Как инвестировать в крипту

С чего начать новичку в крипте #5 Инвестирование

Вы уже знаете из статьи С чего начать новичку в крипте #2. Что такое ICO, IDO, INO, IGO и другое, что можно инвестировать в проект до выхода на биржу, но, как быть если вы не хотите либо же не попадаете в такие проекты?

И тут на помощь приходит старое и доброе инвестирование, но проблема такая что новички знают только о BTC,ETH и мем монетах, а ведь на рынке около 16.000 разных монет, в разных сетях и с разными целями и как выбирать монеты и где их искать разберём в этой статье

Для начала вам необходимо знать азы работы крипторынка

Крипторынок работает 24/7
Курс всех криптовалют в основном зависит от Биткоина
Инвестиции это высокий риск, но инвестирование в криптовалюту несут ещё больший риск, ведь курсы некоторых криптовалют могут с легкостью за день как и вырасти на сотни процентов , так и упасть за мгновение до нуля
Не все активы обладают высокой ликвидностью
Не все активы есть на одной бирже (Здесь вам потребуется быть гибким)

И так азы вы уже знаете теперь перейдём к основам инвестирования

Самое главное в инвестировании это иметь чёткий план, без плана вы будете обречены на неудачу в инвестировании

Самое главное что вам потребуется для начала инвестирования это

Аккаунт на одной из CEX-бирж
Либо кошелёк для доступа к DEX-биржам

Для новичков советую обзавестись аккаунтом на одной из CEX-бирж

Далее необходимо определится с выделяемой суммой для инвестирования

Не стоит сразу нести все деньги в рынок

Далее вам надо самому выделить сумму которая не будет критична для вас к примеру

Каждый месяц вы зарабатываете 1000$, и после расчёта сколько вам потребуется для жизни, на ближайший месяц, у вас остается к примеру 500$, и с этих средств выделяете не больше 10-15%
Вообще я и сам придерживаюсь такой стратегии определенный процент с средств которые у меня остаются я вкладываю в инвестиционный портфель

Правила которым необходимо придерживаться!

Не покупать на все средства один актив (Не кладите яйца в одну корзину)
Покупать активы из-за того что кто-то там сказал (Пример недавно один известный певец прорекламировал монету TON которая за день улетела на 80%, но большинство зашло уже на пике роста)
Придерживаться правилам: Отбора активов, ведения портфеля и всегда соблюдать риски
Не вестись на эмоции (Инвестировать и принимать решения по портфелю с холодной головой)

Начинать стоит с Whitepaper (Что проект создаёт и какие проблемы затрагивает)
Команда (Кто, откуда, где работали, и чем занимались)
Инвестора и партнёры (Что за инвестора откуда в какие проекты до этого инвестировали)
Дорожная карта (План развития, тут важно изучить какие продукты и когда выйдут и в какой период будет реализован их проект)

Тут уже каждому своё, но стоит ли его использовать?

Скорее да, чем нет!

Тех. анализ это отдельный мир и что бы наизусть выучить всё потребуется очень много времени но я помогу вам его сократить!

Что стоит знать и изучать из технического анализа для инвестирования?

Торговля боковиков — то что я сам использую ибо рынок большую часть времени проводит в боковике, и в боковиках идёт набор или разгрузка позиций Big Holder’s

Линии Фибоначчи (Используем для ложных выносов)
Уровень максимального объёма (Используем совместно с Фибоначчи для поиска ТВХ)

Вот что вам потребуется знать для торговли боковиков

Торговля в тренды — та фаза рынка на которой многие теряют

Горизонтальные объёмы
И торговля боковиков

Больше я бы и не стал не чего изучать для инвестирования ибо разные линии не дадут вам преимущества, ибо обычно это паттерны манипуляции откуда вы можете вынести только убыток

Применяя технический анализ к фундаментальному больший шанс найти хороший проект и зайти по лучшим ценам

Самое главное перед формировании портфеля вам необходимо подобрать стратегию для инвестирования

На стадии формирования портфеля надо определится с стратегией инвестирования

Цель инвестирования
Долгосрочность инвестирования
Распределить активы в % соотношении
Распределить риск на портфель
Цели на активы

Инвестиции это всегда риск, особенно в криптовалюту. Из-за того что рынок криптовалют децентрализирован, он очень волатильный, поэтому помним про все правила инвестирования и не идём на поводу своих эмоций.

