое стать его «родителем».

1. Деятельность инвестиционных компаний
2. Что нужно, чтобы открыть инвестиционную компанию
3. Лицензия ФСФР для инвестиционной компании

Деятельность инвестиционных компаний

Несмотря на «молодость» направления, его популярность в настоящее время растет в геометрической прогрессии. Начинающий инвестор основательно задумался над тем, что сбережения должны работать и даже сделал для этого первые шаги, ознакомившись с понятием ценных бумаг, а также попытавшись разобраться в инвестиционных стратегиях. А значит, готов к таким услугам и хочет со временем стать настоящим профессиональным инвестором.

Планируя такую компанию как будущий вид бизнеса, необходимо понимать, что купля-продажа ценных бумаг – лишь малая часть работы предприятия, помимо этого, существуют и другие различные виды деятельности:

• Брокерская – операции с ценными бумагами по поручению или на основе комиссионного договора;
• Дилерская – операции с ЦБ от своего лица и за свой счет;
• Клиринговая – определение обязательств: сверка, сбор, корректировка информации по сделкам, подготовка документации и т.д.;
• Депозитарная – переход и учет прав, хранение сертификатов;
• Управление активами – доверительное управление;
• Ведение реестров – хранение, обработка, ведение реестров держателей;
• Организация торговли – посредническая деятельность по заключению сделок.

Квинтэссенция работы такого предприятия – заработок денег для клиентов, что является мощным стимулом последних для привлечения своего социального круга. Однако стабильная положительная деятельность не может строиться на пустом месте и для нее необходим штат экспертов и экономистов, выдающих точные прогнозы, на основе которых формируется инвестиционный портфель.

Что нужно, чтобы открыть инвестиционную компанию

Как и любой бизнес, ИК начинается с открытия юридического лица, которое может принимать любую организационно-правовую форму, кроме формы ИП.

Простейшей и наиболее востребованной ОПФ в России является общество с ограниченной ответственностью. Подробнее о том, как зарегистрировать ООО, можно прочесть в материале AllKredits «Как самостоятельно зарегистрировать ООО: пошаговая инструкция». Помимо этого, стоит обратить внимание на материал «Как зарегистрировать ООО онлайн?», в котором приведен интересный механизм, предлагаемый Сбербанком.

Не будем подробно говорить о том, что нормальный бизнес должен иметь бизнес-план, отвечающий на такие вопросы, как:

• Конъюнктура рынка;
• Маркетинговые исследования;
• Анализ рисков;
• Финансовая модель;
• Концепция проекта, его миссия;
• Штатное расписание;
• Система управления;
• Карта развития.

По сути, первые этапы регистрации инвестиционной компании ничем не отличаются ото всех процедур, уже рассмотренных AllKredits в предыдущих материалах.

Главным отличием в данном случае становится только получение лицензии в ФСФР.

Лицензия ФСФР для инвестиционной компании

Лицензия ФСФР – основной документ для деятельности ИК, который не только предоставляет доступ к рынку ценных бумаг, но и дает право предприятию оказывать заявленные услуги.

Получение лицензии жестко регламентировано требованиями. Так, требования к собственным средствам организации составляют:

• Для брокерской и дилерской деятельности – не менее 10 млн руб.;
• Для доверительного управления – не менее 35 млн руб.;
• Для депозитарной деятельности – не менее 70 млн руб.

alt=»Лицензия ФСФР» width=»134″ height=»450″ />Помимо этого, существуют требования к штатной комплектации предприятия, которая в обязательном порядке должна включать в себя:

• Генерального директора – опыт работы в смежных специализированных областях не менее 1 года, квалификационный аттестат серии 1.0, отсутствие судимости;
• Контролера – высшее экономическое или юридическое образование или стаж работы не менее 2 лет, квалификационный аттестат серии 1.0, отсутствие судимости;
• Специалистов с аттестатами не ниже 1.0, количество которых зависит от выбранной деятельности:
  • Брокерская или дилерская – не менее двух;
  • Брокерская и дилерская – не менее трех;
  • Брокерская, дилерская и доверительное управление – не менее 4;
  • Все виды – не менее шести.

  О том, что такое квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, можно подробнее прочесть в материале AllKredits «Аттестат ФСФР: зачем нужен брокерский аттестат и как его получить?».

  С необходимым пакетом документов для получения лицензии ФСФР можно ознакомиться на кликабельном скриншоте.

  Создать с нуля инвестиционную компанию, точнее — успешный международный холдинг, сложно. Я все же попробую!

  Последние два года, были потрачены на изучение фондового рынка, различных видов инструментов. На собственной шкуре, были применены различные стратегии, от высокого дохода до быстрой потери денег — опыт, приобретенный в каждой сделке — бесценный.

  За короткое время сдав экзамен, а не за «оборот по счету» и получив статус квалифицированного инвестора, открылись новые возможности и расширенный список ценных бумаг, в том числе прямое участие в IPO зарубежных компаний, торговля Penny stocks на OTC Markets и многое другое.

  За два года, были протестировано 4 Российских брокера, смело скажу для создания в России инвестиционной компании, ни один из этой четверки не подходит. Есть плюсы и минусы у каждого брокера, углубляться в подробностях не будем.

  Открывать брокерский счёт для своей компании, буду у зарубежного брокера на, то есть ряд причин. Одна из плюсов зарубежных брокеров, программа по страхованию депозита. В России страховка отсутствует. После изучения брокеров и ценных бумаг как Российского рынка, так и Американского. Я приступил к стратегии.

  На проработку стратегии ушло больше 8 месяцев, куда будет инвестировать компания. Классическая схема по которой идут большинство фондов, мне кажется слишком скучной. Высокая доходность всегда обусловлена — высокими рисками. Где доходность выше

  50% в валюте, в России — это пирамидные проекты.

