Масштабируемый DeFi
В 2015 году в блокчейне Ethereum был выпущен стандарт ERC-20, позволяющий любому создавать собственные токены (свои криптовалюты).
Несколько лет спустя в 2018 был предложен стандарт ERC-721 для NFT токенов, определяющих право собственности на что-либо.
Эти стандарты дали начало такому явлению как DeFi – децентрализованным финансам, где обмен, покупка, продажа и другие операции с цифровыми активами происходят полностью на смарт-контрактах блокчейна.
Торгуя на централизованных биржах, вы отдаете свои средства во временное владение бирже. Успешная хакерская атака на биржу, поломка в их системе или ЧП в датацентре – и вы рискуете потерять все свои средства. Также ваши средства могут быть заблокированы самой биржей, и зачастую это происходит без веского повода.
Неудивительно, что в последние годы мы наблюдаем устойчивый рост популярности децентрализованных бирж, пулов ликвидности и других DeFi-сервисов, где таких проблем нет.
Масштабируемый DeFi
Одна из главных миссий TON – достичь массового использования децентрализованных технологий.
Популярность блокчейна и криптовалют растёт, но пока ими пользуются всего несколько процентов от общего числа людей на Земле.
Чтобы быть пригодными для массового использования, уметь масштабироваться под миллиарды пользователей и транзакций, мы изобрели совершенно новый подход к устройству токенов и DeFi.
Устройство токенов или NFT коллекции в большинстве блокчейнов
В большинстве других блокчейнов токен – это единый смарт-контракт.
В токене USDT в сети Ethereum балансы всех 4 000 000 пользователей хранятся на одном смарт-контракте.
Все 10 000 NFT коллекции Bored Ape в сети Ethereum хранятся на одном смарт-контракте коллекции.
Другие токены и NFT устроены также. Даже другие блокчейн-проекты, стремясь сохранить совместимость c Ethereum, имеют идентичную архитектуру. Все пользователи обращаются к одному единственному контракту, создавая большую нагрузку на одну точку в сети.
Пока блокчейном пользуются миллионы пользователей, это еще как-то работает, но такая схема не сможет масштабироваться до сотен миллионов и даже миллиардов пользователей.
Устройство масштабируемых токенов в TON
В TON токены и NFT не имеют единого центра и не создают узких мест в сети. Каждый NFT в коллекции — это отдельный смарт-контракт. Баланс токена для каждого пользователя хранится на отдельном кошельке пользователя.
Смарт-контракты взаимодействуют друг с другом напрямую, создавая равномерную нагрузку на сеть.
При увеличении пользователей и транзакций нагрузка также будет оставаться равномерной, что позволит сети легко масштабироваться.
В самой сети TON реализован механизм бесконечного шардинга (разделение на под-блокчейны, чтобы справится с нагрузкой) – чем равномернее нагрузка, тем он эффективнее работает.
Создание NFT в TON примерно в 500 раз дешевле чем в Ethereum, и даже при сильном изменении курса Toncoin сетевая комиссия останется на этом уровне.
Благодаря распределенной архитектуре текущая быстрая скорость исполнения транзакций сохранится даже при существенном увеличении их количества.
Разработка
В TON реализованы новые концепции, которых не было в блокчейнах предыдущего поколения. Последние 3 месяца мы работали, чтобы найти верное решение для создания масштабируемых DeFi в TON. Признаться, мы не сразу нашли правильный подход для реализации токенов и DeFi в целом. Чтобы работать в новых парадигмах распределенности и асинхронности, нужно поменять способ мышления.
Но со временем картина сложилась, и мы рады представить вам готовые стандарты и смарт-контракты для Fungible, Semi-Fungible, Non-Fungible Tokens, а также прикладные контракты для маркетплейсов и ICO.
Вы можете использовать их и создавать любые DeFi-сервисы, и они будут готовы принять огромное количество пользователей. Новые подходы также дают и новые возможности, мы уже начали выпускать статьи на эту тему.
Мы убеждены, что асинхронные и распределенные DeFi в TON – одна из разработок, которая приближает массовое использование децентрализованных технологий.