С чего начать? Советы начинающему криптоинвестору

В большинстве случаев начинающие криптопользователи совершают очень много ошибок при покупке своего первого цифрового актива, приобретая малоизвестные криптомонеты, оформляя на себя кредиты или продавая последнее имущество из-за нехватки средств и т.д.

Подобные действия практически всегда ведут к частичной или полной потере инвестиций человека, после которого он разочаровывается во всей сфере криптовалют, отворачиваясь от нее навсегда.

И чтобы вам, дорогой читатель, не повторять все самые распространенные ошибки новичков, была создана данная статья, из которой можно узнать основные моменты, касающиеся первой покупки криптовалюты.

Придерживаясь их, вы с очень большой вероятностью сможете избежать полного провала и купить тот цифровой актив, который гарантированно со временем принесёт прибыль, увеличив ваши первоначальные вложения в несколько раз.

Совет 1. Составь инвестиционный план

Первое, что необходимо сделать каждому начинающему инвестору, который решил купить свою первую криптовалюту — это составить план со всеми мельчайшими деталями: от выбора цифровой монеты до времени продажи актива.

Большая часть новичков на крипторынке, услышав где-либо о Биткоине (других валютах) и его высокодоходности, думает только о том, что сейчас они смогут купить данный цифровой актив на всех их сбережения и продать его в 2–3 и более раза дороже через очень непродолжительное время.

Однако практически в 100 % случаев подобная стратегия будет проигрышной, так как криптовалюта — это очень непредсказуемый и волатильный актив, который ни в коем случае не стоит безраздумно покупать.

Иногда, конечно же, такая тактика позволяет инвесторам совершить несколько удачных сделок в самом начале, но на долгосрочной перспективе, постоянно пользуясь ей, они теряют первоначальные вложения и весь полученный ранее профит.

Именно поэтому, если вы впервые в своей жизни решили приобрести криптовалютный актив, то составьте подобный план. В нем вы должны разобрать подробно следующие моменты:

— нюансы, касающиеся суммы начальной инвестиции;

— количество времени, которые вы будете хранить свой цифровой актив и не продавать;

— приблизительный процент прибыли, после которого можно будет продать криптовалюту;

— насколько рисковая ваша инвестиция; и т. д.

Разобрав все это досконально, вы сможете значительно увеличить свои шансы на заработок в сфере криптовалют.

Совет 2. Определите стратегию инвестирования

В заработке на криптовалютах можно выделить две основные стратегии, которые, в свою очередь, будут различаться степенью прибыльности и возможными рисками.

Первый вид — трейдинг,

Второй вид — долгосрочное инвестирование.

Трейдинг — это очень высокодоходный и высокорисковый вид заработка на криптовалютах, который требует очень много свободного времени и обильных знаний о мире цифровых активов. Занимаясь трейдингом, вам придется практически целые сутки сидеть перед монитором, смотреть за криптографиками и анализировать их, изучать новости, отсеивая бесполезные и оценивая действительно важные, а после заключать краткосрочные сделки, выставляя ордера на покупку/продажу.

Новичкам, а также людям с неустойчивой психикой такой вид заработка точно не подойдет.

Долгосрочное инвестирование — это наименее затратный по времени и наиболее безопасный вид заработка на криптовалютах .

Здесь вам не нужно сутками наблюдать за ситуацией, которая происходит на данный момент в криптомире. Нужно лишь один раз купить какой-либо цифровой актив, положить его на свой безопасный счет и ждать продолжительное время (3–6 месяцев минимум), чтобы ваша покупка смогла принести определенный профит.

Все, что от вас требуется на начальном этапе — это изучить проект на профпригодность и оценить его на долгосрочную перспективу, за которую проект сможет увеличиться в своей цене и капитализации.

Потратив на это время , вы сможете весь следующий долгосрочный период ничего не делать, но при этом знать, что ваши капиталы продолжают постепенно расти.