  В моем понимании под высокой доходностью, стоит понимать все что свыше 21

  39% годовых в долларах, но не более. У каждого инвестиционного фонда своя стратегия в пример берём только Западный опыт. Каждая инвестиционная компания собирает максимально диверсифицировано своей портфель, по сути копируя друг друга. Меняя только состав портфеля по Эмитентам и их процентному соотношению.

  Почему я выбрал за основу “invest” холдинг, а не индексный фонд. Холдинг звучит мощно, а значит он должен управлять и владеть компаниями, а не просто держать их в составе своих активов. Для влияния над компаниями нужен существенный капитал, что не под силу рядовом инвесторам. Если посмотреть с другой стороны на выше сказанное. Владеть такими компаниями, можно при финансировании в них на стадии зародыша, выбрав инновационный продукт или идею. Обычно такие инвестиции называется венчурными.

  Венчурная инвестиционная компания для России не новость. Стоит отметить, если цель инвестиционной компании выйти на публичный рынок через ipo, а миссия компании заработать инвесторам доходность выше рынка, такая бизнес модель имеет право на жизнь в России.

  Некий такой Русский Berkshire Hathaway.

  Кстати бизнес модель Американского инвестиционного холдинга Уоррена Баффетта и Чарли Мангера не повторять в России, основной операционной деятельностью Berkshire было страхование. Можете изучить биографию компании и поймёте почему не получится применить в России.

  В рамках российского законодательства и правового поля есть много нюансов которые я сейчас изучаю и прорабатываю.

  Процессе регистрации инвестиционной компании займет много времени, скорее всего предпочтение будут, пройти регистрацию компании как Inc в США (Акционерное общество) с последующей регистрацией юридического лица в России, как дочки.

  Личные активы, ценные бумаги, думаю не стоит рассказывать, что без проблем можно перевести от одного брокера к другому, так и от физического лица к юридическому лицу (даже в рамках международного перевода) от Российского брокера к Зарубежному брокеру.

  Активы компании будет хеджированы 50/50

  Состав имеющегося личного портфеля, долевое участие в процентом соотношении.

  Хотелось бы прочитать комментарии, тех людей которые прочитали до конца, буду благодарен любому совету и мнению со стороны. Спасибо за внимание.

  Как открыть инвестиционную компанию? Бизнес-план, виды и этапы развития

  

  • 6 Февраля, 2020
  • Бизнес планы

  Сталкиваясь с обслуживаниями на финансовом рынке, многие состоятельные бизнесмены задают вопрос о том, как открыть инвестиционную компанию. Большая часть отказывается от этой идеи, решив, что такое попросту невозможно. На самом же деле реализовать подобную мечту вовсе не сложно. У любого инвестора имеется шанс создать такое учреждение, которое будет отвечать всем наиболее современным требованиям, оказывая финансовые услуги высокого качества. Подобные компании представляет собой организации, занимающиеся вложением денежных средств инвесторов в разные проекты, и на фондовых рынках в том числе.

  

  Этапы развития с нуля

  Разберемся, как открыть инвестиционную компанию с нуля.

  Чтобы запустить такую организацию, необходимо, как и в прочих случаях, пройти несколько следующих этапов. В общей ситуации весь процесс будет выглядеть так:

  • Стадия осмысления базовой идеи, а вместе с тем и миссии запланированной организации.
  • Проведение разработки бизнес-плана проекта.
  • Выбор организационного правового формата собственности учреждения.
  • Проведение оценки имеющихся ресурсов и способов развития намеченного бизнеса.
  • Принятие решения об открытии инвестиционного проекта и достижение непосредственного осуществления идеи.

  Этап осмысления общей идеи компании и ее миссии

  В рамках общения с инвестиционными брокерами многих бизнесменов наверняка посещала мысль о том, что оказываемые услуги могли бы отличаться более высоким качеством. Именно данное обстоятельство сможет подтолкнуть к запуску собственной организации и решению вопроса о том, как открыть инвестиционную компанию.

  Миссия учреждения представляет собой основную цель компании, и в этом случае она может звучать, к примеру, как «предоставление оказания услуг брокерского обслуживания и инвестиционного консультирования на высоком уровне, что позволяет учитывать все интересы клиентов». Далее поговорим о стратегии развития.

  

  Бизнес-план проекта

  Чтобы понять, как открыть инвестиционную компанию, следует начать с проработки бизнес-плана.

  Схема организации дает возможность:

  • Рассмотрения сильных и слабых сторон будущей организации.
  • Определения маркетингового плана.
  • Рассмотрения финансовой стратегии.
  • Проведения анализа имеющейся внешней и внутренней среды.

  Бизнес-план выступает основным документом. В связи с этим процессу его разработки, как и стратегии развития будущего учреждения в целом, стоит уделять особое внимание. Примеры инвестиционных планов компаний можно всегда найти в открытых источниках. Правда, лучше всего доверить их разработку грамотным профессионалам.

  Основные разделы

  В качестве примера приведем общую схему бизнес-проекта.

  Итак, основными его разделами должны стать следующие пункты:

  • Резюме и краткая характеристика запланированного бизнеса.
  • Основная идея и стратегия.
  • Проведение анализа рынка и изучение концепций маркетинга.
  • Поставки и сырье.
  • Местоположение и окружающая среда.
  • Технология и проектирование.
  • Трудовой ресурс.
  • Планирование фактической реализации проекта.
  • Оценка эффективности инвестиций.