DeFi-экосистема блокчейна TON
Хотя криптовалютами уже никого не увидишь, слова вроде «DeFi» остаются для многих непонятными. Хранить средства и переводить их кому-то — это понятно, а вот всякие «DEX», «стейкинг», «токены» и прочее — что это всё и зачем? И главное: есть ли вообще смысл в этом разбираться, если ты не трейдер? Будет ли польза?
На самом деле польза вполне ощутима: например, со стейкингом криптосбережения могут не просто лежать без дела, а приносить проценты. Звучит как нелишнее знание, правда? Поэтому этот разбор DeFi-мира на конкретных примерах из экосистемы блокчейна TON тоже может пригодиться.
Для начала базовый ликбез (если уже разбираетесь, можете пропустить эту часть).
«DeFi» — сокращение от «decentralized finance». Что значит «децентрализованные финансы», и чем это полезно?
Вспомним, как выглядит привычный «централизованный» финансовый мир. Если вы храните деньги в банке, то доверяете их другим людям. Банки хотят оправдывать доверие, но банк всё же может лопнуть, попасть под санкции, заблокировать счёт из-за подозрений, совершить внезапное списание (предусмотренное мелким шрифтом на двадцатой странице договора). В общем, клиент может внезапно лишиться доступа к своим средствам из-за чужих решений.
Одна из главных идей криптовалют — здесь пользователи «по-настоящему владеют» своими активами. Блокчейны стремятся к децентрализации, когда нет «главного человека», способного вдруг что-то забрать без спроса. Если в вашем криптокошельке есть биткоин, то даже Сатоши Накамото не отнимет его у вас. Конечно, риски всё равно есть — например, биткоин может резко подешеветь. Но это риски другого рода.
Криптовалюты были сразу задуманы децентрализованными, однако многие инструменты для операций с ними поначалу были централизованными. Например, для обмена существуют криптобиржи, и вот у них могут быть «главные люди» с контролем над средствами. В 2022-м произошёл громкий крах биржи FTX: оказалось, что создавшие её люди незаконно распоряжались средствами клиентов. Так что, если хранить средства не в надёжном криптокошельке, а на централизованной бирже, то снова возникает риск довериться не тем людям.
И вот тут-то помогает развитие DeFi: децентрализованных инструментов, которые помогают снизить человеческий фактор. В этом случае ситуацию контролируют не произвольные решения людей, а смарт-контракты (специальные программы, запущенные в блокчейне). Если известен код определённого смарт-контракта, то пользователи могут сами проверить, по какому алгоритму в нём всё происходит, и убедиться, что при обращении к этому коду у них нигде не отнимут деньги.Так возникли DEX («decentralized exchange») — децентрализованные биржи. Если пользователь DEX хочет обменять там один токен на другой, он отправляет первый, и дальше смарт-контракт биржи автоматически отправляет ему второй по текущему курсу (удерживая себе небольшую комиссию).
DEX — лишь один из примеров DeFi, смарт-контракты можно задействовать и в других операциях с криптовалютами. Например, в уже упомянутом стейкинге. Или в продаже NFT. Или в сервисе, позволяющем «дать в долг».
Вот есть блокчейн TON, изначально возникший в Telegram, а теперь развивающийся отдельно. В нём есть криптовалюта Toncoin. Можно хранить тонкоины в кошельке вроде Tonkeeper, можно отправить кому-то — с этим всё ясно. А какие ещё возможности есть, какие DeFi-инструменты уже появились? И какие из этих возможностей могут быть полезны обычному пользователю?
Что такое DeFi и зачем это необходимо во Free TON?
Технология децентрилизованных финансовых инструментов (DeFi) на базе блокчейна еще находится на стадии становления, но уже предлагает пользователям возможность иметь более широкий и прозрачный доступ к финансовым инструментам. Новая экосистема приложений в этой сфере лишь начало для глобального реформирования рынка во всем мире. А проект Free TON это всегда синоним слову «развите» и имеет самое прямое отношение к этой технологии.