Такая стратегия лучше всего подойдет новичкам, которые решили впервые купить себе криптовалюту и еще не обладают достаточными знаниями о цифровом мире. Поэтому настоятельно рекомендуется начать именно с данной тактики инвестирования.

Совет 3. Не покупайте малоизвестные цифровые валюты

Чаще всего в интернете можно встретить рекламу только тех Блокчейн проектов, которые еще малоизвестны в криптомире и стоят довольно дешево.

Их могут продавать по каким-либо скидкам или с огромными бонусами. Однако на это не стоит вестись, думая о возможной прибыли, так как большая часть их этих криптовалют — это мошенники и заранее неудачные проекты, которые через некоторое время вылетят из конкурентного отбора цифрового рынка.

Сейчас можно встретить более 1800 криптовалют, которые активно продают и покупают пользователи каждый день, а ведь с каждым днём появляется все больше Блокчейн проектов со своей уникальной идеей разработки. Но долгосрочная перспектива каждой из них ровняется практически нулю.

Лучше всего предпочесть только те валюты, которые уже набрали свою аудиторию инвесторов и имеют общую капитализацию не менее 500 миллионов долларов США. Такие проекты — это довольно надежные криптовалюты, которые, скорее всего, смогут и дальше развиваться, расти в цене и привлекать в свое общество новых пользователей.

Инвестируя в них свои средства, вы увеличиваете шансы на прибыль от своих первоначальных вложений, чем если бы вы купили по скидке кучу малоизвестных цифровых монет, которые с очень большой вероятностью просто обесценятся через некоторое время.

Совет 4. Начинайте с небольших сумм

Основная ошибка начинающих инвесторов — это вкладывать в криптовалюту сразу большие финансы, которые пользователь не может просто себе позволить. В итоге, когда он теряет их по той или иной причине, это приводит к очень печальным последствиям.

Чтобы этого не произошло, вкладывайте только минимальные суммы денег в свою первую криптовалюту. Пока вы еще мало разбираетесь в событиях цифрового мира, у вас есть очень высокие шансы потерять на начальном этапе свои вложения. Может, конечно же, выйти и положительный результат, который сказочно вас обогатит, но лучше придерживаться последствий именно негативного результата.

Поэтому лучше всего вкладывать небольшие суммы в самом начале. А когда вы уже поймете множество вещей о криптовалютах, изучите поведение рынка и влияние различных факторов на курсы цифровых монет, то тогда можно уже можно будет подумать о крупных инвестициях для большего профита.

Как инвестировать россиянину в 2023, и почему именно в крипту?

Современный инвестор должен уметь учитывать кучу рисков, связанных с разными валютами. Если 3 десятка лет назад наши родители могли попросту менять рубли на доллары и радоваться своему благоразумию, то сейчас подобное не прокатит. Особенно в России. Происходящее уже около года в нашей стране возымело эффект практически во всех сферах жизнедеятельности, не обойдя финансовую. В феврале 2022 курс рубля лихорадило в районе 120, и даже 150 за доллар, и многие в панике закупались валютой по такому курсу, боясь дальнейшего роста доллара. Представили их лица сейчас? Дальше, в ходе так называемой «дедолларизации» курс рубля начал расти, постепенно приближая нас к 2007-му и заветной цене в 30 деревянных за доллар, но, увы, этого не произошло. Может быть и к лучшему. Зато произошло следующее- российский инвестор не на шутку забеспокоился о своих сбережениях, осознав, что хранить деньги в рублях- не прибыльно, в долларах, с учётом принимаемых нынче законов относительно валюты — бессмысленно, на счетах российских банков — не дальновидно и не безопасно. На фоне мобилизации россияне сняли со счетов 0.5 триллиона рублей, не побив при этом абсолютный рекорд, установленный в феврале, после начала спецоперации, когда с банковских счетов было снято 1.4 триллиона рублей. Это происходило на фоне новостей о том, что при определённых обстоятельствах деньги со вкладов россиян, и даже их имущество может быть конфисковано в пользу государства.