  

  Виды инвестиционных компаний и выбор формата собственности

  Согласно изменениям Гражданского кодекса, наиболее распространенными организационными правовыми формами выступают:

  • Тип учреждения ООО, то есть речь идет об обществе с ограниченной ответственностью.
  • АО или ПАО представляют собой публичные акционерные организации.
  • ЗАО или по-другому НАО являются непубличными (закрытыми) акционерными обществами.

  Целесообразно у будущих контрагентов выяснить, какая именно организационная форма является более предпочтительной для них. Дело в том, что вид компании может оказывать влияние на планирование инвестиционной работы учреждения, так как фирма в случае публичного общества обладает возможностью по привлечению акционеров, а в случае непубличного типа может это сделать на определенных российским законодательством условиях.

  Как открыть инвестиционную компанию в России, интересно многим.

  

  Управление и варианты развития бизнеса

  Необходимо оценивать имеющиеся ресурсы. В том числе учитываются кадровые возможности, определяется форма их привлечения:

  • Ставка на партнерство.
  • Проведение сотрудничества на постоянной основе.
  • Наличие временной, почасовой загруженности.
  • Предпочтение сотрудничества в форме консультантов и другое.

  Что еще предполагает управление инвестиционной компанией? Не менее важным является определение финансового плана и источников финансирования. Необходимо тщательно проанализировать бизнес инвестиционной организации, особенно, когда имеется несколько стратегий по каждому из предполагаемых направлений деятельности.

  Не стоит бояться привлекать инвесторов, в особенности когда финансовые средства для открытия инвестиционного учреждения находятся в дефиците. Особое внимание требуется обращать на договор, заключаемый с инвестором.

  

  Принятие решения по поводу открытия инвестиционной организации и осуществление идеи

  После проведения тщательной проработки всех волнующих вопросов, необходимо задуматься еще раз о целесообразности создания такой компании на рынке инвестиционных услуг. В том случае, если решимость действовать все еще сохраняется, стоит приступить к реализации задуманного плана. На первой стадии нужно провести собрание учредителей и принять соответствующие документы.

  Стоит отметить, что такие бумаги играют крайне важную роль в рамках работы организации, в связи с этим стоит доверить их разработку профессионалам. При их составлении, разумеется, будут потрачены деньги, зато в будущем все это обернется многократной прибылью, особенно если юрист, составляющий их, учтет все имеющиеся нюансы.

  Какие сведения нужно подготовить?

  Целесообразно подготовить следующие данные:

  • Полное и сокращенное наименование организации.
  • Информация о правовой форме фирмы.
  • Сведения о юридическом адресе.
  • Размер уставного капитала и его последующее распределение в долях между учредителями.
  • Порядок образования уставного капитала.
  • Информация об учредителях.
  • Предполагаемая стратегия управления соответствующей организацией.

  Очень важным решением выступает и выбор банка, в котором будет открыт расчетный счет. Необходимо, помимо всего прочего, разработать форму стандартной документации: всевозможные договора наряду с контрактами и так далее. На следующей стадии потребуется получить лицензию на финансовый рынок в Департаменте допуска. Именно такое отделение Центрального банка вслед за упразднением ФСФР занимается предоставлением лицензий для осуществления работы на финансовом рынке.

  

  Остается оплатить все необходимые пошлины со сборами, получить нужные бумаги и начать работу согласно инвестиционному плану. Как видите, открыть инвестиционную организацию совершенно не сложно. Для этого вовсе не требуется обладать какими-то особыми знаниями. Любым предпринимателем может быть открыто свое учреждение такого рода, и можно попробовать реализовать в нем все те нововведения, о которых мечтает будущий предприниматель, и которые, согласно его мнению, дадут возможность остальным инвесторам с комфортом получать прибыль.

  Общая инструкция по открытию инвестиционной компании

  Важно определить, с какими инвестициями будет проводиться работа, в какой рыночной сфере будет задействовано учреждение. Частные фирмы взаимодействуют с такими типами деятельности, как, например, операции с акциями или облигациями. Многими из них принимаются товарные фьючерсы, строятся валютные и опционные стратегии.

  Создавать собственную инвестиционную фирму довольно просто, когда человек выступает ее владельцем или оператором. Важно определиться, в какие именно области клиенты станут вкладывать средства, и как правильно распоряжаться капиталом согласно выбранному направлению.

  В том случае, если планируется приступать к более крупным операциям при развитии инвестиционной компании, а вместе с тем нанять штат сразу из нескольких сотрудников, стоит рассмотреть возможность организации компании по ведомственной линии. Можно открыть отделы, которые будут заниматься облигациями, валютой, а также центры для инвесторских и административных вопросов во главе каждого из которых нужно поставить старшего сотрудника.

  

  Важно подумать о подходящем типе юрлица. Большинство инвестиционных учреждений организовано в форме мини-корпораций или обществ с ограниченной ответственностью. Лучше всего посоветоваться с личным бухгалтером касательно вопроса о наиболее подходящем налоговом статусе.

  Это позволит не просто открыть инвестиционную компанию, а сделать ее успешной и прибыльной.

  Существует несколько организационно-правовых форм, которые используются при создании инвестиционных (венчурных) фондов в России.

  Наиболее распространенными формами являются три — фонды в форме некоммерческих организаций (некоммерческих юридических лиц), фонды в форме инвестиционных товариществ и ЗПИФ (закрытые паевые инвестиционные фонды).

  Так, в форме фонда как некоммерческой организации (некоммерческого юридического лица) действует Фонд развития интернет-инициатив (ФРИИ), учреждённый Агентством стратегических инициатив (АСИ). Минусами такой формы является то, что прибыль фонда не подлежит распределению между учредителями, а управление им довольно сильно зарегулировано законодательством. Данная модель не очень распространена, поэтому я более не уделю ей внимания в данной статье.