Что же такое DeFi?
DeFi – это новая финансовая парадигма, которая на данный момент все больше и больше завоевывает умы людей в мире финансов. Согласно порталу defipulse общая стоимость заблокированных в DeFi активов превысила 9,5 млрд долларов (по сравнению с менее чем 0,5 млрд долларов год назад). В отличие от децентрализации денег через такие блокчейны, как например Bitcoin, DeFi стремится к более широкому подходу к децентрализации традиционной финансовой индустрии и основной суть этой инициативы дать доступ к традиционным услугам для всех. Особенно выиграют от развития этого направления люди, ранее не имевшие доступа к таким финансовым услугам. Другими словами, DeFi это попытка децентрализовать традиционные финансовые инструменты, такие, как:
- Торговля и платежи
- Кредитование
- Инвестиции
- Управление капиталом
Сам DeFi основан, на работе децентрализованных приложений(dApps). Словно кубики LEGO любоe DeFI приложение может взаимодействовать с другим приложением. Смарт контракты отвечают за выполнение функций приложения, словно API у стандартного приложения.
DeFi:Начало
DeFI, как правило, развивается на более продвинутых блокчейнах то есть там где, есть возможность разрабатывать смарт-контракты, а также при наличии здоровой базы разработчиков. До сегодняшнего дня почти все проекты DeFi строились на Ethereum, что сделало его основным блокчейном по умолчанию для многих dApps. Взглянув на средние данные за декабрь, Ethereum доминирует в существующих блокчейнах по количеству приложений, активности пользователей, а также по объему торгов.
В то же время, есть и другие блокчейн-проекты привлекательные для dApps, как например EOS. Другие же проекты, которые стараются имплементировать DeFi у себя в настоящее время далеки, поскольку им либо не хватает здоровой базы разработчиков, либо настоящей децентрализации и, следовательно, основных преимуществ блокчейна. Некоторым не хватает того и другого.
По одним из последних данных сумма заблокированных средств в эфире составляет более 680 миллионов долларов США (примерно 2,5 миллиона ETH). Что касается заблокированного объема, то MakerDAO доминирует среди основных приложений, за ним следуют Synthetix, Compound, InstaDapp, Uniswap и dYdX. Однако за последние несколько месяцев доминирование MakerDAO начало падать, и другие платформы начали собирать объемы. Стек технологий DeFi становится все более интегрированным.
Каковы же основные преимущества DeFi?
DeFi построен на основе блокчейна. Часто блокчейн называют первичным уровнем инфраструктуры, следовательно, DeFi можно рассматривать как кластер приложений второго уровня. Это позволяет DeFi обладать основным свойством блокчейна, а именно децентрализацией. Важно отметить, что это справедливо только в том случае, если сама цепочка блоков в блокчейне децентрализована. Использование блокчейна в качестве технологической инфраструктуры позволяет обеспечить относительно быстрые и недорогие транзакции/расчеты, неизменность финансовых контрактов и их автоматизацию. Приложения DeFi позволяют пользователю оставаться единственным владельцем своей приватной информации и, в частности, приватных ключей. Также пользователь полностью контролирует деньги без доверенной третьей стороны. Простым словами,DeFi способствует повышению прозрачности экосистемы в целом, и как следствие повышению эффективности всего рынка.
Огромным плюсом являются минимальные риски для пользователей приложений, так как все данные проходят через блокчейн, а личные интересы регулируются прозрачным протоколом или проще говоря контрактом. Например, один из крупнейших активных контрактов DeFi на данный момент позволяет блокировать до 10 миллионов долларов США, без банковского счета, без третьей стороны, и клиент всегда владеет базовой криптовалютой.
Сравните это с традиционной финансовой индустрией, где огромные ресурсы выделяются на создание системы, при котором все стороны участвующие в сделке могли доверять друг другу и проверять друг друга, что происходит за счет сильной централизации, отсутствует прозрачность финансовых взаимоотношений (например, кризис 2007 года), присутствует цензура и ограничения на финансовые операции во многих странах. Более того, система не успевает за темпами цифровой эпохи: трансграничная транзакция в среднем занимает 3 рабочих дня и стоит
Тогда почему же еще это еще технология не захватила всю финансовую индустрию?