Возникает вопрос: как сохранить свои деньги? Как обеспечить себя подушкой безопасности, не боясь, что её отберут, и чтобы она ещё и пассивный доход приносила, а в идеале и перевезти за границу без ограничений можно было? Ответ один: крипта. Крипту называют цифровым золотом, потому что в большинстве своём она имеет ограниченный объём выпуска, как и золото, запасы которого на земле ограничены. К примеру: на данный момент выпущено 18.5 миллиона монет Bitcoin из 21 возможных (ограниченных программным кодом), это значит, что биткоин, как и золото, в будущем не обесценится, и его курс будет расти хотя бы на уровень инфляции. Учитывая все реалии, получается, что единственный актив, который ты можешь без потерь перевозить из страны в страну, которую не смогут отобрать власти и которую можно свободно конвертировать в валюту страны, в которой находишься — это криптовалюта.

Крипта децентрализирована. Это значит- что отвечаешь за её безопасность и сохранность только ты! Однако и тут есть свои условности, которые следует соблюсти:

1. Не все криптобиржи децентрализованы. На таких биржах твои активы так же могут заморозить или отобрать, подчиняясь очередному пакету европейских санкций.

2. Рынок криптовалюты не стабилен на «все сто» (конечно, если ты не вкладываешься только в стейблкоины- их стоимость привязаны к какой-либо фиатной валюте). В качестве примера стоит вспомнить недавний обвал ещё недавно одного из очень перспективных токенов- FTX, когда CZ (Чанпэн Чжао) парой твитов обвалил курс валюты на 90%, по сути превратившись в очередной Terra Louna и связанный с ней UST(который, кстати говоря, был стейблкоином, но из-за привязки не к реальному доллару а к Луне рухнул в стоимости почти до нуля)

чудовищный крах токена Terra Classic за неделю

Так же стоит помнить, что тот самый Биткоин за год с лишним, с пиковой цены в больше $61 тыс., упал более чем в 3 раза и последние пол года торгуется в районе

16-20 тысяч, благо, довольно стабильно.

Изменение цены биткоина за последний год с лишним

3. Диверсифицируйте свои вложения. Не стоит вкладывать все в одну кубышку. Вы всё ещё можете держать наличную валюту, но это не безопасно и избегать вложений в крипту бессмысленно. Изучите дополнительные пути инвестирования, и распределяйте вложенные средства равномерно, с учётом всех рисков.

Крипта так же подвержена влиянию внешних политических, экономических, социальных и прочих факторов, как и обычная валюта. Стоит это учитывать. Следите за миром криптовалюты, начните следить за крупными инвесторами в твиттере, читайте прогнозы, изучайте, как работает крипта- и крупные события в мире криптовалют не останутся для вас непонятыми.

Прежде чем разобраться, куда ещё можно инвестировать россиянину, следует разобрать парочку нужных моментов.

*не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Кастодиалы и некастодиалы

Одной отличительной особенностью крипты является децентрализация. Доллар выпускает ФРС, рубль- центробанк РФ. Эти регуляторы могут в любой момент заблокировать твои долларовые и рублёвые активы, в случае чего. Забрать крипту- сильно сложнее. Но есть нюанс.

По аналогии с тем, как государство при наступлении определённых обстоятельств может забрать ваши накопления, банковские вклады, или недвижимость- кастодиальный сервис (или биржа) может заморозить ваши криптовалютные активы, когда как их сохранность на некастодиальном кошельке целиком и полностью зависит от владельца- то есть вас. Выбирать, какой тип кошелька использовать для хранения ваших токенов только вам. Я же постараюсь объяснить разницу простым языком:

Кастодиальный криптокошелёк — вариант для менее опытных юзеров. Храня деньги на таком кошельке, вы полностью доверяете кастодиалу, ибо он будет иметь доступ к вашим активам, а значит точно так же сможет их заморозить. Из плюсов: если вы потеряете приватный ключ от вашего кошелька, биржа может помочь его восстановить, сохранив ваши средства.

Некастодиальный криптокошелёк — для продвинутых и ответственных юзеров, позволяет вам и только вам иметь доступ к криптовалютным активам, не имея возможности их заморозить. Однако, ответственность за активы в таком случае лежит только на вас, и при потере ключей и seed- фразы ваши средства пропадут навсегда.