  Гораздо более интересной формой структурирования инвестиционного (венчурного) фонда является ЗПИФ. Это довольно распространенная в России модель. К примеру, на сайте фонда фондов РВК (Российской венчурной компании) приведён некоторый перечень фондов, действующих в форме ЗПИФ.

  Самой популярной же формой структурирования инвестиционного (венчурного) фонда сейчас является инвестиционное товарищество. На территории России на данный момент большинство фондов действует именно в этой форме, хотя ещё совсем недавно она была известна лишь в узких кругах (с перечнем некоторых фондов, действующих в данной форме можно ознакомиться, к примеру, также на сайте РВК). В какой-то степени надо отдать должное РВК за популяризацию данного инструмента. Создание и деятельность инвестиционного товарищества регулируется Федеральным законом «Об инвестиционном товариществе» от 28.11.2011 No 335-ФЗ (далее — закон о ДИТ).

  Именно об инвестиционном товариществе как возможной форме, в которой может действовать инвестиционный (венчурный) фонд, я и хочу рассказать в данной статье.

  Итак, инвестиционное товарищество (ИТ) обладает следующими характерными признаками:

  • ИТ действует по классической схеме — general partner (управляющий партнёр, GP), как правило, привлекает капитал сторонних инвесторов (limited partners, LP) и управляет фондом (капиталом и портфелем);
  • ИТ имеет гибкую систему управления, благо законодательством многие вопросы отданы на регулирование самими партнёрами посредством заключаемого ими договора инвестиционного товарищества (ДИТ);
  • ИТ имеет возможность быстрого введения в фонд новых инвесторов (limited partners), а также выведения прежних инвесторов (LP) с выплатой (выделением) им их доли (при условии, если это предусмотрено договором инвестиционного товарищества);
  • ИТ имеет гибкую систему выплаты инвесторам дивидендов, которая также устанавливается договором инвестиционного товарищества;
  • вкладом управляющего партнёра (GP) помимо денег может быть и иное имущество, имущественные права и иные права, имеющие денежную оценку, профессиональные и иные знания, навыки и умения, а также деловая репутация;
  • вкладом LP могут быть только деньги, если иное прямо не предусмотрено договором инвестиционного товарищества.

  Порядок создания инвестиционного (венчурного) фонда в форме инвестиционного товарищества

  Создание инвестиционного товарищества происходит в следующем порядке.

  Создаётся юридическое лицо, выступающее инициатором и, как правило, управляющим товарищем (GP) в будущем инвестиционном товариществе (фонде). Указанное юридическое лицо формирует собственный капитал в виде денег или иного имущества, имущественных прав (иных прав, имеющих денежную оценку), профессиональных и иных знании, навыков и умений, деловои репутаций. Формируя свой собственный капитал, GP, по сути, готовит для будущих LP коммерческое предложение (оферту).

  После формирования собственного капитала инициатор инвестиционного товарищества (как правило, будущий GP) осуществляет поиск LP, которые вместе с ним войдут в инвестиционное товарищество и внесут соответствующий вклад в общее имущество товарищей. Участниками инвестиционного товарищества могут быть коммерческие организации, а также некоммерческие организации (постольку, поскольку осуществление инвестиционнои деятельности служит достижению целеи, ради которых они созданы, и соответствует этим целям). Физические лица не могут являться сторонами договора инвестиционного товарищества. Количество товарищей может быть не менее 2 и не более 50.

  Стоит отдельно отметить, что реклама инвестиционного товарищества запрещена, а также не допускается привлекать новых лиц к совместной инвестиционной деятельности посредством публичной оферты. При этом не является рекламой размещение информации о фонде на сайте инвестиционного товарищества в сети «Интернет», а также на других сайтах в сети «Интернет».

  При достижении договоренности о формировании минимально необходимого капитала для запуска деятельности инвестиционного товарищества будущие товарищи (далее также «партнёры») заключают договор инвестиционного товарищества (ДИТ), неотъемлемой частью которого является политика ведения общих дел (инвестиционная декларация). ДИТ в обязательном порядке заверяется нотариально. После заключения ДИТ в инвестиционное товарищество могут войти новые товарищи путём заключения и нотариального удостоверения соглашения о присоединении к ДИТ.

  При этом никакого отдельного (специального) юридического лица, являющегося инвестиционным (венчурным) фондом не создаётся. Фондом является совокупность активов, учитываемых уполномоченным управляющим товарищем, и совокупность юридических лиц, являющихся товарищами (партнёрами). При этом представительскую функцию фонда выполняет управляющий товарищ (управляющие товарищи) в виде того или иного юридического лица (юридических лиц). Подчеркнем, юридическое лицо, являющееся управляющим товарищем, как таковым фондом не является. Такое юридическое лицо лишь представляет фонд как совокупность активов и товарищей (партнёров).

  ДИТ должен быть заключен с указанием срока или с указанием цели в качестве отменительного условия. Срок действия ДИТ, в том числе заключенного с указанием цели в качестве отменительного условия, не может превышать пятнадцать лет. В случае, если срок действия договора инвестиционного товарищества не указан, такой договор действует в течение пятнадцати лет.

  Формирование и управление имуществом инвестиционного товарищества

  Общее имущество товарищей (партнёров) обособляется от имущества управляющего товарища (GP) и других товарищей (LP) и учитывается уполномоченным управляющим товарищем (в качестве него выступает либо единственный GP, либо кто-то из лиц, являющихся GP) на отдельном балансе (по общему имуществу ведется самостоятельныи учет).