Тем не менее, внедрение DeFi в настоящее время не оправдывает многообещающую теорию. Для широкого внедрения децентрализованных приложений DeFi необходимо преодолеть серьезные препятствия.
- DeFi — это область технических экспериментов и инноваций. Доступность глобальна, но не интуитивно понятна с точки зрения UX. Кроме того, поскольку система основана на криптовалютах, преобразование традиционных валют в криптовалюты должно происходить постепенно.
- По ликвидности система уступает централизованным альтернативам. Это важно, поскольку ликвидность имеет решающее значение для эффективного ценообразования в финансовой отрасли. Фактически, большинство протоколов в настоящее время не могут конкурировать эффективно с системами с низкой комиссией. Такие сервисы, как например MakerDAO к примеру в настоящее время не используется в качестве инструмента для предоставления кредитов без предварительного решения, а скорее служит лишь децентрализованным способом создания кредитного плеча в Ethereum. Преобразуя ETH в DAI и реинвестируя его в ETH, происходит реализация централизованной стратегии использования длинных позиций с использованием заемных средств.
- Продукты имеют избыточное обеспечение: поскольку в настоящее время отсутствует кредитный рейтинг или совместное обеспечение, многие продукты должны иметь избыточное обеспечение (иногда до 150%), что снижает кредитное плечо для профессиональных трейдеров или возможность получить доступ к капиталу, которого нет у пользователя на данный момент. Традиционный кредитный скоринг, основанный на идентичности или сложных системах уменьшения доли заемных средств, алгоритмах ликвидации и страховых фондах, обеспечивает более высокую эффективность капитала в централизованных системах. Этот вопрос должен быть решен в современных DeFi системах.
- Технические риски, такие как ошибки в смарт-контрактах или на уровне блокчейна, трудно обнаружить из-за новизны этих подходов. По своей природе ложные или мошеннические транзакции в блокчейне необратимы.
- Кроме того, существуют операционные риски
- DeFi представляет собой потенциально системный риск, возникающий из-за взаимозависимостей протоколов DeFi. Тем не менее, в настоящее время участники рынка сталкиваются с несколькими жизнеспособными альтернативами. Также есть ряд проблем, в том числе, которые могут быть эффективны решены в блокчейне проекте Free TON
- Перегрузка сети: во время интенсивного использования, например у Ethereum было несколько проблем с засорением блокчейна. Если сеть становится перегруженной, транзакция может оставаться в состоянии ожидания, что в конечном итоге приводит к неэффективности рынка и задержкам передачи информации.
- Транзакционные издержки, такие как плата за операция в цепочке(газ): поскольку транзакции конкурируют на основе стоимости газа, транзакции с более низким приоритетом могут оставаться отложенными большее время.
- Проблемы с синхронизацией, поскольку состояние блокчейна обновляется в среднем каждые 15 секунд, что очень мало для традиционных финансов. В DeFi проценты и цены рассчитываются за блок, и для надежной работы требуется стабильный майнинг блоков. Даже если эти проблемы связаны конкретно с Ethereum, аналогичные проблемы могут существовать в любой цепочке блоков. В частности, Ethereum иногда сталкивается с проблемами производительности сети из-за своей популярности и использования. Напротив, большинство других существующих блокчейнов в настоящее время не сталкиваются с проблемами масштабируемости просто потому, что у них недостаточно трафика или они гораздо более централизованы по дизайну, что обеспечивает более высокие скорости и лучшую производительность.
Различные варианты использования DeFi
Как уже было сказано ранее, DeFi — это общий термин для децентрализованной финансовой инфраструктуры, но на базе его можно построить множество приложений, которые заменят рутинные процессы в текущей жизни обычного человека. Среди наиболее интересных на данный момент областей – это приложения кредитования и обмена. В таблице перечислены различные варианты использования DeFi.