Как я уже сказал выше, выбирать хранить деньги на централизованной бирже, на которой кастодиал будет иметь доступ к твоим активам, или на децентрализованной, но с риском потерять всё безвозвратно- только вам. При выборе стоит учесть, что пользоваться кастодиальной платформой проще и интуитивно понятнее, что полезно, если у вас нет в этом опыта. Однако в противовес этому стоит возможность потерять свои личные данные (в том числе и паспортные, ведь на таких биржах зачастую для торговли нужно проходить проверку личности) — что уже случалось ранее, так же ваш аккаунт могут взломать и украсть средства, а сама биржа будет иметь возможность ограничить ваши счета по политическим мотивам, как это произошло недавно с Binance. В свою очередь децентрализованные платформы (некастодиальные) не хранят средства пользователей, все ключи и средства расположены непосредственно на устройствах владельца. Для использования нужен лишь кошелёк, который ими управляет.

Если торговать на централизованной бирже, что можно выбрать?

Некоторые централизованные биржи, в том числе и вышеупомянутый Binance после введения санкций ЕС, и последующего их ужесточения осенью перестали обслуживать криптовалютные кошельки россиян. Как мы видим, даже тот факт, что биржа не зарегистрирована юридически в ЕС, не помешал ей по требованию европейских политиков ввести такие жёсткие ограничения для российских пользователей. Из этого следует вывод, что при работе с централизованной биржей у нас нет 100% гарантии сохранности средств. Но если всё же вы предпочитаете хранить и торговать крипту на такой бирже, то вот вам несколько запасных вариантов:

Bybit
Запущена в 2018
Зарегистрирована на Британских Виргинских островах, штаб-квартира в Сингапуре, офисы- в Гонконге и Тайване
Total assets — ₽151,552,111,928.22
Spot Trading Volume — ₽20,899,896,676.79
На Bybit представлено более 100 криптовалютных токенов и более 300 спотовых торговых пар, из низ наиболее популярны следующие: BTC, ETH, BIT, SOL, APE, DYDX, LTC, DOGE, AVAX, MATIC, DOT и другие.

Kucoin
Запущена в 2017
Штаб квартира на Сейшельских островах, офисы в Гонконге и Сингапуре
Total Assets — ₽170,839,551,522.58
Spot Trading volume (24h) — ₽22,347,284,892.26
Платформа предлагает большое количество торговых пар из почти 700 криптовалют для покупки, продажи и трейдинга. Среди самых популярных монет платформы BTC, ETH, USDT, BNB, ADA, XRP, USDC, DOGE, DOT, UNI и другие.

Huobi
Запущена в 2013
Базируется на Сейшельских островах, имеет офисы на в Гонконге, Южной Корее, Японии и США
Total Assets — ₽196,976,559,844.50
Spot Trading volume (24h) — ₽22,871,952,783.60
На бирже доступно более 400 цифровых валют и токенов, включая все самые популярные: BTC, DOGE, ETH, LTC, XMR, HT, HUSD, USDT.
По состоянию на август 2022 года поддерживаются следующие фиатные валюты: ALL, BGN, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HRK, HUF, MDL, MKD, NOK, PLN, RON, SEK, TRY, UAH, HKD, AUD и USD.

Подробнее с биржами вы можете ознакомиться на сайте coinmarketcap.com. Основная информация взята оттуда.

Ну а если я хочу единолично управлять своими средствами?

Нет проблем. В таком случае, вот тебе несколько вариантов децентрализованных бирж:

Самая крупная децентрализованная криптобиржа*, запущенная в ноябре 2018
Работает на блокчейне Ethereum и использует ряд смарт-контрактов для безопасного обмена токенами ERC-20 между пользователями.

Через Uniswap V3 проходит более 46,5% от общего объема торгов на DEX (децентрализованных криптобиржах), а в мае 2022 года протокол достиг совокупного объема торгов за всё время в $1 трлн.

Протокол и интерфейс Uniswap разработаны компанией Uniswap Labs, базирующейся в Нью-Йорке, и могут использоваться людьми со всего мира, имеющие доступ в интернет, однако, по состоянию на июль 2022 года существует список из 10 стран, пользователям из которых запрещено пользоваться ими. России среди них, как ни странно, нет 😉 Правда есть Белоруссия. Но не стоит отчаиваться — если вы белорус, вы всегда можете взаимодействовать с контрактами Uniswap для осуществления обмена через интерфейсы сторонних разработчиков или скомпилировав его самостоятельно при помощи общедоступного кода (правда придётся заморочиться).