  Общее имущество находится в общей долевой собственности товарищей. Размер доли каждого из товарищей в общем имуществе (капитале инвестиционного товарищества) определяется пропорционально стоимости внесённого им вклада. В случае внесения товарищами вклада в общее имущество не в виде денег, денежная оценка такого вклада осуществляется либо в соответствии с положениями ДИТ, либо оценщиком.

  При передаче имущества передающий имущество товарищ и принимающий имущество управляющий товарищ (GP) оформляют акт приема-передачи имущества. Передаваемые в состав общего имущества товарищей денежные средства зачисляются на отдельныи банковский счет или банковские счета. При этом в распоряжении банку о перечислении денежных средств должно быть указано, что денежные средства передаются в состав общего имущества товарищей по ДИТ с индивидуальным обозначением данного договора. Детали оформления и учёта иных видов имущества, переданных в виде вкладов товарищей, определяются ст. 10 закона о ДИТ.

  В течение срока деятельности инвестиционного товарищества раздел общего имущества и выдел из него доли по требованию товарища не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных ДИТ.

  Решения, касающиеся общих дел товарищей, принимает управляющий товарищ, если иное не предусмотрено законом о ДИТ или договором инвестиционного товарищества. Для принятия решений, касающихся общих дел товарищей, договором инвестиционного товарищества может быть предусмотрено создание инвестиционного комитета. Решение тех или иных вопросов также может быть отнесено к компетенции общего собрания товарищей. Полномочия управляющего товарища на совершение сделок и ведение иных общих дел товарищей от имени всех товарищей основаны на ДИТ. При этом для осуществления этих полномочий управляющему товарищу не требуется доверенность.

  В отношениях с третьими лицами в связи с ведением общих дел товарищей GP обязан указывать, что он действует в качестве управляющего товарища, и раскрывать индивидуальные признаки ДИТ. В противном случае GP обязывается перед третьими лицами лично и отвечает перед ними только принадлежащим ему имуществом.

  За ведение общих дел товарищем GP имеет право на получение вознаграждения в размере и в порядке, которые устанавливаются ДИТ. Как правило, вознаграждение управляющего товарища состоит из следующих частей:

  — вознаграждение за управление (обычно составляет 2 % в год от суммы капитала инвестиционного товарищества);

  — вознаграждение за успех.

  С уважением, Евгений Рябов, инвестиционный и корпоративный юрист, автор книги «Стартап и инвестор: правила игры»

  Как оформить договор инвестирования безопасно

  «Договор инвестирования» — общее название для разных способов юридически завести инвестиции в бизнес. Разберемся, как не допустить ошибок в сделке с инвестором.

  

  Юлия Синицына

  Руководитель юридического отдела компании red_mad_robot

  «Договор инвестирования» — общее название для разных способов юридически завести инвестиции в бизнес. Разберемся, как не допустить ошибок в сделке с инвестором.

  

  Юлия Синицына

  Руководитель юридического отдела компании red_mad_robot

  Юридически оформить инвестиции можно по-разному: инвестор может купить долю, дать заем или вложиться в уставный капитал. У каждого из способов есть свои плюсы, минусы и нюансы. Вместе с руководителем юридического отдела ИТ-компании, которая в том числе занимается инвестициями в стартапы, разбираем, какие есть варианты оформления отношений с инвестором, как сделать это безопасно и что учесть перед сделкой.

  В статье рассматриваем ситуацию, когда инвестор — третья сторона, а не кто-то «изнутри», например не один из участников ООО.

  Что такое договор инвестирования

  В Российском законодательстве под понятием «договор инвестирования» понимают разные способы заведения инвестиций в бизнес. Самые распространенные:

  • вклад в уставный капитал;
  • заем;
  • конвертируемый заем;
  • купля-продажа казначейской доли;
  • предоставление финансирования по договору простого товарищества.

  Как это работает в жизни: когда компания привлекает инвестора, стороны договариваются об объеме инвестиций, сроках и условиях сделки. Затем выбирают способ получения денег: например, ООО может использовать все варианты из списка выше. А вот для ИП доступны только заем или финансирование по договору простого товарищества.

  Дальше расскажем подробнее о каждом из вариантов.

  Инвестиции в виде вклада в уставный капитал компании

  Как работает. В этом случае инвестор входит в общество как новый участник и таким образом вносит инвестиции. Чтобы это сделать, нужно определить размер доли инвестора. На примере:

  Уставный капитал ООО «Ромашка» — 20 000 ₽, инвестор Петр хочет приобрести долю в 25%, соответственно, ему нужно внести 5000 ₽ и купить номинальную долю компании.

  Когда подходит. Если инвестор планирует участвовать в развитии компании: принимать решения, влиять на стратегию, участвовать в переговорах и так далее. Этот способ может использовать ООО.

  Особенности. Многие опасаются, что инвестор может внести крупную сумму и таким образом размыть доли остальных участников. Да, законом не запрещено новому участнику вносить вклад выше стоимости номинальной доли. Но размыть доли остальных участников можно настолько, насколько они сами позволят это сделать. Чтобы не было проблем, все обязательно нужно зафиксировать в протоколе общего собрания, где будет принято решение о входе инвестора.

  ООО «Ромашка» договорилось с инвестором Петром, что он станет участником путем вложения инвестиций в уставный капитал. Инвестор покупает долю в ООО «Ромашка», равную 25%, номинальной стоимостью 5000 ₽ и хочет внести еще 20 000 000 ₽ инвестиций.

  Значит, всего Петр должен внести 20 005 000 ₽, из которых 5000 ₽ пойдет на счет 75 «Расчеты с учредителями», субсчет 75-1 «Расчеты по вкладам в уставный капитал» — в оплату номинальной стоимости. А вот разница между вкладом и номинальной стоимостью в 20 000 000 ₽ идет в добавочный капитал и отражается по дебету счета 75 «Расчеты с учредителями» в корреспонденции с кредитом счета 83 «Добавочный капитал». Тогда доля остальных участников ООО не будет размыта большой суммой привлеченных инвестиций.