Такое вот небольшое, но простое резюме вариантов использования DeFi. Интересно, что предоставлению финансовых услуг для экосистемы криптовалют в настоящее время подходят с двух сторон: централизованно или децентрализовано. Например, обмен двух валют может быть централизованным (например, Coinbase), а также децентрализованным (например, IDEX). Кроме того, стейблкоины с привязкой к доллару существуют в централизованном (например, USDT, отображающем доллар США в блокчейне) и децентрализованном формате (например, DAI, синтетическое отображение доллара США в цепочке в этот момент времени).
Почему это необходимо во Free Ton.
Как известно, основная миссия существующего DeFi Sub-Governance является создание базовой инфраструктуры для облегчения интеграции новых партнеров в экосистему Free Ton DeFi, а также привлечение текущих лидеров рынка с Ethereum на базе которого сейчас реализуется много DeFi проектов. Это же в свою очередь будет способствовать распространению Free Ton повсеместно.
Второй немаловажно и отличительной чертой Free Ton являются смарт-контракты. Их реализация отличается от других блокчейнов, тем, что практически любую логику начинаю от бизнес задач заканчивая правовым аспектом можно переложить именно на смарт-контракты. Дополнительно благодаря защите от Abuse и DDoS – атак за счет того, что любое действие обеспечено сжигание монет для исполнения контракта, можно разработать действительно безопасные и децентрализованные продукты.
Блокчейн TON (Telegram Open Network) в свою очередь является блокчейн проектом пятого поколения, его особенности можно выделить в отдельно статье, но главным, что стоит подчеркнуть, это блокчейн-проект способным вместить в себя приложения любого масштаба в том числе и многочисленные идеи, реализованные в сфере DeFi. Помимо этого, сам проект включается в себя также несколько компонентов (TON P2P Network, TON Storage, TON Services, TON OS) и все они в совокупности могут обеспечить полноценную разработку эффективных и безопасных DeFi приложений.
Еще одной особенностью является наличие Deboots, это программы, которые взаимодействуют со смарт-контрактами. Для пользователя они представлены визуально, что позволяет, как раз удовлетворить возможности взаимодействия обычного человека с блокчейн системой.
Таким образом Free Ton’у нужен DeFi, ровно также, как DeFi нужен Free Ton. Ведь именно благодаря технологиям разработанных в рамках проекта Free TON можно создать приложения достаточно безопасные, функциональные и с относительно низким порогом входа для нового пользователя.
Более того инфраструктура блокчейна позволяет решить многие проблемы, которые были приведены выше. Free TON на сегодняшний день самая быстрая блокчейн-платформа в мире (точнее — платформа с самой большой пропускной способностью). По данным разработчиков, Free TON архитектурно рассчитана на скорость более 1 миллиона транзакций в секунду (TPS). Также в случае проблем с масштабируемостью в TON встроена функция шардинга. О ней стоит рассказать в отдельных статьях, либо можно прочитать на FreeTON Wiki, но если кратко благодаря такой технологии повышается скорость генерации новых блоков, очереди операций не накапливаются, что обеспечивает низкие издержки по транзакциям, даже в том случае, если некоторые из служб, использующих платформу, резко станут массово популярными. С аналогичной проблемой в своей время столкнулась криптовалюта Ethereum, о которой я писал выше, и вот оно решение!
Таким образом технологии DeFi на базе Free TON могут стать аналогам сервисом платежных систем Visa/Mastercard и т.д.
В заключении стоит сказать две основные причины по которым DeFi нужен во FreeTON и наоборот. Сама суть блокчейна разработана таким образом, что станет идеальной средой для создания DeFi приложений и принесет дополнительную популярность не только проекту, но и даст возможность любому человеку перейти на качественно новый уровень финансовых взаимоотношений и операций. Заголовок статьи называется зачем нужен DeFi во Free Ton, но думаю всем ясно, что именно TON, то ключевое решение которое нужно DeFi.
Ton defi что это
Decentralized apps can be trustless — meaning their users can deposit/invest money in them without fear that their creators could hurt them by malicious behavior or negligence. What is the difference?