Так как это децентрализованный одноранговый протокол, буквально любой желающий может разместить любой токен на Uniswap. Наиболее популярные торговые пары на момент написания статьи: WETH, USD Coin, Wrapped Bitcoin и Angle Protocol.
Dex trading volume (24h) — ₽35,351,853,897.92
*сразу после dYdX, но их список ~~нехороших стран~~ ещё шире чем у uniswap, они поддерживают все санкции США, поэтому пользоваться ей не советую.

На случай, если Uniswap всё-таки ограничит доступ пользователям из России, на смену ему есть довольно перспективный конкурент. На момент написания статьи эта молодая биржа, запущенная в 2021 году, имеет суточный оборот в более чем $1 млрд, что делает её одной из самых крупных площадок для торговли альткоинами. У биржи очень небольшой размер комиссии (от 0.1% со сделки), но не очень широкий выбор возможностей для вывода средств.

Биржа не предоставляет данных о её местоположении и её владельцах, оставив нас довольствоваться списком партнёров, среди которых: Saber, Raydium, Serum, Penguin Finance. Впрочем, списка стоп-стран у них тоже не имеется. Но биржа развивается семимильными шагами — у неё всё впереди, пока что советую присмотреться.
Подробнее о Jupiter можно почитать тут.

С биржами разобрались, а как же кошельки?

В случае с централизованными биржами беспокоиться о такой мелочи нет нужды — ваши средства хранятся на внутреннем счету непосредственно на бирже (однако существуют так же и кастодиальные кошельки, используемые для взаимодействия с централизованными биржами). Другое дело — децентрализованные. Для взаимодействия с такой биржей вам необходимо иметь некастодиальный кошелёк, доступный в виде приложения, исполняемого файла или расширения для браузера. У той же Jupiter есть свой рекомендованный кошелёк, но они не запрещают пользоваться сторонними, не говоря уже о Uniswap. Итак, какой кошелёк можно использовать? Могу предложить 2 лучших, на мой взгляд, варианта.

MetaMask — кошелек Ethereum с открытым исходным кодом, который поддерживает все виды токенов на основе Ethereum. MetaMask может служить обычным криптовалютным кошельком, но его главное достоинство заключается в безупречном взаимодействии со смарт-контрактами и децентрализованными приложениями. Кошелек доступен в виде расширения для браузера, в котором пользователи напрямую взаимодействуют с поддерживаемыми криптобиржами.

TrustWallet— один из самых популярных программных некастодиальных кошельков с открытым исходным кодом, позволяет так же покупать/продавать крипту и подключаться к децентрализованным площадкам, поддерживает более 160.000 разных криптоактивов, и даже 16 фиатных валют! К слову, данные с того же MetaMask можно импортировать в TrustWallet.

Очень важно помнить, что ключ к твоему кошельку — seed фраза, состоящая из 12-ти слов. Потерял фразу — потерял средства. Навсегда (почти).

Если ты всё таки умудрился потерять ключик от кошелька TrustWallet — его можно посмотреть настройках, а поддержка MetaMask в некоторых случаях может помочь восстановить доступ к кошельку, но я всё же советую перестраховаться, и записать свою seed фразу на бумажке, и спрятать подальше.

Как начать инвестировать в криптовалюты

За последние несколько лет популярность криптовалют стала столь велика, что слова «биткоин», «эфир» или «майнинг» можно услышать от людей, совсем уж далеких от мира облачных технологий. Инвесторы тоже активно входят в рынок цифровых денег, предпочитая его традиционным акциям, ценным бумагам и депозитам. Как инвестировать в криптовалюты и какие проекты выбирать – разберемся в этой статье.

Что стоит знать новичку, прежде чем инвестировать в криптовалюты

Многие люди интересуются темой криптовалют в основном с точки зрения инвестиций и возможности заработать «легкие деньги». Но вкладывая в цифровые валюты, можно потерять гораздо больше, чем на других рынках.