  Как оформить. Оформить этот способ довольно просто. Главное — соблюсти нюансы: например, обязательно составить протокол общего собрания. Процесс по шагам:

  1. Инвестор пишет заявление о принятии в ООО и внесении вклада. Такое заявление не нужно заверять нотариально. В заявлении инвестор указывает размер доли в уставном капитале, которую хочет приобрести, размер и состав вклада (деньги, имущество, имущественные права), порядок и сроки внесения.
  2. Участники проводят общее собрание. Чтобы принять решение, все должны проголосовать «за»: если хоть один участник будет против, сделку провести не получится. По результатам собрания нужно составить протокол и заверить его у нотариуса. В протоколе указывают: размер уставного капитала после увеличения, размер и состав вклада инвестора, сроки внесения, размер приобретаемой инвестором доли и ее номинальную стоимость, а также новый размер долей всех участников компании.
  3. Инвестор вносит вклад. Срок внесения вклада — не больше шести месяцев со дня принятия общим собранием участников ООО решения об увеличении уставного капитала.
  4. Участники принимают решение об утверждении итогов внесения дополнительных вкладов третьими лицами на основании заявлений. В Москве ФНС требует, чтобы этот протокол также был заверен у нотариуса. А в Томске, например, — нет, поэтому информацию лучше уточнить у нотариуса.
  5. Генеральный директор ООО подписывает заявление о государственной регистрации проведенных изменений в уставе общества. В заявлении подтверждается внесение в полном объеме участниками общества вкладов третьими лицами.
  6. В течение одного месяца после внесения вклада на расчетный счет общества нужно провести государственную регистрацию изменений. Процедура считается завершенной с момента внесения записи в ЕГРЮЛ.

  На что обратить внимание. После того как инвестор стал участником общества, он также сможет внести инвестиции через вклад в имущество.

  Инвестиции в виде вклада в имущество компании

  Как работает. Внесение инвестиций через вклад в имущество можно считать дополнением к инвестициям через уставный капитал. Воспользоваться этим вариантом можно только в том случае, если у инвестора уже есть доля в компании.

  Чтобы передать инвестиции, инвестор пополняет активы общества: вносит деньги или любое другое имущество. Например, передает офисное помещение, технику или рабочий транспорт. Плюс этого способа — уставный капитал и доли участников не меняются.

  Когда подходит. Когда инвестор уже участник общества и хочет дополнительно внести инвестиции. Вклад в имущество позволяет сделать это быстро и не увеличивая долю. Этот способ подходит для ООО.

  Особенности. Без покупки доли использовать это способ инвестирования нельзя.

  Как оформить. Нужно соблюсти три основных пункта:

  1. Проверить, есть ли в уставе положение о возможности внести вклад в имущество, в том числе не пропорционально доли участия. Если такого положения нет — нужно внести изменения в устав.
  2. Созвать общее собрание, где принять решение о внесении вклада участником или всеми участниками. Оформить протокол общего собрания с решением и подписать его.
  3. Инвестору внести деньги на расчетный счет ООО. Обязательно сделать это в срок, который указан в протоколе общего собрания.

  На что обратить внимание. Инвестиции в виде вклада в имущество — хороший способ, если инвестор вкладывает деньги повторно.

  Оформить заем

  Как работает. Инвестор дает деньги, а компания обязуется вернуть сумму и проценты в определенный срок.

  Когда подходит. Когда инвестор просто спонсирует компанию деньгами. При этом он не принимает участия в развитии и масштабировании и долю в компании тоже не получает. Эти инвестиции надо будет вернуть, даже если дело не выгорит. Такой способ подойдет и для ООО, и для ИП.

  Особенности. Заем может быть нескольких видов, в том числе:

  • Целевым. В этом случае инвестиции поступают на определенные действия, например на открытие кафе. Поменять планы и открыть парикмахерскую или спортивный зал не получится: заемщику придется досрочно вернуть деньги и с процентами.
  • Инвестиционным. Инвестор дает деньги, в договоре прописывают процент от выручки, которую получит проинвестированная компания.

  Еще существует конвертируемый заем, но о нем чуть позже: этот способ более «хитрый» и требует подробных объяснений.

  Как оформить инвестиции через заем. Процесс довольно простой — вот основное, что нужно учесть:

  1. Инвестор и компания заключают договор займа. В договоре нужно указать сумму, которая переходит в компанию, и вид займа (когда применимо) — целевой или инвестиционный.
  2. В договоре обязательно прописывают размер и порядок выплаты процентов, срок возврата займа, срок и порядок перечисления денег инвестору.
  3. После подписания договора инвестор перечисляет деньги на расчетный счет, указанный в договоре.

  На что обратить внимание. Полученные деньги можно использовать на нужды компании, главное — вовремя выплачивать инвестору проценты по займу, а к сроку окончания договора — вернуть всю сумму.

  Оформить конвертируемый заем

  Как работает. Еще один вид займа, о котором стоит сказать отдельно. Его суть в том, что инвестор может внести деньги в виде займа, а потом по своей инициативе конвертировать его в долю в компании.

  Когда подходит. Если инвестор по какой-то причине пока не хочет становиться участником компании, но рассматривает этот вариант в будущем. Такой заем может оформить только ООО, для ИП этот вариант не подходит.