Decentralized Apps (Uniswap)
- Creator does not have access to deposited user funds
- No private user data, all user data is publicly visible to all
- No possible downtime, users always have access to funds
- Trust not required by users, no EULA, no legal agreements
- Does not depend on the creator to pay the bills
- There is no legal entity necessarily behind the app (DAO)
Centralized Apps (Netflix)
- Creator has access to deposited user funds
- Users can have private data only visible to them
- Downtime is possible, users may not have access
- Trust required by users, EULA between app and user
- Can depend on the creator to pay bills like infra costs
- There is a legal entity behind the app
Our mission is to educate developers and users about the difference. It is our responsibility as a community to hold each other accountable and build a trustless ecosystem to keep users safe.
Why TON?
There’s no doubt that blockchain is disrupting the world around us. But there’s so much noise out there. So many blockchains and cryptocurrencies — what makes TON special?
Bitcoin — Conceived in 2008 by Satoshi Nakamoto and launched in 2009.
The first “killer app” of blockchain — the crypto currency. Bitcoin is the decentralized store of value, the first human asset to have guaranteed scarcity and a predictable monetary policy.
Ethereum — Conceived in 2013 by Vitalik Buterin and launched in 2015.
Bitcoin’s immutable nature was never designed to be a platform for innovation. Ethereum covers this role and was the first to allow developers to harness blockchain for any app as a smart contract. Ethereum is the infrastructure for apps targeting power users.
TON — Conceived in 2018 by Telegram’s Durov brothers and launched in 2021.
If Ethereum targets power users, TON is the infrastructure for apps targeting the masses. Much like Telegram, it is mobile first, consumer oriented and built for the Internet scale of billions. If blockchain ever reaches the masses, it will be via TON.
First movers are rarely replaced. Bitcoin and Ethereum will not be dethroned. TON’s unique value comes from being the first to expand to a new uncaptured territory — blockchain for the masses.
Why Decentralized Apps
The designers of TON went into great lengths to make all core TON blockchain infrastructure services fully decentralized
- Anyone can run a validator and participate in PoS consensus without permission
- Anyone can acquire, transfer and stake TON coins without permission
- Anyone can access the chain directly without intermediaries without permission
- Anyone can write and deploy dapps as smart contracts without permission
Making your app centralized will defy the point of using TON in the first place. There are far simpler infrastructure solutions that run centralized apps.
TON apps will often deal with money. Users will deposit money in them and the apps are expected to be financially valuable in some way. Money equals responsibility.
Decentralized apps are trustless, meaning users are not required to trust their developers. The developers are not able to harm the users in any way even if they tried.
Users may get hurt even if you don’t intend to be malicious. If your credentials can cause damage, a hacker can compromise them and then users will get hurt. One of your employees can decide to steal and abuse their position. You don’t want to be responsible for these wrongdoings.
Money equals responsibility. Decentralization shifts responsibility from you to your users. This is the trustless model that blockchain is based on.
Consider the most successful apps on blockchain: The Bored Apes NFT collection has individual items sold for over a million dollars. The lending DeFi apps Compound and Aave have tens of billions of dollars deposited in their smart contracts. How did these apps become so financially successful?
Users don’t know the founders of Bored Apes, Compound or Aave. Even if they did know them, they certainly wouldn’t trust them with a million dollars. Especially when they provide no legal obligation and there isn’t any form of signed legal contract involved.
Decentralization is the answer.
Users are only able to deposit millions in these apps because they are trustless and even their founders don’t have access to funds. Without being decentralized, these apps wouldn’t be able to grow in value.
Nobody can stop Bitcoin because it’s decentralized. There’s no single entity that is running it.
The same with decentralized apps. Even if you, the developer, go out of business or all of your servers are down, the app will live on and never stop.
If users deposit money in your app, they will always be safe and will never lose access to their funds because of your downtime.
A decentralized app is not dependent on you for its execution. It has no servers that can go offline, just smart contracts. Running it is under the responsibility of the community, not yours.