Если вы только начинаете присматриваться к криптовалютам как к инвестиционному активу, вам стоит знать главное об этом рынке:

Курс большинства криптовалют зависит в основном от спроса на биткоины из-за доминирующего положения Bitcoin (62 % рынка) среди других блокчейн-проектов. Например, капитализация Ethereum составляет всего 16 % от общего объема рынка, а XRP – 1,5 %. В прошлом Bitcoin имел еще большее доминирование, которое только дважды упало ниже 50 % – в середине 2017 и в начале 2018 годов.

Инвестирование в криптовалюты сопряжено с высоким риском, который инвестор должен учитывать. Курсы валют на биржах колеблются от сотых долей до сотен процентов в течение нескольких месяцев. Например, с октября 2020 по февраль 2021 цена Bitcoin выросла свыше 340 %.

Для вложения денег в крипту нужен инвестиционный план. Вам нужно четко понимать, насколько быстро вы хотите получить прибыль, сколько готовы инвестировать и какой актив использовать.

Самое важное правило для начинающего инвестора – вкладывать ровно столько, сколько вы готовы потерять в случае провала инвестиционного проекта, и заниматься исследованием рынка криптовалют самостоятельно.

Основы инвестирования в криптовалюты

Начинать вкладывать в совершенно незнакомый рынок – значит, пустить деньги на ветер. Грамотный инвестор всегда начинает с изучения рынка инвестирования и активов. Для изучения рынка виртуальных денег применяется фундаментальный и технический анализ, как в традиционном трейдинге.

Фундаментальный анализ

Фундаментальный метод анализа используется чаще всего для оценки состояния конкретного криптовалютного проекта путем проверки его:

Если вы собираетесь инвестировать в новые криптовалюты или токены, о которых известно не слишком много, но у них есть потенциал роста, вам в первую очередь нужно проверить следующие составляющие крипто-проекта:

White Paper или план функционирования проекта. Вам нужно проверить, существует ли технический документ развития криптовалюты, платформы или другого актива, которые предлагаются для инвестирования.

Команда. Здесь стоит обратить внимание на то, кто стоит за тем или иным проектом, проанализировать опыт команды и ресурсы, которыми располагает проект. Бывают случаи, когда весь проект – это фикция, а «команда» – несуществующие люди.

Дорожная карта. Важно, чтобы у проекта был план развития и чтобы в нем было описано, что и в какой период разработчики планируют реализовать, какие действия выполнить для повышения ценности своей или токенов криптовалюты.

Будьте осторожны с ложной информацией, распространяемой в сети ботами или рекламодателями. Эти типы проектов обещают высокую прибыль в виде дивидендов, но нередко являются просто пирамидами и существуют очень недолго, принося прибыль только своим владельцам.

В поисках инвестиционных возможностей вам, скорее всего, придется выбирать между двумя видами активов:

Криптовалюта. Крипта – это уже готовый работающий проект, применимый в цифровом пространстве. Здесь стоит обратить внимание на то, что он предлагает: продвинутые смарт-контракты, анонимность в транзакциях или другие возможности, обещающие развитие проекта.

Токен. Такие единицы учета не являются криптовалютами, а нужны для представления цифрового баланса в некотором активе. Токены обычно выпускаются в двух формах:

ICO (первоначальное предложение монет) – сбор средств, похожий на краудфандинг, в рамках которого разработчики размещают с целью продажи определенное количество токенов для первоначальных инвесторов.

IEO (первичное предложение обмена) – сбор, аналогичный ICO, но токены выпускаются на бирже, которая проверяет проект в соответствии со своими руководящими принципами, что менее рискованно, чем ICO, потому что здесь есть посредник.

При выборе инвестиционного криптоактива стоит также обратить внимание на техническую спецификацию проекта, в частности:

Алгоритм консенсуса – транзакции могут подтверждаться в нескольких вариантах: Proof of Work (PoW), например Bitcoin, Proof of Stake (PoS), например Cardano.

Инфляция – у некоторых криптовалют есть заранее ограниченная конечная сумма, например, предельное число биткоинов – 21 000 000 единиц, в то время как другие могут создаваться бесконечно, как Tether, у которой время от времени появляется новый пул.