  Как оформить. Процесс по шагам:

  1. Обсудить с инвестором условия будущей сделки: параметры займа и возможной будущей конвертации. Затем составить проекты документов: решения общего собрания участников компании о согласии на заключение договора конвертируемого займа и самого договора конвертируемого займа.
  2. После утверждения всех нюансов инвестор предоставляет заявление о принятии его в компанию и внесении вклада. В заявлении должны быть указаны: максимальный размер вклада, который вносит инвестор; сведения о том, что в счет внесения вклада будет осуществляться зачет денежных требований инвестора к обществу по обязательствам из договора конвертируемого займа; максимальный размер доли, которую инвестор хочет иметь в уставном капитале общества после его увеличения.
  3. На общем собрании участников единогласно принять решение о согласии на заключение договора конвертируемого займа, а также об увеличении уставного капитала общества на основании заявления инвестора. Протокол собрания заверить нотариально. Важно учесть: если требование о получении согласия не соблюсти, договор могут признать недействительным по иску ООО или его участников.
  4. Заключить договор конвертируемого займа. Обязательные условия: срок и обстоятельства, при наступлении которых инвестор вправе предъявить требование об увеличении уставного капитала общества; сумма или порядок определения номинальной стоимости доли, которую получит инвестор в случае конвертации займа, размер вносимого вклада (или порядок их определения).
  5. Заверить договор конвертируемого займа у нотариуса.
  6. Нотариус в течение двух дней подает заявление в ЕГРЮЛ с указанием сведений о договоре конвертируемого займа, о займодавце и размере доли в уставном капитале общества, которую он может получить по договору.

  Отдельно объясним, как происходит конвертация займа в уставный капитал:

  1. Как только инвестор принимает решение о том, что конвертирует требование по займу в долю в компании, он подает нотариусу требование об увеличении уставного капитала во исполнение договора конвертируемого займа. Срок подачи — не позднее трех месяцев со дня наступления срока или других обстоятельств, которые прописаны в договоре.
  2. Если требование принято, то не позднее одного рабочего дня после получения требования нотариус уведомляет об этом ООО.
  3. Нотариус подает в налоговую инспекцию заявление на регистрацию изменений в уставе ООО в ЕГРЮЛ.

  На что обратить внимание. Когда инвестор подал требование о конвертации, ООО может подать возражения нотариусу, если на то есть причины. Например, если инвестор за время договора нарушал условия сделки. На это есть 14 дней. Если этого не сделать, то заем автоматически конвертируется в долю в компании.

  Купля-продажа казначейской доли в компании

  Как работает. Казначейская доля — доля, которая остается у компании после выхода из нее одного из участников. При этом в течение одного года доля должна быть распределена между участниками, погашена путем уменьшения уставного капитала или продана. Инвестор может приобрести казначейскую долю, стать участником компании и таким образом инвестировать в бизнес.

  Для инвестирования используют покупку именно казначейской, а не просто доли в компании. Связано это с тем, что это разные способы заведения денег в бизнес. Покупка казначейской доли — вариант инвестиций, когда деньги поступают кэш-ин, то есть на счет компании без увеличения уставного капитала.

  Если инвестор приобретает просто долю в компании у другого участника, то деньги поступают кэш-аут — на личный счет «продавца» в сделке. То есть одному или нескольким учредителям, которые продают инвестору часть своей доли или долю целиком. В этом случае сама компания не имеет никаких прав на полученные средства.

  Продажа казначейской доли — удобный способ заведения инвестиций, но редкий. Удобный, потому что просто оформить: для этого заключают договор купли-продажи доли между инвестором и самой компанией в лице генерального директора на основе протокола общего собрания участников компании. При этом договор не нужно заверять у нотариуса.

  Редкий — потому что казначейскую долю сложно получить. Она может появиться только в том случае, если один из участников покинул бизнес. Этот способ подходит для ООО.

  Когда подходит. Если в компании есть свободная казначейская доля, то это хороший способ заведения инвестиций

  Как оформить договор. Главные этапы сделки, на которые нужно обратить внимание:

  • Уточнить, позволяет ли устав отчуждение казначейской доли третьему лицу. Если нет, то внести изменения в устав.
  • Определить цену. Она может быть не ниже номинала, если ее оплатил вышедший участник, либо не ниже той, за которую ее выкупило общество. Можно установить и другую цену, для этого нужно принять единогласное решение на общем собрании.
  • Подробно определить условия распределения корпоративного контроля. Определить степень влияния на принятие решений внутри компании исходя из того, что в компании появился новый участник. Зафиксировать это в договоре об осуществлении прав участников либо в уставе общества.
  • Учесть налоговые последствия. Продавая долю, общество получает доход в виде ее выкупной стоимости. Это означает, что нужно будет платить налог на прибыль с разницы между стоимостью приобретения доли и ее продажи. Это основное, что нужно учесть при купле-продаже казначейской доли в компании.

  Предоставление финансирования по договору простого товарищества

  Как работает. На старте проекта компания и инвестор объединяют свои вклады и вместе реализуют проект. Этот способ можно использовать для создания конкретного продукта. Например:

  «Ромашка» разрабатывает сервис по подбору машин. Дела идут хорошо, и компания решает запустить новый сервис по подбору премиальных автомобилей. Чтобы реализовать продукт, разработчики привлекли инвестора Петра.

  Компания и инвестор объединяют свои силы с помощью договора простого товарищества. Новый цифровой сервис — их совместный проект. И договоренности будут действовать только в его рамках, не затрагивая всю «Ромашку».

  Что подразумевается под вкладом:

  • денежные инвестиции;
  • исключительные права на программу ЭВМ;
  • товарный знак;
  • ноу-хау — конкретная технология, подход и так далее;
  • деловая репутация и связи.

  К примеру, компания, в которую инвестируют, может предоставлять команду разработчиков, уникальную технологию и управлять всем проектом. А инвестор — давать проекту деньги и использовать свои деловые связи для продвижения продукта.