Перед тем как вкладывать деньги в конкретную криптовалюту, стоит проверить, основан проект на блокчейне или на технологии DLT. Например, Binance Coin был создан как токен стандарта ERC-20 на платформе Ethereum, но разработчиками планируется переход на собственный блокчейн, что означает увеличение курса BNB в несколько раз в ближайшей перспективе. Другой пример – форк на Ethereum, интерес к которому возрастет, потому что в день создания нового проекта владельцы монет ETH получат такое же количество новой криптовалюты.

Технический анализ

Технический анализ преимущественно основывается на изучении ценовых графиков криптовалют за разные промежутки времени. Он использует различные методы прогнозирования цен, такие как: волны Эллиотта, японские свечи или уровни Фибоначчи. Технический анализ в основном используется на довольно «стабильных» рынках, которые существуют уже около десятка лет. Курсы криптовалюты/токенов изменчивы, и использование этого анализа может быть очень рискованным.

Преимущества и недостатки инвестирования в криптовалюту

Независимо от того, являетесь вы новичком в мире инвестирования или уже опытным инвестором, вам может быть интересно, есть ли место для криптовалюты в вашем портфеле. Учитывая ошеломляющий рост стоимости биткоинов и других криптовалют, легко понять, почему эти формы инвестиций вызывают такой большой интерес. Но даже в этом случае стоит действовать осторожно. Криптовалюта может иметь место в вашем инвестиционном портфеле, но только после того, как вы оцените основные преимущества и риски этого инструмента.

Высокая доходность. Стоимость криптовалют изменяется постоянно и часто разница составляет сотни процентов за месяцы или даже недели.

Активное развитие рынка криптовалют. Рынок крипты развивается быстрее всех других финансовых рынков и на сегодня его общая капитализация превышает 1 100 000 000 000 долларов США. Конечно, 62% этого объема составляет капитализация Bitcoin, но и другие проекты демонстрируют рост, который во многом связан именно с увеличением стоимости монет BTC.

Гибкость использования. По сравнению с акциями, облигациями, паевыми инвестиционными фондами и драгоценными металлами криптовалюты гораздо более гибки в использовании. Монеты BTC и ETH – это больше чем просто инвестиционные активы, они являются формой виртуальных денег. Все больше магазинов, ресторанов, банков уже принимают платежи в криптовалюте, и ожидается только большее признание цифровых денег в качестве платежного инструмента. Это обеспечивает большую гибкость и свободу для инвестора, включая возможность превращать свои активы в товары и услуги одним щелчком мыши.

Проблемы безопасности. Инвестиции в криптовалюту не похожи на акции и облигации, и ситуация с безопасностью является одним из их недостатков. Новые инвесторы часто удивляются, узнав, что их активы могут исчезнуть, если хакеры получат доступ к счетам, и, в отличие от других инвестиций, обычно нет способа вернуть деньги. Некоторые инвесторы в криптовалюту предпочитают хранить свои монеты на холодных кошельках, изолируя их от доступа в интернет и связанных с этим рисков.

Налоги и регулирование. На рынке криптовалюты существует реальный риск, включая опасности, связанные с будущим налогообложением и дополнительным регулированием. В России прорабатывается возможность законодательного регулирования криптовалют и налогообложения операций с цифровыми деньгами, но пока этот вопрос остается на уровне обсуждений. Мнение ЦБ РФ – не легализовывать криптовалюты как законное платежное средство, так как они не подлежат государственному регулированию.

Нюансов инвестирования в криптовалюты значительно больше, и задача инвестора – учесть как можно больше рисков, сопоставив их с потенциальными выгодами.

Риски инвестиций

Инвестиции в криптовалюты – это всегда риск. Крипторынок децентрализован, поэтому имеет очень высокий уровень волатильности: колебания по курсу разных монет могут варьироваться от 1-2% до 100-300% в течение короткого периода времени. Кроме этого, криптовалюта сильно привязана к спросу. То есть если крупные игроки рынка в течение определенного времени покупают определенные монеты, это двигает рынок в ту или иную сторону. Волатильность и спекулятивность – главные риски криптовалютного рынка