  По факту компания и инвестор как бы создают отдельную компанию под конкретный проект: у товарищества будут свои обязательства, свои доходы, отдельные от основного бизнеса участников.

  Когда подходит. Если инвестиции нужны под конкретный проект. При этом желательно, чтобы инвестор был проверенный и надежный. Простое товарищество стоит создавать только тогда, когда цели всех участников согласованы. Потому что основной риск этого способа — разногласия и конфликты сторон.

  Этот способ подходит и для юрлиц, и для ИП.

  Как это работает на практике: каждый из товарищей реализует порученную ему функцию, а товарищ, ведущий общие дела, ведет учет всех доходов и расходов — как на основании собственных документов, так и на основании документов, представленных другими товарищами.

  По окончании отчетного периода товарищ, ведущий общие дела, распределяет финансовый результат между всеми товарищами в порядке и долях, предусмотренных договором. Именно этот доход учитывается товарищами в целях налогообложения и с него необходимо уплатить налог на прибыль или единый налог по УСН.

  Также есть ряд особенностей в порядке налогообложения совместной деятельности:

  • Деятельность простого товарищества облагается НДС, даже если все участники находятся на УСН. Но и возможность налоговых вычетов по НДС также есть.
  • Простое товарищество — не юридическое лицо и не может быть налогоплательщиком. Поэтому в случае этого договора есть отдельная роль — «лицо, исполняющее обязанности плательщика НДС». Ее выполняет товарищ, которого назначили на ведение общих дел, и именно от его имени подают декларации по НДС. Кроме того, во время работы счета-фактуры по затратным договорам — например, на приобретение материалов — должны быть оформлены на товарища, ведущего дела.

  Особенности. Оформить отношения через простое товарищество — несложный способ. Простое товарищество не образует юридическое лицо. При этом инвестор и компания могут объединить силы и ресурсы, а также каждый остаться в своем налоговом режиме.

  Но есть и существенные минусы. Например, каждый участник несет ответственность за задолженность товарищества, а при прекращении деятельности товарищества могут возникнуть сложности с разделением имущества.

  Как оформить. Основные этапы:

  1. Заключить договор о совместной деятельности сторон.
  2. В договоре обязательно прописать срок простого товарищества, наименования сторон, обязанности каждого товарища в простом товариществе.
  3. Отдельно в договоре важно прописать размер, вид и сроки внесения сторонами вкладов.
  4. Также важно выбрать товарища, ведущего общие дела.
  5. Каждый вносит вклад способом, который прописан в договоре. Например, деньгами на расчетный счет.

  На что обратить внимание. Отдельно стоит проговорить риски, с которыми можно столкнуться во время действия договора. Собрали главные в таблицу:

  Риски	Решение
  Товарищ может не получить то, что ему доступно по праву, если плохо вести учет или не иметь подтверждающих документов	1. На старте важно прописать вклад каждого товарища и его стоимость.

  Какой вид инвестирования выбрать ИП

  По закону ИП доступны только заем и финансирование по договору простого товарищества. Вклад в уставный капитал, вклад в имущество компании и продажа казначейской доли использовать не получится.

  ИП — физическое лицо, а значит, не имеет долей и неделимо. Чтобы применять другие способы заведения инвестиций, придется открыть ООО.

  Как обезопасить себя перед заключением договора

  Нужно обговорить условия «на берегу» — провести предварительные переговоры и зафиксировать важные условия:

  • срок инвестиций;
  • влияние инвестора на проект: участие в принятие решений, стратегии компании, презентациях и т. д.;
  • сумма инвестиций и годовой процент;
  • провести Due Diligence — процедуру юридической оценки компании, в которую будут инвестировать;
  • сроки согласования договора;
  • сроки оплаты;
  • размер приобретаемой доли.

  Чтобы зафиксировать все условия, можно использовать соглашение о намерениях. Юридической силы у него нет, но это поможет синхронизироваться в начале работы и наметить план действий. Дальше пункты соглашения можно использовать при составлении уже конкретного договора.

  Как проверить инвестора перед заключением договора

  Любого инвестора стоит проверить: как он ведет бизнес, новичок ли он в сфере инвестирования или уже профессиональный игрок на рынке. Что можно сделать:

  1. Загуглить. Перед обсуждением условий и подписанием договора проанализировать информацию об инвесторе в интернете: активность в социальных сетях, отзывы и упоминания.
  2. Попробовать найти проекты, в которые вкладывался инвестор, пообщаться с их представителями, которые могут рассказать о нюансах, плюсах и минусах.

  Отдельно стоит проверить текущую деятельность инвестора со стороны государственных органов.

  Для юридического лица:

  1. Через сайт ФНС проверить достоверность сведений, действующая ли компания и так далее.
  2. Проверить инвестора на банкротство — на сайте газеты «КоммерсантЪ» есть сообщения о введении процедуры банкротства.
  3. Посмотреть и проанализировать споры в судах.
  4. Проверить наличие долгов и ведение в отношении должника исполнительного производства.
  5. Для ИТ-стартапов важно выяснить, насколько хорошо инвестор разбирается в программном обеспечении и как сильно заботится о регистрации результатов интеллектуальной деятельности на себя. Это можно узнать на российском сайте ФИПС и на сайте ВОИС, а также в «Яндексе» или «Гугле» — в разделе «Патенты».

  Для физических лиц нужно уточнить ИНН, ФИО, дату рождения, серию и номер паспорта и проверить на сайте МВД:

  Похожие публикации:

  1. Как пополнить gate io с карты
  2. Как уменьшить расходы в декларации по налогу на прибыль
  3. Кому не нужен патент
  4. Стоун фиклинг что такое